финансовая пирамида

Прокуратура предупреждает о массовом мошенничестве в Инстаграм.

В популярном приложении набрала популярность финансовая пирамида – игра с названием «Черная касса» или «Котел».

Правила игры древние как мир: вкладываешь деньги, зовешь друзей, чтобы они тоже внесли свои кровные, через время получаешь сумму, в несколько раз больше той, что потратил. В частности, людям предлагают внести 2400 рублей и уже на следующем этапе получить 19 200 рублей (подробности в статье).

Конечно, на самом деле никаких денег участники не зарабатывают, а лишь теряют.

Прокуратура даже предупреждает, что люди рвут дружеские и приятельские отношения из-за своей глупости.

За организацию финансовых пирамид предусмотрена уголовная ответственность, если размер собранного имущества превысит два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей (ст. 172.2 УК РФ). Действия данной игры подпадают под ч. 1 ст. 14.62 КоАП РФ. Ответственность по этой статье для граждан предусмотрена в виде штрафа до 50 тыс. рублей. Также ответственность предусмотрена и за репост информации о пирамиде в «сторис». В этом случае штраф составит до 5 тыс. рублей (2 ст. 14.62 КоАП РФ).

На звание крупнейшей финансовой пирамиды 2019 года претендует AirBitClub, привлекавшая деньги граждан для инвестиций в криптовалюту. Ее основателям удалось собрать более 500 млн рублей.

В ЦБ сообщили, что в 2019-м онлайн-пирамиды действительно чаще всего использовали обещания вкладывать средства в биткоины, пишут «Известия».

Как прогнозировали регулятор и эксперты, крупных пирамид вроде «Кэшбери», которую выявили в 2018 году, в России уже не появится. По последним оценкам, ущерб от деятельности этой компании составил 3 млрд рублей, пострадали сотни тысяч человек. «Кэшбери» позиционировала себя в качестве площадки для взаимодействия заемщиков и инвесторов, которым предлагалось заработать до 1% в день от суммы займа. AirBitClub привлекала средства клиентов для выпуска криптовалюты и возможности заработать на изменившемся курсе. Однако в реальности получить деньги можно было, только если участник мог реализовать внутреннюю валюту своим друзьям по несчастью.

В прошлом году начали распространяться и новые схемы привлечения людей в финансовые пирамиды, сообщили «Известиям» в ЦБ. Мошенники не отстают от трендов, а иногда сами их создают и раскручивают, используя при этом нестандартные решения. Например, в 2019-м создатели пирамид активно начали привлекать средства граждан для инвестиций в строительство жилых домов с помощью 3D-принтеров. При этом такая технология действительно существует. За рубежом уже есть крупные проекты, однако ни о какой реальной деятельности в случае с мошенниками речи, естественно, не идет

Еще одна свежая уловка — предложение приобрести путевку на круизные путешествия по цене на 50% ниже рынка. Для получения такой путевки человеку надо было ежемесячно переводить на счет организатора не менее $100 и привлечь не менее пяти друзей или знакомых. За каждого нового участника сверх оговоренных пяти были обещаны начисления на личный счет процента от их взносов. При соблюдении всех условий через год клиент мог претендовать на получение дешевой путевки. Банк России выявил несколько таких пирамид. По оценкам, в каждую из них организаторы привлекли около 500 человек.

Одна из компаний была якобы зарегистрирована в США, поэтому переводы должны были осуществляться в американской валюте. При этом в личном кабинете на счет клиента зачислялись некие «круизные доллары» или «внутренние баллы».

По матричной схеме была выстроена схема пирамиды на Дальнем Востоке, но там для достоверности и солидности использовалась еще и региональная специфика. Финансовая пирамида предлагала «инвестиции» в быстрорастущую экономику соседних государств (прежде всего Китая) — в сферу производства питания, товары повседневного спроса, комплектующие для электротехники, электронику, недвижимость. Компания позиционировала себя как международную инвестиционную платформу, созданную на основе иностранной логистической компании. Организаторы предлагали доходность до 1% в день, срок инвестиций — 12 месяцев, а минимальная сумма вложений — всего 5000 рублей. При этом стать инвестором было возможно только по личному приглашению партнера компании.

В прошлом году количество выявленных пирамид выросло на 30% по сравнению с 2018-м. Тому есть несколько причин. Самая простая из них в том, что в связи с усовершенствованием подхода их действительно больше выявляют. Однако, по мнению экспертов, в последние годы повышают свою активность и строители пирамид.

