рефинансирование кредита

В борьбе за хороших заемщиков-физлиц госбанки запускают рефинансирование кредитов, выданных другими банками, по более низким ставкам. Программу рефинансирования кредитов намерен запустить Сбербанк, предложив клиентам более привлекательные и прозрачные условия. Аналогичная программа уже действует в ВТБ 24. По итогам июня банк рефинансировал розничные кредиты клиентов из других банков почти на 1 млрд. рублей.

Частные игроки не могут конкурировать с госбанками по ставкам не могут, но не готовы уступать хороших клиентов без боя. Чтобы удержать качественных заемщиков, они готовы пожертвовать доходностью, снизив ставки и увеличив суммы проверенным клиентам. Подобную практику применяют многие розничные игроки, в частности Джи И Мани банк, Траст, Ренессанс Кредит, рассматривают возможность запуска в ОТП-банке, Связном-банке. По мнению экспертов, такая лояльность чревата снижением маржи и дальнейшим падением качества розничных ссуд, пишет «Коммерсантъ».

114 АИЖК

Агентство по ипотечному жилищному кредитованию приступило к рефинансированию ипотечных кредитов на покупку комнат. Ранее программы АИЖК распространялись только на приобретение квартир и жилых домов с земельным участком.

Кредиты должны соответствовать условиям продукта АИЖК «Стандарт» со ставками от 9,2 до 13,5% и возможностью кредитования как по фиксированной, так и по переменной ставке, указывается в пресс-релизе Агентства.

«Хотя комнаты являются высорискованным предметом залога, мы считаем, что кредитование в данных ситуациях политически и экономически оправдано и не повлияет на высокое качество кредитного портфеля Агентства», - отметила Марина Малайчик, заместитель генерального директора АИЖК.

С начала года банк ВТБ 24 рефинансировал кредиты заемщиков банков-конкурентов на сумму более полумиллиарда рублей. К началу 2014 года банк намерен увеличить выдачи в несколько раз. По итогам 2012 года в рамках программы рефинансирования ВТБ 24 выдал кредитов на сумму более 1,3 млрд. рублей, отмечается в сообщении банковской пресс-службы.

Напомним, накануне банк ВТБ 24 объявил о снижении ставок на кредиты по рефинансированию уже имеющихся кредитных обязательств других банках.

Банк ВТБ 24 объявил о снижении ставок на кредиты по рефинансированию уже имеющихся кредитных обязательств других банках.

Для зарплатных клиентов ВТБ 24 ввел фиксированные процентные ставки, которые составят 16,5% и 18,5% годовых в зависимости от категории компании-партнера банка. Для незарплатных сотрудников компаний, подключенных к корпоративной программе, верхняя граница ставок снижена на 4 процентных пункта. Эта категория клиентов может получить кредит по ставке от 16% до 21% в зависимости от категории компании-партнера и уровня риска клиента, сообщает банковская пресс-служба.

Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк) подписал соглашение с рядом ведущих финансовых институтов Европы, Америки и Азии о привлечении синдицированного кредита.

Синдицированный кредит на сумму 800 млн. долларов ВЭБ привлекает на 3 года. Ставка по кредиту составляет 6m LIBOR+1,4% годовых. Сделка была закрыта в клубном формате с переподпиской, сообщает пресс-служба Внешэкономбанка.

Полученные ресурсы ВЭБ направит на рефинансирование синдицированного кредита, привлеченного в январе 2010 года, а также на финансирование текущих инвестпроектов.

До конца текущего года ВЭБ намерен закрыть сделку по привлечению синдицированного кредита объемом 800-850 млн. долларов. Об этом сообщил заместитель председателя ВЭБа Александр Иванов.

Синдицированный кредит будет привлечен для рефинансирования истекающего кредита на 700 млн. долларов и 100 млн. евро, который ВЭБ привлекал в 2010 году. По словам Александра Иванова, кредит будет рефинансирован на лучших условиях, поскольку прежний был привлечен на фоне посткризисных явлений.

Трехлетний синдицированный кредит на 700 млн. долларов и 100 млн. евро был привлечен 14 января 2010 года по ставке 6-месячный Libor/Euribor + 2,75%, сообщает «Прайм».

Связь-Банк запускает новый продукт розничного кредитования «Перекредитование» для заемщиков, желающих погасить потребительские кредиты, автокредиты, ипотеку, полученные ранее в сторонних банках. В банке отмечают, что, благодаря новой программе, клиенты получат возможность снизить размер ежемесячного платежа и переплаты по потребкредитам, снять обременение с недвижимости или автомобиля, а также исключить расходы на страхование.

В рамках данного продукта Связь-Банк предлагает две программы кредитования «Перекредитование экспресс» и «Перекредитование стандарт».

По первой программе заемщик может получить кредит на сумму до 150 тыс. рублей на срок до 60 месяцев по ставке 19% годовых в рублях. По второй программе можно получить денежные средства свыше суммы рефинансируемого кредита: максимальная сумма составляет 1 млн. рублей, ставка - 12,9% годовых, если кредит взят менее чем на год, сообщает банковская пресс-служба.

ЗАО «ЮниКредит Банк» запускает программу рефинансирования автокредитов, с помощью которой можно погасить действующий автокредит в любом из сторонних банков с помощью ЮниКредит Банка. Кроме того, новая программа позволяет одновременно передать старый автомобиль автосалону по системе trade-in и приобрести новый автомобиль в кредит через ЮниКредит Банк, отмечается в сообщении банковской пресс-службы.

По условиям программы стоимость старого автомобиля принимается в расчет первоначального взноса по кредиту на покупку нового автомобиля. Автокредит выдается в рублях на сумму до 6,5 млн. рублей, срок кредита – до 7 лет, процентная ставка от 11,5% годовых.

С октября 2012 года физические лица могут погасить потребительские и автокредиты, оформленные ранее в других банках. Обязательным условием является добросовестное обслуживание рефинансируемых кредитов. Решение о выдаче кредита на рефинансирование принимается Росбанком в течение 2 рабочих дней.

В рамках программы рефинансирования потребкредитов можно погасить один или несколько кредитов в сторонних банках. Рефинансируемые кредиты могут быть как целевыми (кроме ипотеки и автокредита), так и нецелевыми (включая кредитные карты и овердрафт). С помощью программы рефинансирования автокредитов погасить задолженность по действующему кредиту на сумму до 1,5 млн. рублей, сообщает пресс-служба Росбанка.

Сбербанк России рефинансирует кредит предприятию «Беларуськалий» в размере 1 млрд. долларов.

Вопросы рефинансирования обсуждались сегодня на встрече председателя правления Сбербанка Германа Грефа с белорусским президентом Александром Лукашенко. Как отметил Герман Греф, в дальнейшем планируется подписание соглашения с Беларуськалием.

Также в ходе встречи обсуждались вопросы по дальнейшим инвестициям в республику. В частности, речь шла об одном из крупных проектов, касающихся разработки калийного месторождения. Герман Греф оценивая предстоящий проект, сказал, что это будет знаковая сделка и очень существенные инвестиции в Белоруссию, сообщает ИТАР-ТАСС.

С 10 сентября 2012 года Росгосстрах Банк предложил малому и среднему бизнесу программу рефинансирования кредитов, оформленных в сторонних банках. Воспользоваться предложением могут юрлица и ИП , имеющие положительную кредитную историю.

В рамках программы предлагается рефинансирование кредитов на приобретение основных и пополнение оборотных средств. Оформить новый кредит можно на сумму до 20 млн. рублей сроком до 5 лет, по ставкам от 14% годовых в рублях, уточнили в пресс-службе кредитной организации.

При этом клиентам предлагается индивидуальный график погашения кредита с учетом сезонности бизнеса.

Примсоцбанк разработал новую ипотечную программу, позволяющую рефинансировать ипотечные кредиты, ранее полученные в других банках на более выгодных условиях.

Воспользоваться данным предложением могут заемщики, которых не устраивает процентная ставка, срок или размер ежемесячного платежа по действующему кредиту, уточнили в пресс-службе кредитной организации.

Оформить новый кредит можно на сумму от 30 тыс. до 9 млн. рублей на срок от 3 до 27 лет. Ставка в зависимости от размера первоначального взноса составляет от 8,3% до 12,2% годовых.

«За последние несколько лет процентные ставки по ипотечным кредитам существенно снизились. Тем, кто взял ипотеку еще 4-5 лет назад, рефинансирование в Примсоцбанке позволяет значительно уменьшить ежемесячный платеж или срок кредита и, как следствие, сократить итоговую переплату по кредиту», - прокомментировал начальник управления ипотечного кредитования банка Илья Ткачук.

