банк ИнтехБанк

Агентство по страхованию вкладов опубликовало информацию об оспаривании неправомерных сделок по вкладам физических лиц в ПАО «Татфондбанк» и ПАО «ИнтехБанк».

АСВ утверждает, что на основании сведений из банковских информационных систем (эти данные были сформированы в период деятельности бывшего руководства банков) было обнаружено значительное количество сомнительных операций по снятию физическими лицами денежных средств со своих счетов (вкладов), имеющих признаки предпочтительного удовлетворения требований отдельных кредиторов в ущерб другим. Такие операции Агентство оспаривает в суде. О том, как это происходит, мы писали в материале «АСВ требует от ИП вернуть деньги, снятые им с личного счета незадолго до краха банка».

В комментариях к нашему материалу пользователи писали, что массовые судебные иски предъявлены клиентам Татфондбанка и ИнтехБанка. С них требуют их собственные деньги, которые они сняли со своих вкладов незадолго до "кончины" банков. При этом требования доходят до абсурда - требуют вернуть деньги, которые и так были отданы банку, потому что одновременно со снятием денег с вклада, открывался другой вклад, куда гражданин вносил часть снятых сумм.

АСВ обнаружил эти массовые схемные операции и утверждает, что проводились они в более чем 150 кассах банков, в них участвовали сотни физических лиц и были задействованы более тысячи их лицевых счетов.

Суть схемы была проста: оформляя закрытие вклада (счета) средства полностью клиенту не выдавались, на остаток открывался новый вклад (счет) на меньшую сумму. Реально на руки гражданам выдавались суммы, составляющие разницу между снятыми и якобы вновь внесенными средствами.

Агентство обещает откорректировать заявленные в судах требования с учетом выявленных обстоятельств. И обещает, что вкладчики, вовлеченные в подобные схемы действиями сотрудников банков и введенные ими в заблуждение, не пострадают.

Однако от взысканий снятых денежных средств с физлиц АСВ не собирается отказываться. Так, по операциям выдачи денег со вкладов в АО «Военно-Промышленный банк» агентством подано 39 заявлений об оспаривании сделок по предпочтительному снятию физическими лицами наличных денежных средств через кассу данного банка в ущерб другим кредиторам. Т.е. АСВ будет по прежнему требовать с граждан их собственные деньги. Правда, если общий размер обязательств банка перед гражданином по договорам банковского вклада был меньше суммы страховой выплаты (1,4 млн руб.), снятие им средств со вклада оспариваться не будет.

Следственные органы СКР по Татарстану возбудили еще одно уголовное дело в отношении председателя правления ПАО "Татфондбанк", депутата Государственного Совета Татарстана Роберта Мусина, обвиняемого в крупном мошенничестве, сообщает республиканское СУ СКР в четверг.

"В отношении Мусина возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями, повлекшее тяжкие последствия)", - говорится в сообщении. В ходе расследования дела Мусина, возбужденного по статье о мошенничестве в особо крупном размере, "выявлен дополнительный эпизод преступной деятельности обвиняемого".

"По версии следствия, Мусин и неустановленные должностные лица ПАО "Татфондбанк", осведомленные о неплатежеспособности банка и возможности отзыва лицензии ЦБ России, в декабре 2016 года незаконно вывели залоговое имущество ООО "Урман" по четырем кредитным договорам с ПАО "Татфондбанк" на сумму более 847 млн руб.", - сообщает СУ СКР.

Для этого подозреваемые подписали "соглашение о расторжении договора о залоге и акта приема-передачи имущества к договору о залоге с ООО "ИнтерСтар", в виде векселя номинальной стоимостью более 207 млн рублей". В результате, отмечает СУ СКР, часть кредитных обязательств перед банком осталась без обеспечения, тем самым снизилась перспектива их возврата временной администрацией за счет реализации залогового обеспечения по кредитным договорам с ООО "Урман".

По мнению следствия, это "привело к невозможности банка исполнить свои обязательства перед кредиторами, в том числе, Центральным Банком России, на сумму более 207 млн. руб". 3 марта Советский районный суд Казани арестовал Р.Мусина, подозреваемого в особо крупном мошенничестве, напоминает Интерфакс.

По версии следствия, в августе 2016 года сотрудники Татфондбанка "с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в ЦБ РФ фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами". Впоследствии полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчетные счета аффилированных с Татфондбанком организаций, считает следствие.

В рамках одного из судебных заседаний выяснилось, что Татфондбанк заключил с Центробанком РФ договор о предоставлении кредита на 3,1 млрд рублей. При этом в Банк России были представлены заведомо ложные сведения о наличии высоколиквидного актива - кредитов, предоставленных ПАО "Нижнекамскнефтехим" 18 июля 2016 года. Однако в тот же день были заключены договоры о переуступке прав требований по этим кредитам и уплате процентов с ООО "Новая нефтехимия" (бенефициар Р.Мусин) на 1,8 млрд рублей и ООО "Сувар девелопмент" (компания является совладельцем Интехбанка) на 2,2 мрлд рублей.

Банк России 3 марта отозвал лицензию у Татфондбанка и Интехбанка.

Банк России подал в Арбитражный суд Татарстана иски о признании банкротами татарстанских Интехбанка и Татфондбанка, сообщается на сайте суда.

В материалах суда указано, что заявление о признании Интехбанка банкротом подано ЦБ 15 марта, 17 марта иск принят к производству. Судебное заседание по рассмотрению обоснованности заявления ЦБ РФ о признании Интехбанка несостоятельным назначено на 12 апреля.

Кроме того, 16 марта в Арбитражный суд Татарстана, согласно информации на сайте, поступил иск ЦБ о признании банкротом Татфондбанка. Дата рассмотрения данного заявления пока не назначена, пишет РИА Новости.

В качестве третьего лица по обоим искам указано Агентство по страхованию вкладов.

Объявления

Ликвидация без проверок
www.law-russia.ru
Добровольная ликвидация с гарантией отсутствия проверки. Проводим во всех регионах РФ, работаем со всеми сложными случаями, предоставляем финансовые гарантии. Бухгалтерам, аудиторам и юридическим компаниям предоставляем специальные условия. Снимаем поручительство физических лиц за долги юридических лиц. Обеспечиваем полный комплекс "под ключ".
КУРС "Финансовый директор"
www.cpa.org.ru
Курс является программой по подготовке финансовых директоров и предназначен для тех финансистов и бухгалтеров, которые не хотят заниматься исключительно бухгалтерским учетом, а думают о своем профессиональном росте. Задача, решаемая в ходе изучения данного курса – как перейти от простого составления финансовой отчетности к управлению финансами компании.
23 октября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
24 октября
Москва
Внештатные сотрудники. Как заменить ключевых сотрудников фрилансерами. Коворкинг и проблемы в бухгалтерском учете и налогообложении
23 октября
Москва
Новеллы валютного и таможенного законодательства. Новый ФЗ от 03.08.2018 №289

Сегодня ЦБ РФ отозвал лицензии у трех казанских банков АО Анкор Банк, ПАО ИнтехБанк, ПАО Татфондбанк.

Решение о применении крайней меры воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций – принято Банком России в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России.

Что касается Татфондбанка и ИнтехБанка, ввиду низкого качества активов осуществление процедуры их финансового оздоровления с привлечением государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и его кредиторов на разумных экономических условиях не представлялось возможным, отмечает пресс-служба ЦБ.

Кроме того, с сегодняшнего дня аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Межрегиональный почтовый банк» ( г. Москва). Это связано с решением уполномоченного органа кредитной организации о прекращении деятельности в порядке добровольной ликвидации согласно статье 61 ГК РФ и направлением в Банк России соответствующего ходатайства.

В связи с неустойчивым финансовым положением ПАО «ИнтехБанк» и наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков, Банк России возложил с 23 декабря 2016 на АСВ функции временной администрации по управлению банком сроком на 6 месяцев.

На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления ПАО «ИнтехБанк» приостановлены, сообщает пресс-служба ЦБ.

Первоочередной задачей временной администрации является проведение обследования финансового положения банка.

Одновременно ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов ПАО «ИнтехБанк» сроком на 3 месяца, что является страховым случаем.

Интехбанк предложил новую ипотечную программу, предусматривающую использование средств материнского капитала для покупки жилья на вторичном рынке.

Кредит выдается на срок до 5 лет. Ставка по ипотеке составляет от 15% до 17% годовых. Кредит выдается под залог приобретаемой квартиры.

Интехбанк объявил о снижении минимальной суммы, которую фирмы и индивидуальные предприниматели могут разместить в депозит. Теперь эта сумма составляет 300 тыс. рублей. В пресс-службе кредитной организации напомнили, что к услугам бизнесменов такие виды депозитных продуктов, как «Классический», «Оптимальный», «Накопительный».

Процентная ставка по всем трем депозитам определяется исходя из объема и срока размещения средств, отметили в пресс-службе кредитной организации. Доходность депозита «Классический» составляет от 3,15% до 8,5% годовых. На депозит «Оптимальный» средства можно разместить по ставке от 3,25% до 7,5% годовых. Доходность депозита «Накопительный» составит от 3,75% до 8% годовых.

Объявления

Казанский ИнтехБанк объявил сегодня о пополнении линейки депозитов новым вкладом «90-60-90». Вклад открывается на сумму от 5 тыс. рублей на срок от 90 дней.

По окончании первых 90 дней хранения доходность вклада составит 7% годовых, еще через 60 дней ставка составит уже 9% годовых, а по истечении еще 90 дней ставка вырастит до 9,5% годовых.

24 сентября 2010 года состоялось торжественное открытие дополнительного офиса №3 Филиала ОАО "ИнтехБанк". Как сообщает банковская пресс-служба, новое региональное подразделение призвано предоставлять населению и предприятиям Альметьевска комплекс современных банковских услуг высокого качества.

Новое отделение банка находится по адресу: г. Альметьевск, ул. Ленина, д.123, пом.37Н.

ИнтехБанк запускает новую программу ипотечного кредитования "Мечта эконом".

Новый продукт представляет собой симбиоз программ "Мечта" и "Мечта плюс" и сочетает в себе плавающую и фиксированную процентные ставки. Первые 5 лет ставка фиксированная - в зависимости от срока кредита она составит от 12,2 до 14,95% годовых. Последующие годы - плавающая, определяется индексом MosPrime3M.

В рамках данной программы кредиты предоставляются на приобретение квартиры в многоквартирном доме в российских рублях. Кредит выдается в размере от 470 тыс. до 9 млн. рублей на срок от 7 до 25 лет. Минимальная сумма первоначального взноса - 15% стоимости квартиры.