Росфинмониторинг

ФНС России сегодня на своем сайте напомнила о громком распоряжении Росфинмониторга. Месяц назад ведомство обязало предпринимателей, оказывающих услуги по регистрации компаний и ИП, проверять их на причастность к подозрительным финансовым операциям и терроризму.

Читайте подробнее: Бухгалтеры должны выявлять подозрительных клиентов: Росфинмониторинг рассказал, каких доносов ждет

Аналогичная обязанность есть и у фирм, которые оказывают бухгалтерские и юридические услуги. Чтобы выполнить требования чиновников достаточно зарегистрировать ЛК на сайте ведомства и сверить данные о клиентах со списком Росфинмониторинга.

При обнаружении совпадений нужно срочно (в течение трех дней) сообщить чиновникам. В противном случае возможен штраф вплоть до 400 тыс. рублей.

Есть проблема, которая касается чуть ли не всех бизнесменов, — это угроза блокировки банковских счетов.

На этот счет существуют сотни критериев, на основании которых ваши счета могут быть заблокированы, и многие из этих критериев достойны пера какого-нибудь знаменитого юмориста.

Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила нам ответы на вопросы в информационном письме Федеральной службы по финансовому мониторингу 30 июля 2018 г. № 55 «О применении отдельных норм федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма“ в части функционирования механизма „реабилитации“ клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в обслуживании», которое кратко прокомментировал Владмир Туров.

Итак, первый вопрос: «Ведет ли Росфинмониторинг какой-либо список лиц, участвующих в сомнительных операциях?»

Росфинмониторинг ответил лукаво... Цитирую часть ответа: «Ведение Росфинмониторингом каких-либо перечней лиц, участвующих в сомнительных операциях, действующим законодательством Российской Федерации не предусмотрено». Какой хитрый ответ... Добавлю от себя вместо Росфинмониторинга: но это совсем не означает, что такого списка нет, и его кто-то не ведет. По моим сведениям, этот список есть, и он ведется,

— Владимир Туров.

Второй вопрос: «Вправе ли Росфинмониторинг выдать распоряжение кредитным организациям о блокировке счетов, ограничить или запретить выдачу банковских карт, установить запрет на открытие банковского счета (вклада), ввести ограничения на использование дистанционного банковского обслуживания (ДБО)?». Конечно же, Росфинмониторинг опять выкрутился. Он отвечает, что всем этим занимается исключительно Центральный банк. И коммерческие банки по своему собственному усмотрению, используя правила внутреннего контроля, занимаются блокировкой счетов и отказом в расчетно-кассовом обслуживании.

Я охотно верю Росфинмониторингу: действительно, Росфинмониторинг сам этим не занимается. Просто представители Росфинмониторинга присутствуют в каждом коммерческом банке, но про это в данном документе ничего не написано,

— Владимир Туров.

О других ответах Росфинмониторинга, в которых, по мнению Владимира Турова, ведомство говорит только часть правды, читайте здесь.

Некоторое время назад Росфинмониторинг усилил давление на бухгалтерские компании с целью их регистрации в «личном кабинете» на сайте ведомства, для передачи сведений о клиентах. Разумеется, это не могло не стать темой обсуждения в «Красном уголке бухгалтера».

Сегодня звонок оттуда.
В общем если не зарегаюсь до конца недели, список уклонистов пойдет в прокуратуру, плюс административный штраф.
Как-то грустно мне стало...

— Марина Тхашокова

Основными вопросами, взволновавшими бухгалтеров стали: каким образом Росфинмониторинг сформировал списки бухгалтерских компаний и их руководителей, для приглашения на регистрацию? Должны ли регистрироваться на сайте и докладывать о своих клиентах бухгалтерские компании не перечисленные в пункте 4 рекомендаций? Что будет, если не зарегистрировать «личный кабинет» в отведенный ведомством срок?

Клерки предположили, что ведомство сделало отбор компаний по соответствующим ОКВЭД.

Бухгалтер посетивший совещание, организованное ведомством по поводу регистрации на портале, сообщил, что Росфинмониторинг считает необходимым регистрироваться и тем бухгалтерским компаниям, функции которых не обозначены в пункте 4 рекомендаций.

А кары, обещанные компаниям-уклонистам, прописаны в статье 15.27 КоАП. В пункте 2.3. которой указано, что за непредоставление информации об операциях клиентов может быть наложено взыскание в виде штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс.руб до 50 тыс.руб.; на юридических лиц — в размере от 300 тыс.руб до 500 тыс.руб.

А ваша компания уже зарегистрировала «личный кабинет» на портале Росфинмониторинга?

Глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с президентом Владимиром Путиным рассказал, что ведомство в сотрудничестве с Верховным судом предотвратило вывод из России 50 миллиардов рублей.Сообщают «РИА Новости».

Директор службы по финансовому мониторингу выразил обеспокоенность в связи с активным применением судебных органов власти в попытке вывода средств за границу.

 

 

В «Красном уголке бухгалтера» переполох. Росфинмониторинг переходит к активным действиям. 

Ведомство приглашает на собрание руководство бухгалтерских и юридических фирм для разъяснения обязанностей по предоставлению информации о клиентах в соответствии 115-ФЗ и рекомендациями для юридических и бухгалтерских компаний.

Позвонили мне сегодня из Росфинмониторинга и пригласили, как директора компании оказывающей бухгалтерские и юридические услуги, на совещание.
Встреча посвящена обучению-разъяснению как работать в свете 115 фз. Регистрация в личном кабинете и прочие радости... и обязанности
Как-то я думала, что это все будет, но не так сразу

— Марина Тхашокова

На сегодняшний день санкцией за невыполнение рекомендаций и непредоставление информации в надзирающее ведомство может выразится в лишении лицензии компании. Хотя, деятельность таких организаций в данный момент не подлежит обязательному лицензированию.  

Клерк будет следить за развитием ситуации.

Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, по которому операции по получению наличных денежных средств в России с карточек, выпущенных иностранными банками, будет подлежать обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Документ размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента, пишет «Интерфакс».

Поправки предлагается внести в статью 6 закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Данная статья устанавливает перечень операций, подлежащих обязательному контролю. В частности, это большинство операций на сумму свыше 600 тыс. рублей, сделки с недвижимостью, стоимостью выше 3 млн рублей, некоторые виды операций по гособоронзаказу. Теперь в данный перечень правительство предлагает включить операции по снятию физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком.

Однако под контроль попадут не все карты, а только те, которые эмитированы в стране, находящейся в «зоне повышенного внимания». Список таких стран будет утверждаться Росфинмониторингом, однако доступ к этому списку будет ограничен. Информация о подозрительных странах будет доводиться до банков через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с ЦБ.

Банки будут обязаны документально фиксировать и не позднее 3 рабочих дней представлять в Росфинмониторинг дату и место совершения операции по снятию наличных, сумму, номер платежной карты, сведения о держателе платежной карты.

По мнению авторов законопроекта, данное нововведение позволит с учетом риск-ориентированного подхода оперативно принимать решения о включении иностранных государств в зону «повышенного внимания» или снимать их с усиленного мониторинга.

Операции по банковским картам, выпущенным в некоторых странах, будут подвергаться в России повышенному контролю.

Законопроект, вносящий поправки в ст. 6 ФЗ №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», был одобрен Правительством РФ в среду, 6 июня.

Однако под контроль попадут не все карты, а только те, которые эмитированы в стране, находящейся в «зоне повышенного внимания». Список таких стран будет утверждаться Росфинмониторингом.

Правительство считает, что расширение перечня операций для обязательного контроля позволит проводить анализ финансовых потоков в целях выявления схем финансирования террористической и экстремистской деятельности.

В черный список стран попадут те государства, которые уже находятся под пристальным вниманием ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), считают эксперты, опрошенные РБК. Кроме того, в каждом банке и сейчас есть черные списки стран, любые операции с которыми могут быть отклонены самой кредитной организацией. В таких списках значатся Иран, Ирак, Ливия, Сирия и т.п.

Росфинмониторинг опубликовал на своем сайте Рекомендации по исполнению лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг, требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Это не приказ, однако в нем содержатся ссылки на нормативные документы, обязывающие бухгалтерские фирмы и ИП принимать участие в упомянутом противодействии.

Рекомендации адресованы лицам, которые готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента сделки с недвижимым имуществом, управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента, управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг, привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими, создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций

Что же обязаны делать бухгалтерские фирмы? В рекомендациях указано следующее:

  • разработать правила внутреннего контроля (ПВК);
  • назначить специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля;
  • осуществлять идентификацию клиента (лицо, находящееся на обслуживании);
  • документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации ПВК, и сохранять ее конфиденциальный характер;
  • уведомлять Росфинмониторинг о подозрительных операциях не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем их выявления в соответствии с приведенным порядком;
  • хранить полученные документы и сведения не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
Специальные должностные лица проходят обучение в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. При этом они не могут иметь нестнятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

Лица, оказывающие бухгалтерские услуги, предоставляют информацию о подозрительных операциях в виде формализованных электронных сообщений (ФЭС).