Регулятор отчитался о работе открытого Центра по выявлению финансовых пирамид. Выявлено 237 пирамид, что является максимумом за последние пять лет.

Увеличение финансовых пирамид почти в 1,5 раза за последний год несомненно показатель ситуации в стране – население продолжает выживать в условиях низких доходов и невнятных пенсионных реформ; сохранение накоплений в виде банковских вкладов перестает быть актуальным из-за продолжающегося снижения процентных ставок (на конец января максимум около 5,7%).

Прибавив к этому отсутствие финансовой грамотности и веру в легкий и быстрый заработок, получаем прекрасную инвестсреду для разного рода мошенников. ЦБ и сам это понимает, заявляя о том, что тенденция по увеличению финансовых пирамид продолжится, но трансформируется в организации меньшего масштаба.

Мошенники подстраиваются под жертву и предлагают «продукты с минимальным риском» – чаще всего под видом инвестиций в криптовалюту, в том числе в Facebook, в строительные и сельскохозяйственные проекты, а также в акции компаний, которые должны, как они утверждают, вскоре разместиться на бирже. Как только появляется новая социальная сеть, там тут же появляется реклама новой финансовой пирамиды.

Теперь ЦБ ищет пирамиды, которые только запустились, и обнаружил 80 подобных проектов за прошлый год. Но это также только небольшая затычка следствия реальных проблем в стране. Мошенники научатся обходить этот алгоритм поиска, уж слишком прибыльный бизнес с учетом того, что большая часть успевает перевести украденные деньги в офшоры и исчезают.

Строители финансовых пирамид заказали избиение бывшего редактора журнала Финанс и бывшего топ-менеджера Тинькофф банка Олега Анисимова.

В последнее время он развивал проект, где разоблачил мошенников, микрофинансистов и организаторов финансовых пирамид.

О нападении Олег рассказал на своей странице в Facebook.

Вчера на меня напали неизвестные, когда я возвращался с тремя пакетами из магазина.

Били сзади в затылок, висок, ухо. Очнулся, когда уже приехала полиция. На скорой увезли в больницу. Телефон, деньги и всё остальное на месте. Поначалу я потерял память, в больнице отошёл.

Ухо зашили. Больница хорошая, хоть и бесплатная. Вероятно, нападение связано с расследованиями о финансовых мошенничествах. Ими занимается команда, из которой публично известен только я как основатель (остальные работают инкогнито в силу рисков вышеуказанного толка).

Публикации сильно мешают мошенникам, так как стоят в первых строках выдачи Яндекса и Гугла. Судя по статистике посещений конкретных страниц, только за 2019 год благодаря сайту сохранили свои деньги сотни тысяч людей. По одной из тем недавно приходили нерядовые угрозы. По другим тоже были настойчивые попытки убрать публикации за деньги или угрозами. Такие дела.

Подполковника запаса и бывшего начальника группы войсковой части 74455 Главного управления Генштаба Вооруженных сил РФ (ГРУ) Андрея Николенко обвиняют в создании финансовой пирамиды.

Возбуждено уголовное дело, потерпевшими по которому признаны 17 человек.

Подполковник вместе со своей женой предлагали знакомым заработать на поставках в Россию из США техники Apple, внеся сумму в обмен на долговую расписку, передает РБК.

Клиентам обещали прибыль в 10 %. Жена Николаенко уверяла, что работает в «Газпроме» и имеет отношение к закупкам iPhone и MacBook для концерна. Кроме того, она сообщала о родственнице из США, работающей в компании Apple.

Покупка, якобы, осуществлялась через принадлежащую женщине фирму. Однако, как выяснило следствие, фирма реальной деятельности не вела, а дивиденды «вкладчикам» выплачивались за счет привлечения новых клиентов.

Супруги жили на широкую ногу, что придавало «вкладчикам» уверенности в успехе. Кроме этого, участники финансовой пирамиды могли приобрести технику Apple со скидкой 20–30 тыс. руб.

В ходе следствия Николенко и его жена свою вину отрицали. Согласно их показаниям, реальной предпринимательской деятельностью они не занимались, бизнес-схемы с кредиторами не обсуждали, а указанные в расписках миллионы брали в долг на личные нужды. То есть по их версии речь шла не о мошенничестве, а о гражданско-правовых взаимоотношениях, которые участникам событий следовало решать через суд.

