телефонное мошенничество

Мошенники, представившиеся работниками банка, похитили у московской пенсионерки 5,5 млн рублей, сообщил телеканал РЕН ТВ.

Пострадавшая обратилась в полицию и сообщила, что ей на мобильный телефон поступил звонок от мужчины, который представился сотрудником службы безопасности банка. Он спросил, нет ли у женщины родственников в Краснодарском крае. Получив отрицательный ответ, мужчина заявил, что мошенники пытаются взломать банковские счета женщины, и попросил ее снять деньги и перевести на другие счета, чтобы сохранить сбережения.

В результате пенсионерка совершила около 10 банковских переводов на счета других людей. Кроме того, потерпевшая заявила, что на нее был также оформлен кредит. Правоохранители выясняют подробности происшествия.

Напомним, недавно СК предупреждал и о другом способе обмана людей, чаще всего пенсионного возраста. А директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity Softline Company Александр Дворянский предупредил, что отвечая на звонки с незнакомых номеров словом «да», люди рискуют столкнуться с аферистами, собирающими биометрию — цифровые отпечатки голоса.

Клиенты Локо-банка столкнулись с массовым обзвоном от мошенников, сообщает канал «Небрехня».

Жулики действуют по прежней схеме – предупреждают несанкционированный перевод с карты клиента и просят пройти идентификацию личности по телефону.

«Определился телефон 495-739-55-55 (Яндекс указывает что номер числится за Локо-банком), звонили сегодня в 14-46, сотрудник Куницын, имя не запомнил, назвал меня по имени-отчеству, сообщил, что был несанкционированной перевод на 40 тыс. руб. на Кузнецова. В разговоре путал адрес, где находится Локо-банк: Ленинградский проспект с Ленинским. Сказал, что надо за 40 минут подойти в отделение, чтобы отменить перевод или пройти идентификацию личности по телефону и сообщить код, который пришел на телефон. Фоном разговора было, как будто он находится в колл-центре», – делится клиент.

Мошенники могут позвонить клиентам любого банка. Будьте начеку и не сообщайте разовые пароли, которые присылает банк, никому, даже сотрудникам. 

Данные банковских клиентов-физлиц на черном рынке многократно выросли в цене за последние полгода, отмечают компании, специализирующиеся на информационной безопасности.

В частности, в начале года выписку по счету клиента за месяц можно было бы купить за 2 тыс. руб., сейчас стоимость доходит до 15 тыс. руб., пишет «Коммерсантъ», ознакомившийся с данными DeviceLock. Кроме того, в компании отмечают и появление новых «услуг», в частности предложения по продаже адресов банкоматов, которыми пользовался клиент банка в течение месяца. Эта информация может использоваться мошенниками при звонке клиенту для повышения достоверности.

Рост цен на услуги по «пробиву» данных клиентов банков объясняется несколькими причинами, говорят аналитики. Основная причина — смена типа атак на граждан. Если раньше чаще использовались технические методы (внедрение троянов, фишинговые сайты, скимминг и т. п.), то сейчас более 90% хищений осуществляется с помощью методов социальной инженерии, где успех очень сильно зависит от наличия у мошенников персональных данных клиентов.

ЦБ официальную статистику по хищениям средств физлиц по итогам полугодия не раскрывает. В то же время статистика правоохранительных органов в региональном разрезе показывает рост в разы количества успешных краж с банковских счетов. Например, в Курганской области число преступлений выросло вдвое (до 372 хищений за первое полугодие 2019 года), в Смоленской области — в пять раз (289 преступлений против 60) и т. д.

В Банке России сообщили «Ъ», что стоимость подобных нелегальных услуг зависит от уровня риска их оказывающего. «Если стоимость выросла, это говорит о том, что методы противодействия утечкам в банках существенно осложнили «бизнес» злоумышленникам«,— уверены в ЦБ.

Впрочем, торговцы данными могут и не иметь прямого отношения к банковской сфере. В ВТБ сообщили «Ъ», что большинство утечек идут из коммерческих организаций, оказывающих клиентам банка те или иные услуги, когда граждане оставляют свои ФИО, номер телефона и номер банковской карты.

Роскачество совместно с экспертами по кибербезопасности из Group-IB подготовило рекомендации которые помогут гражданам распознать телефонных мошенников. Они опубликованы на сайте ведомства.

