противодействие отмыванию доходов

Следственными органами Волгоградской области возбуждено уголовное дело в отношении членов организованной преступной группы,  подозреваемых в незаконной банковской деятельности.

По данным следствия, через подконтрольные ОПГ фирмы-однодневки было проведено около 5 миллиардов рублей, принадлежащие предпринимателям Волгоградской, Астраханской, Ростовской областей и Москвы. Доход от преступной деятельности составил около 4 миллионов рублей, сообщает пресс-служба Следственного комитета РФ.

В настоящее время члены преступной группы задержаны, решается вопрос об избрании в отношении них меры пресечения в виде заключения под стражу. На счета подконтрольных злоумышленникам фирм наложен арест на сумму свыше 10 миллионов рублей, по местам жительства подозреваемых и в помещениях организаций проведено свыше 20 обысков.

Совет Федерации одобрил закон о ратификации договора о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза.

Как сообщает пресс-служба Совета Федерации, договор предусматривает отмену ограничений на ввоз и вывоз наличности в сумме более 10 000 долларов за пределы единой таможенной территории, а также возможность вывоза до 10 000 долларов без письменного декларирования.

Кроме этого документ предусматривает действия, повышающие эффективность контроля за операциями с валютой, для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Сегодня состоялась рабочая встреча представителей Федеральной налоговой службы, МВД и Следственного комитета, в ходе которой были обсуждены актуальные вопросы и пути взаимодействия ведомств, направленные на повышение эффективности противодействия налоговым преступлениям, предусмотренным статьями 198 ‑ 199.2 Уголовного кодекса РФ.

Также представители ФНС обсудили с силовиками вопросы издания совместных приказов по утверждению порядка взаимодействия заинтересованных сторон в сфере противодействия налоговым преступлениям, сообщает пресс-служба ФНС.

Президент РФ Дмитрий Медведев на сегодняшнем заседании Совета по противодействию коррупции раскритиковал правительство РФ за промедление разработки законопроекта, касающегося деятельности фирм-однодневок.

Глава государства потребовал представить закон до 1 февраля, в котором регламентируется ответственность не только тех, кто использует фирмы-однодневки, но и тех, кто предоставляет для их открытия паспорта.

«До 1 февраля должен быть представлен документ, регламентирующий ответственность не только тех, кто использует фирмы- однодневки, но и тех, кто предоставляет для их открытия паспорта», - передает слова Дмитрия Медведева ИТАР-ТАСС.

В Северо-Западном федеральном округе обсуждены результаты деятельности правоохранительных и контролирующих органов по исполнению законодательства о противодействии легализации преступных доходов.

Как сообщает пресс-служба Управления Генпрокуратуры, за 10 месяцев 2010 г. в округе выявлено 185 преступлений, связанных с легализацией денежных средств или иного имущества, приобретенного лицом в результате совершения им преступления (ст. 174-1 УК РФ), 11 преступлений, предусмотренных ст.174 УК РФ (легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем).

Всего в 2010 г. прокуроры округа выявили 245 нарушений, для устранения которых внесено 71 представление, в дисциплинарном порядке наказано 31 должностное лицо, направлено 3 исковых заявления, объявлено 2 предостережения.

Сейчас участники совещания выработали конкретные меры, направленные на повышение эффективности работы правоохранительных и контролирующих органов округа в сфере противодействия легализации преступных доходов.

Госдума рассмотрит законопроект, направленный на повышение эффективности работы кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.

Предлагаемые изменения  позволят взять под обязательный контроль все операции с наличными денежными средствами на сумму равную 600 тыс. руб. или большую за исключением операций между кредитными организациями.

По мнению авторов поправок, их реализация позволит банкам не только выявлять, но и предотвращать операции клиентов, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов, а также будет способствовать противодействию минимизации юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями своих налоговых обязательств с использованием операций с наличными денежными средствами.

