финансовые операции

277 Кипр

Минфин Кипра снял ограничения на банковские операции еще шести иностранных банков, в том числе филиала одного российского банка - Приватбанка.

Отметим, неделей раньше были сняты действовавшие ограничения на финансовые операции Русского коммерческого банка (дочернего банка ВТБ) и кипрского филиала Промсвязьбанка.

Теперь в списке 12 банков: Bank of Beirut SAL, Banque BEMO SAL, Banque SBA, Barclays Bank PLC, BBAC SAL, BLOM Bank SAL, Credit Libanais SAL, Jordan Ahli Bank plc, Lebanon and Gulf Bank SAL, OJSC Promsvyazbank, Privatbank Commercial Bank, Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd, сообщает агентство «Прайм».

Напомним, власти Кипра намерены сохранить контроль над движением денежных средств в банках страны до сентября. К этому времени будет завершена процедура реструктуризации Bank of Cyprus и Laiki Bank. По оценке Еврокомиссии, в ходе реализации антикризисного плана, разработанного Еврогруппой, владельцы крупных депозитов в двух ведущих кипрских банках потеряют в общей сложности 8,3 млрд. евро. Власти страны обещают предоставить иностранным вкладчикам, потерявшим 3 млн. евро и более, возможность получить гражданство Кипра. Между тем, более сотни российских вкладчиков Банка Кипра и Кипрского народного банка Laiki подают в суд на банки в связи с решением Еврогруппы о «стрижке» незастрахованных депозитов. Многие российские граждане и компании, даже те, которые не держали средства за границей, сделают выводы, проанализировав ситуацию на Кипре, считает Эльвира Набиуллина, будущий глава российского Центробанка. По ее мнению, деньги на счетах в российских банках надежно защищены.

276 Кипр

Сняты действовавшие ограничения на финансовые операции российских банков на Кипре. Решение об этом приняло министерство финансов Кипра. Речь идет о Русском коммерческом банке (дочернем банке ВТБ) и кипрском филиале Промсвязьбанка.

Олег Иванов, вице-президент Ассоциации региональных банков, уверен, что это должно было произойти в любом случае. Устойчивость и платежеспособность указанных банков ни у кого не вызывает сомнений, а потому экономически нецелесообразно распространять на них те же ограничения, что и на кипрские банки, находящиеся в преддверии банкротства, считает Олег Иванов.

При условии, что в ближайшей и среднесрочной перспективе кипрским властям удастся стабилизировать ситуацию и сохранить благоприятные условия для развития бизнеса и банковской системы, кардинальных решений о прекращении деятельности на Кипре не будет. «В любом случае банки будут внимательно следить за каждым шагом кипрского правительства, после чего принимать решение», - цитирует слова Олега Иванова «Российская газета».

Напомним, власти Кипра намерены сохранить контроль над движением денежных средств в банках страны до сентября. К этому времени будет завершена процедура реструктуризации Bank of Cyprus и Laiki Bank. По оценке Еврокомиссии, в ходе реализации антикризисного плана, разработанного Еврогруппой, владельцы крупных депозитов в двух ведущих кипрских банках потеряют в общей сложности 8,3 млрд. евро. Власти страны обещают предоставить иностранным вкладчикам, потерявшим 3 млн. евро и более, возможность получить гражданство Кипра. Между тем, более сотни российских вкладчиков Банка Кипра и Кипрского народного банка Laiki подают в суд на банки в связи с решением Еврогруппы о «стрижке» незастрахованных депозитов. Многие российские граждане и компании, даже те, которые не держали средства за границей, сделают выводы, проанализировав ситуацию на Кипре, считает Эльвира Набиуллина, будущий глава российского Центробанка. По ее мнению, деньги на счетах в российских банках надежно защищены.

В Евросоюзе уверены, что понятие банковской тайны безнадежно устарело, и что бороться с неуплатой налогов и отмыванием денег нужно через создание общей системы обмена банковскими данными. Этот вопрос в числе прочих будет обсуждаться на июльском саммите «Большой восьмерки», а значит в обсуждении примет участие и Россия.

Создание системы автоматического обмена банковской информацией уже поддержали практически все ведущие страны ЕС. России, по мнению экспертов, вливание в эту систему грозит потерей определенного суверенитета. Однако именно такая система поможет в борьбе с коррупцией в РФ. Сейчас Госдума рассматривает президентский законопроект о запрете чиновникам иметь счета за рубежом, но проверить наличие счетов за границей у госслужащих пока сложно, считает вице-президент Ассоциации региональных банков Олег Иванов. Вливание в эту общую европейскую систему поможет выполнить установку президента, отмечает эксперт.

