банк Югра

МВД направило запрос в Центробанк с целью получения информации о  возможной противоправной деятельности руководителей и сотрудников санируемых Бинбанка и банка «Открытие», а также лишенного лицензии банка «Югра», связанной с хищением активов этих кредитных организаций.

Ранее в МВД поступил запрос из Госдумы, в котором депутаты просили предоставить информацию о причинах, повлекших потерю активов этих трех банков, установить ответственных за случившееся, а также привлечь к ответственности людей, в том числе должностных лиц ЦБ РФ, «допустивших сложившуюся ситуацию и вовремя не осуществлявших контроль и [rubricator=111]надзорные[/rubricator] проверки в соответствии с должностными обязанностями», передает «Интерфакс».

В ответном письме МВД сообщило, что от ЦБ не поступало обращений о выявленных признаках противоправных деяний в этих банках. «Вместе с тем в Центральном банке РФ и АСВ неоднократно запрашивались сведения о расходовании денежных средств, выделенных в 2016 году и истекшем периоде 2017 года на санацию кредитных организаций», - говорится в письме. Однако данная информация не представлена на основании ограничений, предусмотренных законом «О банках и банковской деятельности», отмечает МВД.

Министерство сообщило, что запросило у ЦБ сведения о возможной противоправной деятельности руководителей и сотрудников  Бинбанка, «Открытия» и «Югры».

 

Вкладчики-«превышенцы» банка «Югра» по всей России собирают заявления на имя председателя Центрального банка Эльвиры Набиуллиной с требованием запросить у Агентства по страхованию вкладов план финансового оздоровления банка.

Документы будут отправлены по почте в бумажном виде и через сайт регулятора. Об этом говорится в письме клиентов «Югры» (есть в распоряжении портала Банки.ру).

«В связи с тем, что на первом судебном заседании представители АСВ не назвали основания, по которым была парализована работа банка, бизнес его клиентов и заморожены деньги вкладчиков на сумму более 15 миллиардов рублей, мы обращаемся к Вам с требованием запросить у Агентства по страхованию вкладов план оздоровления банка, который стал основанием для ввода временной администрации и моратория на удовлетворение требований кредиторов финансовой организации, и представить этот документ его кредиторам», — отмечается в письме.

«Превышенцы» также требуют от регулятора следующие сведения: какие фактические данные использовались при подготовке плана, кто готовил план, как рассматривался и утверждался, какая роль была отведена АСВ в плане и насколько соответствуют фактические действия АСВ плану.

В случае если план не будет предоставлен вкладчикам, они «будут считать, что последующие действия временной администрации во главе с АСВ были направлены на искусственное создание условий для отзыва лицензии».

Кроме того, бывшие вкладчики угрожают ЦБ исками в высшие судебные инстанции и митингами по всей стране «разоренных банков с целью внести необходимые изменения в федеральные законы для защиты вкладчиков от мошеннических схем, прикрытых законом о банковской тайне».

Ранее Арбитражный суд Москвы на предварительном заседании по заявлению банка «Югра» отклонил ходатайство об истребовании плана санации финучреждения, напоминает портал Банки.ру.

Агентство по страхованию вкладов по состоянию на 14 августа выплатило вкладчикам банка "Югра" 90% страховых выплат.

"По состоянию на 14 августа 2017 года агентство выплатило страховое возмещение 188,3 тысячи вкладчиков банка "Югра" на сумму 156,1 миллиарда рублей, что соответствует 90% страховой ответственности АСВ", — говорится в сообщении АСВ.

Страховой случай с банком "Югра", у которого с 28 июля ЦБ отозвал лицензию, стал крупнейшим за период расчистки банковской системы РФ, пишет РИА Новости. Выплаты страхового возмещения вкладчикам "Югры" осуществляются с 20 июля через пять банков-агентов — Сбербанк, "[bank=5]ВТБ[/bank] 24", Россельхозбанк, банк "Открытие" и "Уралсиб". АСВ оценивало общий объем выплат в 169,2 миллиарда рублей. 

Центробанк подал в Арбитражный суд Москвы заявление о признании банка "Югра" банкротом.

