страхование вкладов

11 февраля Агентство по страхованию вкладов начинает выплату страхового возмещения вкладчикам Межтрастбанка.

«Согласно полученному реестру обязательств КБ «Межтрастбанк» за выплатой страхового возмещения на сумму около 3,4 млрд рублей могут обратиться порядка 4,4 тысяч вкладчиков. Страховое возмещение будет выплачиваться в 3 субъектах РФ, в том числе в Москве и Московской области, а также в Краснодарском крае (г. Сочи). В Москве за выплатой страхового возмещения на сумму около 2,4 млрд рублей могут обратиться порядка 3 тысяч вкладчиков», – информирует департамент общественных связей АСВ.

Подробное объявление для вкладчиков публикуется 11 февраля в газетах «Московская правда» и «Наш Дом Сочи».

Напомним, 29 января 2016 года ЦБ РФ отозвал лицензию у КБ «Межтрастбанк», занимавшего по величине активов 329 место в банковской системе. По данным регулятора, банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах. При этом достаточность собственных средств (капитала) банка снизилась до критических значений.

По предварительной оценке, вкладчикам лишенного лицензии банка «Интеркоммерц» будет выплачено около 64,8 млрд рублей.

«По состоянию на 27 января 2016 года размер вкладов физических лиц КБ «Интеркоммерц» составлял 69,5 млрд рублей. По предварительной оценке, страховая ответственность АСВ может составить 64,8 млрд рублей», – сообщили «Интерфаксу» в Агентстве по страхованию вкладов.

Выплаты вкладчикам банка «Интеркоммерц» начнутся в сроки, установленные Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», информирует департамент общественных связей АСВ.

До 12 февраля 2016 года Агентство отберет на конкурсной основе банки-агенты, которые займутся выплатой компенсаций по вкладам.

Напомним, в конце января 2016 года стало известно, что банк «Интеркоммерц» не выдает средства со счетов и вкладов физлиц и организаций. В пресс-службе банка сначала опровергли наличие проблем с проведением платежей, а позже уточнили, что вклады выдают все офисы, но только по предварительному заказу средств.

С 29 января ЦБ РФ назначил временную администрацию в банк «Интеркоммерц», а с 8 февраля – отозвал лицензию на осуществление банковских операций. По данным регулятора, при неудовлетворительном качестве активов КБ «Интеркоммерц» неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.

На 1 января по величине активов «Интеркоммерц» занимал 67 место в банковской системе РФ.

Выплаты вкладчикам Миллениум Банка и Регнум Банка начнутся не позднее 19 февраля 2016 года. Об этом говорится в сообщении Агентства по страхованию вкладов.

До 11 февраля 2016 года АСВ отберет на конкурсной основе банки-агенты, которые займутся выплатой компенсаций по вкладам.

Сумма вкладов в Миллениум Банке составляла 2,3 млрд рублей, в Регнум Банке – 0,8 млрд. По оценке начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, клиенты лишенных лицензий банков получат до 2,8 млрд рублей, пишут «Известия».

По информации газеты «Ведомости», 11,7% в Миллениум Банке принадлежит сыну генпрокурора России Игорю Чайке и его компании «Бетэлтранс». Кроме того, банк традиционно считался близким к руководству РЖД и активно поддерживал общественно-политические проекты экс-главы РЖД Владимира Якунина. Более 30% кредитной организации принадлежит нескольким «дочкам» монополии, передает «Интерфакс».

Агентство также сообщает, что отзыв лицензии у Миллениум Банка не повлияет на работу Фонда Андрея Первозванного, который сотрудничал с кредитной организацией. В пресс-службе фонда опровергли появившуюся в СМИ информацию о том, что глава правления Миллениум Банка Михаил Байдаков сейчас является президентом ФАП, и уточнили, что фонд продолжает работу без сбоев в реализации проектов и программ.

При выплате компенсации крымским вкладчикам были выявлены 40 случаев двойного получения денег. Об этом сообщил пресс-центр Счетной палаты РФ.

Фонд защиты вкладчиков подал в суды иски к гражданам, которые получили компенсацию необоснованно.

«Было выявлено 40 случаев двойного получения денег – когда гражданин поехал на Украину и там забрал свой вклад, а от Фонда за этот же вклад получил компенсацию», – говорится в пресс-релизе ведомства.

Также отмечается, что в суды поступило 63 иска на общую сумму 37,8 млн рублей от вкладчиков, которые не были согласны с решениями Фонда. Из них удовлетворено 4 иска на сумму 160 тыс рублей.

