ФСФМ

Федеральная служба по финансовому мониторингу выявила ряд нарушений в деятельности банков Северо-Кавказского округа. В отчете Росфинмониторинга, направленном полпреду президента в СКФО Александру Хлопонину, указывается, что в масштабной обналичке замешаны десятки банков региона.

За 9 месяцев 2012 года банки Северного Кавказа обналичили около 103,5 млрд. рублей, тогда как аналогичный показатель прошлого года составлял 88 млрд. рублей. Росфинмониторинг указывает, что рост объемов обналички обусловлен значительной концентрацией «обнальных площадок», самой крупной из которых был уже лишенный лицензии махачкалинский Трансэнергобанк.

Также в числе «обнальных площадок» ведомство указывает Дагэнергобанк, Эсид-банк, Трастовый банк, [bank=1208]Имбанк[/bank]. Как на банковские площадки по обналичиванию Росфинмониторинг указывает на КБ Арт-Банк, КБ «Сунжа», [bank=1274]Диг-Банк[/bank], Ставропольпромстройбанк и Вэлкомбанк, пишут «Известия».

23 мая Госдума приняла в первом чтении законопроект, наделяющий Росфинмониторинг правом инициировать отзыв лицензий при неоднократном нарушении законодательства организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или другим имуществом.

В настоящее время Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), которая является уполномоченным органом власти по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не участвует в рассмотрении вопросов об отзыве, аннулировании лицензий.

Законопроект предлагает наделить Росфинмониторинг правом обращаться в соответствующий лицензирующий ([rubricator=111]надзорный[/rubricator]) орган с представлением об отзыве, аннулировании лицензии при неоднократном нарушении требований профильного законодательства, повлекшем применение административного наказания. Авторы законопроекта - глава банковского комитета Госдумы Владислав Резник и член Совета федерации Дмитрий Ананьев – полагают, что изменение законодательства позволит достичь большей коллегиальности в принятии решений об отзыве лицензий и сделает этот процесс более прозрачным и объективным.

Глава ЦБ Сергей Игнатьев негативно относится к возможной передаче полномочий по отзыву банковских лицензий от ЦБ Федеральной службе финансового мониторинга (ФСФМ). Об этом он заявил накануне в ходе пресс-конференции. Председатель Центробанка считает, что если такой законопроект и может быть принят, в него потребуется внести серьезные изменения.По действующему законодательству ФСФМ имеет право выдавать Центробанку предписание на отзыв лицензии только после двукратного применения к банку санкций за административные правонарушения. Юристы ЦБ подсчитали, что этот процесс может затянуться как минимум на 5,5 месяца. Об этом сообщает газета "КоммерсантЪ".

Напомним, планируется включить ФСФМ в процесс отзыва лицензий у банков и финансовых организаций за отмывание денег. Служба должна оценить степень опасности нарушения, потом при необходимости обращаться в ЦБ с просьбой об отзыве лицензии, и лишь после этого ЦБ будет вправе ее отозвать. Банки будут обязаны представлять информацию по операциям организаций и граждан не только в ЦБ, но и в ФСФМ.

Комитет Госдумы по финансовым рынкам рекомендовал принять в первом чтении законопроект, разрешающий ЦБ отзывать у банков лицензии только с учетом мнения Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) о существенности допущенных нарушений. Законопроект вносит поправки к ст. 13 закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", к законам "О рынке ценных бумаг" и "О банках и банковской деятельности".Суть поправок - включить ФСФМ в процесс отзыва лицензий у банков и финансовых организаций за отмывание денег. По замыслу авторов законопроекта, ФСФМ должна оценить степень опасности нарушения, потом при необходимости обращаться в ЦБ с просьбой об отзыве лицензии, и лишь после этого ЦБ будет вправе ее отозвать. Банки будут обязаны представлять информацию по операциям организаций и граждан не только в ЦБ, но и в ФСФМ.

Планируется, что новый порядок усложнит процедуру отзыва лицензии и исключит возможность произвольного принятия решений Центробанком об отзыве лицензии. ЦБ согласился с новыми предложениями в принципе, но обещал представить свои замечания к законопроекту ко второму чтению в Госдуме. Об этом сообщает газета "КоммерсантЪ".

Сегодня в Госдуму будет внесен законопроект, который в корне изменит сложившуюся практику отзыва банковских лицензий. Согласно предложенным поправкам в закон "О банках и банковской деятельности", Центральный банк РФ не сможет самостоятельно применять крайнюю меру воздействия за нарушение закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". Отзывать лицензии за отмывание средств регулятор будет только на основании предписания Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ). Авторы законопроекта - глава банковского комитета Госдумы Владислав Резник и член Совета федерации Дмитрий Ананьев – полагают, что изменение законодательства позволит достичь большей коллегиальности в принятии решений об отзыве лицензий и сделает этот процесс более прозрачным и объективным.Ранее Росфинмониторинг не принимал участия в процессе отзыва лицензий, занимаясь исключительно сбором информации о сомнительных операциях и передачей этих сведений непосредственным регуляторам. Банк России и ФСФР оценивали полученную от ФСФМ информацию, и если в действиях банка было усмотрено нарушение закона, то к нему применялись санкции вплоть до отзыва лицензии, без совета с ФСФМ.

В банковских кругах отмечают, что принятие предложенных поправок позволит снизить риск формального подхода к проверкам и формального применения к банкам серьезных санкций. Возможно, это сделает контроль над соблюдением закона более разумным. Сужение полномочий Банка России призвано сделать его решения более объективными, но участники рынка опасаются, что это сыграет на руку теневому сегменту рынка. Отдельные участники рынка и вовсе считают предложенные меры номинальными, отмечая, что депутаты так и не прописали, что означает термин "неоднократные нарушения", и не установили связь между тяжестью нарушения и наказания. Об этом сообщает газета "КоммерсантЪ".