Держать деньги на расчетном счете становится опасно из-за ставшего распространенным узаконенного способа мошенничества.

Суть схемы заключается в следующем: некие люди практически на коленке рисуют трудовой договор с вашей компанией, несут его в суд и требуют издания судебного приказа о взыскании задолженности по зарплате человеку, который в вашей фирме никогда не работал. Стандартная процедура — и вот уже у них на руках вполне легитимный судебный приказ.

Этот документ направляется в банк, где у вас открыт расчетный счет, и банк списывает деньги со счета в адрес мошенников.

Такая история, в частности, приключилась с бизнесменом Федором Скуратовым.

Об этом он рассказал на своей странице в Фейсбуке:

Через безработного бомжа за бутылку подается иск в Туево-кукуево, к нему прикладывается пара поддельных, сделанных на коленке, трудовых договоров с рандомной подписью, стоит это 10 тысяч рублей, «рагруженный суд» в 1 из 3 случаев выдает приказ, банк его получает и даже зная что это мошенничество, переводит деньги

Компанию атакуют мошенники, закидывая фейковыми решениями трудовой комиссии и многочисленными исками.

Бизнесмен отмечает, что в его случае банки проявили понимание, благодаря чему мошенника не удалось до конца осуществить задуманное.

Так, Модульбанк не стал исполнять мошенническое решение КТС.

Теперь судебный приказ пришел в Сбербанк. Бизнесмен надеется, что и в этом банке пойдут ему на встречу и отнесутся к этому вопросу ответственно.

Будьте осторожны! Схема с судебными приказами — это то, что завтра могут провернуть с вашей компанией, предупреждает бизнесмен.

У вас нет долгов по коммуналке и вы ни у кого не брали взаймы? Это не значит, что с вас не могут потребовать деньги. О новом виде мошенничества с использованием судебных приказов пишет «Российская газета»1.

Судебный приказ — судебное постановление, вынесенное мировым судьей на основании заявления о взыскании денежных сумм, если размер требования не превышает 500 тыс.рублей. Получить можно не по всем требованиям, а только по указанным в ст.122 ГПК, в частности по сделке в простой письменной форме, взысканию алиментов, задолженности по коммунальным услугам и др. Является одновременно исполнительным документом. Судебный приказ отменяется при получении возражения от должника в установленный срок (10 дней со дня получения должником приказа).

Жильцы нескольких домов в подмосковной Кубинке обнаружили, что по судебному приказу с их банковских карт списаны деньги в пользу неведомого им предпринимателя из Екатеринбурга. Оказалось, что он скупает долги россиян и обращается в суды, для получения на этих людей судебных приказов. И долги эти липовые. В проданном неизвестно кем перечне якобы должников — просто списки проживающих в домах граждан и членов их семей. И против каждой фамилии вписана сумма «долга» — от 5 до 30 тысяч рублей. Мировой судья просто выписал судебные приказы по спискам жильцов домов в Кубинке, которые продал неизвестно кто от имени уже не существующей компании.

Еще одна мошенническая схема связана с липовыми займами. Делается фиктивная расписка от имени добропорядочного гражданина, который и понятия не имеет что получил деньги взаймы. В ход идут подделанные паспорта заёмщика и указываются неправильные адреса, чтобы судебный приказ не был получен должником вовремя и не был отменен в законном порядке. При этом и истец, якобы дававший деньги, действует по фальшивому паспорту. Так, в статье РГ описывается реальная история, в которой взыскателем в суде был некий гражданин Соболев, который в реальности оказался маргинальной личностью, денег никаких у него нет и не было. Он сам завсегдатай контор микрозаймов, где неоднократно забывал свой паспорт.

Еще несколько примеров, приведенные в статье «Российской газеты» показывают, что судьи, вынося судебные приказы, не проверяют ничего. Адреса, по которому якобы живет должник, может не существовать вовсе.

