финансовая пирамида

Подполковника запаса и бывшего начальника группы войсковой части 74455 Главного управления Генштаба Вооруженных сил РФ (ГРУ) Андрея Николенко обвиняют в создании финансовой пирамиды.

Возбуждено уголовное дело, потерпевшими по которому признаны 17 человек.

Подполковник вместе со своей женой предлагали знакомым заработать на поставках в Россию из США техники Apple, внеся сумму в обмен на долговую расписку, передает РБК.

Клиентам обещали прибыль в 10 %. Жена Николаенко уверяла, что работает в «Газпроме» и имеет отношение к закупкам iPhone и MacBook для концерна. Кроме того, она сообщала о родственнице из США, работающей в компании Apple.

Покупка, якобы, осуществлялась через принадлежащую женщине фирму. Однако, как выяснило следствие, фирма реальной деятельности не вела, а дивиденды «вкладчикам» выплачивались за счет привлечения новых клиентов.

Супруги жили на широкую ногу, что придавало «вкладчикам» уверенности в успехе. Кроме этого, участники финансовой пирамиды могли приобрести технику Apple со скидкой 20–30 тыс. руб.

В ходе следствия Николенко и его жена свою вину отрицали. Согласно их показаниям, реальной предпринимательской деятельностью они не занимались, бизнес-схемы с кредиторами не обсуждали, а указанные в расписках миллионы брали в долг на личные нужды. То есть по их версии речь шла не о мошенничестве, а о гражданско-правовых взаимоотношениях, которые участникам событий следовало решать через суд.

Напомним, воинская часть 74455 стала широко известна после публикации расследования спецпрокурора США Роберта Мюллера о предполагаемом вмешательстве хакеров ГРУ в президентские выборы 2016 года.

В I квартале нынешнего года ЦБ РФ выявил деятельность 61 финансовой пирамиды. Наибольшая их концентрация зафиксирована в центральной части страны и на Урале.

Особенность этого года — имитация лизинговой деятельности и инвестирование в акции компаний, которые не выпускали ценные бумаги, рассказал «Известиям» директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Финансовые пирамиды, пытающиеся достичь более-менее заметного масштаба, регистрируются в форме ООО, но в тех местах, где это проще сделать, и с присущими, конечно, для таких организаций схемами. По-прежнему деятельность таких структур сопровождается рекламой в печатных СМИ, в интернете и соцсетях.

Еще одна особенность последнего времени — возвращение практики офисной работы с клиентом. Люди перестали доверять рекламе так сильно, как это было раньше, поэтому мошенники, видя, что клиент уходит, пытаются вернуть его за счет личного контакта, активно используя при «обработке» методы социальной инженерии.

Особенностью этого года является и тот факт, что большинство пирамид было выявлено в центральной России (19 структур) и на Урале (11). В прошлом году многие пирамиды традиционного зарождались на Юге.

За I квартал 2019 года выявлено 379 организаций, которые предположительно осуществляли деятельность нелегальных кредиторов. Особенность этого года — выявлена целая сеть комиссионных магазинов, которая под единым брендом более года осуществляла незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества. По сути, они работали как ломбарды, не имея право на этот вид деятельности. «Дело комиссионок» охватило большинство российских регионов, а вовлечены в него более 50 индивидуальных предпринимателей.

Возможно, за всей этой структурой стояло несколько ключевых участников, которые её контролировали. Но это еще предстоит выяснить правоохранительным органам, поэтому название бренда, под которым работали мошенники, пока не раскрывается.

Банк России в 2018 году выявил 168 финансовых пирамид и сейчас проводит оценку ущерба от их деятельности., пишет ТАСС. Годом ранее их было выявлено меньше — 137.

Как сообщалось ранее, одной из крупнейших выявленных в 2018 году организаций с признаками финансовой пирамиды была группа компаний «Кэшбери», ущерб от ее деятельности ЦБ оценивал в 3 млрд рублей. 1 ноября 2018 года владелец «Кэшбери» Артур Варданян заявил на YouTube-канале о прекращении работы «Кэшбери» и создании нового проекта GDC.

«Мы следим за всеми проектами, которые имеют признаки финансовых пирамид и которые, тем более, рекламируют свою деятельность как финансовые пирамиды, и в том числе оцениваем их на предмет их реальной деятельности, а не только декларируемой деятельности, и привлекаемыми им деньгами, если они деньги привлекают, конечно. Не все площадки, которые рекламируют свою деятельность как финансовые пирамиды, привлекают деньги», — заявил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

Задача ЦБ - минимизировать ущерб от финансовых пирамид, чтобы они существовали минимальный период времени со своего появления и не успевали наносить ущерб гражданам.

С сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ПАО Роскомснаббанк (г. Уфа). По величине активов на 01.02.2019 кредитная организация занимала 132 место в банковской системе РФ.

Как сообщает пресс-служба ЦБ, ключевым направлением деятельности банка являлось финансирование строительных проектов через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам.

Функционирование данной модели бизнеса обеспечивалось, главным образом, за счет привлечения денежных средств населения.

В деятельности банка отмечались недобросовестные действия руководства, связанные с участием банка в операциях его отдельных клиентов-юрлиц, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды».

Кредитная организация осуществляла прием денежных средств физлиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента-юрлица (так называемой «краудфандинговой» платформы), которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физлицами по подобным взносам фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения.

Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании. В этой связи Банком России была инициирована внеплановая инспекционная проверка деятельности Роскомснаббанка.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Добавим, до марта 2018 года Роскомснаббанк назывался Башкомснаббанк. Председатель правления банка Флюр Галлямов объяснял переименование укреплением позиций на рынке и желанием сделать бренд более понятным для россиян, пишет РБК. В 2018 году Роскомснаббанк получил премию в области экономики и финансов имени П. А. Столыпина в номинации «Лучший региональный банк».

291 ЦБ РФ

Правительство одобрило концепцию законопроекта, разрешающего Центробанку блокировать сайты финансовых пирамид и мошенников до суда, и предложило поправки ко второму чтению в Госдуме, пишет РБК.

Законопроект, вносящий поправки в закон «Об информации» и Гражданский кодекс, был внесен в Госдуму в декабре, а в четверг, 24 января, принят в первом чтении.

Принятие документа позволит ЦБ блокировать сайты таких организаций, как «Кэшбери», в течение нескольких рабочих дней. По действующему ныне законодательству на блокировку уходит несколько месяцев.

Необходимость принятия закона чиновники объясняют «высокой социальной опасностью» распространения мошеннической информации на финансовом рынке.

Правительство предлагает внести поправки ко второму чтению. В частности, согласовать сроки, которые даются провайдеру хостинга и владельцу сайта на удаление информации.

Сейчас в законопроекте описана схема, которая почти не оставляет сайтам времени на удаление запрещенной информации. После внесения ресурса в реестр провайдер должен в течение одного рабочего дня сообщить об этом владельцу и принять решение о блокировке. Владелец сайта может дать ответ также в течение одного рабочего дня, отсчет которого начнется с момента получения сообщения от провайдера. Может возникнуть ситуация, когда ресурс будет заблокирован, хотя срок, который дается владельцу сайта на ответ, еще не истек, говорится в отзыве кабмина. 

В законопроекте предлагается наделить Центробанк правом блокировать сайты, которые:

  • вводят пользователей в заблуждение из-за сходства доменных имен, оформления или содержания с настоящими финансовыми организациями;
  • связаны с предложением финансовых услуг компаниями, не имеющими лицензий; связаны с финансовыми пирамидами.
Центробанк сможет блокировать такие сайты до суда, они будут вноситься в Единый реестр запрещенных интернет-ресурсов Роскомнадзора.

Обманутые клиенты «Кэшбери» пытаются использовать любые шансы получить обратно свои инвестиции. Они не стали дожидаться обещанных 1 декабря выплат и переводят деньги в очередную компанию основателя финансовой пирамиды Артура Варданяна — GDC, пишут «Известия».

Инвесторы рассчитывают вернуть вложенные средства через новый проект.

Компания GDC (Global Decentralized Community) начнет работу через два месяца. На ее сайте указано, что она будет вести деятельность в 10 странах, и часть пользователей «Кэшбери» будет переведена туда автоматически.

Участники новой компании планируют заработать за счет следующих вкладчиков. 

По оценкам экспертов, ущерб от деятельности GDC может превысить потери от «Кэшбери», составив не менее 10 млрд рублей.

Напомним, по подсчетам ЦБ сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды «Кэшбери» может достичь 3 млрд рублей.

В сентябре ЦБ передал в Генпрокуратуру информацию о деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери», усмотрев признаки финансовой пирамиды.

Первомайский районный суд Ростова-на-Дону суд признал информацию запрещенной к распространению на территории страны, сообщает ТАСС.

Исковое заявление подала прокуратура, а заинтересованным лицом выступал ЦБ.

Речь идет о сайтах кэшбери.рф и cashbery.com.

 

 

«Кэшбери» прекращает работу, заявил глава компании Артур Варданян.

По его словам, зарегистрироваться и проводить операции на платформах и сайтах «Кэшбери», «Лига аукционов» и «Кэштрейдинг» невозможно, компания больше не будет работать в прежнем режиме. В настоящее время идет подготовка к запуску новой компании JDC.

«2 ноября будет произведен расчет индивидуально по каждому пользователю в личном кабинете», — цитирует «Газета.ру» слова Варданяна.

При этом пользователи «Кэшбери» автоматически станут клиентами новой платформы. Варданян пояснил, что компания в состоянии погасить долговые обязательства, но «не в полном объеме на текущий момент».

Напомним, по подсчетам ЦБ сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды «Кэшбери» может достичь 3 млрд рублей.

В сентябре ЦБ передал в Генпрокуратуру информацию о деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери», усмотрев признаки финансовой пирамиды.

Сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды «Кэшбери» может достичь 3 млрд рублей, сообщил представитель ЦБ.

Напомним, в сентябре ЦБ передал в Генпрокуратуру информацию о деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери», усмотрев признаки финансовой пирамиды.

Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют.

Ранее предполагалось, что ущерб от деятельности этой пирамиды составляет 1 млрд. рублей. Однако сейчас оценка пересмотрена.

«Сумма в 1 млрд рублей - это консервативная оценка. Но по экспертным данным, сумма ущерба составляет 1-3 млрд рублей», - цитирует ИА ТАСС слова главы департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерия Ляха.

 

ЦБ РФ выявил явные признаки финансовой пирамиды в деятельности группы российских и иностранных компаний под единым брендом «Кэшбери». Информацию о них  уже передана в Генеральную прокуратуру РФ и МВД, пишет «Интерфакс».

Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. Деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, лицензии Банка России у компаний, которые предлагают финансовые услуги, нет.

По экспертным оценкам, «Кэшбери» удалось вовлечь в свой «проект» несколько десятков тысяч человек.

«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране. Причем, в последнее время рекламирует себя все более активно, стараясь вовлечь как можно больше граждан», — сказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, слова которого передала пресс-служба ЦБ.

Наш финансовый обозреватель Александра Баязитова уже сделала видео про эту финансовую пирамиду: 

Прокуратура Омска утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении бывшего сотрудника регионального УМВД , который обвиняется в совершении преступлений по статье «мошенничество, совершенное с использованием служебного положения, в особо крупном размере».

По версии следствия, данный гражданин, занимая вышеуказанную должность, в целях хищения денежных средств вводил предпринимателей в заблуждение относительно возможности занятия ему крупных денежных сумм под высокие проценты.

Полученные от бизнесменов денежные средства высокопоставленный сотрудник правоохранительных органов обращал в свой доход по принципу «финансовой пирамиды».

Осознавая всю сложность запланированного преступления, он привлек к его совершению знакомых лиц, которые оказывали ему помощь в привлечении новых потенциальных потерпевших.

Таким образом, в 2007 году, а также с 2011 года по 2013 год ему удалось похитить у девяти предпринимателей более 200 млн. рублей, сообщает Генпрокуратура.

В 2013 году мужчина был уволен по собственному желанию, а в ноябре 2016 на него заведено уголовное дело.

Вину в совершении преступления он не признал, мер по погашению причиненного ущерба не принял. В настоящее время уголовное дело направлено в суд.

В Республике Коми осуждены двое мошенников, организовавших "финансовую пирамиду".

Суд установил, что в октябре 2012 года – октября 2013 года Г. и М.создали и зарегистрировали потребительское общество «Жемчужина». Маскируя свои намерения для убеждения потенциальных и реальных пайщиков в выгодности вступления в общество и дальнейшего сотрудничества, они сообщали гражданам ложную информацию о ведении активной инвестиционной деятельности, наличии коммерческих предприятий, приносящих высокие доходы, являющихся гарантией своевременного возврата вкладов и выплаты обещанных по ним высоких процентов.

После вступления в общество и передачи денежных средств граждане ставились в условия, при которых были заинтересованы в привлечении других лиц, а также в пролонгации ранее сделанных вкладов на новые сроки. Фактически инвестиционная и коммерческая деятельность не осуществлялась.

Денежные средства, полученные от преступной деятельности, Гончарова и Макурин использовали для личного обогащения, а также для обеспечения дальнейшей деятельности и ее развития. В результате они похитили более чем у 500 граждан около 100 млн рублей.

