противодействие отмыванию доходов

Власти рассматривают вопрос об изменениях формулировок антиотмывочных статей Уголовного кодекса — 174 и 174.1.

Их необходимо привести в соответствие с нормами Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ).

Обсуждение этой темы планируется на заседании межведомственной группы по противодействию незаконным финансовым операциям с участием Росфинмониторинга, МВД, ФСБ, Минюста и Генпрокуратуры.

Между тем правка двух статей — лишь часть обсуждаемой властями идеи реанимировать в РФ борьбу с отмыванием, пишет «Коммерсантъ».

Идея силовых ведомств — в том, чтобы переформулировать диспозиции статей УК и сделать ст. 174 работоспособной.

В частности, предполагается, что по ней ответственность будут нести участвующие в отмывании нотариусы, юристы и бухгалтеры.

Кроме того, в КоАП силовики предлагают включить штрафы для участвующих в отмывании юрлиц.

Напомним, ответственность по антиотмывочным статьям УК сейчас при особо крупном размере (выше 6 млн руб.) отмывания предусмотрена от принудительных работ (до 5 лет) до 7 лет лишения свободы. Ст. 174 и 174.1 УК внесены в список ст. 104.1 «Конфискация имущества» — все отмытое, в том числе купленное на отмытые деньги, может быть обращено в доход государства. Но при этом в последние годы размер таких конфискаций невелик.

Участница нашей группы на Фейсбуке поделилась с коллегами своим возмущением по поводу так называемой прощальной комиссии, которую взыскивает банк «Тинькофф».

Речь идет о комиссии за перечисление остатка денежных средств в связи с
закрытием расчетного счета клиента, в случае непредоставления либо
ненадлежащего предоставления клиентом документов и информации, запрошенных банком в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ.

В банке «Тинькоф» взимают 15%, причем в том числе и с ИП. Кроме того, при изгнании клиента, банк удержал с него комиссию за льготный период обслуживания.

у меня у клиента отжали 12 000 рублей комиссии из 59 000 находящихся на счете.

- Алла Косолапова

Между тем участники обсуждения констатируют что подобная комиссия – отнюдь не является ноу-хау конкретного банка. Сейчас это распространено повсеместно и фигурирует в тарифном плане многих банков.

Например, в Промсвязьбанке такая комиссия составляет 20%.

Открыть оригинал изображения (1580x116, 208.54 Кб)

В банке «Зенит» - 7%.

В «Альфа-банке» - 10%.

Бухгалтеры отмечают, что банки придумали еще один способ заработать, 115-ФЗ им в помощь.

Причем даже если клиент предоставит в банк весь комплект запрошенных документов, не факт, что это поможет в снятии подозрений. Чаще всего компанию все равно попросят на выход, не забыв удержать «прощальную» комиссию.

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
Некоммерческие организации
www.law-russia.ru
Регистрация, реорганизация и ликвидация общественных и некоммерческих организаций. Все сложные вопросы в МинЮсте. Согласование слов "Москва" и "Россия".
19 октября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ
19 октября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
24 октября
Москва
Внештатные сотрудники. Как заменить ключевых сотрудников фрилансерами. Коворкинг и проблемы в бухгалтерском учете и налогообложении

Государство продолжает всеми силами бороться с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Под каток этой борьбы попали уже практически все организации и индивидуальные предприниматели. Новости и статьи по этой тематике публикуются практически каждый день.

Поэтому редакция Клерка решила выделить их в отдельную рубрику «Противодействие отмыванию доходов (115-ФЗ)». В ней будут публиковаться материалы по практике применения Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Рубрикатор сайта поможет вам найти нужные материалы по интересующим вас темам.

ФНС России сегодня на своем сайте напомнила о громком распоряжении Росфинмониторга. Месяц назад ведомство обязало предпринимателей, оказывающих услуги по регистрации компаний и ИП, проверять их на причастность к подозрительным финансовым операциям и терроризму.

Читайте подробнее: Бухгалтеры должны выявлять подозрительных клиентов: Росфинмониторинг рассказал, каких доносов ждет

Аналогичная обязанность есть и у фирм, которые оказывают бухгалтерские и юридические услуги. Чтобы выполнить требования чиновников достаточно зарегистрировать ЛК на сайте ведомства и сверить данные о клиентах со списком Росфинмониторинга.

