банк Связной Банк

Арбитражный суд Москвы признал несостоятельными (банкротами) Связной Банк и Нота-Банк. В отношении банков открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Агентство по страхованию вкладов.

Резолютивная часть решения суда о признании банкротом Нота-Банка была объявлена на заседании 19 января 2016 года, говорится в сообщении АСВ.

О признании банкротом Связного Банка было объявлено 20 января. Представитель ЦБ сообщил на заседании суда, что стоимость имущества банка, по последней оценке, составляет около 12,6 млрд рублей, а обязательства – около 12,9 млрд рублей, передает РАПСИ.

Напомним, лицензии у Связного банка и Нота-Банка были отозваны 24 ноября 2015 года. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 ноября Нота-банк занимал 97 место, а Связной Банк – 150 место в российской банковской системе.

[KPOLL=1186]

Агентство по страхованию вкладов сообщает, что 8 декабря 2015 года начинаются выплаты страхового возмещения вкладчикам Связного Банка. Страховое возмещение будет выплачиваться в 78 субъектах РФ (более чем в 600 населенных пунктах).

«Согласно полученному реестру обязательств за выплатой страхового возмещения на сумму около 12 млрд рублей могут обратиться порядка 100 тысяч вкладчиков, в том числе около 80 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 4,5 млн рублей», – информирует департамент общественных связей АСВ.

Подробное объявление для вкладчиков о порядке выплаты страхового возмещения публикуется 8 декабря в «Российской газете».

Напомним, 24 ноября ЦБ отозвал лицензию у Связного Банка, занимавшего 150 место в российской банковской системе. По данным регулятора, Связной Банк допускал нарушения банковского законодательства и нормативных актов ЦБ в части недооценки кредитного риска. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила капитал. Ранее сообщалось, что на внеочередном собрании 9 декабря акционеры Связного Банка планировали рассмотреть вопрос о ликвидации кредитной организации.

Агентство по страхованию вкладов сообщает об урегулировании обязательств Нота-банка и о наступлении страхового случая в отношении московских банков «Балтика» и «Связной Банк».

«В связи с тем, что указанные банки являются участниками системы обязательного страхования вкладов (№ 882 и № 602 по реестру соответственно), каждый их вкладчик, в том числе индивидуальный предприниматель, имеет право на получение в установленные сроки страхового возмещения, предусмотренного Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-Ф3 «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», – информирует департамент общественных связей АСВ.

Выплаты вкладчикам банков «Связной» и «Балтика» начнутся не позднее 8 декабря. В срок до 30 ноября АСВ на конкурсной основе отберет банки-агенты, которые займутся выплатой компенсаций по вкладам.

В течение двух недель АСВ выберет банк, который приобретет часть имущества и обязательств Нота-банка для передачи обязательств банка по договорам банковского вклада и банковского счета перед физлицами (за исключением индивидуальных предпринимателей) в полном объеме. Если конкурсный отбор состоится, вкладчики смогут возобновить доступ к средствам на счете в банке-приобретателе с 8 декабря 2015 года.

По оценкам начальника аналитического управления банка БКФ Максима Осадчего, ответственность АСВ может составить около 24,2 млрд рублей. На 1 ноября сумма вкладов в банке «Связной» составила 12,7 млрд рублей, в «Балтике» – 9 млрд рулей, в Нота-банке – 5,1 млрд рублей, пишут «Известия».

Напомним, сегодня ЦБ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у четырех банков. Московские Связной Банк, банк «Балтика» и Нота-банк входят в систему страхования вкладов. Лишенный лицензии Самарский ипотечно-земельный банк не являлся участником системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 ноября Нота-банк занимал 97 место, Связной Банк – 150 место, банк «Балтика» – 162 место, [bank=372]Ипозембанк[/bank] – 657 место в российской банковской системе.

