проблемные банки

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщает о наступлении 15 ноября 2007 года страхового случая в отношении кредитной организации ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" (Москва). Напомним, сегодня ЦБ отозвал у банка лицензию на осуществление банковских операций.Банк является участником системы обязательного страхования вкладов (№ 880 по реестру банков – участников ССВ), поэтому каждый его вкладчик имеет право на получение в кратчайшие сроки страхового возмещения, предусмотренного ФЗ от 23 декабря 2003 года №177-Ф3 "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ". Страховое возмещение будет выплачиваться каждому вкладчику по ступенчатой шкале: 100% суммы всех его вкладов в банке, не превышающей 100 тысяч рублей, плюс 90% суммы, превышающей 100 тысяч рублей, но не более 400 тысяч рублей в совокупности, за вычетом встречных требований банка к вкладчику.

Временная администрация по управлению "ФУНДАМЕНТ-БАНКом" сообщила, что на дату отзыва лицензии в банке было открыто порядка 3 тыс. счетов физических лиц, остаток на которых оценивается в 91 млн. рублей. Уже начато формирование реестра обязательств банка перед вкладчиками, который будет представлен в АСВ в течение семи дней после отзыва у банка лицензии.

В течение семи дней со дня получения от временной администрации реестра обязательств банка перед вкладчиками АСВ направит для публикации в "Вестнике Банка России", "Российской газете" и в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в сети Интернет официальное объявление для вкладчиков "ФУНДАМЕНТ-БАНКа" о месте, времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения. Все установленные по реестру вкладчики будут проинформированы об этом официальным письмом по почте.

384 ЦБ РФ

Приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-829 у кредитной организации Открытое акционерное общество "ИПОТЕЧНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ" ОАО "ИБРР-банк" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.Отметим, с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 43 российских банков. В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". В начале ноябре была отозвана лицензия у АКБ "Имидж", сегодня ЦБ отозвал лицензию у КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК". Накануне первый зампред ЦБ РФ Геннадий Меликьян заявил, что в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.

Решение об отзыве лицензии принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

В деятельности банка выявлены неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в частности, ОАО "ИБРР-банк" не выявляло и не направляло в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кредитная организация неадекватно классифицировала свои активы и не создавала по ним соответствующие резервы, что приводило к сокрытию наличия оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в октябре-ноябре 2007 года на счета восьми нерезидентов – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы Российской Федерации, поступило более 29 млрд.рублей. С расчетных счетов указанных иностранных компаний денежные средства по их поручениям в полном объеме переводились в пользу нерезидентов на их счета, открытые в ряде банков Украины, Киргизии, Кипра, Молдавии, Латвии, Литвы, Эстонии, Казахстана.

С января по октябрь 2007 года банком проведены платежи группы резидентов – своих клиентов в пользу резидентов – кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций составил свыше 42 млрд.рублей.

В соответствии с приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-830 в ОАО "ИБРР-банк" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначен начальник отдела сводного анализа деятельности кредитных организаций и информационного обеспечения Управления по надзору за деятельностью кредитных организаций ГУ Банка России по Ростовской области Владимир Петренко. В состав временной администрации включены: Кривенко Н.В., Наконечный Е.В., Резник О.И., Шестак Г.С.

Приказом Банка России от 14.11.2007 № ОД-827 у кредитной организации Открытое акционерное общество Коммерческий банк "ФУНДАМЕНТ-БАНК" ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.Отметим, с начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 42 российских банков. В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". В ноябре отозвана 1 лицензия - у АКБ "Имидж". Накануне первый зампред ЦБ РФ Геннадий Меликьян заявил, что в текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций.

Решение об отзыве лицензии на принято в связи с неисполнением ОАО КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, в деятельности КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" выявлены неоднократные нарушения законодательно установленных сроков и порядка направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. "ФУНДАМЕНТ-БАНК" нарушал порядок формирования обязательных резервов в ЦБ РФ. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

Банком и его филиалами систематически проводились операции, связанные с выдачей клиентам наличных денежных средств по сомнительным основаниям и имеющие конечной целью перевод безналичных денежных средств в наличную форму. За последний год их общий объем превысил 10 млрд. рублей. Для выдачи наличных денежных средств физическим лицам часто применялись различные "схемные" операции, в том числе связанные с предоставлением кредитов в наличной форме с последующим погашением юридическими лицами в безналичном порядке, по операциям с ценными бумагами и договорам займа.

В мае-сентябре 2007 года на расчетные счета двух иностранных компаний – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной территории Российской Федерации, поступило около 3 млрд. рублей. В последующем по их поручениям денежные средства конвертировались в иностранную валюту и переводились в пользу других офшорных компаний на их счета, открытые в одном литовском банке.

В КБ "ФУНДАМЕНТ-БАНК" назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Руководителем временной администрации назначен заместитель управляющего Отделением №3 Московского ГТУ Банка России Алексей Лубенченко. В состав временной администрации включены: Соседов А.Г., Петрова О.Ю., Кольчак Н.В., Голдобина И.Б., Климова Н.М., Романова О.М., Пустоваров Г.М., Логунова Л.П., Чумаев А.В., Жилин В.А., Тарасов В.М., Никифоров А.А., Савхин П.А.