Впрочем, возможно, что общеевропейская система обмена банковскими данными так и не заработает. Профессор кафедры фондового рынка и рынка инвестиций НИУ «Высшая школа экономики» Александр Абрамов высказывает предположение, что оффшорные зоны Европы могут передумать и не присоединяться к этой системе. Эксперт уверен, что создание системы обмена банковскими данными не привлечет, как ожидается, больших денег в прохудившиеся бюджеты ряда европейских стран, пишет «Российская газета».

Девять стран Евросоюза поддержали инициативу автоматического обмена информацией о банковских счетах. Как заявил накануне налоговый комиссар ЕС Альгирдас Шемета, шесть крупнейших стран ЕС получили поддержку со стороны Нидерландов, Бельгии и Румынии по предложению принять американскую программу FATCA по обмену информацией. По словам налогового комиссара, готовность к компромиссу проявили Люксембург и Австрия.

В частности, о готовности пересмотреть принципы по банковской тайне о счетах иностранных граждан заявила австрийский министр финансов Мария Фектер, но, по ее словам, этому примеру должна последовать и Великобритания.

По оценкам Еврокомиссии, потери вследствие уклонения от налогов составляют 1 трлн. евро, сообщает «Вести.Экономика».

Председатель совета директоров инвесткомпании General Invest Винченцо Трани считает, что российским вкладчикам беспокоиться не стоит: не граждане ЕС, в том числе россияне, изменений не почувствуют, поскольку их отношения с банками регламентируются иными документами. Комментируя ситуацию вокруг раскрытия банковских данных в странах ЕС, Винченцо Трани отметил, что движение к прозрачности финансовых операций можно смело назвать мировой тенденцией.

Движение к прозрачности финансовых операций можно смело назвать мировой тенденцией. Об этом заявил председатель совета директоров итальянской инвестиционной компании General Invest Винченцо Трани, комментируя ситуацию вокруг раскрытия банковских данных в странах ЕС.

Винченцо Трани уточнил, что в Европе исторически существовали «страны-сейфы», которых многие европейцы и иностранцы доверяли и доверяют свои сбережения. Это Люксембург, Сан-Марино, Швейцария, Монако, Австрия, Лихтенштейн, Андорра, Мальта. Теперь европейские государства намерены решить вопрос с «сейфовыми странами». Как известно, Германия, Франция, Великобритания Италия и Испания направили в Еврокомиссию просьбу разрешить в Европе автоматический обмен банковскими данными. Швейцария, Андорра, Сан-Марино и Монако не входят в ЕС и могут принимать самостоятельные решения. А Люксембургу и Австрии придется подчиниться воле союза, вставшего на борьбу с неплательщиками налогов. По мнению Винченцо Трани, тот, кто является держателем счета в Люксембурге, как раз не скрывается от налогов в странах ЕС. Между тем, глава совета директоров General Invest не исключает, что к соглашению ЕС постепенно будут присоединяться все новые страны, которые понимают, что прозрачность для них это залог государственного развития.

Российским вкладчикам беспокоиться не стоит, уверен Винченцо Трани. Не граждане ЕС, в том числе россияне, изменений не почувствуют, поскольку их отношения с банками регламентируются иными документами, сообщает пресс-служба General Invest.

Первый заместитель Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Владимир Петров заявил о необходимости законодательной регламентации рынка внебиржевых финансовых операций.

Как сообщает пресс-служба Совета Федерации, Петров отметил, что урегулировать работу рынка внебиржевых сделок государство хотело давно: «В этой связи представляется правильным провести некоторую инвентаризацию внебиржевых финансовых инструментов и подготовить соответствующий законопроект», -  сказал сенатор, подчеркнув, что внебиржевой рынок или форекс-рынок сегодня в России существует и брокеры на нем работают.

«На сегодня ключевым моментом является решение политического вопроса - кто будет мегарегулятором финансового рынка? Когда эта дискуссия завершится, мы готовы в оперативном порядке подготовить законопроект, который бы регулировал деятельность брокеров», - заявил сенатор.

Компьютерный вирус, шпионящий за финансовыми операциями, обнаружили на Ближнем Востоке эксперты из России. Об этом заявили сегодня специалисты «Лаборатории Касперского». Они обозначили «инструмент кибернаблюдения», выявленный ими в Ливане, Израиле и на палестинских территориях, как Gauss.

Gauss заражал частные компьютеры в странах Ближнего Востока и мог не только отслеживать финансовые транзакции, переписку по электронной почте, активность пользователя в социальных сетях, но и наносить физический ущерб, атакуя критически важную инфраструктуру.