Приказом Банка России от 24 ноября отозваны лицензии на осуществление банковских операций у трех московских банков из топ-200 – у банка «Балтика», Связного Банка, Нота-банка. Также лицензии лишился Самарский ипотечно-земельный банк. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 ноября Нота-банк занимал 97 место, Связной Банк – 150 место, банк «Балтика» – 162 место, Ипозембанк – 657 место в российской банковской системе.

Регулятор напоминает, что с 13 октября в Нота-банке начала работать временная администрация в связи с неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам. По результатам анализа финансового положения банка было установлено, что превышение величины обязательств банка над его активами составляет более 26 млрд рублей без учета рисков, связанных с возможным предъявлением требований по исполнению гарантий на сумму свыше 8 млрд рублей. Ввиду низкого качества активов, учитывая объем обязательств банка перед вкладчиками и размер страховой ответственности АСВ, осуществлении мер по предупреждению банкротства Нота-банка на разумных экономических условиях не было возможно, говорится в сообщении пресс-службы Банка России. Принято решение провести процедуру урегулирования обязательств Нота-банка перед кредиторами, чьи требования в соответствии с законодательством о банкротстве подлежат удовлетворению в составе первой очереди.

По данным регулятора, Связной Банк допускал нарушения банковского законодательства и нормативных актов ЦБ в части недооценки кредитного риска. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила капитал. Ранее сообщалось, что на внеочередном собрании 9 декабря акционеры Связного Банка планировали рассмотреть вопрос о ликвидации кредитной организации.

Банк «Балтика» размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам. В результате исполнения требований [rubricator=111]надзорного[/rubricator] органа о формировании резервов в необходимом объеме банк утратил значительную часть собственных средств. Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах.

Ипозембанк не соблюдал требования законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного и качественного представления информации в уполномоченный орган. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.

С начала текущего года Центробанк отозвал лицензии у 87 кредитных организаций. В январе лицензий лишились 4 банка, в феврале – 2 банка, в марте были отозваны лицензии у 3 кредитных организаций, в апреле – у 9 банков, в мае – у 6 банков, в июне – у 10 банков, в июле – у 13 банков, в августе ЦБ лишил лицензий 8 банков, в сентябре – 6 банков, в октябре – 9 банков. В ноябре лицензий лишились Бенифит-банк, Богородский муниципальный банк, Джаст Банк, Агроинкомбанк, Русский Славянский банк, Региональный банк развития, Региональный Банк Сбережений, Межрегионбанк, НКО «Тор Кредит», банки «Город», «Витязь», «Носта», «Максимум», а также банки «Связной», «Балтика», Нота-банк и Ипозембанк.

Отметим, по словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, регулятор продолжит ужесточать надзор в банковском секторе и избавляться от слабых игроков. В апреле Эльвира Набиуллина говорила, что Банк России уже проделал значительную часть работы по выводу с рынка финансово неустойчивых кредитных организаций. Алексей Симановский, первый зампред ЦБ, отмечал, что регулятор движется к той фазе, когда практика отзыва лицензий у банков станет редким явлением.

На внеочередном собрании 9 декабря акционеры Связного Банка рассмотрят вопрос о ликвидации кредитной организации.

«В связи с тем, что по состоянию на 1 октября 2015 года у банка возникли основания, предусмотренные Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», во исполнение требований Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» принято решение созвать внеочередное общее собрание акционеров в форме совместного присутствия акционеров», – говорится в сообщении банка.

На 30 сентября нормативы достаточности собственных средств Н1.0, достаточности базового капитала Н1.1 и достаточности основного капитала Н1.2 Связного банка составили 0,98%, сообщает «Интерфакс», отмечая, что Связной банк с весны нарушает нормативы достаточности капитала.

В начале октября стало известно, что в Связном банке началась проверка Агентства по страхованию вкладов, в ходе которой будет оцениваться целесообразность санации банка.

В Связном банке началась проверка Агентства по страхованию вкладов, в ходе которой будет оцениваться целесообразность санации банка.

На 1 октября норматив достаточности капитала Связного банка опустился ниже 2%, на 1 сентября показатель составлял 2,24%, пишет «Коммерсантъ».

