Банки предоставили Росфинмониторингу в 2014 году информацию о сомнительных операциях на сумму 100 млрд. долларов. Об этом заявил Павел Ливадный, замглавы Росфинмониторинга.

«Одним из наиболее ярко выраженных рисков в 2014 году для нас были потоки денежных средств, уходящих за рубеж (6,5 млрд. рублей) и возвращающихся в страну (5,4 млрд. рублей)», – сказал он на конференции, посвященной противодействию легализации преступных доходов.

По его словам, меры, принятые совместно с ЦБ РФ, правоохранительными органами и заинтересованными ведомствами, практически вдвое сократили указанные потоки по сомнительным основаниям.

Павел Ливадный отметил, что российские банки достаточно активно предоставляют в Росфинмониторинг информацию о сомнительных операциях. «Такой информации было представлено (в 2014 году) об операциях на сумму примерно 100 миллиардов долларов. Однако речь идет о том, что информация эта со значительным опозданием, ценность информации теряется и об оперативном пресечении противоправной деятельности говорить сложно. Мы должны через этот фактор перешагнуть и наладить более оперативный обмен соответствующей информации», – приводит его слова агентство «Прайм».

Росфинмониторинг обязал банки сообщать об операциях клиентов, которые являются резидентами стран, принявших санкции против РФ, поддерживающих терроризм и не ведущих борьбу с коррупцией.

Сделки клиентов из нового черного списка признаются сомнительными и не рекомендуются к проведению, говорится в письме Росфинмониторинга, которое на днях было разослано в российские банки.

Действия банка, пренебрегающего этим требованием, будут квалифицированы как нарушение антиотмывочного 115-ФЗ.

В значительной степени черный список сформирован из стран, которые ввели санкции против России. В него, в частности, попали США, Канада, 28 государств Евросоюза, Австралия, Норвегия, Иран, Сирия, Судан, Новая Зеландия, Аргентина, Мексика, Швейцария, Северная Корея и Ямайка, пишет газета «Известия». Как сообщил изданию близкий к ведомству источник, список сформирован в соответствии с текущей политической и экономической ситуацией в мире и в России.

411 ЦБ РФ

Законопроект ЦБ РФ о введении обязанности банков отказывать в обслуживании подозрительным клиентам застрял на уровне FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

России необходимо согласовать антиотмывочные поправки с FATF, но организация обеспокоена рисками нарушения прав клиентов. В FATF настаивают на том, что действующее право банков отказывать клиентам не должно становиться безусловной обязанностью. В Росфинмониторинге не считают нужным форсировать принятие законопроекта.

На этом фоне Центробанк РФ разослал банкам рекомендации более активно пользоваться правом на отказ в проведении операций клиентов и на расторжение с ними договоров. В письме регулятор отмечает, что банки не должны пренебрегать своим правом на отказ клиентам «в целях недопущения нарушений требований пп. 3 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ». Также ЦБ РФ указывает, что банки должны использовать все возможные способы для обновления информации о клиентах, а если не получается – прекращать их обслуживание.

Представители банков говорят, что не проявляют активности по отказам клиентам, прежде всего, из-за трудоемкости процедуры, пишет газета «Известия».

В 2014 году в России было ликвидировано 15 очень крупных «теневых» площадок, оборот которых составлял около 90 млрд. рублей. Об этом на встрече с Президентом РФ заявил Юрий Чиханчин, глава Федеральной службы по финансовому мониторингу. Он информировал Президента об итогах работы Росфинмониторинга в 2014 году и текущей деятельности ведомства.

«Нужно сказать, что в прошлом году было ликвидировано 15 очень крупных теневых площадок, порядка 90 миллиардов через них прокручивалось. Есть вопросы, правда, связанные с тем, что часть теневых средств стала уходить на другие рынки. Механизм 134-го закона, который был поддержан Вами, позволил банкам приостанавливать операции в случае сомнительности. Мы приостановили операции на 137 миллиардов, то есть не пустили в тень. Куда сместились денежные потоки, мы сегодня это обсуждаем совместно с Центральным банком, – это, конечно, безусловно, рынок ценных бумаг. К сожалению, нужно сказать, что примерно 50 процентов операций – это сомнительные операции, и это очень серьезно», – сказал Юрий Чиханчин, слова которого приводит пресс-служба Кремля.