Напомним, воинская часть 74455 стала широко известна после публикации расследования спецпрокурора США Роберта Мюллера о предполагаемом вмешательстве хакеров ГРУ в президентские выборы 2016 года.

В I квартале нынешнего года ЦБ РФ выявил деятельность 61 финансовой пирамиды. Наибольшая их концентрация зафиксирована в центральной части страны и на Урале.

Особенность этого года — имитация лизинговой деятельности и инвестирование в акции компаний, которые не выпускали ценные бумаги, рассказал «Известиям» директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Финансовые пирамиды, пытающиеся достичь более-менее заметного масштаба, регистрируются в форме ООО, но в тех местах, где это проще сделать, и с присущими, конечно, для таких организаций схемами. По-прежнему деятельность таких структур сопровождается рекламой в печатных СМИ, в интернете и соцсетях.

Еще одна особенность последнего времени — возвращение практики офисной работы с клиентом. Люди перестали доверять рекламе так сильно, как это было раньше, поэтому мошенники, видя, что клиент уходит, пытаются вернуть его за счет личного контакта, активно используя при «обработке» методы социальной инженерии.

Особенностью этого года является и тот факт, что большинство пирамид было выявлено в центральной России (19 структур) и на Урале (11). В прошлом году многие пирамиды традиционного зарождались на Юге.

За I квартал 2019 года выявлено 379 организаций, которые предположительно осуществляли деятельность нелегальных кредиторов. Особенность этого года — выявлена целая сеть комиссионных магазинов, которая под единым брендом более года осуществляла незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества. По сути, они работали как ломбарды, не имея право на этот вид деятельности. «Дело комиссионок» охватило большинство российских регионов, а вовлечены в него более 50 индивидуальных предпринимателей.

Возможно, за всей этой структурой стояло несколько ключевых участников, которые её контролировали. Но это еще предстоит выяснить правоохранительным органам, поэтому название бренда, под которым работали мошенники, пока не раскрывается.

Банк России в 2018 году выявил 168 финансовых пирамид и сейчас проводит оценку ущерба от их деятельности., пишет ТАСС. Годом ранее их было выявлено меньше — 137.

Как сообщалось ранее, одной из крупнейших выявленных в 2018 году организаций с признаками финансовой пирамиды была группа компаний «Кэшбери», ущерб от ее деятельности ЦБ оценивал в 3 млрд рублей. 1 ноября 2018 года владелец «Кэшбери» Артур Варданян заявил на YouTube-канале о прекращении работы «Кэшбери» и создании нового проекта GDC.

«Мы следим за всеми проектами, которые имеют признаки финансовых пирамид и которые, тем более, рекламируют свою деятельность как финансовые пирамиды, и в том числе оцениваем их на предмет их реальной деятельности, а не только декларируемой деятельности, и привлекаемыми им деньгами, если они деньги привлекают, конечно. Не все площадки, которые рекламируют свою деятельность как финансовые пирамиды, привлекают деньги», — заявил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

Задача ЦБ - минимизировать ущерб от финансовых пирамид, чтобы они существовали минимальный период времени со своего появления и не успевали наносить ущерб гражданам.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО Роскомснаббанк (г. Уфа). По величине активов на 01.02.2019 кредитная организация занимала 132 место в банковской системе РФ.

Как сообщает пресс-служба ЦБ, ключевым направлением деятельности банка являлось финансирование строительных проектов через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам.

Функционирование данной модели бизнеса обеспечивалось, главным образом, за счет привлечения денежных средств населения.

В деятельности банка отмечались недобросовестные действия руководства, связанные с участием банка в операциях его отдельных клиентов-юрлиц, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды».

Кредитная организация осуществляла прием денежных средств физлиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента-юрлица (так называемой «краудфандинговой» платформы), которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физлицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения.

Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании. В этой связи Банком России была инициирована внеплановая инспекционная проверка деятельности Роскомснаббанка.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Добавим, до марта 2018 года Роскомснаббанк назывался Башкомснаббанк. Председатель правления банка Флюр Галлямов объяснял переименование укреплением позиций на рынке и желанием сделать бренд более понятным для россиян, пишет РБК. В 2018 году Роскомснаббанк получил премию в области экономики и финансов имени П. А. Столыпина в номинации «Лучший региональный банк».

417 ЦБ РФ

Правительство одобрило концепцию законопроекта, разрешающего Центробанку блокировать сайты финансовых пирамид и мошенников до суда, и предложило поправки ко второму чтению в Госдуме, пишет РБК.

Законопроект, вносящий поправки в закон «Об информации» и Гражданский кодекс, был внесен в Госдуму в декабре, а в четверг, 24 января, принят в первом чтении.

Принятие документа позволит ЦБ блокировать сайты таких организаций, как «Кэшбери», в течение нескольких рабочих дней. По действующему ныне законодательству на блокировку уходит несколько месяцев.

Необходимость принятия закона чиновники объясняют «высокой социальной опасностью» распространения мошеннической информации на финансовом рынке.

Правительство предлагает внести поправки ко второму чтению. В частности, согласовать сроки, которые даются провайдеру хостинга и владельцу сайта на удаление информации.

Сейчас в законопроекте описана схема, которая почти не оставляет сайтам времени на удаление запрещенной информации. После внесения ресурса в реестр провайдер должен в течение одного рабочего дня сообщить об этом владельцу и принять решение о блокировке. Владелец сайта может дать ответ также в течение одного рабочего дня, отсчет которого начнется с момента получения сообщения от провайдера. Может возникнуть ситуация, когда ресурс будет заблокирован, хотя срок, который дается владельцу сайта на ответ, еще не истек, говорится в отзыве кабмина. 

В законопроекте предлагается наделить Центробанк правом блокировать сайты, которые:

  • вводят пользователей в заблуждение из-за сходства доменных имен, оформления или содержания с настоящими финансовыми организациями;
  • связаны с предложением финансовых услуг компаниями, не имеющими лицензий; связаны с финансовыми пирамидами.
Центробанк сможет блокировать такие сайты до суда, они будут вноситься в Единый реестр запрещенных интернет-ресурсов Роскомнадзора.

Обманутые клиенты «Кэшбери» пытаются использовать любые шансы получить обратно свои инвестиции. Они не стали дожидаться обещанных 1 декабря выплат и переводят деньги в очередную компанию основателя финансовой пирамиды Артура Варданяна — GDC, пишут «Известия».

Инвесторы рассчитывают вернуть вложенные средства через новый проект.

Компания GDC (Global Decentralized Community) начнет работу через два месяца. На ее сайте указано, что она будет вести деятельность в 10 странах, и часть пользователей «Кэшбери» будет переведена туда автоматически.

Участники новой компании планируют заработать за счет следующих вкладчиков. 

По оценкам экспертов, ущерб от деятельности GDC может превысить потери от «Кэшбери», составив не менее 10 млрд рублей.

Напомним, по подсчетам ЦБ сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды «Кэшбери» может достичь 3 млрд рублей.

В сентябре ЦБ передал в Генпрокуратуру информацию о деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери», усмотрев признаки финансовой пирамиды.

Первомайский районный суд Ростова-на-Дону суд признал информацию запрещенной к распространению на территории страны, сообщает ТАСС.

Исковое заявление подала прокуратура, а заинтересованным лицом выступал ЦБ.

Речь идет о сайтах кэшбери.рф и cashbery.com.

 

 

«Кэшбери» прекращает работу, заявил глава компании Артур Варданян.

По его словам, зарегистрироваться и проводить операции на платформах и сайтах «Кэшбери», «Лига аукционов» и «Кэштрейдинг» невозможно, компания больше не будет работать в прежнем режиме. В настоящее время идет подготовка к запуску новой компании JDC.

«2 ноября будет произведен расчет индивидуально по каждому пользователю в личном кабинете», — цитирует «Газета.ру» слова Варданяна.

При этом пользователи «Кэшбери» автоматически станут клиентами новой платформы. Варданян пояснил, что компания в состоянии погасить долговые обязательства, но «не в полном объеме на текущий момент».

Напомним, по подсчетам ЦБ сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды «Кэшбери» может достичь 3 млрд рублей.

В сентябре ЦБ передал в Генпрокуратуру информацию о деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери», усмотрев признаки финансовой пирамиды.

Сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды «Кэшбери» может достичь 3 млрд рублей, сообщил представитель ЦБ.

Напомним, в сентябре ЦБ передал в Генпрокуратуру информацию о деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери», усмотрев признаки финансовой пирамиды.

Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют.

