системно значимые банки

Минкультуры разослало подведомственным организациям письмо с рекомендациями переводить зарплатные проекты в системно значимые банки.

Банк «Санкт-Петербург» направил в Минфин, ФАС и Ассоциацию российских банков (АРБ) письмо с сообщением о письме Минкульта, пишет «Коммерсантъ». Этот банк не входит в список системно значимых и может лишиться части клиентов.

В список системно значимых банков входят ЮниКредит Банк, Газпромбанк, ВТБ, Альфа-банк, Сбербанк, Московский кредитный банк, «ФК Открытие», Росбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Россельхозбанк.

Согласно письму банкиров, ограничение перечня рекомендуемых банков узким кругом системно значимых не только противоречит принципам конкуренции, что может привести к ухудшению условий обслуживания для учреждений и их сотрудников, но и не соответствует принципам, в соответствии с которыми правительством РФ устанавливаются требования к кредитным организациям в целях их допуска к работе с бюджетными средствами. В частности, в своем письме банк отмечает ограничения, введенные для размещения средств федерального бюджета в депозитах, но полное отсутствие подобных ограничений для зарплатных проектов.

В министерстве «Ъ» сообщили, что обращение в подведомственные организации было подготовлено во исполнение поручения вице-премьера Ольги Голодец, разосланные рекомендации следует считать именно рекомендациями, работники учреждений культуры могут по своему усмотрению выбирать банк, на счет в котором они будут получать зарплату.

Почти 70% всех активов российской банковской системы приходится только на системно значимые банки. За три года объем их средств вырос на 10,7 трлн рублей тогда, как у всей российской банковской системы — на 10,4 трлн рублей, пишут «Известия» со ссылкой на исследовании РЭУ имени Г.В. Плеханова.

Кредитные организации без статуса системно значимых либо стагнируют, либо закрываются, отмечается в документе. По мнению экспертов, сокращение количества финансовых организаций не нарушает конкуренцию, однако оптимальное число банков должен определять не регулятор, а рынок.

Напомним, список системно значимых банков утверждает ЦБ. Сейчас в него входят 11 кредитных организаций.

1

АО ЮниКредит Банк

2

Банк ГПБ (АО)

3

Банк ВТБ (ПАО)

4

АО «АЛЬФА-БАНК»

5

ПАО Сбербанк

6

ПАО «Московский Кредитный Банк»

7

ПАО Банк «ФК Открытие»

8

ПАО РОСБАНК

9

ПАО «Промсвязьбанк»

10

АО «Райффайзенбанк»

11

АО «Россельхозбанк»

 

ЦБ опубликовал на своем сайте список системно значимых банков. На их долю приходится более 60% совокупных активов российского банковского сектора.

В список вошли 11 кредитных организаций: ЮниКредит Банк, Газпромбанк, ВТБ, Альфа-банк, Сбербанк, Московский кредитный банк, «ФК Открытие», Росбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Россельхозбанк.

По сравнению с прошлым годом список расширился. В этом году в список попал Московский кредитный банк.

В соответствии с Указанием от 22.07.2015 № 3737-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций» Банк России ежегодно утверждает перечень системно значимых кредитных организаций.

Обновленный перечень в сравнении с утвержденным в 2015 году не изменился. В него входят 10 следующих банков, на долю которых приходится более 60% совокупных активов российского банковского сектора:

АО ЮниКредит Банк

Банк ГПБ (АО)

Банк ВТБ (ПАО)

АО «АЛЬФА-БАНК»

ПАО Сбербанк

ПАО Банк «ФК Открытие»

ПАО РОСБАНК

ПАО «Промсвязьбанк»

АО «Райффайзенбанк»

АО «Россельхозбанк»

Банк России одобрил кредитные линии ряду системно значимых банков для соблюдения норматива краткосрочной ликвидности, вступившего в силу с 2016 года. Об этом заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.

«Несколько системно значимых банков обратились за безотзывными кредитными линиями, мы удовлетворили ходатайства на общую сумму около 600 миллиардов рублей. И мы готовы будем рассмотреть вопрос о предоставлении кредитных линий и другим банкам, если они к нам обратятся», – сказала она в интервью агентству Reuters.

При этом глава ЦБ не уточнила, какие именно банки получат кредиты.

Агентство отмечает, что банки должны были впервые раскрыть публично норматив краткосрочной ликвидности LCR на 1 февраля, но на сайте регулятора данных об этом нет.

Напомним, в октябре 2015 года Банк России утвердил перечень системно значимых кредитных организаций. В него вошли 10 банков, на долю которых приходится более 60% совокупных активов банковского сектора РФ. Это ЮниКредит Банк, Газпромбанк, банк ВТБ, Альфа-Банк, Сбербанк России, банк «ФК Открытие», Росбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Россельхозбанк.