Подготовка ФЭС осуществляется с помощью интерактивных форм, размещенных в Личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга. Но её можно осуществлять и с помощью автоматизированного комплекса программных средств по вводу, обработке и передаче информации, предоставляемого Росфинмониторингом (АРМ), а также с помощью иного программного обеспечения, удовлетворяющего установленным требованиям.

Бухгалтерские фирмы и ИП, оказывающие бухуслуги, обязаны подключиться к Личному кабинету. Там они смогут изучать схемы и типологиями легализации (отмывания) преступных доходов и финансированию терроризма, размещенные в открытых источниках информации. А также участвовать в добровольном сотрудничестве с Росфинмониторингом путем заполнения опросных листов и анкет.

Аудиторы будут обязаны уведомлять Росфинмониторинг о сделках проверяемых ими лиц, в отношении которых могут существовать подозрения в их связи с отмыванием доходов, полученных преступным путём, или финансированием терроризма.

Соответствующий закон подписал Президент России Владимир Путин, сообщила «Парламентская газета».

Подписанный главой государства закон, инициированный Правительством, направлен на исполнение Россией рекомендаций Международной организации по борьбе с отмыванием преступных доходов (FATF) в части законодательного обеспечения условий для реализации госполитики по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Закон предусматривает установление для аудиторов обязанности по уведомлению Росфинмониторинга или другого органа с аналогичными функциями о наличии любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции аудируемого лица связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

Соответствующие изменения внесены и в закон об аудиторской деятельности.

Некоторое время назад Росфинмониторинг предложил бухгалтерским компаниям зарегистрировать личный кабинет на сайте ведомства. Свой призыв федеральная служба обосновала статьей 7.1 закона 115-ФЗ.

В нашем сообществе в Фейсбук работники компаний, предоставляющих бухгалтерские услуги, решили обсудить, насколько может повредить игнорирование такого предложения от Росфинмониторинга.

Бухгалтеры заняли выжидающую позицию. Их настораживает обязанность идентифицировать и обновлять информацию на сайте о своих клиентах не реже чем раз в год, а также предоставлять сведения о конечном бенефициаре.

Кроме того, специалисты не верят, что действительно смогут получать доступ к перечню организаций и лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, который сформирован в соответствии все с тем же 115-ФЗ.

А получение сведений о конечном бенефициаре? Так прям нам все и рассказали.

— Наталия Ахтанина

Клерки предположили, что если штрафов за отсутствие личного кабинета на сайте ведомства не предусмотрено, а санкция за неисполнение — лишение лицензии, то не за горами введение лицензирования для участников рынка бухгалтерских услуг.

А вы зарегистрировали личный кабинет для своей бухгалтерской компании на сайте Росфинмониторинга?

Банкирам придется регулярно встречаться с собственниками и руководителями компаний-клиентов. Это требование к кредитным организациям содержится в письме Национального совета финансового рынка (НСФР), направленном в ЦБ и Росфинмониторинг.

Как следует из письма НСФР, личные встречи с бизнесменами нужны для проверки клиентов по «антиотмывочному» законодательству, пишут «Известия».

Такие встречи банкиров с клиентами должны проходить регулярно.

Таким образом банк сможет детальнее проанализировать деятельность клиента, запросить у него дополнительные документы для подтверждения транзакций и убедить его отказаться от проведения высокорискованных финансовых операций.

Цель нововведения — реализация основного банковского принципа «знай своего клиента», пояснил зампред НСФР Александр Наумов.

Рекомендация разработана по заданию Банка России, письмо направлено в ЦБ и Росфинмониторинг.

Как только нововведение будут одобрено ведомствами, оно вступит в силу.

Недавно появилась информация, что юридические компании, а также компании, занимающиеся оказанием бухгалтерских услуг, должны будут подключаться к системе Росфинмониторинга, и передовать информацию о деятельности своих клиентов. Все ли компании, оказывающие такие услуги, должны это сделать, и есть ли исключения?

Об этом читайте в блоге о налогах Владимира Турова.

Подпишитесь на этот блог и для вас информация: как оптимизировать налоги, как обеспечить безопасность бизнеса, и как взаимодействовать с налоговыми органами.

Зачем подписываться на блоги компаний?

Мы создали раздел «Блоги компаний» для того, чтобы вы могли общаться напрямую с компаниями, которые работают для бухгалтеров.

И если вы не подпишетесь, то в вашу ленту не будут попадать важные статьи для бухгалтеров. Потому что наша редакция обсуждает с блогерами каждый пост, чтобы они были только самыми полезными для вас.

Подписаться можно в этом списке :

Открыть оригинал изображения (1242x835, 0.5 Мб)