Ранее предполагалось, что ущерб от деятельности этой пирамиды составляет 1 млрд. рублей. Однако сейчас оценка пересмотрена.

«Сумма в 1 млрд рублей - это консервативная оценка. Но по экспертным данным, сумма ущерба составляет 1-3 млрд рублей», - цитирует ИА ТАСС слова главы департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха.

 

ЦБ РФ выявил явные признаки финансовой пирамиды в деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери». Информацию о них  уже передана в Генеральную прокуратуру РФ и МВД, пишет «Интерфакс».

Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.

По экспертным оценкам, «Кэшбери» удалось вовлечь в свой «проект» несколько десятков тысяч человек.

«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причем, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — сказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, слова которого передала пресс-служба ЦБ.

Наш финансовый обозреватель Александра Баязитова уже сделала видео про эту финансовую пирамиду: 

Прокуратура Омска утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении бывшего сотрудника регионального УМВД , который обвиняется в совершении преступлений по статье «мошенничество, совершенное с использованием служебного положения, в особо крупном размере».

По версии следствия, данный гражданин, занимая вышеуказанную должность, в целях хищения денежных средств вводил предпринимателей в заблуждение относительно возможности занятия ему крупных денежных сумм под высокие проценты.

Полученные от бизнесменов денежные средства высокопоставленный сотрудник правоохранительных органов обращал в свой доход по принципу «финансовой пирамиды».

Осознавая всю сложность запланированного преступления, он привлек к его совершению знакомых лиц, которые оказывали ему помощь в привлечении новых потенциальных потерпевших.

Таким образом, в 2007 году, а также с 2011 года по 2013 год ему удалось похитить у девяти предпринимателей более 200 млн. рублей, сообщает Генпрокуратура.

В 2013 году мужчина был уволен по собственному желанию, а в ноябре 2016 на него заведено уголовное дело.

Вину в совершении преступления он не признал, мер по погашению причиненного ущерба не принял. В настоящее время уголовное дело направлено в суд.

В Республике Коми осуждены двое мошенников, организовавших "финансовую пирамиду".

Суд установил, что в октябре 2012 года – октября 2013 года Г. и М.создали и зарегистрировали потребительское общество «Жемчужина». Маскируя свои намерения для убеждения потенциальных и реальных пайщиков в выгодности вступления в общество и дальнейшего сотрудничества, они сообщали гражданам ложную информацию о ведении активной инвестиционной деятельности, наличии коммерческих предприятий, приносящих высокие доходы, являющихся гарантией своевременного возврата вкладов и выплаты обещанных по ним высоких процентов.

После вступления в общество и передачи денежных средств граждане ставились в условия, при которых были заинтересованы в привлечении других лиц, а также в пролонгации ранее сделанных вкладов на новые сроки. Фактически инвестиционная и коммерческая деятельность не осуществлялась.

Денежные средства, полученные от преступной деятельности, Гончарова и Макурин использовали для личного обогащения, а также для обеспечения дальнейшей деятельности и ее развития. В результате они похитили более чем у 500 граждан около 100 млн рублей.

Кроме того М. в сентябре 2013 года с целью незаконного получения кредита умышленно подделал справку формы 2-НДФЛ, содержащую ложные сведения о своих доходах за 2013 год, и представил ее в ОАО «Росгосстрах Банк», где получил кредит в размере 720 тыс. рублей.

Суд приговорил М. к 6 годам лишения свободы, Г. осуждена к 4 годам лишения свободы.

579 МММ

От новой финансовой пирамиды создателя «МММ» Сергея Мавроди пострадало два миллиона жителей Южно-Африканской Республики, пишет «Лента.Ру».

Как отмечается, пирамида начала действовать в ЮАР под видом соцсети и с февраля 2015 года сумела уговорить около двух миллионов человек инвестировать в проект «Репаблик оф биткоин». Им обещались баснословные доходы — сто процентов прибыли ежемесячно. В настоящее время «МММ Южная Африка» объявила о закрытии проекта.

18 апреля правоохранительные органы ЮАР начали расследование факту крушения финансовой пирамиды Мавроди. В нем участвуют следственное подразделение «Ястребы» (местный аналог американского ФБР), криминальная и финансовая разведка и Центр информации о банковских рисках, отмечает Федеральное агентство новостей.

Одна из главных проблем расследования в юрисдикции, поскольку пирамида существовала только в интернете. Кроме того, нет ни одного иска от пострадавших инвесторов.