Получается удивительная ситуация — любой человек может подделать расписку и пойти к мировому судье, заявив требование о взыскании денег с кого угодно. Ведь судебный приказ можно получить, если требование основано на простой письменной сделке и не превышает 500 тыс. рублей.

Чтобы отменить незаконный приказ, добропорядочным гражданам придется потрудится. Ведь мошенники подают в суды в разных городах страны, заявляя липовые адреса должников.

______________________

1В статье газеты есть не совсем верная информация — судебные приказы существуют давно. Только в прошлом году в список требований, по которым можно выносить приказы добавили долги по коммунальным услугам и взносам в ТСЖ.

Судебные извещения скоро будут рассылать через портал госуслуг. И это спасет деньги должников.

В конце прошлого года в Госдуму уже был внесен проект поправок в ГПК, разрешающий рассылать судебные извещения через Единый портал госуслуг. Однако правительство не поддержало ту инициативу, высказав к ней ряд замечаний. Но идея продолжает обсуждаться и может в результате воплотиться в законе.

По данным Судебного департамента при Верховном суде России, за год по гражданским делам было выписано 16,5 миллиона судебных приказов. Из них 5 миллионов приказов — о взыскании долга по кредитам и займам. Еще 6,4 миллиона — о взыскании платы за жилье и коммунальные услуги. Плюс 3,8 миллиона приказов вынесено по искам налоговой инспекции о взыскании с граждан обязательных платежей и санкций.

Оспорить судебный приказ достаточно просто, надо только заявить, что не согласен с требованиями. Для этого человеку дается несколько дней. Проблема в том, что гражданин сегодня должен быть ясновидящим, чтобы узнать о судебном приказе, пишет «Российская газета». Почтовый квиточек совершает определенные движения, достаточные для того, чтобы юридически считать человека уведомленным, но недостаточные, чтобы реально донести информацию до нужных глаз.

В современном мире надо переходить на современные формы передачи официальной информации. Недавно в Совете Федерации под председательством заместителя министра Минкомсвязи России Максима Паршина прошло первое заседание секции «Цифровизация государственного управления» экспертного совета по развитию цифровой экономики«. Обсуждалось в том числе изменение подхода к юридически значимым уведомлениям.

По словам Максима Паршина, «сегодня более 60 миллионов человек имеют подтвержденные учетные записи на портале госуслуг и являются активными пользователями цифровых сервисов. Наша задача — дать им возможность с их согласия оперативно получать юридически значимые уведомления с использованием портала госуслуг и других удобных цифровых каналов».

Юристы поддерживают инициативу, поскольку зачастую ответчик, узнает о том, что спор состоялся, либо непосредственно от судебного пристава, либо когда получает судебный акт, завершающий спор по делу в первой инстанции. Кроме того, лектронные уведомления снизят нагрузку на казну, не придется оплачивать почтовые открытки, которые все равно не доходят до участников дела.

На портале госуслуг уже тестируется суперсервис «Правосудие онлайн», позволяющий обмениваться документами с судами и получать онлайн-доступ к материалам по делу. Как ожидается, такая возможность появится в 2022 году. А в 2024 году, появится интерактивный помощник, который подскажет как заполнить заявление. Расчет и оплата госпошлины также будут производиться на портале.

Жительница Москвы на сайте госуслуг обнаружила задолженность по оплате госпошлины в ИФНС Ростовской области.

В процессе разбирательства выяснилось, что причиной тому — судебный приказ, который вынесен в пользу некого гражданина, у которого эта женщина якобы брала деньги в долг.

Мошенник принес в суд Ростовской области поддельную расписку, в котором указаны паспортные данные москвички и суд на основании этого «документа» выдал приказ о взыскании.

Схему мошенничества описала «Российская газета»:

1. Мошенник добывает или получает даже не копию, а просто данные паспорта гражданина.

2. На другом конце страны идет в мировой суд с липовой распиской о долге ему, с паспортными данными должника. Вопросов ему о должнике и его прописке, судя по нашему случаю, не зададут.

3. Мошенник просит не суда с обязательными повестками и уведомлением сторон, а только судебного приказа. Этот документ изготавливается на месте мировым судьей, и «должник» об этом не узнает.

4. Получив на руки законное решение суда, обманщик идет в банки, к приставам и просит забрать деньги у «должника». Если должник — клиент банка (а отделения крупных банков есть по всей стране), то со счета просто списывается сумма «долга». Если счетов нет, приставы по той же бумаге заберут деньги с пенсии, пособий, счета мобильного телефона, в общем, везде, где смогут найти.

5. Как пропали деньги, банк может сообщить клиенту, если у него подключена соответствующая функция на телефоне. А если нет — деньги просто исчезнут. Ответственности банка, которому клиент доверил деньги, нет. Банк поверил решению суда. Тем более что оно — настоящее.

6. Полиция узнает об обмане поздно, когда ни деньги вернуть, ни мошенника найти, скорее всего, не получится.

 

Согласно исследованию портала «Право.ru», впервые за четыре года крупнейшей категорией споров в арбитражных судах стали дела о взыскании в Пенсионный фонд обязательных платежей и санкций по судебным приказам.

С 1 января 2017 года администрирование всех страховых платежей во внебюджетные фонды перешло под ведение Федеральной налоговой службы — несмотря на то, что общее число исков от налоговой в арбитражных судах уменьшилось, на взыскание в пользу ПФР пришлось 15,7% всех зарегистрированных исков в 2017 году.

Всего в первом квартале 2018 года число исков «О взыскании в Пенсионный фонд обязательных платежей и санкций» по судебным приказам увеличилось почти в шесть раз по сравнению с предыдущим периодом.

Как объяснил «Право.ру» юрист компании «СТРИМ» Евгений Клементьев, в этой тенденции нет ничего удивительного, поскольку арбитражные суды получили возможность рассматривать дела в порядке упрощенного судопроизводства только с июня 2016 года. «Как показала практика судов общей юрисдикции, приказное производство является достаточно эффективным способом взыскания бесспорной задолженности, которая позволяет намного упростить и ускорить процесс взыскания обязательных платежей и санкций. Во множестве случаев требования по обязательным платежам и санкциям как раз не превышают сумму в 100 000 руб. При этом, принятое в порядке приказного производства решение одновременно является исполнительным документом, что упрощает для уполномоченных органов процедуру получения в фонды обязательных платежей», — пояснил юрист.

Согласно системе Casebook.ru, за время работы ФНС удалось выиграть 85,7% всех исков. Всего с января по май 2017 года служба собрала порядка 2,15 трлн руб., во многом рост таких поступлений и рост исков связан с работой налоговой с уже образовавшейся задолженностью.

Федеральная налоговая служба разъяснила своим нижестоящим инспекциям, как поступать в том случае, если судебный приказ о взыскании налогов отменен судом в связи с поступлением возражений от должника.

В письме от 20.09.2017 г. № СА-4-7/18776@, руководство ФНС заявляет о том, что до момента обращения в судебные органы в порядке искового производства, налоговому органу необходимо установить причины несогласия лица с вынесением в отношении него судебного приказа и провести мероприятия по досудебному урегулированию образовавшегося спора.

Предоставление налогоплательщиком возражений является основанием для совершения налоговым органом действий по проведению сверки расчетов, предложения налогоплательщику представить обосновывающие возражения документы, пояснения и иных действий по выяснению оснований несогласия лица с вынесением в отношении него судебного приказа.

Направляемые налоговым органом исковые заявления о взыскании обязательных платежей и санкций должны быть обоснованными, мотивированными и подтвержденными бесспорными доказательствами, исключающими случаи вынесения по результатам их рассмотрения судебных актов не в пользу налогового органа.

Сегодня Госдума в третьем чтении приняла изменения в НК, которыми устанавливается госпошлина за обжалование или выдачу судебного приказа в арбитражных судах.

Документ вводит положения об уплате госпошлины при обжаловании в арбитражных судах судебного приказа, определения об отказе в принятии иска или заявления о выдаче судебного приказа, определения по делу об оспаривании решений третейского суда, а также при подаче надзорной жалобы, передает Право.ру. Соответствующие изменения будут внесены в п. 1 ст. ЗЗЗ.21 НК.

При этом госпошлина за надзорную жалобу вводится без указания на перечень судебных актов, на которые такая жалоба может быть подана. Ее размер предлагают приравнять к величине госпошлины, подлежащей уплате при подаче искового заявления неимущественного характера. При отказе в принятии иска или заявления о выдаче судебного приказа либо при его отмене уплаченная пошлина засчитывается в счет подлежащей уплате госпошлины.

В Госдуму поступил законопроект № 104417-7, которым вносятся изменения в статью 122 ГК РФ в части исключения требования, являющегося основанием для вынесения судебного приказа.

Автор проекта - депутат Госдумы от «Единой России» Андрей Палкин.

Законопроектом предлагается исключить из перечня требований, по которым выдается судебный приказ, требование, основанное на сделке, совершенной в простой письменной форме. Данные требования предлагается рассматривать исключительно в порядке искового производства, в том числе и в упрощенном порядке.

«Настоящий законопроект направлен на защиту интересов и прав граждан (заемщиков) в сфере гражданского судопроизводства. Принятие настоящего законопроекта будет способствовать предотвращению случаев, имеющих место в настоящее время: когда в результате мошеннических действий, гражданин, не заключавший никаких сделок, становится должником на основании судебного акта, вынесенного в соответствии с законом, а также когда микрофинансовые организации и банки, включая в текст договоров условия, нарушающие права потребителя (например включение комиссий, которые накапливаются до крупных сумм и т.п.), используют механизм судебного приказа», - говорится в пояснительной записке.

Читатель нашего форума возмущен действиями коммунальщиков, в которых лично он усматривает признаки мошенничества. Дело в том, что на основании судебного приказа с него пытались взыскать несуществующие коммунальные долги за 2006 – 2010 годы. Но наш читатель, будучи человеком юридически грамотным, вовремя успел подать возражения на приказ, в связи с чем он был отменен.

Теперь мужчина ищет варианты предъявления обидчикам материальных претензий. За советом он обратился к пользователям Клерк. ру.

Ситуевина следующая – приходит мне судебный приказ от 02.02.2017г. о вззыскании с меня задолженности по коммунальнным услугам за 2006-2010гг (аплодисметнты!!!). При ознакомлении с делом выясняется следующее: фирма № 1 передает мой долг за период 2006-2010гг фирме № 2. На момент вынесения судебного приказа фирма № 1 уже ликвидирована, фирма № 2 к заявлению прилагает договор переуступки права требования долга и справку о том, что у них числится моя задолженность. Вуаля – приказ выносится.
Хохма состоит в том, что фирмы № 1 и 2 мне незнакомы, а с фирмой № 3, которая действительно оказывает коммунальные услуги в декабре 2016г было заключено мировое соглашение о том, что задолженности по коммунальным услугам у меня перед ними вообще нет. Фирма № 3 никому право требования долга не переуступала, сама судится.
Приказ конечно был отменен.. Но возникает правомерный вопрос – доколе !? Явно попахивает мошенничеством, не успел подать возражения на приказ, он пойдет к приставам, деньги снимут со счета. Потом возвращать их замучаешься. Проходил, знаю.
Вопрос следующий: можно ли с фирмы № 2 потребовать возместить мои судебные расходы на защиту (на юр услуги), т.е составление и подача возражений на исполнение вынесенного приказа.
Может у кого какая практика была ?
- Rt1510

Дать нашему читателю совет, а возможно и поделиться своим опытом, можно в теме форума «Суденый приказ. Мошенничество ?»