Ранее руководитель Росфинмониторинга сообщал, что в 2014 году объем подозрительных финансовых операций по переводу средств за рубеж, а также по их обналичиванию сократился почти вдвое.

По данным Росфинмониторинга, в 2014 году объем подозрительных финансовых операций по переводу средств за рубеж, а также по их обналичиванию сократился почти вдвое. Об этом заявил Юрий Чиханчин, глава Федеральной службы по финансовому мониторингу.

«Важный риск – это потоки денежных средств, уходящих за рубеж и возвращающихся из-за рубежа. Принятые совместно с Банком России, правоохранительными органами, заинтересованными ведомствами меры практически в два раза сократили указанные потоки по сомнительным основаниям. Но подозрительные операции остались», – сказал глава Росфинмониторинга.

По его словам, сомнительные операции начали уходить из банковского сектора во внебанковский сегмент, информирует ТАСС.

Поправки в закон о борьбе с отмыванием денег разрабатывают в настоящее время ЦБ РФ и Росфинмониторинг. Речь идет, прежде всего, об обязанности банков отказываться от обслуживания высокорискованных клиентов. Сейчас кредитные организации не обязаны, но имеют право отказывать подозрительным клиентам в совершении операции, открытии счета или вклада. От ужесточения закона об отмывании может пострадать довольно широкий круг клиентов, которым банки будут обязаны отказывать в обслуживании, сообщила газета «Известия».

Алексей Петропольский, генеральный директор юридической компании Urvista, отмечает, что при принятии новых поправок в закон 115-ФЗ пристальное внимание банков будет привлечено к представителям малого бизнеса, к тем, кто только начинает свой бизнес.

«Если брать в расчет новые критерии (минимальный уставный капитал, отсутствие главного бухгалтера в штате), которые банки, возможно, будут предъявлять к предпринимателям и юридическим лицам при определении степеней риска и для принятия решения о вынесении мотивированного отказа в проведении операций по счетам клиента, то можно с уверенностью говорить о том, что под данные критерии будут подпадать большинство только что зарегистрированных юридических лиц и предпринимателей», – указывает эксперт.

По его мнению, необходимо четко определить полный и исчерпывающий перечень таких критериев, дать им подробное описание. Это позволит избежать сложностей в банках с определением и присвоением степеней риска юридическим лицам и предпринимателям, а также создаст благоприятные условия работы для начинающих юрлиц и предпринимателей.

Алексей Петропольский уверен, что дополнительно принятые меры по противодействию легализации отмывания доходов позволят государству усилить контроль за незаконным оборотом средств на более качественном уровне.

419 ЦБ РФ

Банкиры просят Правительство РФ ограничить на период кризиса регулирующую роль Центробанка. Соответствующее обращение направлено главой Национального совета финансового рынка Андреем Емелиным первому вице-премьеру Игорю Шувалову.

Финансисты указывают на ухудшение ситуации в банковской сфере в связи с обвалом рубля, снижением темпов экономического роста и ростом учетной ставки. По их мнению, для стабилизации ситуации необходимо принять ряд оперативных регуляторных мер. Предлагается, в частности, не наказывать банки за любые нарушения на срок до 1 января 2016 года, а за совершение сомнительных операций – на срок до 1 января 2017 года. По мнению банкиров, Центробанк не должен ограничивать ставки по потребкредитам вплоть до 1 января 2017 года. Кроме того, они предлагают увеличить с 15 тыс. до 60 тыс. рублей сумму операции, при которой банкам можно не проводить идентификацию клиента.

Поступившее в аппарат Правительства письмо НСФР было передано в Минфин и ЦБ РФ. В настоящее время готовится ответ на предложения банковского сообщества, пишет газета «Известия».

До конца 2014 года в России может быть создана база недобросовестных банковских клиентов, которым отказано в проведении операций. Об этом накануне на встрече банкиров с руководством ЦБ, подготовленной Ассоциацией российских банков, сообщили представители Центробанка.

По словам Дмитрия Скобелкина, зампреда ЦБ РФ, создание такой базы находится в стадии высокой готовности. Илья Ясинский, замдиректора департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ РФ отметил, что соответствующие акты могут вступить в силу еще до конца текущего года.