Кроме того М. в сентябре 2013 года с целью незаконного получения кредита умышленно подделал справку формы 2-НДФЛ, содержащую ложные сведения о своих доходах за 2013 год, и представил ее в ОАО «Росгосстрах Банк», где получил кредит в размере 720 тыс. рублей.

Суд приговорил М. к 6 годам лишения свободы, Г. осуждена к 4 годам лишения свободы.

504 МММ

От новой финансовой пирамиды создателя «МММ» Сергея Мавроди пострадало два миллиона жителей Южно-Африканской Республики, пишет «Лента.Ру».

Как отмечается, пирамида начала действовать в ЮАР под видом соцсети и с февраля 2015 года сумела уговорить около двух миллионов человек инвестировать в проект «Репаблик оф биткоин». Им обещались баснословные доходы — сто процентов прибыли ежемесячно. В настоящее время «МММ Южная Африка» объявила о закрытии проекта.

18 апреля правоохранительные органы ЮАР начали расследование факту крушения финансовой пирамиды Мавроди. В нем участвуют следственное подразделение «Ястребы» (местный аналог американского ФБР), криминальная и финансовая разведка и Центр информации о банковских рисках, отмечает Федеральное агентство новостей.

Одна из главных проблем расследования в юрисдикции, поскольку пирамида существовала только в интернете. Кроме того, нет ни одного иска от пострадавших инвесторов.

Накануне Президент РФ Владимир Путин подписал Федеральный закон № 78-ФЗ от 30 марта 2016 года, который вводит уголовную ответственность за организацию «финансовых пирамид».

Так, в частности, УК РФ теперь дополнен новой статьей 1722, предусматривающей уголовную ответственность за организацию указанной деятельности, если размер привлеченного имущества превышает 1,5 миллиона рублей (крупный размер) и 6 миллионов рублей (особо крупный размер).

При этом законом вносятся корреспондирующие изменения в статью 151 УПК РФ в части, касающейся определения подследственности преступлений, предусмотренных статьёй 1722 Уголовного кодекса РФ, передает пресс-служба Кремля.

Поправки в уголовное законодательство приняты  в пакете с Федеральным законом № 54-ФЗ от 9 марта 2016 года, предусматривающим административную ответственность за организацию «финансовой пирамиды» либо осуществление деятельности по привлечению в нее денежных средств или иного имущества.

312 ЦБ РФ

С начала 2016 года Центробанк выявил 50 организаций, которые имели признаки финансовых пирамид. Об этом заявил начальник главного управления противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке ЦБ Валерий Лях.

«С начала 2016 года Банк России выявил порядка 50 организаций, действовавших на территории РФ и имеющих признаки финансовых пирамид. Информация о части из них была передана в правоохранительные органы», – уточнил он.

С середины 2014 года до середины 2015 года в России было выявлено не менее 250 финансовых пирамид, доказанный ущерб от деятельности которых составил 2 млрд рублей.

Сегодня Президент РФ Владимир Путин подписал закон, согласно которому в Уголовный кодекс вводится положение об ответственности за организацию финансовых пирамид, информирует ТАСС.

Сегодня Совет Федерации одобрил закон, который вводит административную ответственность за организацию «финансовых пирамид», а также за осуществление деятельности по привлечению в нее денежных средств.

Поправки будут внесены в Кодекс РФ об административных правонарушениях.

Как сообщает пресс-служба Совета Федерации, санкции устанавливаются в объемах, сопоставимых с объемами привлеченных денежных средств и иного имущества, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния.

Штрафные санкции предусмотрены, в том числе, за публичное распространение сведений о привлекательности участия в указанной деятельности. Размеры штрафов за данные деяния для граждан составят  от 5  до 50 тысяч рублей, для должностных лиц - от 20 до 100 тысяч рублей, для юрлиц - от 500 тысяч до 1 миллиона рублей.

Напомним, также готовится законопроект о введении уголовной ответственности за организацию деятельности финансовых пирамид.

Госдума рассмотрит во втором чтении законопроект о введении уголовной ответственности за организацию деятельности финансовых пирамид.

Законопроектом за организацию пирамиды вводится ответственность в виде лишения свободы на срок до шести лет.

Также вводятся административные штрафы за публичное распространение информации о привлекательности участия в деятельности пирамиды.

На текущей неделе Госдума рассмотрит в первом чтении законопроект о введении уголовной ответственности за организацию деятельности финансовых пирамид.

Законопроектом за организацию пирамиды вводится ответственность в виде лишения свободы на срок до шести лет.

Также вводятся административные штрафы за публичное распространение информации о привлекательности участия в деятельности пирамиды.