ЦБ РФ отозвал лицензию "Югры" с 28 июля, напоминает "Интерфакс". До этого, с 10 июля, регулятор ввел в банк временную администрацию в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ), а также мораторий на удовлетворение требований кредиторов (что по закону является страховым случаем). Сумма выплат вкладчикам оценивалась в 170 млрд рублей. Основной владелец банка Алексей Хотин предложил ЦБ план спасения "Югры", однако регулятор счел его нереалистичным и отозвал у банка лицензию.

Отрицательный капитал банка "Югра" после досоздания резервов оценивается в 7,04 млрд рублей.

Банк сейчас пытается оспорить в суде введение временной администрации и моратория. Арбитражный суд Москвы назначил на 15 августа предварительное заседание по иску банка "Югра" к ЦБ РФ о признании недействительными соответствующих приказов регулятора.

Банк "Югра" на конец первого полугодия 2017 года занимал 33-е место по размеру активов и 12-е место по объему средств физлиц в рэнкинге "Интерфакс-100".

Экс-председатель правления кредитной организации Дмитрий Шиляев заявил, что решение ЦБ об отзыве лицензии было вполне ожидаемым.

«Это ожидаемо и укладывается в стратегию действий ЦБ: обвинить банк в нарушении нормативов, которые не нарушались, наличии забалансовых вкладов, которые в итоге не подтвердились, и т.д. Временная администрация АСВ, которая изучала финансовое состояние банка, искусственным образом разрушила капитал банка в 30 млрд», — сказал Шиляев.

По его словам, именно действия временной администрации создали «дыру» в бюджете банка и стали формальными основаниями для отзыва лицензии, пишут «Известия». Он отметил, что владельцы «Югры» продолжат отстаивать репутацию банка.

«Акционер «Югры» представил в ЦБ план оздоровления. Меньше чем за сутки специалисты ЦБ, видимо, приняли решение о его несостоятельности и отозвали лицензию. Мы были к этому готовы. Мы будем отстаивать репутацию банка всеми доступными способами», — отметил Шиляев. Также он добавил, что решение ЦБ рассматривается владельцами банка, как «эмоциональное давление на клиентов, которые не спешили забирать свои вклады из банка».

С сегодняшнего дня отозвана лицензия у ПАО Банк «Югра».

Пресс-служба ЦБ сообщает, что деятельность банка была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества.

Бизнес-модель банка основывалась на финансировании бизнес-проектов, связанных с бенефициарами кредитной организации за счет привлеченных денежных средств физических лиц посредством выдачи кредитов компаниям, масштабы деятельности которых не соответствовали объему полученных кредитов.

Что делать, если у вашего банка отозвали лиценцию? Или чувствуете, что скоро это прозойдет. Даем инструкцию.

Кредитная организация фактически не осуществляла в сколько-нибудь значимых объемах [rubricator=203]кредитование физических лиц[/rubricator], а также юридических лиц, не связанных с собственниками банка.

При этом [rubricator=111]надзорным[/rubricator] органом в деятельности кредитной организации неоднократно выявлялись операции, обладающие признаками вывода активов и качественных залогов, сомнительные транзитные операции, факты представления существенно недостоверных отчетных данных, схемного исполнения требований предписаний Банка России и нарушения введенных ограничений.

В 2017 году Банк России шесть раз информировал Генеральную прокуратуру о фактах вывода кредитной организацией активов и дважды — Росфинмониторинг об осуществлении банком сомнительных транзитных операций.

Банк «Югра» намерен добиться признания незаконным решения Центробанка. Заявление с соответствующим требованием зарегистрировано накануне в Арбитражном суде Москвы (дело А40-135650/2017).

Напомним, ЦБ РФ с 10 июля ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка "Югра" и возложил на АСВ функции временной администрации банка сроком на полгода.

"ВТБ 24" за первый день выплат выдал 10 миллиардов рублей страхового возмещения вкладчикам банка "Югра", сообщила кредитная организация.

ЦБ РФ с 10 июля ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов банка "Югра" и возложил на АСВ функции временной администрации банка сроком на полгода, напоминает РИА Новости

"[bank=17]ВТБ 24[/bank]" выплатил 10 миллиардов рублей страхового возмещения вкладчикам банка "Югра", что составляет 15% от общего объема. Всего в первый день выплат в отделения банка по всей стране обратились 10,5 тысячи человек. 72% от полученных средств вкладчики оставили на счетах и вкладах в "ВТБ 24", — говорится в сообщении.

Выплаты производятся вопреки требованиям Генпрокуратуры, потребовавшей ввести мораторий на удовлетворение требований кредиторов "Югры" и отменить возложение на АСВ функций временной администрации по управлению банком. Она также направила АСВ предостережение о недопустимости выплат вкладчикам банка "Югра". Документ, датированный 19 июля, направлен главе АСВ Юрию Исаеву и руководителю временной администрации банка "Югра" Дмитрию Онегину.

ЦБ РФ видит признаки того, что банк "Югра" предоставлял регулятору недостоверную отчетность, а также занимался манипуляциями с вкладами, сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев журналистам в понедельник.

"На протяжении последних нескольких месяцев у нас есть признаки того, что отчетность, которую нам предоставляет сам банк, является недостоверной. Также у нас есть признаки возможного вывода активов и, скажем так, возможных манипуляций со вкладами", - отметил Поздышев.

Существует несколько видов манипуляций со вкладами, пишет Интерфакс. "Самое, скажем так, известное нарушение - это забалансовые вклады. Вы знаете, что банк с апреля прошлого года находится на ограничении. Тем не менее, особенно в последнее время, появилась достаточно активная реклама, тем не менее, это никак не отражается в балансе", - сказал зампред ЦБ.

"Вторая возможность, которой неправомерно пользуются банки - это списание средств вкладчиков безвременное без информирования самих вкладчиков, так называемый "котловой" метод исполнения обязательств", - добавил В.Поздышев. Он пояснил, что если у банка не хватает ликвидности, то банк может списывать средства вкладчикам, а потом восстанавливать их, при этом не информируя клиентов о проведенных операциях. "Я не говорю, что это относится к конкретному банку", - уточнил Поздышев. Подобная схема применялась в банке "Пересвет".

"И третий пример того, как можно манипулировать со вкладами, обходя ограничения Банка России на прием вкладов населения, - это выдача вклада вместе с одной акцией банка. Признаки этого последнего нарушения мы в банке "Югра" отметили, заметили и увидели", - сказал зампред ЦБ. По его словам, после того, как банку было выдано ограничение на привлечение средств вкладчиков, банк стал делать отдельных вкладчиков акционерами, выдавая им одну акцию.

Директор департамента банковского [rubricator=111]надзора[/rubricator] ЦБ РФ Анна Орленко уточнила, что объем манипуляций со вкладчиками с использованием акций составил 1,88 млрд рублей. "Это все-таки прошлый год, а временная администрация только сейчас. Может быть, было что-то еще", - сказала Орленко. По словам Поздышева, под страховое покрытие на 1 июня подпадают порядка 170 млрд рублей вкладов физлиц в "Югре".

На 31 марта 2017 года, согласно данным по МСФО, в банке находилось 196,8 млрд рублей средств клиентов, большую часть средств (92,9%) составляли средства физлиц - 182,9 млрд рублей.

Центробанк ввел временную администрацию в банке «Югра» в связи с «неустойчивым финансовым положением» и «наличием угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков».

На период деятельности временной администрации полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале, а также полномочия органов управления банком «Югра» приостановлены.

Первоочередной задачей временной администрации является проведение обследования финансового положения банка, передает пресс-служба ЦБ.

Управление банком передадут Агентству по страхованию вкладов на полгода. Помимо этого на три месяца вводится мораторий на выплаты по требованиям кредиторов «Югры».

Выплаты страхового возмещения вкладчикам банка начнутся не позднее 14 дней с даты введения моратория. По данным «Ведомостей», это может стать самым крупным страховым случаем в истории российских банков: в «Югре» находится 181 миллиард рублей физических лиц.