При обнаружении совпадений нужно срочно (в течение трех дней) сообщить чиновникам. В противном случае возможен штраф вплоть до 400 тыс. рублей.

Объявления

Объявления

В рамках проведения мероприятий, предусмотренных «антиотмывочным» законом № 115-ФЗ, направленных на пресечение проведения «сомнительных операций», кредитные организации часто блокируют банковские счета добросовестных клиентов без объяснения причин блокировки и, таким образом, наносят вред их хозяйственной деятельности.

На это указывает Минфин, который разместил сегодня уведомление о начале разработки поправок в 115-ФЗ.

Основаниями для отказов кредитных организаций в выполнении распоряжений клиентов являются положения пункта 11 статьи 7 закона № 115-ФЗ, то есть при непредставлении по банковской операции документов, а также, когда в результате реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, у работников банков возникают подозрения, что операция сомнительная.

 Проект разрабатывается целях оптимизации подходов к применению кредитными организациями мер, направленных на ПОД/ФТ, а также в целях защиты интересов добросовестных клиентов кредитных организаций в части конкретизации порядка и оснований принятия решений о блокировке счетов кредитными организациями физических и юридических лиц.

Текст проекта пока не опубликован. Предполагается, что поправки вступят в силу в декабре 2018.

В Минфине отметили, что банки, как правило, заинтересованы в расширении клиентской базы и привлечении на обслуживание возможно большего числа клиентов в целях извлечения прибыли, и, соответственно, не заинтересованы в прекращении таких отношений, не имея на то должных оснований.

Объявления

Ликвидация без проверок
www.law-russia.ru
Добровольная ликвидация с гарантией отсутствия проверки. Проводим во всех регионах РФ, работаем со всеми сложными случаями, предоставляем финансовые гарантии. Бухгалтерам, аудиторам и юридическим компаниям предоставляем специальные условия. Снимаем поручительство физических лиц за долги юридических лиц. Обеспечиваем полный комплекс "под ключ".
У Вас налоговая проверка?
www.law-russia.ru
Представляем интересы в любой московской налоговой инспекции по прохождению выездных и камеральных проверок. Обосновываем налоговикам сложные случаи. Если беремся - гарантируем результат.
23 октября
Москва
Новеллы валютного и таможенного законодательства. Новый ФЗ от 03.08.2018 №289
19 октября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
29 октября
Санкт-Петербург
Все новые схемы оптимизации налогообложения и методы контроля 2018-2019г. Реальные результаты для бизнеса! (29-30 октября 2018 г., г. Санкт-Петербург)

ЦБ РФ и Национальный Банк Республики Казахстан подписали договор о сотрудничестве и обмене информацией в области надзора за финансовым рынком.

Договор предусматривает обмен информацией в области лицензирования поднадзорных организаций, надзора за их текущей деятельностью, противодействия недобросовестным практикам на финансовом рынке, осуществления процедур несостоятельности (банкротства) и финансового оздоровления, сообщает пресс-служба ЦБ.

Кроме того, в рамках договора регуляторы обмениваются сведениями об организационной структуре, структуре собственности и менеджменте поднадзорных организаций, а также информацией в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Объявления

У Вас налоговая проверка?
www.law-russia.ru
Представляем интересы в любой московской налоговой инспекции по прохождению выездных и камеральных проверок. Обосновываем налоговикам сложные случаи. Если беремся - гарантируем результат.
Помощь в 47 налоговой
law-russia.ru
47 налоговая. Безотказная регистрация. Ускоренные сроки. Прохождение выездных и камеральных проверок. Гарантированная ликвидация.
29 октября
Санкт-Петербург
Все новые схемы оптимизации налогообложения и методы контроля 2018-2019г. Реальные результаты для бизнеса! (29-30 октября 2018 г., г. Санкт-Петербург)
19 октября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ
12 ноября
Москва
Отчетность за 2018 г.: налог на прибыль, НДС, ПБУ, взносы и НДФЛ, зарплата. Учетная политика на 2019 г. (12-13 ноября 2018 г., зачет часов ИПБ)