ФСФР

ФАС Северо-Кавказского округа в Постановлении № А25-1491/2013 от 17.03.2014 подтвердил, что невыполнение в установленный срок законного предписания федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков или его территориального органа влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятисот до семисот тысяч рублей.

ФАС указал, что ФСФР России вправе направлять эмитентам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг обязательные для исполнения предписания, а также требовать от них представления документов, необходимых для решения вопросов, находящихся в компетенции федерального органа исполнительной власти в области рынка ценных бумаг.

Предписания федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг выносятся по вопросам, предусмотренным данным Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, в целях прекращения и предотвращения правонарушений на рынке ценных бумаг, а также по иным вопросам, отнесенным к компетенции федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Диспозиция части 9 статьи 19.5 КоАП РФ не содержит каких-либо исключений относительно характера предписаний, за неисполнение которых предусмотрена ответственность, а устанавливает ответственность за неисполнение любого законного предписания федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков или его территориального органа, включая и предписание о предоставлении документов.

Объективную сторону вменяемого правонарушения составляют действия (бездействие), в результате которых не выполняется законное предписание уполномоченного органа в области финансовых рынков.

Согласно распоряжению правительства РФ об упразднении Федеральной службы по финансовым рынкам, служба должна быть ликвидирована в течение 4 месяцев. Председателем ликвидационной комиссии назначена Юлия Бондарева, занимавшая должность замглавы ФСФР.

В течение недели будет сформирован состав ликвидационной комиссии, в течение двух недель будет утверждена смета расходов на проведение ликвидационных мероприятий. Не позднее 31 декабря 2013 года Центральному банку РФ должны быть переданы дебиторская и кредиторская задолженность ФСФР по поступлениям в федеральный бюджет по состоянию на 1 сентября 2013 года.

Распоряжение об упразднении ФСФР опубликовано на сайте правительства РФ.

Отметим, с 1 сентября полномочия по регулированию финансовых рынков переданы Центробанку РФ. Функции ФСФР перешли к службе ЦБ РФ по финансовым рынкам, которую возглавил первый зампред ЦБ Сергей Швецов.

С 1 сентября 2013 года Федеральная служба по финансовым рынкам упразднена, надзор за всем финансовым рынком перешел к мегарегулятору - Центробанку.

Функции ФСФР перешли к службе ЦБ РФ по финансовым рынкам, которую возглавил первый зампред ЦБ Сергей Швецов. Первым заместителем руководителя СБРФ назначен Владимир Чистюхин, который будет курировать вопросы страхования, лицензирования, регистрации, микрофинансовую деятельность и отношения с территориями. В новую структуру не перешел работать экс-руководитель ФСФР Дмитрий Панкин, сообщивший об этом в августе. Также в службе ЦБ не будет работать и его заместитель Сергей Харламов, курировавший коллективные инвестиции и регулирование участников финансового рынка, сообщают «Ведомости», ссылаясь на собственные источники.

Новая роль Банка России в качестве мегарегулятора может оказать позитивное влияние на финансовый сектор страны, считают аналитики Standard & Poor’s.

Отметим, премьер-министр РФ Дмитрий Медведев подписал постановление, уточняющее функции федеральных органов власти в связи с наделением Центробанка полномочиями ФСФР. «Закрепление функций по регулированию и надзору за участниками всех секторов финансового рынка за одним регулирующим органом будет способствовать повышению стабильности на финансовом рынке, в том числе за счет снижения регулятивного арбитража и обеспечения более качественного анализа системных рисков, повышению качества и эффективности регулирования и надзора за субъектами рынка и снижению административной нагрузки на них», - говорится в сообщении правительственной пресс-службы.

Фонды оплаты труда сотрудников ФСФР увеличатся в среднем в 1,5 раза после их перехода в ЦБ РФ. Соответствующая договоренность об увеличении зарплат уже достигнута. Об этом заявил Сергей Швецов, назначенный с 1 сентября руководителем службы Банка России по финансовым рынкам.

«Мы создали рабочую группу совместно с ФСФР, которая позволит нам к 1 сентября подписать трудовые соглашения с сотрудниками и назначить их должности», - цитирует Сергея Швецова ИТАР-ТАСС.

Отметим, в мае 2013 года, в ходе обсуждения законопроекта о создании мегарегулятора, Сергей Швецов заявлял, что до присоединения фонд зарплаты сотрудников ФСФР, переходящих на работу в ЦБ, вырастет в 1,8 раза и затем будет повышен еще. Также высказывались и сомнения по поводу увеличения зарплат в связи с присоединением к ЦБ.

Сергей Швецов также сообщил, что центральный аппарат службы ЦБ по финансовым рынкам продолжит работать в здании ФСФР в Москве, а территориальные подразделения службы переедут в здания территориальных управлений ЦБ.

Служба ЦБ России по финансовым рынкам сохранит все экспертные советы, созданные при ФСФР. В настоящее время функционирует пять экспертных советов - по страхованию, по корпоративному управлению, по рынку ценных бумаг, по коллективным инвестициям и по микрофинансированию и кредитной кооперации, уточняет «Прайм».

Сергей Швецов, назначенный с 1 сентября руководителем службы ЦБ РФ по финансовым рынкам, считает своей первоначальной задачей сохранение кадрового потенциала Федеральной службы по финансовым рынкам.

«Это задача на ближайшие полторы недели, мы должны обеспечить плавный переход сотрудников и непрерывность всех процессов. Это как раз то, чем я буду плотно заниматься в ближайшее время», - заявил он в интервью ИТАР-ТАСС. Сергей Швецов отметил, что он не видит бюрократических препонов, которые могут помешать этому процессу, и выразил надежду, что реорганизация ФСФР пройдет очень организовано и без отвлечения сотрудников от исполнения ежедневных должностных обязанностей.

Напомним, ФСФР будет упразднена с 1 сентября 2013 года. Функции по регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка передаются Центральному банку РФ, который получает полномочия мегарегулятора. Вместо ФСФР в центральном аппарате ЦБ создается служба по финансовым рынкам, куда перейдут сотрудники ФСФР. К 2015 году эта служба станет частью ЦБ. Накануне стало известно, что глава ФСФР Дмитрий Панкин принял решение не переходить на работу в Банк России.

Службу по финансовым рынкам при Центробанке может возглавить зампред ЦБ РФ Сергей Швецов.

Напомним, Федеральная служба по финансовым рынкам упраздняется. Функции по регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка передаются Центральному банку РФ, который получает полномочия мегарегулятора. Передача функций ФСФР Центробанку пройдет в два этапа: с 1 сентября ФСФР упраздняется, все ее сотрудники уже написали заявления об увольнении, а вместо нее в центральном аппарате ЦБ создается служба по финансовым рынкам, куда перейдут работники ФСФР. К 2015 году эта служба станет частью ЦБ.

Ранее на вопрос о готовности возглавить новую службу нынешний руководитель ФСФР Дмитрий Панкин отвечал, что не откажется, если поступит соответствующее предложение. Накануне стало известно, что Дмитрий Панкин принял решение не переходить на работу в Банк России.

Источники газеты «Ведомости» сообщают, что СБРФ возглавит Сергей Швецов, о его назначении будет объявлено в ближайшие дни. 42-летний Сергей Швецов начал карьеру в ЦБ РФ в 1993 году, два года назад он стал зампредом и курирует операции Центробанка на финансовых рынках. Место Швецова в ЦБ займет начальник экспертного управления президента Ксения Юдаева, пишут «Ведомости».

Руководитель Федеральной службы по финансовым рынкам Дмитрий Панкин принял решение не переходить на работу в Банк России, который с 1 сентября присоединяет ФСФР. По словам Дмитрия Панкина, его заместители продолжат работу в ЦБ. В настоящее время в ФСФР работают шесть заместителей руководителя. Известно, что всем сотрудникам ФСФР предложили написать заявления о переходе на работу в ЦБ, однако пока не уточнены новые должности и оклады, сообщает «Прайм».

Напомним, ФСФР будет упразднена с 1 сентября 2013 года. Правительству РФ поручено обеспечить проведение ликвидационных процедур, непрерывность осуществления функций по регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка при передаче их Центральному банку РФ, а также сохранение кадрового потенциала ФСФР. Центробанку будет передано имущество, закрепленное за упраздняемой ФСФР, включая недвижимое, которое необходимо для осуществления функций по регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка. Соответствующий указ президент РФ подписал в конце июля. Также подписан закон, согласно которому ЦБ получает полномочия мегарегулятора.

Совет директоров ЦБ на заседании 9 августа 2013 года принял решение об образовании в центральном аппарате Центробанка службы по финансовым рынкам.

Федеральная служба по финансовым рынкам упраздняется с 1 сентября 2013 года. Новая служба в аппарате ЦБ образована для обеспечения исполнения функций по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков.

Совет директоров ЦБ утвердил структуру и положение о новом подразделении. Принятые решения позволяют начать процесс заключения трудовых договоров с работниками ФСФР в целях обеспечения непрерывности деятельности и сохранения кадрового потенциала службы, говорится в сообщении департамента внешних и общественных связей ЦБ РФ.

В июле 2013 года Федеральная служба по финансовым рынкам оштрафовала 13 участников рынка за административные нарушения. Общий объем штрафов составил 6,7 млн. рублей.

Восемь компаний нарушили положения статьи 19.7.3 КоАП, четыре компании оштрафованы за нарушение статьи 15.29 КоАП, одна компания нарушила статью 15.30 КоАП, сообщает «Прайм».

ФСФР зафиксировала факт нарушения микрофинансовой организацией «Солнечный берег» требований закона о МФО в части привлечения средств физлиц в сумме менее 1,5 млн. рублей. В начале июля Федеральная служба по финансовым рынкам начала выездную проверку в компании.

Инвестиционно-строительная компания «Солнечный берег» гарантирует возврат вкладов своим имуществом - земельными участками на Каширском шоссе. «Солнечный берег» привлекает вклады у населения на срок от трех месяцев до года под 1,8-3% в месяц, т. е. до 36% годовых, минимальная сумма вклада на три месяца или полгода - 30 тыс. рублей, на год - 100 тыс. рублей.

«Солнечный берег» имеет лицензию ФСФР на микрофинансовую деятельность. Но по законодательству исключительным правом привлекать во вклады средства физлиц обладают банки, а МФО могут привлекать средства граждан - не учредителей от 1,5 млн. рублей. Сотрудники «Солнечного берега» затруднились объяснить эти противоречия, в их письме газете «Ведомости» говорится, что слово «вклад» используется для того, чтобы потенциальные инвесторы не путали «займы с кредитами».

Проведение выездной проверки ФСФР в компании не комментируют.

Участник рынка отмечают, что это очевидная попытка обойти закон. Подобные схемы уже пресекались и могут стать основанием для исключения компании из реестра, пишут «Ведомости».

ФСФР в своем письме № 13-ДП-02/27429 от 23.07.2013 напоминает, что профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан в письменной форме направить в ФСФР РФ уведомление о предполагаемом избрании кандидата на должность единоличного исполнительного органа,  руководителя службы внутреннего контроля,  контролера профессионального участника рынка ценных бумаг, а также  руководителя структурного подразделения, осуществляющего деятельность профессионального участника РЦБ.

Ведомство также отмечает, что уведомление, направляемое профессиональным участником рынка ценных бумаг в ФСФР России, представляется в бумажном виде согласно приложению  к данному информационному письму.

Кроме того, профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан в письменной форме направить в ФСФР России уведомление об избрании (освобождении) членов совета директоров (наблюдательного совета) и членов коллегиального исполнительного органа профессионального участника рынка ценных бумаг в течение 3 дней со дня принятия соответствующего решения.

Уведомление об избрании (освобождении) членов совета директоров (наблюдательного совета) и членов коллегиального исполнительного органа профессионального участника рынка ценных бумаг, уведомление об освобождении от должности соответствующего лица представляются в ФСФР России в бумажном виде согласно приложениям  2- 4 к данному информационному письму соответственно.

За месяц до окончания своего существования вне мегарегулятора Федеральная служба по финансовым рынкам впервые исключила из госреестра микрофинансовую организацию за нарушение закона.

Из госреестра МФО исключена компания «Вебтрансфер Финанс», недавно запустившая необычный продукт - кредитный сертификат, обеспеченный займами. В ФСФР сочли, что это является нарушением требования статьи 12 закона N151-ФЗ в части запрета выступать поручителем по обязательствам своих учредителей. Кроме того, представленная в ФСФР отчетность на бумажном носителе содержала незаполненные поля, обязательные для заполнения, отчетность на электронном носителе представлена не была, направленные в МФО предписания об устранении нарушений компания своевременно не исполнила.

Столь жесткие санкции по отношению к МФО для ФСФР стали прецедентом, пишет «Коммерсантъ». Исключать МФО из реестра из-за нарушения законодательства служба начала лишь в марте 2013 года, но в основном за непредставление отчетности в срок или отсутствие компаний по заявленному адресу. По мнению экспертов, компания может попытаться оспорить решение ФСФР и вернуться в реестр, что тоже стало бы прецедентом для рынка МФО.

Специалисты уверены, что контроль над деятельностью МФО в дальнейшем будет только ужесточаться.

Президент РФ Владимир Путин подписал указ «Об упразднении Федеральной службы по финансовым рынкам, изменении и признании утратившими силу некоторых актов Президента Российской Федерации». Об этом сообщает пресс-служба Кремля.

ФСФР будет упразднена с 1 сентября 2013 года. Правительству РФ поручено обеспечить проведение ликвидационных процедур, непрерывность осуществления функций по регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка при передаче их Центральному банку РФ, а также сохранение кадрового потенциала ФСФР. Центробанку будет передано имущество, закрепленное за упраздняемой ФСФР, включая недвижимое, которое необходимо для осуществления функций по регулированию, контролю и надзору в сфере финансового рынка.

Напомним, на этой неделе президент РФ подписал закон о мегарегуляторе, согласно которому ЦБ получает полномочия по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков. Как заявила на встрече с президентом РФ Эльвира Набиуллина, формально эти функции передаются с 1 сентября, но регулятор уже сейчас работает над тем, чтобы сам переходный период прошел гладко.

Совет Федерации на триста тридцать шестом заседании одобрил закон о передаче Центральному банку РФ полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков.

Напомним, 5 июля 2013 года Госдума РФ приняла закон в третьем окончательном чтении. Проект закона был внесен в нижнюю палату парламента 30 марта 2013 года. Он предусматривает создание мегарегулятора на базе ЦБ РФ с передачей ряда функций, которые выполняет Федеральная служба по финансовым рынкам.

При подготовке законопроекта ко второму чтению в него был внесен ряд поправок. В частности, срок полномочий председателя ЦБ и членов его совета директоров увеличивается с 4 до 5 лет, состав совета директоров - с 13 до 15 человек, а необходимый для принятия решения советом директоров кворум увеличивается с 7 до 8 человек. В срок до 1 ноября 2013 года совет директоров Центрального банка РФ будет сформирован в новом составе в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Отметим, в середине июня Центральный банк РФ проинформировал Национальный банковский совет о возможном увеличении общих объемов на содержание служащих ЦБ, капитальных вложений и прочих административно-хозяйственных расходов Центробанка на 2013 год. Рост расходов связан с предстоящей передачей ЦБ полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков.

5 июля 2013 года Госдума РФ приняла в третьем окончательном чтении закон о передаче Центральному банку РФ полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков. Проект закона был внесен в нижнюю палату парламента 30 марта 2013 года. Он предусматривает создание мегарегулятора на базе ЦБ РФ с передачей ряда функций, которые выполняет Федеральная служба по финансовым рынкам.

Напомним, что при подготовке законопроекта ко второму чтению в него был внесен ряд поправок. В частности, срок полномочий председателя ЦБ и членов его совета директоров увеличивается с 4 до 5 лет, состав совета директоров - с 13 до 15 человек, а необходимый для принятия решения советом директоров кворум увеличивается с 7 до 8 человек. В срок до 1 ноября 2013 года совет директоров Центрального банка РФ будет сформирован в новом составе в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Планируется, что закон о мегарегуляторе вступит в силу с 1 сентября 2013 года, за исключением норм, для которых установлены иные сроки.

Отметим, в середине июня Центральный банк РФ проинформировал Национальный банковский совет о возможном увеличении общих объемов на содержание служащих ЦБ, капитальных вложений и прочих административно-хозяйственных расходов Центробанка на 2013 год. Рост расходов связан с предстоящей передачей ЦБ полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков.

Региональное отделение Федеральной службы по финансовым рынкам в Юго-Восточном регионе рассмотрело представление заместителя Генерального прокурора об устранении нарушений законодательства о порядке рассмотрения обращений граждан.

Как сообщает пресс-служба Генпрокуратуры, региональное отделение ФСФР допускало существенные нарушения при осуществлении производств по делам об административных правонарушениях, в том числе в отношении организаций, в уставном капитале которых имеются доли, находящиеся в собственности РФ. Должностные лица ведомства не соблюдали сроки рассмотрения дел, необоснованно откладывали производство по основаниям, не предусмотренным законом.

Нередко виновные в совершении правонарушений амнистировались чиновниками ведомства. Более того, впоследствии возбужденные дела зачастую прекращались за малозначительностью.

По результатам рассмотрения представления руководство регионального отделения Федеральной службы по финансовым рынкам в Юго-Восточном регионе приняло меры к устранению указанных в нем нарушений.

4 июня 2013 года Федеральная служба по финансовым рынкам приняла решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об одиннадцати МФО.

Решение принято в связи с неоднократным в течение календарного года нарушением требований федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных правовых актов и вступает в силу со дня его подписания, отмечается в сообщении службы.

В частности, из госреестра исключены ООО «Краткосрочные займы», ООО «ММК», автономная некоммерческая организация «Самарский центр микрофинансовой деятельности», ООО «Срочноденьги», ООО «Центр выдачи займов», ООО «ДаемЗаем», ООО «Легкие деньги», ООО «Инвестиционно-финансовая компания «Капитал», ООО «Альянс Капитал», ООО «Гарант»,
финансовая компания «Мела-Мард».

В первом квартале 2013 года Федеральная служба по финансовым рынкам исключила из госреестра более 30 микрофинансовых организаций. Прогнозируется, что до конца года динамика по количеству исключенных из госреестра МФО сохранится на уровне первого квартала. До конца 2013 года из реестра могут быть исключены порядка 90-100 микрофинансовых организаций.

Отметим, что рынок микрофинансирования растет стремительными темпами. Так, по данным компании «Домашние деньги», к 2015 году объемы рынка могут вырасти с нынешних 50 до 300 миллиардов рублей. Несколько скромнее прогнозы Российского микрофинансового центра, согласно которым в 2013 году объем рынка вырастет до 70 млрд. рублей, а к 2016 году - до 130 млрд. рублей.

В первом квартале 2013 года Федеральная служба по финансовым рынкам исключила из госреестра более 30 микрофинансовых организаций.

МФО исключены за нарушение законодательства, сообщила замруководителя ФСФР Юлия Бондарева. По ее словам, организации исключаются из реестра за два и более допущенных нарушения. Юлия Бондарева уточнила, что наиболее распространенные нарушения со стороны МФО связаны с отчетностью.

Прогнозируется, что до конца года динамика по количеству исключенных из госреестра МФО сохранится на уровне первого квартала. До конца 2013 года из реестра могут быть исключены порядка 90-100 микрофинансовых организаций, информирует «Прайм».

Отметим, что рынок микрофинансирования растет стремительными темпами. Так, по данным компании «Домашние деньги», к 2015 году объемы рынка могут вырасти с нынешних 50 до 300 миллиардов рублей. Несколько скромнее прогнозы Российского микрофинансового центра, согласно которым в 2013 году объем рынка вырастет до 70 млрд. рублей, а к 2016 году - до 130 млрд. рублей.