В настоящее время обсуждается, кто займется формированием и публикацией базы – Росфинмониторинг или банковские ассоциации. «Высказывалась точка зрения, что, возможно, правильнее было бы наделить такими полномочиями АРБ. Но мне всегда казалось, это мое субъективное мнение, что это должен быть государственный орган», – сказал Дмитрий Скобелкин. По его мнению, база должна формироваться на основе сведений Росфинмониторинга, ЦБ РФ, ФНС и Таможенной службы, сообщает «Финмаркет».

За 9 месяцев 2014 года объем сомнительных операций российских банков, связанных с выводом средств за рубеж, снизился почти втрое, до 8 млрд. долларов. Об этом сообщил Дмитрий Скобелкин, заместитель председателя Банка России.

По его словам, риск вовлеченности в проведение сомнительных операций во втором квартале 2014 года был присущ 24 российским банкам. Из них 4-5 кредитных организаций входят в топ-40 банков РФ, передает ТАСС.

Отметим, по данным ЦБ РФ, объем незаконно выведенных денежных средств с территории России сократился в 2013 году до 26 млрд. долларов против 39 млрд. в 2012 году.

Временная администрация по управлению банком «Навигатор» в ходе обследования выявила операции, имеющие признаки вывода активов путем кредитования организаций с сомнительной платежеспособностью на общую сумму не менее 7 млрд. рублей.

По оценке временной администрации реальная стоимость активов банка не превышает 1,5 млрд. рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 6,8 млрд. рублей, говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

ЦБ РФ направил в Генпрокуратуру и МВД РФ информацию о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками банка «Навигатор».

Напомним, 28 апреля 2014 года банк «Навигатор» ввел предварительную запись на получение депозитов, а 30 апреля объявил, что отделения откроются после праздничных выходных 5 мая, но выдача средств населению осуществляться не будет. Тогда невозможность получить вклады в банке объясняли техническим сбоем. Позже банк приостановил все операции физлиц до 15 мая 2014 года.

13 мая ЦБ РФ отозвал у банка «Навигатор» лицензию на осуществление банковских операций. По данным регулятора, банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками, а также не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

26 мая 2014 года началась выплата страхового возмещения вкладчикам проблемного банка, объем выплат оценили в сумму около 5,8 млрд. рублей.

30 июля арбитражный суд по заявлению ЦБ РФ признал московский банк «Навигатор» банкротом.

Лишенный лицензии Банк24.ру проводил сомнительные операции на миллиарды рублей. Об этом заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«Я думаю, что в каждом из месяцев последнего года речь идет о миллиардах рублей, что в сумме дает значительную цифру», – отметил он. По словам Михаила Сухова, кредитная организация технологически сама затруднилась отделить сомнительные операции. Они были организованы так, что банк сам не мог сегментировать своих клиентов, передает «Интерфакс».

Банк24.ру пообещал клиентам в ходе ликвидации банка вернуть все деньги. «Сегодня утром наши активы почти на миллиард превышают наши обязательства, и они ликвидны – поэтому никто из клиентов не пострадает, денег хватит на всех», – цитирует заявление кредитной организации ИТАР-ТАСС.

Напомним, приказом Банка России от 16 сентября 2014 года была отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ОАО «Банк24.ру». На 1 сентября по величине активов Банк24.ру занимал 276 место в банковской системе РФ.

По поручению правительства РФ разрабатывается законопроект, предполагающий создание черного списка граждан и компаний, которым кредитные организации ранее отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» закона. Документ готовят Росфинмониторинг и Центробанк. Соответствующие поправки будут внесены в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности».

Планируется, что список подозрительных клиентов банков будет публичным. Но пока не решено, будет он открыт только для банков, или поиск по списку станет доступен общественности. Предполагается, что кредитные организации смогут использовать список в качестве риск-ориентировки при обслуживании частных и корпоративных клиентов.

В настоящее время российские банки ведут подобные списки самостоятельно и не распространяют такую информацию. По данным ЦБ РФ, объем сомнительных операций банковских клиентов в 2013 году достиг 1,5 трлн. рублей, в полтора раза превысив показатель 2012 года, пишут «Известия».

Отметим, по информации Росфинмониторинга, на теневой сектор в России приходится до 40% денежной массы, и текущие меры борьбы с отмыванием денежных средств не приносят требуемого результата.