Президент подписал поправки в законодательные акты в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Как сообщает пресс-служба Кремля, законом предлагается расширить перечень статей, указанных в пункте 1 примечаний к статье 2051 Уголовного кодекса РФ и предусматривающих преступления, финансирование которых квалифицируется как финансирование терроризма, включив в указанный пункт статьи 220 «Незаконное обращение с ядерными материалами или радиоактивными веществами» и 221 «Хищение либо вымогательство ядерных материалов или радиоактивных веществ».

Также закон предусматривает обязательность размещения в интернете на сайте уполномоченного органа и опубликования в официальных периодических изданиях перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму, а также корректирующие основания включения в указанный перечень организаций и физических лиц и исключения из него.

Президент Медведев подписал закон, направленный совершенствование российской системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.

Новый Федеральный закон № 176-ФЗ предусматривает обеспечение соблюдения зарубежными  филиалами и отделениями российских финансовых организаций  требований российского законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Одновременно вводится запрет на информирование клиентов и иных лиц о мерах противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма и требование уделять особое внимание деловым отношениям и операциям с  лицами из стран, которые не выполняют или в недостаточной степени выполняют Рекомендации ФАТФ.

Также предусматривается совершенствование механизмов привлечения к административной ответственности организаций и их должностных лиц за нарушение требований законодательства по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Государственной Думе рекомендовано принять во втором чтении законопроект, вносящий изменения в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Как сообщает пресс-служба депутата Лианы Пепеляевой, документ предусматривает, что зарубежные филиалы и представительства, дочерние организации банков и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны будут выполнять требования российского законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Также законопроектом совершенствуются механизмы международного сотрудничества в рамках ФАТФ - уточняется порядок осуществления обязательного контроля за операциями с денежными средствами и ценными бумагами, если в них участвует лицо, проживающее в государстве, которое не выполняет рекомендации ФАТФ, или с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве.

Минфин РФ разъясняет, является ли заключение кредитным потребительским кооперативом договора банковского счета (вклада) основанием для информирования об этом Росфинмониторинга в рамках обязательного контроля.

Исчерпывающий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, сведения о которых должны представляться в Росфинмониторинг, и критерии определения таких операций приведены в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ. При этом возникновение у организаций соответствующих обязанностей, в том числе по отнесению какой-либо операции (сделки) к операциям, подлежащим обязательному контролю, в частности, зависит от вида проводимой операции (сделки).

В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, обязательному контролю подлежит такой вид операции с денежными средствами или иным имуществом, как зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия, при условии, что сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

Одновременно, необходимо учитывать, что в Федеральном законе № 115-ФЗ отсутствует указание на то, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе кредитные потребительские кооперативы, представляют в уполномоченный орган сведения только по операциям, которые соответствуют направлениям их деятельности - банковской, страховой, кредитной кооперации и т.п.

Таким образом, кредитные потребительские кооперативы должны сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, о которых им стало известно в ходе осуществляемой деятельности, в том числе об операциях, связанных с зачислением денежных средств на счет (вклад) или списании денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операция по указанному счету (вкладу) не производилась с момента их открытия.

Такие разъяснения приводит Минфин РФ на своем ведомственном сайте.

Минфин РФ напоминает, что ведомство наделено функцией по ведению государственного реестра кредитных кооперативов, в связи с чем, кредитные кооперативы не должны осуществлять специальную процедуру постановки на учет, в целях исполнения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Для включения кредитного потребительского кооператива в государственный реестр кредитных кооперативов необходимо в срок до 4 августа 2010 года привести в соответствие с Федеральным законом № 190-ФЗ учредительные документы кредитного кооператива и внести соответствующие изменения в ЕГРЮЛ, в порядке, определенном Федеральным законом № 129-ФЗ от 8 августа 2001 г.

Минфин РФ напоминает, что 2 августа 2009 года вступил в силу Федеральный закон от 17 июля 2009 г. № 163-ФЗ «О внесении изменения в статью 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которым к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, отнесены кредитные потребительские кооперативы.