Крупнейшим мировым банкам нужны дополнительные 1,1 трлн. евро, чтобы избежать катастрофы, подобной кризису после краха Lehman Brothers. Такой вывод сделали эксперты Совета по финансовой стабильности G20.

По оценкам экспертов, минимальный уровень показателя покрытия убытков (total loss absorbing capacity, TLAC) крупнейших банков мира должен быть установлен на уровне 16% от взвешенных по риску активов в 2019 году и вырасти до 18% к 2022 году. В зависимости от рассматриваемых инструментов, включаемых при расчете капитала, банки могут столкнуться с дефицитом капитала в размере от 457 млрд. до 1,1 трлн. евро.

По данным Базельского комитета по банковскому надзору, две трети системно значимых банков не имеют достаточно средств, чтобы соответствовать требованиям TLAC.

В список глобальных системно значимых банков входят HSBC, JP Morgan Chase, Barclays, BNP Paribas, Citigroup, Deutsche Bank, Bank of America, Credit Suisse, Goldman Sachs, Mitsubishi UFJ FG, Morgan Stanley, Agricultural Bank of China, Bank of China, Bank of New York Mellon, China Construction Bank, Groupe BPCE, Groupe Crédit Agricole, Industrial and Commercial Bank of China Limited, ING Bank, Mizuho FG, Nordea, Royal Bank of Scotland, Santander, Société Générale, Standard Chartered, State Street, Sumitomo Mitsui FG, UBS, Unicredit Group, Wells Fargo, сообщают «Вести».

Банк России утвердил перечень системно значимых кредитных организаций.

В него вошли 10 банков, на долю которых приходится более 60% совокупных активов банковского сектора РФ. Это ЮниКредит Банк, Газпромбанк, банк ВТБ, Альфа-Банк, Сбербанк России, банк «ФК Открытие», Росбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Россельхозбанк.

«На указанные кредитные организации будут распространяться требования к соблюдению показателя краткосрочной ликвидности и дополнительные требования к достаточности капитала в соответствии с Базелем III», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

310 ЦБ РФ

Центробанк принял решение об установлении норматива краткосрочной ликвидности («Базель III») с 1 января 2016 года.

«Минимально допустимое значение норматива составит 70% с повышением на 10 процентных пунктов ежегодно до достижения величины 100% с 1 января 2019 года», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Регулятор уточняет, что требование по соблюдению норматива краткосрочной ликвидности будет распространяться на системно значимые кредитные организации.

В середине июля Центробанк сообщал, что с 1 октября вводит норматив краткосрочной ликвидности в соответствии с требованиями «Базеля III» для системно значимых банков с минимальным значением 60%.

Центробанк не планирует расширять список системно значимых банков. Об этом накануне на конференции в Российском союзе промышленников и предпринимателей сообщил Михаил Сухов, зампред ЦБ.

«У нас нет планов менять этот перечень банков», – сказал он.

По словам Михаила Сухова,понятие системно значимых банков «должно быть ориентировано и сопровождаться дополнительными обязанностями банков, которые им необходимо выполнять с точки зрения организации их бизнеса, в том числе с точки зрения международной активности». Зампред ЦБ подчеркнул, что регулятор дает сигнал не вкладчикам, а руководителям и акционерам банков, сообщает агентство «Прайм».

Напомним, ранее Центробанк назвал десять кредитных организаций, которые могут войти в список системно значимых. На 1 июля на эти банки и входящие в их группы кредитные организации приходилось свыше 60% активов банковского сектора РФ.

С 1 октября Центробанк вводит норматив краткосрочной ликвидности в соответствии с требованиями «Базеля III» для системно значимых банков.

В перечень системно значимых могут войти десять кредитных организаций. В частности, это ЮниКредит Банк, Газпромбанк, ВТБ, Альфа-Банк, Сбербанк, банк ФК «Открытие», Росбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и Россельхозбанк.

«На указанные кредитные организации (включая российские кредитные организации — участники соответствующих банковских групп) на 1 июля 2015 года приходится свыше 60% активов российского банковского сектора. Показатель краткосрочной ликвидности будет применяться в качестве пруденциального норматива, установленного для системно значимых банков в соответствии со статьей 57 ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», с 1 октября 2015 года. Минимально допустимое значение показателя будет установлено в размере 60% с повышением на 10 процентных пунктов ежегодно, начиная с 1 января 2016 года до достижения величины 100% с 1 января 2019 года», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Статус системно значимых банков получили 19 кредитных организаций. Об этом на XII Международном банковском форуме сообщил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«До конца сентября мы завершим перевод 19 крупнейших банков, которые формируют 70% банковских активов, непосредственно под надзор центрального аппарата. Именно в кругу этих банков мы будем реализовывать все новые методы регулирования», – отметил он.

