теневая экономика

По данным Росстата, размер неучтенной экономики России (теневое и неформальное производство) в 2017 году составил 12,7% ВВП.

ВВП в рыночных ценах в 2017 году составил 92,1 трлн руб. Таким образом, объем ненаблюдаемого сектора можно оценить в 11,7 трлн руб., пишет РБК.

Вместе с тем доля скрытой экономики в ВВП снижается. Например, в 2016 году она оценивалась Росстатом в 13,2% ВВП (11,4 трлн руб.). А вот ее абсолютные объемы в рыночных ценах практически не уменьшаются.

Самая крупная доля скрытого производства — в сфере недвижимости, сельском хозяйстве, торговле и строительстве.

Так, в сфере недвижимости очень распространены неформальные арендные отношения, когда арендодателем не платится НДФЛ, и это порождает огромный теневой рынок.

В сельском хозяйстве и рыболовстве большая доля россиян продолжает заниматься неформальным производством.

«В Западной Европе, Соединенных Штатах никому не придет в голову выращивать картошку для себя, поскольку это экономически необоснованно: ее можно купить в магазине, а деньги надо зарабатывать в другом месте. А в России все сельское население, половина городских жителей выращивают для себя продукты питания», — отметил директор Международного института профессионального статистического образования НИУ ВШЭ Алексей Пономаренко.

В строительстве неофициально используется труд мигрантов, что объясняет высокую долю теневых операций в этом секторе, а в сфере торговли и ремонта распространены незарегистрированные производства, например автомастерские и шиномонтаж

Зарплаты и материнский капитал, теневая инкассация и веерное обналичивание — такие типичные схемы описал недавно Росфинмониторинг и разослал по банкам.

Типологии носят информационный и рекомендательный характер: описанные в них схемы должны помогать банкам и другим участникам рынка лучше выявлять сомнительные операции, чтобы препятствовать их проведению. Все, кроме одной, касаются работы торговых предприятий

Сами банки этим уже почти не занимаются, все выставляют заградительные тарифы, особенно на переводы крупных сумм со счетов компаний на счета физлица. А у торговле есть неучтенная выручка и нет контроля ЦБ, пишут «Ведомости».

Торгово-розничные предприятия, автосалоны, развлекательные центры, сети аптек заключают с номинальными фирмами договоры на оказание услуг инкассации, а также агентские договоры, договоры комиссий и др., пишет Росфинмониторинг в одной из методологий. Свою наличную выручку предприятия передают «теневым инкассаторам» — предположительно за процент, — а те продают ее заказчикам наличных. Одновременно эквивалентные суммы поступают от номинальных фирм на счета торговых предприятий.

Для придания законного вида этим операциям участники схемы все чаще используют договоры, исполнение которых предполагает уплату НДС (например, поставка товаров с актами их приема-передачи). Характерная особенность этих схем — «ломка» назначения платежа: деньги на счета номинальных фирм поступают, например, за строительные материалы, оборудование или услуги, а расходуются они на оплату продуктов питания. Часто это выглядит как то, что компания продала гипсокартон за наличные, выручку отдала посредникам, а на свой счет получила сумму, эквивалентную стоимости проданного гипсокартона, говорит источник «Ведомостей».

Обналичкой грешат и рестораны, указывает топ-менеджер небольшого банка: нередко просят посетителей заплатить наличными под видом сбоев с эквайрингом. Затем пробитые чеки аннулируются как ошибочные, выручка продается. Деньги же на счетах появляются от каких-то компаний по нарисованным договорам, говорит он. Рестораны в регионах часто даже не устанавливают терминалы для приема карт.

Описана Росфинмониторингом и схема с зарплатой. Как правило, организация перечисляет свои средства из банка, где она решила добровольно закрыть счет. Деньги уходят физлицам под видом выплаты аванса по зарплате без уплаты НДФЛ и других обязательных платежей в бюджет. Таким образом, как минимум единоразово происходит беспрепятственное перечисление средств.