В целом Фонд принял 260,3 тыс решений об удовлетворении заявлений о выкупе прав (требований) по вкладам в 45 украинских банках на сумму 26,8 млрд. рублей. На 1 октября 2015 года фактический размер полученных вкладчиками компенсаций составил 26,6 млрд рублей.

Минфин подготовил отрицательный проект правительственного заключения на законопроект о страховании банковских счетов субъектов малого бизнеса.

Законопроект, подготовленный бизнес-омбудсменом Борисом Титовым совместно с межфракционной группой депутатов Госдумы, предполагает распространение системы страхования вкладов на банковские счета субъектов малого бизнеса. Максимальное страховое возмещение предусматривается в размере 5 млн рублей.

В проекте правительственного заключения на законопроект указывается, что предпринимательская деятельность предполагает наличие рисков, в том числе риск банкротства банка, в котором у субъекта МСП находится банковский счет. Кроме того, страхование счетов малого предпринимательства может привести к дополнительной нагрузке на фонд обязательного страхования вкладов и банки, информирует «Финмаркет», ссылаясь на источник, знакомый с текстом документа.

Ранее сообщалось, что Агентство по страхованию вкладов собирается страховать небольшой бизнес и благотворительные фонды. Согласно новой стратегии АСВ, соответствующие предложения должны быть разработаны до 2020 года.

Агентство по страхованию вкладов приостановит выплаты вкладчикам Внешпромбанка до окончательного формирования реального реестра.

Как сообщают источники, близкие к ЦБ и знакомые с ситуацией во Внешпромбанке, такое решение вызвано большим количеством раздробленных уже после введения моратория вкладов. Так называемые «дробильщики» разделили крупные вклады на несколько более мелких для того, чтобы уменьшить вклад до размера застрахованной суммы. Кроме того, выявлены клиенты, переводившие средства со счетов юрлиц на счета физлиц, чтобы попасть под страховку.

Ранее сообщалось, что во Внешпромбанке были размещены средства Олимпийского комитета России, предназначенные на подготовку спортсменов к летней Олимпиаде 2016 года в Рио-де-Жанейро. Вкладчиками Внешпромбанка были также супруга замглавы правительства Дмитрия Козака, супруга министра обороны Сергея Шойгу, зять главы «Транснефти» Николая Токарева. По информации источников, во Внешпромбанке зависли 1,5 млрд рублей Московской патриархии, передает РБК.

Напомним, 18 декабря 2015 года ЦБ ввел временную администрацию во Внешпромбанк сроком на шесть месяцев. 21 января 2016 года Центробанк отозвал лицензию у Внешпромбанка. По величине активов кредитная организация занимала 40 место в банковской системе.

Банк России и Агентство по страхованию вкладов выявили масштабные операции, указывающие на вывод активов из Внешпромбанка. По оценкам временной администрации, «дыра» в балансе Внешпромбанка составила 187,4 млрд рублей.

Агентство по страхованию вкладов собирается страховать небольшой бизнес и благотворительные фонды. Согласно новой стратегии АСВ, соответствующие предложения должны быть разработаны до 2020 года.

В документе среди приоритетных задач АСВ указана разработка законопроектов, распространяющих «страховую защиту на другие категории банковских счетов (например, средства благотворительных организаций, малого и среднего бизнеса и проч.)».

В настоящее время в пределах 1,4 млн рублей застрахованы лишь средства населения и индивидуальных предпринимателей.

Специалисты считают, что страхование средств МСБ не окажет значимого влияния на банковскую систему. По их мнению, страхового покрытия в 1,4 млн рублей будет недостаточно, адекватной может быть сумма в размере 5-7 млн рублей, пишут «Ведомости».

Напомним, ранее с инициативой ввести страхование вкладов юрлиц выступил бизнес-омбудсмен Борис Титов. Он заявил о росте числа жалоб пострадавших от банкротства банков и предложил страховать банковские вклады юрлиц до 5 млн рублей.

Инициативу раскритиковал президент-председатель правления банка ВТБ24 Михаил Задорнов. По его мнению, страхование депозитов и средств на расчетных счетах юридических лиц станет дополнительной нагрузкой на бюджет и клиентов банков.

Агентство по страхованию вкладов начинает выплату страхового возмещения вкладчикам московского Русстройбанка. Страховое возмещение будет выплачиваться в 7 субъектах РФ с 31 декабря 2015 года.

«Согласно полученному реестру обязательств АО «Русстройбанк» за выплатой страхового возмещения на сумму около 21,6 млрд рублей могут обратиться порядка 37,2 тыс вкладчиков, в том числе около 1,3 тыс вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 151,6 млн рублей», – информирует департамент общественных связей АСВ.