  1. Неизвестный просит вас сообщить CVV (код сзади карты) банковской карты, кодовое слово или код из смс? Как только вы услышали эту просьбу — на линии мошенник. Спокойно прервите разговор и сообщите в ваш банк, с какого номера поступил звонок.
  2. Вам указывают реквизиты для перевода? Ни в коем случае не переводите по ним средства, даже если легенда кажется вам убедительной. Проверяйте любую легенду! Уточняйте ФИО звонящего и детали, которые не может знать посторонний человек, обязательно свяжитесь с родными, если речь идет о них. Конечно, может произойти все, что угодно, но пара минут ничего не решит.
  3. Вас просят предоставить какие-либо личные сведения? Обязательно уточняйте, для чего это необходимо. Если вы сомневаетесь, что на линии банковский сотрудник, не озвучивайте ничего, что связано с вашими банковскими счетами, паролями, паспортными данными, кодовыми словами, а также другие сведения, разглашение которых может привести к финансовым потерям.
  4. Вам звонят с целью предупредить о мошеннической операции с вашим счетом? Выглядит все примерно так: вам звонит «сотрудник банка», клиентом которого вы являетесь, и говорит, что с вашего счета неизвестные пытаются списать некую сумму денег. Звонящий может даже рассказать вам, сколько денег у вас на счету, и когда в последний раз была произведена операция по вашему счету, но это далеко не гарантия подлинности – к сожалению, даже такая информация может попасть в руки мошенников. Запомните – это «развод»! Обычно в подобных случаях банк автоматически блокирует все движения денежных средств по карте, и сам клиент звонит для разблокировки и называет свои данные.
  5. Вы на 100% не уверены в том, откуда исходит звонок? Попросите собеседника перезвонить позднее, ссылаясь на занятость и невозможность разговаривать в данный момент. В данной просьбе есть две положительные стороны: во-первых, у вас будет время проверить номер телефона, с которого был осуществлён звонок, в интернете (если это мошенник, наверняка кто-то уже отметил данный номер на различных форумах как потенциально опасный), а во-вторых, аферисты далеко не всегда перезванивают повторно, предпочитая решать все задачи за один звонок.
  6. Сотрудник банка отказывается называть свои ФИО, должность и рабочий номер телефона? Вряд ли звонок действительно поступает от банка. Если собеседник представился сотрудником банка, лучше перезвоните в банк самостоятельно и уточните, действительно ли звонок поступил от его сотрудников, попросите перевести на него и продолжите диалог. Звоните только по телефону, указанному на сайте или на карте, а не по номеру, который продиктовал вам собеседник или который поступил в смс.
  7. Слишком хорошо, чтобы быть правдой? Если вам обещают легких денег или выгоды без усилий – очевидно, вас хотят обмануть. К примеру, вам могут рассказать о том, что вы выиграли в лотерее, или вам сейчас будет осуществлен денежный перевод, однако от вас требуется либо информация по карте, либо некий взнос. Вспоминаем русскую пословицу: “бесплатный сыр бывает только в мышеловке”.
  8. На вас давят, чтобы вы быстро приняли решение, описывают пугающие сценарии? Запомните – две минуты ничего не решат. Спокойно разберитесь в ситуации, задавайте уточняющие вопросы, не позволяйте тревоге затмить здравый смысл. Велика вероятность, что ничего не произошло, и это мошенник «сгущает краски».
  9. Объявите, что вы записываете разговор. Собеседника пугает ваше предупреждение? Действительно, в большинстве случаев именно это заставляет преступников пойти на «попятную».
  10. Собеседник торопит вас? Велика вероятность, что на линии мошенник. В спешке многие теряют бдительность и не успевают обработать информацию, именно поэтому преступники используют этот прием.
  11. Вас просят никому не рассказывать о данном разговоре и о том, что вас просят сделать? Сразу прощайтесь с собеседником, ведь на линии мошенник.
Роскачество рекомендует  также скачать специальное приложение, которое определяет неизвестные номера и предупреждает о принадлежности номера к организации или категории «спам». В большинстве случаев такое приложение спасает от нежелательных контактов, поскольку эти приложения, как правило, строятся на информации от других пользователей, которые отмечают подозрительные номера телефонов.

В тюрьмах и колониях работают сотни мошеннических структур, маскирующихся под настоящие колл-центры, пишет газета «Ведомости».

Служба безопасности одного из крупнейших российских банков насчитала около 280 черных колл-центров, расположенных в исправительных учреждениях и занимающихся телефонным мошенничеством, рассказал «Ведомостям» менеджер этого банка.

Исправительные учреждения уже давно являются источником телефонного мошенничества. Только в 2015 г. заключенные в местах лишения свободы совершили 1238 подобных преступлений, заявлял в марте 2016 г. первый замглавы Федеральной службы исполнения наказаний (ФСИН) Анатолий Рудый (его слова передавало «РИА Новости»). По его словам, всего было зафиксировано 38 000 мошенничеств с использованием мобильной связи. А замначальника Главного управления уголовного розыска МВД России Александр Фролов тогда же говорил, что на заключенных может приходиться треть подобных преступлений. Он оценивал только доказанный ущерб более чем в 1,5 млрд руб.

Пронести телефон в места лишения свободы относительно несложно, считает собеседник «Ведомостей», знакомый с сотрудниками МВД. Сотовые телефоны в исправительных учреждениях официально запрещены и попадают они к заключенным из-за коррумпированности сотрудников, уверен он. Еженедельно ФСИН изымает до тысячи аппаратов, рассказывал «РИА Новости» замдиректора службы Валерий Максименко: «По оперативной информации, в пять раз поднялись цены на услуги, чтобы пронести телефон».

Другой источник в МВД не удивлен, что телефонное мошенничество, получившее массовое распространение в местах заключения, перешло под контроль организованной преступности и коррумпированных сотрудников. Этим же объясняется и сложность борьбы: МВД не может провести обыск в тюрьмах внезапно – нужно разрешение ФСИН. Поэтому во время проверки у заключенных уже, как правило, не найти ни телефонов, ни иной подозрительной техники.

Но представитель ФСИН парирует, что мошенников сложно обнаружить из-за их преступного прошлого: телефонные мошенничества часто совершают те, кто занимался этим до осуждения и потому имеют опыт конспирации.

По словам источника «Ведомостей», близкого к центральному аппарату МВД, в России есть исправительные учреждения, в которых телефонными мошенничествами занимаются сотни осужденных – от звонков от имени «попавших в беду» родственников до торговли взломанными аккаунтами в соцсетях.

Получить комментарии управления по надзору за законностью исполнения уголовных наказаний Генпрокуратуры журналистам не удалось в связи с неисправностью телефонной линии для отправки факса с запросом и отсутствием у Генпрокуратуры электронной почты для получения запросов СМИ.

Управление Федеральной налоговой службы по Республике Коми предупреждает налогоплательщиков о том, что в регионе действуют мошенники, представляющиеся руководителями налоговых инспекций. Об этом УФНС сообщили представители ряда градообразующих предприятий Сыктывкара.

Представившись начальниками территориальных налоговых органов региона, неустановленные лица просят перечислить им денежные средства на представительские расходы под предлогом спонсорской помощи. Аналогичные мошеннические действия были зафиксированы и в других регионах.

УФНС России по Республике Коми обращает внимание, что указанные действия неустановленных лиц не имеют никакого отношения к налоговой службе и ее подведомственным органам. Налогоплательщикам необходимо проявить должную осмотрительность и не поддаваться на уловки злоумышленников.

В случае выявления подобных фактов рекомендуется не совершать ответные звонки и незамедлительно информировать как налоговую службу, так и правоохранительные органы.

Федеральная налоговая служба предупреждает о появлении мошенников, обзванивающих граждан от имени ведомства. Случаи зафиксированы в нескольких регионах, звонки же поступают в основном из Санкт-Петербурга, Новосибирска и Республики Татарстан.

Мошенники обзванивают налогоплательщиков, и автоответчик сообщает, что у гражданина есть налоговая задолженность или отсутствует декларация о доходах. Во всех случаях сообщалось о штрафных санкциях. При обратном звонке у абонентов списываются деньги с телефонного счета.

ФНС России обращает внимание, что налоговые органы не обзванивают налогоплательщиков в автоматическом режиме. Всё информирование осуществляется исключительно на официальном сайте www.nalog.ru и в операционных залах налоговых инспекций. Кроме того, получить необходимую консультацию, в том числе по налоговой задолженности можно по телефону Контакт-центра 8-800-222-22-22. Уведомления о задолженности направляются налогоплательщику Почтой России или в электронном виде с помощью Личного кабинета налогоплательщика.

При поступлении звонков от неизвестных абонентов, тем более с других регионов, не совершайте ответных звонков. В случае возникновения вопросов за всеми разъяснениями необходимо обращаться в территориальные налоговые органы.

В УФНС России по Ставропольскому краю предупреждает о том, что в 2017 году участились случаи попыток совершения мошеннических действий неустановленными лицами от имени руководства и сотрудников налоговых органов.

Мошенники, представляясь руководителями (сотрудниками) Федеральной налоговой службы, используя телефонную связь, пытаются ввести налогоплательщиков в заблуждение и путем обмана завладеть денежными средствами либо причинить иной материальный ущерб гражданам.

УФНС России по Ставропольскому краю обращается к налогоплательщикам с просьбой проявлять бдительность и не поддаваться на действия телефонных мошенников, действующих от имени налоговых органов.

В случае проявления подобных фактов налоговики просят незамедлительно информировать УФНС России по Ставропольскому краю по телефону доверия (8652) 35-59-37, который работает в круглосуточном режиме, а также правоохранительные органы.

УФНС России по Ставропольскому краю отмечает очередной пик творческого вдохновения у телефонных мошенников. Изобретательность аферистов не знает границ. Каждый раз «легенды» от имени сотрудников налоговых органов подаются все более артистично. Были случаи, когда предпринимателей просили организовать встречу руководства налоговой службы в хорошем ресторане, перевести деньги на счета мобильных телефонов якобы начальников налоговых инспекций и даже руководителя краевой налоговой службы, под предлогом приема на работу настаивали на перечислении денег на указанный счет, искали переводчика для встреч с иностранной делегацией, требовали бытовую технику, алкогольные напитки, кондитерские изделия, размещение в гостинице и т.д.

На днях зафиксирован очередной случай. На этот раз мошенник, представляясь начальником одной из налоговых инспекций, вымогал оплату наличными медицинского оборудования для больницы. Преступники хорошо знакомы с психологией: главное – придумать убедительный довод и снабдить его множеством деталей и подробностей. Представляясь сотрудником налоговой службы, мошенник хорошо осведомлен о делах фирмы, в которую звонит, называет по фамилиям сотрудников, знает нюансы финансово-хозяйственной деятельности, что и вводит в заблуждение предпринимателей. Встречая отказ, преступник оказывает давление, пуская в ход различные угрозы.
 
Предприниматель, не желая портить репутацию законопослушного налогоплательщика, может поддаться такой изобретательной лжи.
Уважаемые налогоплательщики! Проявите бдительность и не поддавайтесь на уловки аферистов. Обо всех подобных случаях сообщайте по телефону доверия 8 (8652) 35-59-37. Ваша безопасность в ваших руках!

В настоящее время активизировались телефонные мошенники. Представляясь работниками налоговых органов, они входят в доверие к гражданам, предлагают вымышленные услуги - в устройстве на престижную работу, получение от государства материальной помощи на  лечение, быстрое решение проблем людям, попавшим в сложную жизненную ситуацию и, стандартно, требуют перечислить определенную сумму денежных средств в качестве предоплаты, налога, административных издержек и т.д. на номер мобильного телефона, либо представленный по почте счет, внешне схожий со счетами за коммунальные услуги.

Нередки случаи, когда мошенник, представляясь работником налогового органа, ссылаясь на срочность, пытается получить информацию о различных вопросах финансово-экономической деятельности интересующей его организации по телефону этой организации.

О всех фактах мошенничества, касающихся налоговых органов сообщайте по телефону доверия УФНС России по Ярославской области 59-67-24.

Британский интернет-ресурс GetSafeOnline.org предупредил владельцев смартфонов об атаках мобильных мошенников, опустошающих телефонные счета. Преступники берут на вооружение новый вид краж денежных средств со счетов смартфонов.

В результате их владельцы обнаруживают огромные счета за отправленные sms-сообщения, отправителями которых они не являются.

Министр по кибер-безопасности Фрэнсис Мауд утверждает, что "все больше людей используют свои смартфоны для передачи персональных данных по интернету, например, пользуясь услугами интернет-платежей. Последнее исследование Get Safe Online показало, что около 17% пользователей смартфонов используют свои устройства для совершения всевозможных финансовых операций. Они-то и становятся жертвами интернет-преступников".

Полиция Тайваня совместно с правоохранительными службами континентального Китая и еще семи государств Юго-Восточной Азии пресекла деятельность крупной преступной группировки телефонных вымогателей.

Мошенники звонили на телефоны своих жертв, представлялись сотрудниками правоохранительных органов и предлагали откупиться от обвинений в различных преступлениях. Владельцы телефонов переводили деньги на нужный электронный адрес, даже если обвинения оказывались вымышленными. Кроме того, преступники приобретали в интернет-магазинах различные товары, но оплату за них не производили.

Как сообщило в четверг «ИТАР-ТАСС», похищено в общей сложности 200 миллионов юаней, или 31 миллион долларов США.

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что, начиная с марта 2010 года, в адрес Центрального банка РФ поступают, в том числе через интернет, обращения граждан, пострадавших от действий мошенников.

Мошенники представляются сотрудниками Центробанка, министерства финансов РФ, Роспотребнадзора и предлагают по телефону гражданам, в основном пенсионного возраста, денежную компенсацию за ранее приобретенные лекарственные средства и биологически активные добавки. Звонящие уверяют, что денежные средства будут перечисляться Центробанком на счет в Сбербанке России. При этом мошенники требуют от граждан существенной предоплаты, якобы в качестве уплаты налога или госпошлины за получение компенсации.

По ряду обращений граждан в ЦБ проинформированы правоохранительные органы.

Центробанк РФ рекомендует гражданам в случае поступления телефонных, а также письменных обращений от имени госорганов с предложениями получить компенсацию за ранее приобретенные товары незамедлительно обращаться в правоохранительные органы.

«Билайн» объявил о запуске специального информационного ресурса, посвященного мерам по борьбе с мобильным мошенничеством. Сайт запущен в рамках продолжения программы «Мобильная грамотность» и обобщает информацию о наиболее популярных схемах мошенничества, рекомендации, как не стать жертвой мошенника, а также советы, куда обратиться и какие меры предпринять, если абонент все-таки попался на удочку аферистов.

Кроме этого, в разделе «Будь уверен!» размещена информация о стоимости контента на коротких номерах, их принадлежности конкретному контент-провайдеру, контактные телефоны абонентских служб СРА-партнеров.

На сайте также размещен номер бесплатного автоответчика, позвонив на который, можно ознакомиться с наиболее актуальной информацией о типах мобильного мошенничества и способах защиты от них. За 7 месяцев работы этого номера с рекомендациями по противодействию мошенникам ознакомились более 300 тыс. абонентов «Билайн».

Согласно данным исследования, проведенного по инициативе компании "Билайн", от действий "мобильных мошенников" пострадали более 10 млн человек. Как указывается в сообщении, в действительности количество пострадавших может быть намного больше, поскольку более 15% респондентов отметили, что их родственники, друзья, знакомые также пострадали от действий мошенников.

В частности, сотрудники "ВымпелКома" сумели зафиксировать случай "мобильного мошенничества". 14 января 2010 г представительнице отдела маркетинга позвонил молодой человек, представился работником "Билайн" и потребовал выполнить ряд действий для того, чтобы якобы "сохранить короткий городской номер". Необходимость выполнения его требований звонивший обосновал "сменой оборудования" в "ВымпелКоме".

Обычно такая схема используется мошенниками для того, чтобы заставить абонента позвонить или отправить SMS на короткий номер, после чего с абонентского счета будут сняты деньги. Сотрудница оперативно передала телефонную трубку руководителю службы безопасности. Разговор удалось заснять на видео, что может поспособствовать выявлению мошенников, передает ПРАЙМ-ТАСС.

Руководство Сибнефтебанка сообщает о том, что банк не участвует ни в каких в лотерейных розыгрышах, акциях и прочих призовых программах, связанных с какими-либо радиостанциями и компаниями.

Данное обращение вызвано тем, что в последнее время участились случаи мошеннических действий, совершаемых, якобы, от имени самого банка и радиостанции "Авторадио". 

Как передает "Вслух.ру", мошенники направляли смс-сообщения на мобильные телефоны граждан с уведомлением о выигрыше одного миллиона рублей, который можно было получить в  Сибнефтебанке. При этом для получения выигрыша гражданам необходимо было оплатить так называемые налоги, перечислив их на счет неустановленного физического лица.