Уже осенью необходимо реализовать полномочия ЦБ, которые обяжут банки предоставлять регулятору планы действий на случай непредвиденных ситуаций, сказал Михаил Сухов. «Хотя уже без принятия закона мы работаем с пятью банками из 19 указанных», – цитирует ИТАР-ТАСС зампреда ЦБ РФ.

Как сообщалось ранее, Банк России планировал завершить формирование списка системно значимых банков в первом квартале 2014 года. Предполагалось, что в список войдут 50-60 кредитных организаций, но позднее Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ, сообщил, что Центробанк РФ не исключает снижения возможного числа системно значимых банков ниже планируемых пятидесяти. В середине июля Михаил Сухов заявил, что Центробанк РФ составит список системно значимых российских банков во втором полугодии 2014 года.

Центробанк РФ составит список системно значимых российских банков во втором полугодии 2014 года. Об этом на Санкт-Петербургской международной банковской конференции заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«Мы видим смысл определения круга этих банков именно в контексте сочетания ответственности, обязанностей этих банков с масштабом их деятельности, поэтому окончательное решение по системообразующим банкам, принципах работы с ними будет отталкиваться именно от регулирования», - сказал Михаил Сухов. Он пояснил, что речь идет, в том числе, и о возможности предъявления к этим банкам требований по буферам капитала, стресс-тестированию, восстановлению собственной деятельности в критических ситуациях, передает «Финмаркет».

Как сообщалось ранее, Банк России планировал завершить формирование списка системно значимых банков в первом квартале 2014 года. Предполагалось, что в список войдут 50-60 кредитных организаций. В начале июля Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ, сообщил, что Центробанк РФ не исключает снижения возможного числа системно значимых банков ниже планируемых пятидесяти.

Центробанк РФ не исключает снижения возможного числа системно значимых банков ниже планируемых пятидесяти. Об этом накануне заявил Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ.

«Вопрос на данный момент открыт. Идет поиск подхода, как наиболее корректно оценить национально системно значимый банк. До конца года сформируем список. Если говорить о критериях отнесения, скорее всего это будут количественные параметры», - сообщил он. Алексей Симановский уточнил, что сейчас вопрос обсуждается с банковским сообществом.

«Гипотетически мы обсуждаем и в меньшую сторону», - сказал первый зампред, отвечая на вопрос о возможном сокращении числа отнесенных к системно значимым банкам кредитных организаций, сообщает агентство «Прайм».

Как сообщалось ранее, в первом квартале 2014 года Банк России планировал завершить формирование списка системно значимых банков. Предполагалось, что в список войдут 50-60 кредитных организаций. ЦБ РФ намерен обязать системно значимые банки иметь дополнительный буфер капитала в 1%.

Правительство РФ и Центробанк могут направить 100-200 млрд. рублей на докапитализацию коммерческих банков.

«Эта тема обсуждается, я думаю, все будет зависеть от того, как решит правительство и ЦБ, сколько банков войдут в эту систему и сколько банков захотят участвовать в этой системе. Но я думаю, что речь может идти о 100-200 млрд. рублей», - сообщил Андрей Белоусов, помощник президента РФ. Он пояснил, что речь пойдет не о живых бюджетных деньгах, а об обязательствах государства, выраженных в ОФЗ.

Докапитализацией смогут воспользоваться 20-30 системно значимых банков, которые, по словам Андрея Белоусова, «дают кредиты, держат на себе значительную кредитную нагрузку, обслуживают клиентов, активно привлекают депозиты». Необходимость докапитализации вызвана тем, что многие банки подошли к пороговому значению соотношения капитала к активам в 10%, уточнил помощник президента в интервью ИТАР-ТАСС.

В минувшую пятницу на пленарном заседании Петербургского международного экономического форума президент РФ Владимир Путин заявил, что государство увеличит капитализацию системно значимых банковских организаций, в том числе путем конвертаций субординированных кредитов в привилегированные акции.

Государство готово увеличить капитализацию системно значимых банковских организаций РФ. Об этом на пленарном заседании Петербургского международного экономического форума заявил президент РФ Владимир Путин.

«В том числе путем конвертации субординированных кредитов в привилегированные акции, что позволит банкам расширить возможности по кредитованию экономики и удешевить кредит», - цитирует главу государства ИТАР-ТАСС.

Центральный банк РФ предлагает распространить на весь финансовый рынок прецедент с созданием списка системно значимых банков. Речь идет о создании списка системно значимых профучастников фондового рынка, сообщил Сергей Швецов, первый зампред ЦБ РФ.