"ФУНДАМЕНТ-БАНК" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

958 ЦБ РФ

В текущем году Центральный банк РФ может отозвать от 50 до 80 лицензий кредитных организаций. По словам первого зампреда ЦБ РФ Геннадия Меликьяна, ежегодно отзывается 50-80 лицензий. По прогнозам руководства ЦБ, столько же лицензий будет отозвано и в текущем году.С начала текущего года ЦБ отозвал лицензии у 41 российского банка. В сентябре 2007 года было отозвано 6 лицензий на осуществление банковских операций. В прошлом месяце ЦБ отозвал 5 лицензий – у ЧК-БАНКа, КБ "Магаданский", НКО "Алгоритм", ЗАО "Межсоцбанк", УКБ "ЭРАБАНК". В ноябре отозвана 1 лицензия - у АКБ "Имидж".

Геннадий Меликьян заявляет, что для банковского рынка отзыв 50-80 лицензий не будет иметь негативных последствий.

Банк России принял решение (приказ от 13.11.2007 № ОД-818) ввести с 14 ноября 2007 года в состав временной администрации по управлению кредитной организацией ЗАО "Акционерный коммерческий Банк "Имидж" (Москва) Дмитрия Бадьина – ведущего эксперта отдела по работе с отделениями РКЦ Управления безопасности и защиты информации Московского ГТУ Банка России.

Приказ ЦБ связан с производственной необходимостью и принят в дополнение к приказу Банка России от 01.11.2007 № ОД-786 "О назначении временной администрации по управлению ЗАО АКБ "Имидж" в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России. 

Госдума приняла в третьем чтении поправки в статью 50.31 федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", отменяющие утверждение перечня кредитных организаций, в которых открываются валютные счета ликвидируемых банков.Законопроект отменяет норму, предусматривающую утверждение правительством перечня кредитных организаций, в которых конкурсным управляющим могут быть открыты счета кредитной организации - должника в иностранной валюте. Поскольку денежные средства банка - должника в иностранной валюте не носят бюджетного характера, норма об утверждении перечня кредитных организаций на основании акта правительства не соответствует статье 18 закона "О защите конкуренции".

Предполагается, что принятие данного законопроекта позволит конкурсному управляющему выбрать для размещения денежных средств кредитной организации - должника в иностранной валюте банк, предлагающий более выгодные условия обслуживания счета.

Банк России принял решение (приказ от 30.10.2007 № ОД-782) прекратить с 31 октября 2007 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией Коммерческий банк "ИБЕРУС" (закрытое акционерное общество), назначенной приказом Банка России от 04.09.2007 № ОД-645 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ЗАО Коммерческий банк "ИБЕРУС" ЗАО КБ "ИБЕРУС" (Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, приказ ЦБ основан на решении Арбитражного суда г. Москвы от 24.10.2007 о принудительной ликвидации ЗАО КБ "ИБЕРУС" (регистрационный номер Банка России 3259, дата регистрации 28.06.1995) и назначением ликвидатора, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".

Банк России принял решение (приказ от 26.10.2007 № ОД-778) прекратить с 26 октября 2007 года деятельность временной администрации по управлению кредитной организацией ООО Коммерческий банк "Коммерческий инвестиционный банк", назначенной приказом Банка России от 29.08.2007 № ОД-626 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ "КОМИНБАНК" (Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".Приказ Банка России основан на решении Арбитражного суда г. Москвы от 19.10.2007 о принудительной ликвидации кредитной организации ООО КБ "КОМИНБАНК" (регистрационный номер Банка России 3029, дата регистрации 04.08.1994) и назначением ликвидатора, в соответствии с пунктом 4 статьи 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Банк России принял решение (приказ от 22.10.2007 № ОД-763) вывести с 23 октября 2007 года из состава временной администрации по управлению кредитной организацией ООО Коммерческий Банк "БЛАГОВЕСТ" Константина Казакова – ведущего эксперта отдела сопровождения и охраны Управления специального сопровождения и безопасности Московского ГТУ Банка России.Приказ ЦБ принят в связи с производственной необходимостью и в дополнение к приказу Банка России от 26.09.2007 № ОД-694 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией ООО КБ "БЛАГОВЕСТ" (Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций". Об этом сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Банк России принял решение (приказ от 22.10.2007 № ОД-762) вывести с 23 октября 2007 года из состава временной администрации по управлению кредитной организацией КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" (ОАО) (г. Москва) Владимира Воронина – начальника отдела организации выплат возмещения по вкладам Департамента организации страхования вкладов Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (по согласованию).Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, решение принято в связи с производственной необходимостью и в дополнение к приказу Банка России от 26.09.2007 № ОД-696 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".

Банк России принял решение (приказ от 18.10.2007 № ОД-751) ввести с 19 октября 2007 года в состав временной администрации по управлению кредитной организацией КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" (ОАО) Елену Кабанову – главного экономиста отдела контроля за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) Управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России.Как сообщает Департамент внешних и общественных связей Банка России, данное решение принято в связи с производственной необходимостью и в дополнение к приказу Банка России от 26.09.2007 № ОД-696 "О назначении временной администрации по управлению кредитной организацией КБ "Инвестиционный Промэнергобанк" (Москва) в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций".