банковские операции

В ходе подготовки к обмену налоговой информацией по стандартам ОЭСР иностранные банки стали тщательнее проверять счета нерезидентов. 

Кроме того, они начали запрашивать дополнительные документы, предоставлять которые у клиента не было необходимости при открытии счета, рассказали РБК несколько зарубежных банкиров.

В ряде случаев проведение проверок приводит к ограничению права клиента распоряжаться денежными средствами. По словам источника в швейцарском банке из топ-5, тысячи россиян могут оказаться под угрозой блокировки своих зарубежных счетов «по причине создания видимости смены налогового резидентства».

По словам банкиров, есть два ключевых момента, на которые иностранные банки обращают пристальное внимание. Первый — источник происхождения денежных средств. В связи с этим банки запрашивают справки о доходах, чтобы убедиться, что заработанные клиентом средства сопоставимы с суммами, хранящимися на счете в банке. Если клиент не может предоставить документальное обоснование источника происхождения денежных средств, банки могут действовать по двум сценариям: ограничить операции на списание средств или установить повышенную комиссию за обслуживание счета.

Второй определяющий фактор при проверке иностранного банка — подтверждение налогового резидентства. Россия с 2018 года начнет получать информацию о зарубежных активах своих резидентов. Как ранее писал РБК, состоятельные россияне в 2017 году массово меняли налоговое резидентство, чтобы скрыть информацию о своих банковских счетах за рубежом от налоговых органов. Однако, по оценкам компании Smartgen, после того как Россия присоединилась к договору об автоматическом обмене налоговой информацией с многими странами в декабре прошлого года (73 государства будут предоставлять информацию о счетах российских юридических и физических лиц), европейские банки стали с особой осторожностью оценивать налоговый статус своих клиентов.

На сайте Change.org размещена петиция, автор которой призывает россиян, в том числе представителей бизнеса, объявить своеобразный бойкот банкам.

Сегодняшний день, 22 декабря, предлагается объявить днем денежной тишины.

Предлагаю 22 декабря (день зимнего солнцестояние). не платим с банкомата, не снимаем и ничего не покупаем через карту. и не платим с расчётного счёта. Один день -ничего страшного... Зато почувствуют ,что мы сильнее .И нас нельзя гладить против шерсти..

Что побудило автора петиции к ее созданию?

Дело в том, что в 2017 году банки отказали клиентам в проведении 460 тыс. транзакций, заблокировали 500 тыс. счетов.

В этой связи предлагается пока только на 1 день оставить банки без наших денег. По подсчетам автора петиции, потери кредитных организаций от недополученных комиссий за [rubricator=254]денежные переводы[/rubricator] составит от 2 до 5 мн. рублей.

Петиция «Деньги любят тишину!»

С 1 января 2018 вступает в действие национальный стандарт Российской Федерации ГОСТ Р 57580.1-2017 «Безопасность финансовых (банковских) операций. Защита информации финансовых организаций. Базовый набор организационных и технических мер». Стандарт утвержден приказом Росстандарта от 8 августа 2017 года № 822-ст.

Документ содержит требования к организации всех основных процессов информационной защиты, включая противодействие вредоносному коду, утечкам информации, а также нарушению целостности информационной инфраструктуры. Отдельно рассмотрены требования к защите информации при осуществлении удаленного доступа с использованием мобильных устройств.

Стандарт предлагает комплексный подход к планированию, реализации, контролю и совершенствованию процесса защиты информации в финансовых организациях.

Также в документе приведены требования к защите информации на всех этапах жизненного цикла автоматизированных систем и приложений, используемых компаниями и банками.

Переход на новые стандарты позволит финансовым организациям повысить уровень защищенности от киберпреступлений, обеспечить стабильное и бесперебойное обслуживание клиентов, сообщает пресс-служба ЦБ.

На федеральном портале публикации НПА сегодня опубликовано уведомление Минфина о начале разработки поправок в ст. 149 НК РФ.

В связи с подготовкой изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» банковские операции, перечисленные в подпункте 3 пункта 3 статьи 149 НК, не соответствуют банковским операциям, предусмотренным Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

В целях исключения спорных ситуаций в связи с предлагаемыми изменениями в Федеральный закон № 395-1, предлагается внести изменения в статью 149 НК РФ в части приведения перечня банковских операций, установленных подпунктом 3 пункта 3 указанной статьи НК РФ, в соответствие с перечнем банковских операций, предусмотренных Федеральным законом № 395-1.

Поправки должны вступить в силу в декабре 2017 года.

Минфин анонсировал сегодня разработку проекта закона по внесению изменений в пп. 3 п.3 ст.149 НК РФ. Речь идет о перечне банковских операций, освобожденных от НДС.

Минфин планирует подкорректировать этот список так, чтоб он соответствовал поправкам в закон о банковской деятельности, которые сейчас разрабатываются. Это необходимо в целях исключения спорных ситуаций, отмечается в паспорте проекта.

В частности, планируется исключения выдачи банковской гарантии из числа банковских операций.

Спикер Госсовета Крыма Владимир Константинов раскритиковал принятый Госдумой законопроект о погашении задолженности заемщиков, проживающих в Крыму и Севастополе, перед украинскими банками.

Согласно документу, право требовать погашения задолженности предоставляется кредитным и некредитным организациям, созданным в соответствии с законодательством РФ и представившим доказательства приобретения таких прав.

Депутаты отмечают, что требовать от заемщиков денежные средства в погашение их задолженности смогут кредитные и некредитные организации. Платежи будут осуществляться только в рублях.

Константинов отметил, что этот проект является несвоевременным и пообещал, что Госсовет будет добиваться внесения поправок.

Отметим, по данным Объединенного кредитного бюро, жители Крыма оказались излишне закредитованными. В Крыму и Севастополе соотношение размера платежей граждан по кредитам к уровню дохода превышает 40%. Пороговым с точки зрения комфортности долговой нагрузки является значение показателя в размере 30%.

Центробанк намерен обязать кредитные организации получать предварительное согласие клиентов на проведение операций в режиме онлайн.

Новация коснется как граждан, так и компаний. Предполагается, что, совершая оплату в интернете, клиент будет должен получить код подтверждения и ввести его на сайте. Способы подтверждения могут быть различны – SMS, скретч-карты, получение одноразовых кодов в банке, а также криптокалькуляторы, где клиент сам набирает сформированный банком код.

По оценкам специалистов, выполнение новых требований к безопасности электронных платежей и переводов обойдется каждому банку в среднем в несколько десятков тысяч долларов. Эксперты уверены, что остановить рост мошенничества это поможет, но ненадолго, пишет газета «Коммерсантъ».

Греческие банки остаются закрытыми еще на сутки. Минфин страны продлил банковские «каникулы» до 16 июля включительно.

Кроме того, ведомство расширило перечень разрешенных банковских операций. Речь идет о возможности погашать долги перед государственными органами, госпредприятиями, государственным пенсионным фондом и частными страховыми компаниями. С 16 июля это можно будет сделать наличными или по перечислению средств с банковского счета, передает ТАСС.

Напомним, в конце июня греческое правительство приостановило работу банков и ввело меры по контролю за движением капиталов. Власти страны продлевали банковские «каникулы» сначала до 8 июля, затем до 13 июля. Накануне стало известно, что «каникулы» продлены до 15 июля.

По оценкам Центробанка, греческий фактор не оказал значимого влияния на конъюнктуру внутреннего валютного рынка. Ранее в ЦБ заявляли, что долговые проблемы Греции не создают угрозы для российского банковского сектора. Михаил Задорнов, глава [bank=5]ВТБ[/bank] 24, прогнозировал, что кризис в Греции может привести к ослаблению рубля и снижению спроса на нефтяные активы.

С 23 мая 2015 года Банк России приостановил действие лицензии тюменского Сибнефтебанка по ряду банковских операций.

В частности, приостановлена лицензия на операции по размещению привлеченных денежных средств в кредиты юридическим и физическим лицам, по предоставлению межбанковских кредитов, по проведению операций по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной форме, по открытию банковских счетов юридическим лицам, по привлечению денежных средств во вклады и на банковские счета, а также путем продажи собственных ценных бумаг.

В кредитной организации сообщили, что меры предосторожности, которые предпринял регулятор, будут сняты после докапитализации банка. Вопрос о докапитализации путем привлечения субординированного займа рассматривается сегодня на совете директоров Сибнефтебанка. Также совет директоров рассмотрит план финансового оздоровления банка.

По итогам 2014 года Сибнефтебанк получил убыток в размере 43,5 млн. рублей против 21,8 млн. рублей прибыли годом ранее, информирует «Финмаркет».

С 6 апреля 2015 года отменяются все ограничения на движение капитала, которые были введены в 2013 году в связи с финансовым кризисом. Об этом заявил президент Кипра Никос Анастасиадис.

По его словам, правительству удалось стабилизировать банковскую систему.

«Со следующего понедельника отменяются последние ограничения на передвижение капитала, относящегося к обмену и переводу денежных средств за границу. Отмена оставшихся ограничений знаменует собой окончательное восстановление доверия к нашей банковской системе», – цитирует слова президента агентство «Прайм».

Напомним, жесткие ограничения на банковские операции были введены на Кипре весной 2013 года, после того, как власти страны были вынуждены согласиться на условия выделения помощи в размере 10 млрд. евро. Они включали и беспрецедентную в ЕС «стрижку» депозитов в крупнейших кредитных организациях – Банке Кипра и Кипрском народном банке. Паникос Димитриадис, глава Центрального банка Кипра, рассчитывал, что до конца 2014 года власти смогут полностью снять ограничения на все операции кипрских банков, в том числе зарубежные.

На Кипре снято последнее ограничение на транзакции местных банков внутри страны. Теперь в стране действуют только ограничения на перевод средств за рубеж.

В конце прошлой недели Министерство финансов Кипра объявило, что отныне клиентам одного кредитного учреждения разрешается открывать счета в другом банке. Напомним, жесткие ограничения на банковские операции были введены на Кипре в марте 2013 года, после того, как власти страны были вынуждены согласиться на условия выделения помощи в размере 10 млрд. евро. Они включали и беспрецедентную в ЕС «стрижку» депозитов в крупнейших кредитных организациях - Банке Кипра и Кипрском народном банке.

Пока власти Кипра не сообщают, как долго будут сохраняться строгие ограничения на зарубежные транзакции банков. Российские и многие другие иностранные банки были выведены из-под действия ограничительных мер еще в 2013 году, уточняет ИТАР-ТАСС.

Власти смогут до конца 2014 года полностью снять ограничения на все операции кипрских банков, в том числе зарубежные. Об этом заявил Паникос Димитриадис, глава Центрального банка Кипра.

По его словам, в ближайшее время будут сняты все ограничения на движение капитала внутри республики. Паникос Димитриадис предупредил, что полная отмена контроля за движением капитала станет возможной только в случае, если «будет сделан существенный прогресс» в реализации стабилизационной программы, согласованной с международными кредиторами, и к банковской системе «полностью вернется доверие клиентов», информирует ИТАР-ТАСС.

Ранее, в октябре 2013 года Паникос Димитриадис говорил, что снятие ограничений на движение капитала на Кипре может произойти не ранее, чем через год.

Напомним, жесткие ограничения на банковские операции были введены на Кипре в марте 2013 года, после того, как власти страны были вынуждены согласиться на условия выделения помощи в размере 10 млрд. евро. Они включали и беспрецедентную в ЕС «стрижку» депозитов в крупнейших кредитных организациях - Банке Кипра и Кипрском народном банке.

Снятие ограничений на движение капитала на Кипре может произойти не ранее, чем через год. Об этом накануне в интервью «Файнэншл таймс» заявил Паникос Димитриадис, глава кипрского ЦБ.

Его высказывания идут вразрез с заявлениями Никоса Анастасиадиса, президента Кипра, пообещавшего, что ограничения на банковские операции внутри страны будут сняты до конца 2013 года. Паникос Димитриадис считает, что объявленные правительством сроки являются слишком амбициозными. Ожидается, что высказывания Димитриадиса обострят его отношения с президентом страны, который считает, что глава Центробанка не соответствует своей должности.

Жесткие ограничения на банковские операции были введены на Кипре в марте, после того, как кипрские власти вынуждены были согласиться на условия выделения помощи в размере 10 млрд. евро. Они включали и беспрецедентную в ЕС «стрижку» депозитов в крупнейших кредитных организациях - Банке Кипра и Кипрском народном банке, напоминает ИТАР-ТАСС.

Центральный банк РФ выдал пензенскому банку «Кузнецкий» лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Лицензия выдана без права привлечения во вклады средств физических лиц.

Банк сможет открывать и вести банковские счета юридических лиц, осуществлять куплю-продажу иностранной валюты и выдачу банковских гарантий, сообщает пресс-служба банка «Кузнецкий». В банке рассчитывают, что наличие валютной лицензии даст дополнительные возможности для развития бизнеса и расширит перечень банковских услуг предоставляемых клиентам.

В ближайшие несколько лет до 80% всех банковских операций будут осуществляться через мобильные устройства, а доля наличности в денежной массе к 2020 году не превысит 2,5%.

Об этом на состоявшейся 19 апреля в Москве Международной конференции Microsoft CRM Finance Club 2012 заявил руководитель направления по развитию бизнес-решений для финансового сектора Microsoft Россия Андрей Трифонов.

По мнению эксперта, одним из главных вызовов ближайшего времени станет выстраивание надежной схемы доступа в корпоративную среду с персональных устройств. В этой связи новый имидж отделения банка должен соответствовать изменившимся требованиям клиентов.

Андрей Трифонов пояснил, что процесс общения с банком может быть начат из любой точки мира и продолжен в любом отделение, которое перестает быть единственной точкой общения с клиентом. Социальный, местный, мобильный – вот суть идеального современного банка, отметил эксперт.

В ходе конференции участникам были представлены доклады, посвященные трендам развития CRM в финансовом сегменте, возможностям BI для банков, портальным решениям для корпоративного сектора, контакт-центрам.

Центральный банк РФ выдал ЗАО "ДжиИ Мани Банк" генеральную лицензию на осуществление банковских операций №3316.

По словам президента ДжиИ Мани Банка Джорджа Золная, получение генеральной лицензии говорит о надежности банка и приверженности к построению долгосрочных и открытых отношений с клиентами. ДжиИ Мани Банк планирует развивать свой бизнес в России на уровне высоких международных стандартов, принятых в компании GE, отмечается в сообщении пресс-службы банка.

Заместитель министра финансов РФ Сергей Шаталов сообщил журналистам, что Минфин по-прежнему поддерживает идею предоставить ФНС РФ доступ к банковским проводкам в режиме реального времени и ждет отзыв ЦБ РФ на это предложение, передает «Интерфакс-АФИ».

По мнению Сергея Шаталова, если ЦБ поддержит инициативу, то необходимо будет подготовить серьезные поправки не только в Налоговый кодекс, но и в банковское законодательство, с тем чтобы урегулировать вопрос с соблюдением банковской тайны и защитой информации.