Подробное объявление для вкладчиков о порядке выплаты страхового возмещения публикуется 30 декабря 2015 года в «Российской газете».

Напомним, 18 декабря ЦБ РФ отозвал лицензию у АО «Русский строительный банк», занимавшего по величине активов 135 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, в связи с потерей ликвидности Русстройбанк своевременно не исполнял обязательства перед кредиторами. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.

Страхование депозитов и средств на расчетных счетах юридических лиц станет дополнительной нагрузкой на бюджет и клиентов банков. Об этом президент-председатель правления банка ВТБ24 Михаил Задорнов заявил в эфире телеканала РБК.

«Я отрицательно отношусь к этой идее. Она по сути неправильная», – указал он.

Михаил Задорнов отметил, что физлицам зачастую сложно оценить реальное положение банка, а у бизнеса есть собственные финансовые службы, которые должны просчитывать риски работы с финансовыми учреждениями и выбирать надежных партнеров.

По словам Михаила Задорнова, непонятно, за счет каких средств будет формироваться гарантийный фонд на компенсацию потерь юрлиц.

«Это прежде всего может стать дополнительной нагрузкой на бюджет, которую в данной ситуации я считаю совершенно невозможной. Или для банков, а проще говоря, для клиентов, поскольку банки постараются переложить часть нагрузки на них», – цитирует ТАСС главу ВТБ24.

Напомним, ранее с инициативой ввести страхование вкладов юрлиц выступил бизнес-омбудсмен Борис Титов. Он заявил о росте числа жалоб пострадавших от банкротства банков и предожил страховать банковские вклады юрлиц до 5 млн рублей.

В весеннюю сессию планируется внести на рассмотрение Госдумы изменения в закон о страховании вкладов физических лиц, в соответствии с которыми принцип обязательного страхования вкладов должен быть распространен на банковские счета субъектов малого предпринимательства. Об этом 22 декабря в ходе заседания Межфракционной рабочей группы Госдумы по защите прав предпринимателей сообщил ее руководитель, зампред комитета по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству Виктор Звагельский. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Страховое возмещение предлагается установить в размере 100 процентов суммы счета субъекта малого предпринимательства только в одном банке Российской Федерации, но не более 5 млн рублей.

Изменение финансового положения банка и введение ликвидационных процедур лишает юрлицо права распоряжения всеми своими оборотными ликвидными активами, констатируется в пояснительной записке к законопроекту. Это не столь критично для среднего и крупного бизнеса, который размещает средства в разных банках, но у малого бизнеса, как правило, счет есть только в одном банке.

По данным АСВ, с 2004 по 2014 годы требования кредиторов первой очереди в ликвидируемых банках в среднем удовлетворены на 54,8%, второй – на 25,2%, третьей – на 7,7%. Юридические лица как раз относятся к последней очереди, что означает, что шансы вернуть денежные средства из «проблемного» банка у малого предприятия практически отсутствуют.

Предполагается, что компенсационный фонд АСВ в связи с новой мерой должен будет вырасти на 10,5 млрд рублей – за счет увеличения обязательных взносов банков на страхование. В условиях текущей низкой рентабельности банковского сектора Агентству по страхованию вкладов предлагается дать полномочия самостоятельно устанавливать нормы отчислений для того или иного банка.

Агентство по страхованию вкладов сообщает, что 18 декабря 2015 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам московского банка «Еврокредит».

«Согласно полученному реестру обязательств банка «Еврокредит» за выплатой страхового возмещения на сумму около 253,8 млн рублей могут обратиться порядка 770 вкладчиков, в том числе около 30 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 2,2 млн рублей», – информирует департамент общественных связей АСВ.

Подробное объявление для вкладчиков о порядке выплаты страхового возмещения публикуется 18 декабря в газете «Московская правда».

Ранее сообщалось, что объем выплат клиентам банка «Еврокредит» может составить до 2,9 млрд рублей.

Напомним, 4 декабря ЦБ отозвал лицензию у банка «Еврокредит», занимавшего 370 место в российской банковской системе. По данным регулятора, банк размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери. Досоздание резервов в необходимых объемах привело к полной утрате собственных средств. При этом «Еврокредит» был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в значительных объемах.

Агентство по страхованию вкладов сообщает, что 30 ноября начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам московского банка «Город». Страховое возмещение будет выплачиваться в 12 субъектах РФ.

«Согласно полученному реестру обязательств за выплатой страхового возмещения на сумму около 9,95 млрд рублей могут обратиться порядка 20,8 тыс вкладчиков, в том числе около 400 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 54,8 млн рублей», – информирует департамент общественных связей АСВ.

Подробное объявление для вкладчиков о порядке выплаты страхового возмещения публикуется 30 ноября в «Российской газете».

Напомним, 16 ноября Центробанк отозвал лицензию у банка «Город», занимавшего по величине активов 190 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, банк «Город» не создавал резервы на возможные потери по ссудам соразмерно принятым рискам. В связи с потерей ликвидности кредитная организация своевременно не исполняла обязательства перед кредиторами. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за рубеж в крупных объемах.

Центробанку следовало бы дифференцировать требования к банкам относительно взносов в АСВ: чем выше текущие риски для заемщиков и вкладчиков, тем больше банк должен делать взносов. Об этом 26 ноября в ходе IV международной конференции «Антикризисное управление в современных экономических условиях» заявил начальник аналитического департамента Ассоциации российских банков Сергей Григорян.

Практически каждую неделю с рынка уходят несколько банков, напомнил Григорян, и сегодня все закономерно задаются вопросом о достаточности фонда Агентства по страхованию вкладов. Ассоциации российских банков, по его словам, кажется целесообразным формирование фонда АСВ пропорционально тем рискам, которые несут те или иные банки-участники.

После того, как в начале 2015 года международные рейтинговые агентства резко понизили кредитный рейтинг России, власти заговорили о создании национальной системы оценки рисков. В конце июля Центробанк принял решение о создании Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА). Планируется, что первые рейтинги от него появятся во 2 квартале 2016 года.

«Для крупных заемщиков создаваемое АКРА будет покрывать большую часть запросов, – отметил Сергей Григорян. – А вот для средних и мелких предприятий нужно создавать какие-то дополнительные структуры. Банковскому сообществу важно понимать, на основе каких критериев регулятор осуществляет оценку тех или иных экономических агентов. Для малых и микрокомпаний – а у них отчетность крайне непрозрачная – следует разработать специальные механизмы экспертизы».

Кроме того, для поддержания стабильности банковской системы следует разработать планы финансового оздоровления для всех типов кредитных организаций, подчеркивают в АРБ. Для системно значимых банков такие планы уже существуют.

АСВ выбрало большую часть кредитной линии на 110 млрд рублей, обещанной для подпитки фонда страхования вкладов.

«На сегодняшний день Банк России предоставил Агентству кредит в размере 75 млрд рублей. Если потребуется, сумма кредита Банка России Агентству может быть увеличена», – сообщили «Интерфаксу» в АСВ.

В июне совет директоров АСВ одобрил возможность обращения в ЦБ за предоставлением кредита в размере до 110 млрд рублей без обеспечения на срок до 5 лет. В начале октября сообщалось, что ЦБ предоставил Агентству по страхованию вкладов кредит на 20 млрд рублей.

Как указывал гендиректор АСВ Юрий Исаев, Агентство по договоренности с Центробанком держит подушку в 40 млрд рублей. Если средства фонда опускаются ниже этой отметки, агентство вправе обратиться в ЦБ за кредитом для поддержания ликвидности фонда.

На 1 октября 2015 года объем фонда составлял 35,8 млрд рублей, следует из отчета о результатах деятельности АСВ за 9 месяцев, сообщают «Ведомости».

Агентство по страхованию вкладов сообщает об урегулировании обязательств Нота-банка и о наступлении страхового случая в отношении московских банков «Балтика» и «Связной Банк».

«В связи с тем, что указанные банки являются участниками системы обязательного страхования вкладов (№ 882 и № 602 по реестру соответственно), каждый их вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель, имеет право на получение в установленные сроки страхового возмещения, предусмотренного Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», – информирует департамент общественных связей АСВ.

Выплаты вкладчикам банков «Связной» и «Балтика» начнутся не позднее 8 декабря. В срок до 30 ноября АСВ на конкурсной основе отберет банки-агенты, которые займутся выплатой компенсаций по вкладам.

В течение двух недель АСВ выберет банк, который приобретет часть имущества и обязательств Нота-банка для передачи обязательств банка по договорам банковского вклада и банковского счета перед физлицами (за исключением индивидуальных предпринимателей) в полном объеме. Если конкурсный отбор состоится, вкладчики смогут возобновить доступ к средствам на счете в банке-приобретателе с 8 декабря 2015 года.

По оценкам начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, ответственность АСВ может составить около 24,2 млрд рублей. На 1 ноября сумма вкладов в банке «Связной» составила 12,7 млрд рублей, в «Балтике» – 9 млрд рулей, в Нота-банке – 5,1 млрд рублей, пишут «Известия».

Напомним, сегодня ЦБ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у четырех банков. Московские Связной Банк, банк «Балтика» и Нота-банк входят в систему страхования вкладов. Лишенный лицензии Самарский ипотечно-земельный банк не являлся участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 ноября Нота-банк занимал 97 место, Связной Банк – 150 место, банк «Балтика» – 162 место, Ипозембанк – 657 место в российской банковской системе.

Агентство по страхованию вкладов 24 ноября начинает выплату страхового возмещения вкладчикам «Русского Славянского банка». Страховое возмещение будет выплачиваться в 53 субъектах РФ.

«Согласно полученному реестру обязательств за выплатой страхового возмещения на сумму около 18 млрд. рублей могут обратиться порядка 35 тысяч вкладчиков, в том числе около 500 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 54 млн. рублей», – информирует департамент общественных связей АСВ.

Подробное объявление для вкладчиков о порядке выплаты страхового возмещения публикуется 23 ноября в «Российской газете».

Напомним, 10 ноября ЦБ отозвал лицензию у Русславбанка, занимавшего по величине активов 124 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, Русский Славянский банк (Банк РСБ 24) проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.

Агентство по страхованию вкладов сообщает о наступлении 10 ноября 2015 года страхового случая в отношении 4 московских банков.

«В связи с тем, что Русский Славянский банк, Региональный банк развития, Региональный Банк Сбережений, Межрегионбанк являются участниками системы обязательного страхования вкладов (№ 418, № 403, № 967 и № 954 по реестру соответственно), каждый их вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель (ИП), имеет право на получение в установленные сроки страхового возмещения, предусмотренного Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», – говорится в сообщении департамента общественных связей АСВ.

Выплаты начнутся не позднее 24 ноября 2015 года. В срок до 16 ноября АСВ отберет на конкурсной основе банки-агенты, которые займутся выплатой компенсаций по вкладам.

Объем страхового возмещения клиентам указанных банков может составить около 18 млрд. рублей, считает аналитик агентства «Рус-рейтинг» Евгений Славнов. По его словам, больше всего средств граждан и ИП было размещено в Русском Славянском банке – 18,6 млрд. рублей. В РБС объем вкладов и средств предпринимателей составлял 3,6 млрд. рублей, в Региональном банке развития – 3 млрд. рублей, в Межрегионбанке – 1 млрд. рублей, пишут «Известия».

Бизнес-омбудсмен Борис Титов попросил Центробанк увеличить максимальную страховку по вкладам компаний с 1,4 млн. до 5 млн. рублей. Также он предложил включить в систему страхования банковских счетов микро- и малый бизнес.

«Потеря микро- и малым предприятием денег в банке, у которого отозвана лицензия, как правило, ведет к прекращению предпринимательской деятельности, утрате источника дохода для предпринимателя и его семьи, а также и для наемных работников субъектов малого предпринимательства», – говорится в письме бизнес-омбудсмена, которое он направил в ЦБ в конце октября.

В Центробанке сообщили, что возможность включения вопроса в повестку рабочей группы по финансированию МСП будет рассмотрена после изучения аргументов, представленных в письме Бориса Титова.

Как указал в письме бизнес-омбудсмен, введение страховки для бизнеса не потребует значительных затрат и не приведет это к сокращению фонда обязательного страхования, поскольку денежные средства на счетах юрлиц войдут в состав расчетной базы для исчисления страховых взносов.

В Госдуме поддерживают предложение Бориса Титова, а в Минфине сомневаются в целесообразности нововведения, пишет газета «Известия».

АСВ начинает выплату страхового возмещения вкладчикам Леноблбанка, банка «Содружество» и банка «Лада-кредит».

Согласно полученным реестрам обязательств за выплатой страхового возмещения на сумму около 4,9 млрд. рублей могут обратиться порядка 8,3 тыс. вкладчиков Леноблбанка, 4,3 тыс. вкладчиков банка «Содружество» будет выплачено 3 млрд. рублей, порядка 4,4 тыс. вкладчиков банка «Лада-кредит» получат страховое возмещение на сумму около 2,4 млрд. рублей. Об этом сообщает департамент общественных связей АСВ.

Информационные сообщения о порядке выплаты страхового возмещения публикуются 30 октября в газете «Московская правда» и в «Российской газете».

Напомним, 16 октября ЦБ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у московского банка «Содружество», московского банка «Лада-кредит» и всеволожского Леноблбанка. По величине активов на 1 октября они занимали соответственно 378-е, 413-е и 301-е место в банковской системе РФ.