«Нас беспокоит высокая концентрация рынка в отдельных брокерах. Это очень тревожная тенденция. Мы начали достаточно эффективно работать в банковской системе по созданию списка системно значимых банков - это те банки, к которым буду предъявлять дополнительные требования. То же самое мы предполагаем сделать на остальных отраслях финансового рынка. То есть если ты крупный участник, то к тебе должны быть другие требования», - сказал Сергей Швецов на ежегодной конференции Национальной ассоциации участников фондового рынка, передает ИТАР-ТАСС.

Банк России представил для обсуждения основные подходы к регулированию и надзору за деятельностью системно значимых кредитных организаций.

В материалах регулятора говорится, что с 1 января 2016 года для всех банков РФ требования по соотношению базового капитала и активов, взвешенных с учетом риска, будут включать предусмотренный Базелем III буфер поддержания капитала, поэтапно увеличиваемый в период с 2016 по 2019 год. Этот механизм предполагает невозможность получения акционерами банков дивидендов при снижении достаточности базового капитала ниже значения буфера. Минимальная величина буфера поддержания капитала для всех банков будет составлять в 2016 году 0,625%, в 2017 году 1,25%, в 2018 году 1,875%, в 2019 году 2,5%.

Системно значимые банки с 1 января 2016 года должны будут поддерживать дополнительный буфер капитала в размере 1% от величины активов, взвешенных по уровню риска. Для них с 2019 года совокупные требования к достаточности базового капитала составят 8,5%, последовательно увеличиваясь с 6,625% в 2016 году.

Кроме того, с 2015 года системно значимые банки должны будут иметь планы по восстановлению финансовой устойчивости. Среди других предложений по регулятивным мерам в отношении системно значимых кредитных организаций - введение показателя краткосрочной ликвидности, предоставление возможности заключать с ЦБ договоры об открытии обеспеченных кредитных линий, введение показателя чистого стабильного фондирования.

Как сообщалось ранее, в первом квартале 2014 года Банк России завершит формирование списка системно значимых банков. В список войдут 50-60 кредитных организаций.

В первом квартале 2014 года Банк России завершит формирование списка системно значимых банков. В список войдут 50-60 кредитных организаций. Об этом сообщил Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ.

По его словам, в настоящее время Банк России обсуждает подходы и решения обнародования списка системно значимых банков.

Алексей Симановский отметил, что статус системно значимого банка влечет за собой дополнительные регулятивные требования и более интенсивный надзор. «Отнесение банка к системно значимым не связано с тем, чтобы определить классификацию неприкасаемых, «вечно зеленых» банков», - цитирует Алексея Симановского агентство «Прайм». Первый зампред ЦБ также уточнил, что в 2014 году регулятор не планирует вводить повышенные требования к капиталу этих банков.

В начале февраля стало известно, что Центробанк начал переводить кредитные организации в новый департамент банковского надзора за системно значимыми банками. Первыми банками, которые ЦБ признал системно значимыми и взял на особый режим надзора, стали Газпромбанк, Промсвязьбанк и Райффайзенбанк. Напомним, в январе ЦБ РФ принял решение увеличить количество системно значимых банков. Ранее Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ, говорил, что список системно значимых банков расширится с предполагаемых 20 до более 50 банков.

Центробанк РФ начал переводить кредитные организации в новый департамент банковского надзора за системно значимыми банками. Первыми банками, которые ЦБ РФ признал системно значимыми и взял на особый режим надзора, стали Газпромбанк, Промсвязьбанк и Райффайзенбанк.

Эти банки переведены из-под надзора главного управления ЦБ РФ по ЦФО непосредственно в центральный аппарат ЦБ, под наблюдение директора департамента надзора за системно значимыми банками Михаила Ковригина. Приказ о переводе подписан до официального утверждения перечня системно значимых банков, на передачу всей необходимой документации из столичного управления ЦБ в центральный аппарат были отведены всего лишь сутки.

Экспертов слегка удивил выбор банков, которые первыми перешли под надзор нового департамента. Газпромбанк, Промсвязьбанк и Райффайзенбанк, безусловно, относятся к системно значимым, но первыми в списке эксперты ожидали увидеть Сбербанк и ВТБ. Специалисты считают, что именно на этих трех банках новый департамент ЦБ намерен опробовать новые методики надзора за крупнейшими игроками, пишут «Известия».

Отметим, по мнению специалистов агентства «Standard &Poor's», введение списка системно значимых банков в РФ не повлияет на концентрацию банковского сектора, но, вероятно, приведет к усилению регулятивного надзора за участниками списка. В январе ЦБ РФ принял решение увеличить количество системно значимых банков. Ранее Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ, говорил, что список системно значимых банков расширится с предполагаемых 20 до более 50 банков.