По итогам второго квартала 2014 года российские банки сократили объем сомнительных операций до 1,6 млрд. долларов. Об этом на XII Международном банковском форуме сообщил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«Мы считаем, что получили важные результаты. Объем сомнительных операций по выводу денежных средств снизился с 5,8 млрд. долларов за третий квартал прошлого года до 1,6 млрд. долларов во втором квартале этого года. Налицо положительная динамика и очищение банковского сектора», – цитирует слова Михаила Сухова агентство «Прайм».

По его словам, 52 из 76 отозванных за этот период банковских лицензий были связаны с проведением сомнительных операций. Михаил Сухов отметил, что за указанный период 41 банк самостоятельно принял надлежащие меры по прекращению проведения сомнительных операций.

Отметим, по данным ЦБ РФ, объем незаконно выведенных денежных средств с территории России сократился в 2013 году до 26 млрд. долларов против 39 млрд. в 2012 году.

Центробанк РФ планирует ужесточить меры воздействия к лицам, которые хоть однажды совершали подозрительные операции по своим счетам.

В настоящее время обсуждается возможность законодательного запрета банкам открывать счета и проводить банковские операции лицам, кто хоть раз совершал сомнительные сделки, то есть операции, которые носят «необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и проводятся для вывода капитала из страны, финансирования серого импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения и других противозаконных целей».

Предполагается, что лица, подозреваемые в сомнительных сделках, будут внесены в специальный реестр, который сможет вести либо ЦБ РФ, либо банковские ассоциации. Сейчас банки лишь вправе отказать в обслуживании счета клиентам, которые дважды в течение года совершили операции, признанные банком сомнительными, пишет газета «Известия».

Напомним, в конце апреля Росфинмониторинг заявил о резком сокращении потока сообщений от кредитных организаций по коду 6001 («сведения по сомнительным операциям»). Снижение объема сомнительных операций российских банков отметил и Центробанк РФ.

Центробанк РФ предлагает обязать банки отказывать клиентам высокой категории риска в проведении сомнительных операций. Об этом накануне сообщил Дмитрий Скобелкин, зампред ЦБ РФ.

«Мы это обсуждаем с Росфинмониторингом, было поручение президента по этому вопросу, мы проанализировали ситуацию (…) и пришли к выводу, что правильно было бы обязать отказывать по высокорискованным клиентам, а для остальных оставить право», - сказал он журналистам в кулуарах Госдумы.

По словам Дмитрия Скобелкина, будет слишком жестко обязать банки отказывать всем клиентам по операциям с признаками сомнительных. «Мы говорим, что мы будем определять зоны высокого риска. Если банк будет убежден в рамках реализации своих правил, что клиент относится к высочайшей зоне риска, он обязан ему отказать, чтобы не давать возможность банкам, которые не тех клиентов обслуживают, для каких-то маневров. А по среднему уровню риска банки будут сами определять (проводить операцию или нет) и иметь право (отказать в проведении операций). Идеология такая», - цитирует Дмитрия Скобелкина «Интерфакс».

Напомним, в конце апреля Росфинмониторинг заявил о резком сокращении потока сообщений от кредитных организаций по коду 6001 («сведения по сомнительным операциям»). Снижение объема сомнительных операций российских банков отметил и Центробанк РФ.

204 ЦБ РФ

По данным ЦБ РФ, в 2013 году вывод капитала из России по сомнительным основаниям сократился до 26 млрд. долларов. За год в 2,5 раза снизился вывод капитала по схемам обналичивания. Об этом сообщил Дмитрий Скобелкин, зампред ЦБ РФ.

«Сегодня мы видим позитивные изменения в банковском секторе по этой проблематике. Объем незаконно выведенных денежных средств с территории РФ сократился в 2013 году до 26 млрд. долларов против 39 млрд. в 2012 году», - отметил он.

По словам зампреда ЦБ, была решена проблема вывода денежных средств по так называемой белорусско-казахской схеме. «Деньги выводились по офшорным схемам по товарам, которые поступают к нам с территории Таможенного союза. В 2012 году по таким схемам было выведено 26,5 млрд. долларов, в 2013 году - 21,8 млрд., по итогам первого квартала 2014 года - 0,1 млрд. долларов», - цитирует Дмитрия Скобелкина агентство «Прайм».