Издание указывает, что итогом проверки АСВ может стать как отзыв лицензии, так и санация. Эксперты полагают, что получить нужную сумму на финансовое оздоровление реально, но неизвестно, пойдет ли на санацию Центробанк.

Связной Банк объявил о введении ограничения на пополнение вкладов, открытых в кредитной организации.

«Во исполнение предписания, направленного Связному Банку Банком России, с 29 июля 2015 года вводится временное ограничение на пополнение банковских вкладов, открытых в банке. Пополнение текущих и карточных счетов доступно без ограничений», — говорится в пресс-релизе банка.

О дате снятия данных ограничений банк обещает объявить дополнительно.

Связной банк продал часть работающих карточных кредитов Тинькофф банку. Стороны указывают, что это первая на российском рынке сделка по передаче карточного портфеля.

Купленная часть портфеля уже переведена на баланс Тинькофф банка. Карточки клиентов Связного банка будут заблокированы, а Тинькофф банк выдаст им взамен свои карты. Клиенты от этого только выиграют, уверен Оливер Хьюз, предправления Тинькофф банка, поскольку по картам Связного в последнее время были ограничены операции.

Размер переданного портфеля стороны не раскрывают. В Тинькофф банке сообщили, что куплены кредиты без просрочки и карты с низким лимитом.

По данным на 1 мая 2015 года, портфель кредитов Тинькофф банка составлял 94 млрд. рублей, у Связного банка на 1 июня 2015 года было 24 млрд. рублей кредитов, пишет газета «Ведомости».

В Связном Банке вводятся ограничения на открытие и пополнение новых вкладов.

«С 16 апреля 2015 года Банк России вводит Связному Банку ограничения сроком на шесть месяцев на прием и пополнение вкладов от физических лиц, а также на открытие новых счетов», – говорится в сообщении пресс-службы кредитной организации.

В банке отмечают, что для клиентов будут недоступны такие услуги, как оформление новых карт Связного Банка в ЦМС «Связной», открытие новых и пополнение ранее открытых вкладов (в том числе линейки SAFE), а также их автоматическая пролонгация. При этом в обычном режиме доступны услуги по пополнению карточных счетов, погашению кредитов, оплате покупок в торговом эквайринге и через QBank.

Напомним, в ноябре 2014 года стало известно, что Связной Банк обратился в ЦБ РФ с просьбой рассмотреть возможность его санации. Позже акционер Связного Банка Максим Ноготков опроверг информацию о санации кредитной организации, а также заявил о намерении привлечь инвесторов.

В конце января Связной Банк сообщил о решении отказаться от развития сети собственных отделений.

В начале марта появилась информация о том, что Связному Банку требуется не менее 5 млрд. рублей допсредств, но представители и акционеры кредитной организации отказались комментировать сообщения о докапитализации.

Руководство Связного Банка представило акционерам план докапитализации. В письме на имя акционеров указывается, что без предоставления как минимум 5 млрд. рублей до конца года банк будет испытывать трудности с соблюдением нормативов ЦБ РФ по достаточности капитала.

«В соответствии с прогнозными значениями по состоянию на 1 марта 2015 года размер собственных средств (капитала) банка составит 4,82 млрд. рублей, что приведет к нарушению банком требований по соблюдению нормативов, в частности, будет нарушен норматив достаточности капитала Н1», – цитирует письмо газета «Коммерсантъ».

Согласно предложенному графику поступления средств, ежемесячно Связной Банк необходимо докапитализировать на сумму не меньше 300 млн. рублей. Самый большой транш в размере 1,1 млрд. рублей предлагается осуществить уже в марте.

Представители и акционеры Связного Банка отказались комментировать информацию о докапитализации.

Связной Банк сообщил о завершении мероприятия по закрытию офисов. С 7 февраля все собственные отделения банка прекратили работу.

«Большинство услуг, ранее оказываемых через офисы банка, теперь будут доступны в центрах мобильной связи «Связной», а также в каналах дистанционного банковского обслуживания», - говорится в сообщении пресс-службы кредитной организации.

О решении отказаться от развития сети собственных отделений банк сообщил в конце января. В кредитной организации тогда отмечали, что закрытие офисов является одним из способов значительно снизить расходы.

Напомним, в ноябре стало известно, что Связной Банк обратился в ЦБ РФ с просьбой рассмотреть возможность его санации. Позже акционер Связного Банка Максим Ноготков опроверг информацию о санации кредитной организации, а также заявил о намерении привлечь инвесторов.

Связной Банк ввел временные ограничения на проведение ряда операций по счетам и картам, открытым в банке. Ограничения действуют с 27 по 31 декабря 2014 года.

«Ежедневный лимит снятия наличных денежных средств в собственных банкоматах и банкоматах сторонних банков будет составлять 25 000 рублей. Ограничение на сумму межбанковских переводов через каналы дистанционного банковского обслуживания будет установлено на уровне 50 000 рублей в день. Перевод средств с карт Связного Банка с помощью сервисов P2P-переводов возможен в размере не более 5000 рублей в день», – говорится в сообщении пресс-службы кредитной организации. При этом ограничения не распространяются на операции оплаты товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях и через QBank.

Ранее в СМИ появилась информация о том, что банк снизил лимиты по кредитным картам в связи с пересмотром процентной политики после повышения ключевой ставки до 17%.

Напомним, в ноябре стало известно, что Связной Банк обратился в ЦБ РФ с просьбой рассмотреть возможность его санации. Позже акционер Связного Банка Максим Ноготков опроверг информацию о санации кредитной организации, а также заявил о намерении привлечь инвесторов.

Акционер Связного Банка Максим Ноготков опроверг информацию о санации кредитной организации.

«В данный момент финансовое состояние Связного Банка не дает никаких поводов для начала разговоров о санации кредитной организации. Мы соблюдаем все требования регулятора и исполняем все обязательства перед своими клиентами в полном объеме», – приводятся в пресс-релизе банка слова Максима Ноготкова. Акционер кредитной организации также заявил, что не обращался и не планирует обращаться в Банк России по поводу санации.

По словам Максима Ноготкова, уже ведутся переговоры о привлечении в банк инвестора и есть несколько готовых предложений от крупных частных финансовых институтов. С выбором нового партнера Связной Банк определится в ближайшие дни.

Ранее СМИ, ссылаясь на источники, знакомые с ситуацией в банке, сообщили, что Связной Банк обратился в ЦБ РФ с просьбой рассмотреть возможность его санации.

Связной Банк обратился в ЦБ РФ с просьбой рассмотреть возможность его санации. Об этом сообщили несколько источников, знакомых с ситуацией в банке. По их словам, поводом для обращения в ЦБ РФ стали изъятие средств вкладчиками на фоне информации о финансовых проблемах группы компаний «Связной», а также снижение значения показателя достаточности капитала.

В качестве потенциальных санаторов называются ТКС-банк, «Русский стандарт» и «Ренессанс Кредит». Учитывая размер капитала «Связного» в 5,3 млрд. рублей, с нагрузкой в виде его санации может справиться любой из перечисленных игроков, пишет газета «Коммерсантъ».

В Связном Банке отток вкладов за неделю оценили в 7 млрд. рублей. Общий объем вкладов физлиц в банке составляет порядка 43 млрд. рублей.

«Мы сейчас подводим итоги этой недели, но видим, что отток замедлился. Чистый отток составил около 7 млрд. рублей. При этом за выходные объем пополнений наших счетов составил более 1 млрд. рублей. Видно, что клиенты, избавившись от опасений прошлой недели, вызванных неоднозначными публикациями СМИ, стали постепенно возвращаться в устраивающий их банк», – рассказал ТАСС представитель банка Антон Гольцман.

Компании Аванпост и LETA завершили проект по созданию комплексной системы управления доступом и идентификацией пользователей в Связном Банке.