Об отзыве лицензии у банка пока не сообщалось.

Банк "Югра", входящий в тридцатку крупнейших российских кредитных организаций, временно приостановил обслуживание банковских карт из-за технического сбоя, сообщают РИА Новости со ссылкой на пресс-службу банка.

Клиенты банка на специализированных форумах с вечера среды начали жаловаться на то, что карты "Югры" не принимают банкоматы и торговые точки, также не работал интернет-банк.

"Дело в том, что был технический сбой. Сейчас система восстанавливается и в ближайшие пару часов наладится окончательно", — сообщили РИА Новости в колл-центре банка.

Официально банк сообщает, что проблемы в работе банковских карт уже устранены.

Банк "Югра", по данным РИА Рейтинг, входит в ТОП-30 российских кредитных организаций по величине активов. Согласно отчетности банка, население хранит в нем 162 миллиарда рублей.

Банк «Югра» принял на себя самоограничение по привлечению вкладов населения.

Как сообщили информированные источники, эта мера, более мягкая, чем ограничение или запрет на прием вкладов, действует в банке примерно с начала февраля. В «Югре» не уточнили, принимал ли банк самоограничение по привлечению вкладов и получал ли такую рекомендацию от Центробанка.

Ранее клиенты банка сообщали, что с 15 февраля ограничено пополнение «дорогих» вкладов – для большинства вкладов с высокими ставками действует ограничение на пополнение в 50 тысяч рублей. Летом прошлого года банк «Югра» обогнал всех по скорости привлечения вкладов, продемонстрировав прирост в 93% за полгода, пишет газета «Ведомости».

В конце 2015 года зампред ЦБ РФ Михаил Сухов заявлял, что в зону риска попадают банки со ставками по вкладам выше 13,8%. Отметим, в первой декаде марта максимальная ставка по рублевым вкладам топ-10 российских банков составила 9,79%.

По данным ЦБ РФ, банковские вклады для сохранения сбережений используют 10% россиян.

Крупнейший уральский банк «Югра», входящий в топ-20 крупнейших российских банков по объему капитала и топ-50 крупнейших по сумме чистых активов, опубликовал отчетность за 2014 год.

«Банк показал абсолютный рост ключевых показателей по международным стандартам финансовой отчетности», - говорится в сообщении пресс-службы кредитной организации. Так, чистая прибыль за год, закончившийся 31 декабря 2014 года, составила 1,745 млрд. рублей. Чистый процентный доход увеличился более, чем в три раза – с 1,762 млн. до 6,114 млрд. рублей. Общий объем активов вырос в три раза и составил 154,766 млрд. рублей.

Активы самого быстрорастущего банка в топ-50 выросли в основном за счет необеспеченных кредитов компаниям. Их банк «Югра» выдал на общую сумму 71,7 млрд. рублей.

По словам Павла Самиева, гендиректора рейтингового агентства «Эксперт РА», сложно объяснить причины такой мощной динамики, а «Югра» растет очень быстро и в относительных, и в абсолютных значениях. Павел Самиев отмечает, что банк активно развивает филиальную сеть в регионах. Кроме того, акционеры и менеджмент «Югры» имеют достаточно сильное влияние в ряде регионов, в том числе и на достаточно крупные компании.

В 2014 году банк «Югра» активно привлекал средства населения, на них к концу декабря приходилось 62% депозитного портфеля (67,3 млрд. рублей). При этом на кредиты физлицам приходится меньше 1% кредитного портфеля банка, сообщает «РБК».

По итогам продления и поставки новых лицензий защитного решения Kaspersky Security для бизнеса более рабочие станций и серверы центрального офиса и филиалов банка «Югра» защищены технологиями от интернет-угроз и внутренних IT-рисков. Об этом сообщили в «Лаборатории Касперского».