По данным Росфинмониторинга, резко снизился поток сообщений от кредитных организаций по коду 6001 («сведения по сомнительным операциям»).

«Мы столкнулись с таким явлением, как резкое сокращение информации, поступающей от кредитных организаций по коду 6001. На наш взгляд, это не совсем обоснованная ситуация. Банки пытаются объяснить это тем, что они якобы отказываются от некорректных клиентов, используя ту же самую норму 134-го федерального закона. В то же время наш анализ показывает, что здесь есть некое лукавство», - заявил Юрий Чиханчин, глава Федеральной службы по финансовому мониторингу. Как показал анализ, не все операции, которые относили к коду 6001, связаны с операциями лиц, которым банки отказали в проведении операции или открытии счета, отметил он.

«Я вас прошу еще раз внимательно посмотреть, и не надо устраивать кампанейщину. Надо выстроить правильную грамотную работу. Это не лучший показатель - резкое сокращение», - сказал глава Росфинмониторинга, обращаясь к банкирам, на конференции Ассоциации российских банков по вопросам исполнения кредитными организациями требований законодательства по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Как отметил Юрий Полупанов, директор департамента финмониторинга ЦБ РФ, за нарушение федерального закона о противодействии легализации отмыванию преступных доходов в последнее время отозваны лицензии у 35 из 59 банков, лишившихся лицензии, информирует ИТАР-ТАСС.

С декабря 2013 года банк «Западный», лишившийся на днях лицензии, участвовал в сомнительных операциях по выводу капитала из России. Как следует из документов ЦБ РФ, только с 21 февраля по 17 марта клиенты банка - юридические лица вывели за границу более 2 млрд. рублей. Эта сумма сопоставима с капиталом банка, который на тот момент составлял 2,96 млрд. рублей.

О том, что клиенты банка «Западный» проводили операции, целью которых мог быть вывод денег за границу, ЦБ РФ уведомил руководство кредитной организации в конце марта. Подозрения у регулятора вызвали компании «Беркут», «Тартус», «Солтин», «Гард», которые получали деньги по договорам поставки стройматериалов от многочисленных контрагентов, а затем перечисляли эти средства на счета других клиентов банка. Компании в этой цепочке платили в бюджет незначительные суммы, имели незначительный уставный капитал, были зарегистрированы примерно в одно и то же время, счета в банке «Западный» они также открыли одновременно. С точки зрения ЦБ, все признаки указывают на то, что компании не вели реальной деятельности и являлись фирмами-однодневками.

По данным ЦБ РФ, в это же время стали расти обороты по корсчетам «Западного» в других кредитных организациях. Так, по состоянию на 1 февраля 2014 года обороты по счетам ностро (корреспондентские счета в других банках) банка выросли более чем на 60% и составили порядка 22,7 млрд. рублей.

В конце февраля 2014 года у банка появились новые клиенты, а в целом объемы операций, которые ЦБ счел сомнительными, возросли. Меньше чем за месяц через четыре компании прошло 2,03 млрд. рублей, пишет «РБК daily».

Напомним, 21 апреля Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка «Западный». На 1 апреля по величине активов банк занимал 142 место в банковской системе РФ. В сообщении регулятора отмечалось, что в рамках надзора за деятельностью банка «Западный» ЦБ РФ установил существенную недостоверность его отчетности. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а также не исполнил требование надзорного органа о создании необходимых резервов на возможные потери. Руководством и собственниками банка не были приняты меры по его финансовому оздоровлению. После отзыва лицензии Владимир Семаго, акционер и председатель совета директоров банка, сообщил, что в начале года ЦБ РФ обязал банк «Западный» доформировать резервы на 2,8 млрд. рублей.

Центральный банк РФ отмечает снижение объема сомнительных операций российских банков. Об этом на съезде Ассоциации российских банков заявила Эльвира Набиуллина, председатель ЦБ РФ.

Глава ЦБ отметила, что во втором полугодии 2013 года общее количество российских кредитных организаций с признаками высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций сократилось в 2,5 раза по сравнению со вторым полугодием 2012 года. Объемы сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж снизились более чем вдвое, а операции с наличными денежными средствами сократились более чем на треть.

По словам Эльвиры Набиуллиной, данная тенденция стала результатом мер по оздоровлению банковской системы, информирует «Финмаркет».