Проект выполнила компания LETA, а в качестве технологической платформы решения использован программный комплекс (ПК) Avanpost. В настоящее время система внедрена и функционирует в полном объеме.

В итоге Связной Банк выполнил требования Банка России по управлению данными и устранил возможность возникновения рисков информационной безопасности, связанных с нарушением процедуры предоставления доступа сотрудников к корпоративным ресурсам.

Биржевые облигации Связного Банка допущены к торгам в ЗАО «ФБ ММВБ».

В соответствии с правилами листинга ЗАО «Фондовая биржа ММВБ», дирекцией ФБ ММВБ от 29 марта 2013 приняты решения о включении биржевых облигаций Связного Банка в список ценных бумаг, допущенных к торгам в ЗАО «ФБ ММВБ», сообщает пресс-служба кредитной организации.

Четыре выпуска биржевых облигаций Связного Банка на сумму 10 млрд. рублей будут размещены по открытой подписке. Банк разместит по 2 млн. облигаций серии БО-01 и БО-02 и по 3 млн. облигаций серии БО-03 и БО-04. Бумаги будут выпущены на срок 5 лет (1820 дней). Цена размещения облигаций составит 1 тыс. рублей за штуку, выплата купона будет производиться каждые полгода.

В ближайшее время Связной Банк планирует выставить на продажу пул проблемных ссуд на 2 млрд. рублей. Точные даты сделки пока не называются. Банк отбирает круг потенциальных агентств-партнеров, прорабатывает технологические и юридические моменты. По оценкам специалистов, за свой портфель Связной Банк может получить от 40 млн. до 100 млн. рублей.

Продать кредиты коллекторам Связной Банк решил из-за существенного роста объема проблемных активов. По данным на 1 марта, объем просрочки по физлицам по РСБУ у банка достиг 3,018 млрд. рублей, в январе-феврале этот показатель вырос на 20%.Ранее на аутсорсинг у «Связного» попадали лишь единичные случаи невозвращенных ссуд, пишет «РБК daily».

В 2013 году Связной Банк рассчитывает нарастить карточный кредитный портфель на 20-25% и сохранить лидирующие позиции на рынке кредитных карт.

12 марта 2013 года банк начал оформление кредитных карт в своих отделениях и центрах мобильной связи «Связной». Новый продукт – кредитная карта – оформляется в присутствии клиента в среднем за 25 минут, сообщает пресс-служба банка. Размер кредитного лимита по карте составляет до 250 тыс. рублей, процентная ставка – от 24% годовых.

Напомним, Связной Банк приостановил выдачу кредитных карт с 13 декабря прошлого года. Рекомендации о снижении темпов роста бизнеса банк получил от Центробанка. Из-за того, что Связной банк вышел за обозначенные регулятором рамки по темпам прироста депозитов, ЦБ ввел ограничения по операциям с вкладами.

Совет директоров Связного Банка принял решение о выпуске четырех серий облигаций - БО-01, БО-02, БО-03, БО-04. Общий объем предполагаемой эмиссии составит 10 млрд. рублей. Бумаги будут выпущены на срок 5 лет (1820 дней).

Цена размещения облигаций составит 1 тыс. рублей за штуку, выплата купона будет производиться каждые полгода, сообщает пресс-служба кредитной организации.

ЦБ РФ продлил Связному банку срок ограничения по операциям с вкладами еще на три месяца.

В банке отмечают, что запрета от ЦБ на прием вкладов от населения нет, привлекать средства банк может, но в рамках определенных показателей. Ограничение продлено из-за того, что Связной банк вышел за обозначенные регулятором рамки по темпам прироста депозитов. При этом точные параметры в банке не называют.

При этом Связной банк намерен с 1 марта возобновить продажу универсальной карты. У нового продукта будет кредитный лимит, но проценты на остаток начисляться не будут. Ранее клиенты могли получать доход со средств на карточном счете, сообщает «РБК daily».