«Распределенные корпоративные сети крупных финансовых организаций наиболее сильно зависят от качества информационной защиты, так как любая пропущенная атака может повлечь за собой ряд крайне нежелательных последствий: от вынужденного прекращения работы целого отдела до утечки ценной информации и прямых финансовых потерь. Сложность в том, чтобы обеспечить эффективную защиту в рамках распределенной корпоративной сети, в состав которой входят сотни рабочих станций и серверов. Во многом именно от простоты управления безопасностью и зависит общее качество защиты. Поэтому мы уделяем особое внимание интеграции наших защитных механизмов и технологий с удобной системой управления, и на текущий момент наше решение предоставляет самую полную и высокотехнологичную защиту, легко управляемую посредством единой консоли», — отметил Сергей Земков, управляющий директор «Лаборатории Касперского» в России, странах Закавказья и Средней Азии.

27 ноября 2014 года правление Агентства по страхованию вкладов приняло решение об аккредитации кредитной организации ОАО АКБ «Югра» (Тюменская обл., г. Мегион).

«Банк получил право участвовать в конкурсах по отбору банков-агентов для выплаты страхового возмещения вкладчикам банков, в отношении которых наступил страховой случай», – говорится в сообщении департамента общественных связей АСВ.

В настоящее время при Агентстве по страхованию вкладов аккредитовано 77 банков.

Накануне АСВ сообщило об изменениях в составе участников системы страхования вкладов, уточнив, что в ССВ сейчас входят 864 российских банка.

Банк «Югра» уже третью неделю не принимает новые вклады из-за технических неисправностей во время обновления программного обеспечения. Вопреки планам банк так и не возобновил прием вкладов, и не уточняет, когда сможет начать операции, сообщает «Прайм», ссылаясь на колл-центр банка.

Напомним, что в конце июля банк «Югра» резко понизил доходность вкладов. Аналитики допускают, что изменение ставок может быть связано с проверкой ЦБ, которая прошла в банке в июле, хотя прямого запрета на прием вкладов от населения банк не получал.

Не исключено, что для кредитных организаций, проводящих агрессивную депозитную политику, будут установлены повышенные ставки по отчислениям в Фонд страхования вкладов. Соответствующий законопроект Минфин намерен скорректировать ко второму чтению. Отметим, в первой декаде августа максимальная ставка по вкладам в рублях в топ-10 розничных банков снизилась до 9,05%.

Банк «Югра» рассчитывает возобновить прием вкладов населения на будущей неделе. Об этом сообщает агентство «Прайм» со ссылкой на колл-центр банка.

Напомним, банк временно не принимает вклады из-за технических неисправностей. Одновременно банк «Югра» резко понизил доходность вкладов. Аналитики допускают, что изменения ставок могут быть связаны с проверкой ЦБ, которая прошла в банке в июле, хотя прямого запрета на прием вкладов от населения банк не получал.

Не исключено, что для кредитных организаций, проводящих агрессивную депозитную политику, будут установлены повышенные ставки по отчислениям в Фонд страхования вкладов. Соответствующий законопроект Минфин намерен скорректировать ко второму чтению. Отметим, в первой декаде августа  максимальная ставка по вкладам в рублях в топ-10 розничных банков снизилась до 9,05%

Банк «Югра» из-за технических неисправностей временно не принимает вклады. По словам сотрудников кредитной организации, технический сбой произошел, когда банк обновлял программное обеспечение.

С 31 июля 2013 года банк резко понизил доходность вкладов. Если в июле ставки в рублях доходили до 12,4% годовых, в евро - до 8,4%, в долларах - до 7,9%, то теперь они составляют до 6,5% по рублевым вкладам и 2-3% по валютным. Банк «Югра» был одним из рекордсменов по привлечению средств населения среди некрупных банков. Только за июнь вклады населения выросли на 24,9%, а объем депозитов населения превысил 20 млрд. рублей.

Аналитики допускают, что изменения ставок могут быть связаны с проверкой ЦБ, которая прошла в банке в июле. Внеплановая проверка ЦБ закончилась в банке 26 июля, об ее итогах регулятор пока не сообщал. Прямого запрета на прием вкладов от населения банк не получал, но источник, близкий к ЦБ, знает, что регулятор призвал руководство банка снизить ставки и ограничить объем вкладов, пишут «Ведомости».