Материалы с тегом Росфинмониторинг

Аудиторы будут обязаны уведомлять Росфинмониторинг о сделках проверяемых ими лиц, в отношении которых могут существовать подозрения в их связи с отмыванием доходов, полученных преступным путём, или финансированием терроризма.

Соответствующий закон подписал Президент России Владимир Путин, сообщила «Парламентская газета».

Подписанный главой государства закон, инициированный Правительством, направлен на исполнение Россией рекомендаций Международной организации по борьбе с отмыванием преступных доходов (FATF) в части законодательного обеспечения условий для реализации госполитики по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Закон предусматривает установление для аудиторов обязанности по уведомлению Росфинмониторинга или другого органа с аналогичными функциями о наличии любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции аудируемого лица связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.

Соответствующие изменения вносены и в закон об аудиторской деятельности.

Некоторое время назад Росфинмониторинг предложил бухгалтерским компаниям зарегистрировать личный кабинет на сайте ведомства. Свой призыв федеральная служба обосновала статьей 7.1 закона 115-ФЗ.

В нашем сообществе в Фейсбук работники компаний, предоставляющих бухгалтерские услуги, решили обсудить, насколько может повредить игнорирование такого предложения от Росфинмониторинга.

Бухгалтеры заняли выжидающую позицию. Их настораживает обязанность идентифицировать и обновлять информацию на сайте о своих клиентах не реже чем раз в год, а также предоставлять сведения о конечном бенефициаре.

Кроме того, специалисты не верят, что действительно смогут получать доступ к перечню организаций и лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, который сформирован в соответствии все с тем же 115-ФЗ.

А получение сведений о конечном бенефициаре? Так прям нам все и рассказали.

— Наталия Ахтанина

Клерки предположили, что если штрафов за отсутствие личного кабинета на сайте ведомства не предусмотрено, а санкция за неисполнение — лишение лицензии, то не за горами введение лицензирования для участников рынка бухгалтерских услуг.

А вы зарегистрировали личный кабинет для своей бухгалтерской компании на сайте Росфинмониторинга?

Банкирам придется регулярно встречаться с собственниками и руководителями компаний-клиентов. Это требование к кредитным организациям содержится в письме Национального совета финансового рынка (НСФР), направленном в ЦБ и Росфинмониторинг.

Как следует из письма НСФР, личные встречи с бизнесменами нужны для проверки клиентов по «антиотмывочному» законодательству, пишут «Известия».

Такие встречи банкиров с клиентами должны проходить регулярно.

Таким образом банк сможет детальнее проанализировать деятельность клиента, запросить у него дополнительные документы для подтверждения транзакций и убедить его отказаться от проведения высокорискованных финансовых операций.

Цель нововведения — реализация основного банковского принципа «знай своего клиента», пояснил зампред НСФР Александр Наумов.

Рекомендация разработана по заданию Банка России, письмо направлено в ЦБ и Росфинмониторинг.

Как только нововведение будут одобрено ведомствами, оно вступит в силу.

Недавно появилась информация, что юридические компании, а также компании, занимающиеся оказанием бухгалтерских услуг, должны будут подключаться к системе Росфинмониторинга, и передовать информацию о деятельности своих клиентов. Все ли компании, оказывающие такие услуги, должны это сделать, и есть ли исключения?

Об этом читайте в блоге о налогах Владимира Турова.

Подпишитесь на этот блог и для вас информация: как оптимизировать налоги, как обеспечить безопасность бизнеса, и как взаимодействовать с налоговыми органами.

Зачем подписываться на блоги компаний?

Мы создали раздел «Блоги компаний» для того, чтобы вы могли общаться напрямую с компаниями, которые работают для бухгалтеров.

И если вы не подпишетесь, то в вашу ленту не будут попадать важные статьи для бухгалтеров. Потому что наша редакция обсуждает с блогерами каждый пост, чтобы они были только самыми полезными для вас.

Подписаться можно в этом списке :

Открыть оригинал изображения (1242x835, 0.5 Мб)  

 

Какие требования предъявляет теперь Росфинмониторинг к ювелирным магазинам?

И почему без паспорта туда лучше не ходить?

Читайте очень интересный пост в блоге Владимира Турова.

Подпишитесь на самый обсуждаемый пост на «Клерке»: там анализ самых важных документов и судебных дел. С реальными советами по защите бизнеса и себя.

Росфинмониторинг могут наделить правом проверять сделки с недвижимостью и блокировать их регистрацию в Росреестре, если у ведомства возникнет подозрение в отмывании средств. С таким предложением выступило Минэкономразвития.

Введение нового порядка потребует изменения закона о госрегистрации недвижимости и «антиотмывочного закона».

Предполагается, что Росфинмониторинг будет информировать Росреестр о пополнении перечня лиц и организаций, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремизму или терроризму или решения о замораживании счетов и имущества. В свою очередь, Росреестр должен будет внести эти сведения в ЕГРН, передает «Интерфакс».

Между тем отметим, что эксперты президентского Совета по кодификации инициативу Минэкономики не поддержали.

 

 

Росфинмониторинг опубликовал Информационные сообщения, в которых пишет о необходимости подключения лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских и юридических услуг к личному кабинету  на своем официальном сайте.

В сообщениях ведомство ссылается на статью 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и на  Правила, утвержденные постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 № 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей».

Согласно Правилам, доступ  лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских и юридических услуг к информации о перечне осуществляется только через личные кабинеты на официальном сайте Росфинмониторинга.

Порядок подключения к личному кабинету указан в сообщениях ведомства.

Следует отметить, что согласно статье 7.1 закона 115-ФЗ не все бухгалтерские и юридические фирмы обязаны заводить личные кабинеты. Под действие этой статьи попадают только те организации и ИП, которые готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:

  • сделки с недвижимым имуществом;
  • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
  • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
  • привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
  • создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
     
Однако об этом Росфинмониторинг в своих сообщениях умолчал.

С 21 декабря 2016 года антиотмывочный закон N 115-ФЗ был дополнен статьёй 6.1, устанавливающей обязанность юрлиц раскрывать информацию о своих бенефициарных владельцах, то есть о физлицах, которые в конечном счёте:

  • прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие более 25% в капитале) юрлицом;
  • имеют возможность контролировать действия юрлица. 
Организации обязаны регулярно, но не реже одного раза в год, обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах; документально фиксировать, хранить информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению персональных сведений в отношении их; раскрывать данную информацию в своей отчетности, если это предусмотрено законодательством РФ; представлять эту информацию по запросам Росфинмониторинга и налоговой инспекции.

Постановлением Правительства РФ от 31.07.2017 г. N 913 утверждены Правила представления юрлицами по запросам Росфинмониторинга и налоговых органов информации:

1.   о своих бенефициарных владельцах;

2.   принятых мерах по установлению в отношении них сведений: о ФИО; гражданстве; дате рождения; реквизитах документа, удостоверяющего личность; данных миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ; адресах места жительства (регистрации) или места пребывания; ИНН (при его наличии). 

При получении запроса юрлицо представляет документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по их установлению в течение 5 рабочих дней со дня получения запроса. Сведения представляются по состоянию на дату, указанную в запросе, по ТКС или на бумажном носителе, уточнили в УФНС по Архангельской области.

В случае обнаружения юрлицом неполноты, неточностей или ошибок в ранее представленных сведениях юрлицо не позднее 3 рабочих дней со дня их обнаружения повторно направляет откорректированные сведения.

За неисполнение вышеназванных обязанностей установлен административный штраф (статья 14.25.1 КоАП РФ): для должностных лиц - в размере от 30 000 до 40 000 рублей; для юрлиц - от 100 000 до 500 000 рублей.

С начала года банки выдали 460 тысяч отказов клиентам в переводе средств. Такую цифру назвал глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин на встрече с Президентом РФ Владимиром Путиным 23 октября.

Рассказывая об успехах своего ведомства в борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денежных средств, Чиханчин порадовался, что согласно закону, который подписал Путин, банкам было дано право отказывать в проведении операций и в открытии счетов тем клиентам, которые, на их взгляд, являются незаконопослушными.

«Только в этом году 460 тысяч отказов клиентам, порядка 180 миллиардов рублей мы не пустили в теневой оборот», — заявил глава Росфинмониторинга.

При этом, отметил Чиханчин, поступило всего около тысячи заявлений о несогласии с отказами в проведении операций. Но, заверил он, ведомство работает совместно с ЦБ РФ и ищет новые механизмы, чтобы уйти от подобных явлений.

Судя по всему, банки просто скрывают реальную ситуацию с оспариванием отказов. Пользователи нашего сайта неоднократно писали о том, что кредитная организация просто предлагает закрыть счет без объяснения причин, всячески препятствуя деятельности. Например, отключая интернет-банк. А отказы в открытии счетов банки вообще вряд ли фиксируют.

Впрочем, и по всем остальным фронтам работы Росфинмониторинга всё хорошо:

  • 2,5 миллиарда не пустили на незаконную выдачу НДС;
  • 3,5 миллиарда кредитов не выдали "компаниям, которые не соответствуют действительности";
  • пресечено финансирование недобросовестных подрядчиков на 8,6 миллиарда;
  • в правоохранительные органы переданы материалы на 67 миллиардов незаконных финансовых операций, на 39 миллиардов арестовано денежных средств, и уже 18 миллиардов – это конфисковано и т.д.
Самый главный результат по мнению главы Росфинмониторинга - запуск в России механизма внесудебной заморозки активов лиц, имеющих отношение к терроризму. За 2017 году было заморожено целых шесть миллионов рублей. Теракт в Санкт-Петербурге обошёлся в 150 тысяч рублей, отметил Чиханчин.

Банки и некредитные финансовые организации (НПФ, страховые компании, брокеры, ломбарды, МФО и др.) имеют право отказать клиенту в обслуживании, если его операции попадают под признаки отмывания денег или финансирования терроризма. Данные о таких клиентах участники рынка отправляют в Росфинмониторинг. При этом получивший отказ в обслуживании клиент может обратиться в другую финансовую организацию, чтобы вновь попытаться провести операцию.

Однако уже на этой неделе Росфинмониторинг, ЦБ и банки начали обмениваться информацией о сомнительных клиентах. Банки уже получили черные списки на 200 тысяч подозрительных клиентов, пишут «Известия». Попавшие в эту базу клиенты могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счета и проведении финансовых операций. В списке значатся как физические, так и юридические лица.

Какой-либо детальной информации о причинах включения в этот список нет, и пока сложно понять, какой клиент стал подозрительным из-за того, что просто не донес документы, а кто реально занимался отмыванием, пояснил «Известиям» источник в банковском сфере.

— Присутствие организации, ИП или физлица в списке отказников может повлечь для них сложности с банковским обслуживанием. Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций, — отметила руководитель службы финансового мониторинга [bank=36]Бинбанка[/bank] Дина Багатова.

Регулятор, по ее словам, неоднократно указывал, что присутствие компании или физлица в списке не должно становиться черной меткой.

Сегодня мы продолжаем разговор о том, как коммерческие банки следят за деятельностью своих клиентов для обнаружения подозрительных операций. Рассказываем, почему даже внесение денег на счет или открытие вклада может обернуться проблемами.

Росфинмониторинг собирается получать от банков информацию по компаниям, незаконно выводящим средства за рубеж по исполнительным листам. Об этом говорится в разъясняющем письме финразведки.

В 2017 году появилась новая схема незаконного вывода денег за рубеж с исполнительными листами, ущерб от которой уже составил 16 млрд рублей, пишут «Известия».

Схема выглядит следующим образом. Для отмывания денег создаются фиктивные российская и зарубежная компании. Они договариваются о том, что российская организация якобы задолжала зарубежной, готовят документы и обращаются в третейский суд для урегулирования несуществующего долга. По итогам рассмотрения обращения выписывается исполнительный лист и передается судебным приставам. Те, в свою очередь, направляют требования в банки, чтобы перевести «задолженность» с российского счета на иностранный. Так как требования по исполнительным документам поступают от ФССП, банки не могут отказаться от проведения перевода и расторгнуть договор на обслуживание.

Как поясняется в письме, сейчас ЦБ, Росфинмониторинг, Верховный суд и представители банковских объединений ищут возможные способы пресечения подобных схем.

Росфинмониторинг предлагает банкам информировать финразведку, если возникают подозрения по операциям на основании исполнительных документов. А решения об отказе в проведении операций и расторжении договора на обслуживание компаний банки могут принимать самостоятельно на основе анализа клиентов и их операций. Росфинмониторинг хочет собирать от кредитных организаций хотя бы сведения о таких сделках, чтобы признавать их фиктивными и привлекать их участников по статье УК «Мошенничество», максимальный штраф по которой составляет 1 млн рублей, а максимальный срок лишения свободы — 10 лет.

По мнению банкиров, для искоренения таких схем требуются серьезные изменения в действующем законодательстве.

— Необходимо расширять права банков в борьбе с недобросовестными клиентами, вовлекающими банк в проведение сомнительных операций, вплоть до предоставления банкам права отказа от зачисления денежных средств на счета клиентов, что сейчас категорически невозможно в соответствии с Гражданским кодексом, — пояснила начальник службы финансового мониторинга [bank=36]Бинбанка[/bank] Дина Багатова.

Учитывая, что банки по закону могут проверять на подлинность исполнительные листы, всё, что сейчас могут сделать кредитные организации, — блокировать переводы на семь дней и за это время привлечь правоохранительные органы к расследованию ситуации.

На федеральном портале проектов НМА сегодня опубликован проект Постановления Правительства «Об утверждении Положения о представлении юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных законодательством Российской Федерации, по запросам уполномоченных органов государственной власти».

Под уполномоченными органами государственной власти в целях настоящего Положения понимаются ФНС и ее территориальные налоговые органы и Федеральная служба по финансовому мониторингу и ее территориальные органы.

По их запросу юрлицо должно представить сведения ‎о бенефициарных владельцах либо о мерах по их установлению в течение 5 рабочих дней с даты получения соответствующего запроса. В случае обнаружения неполноты, неточностей или ошибок в ранее представленных сведениях о бенефициарных владельцах либо о мерах по их установлению юридическое лицо не позднее 3 рабочих дней со дня их обнаружения повторно направляет откорректированные сведения.

Запросы могут поступать как в электронной форме по ТКС, так и в бумажном виде.

Прошел практически год, как Росфинмониторинг получил право запрашивать любую информацию о движении средств по счетам организаций, предпринамателей и даже блокировать счета. В связи с данным расширением полномочий Росфинмониторинга, все чаще приходится слышать о проверках, проводимых данной службой. В данном материале выясним: кто подпадает под проверку, по каким сделкам необходимо представить информацию в Росфинмониторинг? Какая ответственность предусмотрена за нарушение законодательства в обл

Минфин вчера обнародовал проект документа, который обязывает аудиторов теснее сотрудничать с Росфинмониторингом. А именно, направлять туда информацию о подозрительных операциях своего клиента.

Причем к ним относятся сделки, которые всего лишь похожи на отмывание преступных доходов.

Такую практику министерство хочет внедрить, как нередко бывает, со ссылкой на международные стандарты, которые нам хорошо бы перенять, пишет «Коммерсантъ».

Банкам не нужно будет сообщать в финансовую разведку обо всех операциях компаний, торгующих стройматериалами, авто и продовольственными товарами в розницу. Росфинмониторинг не стал вводить конкретного показателя объема наличных зачислений на счета компаний, который должен вызывать опасения у банков. Вместо этого ведомство предусмотрело индивидуальный подход к оценке такой категории клиентов. Об этом говорится в письме Росфинмониторинга, направленном банкам (есть у «Известий»). Финразведка дала соответствующие пояснения, после того как ЦБ в декабре 2015 года рекомендовал банкам взять на повышенный контроль операции компаний розничной торговли.

Сейчас банки отслеживают операции компаний, на счета которых наличные не поступают или поступают в незначительных объемах, но при этом зачисления по безналичному расчету идут регулярно. В своем письме Росфинмониторинг указывает, что банки при определении «незначительных объемов» должны исходить из характера деятельности клиента. То есть ограничений по суммам финразведка вводить не собирается.

С декабря 2015 года в связи с рекомендациями Центробанка кредитные организации были вынуждены ужесточить контроль за клиентами — компаниями розничной торговли. Это связано с тем, что их стали использовать для обналичивания денежных средств. Схема в данном случае выглядит так: компания, торгующая в розницу, получает выручку в наличных, но не зачисляет ее на банковский счет (как положено), а передает наличность третьим лицам-заказчикам. Те, в свою очередь, «оплачивают» эти наличные, перечисляя безналичные средства на расчетный счет другой организации розничной торговли. В этой альтернативной схеме обналичивания могут использоваться транзитные операции (с участием десятков юрлиц). Зачисления на расчетные счета в безналичной форме как правило, производятся по договорам, исполнение которых не предполагает уплату НДС в размере 18% (агентские договоры, договоры об оказании услуг, договоры займа, уступки прав требования). По мнению ЦБ, реальными целями этой цепочки операций являются уклонение от уплаты налогов и легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем.

У банков вызывали много вопросов критерии, по котором нужно выбирать компании для пристальной оценки. Кроме того, они получили большую и необоснованную дополнительную нагрузку за счет увеличения отчетности. Росфинмониторинг уточнил, что в этом случае можно применять индивидуальный подход к компаниям розничной торговли. Кредитные организации должны информировать Росфинмониторинг о трансакциях таких клиентов (в первую очередь, о безналичных зачислениях на их расчетные счета), запрашивать документы, которые обосновывают цели и экономический смысл сделок и пр. Также банкам рекомендуется запрашивать у клиентов сведения о сумме полученной наличной выручки (например, за месяц), соотносить эти данные с информацией о характере ее деятельности, полученной при первичной идентификации компании.

Источник: Известия