Указанным законом на кредитные потребительские кооперативы распространяется обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В частности, кредитные потребительские кооперативы обязаны:

  • разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля и программы его осуществления в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
  • назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления;
  • сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, в случае возникновения подозрений, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В рамках своей компетенции, Минфин осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, что, в том числе, предполагает согласование правил внутреннего контроля кредитных кооперативов.

В настоящее время, в стадии разработки и согласования находится Административный регламент Минфина по исполнению государственной функции осуществления контроля и надзора за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов.

В соответствии с проектом Регламента, основанием для начала процедуры согласования правил внутреннего контроля является получение Минфином РФ обращения кредитного потребительского кооператива о согласовании правил внутреннего контроля, к которому прилагаются:

  • копия Устава кредитного потребительского кооператива (заверенная руководителем, прошитая, пронумерованная и скрепленная печатью);
  • два экземпляра правил внутреннего контроля;
  • один экземпляр распорядительного документа, подтверждающего назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил и реализацию программ осуществления внутреннего контроля;
  • документы, свидетельствующие о соответствии специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил и реализацию программ осуществления внутреннего контроля квалификационным требованиям, установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. № 715.
Такие разъяснения приводит Минфин на своем ведомственном сайте.

В последние полтора года в банковской сфере фиксируется все больше мошеннических схем, направленных на отмывание средств госбюджета, направленных на борьбу с кризисом. Об этом на международной научно-практической конференции "Модернизация системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в посткризисный период" заявил руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин. Передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

В последние три года сотрудничество банков с Росфинмониторингом по вопросу противодействия отмыванию преступных доходов качественно улучшилось, отметил Чиханчин. Возросло и количество, и качество информации о сомнительных операциях: часто банки предоставляют полное досье на своего клиента.

В ближайшее время законодательство в сфере контроля за банковской деятельностью будет скорректировано, сообщил глава Росфинмониторинга. Он напомнил о последнем смягчении статей Уголовного кодекса, относящихся к предпринимательской деятельности. Финансовая разведка будет переориентироваться на раскрытие крупномасштабных преступлений в рамках статьи 174 – так называемую «борьбу с прачечными».

Если раньше сложные схемы с участием множества фирм-однодневок были направлены на уклонение от налогообложения, то в последние полтора года такие схемы активно применяются в бюджетной сфере, сообщил Чиханчин. А именно - там, где дело касается распределения «антикризисных» денег.

Росфинмониторинг своим приказом № 245 от 05.10.2009 утвердил Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».Информация представляется в Росфинмониторинг в виде электронного формализованного сообщения, формируемого организацией (лицом), подписанного (заверенного) зарегистрированной электронной цифровой подписью.

По согласованию с Росфинмониторингом информация может представляться организацией (лицом) в виде формализованного сообщения на бумажных носителях, удостоверенного подписями уполномоченных лиц организации (лица) и заверенного печатью организации (лица), по форме 4-СПД

ЦБ РФ в своем информационном письме №16 от 01.09.2009 привел обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов ЦБ РФ.

Так в документе освещается, вправе ли кредитная организация хранить в электронном виде документы, подтверждающие прохождение сотрудниками обучения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Кроме того, отмечено сколько сообщений следует направить кредитной организации в уполномоченный орган в случае регулярного проведения клиентом однотипных операций, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения в отмывании доходов.

А также приведен порядок направления в уполномоченный орган сообщений о подлежащей обязательному контролю сделке по предоставлению юрлицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получению такого займа в случае, когда общая сумма договора равна или превышает 600 000 рублей, а платежи в рамках данной сделки осуществляются траншами, каждый из которых менее 600 000 рублей.

Президент Дмитрий Медведев подписал закон, в соответствии с которым кредитные потребительские кооперативы подпадают под сферу действия закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Согласно Федеральному закону № 163-ФЗ от 17.07.2009 за кредитными потребительскими кооперативами будет осуществляться обязательный государственный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами и иным имуществом кооперативов на основании информации, представляемой самими кооперативами, а также по проверке этой информации.

3568 ККТ