С 3 сентября 2012 года Нордеа Банк внедрил новую ипотечную программу «Ипотечный кредит – рефинансирование». Программа позволяет переоформить полученный в другом банке ипотечный кредит на более выгодных условиях.

В частности, заемщик сможет изменить сроки и валюту кредита, уменьшить размер процентной ставки, ежемесячный платеж.

Процентные ставки по программе «Ипотечный кредит – рефинансирование» составляют от 6,5% в валюте и от 9,95% в рублях, до момента регистрации ипотеки в пользу банка – на 2% пункта выше, уточнили в пресс-службе кредитной организации.

Энергобанк внедрил новую услугу рефинансирования кредита, ранее полученного заемщиком в стороннем банке.

Воспользоваться этим предложением могут держатели зарплатной карты Энергобанка или сотрудники аккредитованных банком предприятий из Татарстана и Чувашии, уточнили в пресс-службе кредитной организации.

Ставка по новому кредиту «2% в Вашу пользу» будет на 2% ниже, чем по кредиту, полученному ранее в другом банке (но не ниже 17%).

Банк Москвы объявил сегодня о продлении до 30 июня 2012 года специальной льготной программы реструктуризации/рефинансирования кредитов в швейцарских франках и японских иенах.

Напомним, программа была запущена в ноябре прошлого года.Она разработана для тех заемщиков, которые воспользовались еще докризисным предложением банка и оформили кредит в экзотических валютах. Однако со времени запуска тех ипотечных программ курс этих валют значительно вырос. В 2009 году банк свернул это предложение, но ранее выданные кредиты оставались еще непогашенными. В связи с ростом курса валют, заемщики оказались в затруднительной ситуации.

На участие в льготной программе банка к настоящему времени было подано 1130 заявок.

Как уточнили в пресс-службе кредитной организации, с 1 июля 2012 года банк полностью прекратит прием заявок на льготные программы реструктуризации/рефинансирования, при этом все одобренные заявки, поданные до 30 июня 2012 года, будут рефинансироваться и после этой даты в пределах срока, определенного банком дополнительно.

Ссылки по теме:

Банк Москвы улучшил условия реструктуризации валютной ипотеки – Клерк.Ру, 01.03.12

Банк Москвы поможет заемщикам, оформившим кредит в экзотических валютах – Клерк.Ру, 26.10.11

Банкам предлагают реструктуризировать ипотеку – Клерк.Ру, 09.02.11

Сайты по теме:

Банк Москвы

Примсоцбанк внедрил кредит «Новая жизнь», который дает возможность досрочно погасить потребительский кредит, полученный в другом банке, рефинансировав его на более выгодных условиях.

Главная задача такого перекредитования — снизить переплату по кредиту, уменьшить ежемесячные платежи и избежать дополнительных комиссий, уточнили в пресс-службе банка. Кредит оформляется на основе одной из пяти кредитных программ, однако процентная ставка при этом снижается на 1,5%.

Воспользоваться предложением можно, если рефинансируемый кредит был получен не ранее 6-ти месяцев назад, а до его погашения осталось более 3-х месяцев.

Минфин РФ в своем письме № 03-04-05/7-910 от 18.11.2011 разъясняет, сохранится ли за супругами право на имущественный вычет по процентам, уплачиваемым по ипотеке, в случае рефинансирования ипотечного кредита в другом банке.

Ведомство отмечает, что в случае рефинансирования полученного кредита в другом банке, налогоплательщик не теряет права на получение имущественного налогового вычета в части расходов на погашение процентов по ипотечному кредиту.

Согласно новым условиям рефинансирования кредитов, банк Уралсиб предоставит такую возможность заемщикам сторонних банков, которые не предоставили одобрение на рефинансирование.

Получить новый кредит можно на сумму от 300 тыс. до 15 млн. рублей. Максимальная сумма кредита зависит от региона проживания заемщика. Кредит оформляется на срок от 3 до 30 лет по ставке от 9,5% годовых.

В пресс-службе банка отметили, что программа рефинансирования позволяет заемщикам, ранее взявшим жилищный кредит в другом банке под более высокую процентную ставку, получить существенную экономию за счет ее снижения и сократить ежемесячную финансовую нагрузку на личный бюджет.