Происходит обналичивание и под видом «зарплатных проектов». В этой схеме юрлица, созданные, как правило, незадолго до проведения операций, переводят на карты большого числа физлиц сумму, существенно превышающую годовую зарплату по отрасли. Люди снимают эти деньги в банкоматах сторонних банков в крупных городах и сдают их заказчику.

Незаконным обналичиванием занимается не только бизнес, продающий свою выручку, но и население. В частности, люди обналичивают материнский капитал, предоставляемый государством и который можно тратить только на определенные цели – например, на образование детей, улучшение жилищных условий.

Одна из схем его обналичивания проходит под видом оказания консультативной или юридической помощи, пишет Росфинмониторинг. В этом случае организации ищут клиентов – владельцев сертификатов на получение материнского капитала, которые хотят обналичить их. С ними заключается договор на приобретение жилья, который затем проходит государственную регистрацию, описывает схему служба. После предоставления документов в Пенсионный фонд и принятия решения о выплате средств продавец снимает их наличными и передает владельцу сертификата заранее оговоренную сумму. Вскоре права на приобретенное жилье возвращаются продавцу на основании договора дарения, пишет Росфинмониторинг. Иногда в роли продавцов выступают родственники владельцев сертификатов.

Обналичивание часто используется в схемах отмывания доходов, также оно обеспечивает работу теневой экономики (выплаты серых зарплат, уклонение от уплаты налогов), пишет Росфинмониторинг в отчете о национальной оценке рисков легализации преступных доходов. Значительная доля наличных в экономике обусловлена в том числе экономической моделью и особенностями страны, признает служба. А анонимность расчетов и возможность оплачивать ими крупные покупки делают наличные популярными при совершении преступлений и усложняют процесс расследования.

По данным ЦБ, основной спрос на теневые финансовые услуги предъявляет строительный сектор — на него приходится почти треть всех сомнительных операций.

Основная часть сомнительных финансовых операций в 2018 году проводилась компаниями строительного сектора (29%) и сферы услуг (охрана, клининг, реклама — 21%), сообщает ЦБ.

Речь идет о секторах экономики, участники которых наиболее часто осуществляли вывод в теневую сферу средств бюджетов, государственных корпораций и предприятий реального сектора с помощью проведения сомнительных операций.

Открыть оригинал изображения (1869x875, 0.66 Мб) Данная оценка по итогам года публикуется впервые, она подготовлена на основе информации Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

Объем теневой экономики России в прошлом году превысил 20 трлн руб. и составил порядка 20% ВВП страны, следует из предварительной оценки Росфинмониторинга, с которой ознакомился РБК.

Оценка приводится в проекте документа Росфинмониторинга с анализом уровня соответствия России рекомендациям ФАТФ (международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег), проект есть у РБК. Его подлинность подтвердил источник в Росфинмониторинге.

В 2016 году объем теневой экономики составил 28,3% ВВП, или 24,3 трлн руб.

В 2017 году объем теневой экономики, по оценке Росфинмониторинга, сократился почти на 8 пунктов, до 20,5% ВВП (18,9 трлн руб.).

По предварительной оценке, в 2018 году теневая экономика составила порядка 20% ВВП

Возможно, резкое сокращение теневой экономики в 2017 году связано не только с реальным сокращением скрытой и нелегальной активности, но и с изменением методики Росфинмониторинга (какая-то часть теневой экономики перестала таковой считаться). В то же время сам Росфинмониторинг отмечает, что в последние годы объемы выводимых за рубеж подозрительных денежных средств «существенно снизились», «значительно сократилось» и поступление теневых финансовых потоков из-за рубежа.

В документе не приводится методология оценки. Но Росфинмониторинг, помимо прочего, включает в теневую экономику:

  • серый импорт (ввоз товаров с занижением импортных пошлин за счет недостоверного декларирования);
  • сокрытие доходов от уплаты налоговых и таможенных платежей;
  • выплата серых зарплат.
По оценке Росстата на конец сентября 2018 года, в российской экономике неформально заняты 14,9 млн человек (20,4% в общей численности занятых). А так называемый скрытый фонд оплаты труда (зарплаты в конвертах и в неофициальном секторе) составил в 2017 году 11,8% ВВП (около 10,9 трлн руб.).

Легализация теневой занятости может привести к увеличению числа индивидуальных предпринимателей на 2 млн человек. Об этом заявил премьер-министр России Дмитрий Медведев на заседании президиума совета при президенте РФ по стратегическому развитию и национальным проектам.

«Мы планируем поддержать процесс легализации бизнеса и доходов, которые скрываются в настоящее время в теневом секторе. По разным оценкам, это от 14 до 16 млн человек, примерно каждый десятый житель нашей страны. И только легализация такого рода работников способна увеличить число индивидуальных предпринимателей», — цитирует главу правительства ТАСС.

По его словам, государство также планирует расширить допуск малого и среднего бизнеса к информационным, образовательным и сбытовым сервисам. «Планируется сделать более доступными льготные кредиты и лизинг», — сказал Медведев.

Все больше банков вовлечено в сомнительные валютно-обменные операции с наличными, говорится в письме ЦБ, разосланном по банкам в среду, 28 ноября. О том, что написано в письме узнали «Ведомости».

ЦБ отметил, что очень часто валюту в разных банках покупают одни и те же люди, причем впоследствии они никогда ее не продают – что бы ни происходило с курсом рубля. Они покупают валюту на крупные суммы – как правило, не менее $100 000 за раз, сделки проходят регулярно, иногда ежедневно, продолжает ЦБ. Есть и случаи неоднократного проведения операций в течение дня. При этом клиенты, чьи данные фигурируют в документах банка, в действительности валюту в нем не покупали.

«По обращениям Банка России правоохранительные органы проводили выборочные опросы серийных покупателей валюты. Опрошенные граждане заявляли, что они не покупали наличную валюту в эти дни в офисах этих банков либо покупали ее, но не в таких суммах», – говорит представитель ЦБ.

Просмотрев видеозаписи из отделений банков, ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета.

Проверка источников происхождения средств, на которые покупается валюта, проводится формально, пишет ЦБ: банки, как правило, ограничиваются фиксированием в анкетах клиентов стандартных сведений – личные накопления, зарплата, доходы от предпринимательской деятельности – без документального подтверждения и сопоставления с суммами операций. Ответы о «стипендиях» и «пенсиях» удовлетворяли банки.

Такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики, сказал представитель ЦБ. В письме регулятор указал, что в «обменники» обращаются лица со значительными суммами неинкассированной выручки. Также такие операции могут проводиться в «коррупционных и других незаконных целях», указывает регулятор.

Конечные заказчики денег – торгово-оптовые предприятия и рынки, говорит один из финансистов: раньше они покупали валюту у банков, специализировавшихся на таких операциях, но в этом году ЦБ лишил их лицензии. Они продолжают заниматься своим делом в качестве нелегальных обменников, рассказывает собеседник «Ведомостей»: через физлиц – нередко подставных или неосведомленных – они закупают у банков валюту. Иногда банки продают так валюту, указывая, что сделку совершил их вип-клиент, замечает он.

ЦБ рекомендовал банкам актуализировать антиотмывочные процедуры – доработать порядок проверки происхождения средств клиентов. Регулятор также напомнил банкам, что они вправе отказать клиенту в выполнении сделки, если тот не предоставляет необходимые документы либо если банк просто усомнился в чистоте его операции.

Забывчивым ЦБ прозрачно намекнул, что при выявлении таких операций будет применять «меры надзорного реагирования» в соответствии со ст. 74 закона о ЦБ. В ней указано, что регулятор может вводить ограничения и запреты для банков, а то и вовсе отозвать лицензию.

Операции обычных граждан по покупке наличной валюты «настройка противолегализационных процедур» не затронет, пообещал «Ведомостям» представитель ЦБ: меры направлены исключительно на пресечение снабжения валютой теневого сектора.