Gauss оснащен способностью похищать пароли из интернет-браузеров и другие сведения, добывать информацию о конфигурации систем, параметры доступа к банковским системам Ближнего Востока и информацию для входа в социальные сети, электронную почту и системы обмена моментальными сообщениями, передает ИТАР-ТАСС.

Ссылки по теме:

Президент поручил Первому заместителю Председателя Правительства Виктору Зубкову создать рабочую группу по пресечению незаконных финансовых операций.

Как сообщает пресс-служба Кремля, группа будет заниматься работой по выявлению и пресечению финансовых операций (в том числе с использованием «фирм-однодневок»), направленных на легализацию доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей.

В состав группы войдут представители правоохранительных органов, Банка России и ФНС России.

Информационное письмо Росфинмониторинга содержит в себе перечень потенциально рискованных финансовых операций, многие из которых представляют собой вполне обычные виды деятельности. Об этом 8 декабря в ходе круглого стола в Мосгордуме "Управление активами предприятий. Законодательство и практика" сообщила руководитель аудиторско-правового департамента АКГ "Градиент Альфа" Светлана Тищенко. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

В августе Росфинмониторинг выпустил Информационное письмо от 02.08.2011 №17 "О признаках операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма", напомнила Тищенко. В нем содержатся 26 признаков операций, видов и условий деятельности, указывающих на повышенную степень риска, и этот документ конкретизирует февральское Положение того же Росфинмониторинга о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей.

В числе прочего в перечень подозрительных попали самые обычные хозяйственные операции и виды деятельности. Например,

- деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и/или оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;

- туроператорская и турагентская деятельность;

- период деятельности с даты государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя, получения статуса адвоката, нотариуса составляет менее 1 года:

- период нахождения клиента на обслуживании в организации составляет менее 1 года;

- клиент осуществляет расчеты с использованием интернет-технологий и электронных платежных систем (за исключением внесения разовых платежей через платежный терминал на сумму менее 15 000 рублей).

"Росфинмониторинг еще в феврале рекомендовал всем организациям разработать собственные правила внутреннего контроля (рекомендации по их разработке изложены в распоряжении Правительства РФ от 10.06.2010 г. №967-р). Теперь, когда издано информационное письмо, многие компании могут получить усиленный надзор со стороны ФНС и МВД, и им стоит уделить этому вопросу усиленное внимание", - подытожила представитель "Градиент Альфа".

Росфинмониторинг готов рассмотреть возможность изменения процедуры отчетности банков о сомнительных финансовых операциях, если банки возьмут на себя гораздо большую степень ответственности, чем сейчас. Об этом на конференции "Мировые тенденции развития системы ПОД/ФТ и их реализация в России" заявил руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Юрий Чиханчин. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Как известно, 24 января 2011 года вступил в силу закон №176-ФЗ, который внес изменения в закон №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Одновременно вступили в силу изменения в КоАП, ужесточившие ответственность должностных лиц кредитных организаций за непредоставление информации о сомнительных финансовых операциях. На конференции звучали жалобы представителей банковского сообщества на то, что теперь сотрудники перегружены составлением отчетов в Росфинмониторинг и находятся под постоянным прессингом в виде немалых штрафов.

"Не надо искать способы обойти закон, - отреагировал на это глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. - И не надо бояться перегрузить нас работой. Отправляйте, мы разберемся. Пока еще не было ни с чьей стороны упреков, что мы кого-то оклеветали. Да, в мировой практике есть разные способы взаимодействия банков с регуляторами. Мы выбрали вот такую тактику. Если мы приходим к мнению, что нужна корректировка, мы вместе с Госдумой порешаем этот вопрос. В ряде стран банковский сектор действительно отправляет регулятору несколько иную информацию, гораздо реже, чем у нас. Но поверьте мне, что это очень серьезная работа. Это досье на клиентов в нескольких томах".

"Если вы готовы взять на себя такую ответственность, - обратился Чиханчин к представителям банков, - досконально изучать своих клиентов и нести за них ответственность, не перекладывая ее на нас - мы только рады будем".

Госдума в первом чтении приняла законопроект, направленный на легализацию механизма определения нетто обязательства по финансовым сделкам в рамках процедур банкротства.

Документ определяет порядок расчета денежных обязательств, связанных с неисполнением обязательств по финансовой сделке, связанных с поставкой товара, ценных бумаг, валюты или иного имущества. 

Согласно предлагаемым поправкам, при определении нетто обязательства будет применяться общая процедура, в соответствии с которой определение нетто обязательства будет осуществляться кредитором путем заявления соответствующих требований в рамках процедуры банкротства должника, либо арбитражным управляющим путем предъявления к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании.