Минтруд посчитал избыточными предложения банков ужесточить оформление документов от комиссий по трудовым спорам (КТС). Ранее участники рынка жаловались на рост популярности схем по обналичиванию денег с использованием решений КТС, пишет РБК.

Министерство не поддержало поправки в законодательство, которые готовили банки для пресечения схемы обнала с использованием решений КТС. Это следует из письма министерства в Ассоциацию банков России. Участники рынка предлагали реформировать институт КТС, жалуясь на то, что банки являются заложниками ситуации: они обязаны проводить операции по решениям комиссий, даже если требования клиентов вызывают у них подозрения.

КТС в России могут выносить решения по индивидуальным спорам между работниками и работодателями, например о выплате задолженности по зарплате. Эти решения имеют силу исполнительного документа, которые можно использовать для принудительного взыскания. Если банк получает такой документ с требованием перечислить деньги, он обязан в течение трех дней провести транзакцию. Отказ карается штрафом до 1 млн руб. (он предусмотрен ст. 17.14 КоАП).

В октябре 2019 года инцидент с переводом 5,5 млн руб. по КТС произошел в Тинькофф Банке, тогда владелец компании, с чьих счетов ушли деньги, посчитал их похищенными. После этого скандала банки активизировали усилия по искоренению схемы обналичивания через листы КТС.

Ассоциация банков России (АБР) предлагала депутатам внести поправки в Трудовой кодекс – решения КТС могут быть изготовлены «буквально двумя физическими лицами, работающими в организации», и использоваться для сомнительных операций.

«Для своей реальной цели, а именно упрощения взыскания заработной платы, комиссия по трудовым спорам не используется», — говорится в обращении ассоциации.

Банкиры были готовы и на более мягкий вариант решения проблемы — не ликвидацию КТС, а усиление контроля за документами таких комиссий. Они предлагали заверять решения КТС у государственных инспекторов труда — госслужащих, которые контролируют соблюдение прав работников. В таком случае, если инспектор убедится в достоверности решения КТС, документ получит статус исполнительного.

Однако Минтруд считает, что предложение банков ликвидировать комиссии по трудовым спорам угрожает правам работников. Министерство обращает внимание, что индивидуальные трудовые споры в России могут рассматривать только КТС и суды.

Как мошенники легко могут увести деньги со счета любой компании

Ликвидация КТС «лишит работника одного из способов защиты его трудовых прав и снизит гарантированную Конституцией защиту трудовых прав», говорится в письме.

А новые правила исполнения решений КТС будут избыточны: государственная инспекция труда и сейчас может направлять предписания работодателям, но не должна вмешиваться в индивидуальные споры, которые решаются в КТС. Не поддержав идеи банков, Минтруд все же согласился с тем, что необходимо снизить риски незаконного использования решений КТС. Вопрос прорабатывается профильными ведомствами.

5642 ГПП

Минфин уберет из проекта новой пенсионной системы возможность обналичить замороженные накопления. Об этом РБК рассказал замминистра Алексей Моисеев.

Документ о гарантированном пенсионном плане, или сокращенно ГПП, был опубликован в конце октября, и на него поступило множество замечаний. Одно из них касалось того, что в текущей версии документа заложена схема обналичивания средств замороженных с 2014 года пенсионных накоплений. Их можно перевести в ГПП, и это будет первым взносом участника новой системы.

В течение шести месяцев после первого платежа гражданин может отказаться от участия в ней и забрать деньги. Таким образом, создается техническая возможность получить на руки замороженные пенсионные накопления. Эта схема будет ликвидирована. Перевод накоплений в новую систему станет возможным лишь после окончания шестимесячного пробного периода, сообщил Моисеев.

Минфин вовремя опомнился, что все просто захотят снять свои пенсионные накопления. Но обещает, что останется возможность получить досрочную выплату из ГПП в случае сложной жизненной ситуации, например тяжелого заболевания.

Для работников в новой системе будет предусмотрена стимулирующая льгота: освобождение от НДФЛ добровольных взносов в размере до 6% от зарплаты. Для взносов по ставке, превышающей 6%, участникам ГПП будет положен социальный налоговый вычет в 120 тысяч рублей, рассказал Моисеев.

В Минфине рассчитывают, что основными активными участниками системы в 2021 году станут около 1 млн россиян со средней ставкой пенсионного взноса 2% от зарплаты.  

Росфинмониторинг не дремлет и постоянно работает над контролем за денежными потоками и незаконными схемами их отмывания.

Так, еще одна схема была раскрыта и обнародована: обналичивание денежных средств через лицевые счета операторов связи.

Как все происходит по мнению Росфинмониторинга:

На банковские счета номинальной организации поступают деньги от ряда юридических лиц, нуждающихся в наличности.

На работников номинальной организации оформляется несколько банковских корпкарт, с которых полученные денежные средства в короткий промежуток времени списываются на лицевые счета абонентов связи.

Лицевые счета абонентов связи, в адрес которых осуществляются переводы денежных средств, открываются незадолго до проведения операций.

После поступления денежных средств на лицевой счет абоненты выводят их на банковские карты физических лиц путем написания заявлений о расторжении договоров абонентского обслуживания.

Полученные денежные средства обналичиваются.

Вообще, все происходит не совсем так, пишет автор блога Антифинразведка

Балансы сотовых телефонов часто пополняются обычными платежками со счета юрлица (даже без использования корп карт). И расторгать договоры к оператору связи никто не бегает: деньги с баланса выводятся на карты физлиц через сервисы мобильных платежей (очень удобен Мегафон, у которого своя карта, и весь баланс на симке можно просто с нее снимать).

Теперь Роскомнадзор будет следить, чтобы операторов связи не использовали для отмывания денег. Ведомство уже давно проводит такие проверки по почтовым переводам. Усилится контроль за пополнением личного счета абонентов сотовой связи. Речь о пополнениях счета на сумму от 50 тыс. рублей и выше.

На практике – будут блокировать любые систематические пополнения. Соответственно, сведения о подобных транзакциях мобильные операторы тоже будут должны передавать в Росфинмониторинг.