 

360 МФО

Президент России Владимир Путин поручил заняться решением проблемы наличия в стране теневой («гаражной») экономики, в рамках которой предприниматели ведут расчеты наличными, а работники — получают зарплаты «в конвертах» и скрывают доходы от органов государственной власти. Об этом сообщает информагентство Bloomberg со ссылкой на участников совещания в Кремле по вопросам экономической политики, пожелавших сохранить анонимность.

Сотрудники полиции, прокуроры и высокие налоги вынуждают работников и предпринимателей уходить в тень, констатировал Путин на совещании, в котором участвовали министры, советники и региональные чиновники, указали источники агентства. Путин поручил найти способ вывести российский бизнес из тени и мотивировать его легализовать свои операции, сообщили собеседники агентства.

Пресс-секретарь главы российского государства Дмитрий Песков не ответил на запрос агентства о комментарии.

Правительство России планирует осенью текущего года принять закон об освобождении нескольких категорий самозанятых граждан от налогов и упрощении их регистрации в госорганах, сообщил в интервью агентству первый вице-премьер Игорь Шувалов. «Мы понимаем, что только налоговая служба может вывести их из тени, — сказал он. — Сейчас все автоматизируется, финансовая дисциплина растет. Я думаю, что в течение нескольких лет уклоняться от уплаты налогов станет крайне сложно».

Легализация теневой рабочей силы будет способствовать росту ВВП на один процентный пункт, сообщил бизнес-омбудсмен Борис Титов. Бизнес может получить стимул выйти из тени, если правительство обеспечит меньшее количество проверок, сказал Титов.

Необходимость уменьшения размера теневой экономики в России обсуждалась на совещании, состоявшемся в министерстве финансов во вторник, 12 июля. На нем обсуждались методы борьбы с зарплатами в конвертах как средство для увеличения собираемости налогов, пишет RNS.

За последние три года в стране резко вырос уровень так называемой скрытой занятости населения. Об этом 3 октября в ходе пресс-конференции «Заработная плата в России: данные Росстата» сообщил заместитель руководителя Росстата Константин Лайкам. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

По методике Международной организации труда все трудоспособное населения России делится на занятых, безработных и экономически неактивное население. К безработным (попросту говоря, тем, кто работу ищет, но не может найти) в 2013 году относились 4,1 млн. человек.

34,7 млн. россиян относились к категории экономически неактивного населения трудоспособного возраста (мужчины - от 16 до 60 лет, женщины - от 16 до 55 лет). 81% от этого количества, если верить организаторам опроса,  не имеют работы и не выразили желание ее найти. Состав экономически неактивного населения таков.  48,9% - студенты и школьники, 16,7% - пенсионеры, 21,3% - домохозяйки. Больше половины – 55,3% - относятся к мужскому полу.

Численность занятого населения, по последним данным, составила 71,3 млн. человек. При этом с 2010 года количество сотрудников предприятий и организаций в общем объеме занятого населения сократилось с 85,4% до 82%.

Доля ИП (в том числе самозанятых), наоборот, выросла с 4,1% до 4,5%, наемных работников ИП – с 8,3% до 11,1%. Доля граждан, производящих продукцию в личном подсобном хозяйстве, увеличилась  с 2,2% до 2,4%.   

За три последних года заметно вырос уровень скрытой занятости, отметил Константин Лайкам – с 12,8 до 15,2 млн. человек. «Скрытая занятость определяется как разница между численностью граждан, которые по опросам говорят, что они работают на предприятиях, но сами предприятия за них не отчитываются, - пояснил замруководителя Росстата. – Вместе с этим мы видим, что численность работников в крупных организациях, и само число этих организаций резко сокращается. И это не может не беспокоить».

В Москве пресечена незаконная банковская деятельность по обналичиванию денежных средств. По данным ГУЭБиПК МВД России, с января 2011 года участники преступной группы незаконно осуществляли банковские операции по обналичиванию денежных средств. Всего в «теневой» сектор экономики выведено более 1,5 млрд. рублей.

Средства переводились по фиктивным платежным поручениям ООО «Бизнес Консалтинг» на счета «фирм-однодневок», открытые в одном из коммерческих банков Москвы. Наличные выдавались через депозитарий банка. Комиссионные, которые взимали злоумышленники, составляли до 5 процентов от суммы обналиченных средств.

По данному факту возбуждено уголовное дело по статье «Незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере». В настоящее время задержаны 4 фигуранта, все они находятся под домашним арестом, сообщает пресс-служба ГУЭБиПК МВД России.

Вместе с тем, в самом банке опровергли данную информацию и пояснили, что следственные действия проводились в отношении только одного клиента банка, деятельность которого никаким образом не связана с деятельностью самого банка.

Все офисы, а также подразделения кредитного учреждения работают в штатном режиме и продолжают обслуживание клиентов.

На сегодняшний день в России сформировалась одна из самых либеральных налоговых систем с точки зрения нагрузки на бизнес, считают участники организованной «ФИНАМом» конференции.Так, в среднем, по данным ОЭСР, ставка НДС составляет 20-22%, а ставка подоходного налога начинается с 15% и растет до 50%.

"Кроме того, в большинстве стран ставка подоходного налога прогрессивная, а не плоская, как у нас. Остается удивляться, как Минфину РФ удается ее сохранять, при множестве желающих изменить ее на прогрессивную. Руководство, призывая не «кошмарить бизнес», говорило о правилах налогового администрирования. Однако в этой области ничего, принципиально, не изменилось", - говорит заведующая лабораторией налоговой политики Института экономической политики им. Е.Т. Гайдара Наталья Корниенко.Тем не менее, какими бы ни были новые решения правительства в области налоговой политики, доля «теневого» бизнеса продолжает расти.

По данным Росстата за март, доля «серой» экономики в России составила 16% от ВВП, не включая противозаконную деятельность, отмечает главный экономист УК «Финам менеджмент» Александр Осин.  В ней занято примерно 13 миллионов человек, или 17-18% экономически активного населения. Объем «теневого» ВВП России в предкризисный период оценивался ВЭШ со ссылкой на данные МВД в 40% ВВП России.

Доля «теневого» бизнеса наиболее высока в секторах, связанных с потребительским рынком: в рознице, девелопменте, сфере услуг - там она, по оценкам, публиковавшимся в СМИ, составляет 60-70%, говорит эксперт.

Материалом "Теневая экономика" Клерк.Ру открывает цикл статей, посвященных отечественному теневому бизнесу и его главным фигурантам. Актуальность данных публикаций тем более очевидна, что по данным Росстата, обнародованным в начале текущего года, порядка  пятой части экономики России находится в тени.

Отечественный теневой бизнес прошел в своем развитии несколько этапов – доперестроечный, перестроечный и современный. Исторически о теневой экономике, как о явлении в нашей стране можно говорить, начиная с середины-конца 60 годов прошлого столетия, когда законодательно запрещенный в то время частный бизнес в избытке был представлен так называемыми цеховиками, толкачами, фарцовщиками и спекулянтами.

С них мы и начнем в следующей статье.

Доля теневой экономики в России стала расти, начиная с конца третьего квартала прошлого года, когда начались кризисные явления, когда ухудшилась ситуация на рынке труда и сейчас составляет примерно 20%. Об этом заявил руководитель Федеральной службы государственной статистики Александр Суринов По его словам, оценки теневой экономики — косвенный продукт макроэкономических расчетов Росстата.

Главная проблема - это производство товаров и услуг, которые запрещены к производству и реализации на территории страны. «Условно говоря, если у нас проституция запрещена, значит, это теневая экономика. В Германии разрешена, и, значит, это не теневая экономика. То же самое с наркотиками, торговлей оружием», — поясняет Суринов в интервью «Российской газете».

Все страны мира декларируют, что запрещенное производство надо включать в оценки ВВП, но мало кто реально это делает, потому что нет надежных методов измерения. "Россия тоже декларирует, но не включает", - констатирует глава ведомства.