борьба с мошенничеством

Граждане стали жаловаться на то, что при звонке с доверенного номера банки автоматически их узнают и могут через автоинформатор разгласить конфиденциальную информацию.

Такие сообщения появились на сайте Banki.ru, пишет «Коммерсантъ». Автоинформатор кредитной организации их узнает, называет по имени, сообщает остаток и объем последних операций по счету. Причины жалоб — поступившие этим клиентам мошеннические звонки с подменного номера банка.

При звонке в колл-центр с подменного номера мошенник через автоинформатор получает подробную информацию о счетах клиента. После этого мошенник звонит клиенту уже с подменного номера банка. В связи с подобными звонками граждане просят банки, чтобы они их «не узнавали».

Однако пока банки движутся в обратном направлении, делая сервисы автоинформаторов более словоохотливыми. Например, ВТБ сообщил о введении голосового сервиса IVR, который позволит голосом при звонке с доверенного номера получить различные сведения.

«В автоматическом режиме будут доступны стандартные сервисы: проверка баланса карты, финансовая информация по кредиту наличными и ипотеке, получение пин-кода, статус заявки на кредитный продукт и т. д.»,— отметили в ВТБ.

Данные об остатке по карте доступны при звонке с доверенного номера во многих банках: Сбербанке, Райффайзенбанке, Почта-банке, банке «Санкт-Петербург» и т. д. Причем в одних банках для этого нужно знать последние четыре цифры карты, в других (например, в Сбербанке) сами предложат карты на выбор. Есть автоинформаторы с меньшим функционалом. Например, Альфа-банк сообщает дату и сумму платежа по кредиту, полную сумму досрочного погашения, а также статус рассмотрения кредитной заявки и статус готовности карты, но не баланс.

Сложившаяся ситуация не устраивает ЦБ РФ, регулятор уже рекомендовал банкам вводить второй дополнительный идентификатор. В ситуациях, когда клиент категорически против услуг автоинформатора, ЦБ также стоит на стороне клиента.

Эксперты советуют банкам дать возможность клиентам отказаться от автоинформирования. Однако пока кредитные организации, наоборот, занимаются упрощением идентификации. И только в пресс-службе Альфа-банка сообщили, что у них есть возможность по запросу клиента отключить его «узнавание» в автоматических сервисах.

В I квартале нынешнего года ЦБ РФ выявил деятельность 61 финансовой пирамиды. Наибольшая их концентрация зафиксирована в центральной части страны и на Урале.

Особенность этого года — имитация лизинговой деятельности и инвестирование в акции компаний, которые не выпускали ценные бумаги, рассказал «Известиям» директор департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Финансовые пирамиды, пытающиеся достичь более-менее заметного масштаба, регистрируются в форме ООО, но в тех местах, где это проще сделать, и с присущими, конечно, для таких организаций схемами. По-прежнему деятельность таких структур сопровождается рекламой в печатных СМИ, в интернете и соцсетях.

Еще одна особенность последнего времени — возвращение практики офисной работы с клиентом. Люди перестали доверять рекламе так сильно, как это было раньше, поэтому мошенники, видя, что клиент уходит, пытаются вернуть его за счет личного контакта, активно используя при «обработке» методы социальной инженерии.

Особенностью этого года является и тот факт, что большинство пирамид было выявлено в центральной России (19 структур) и на Урале (11). В прошлом году многие пирамиды традиционного зарождались на Юге.

За I квартал 2019 года выявлено 379 организаций, которые предположительно осуществляли деятельность нелегальных кредиторов. Особенность этого года — выявлена целая сеть комиссионных магазинов, которая под единым брендом более года осуществляла незаконную профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов под залог движимого имущества. По сути, они работали как ломбарды, не имея право на этот вид деятельности. «Дело комиссионок» охватило большинство российских регионов, а вовлечены в него более 50 индивидуальных предпринимателей.

Возможно, за всей этой структурой стояло несколько ключевых участников, которые её контролировали. Но это еще предстоит выяснить правоохранительным органам, поэтому название бренда, под которым работали мошенники, пока не раскрывается.

407 ЦБ РФ

Сайты всех поднадзорных Банку России организаций будут промаркированы специальной меткой в виде синего кружка и надписи «ЦБ РФ» в поисковой выдаче «Яндекса». Об этом «Известиям» рассказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг регулятора Михаил Мамута. Таки образом ЦБ РФ пытается защитить граждан от лжефинансовых организаций.

ЦБ поднадзорны все организации из финансовой сферы — банки, ломбарды, кредитные кооперативы, профессиональные участники рынка ценных бумаг (например, брокеры, форекс-дилеры), микрофинансовые организации, страховые, управляющие и инвестиционные компании, биржи, негосударственные пенсионные фонды, а также платежные системы.

Пока о маркировке ЦБ договорился только с поисковым сервисом «Яндекса», однако аналогичную практику планируется распространить и на другие системы.

Система защиты от мошеннических действий от компании Revolut может быть продана сразу нескольким банкам, сообщает vc.ru

Британский финтех-стартап Revolut разрабатывался выпусниками Московского физико-технического института Дмитрием Лихачевым и Филиппом Бурдой.

Система защищает пользоваталей банковских карт на основе их потребительских привычек, «предсказывая» поведение.

Если транзакция кажется системе не вписывающейся в эти привычки, Revolut заблокирует транзакцию, пока клиент не подтвердит её в приложении.

Гендиректор Revolut Николай Сторонский утверждает, что несколько банков уже заинтересовались покупкой новой антифрод-системы.

Комитет Госдумы по финрынку предлагает запретить снятие наличных с неперсонифицированных карт, пишет РИА Новости.

«Если говорить о поддержке безналичных платежей, мы внесем ограничение, в соответствии с которым нельзя будет снимать наличные деньги с неперсонифицированных платежных карт. Сейчас можно снимать до 15 тысяч рублей без всяких проблем, мы хотим это запретить для тех карт, которые не идентифицируют владельца», — заявил глава комитета Анатолий Аксаков на пресс-конференции по планам работы в осеннюю сессию 2018 года.

Он добавил, что такая мера позволит в том числе бороться с мошенничеством, связанным с использованием предоплаченных карт.

Управление ФНС Республики Алтай предупреждает о том, что от имени сотрудников налоговой службы действуют мошенники. Представляясь руководителями, сотрудниками территориальных налоговых органов различных субъектов Российской Федерации, они пытаются ввести в заблуждение налогоплательщиков и завладеть денежными средствами граждан, представителей организаций.

При этом предложения преследуют, якобы, «благородные» цели – перечислить деньги для закупки медицинского оборудования для лечебных учреждений, оказать финансовую помощь детским домам. Кроме того, используя аналогичную схему, мошенники пытаются получить обманным путем различную информацию о налогоплательщиках, в том числе их персональные данные.

Также зафиксированы случаи рассылки СМС сообщений от имени ФНС об аресте имущества со ссылкой на сомнительный сайт. Обращаем внимание, ФНС не накладывает арест на имущество.
В случае поступления подобного звонка необходимо обратиться в полицию по телефону 02 (с мобильного телефона – 020). 

Центробанк разослал участникам информационного обмена сообщение о новом способе хищений из банкоматов — дистанционном. Об этом сообщил заместитель начальника главного управления безопасности и защиты информации Банка России Артем Сычев на Всероссийской банковской конференции.

«Речь идет о выявленном новом способе хищений, когда устройство находится недалеко от банкомата. Мы получили эту информацию, мы перепроверили ее и сообщили участникам обмена. Это действительно новый способ, он появился недавно, до этого мы не фиксировали его использование», — рассказал Сычев.

Он не уточнил, какие модели банкоматов подвержены рискам подобных атак, пишет ИА Банки.ру.

Сычев указал, что «преимущество» данного способа хищения для злоумышленников заключается в том, что установленные на банкоматах датчики не сработают.

«Банки предупреждены, они все исправят», — подчеркнул он.

Роспотребнадзор разослал по своим территориальным органам письмо, в котором предупреждает о новом виде мошенничества.

В декабря 2016 года в Хабаровском крае были зафиксированы обращения неизвестного лица к организациям и предпринимателям с просьбой передать денежные средства и товары. При этом предъявлялось фальшивое удостоверение сотрудника Управления Роспотребнадзора по г. Москве.

Руководство ведомства призывает к проявлению бдительности и недопущению злоупотребления доверием.

Сбербанк изменил способ защиты средств клиентов от мошенников.

С 22 февраля банк прекратил печать чеков с одноразовыми паролями для подтверждения операций в «Сбербанк Онлайн» и покупок в интернете. Теперь клиентам предлагается использовать одноразовые пароли, полученные по SMS с короткого номера 900.

В банке отметили, что напечатанные коды являются дополнительным каналом утечки. Чек с одноразовыми паролями клиенты часто выбрасывают в урну и он может случайно оказаться у сторонних лиц, пишет газета «Известия». Издание напоминает, что в 2015 году в регионах прокатилась волна мошенничеств с распечатанными одноразовыми паролями.

Отметим, по данным антивирусной компании ESET, многие российские пользователи онлайн-банкинга не заботятся о безопасности финансовых операций. Так, 14% респондентов не используют программы для безопасности на устройстве, с которого совершаются банковские операции. Еще 22% опрошенных пользователей не знают, защищен ли их интернет-банкинг.

Госдума приняла во втором чтении законопроект о введении уголовной ответственности за организацию деятельности финансовых пирамид.

Законопроектом за организацию пирамиды вводится ответственность в виде лишения свободы на срок до шести лет.

Также вводятся административные штрафы за публичное распространение информации о привлекательности участия в деятельности пирамиды.

Так, за привлечение средств в размере более 1,5 миллиона рублей предусматривается штраф до 1 миллиона рублей или лишение свободы на тот же срок.

За привлечение в пирамиду более 6 миллионов рублей грозит штраф в размере 1,5 миллиона рублей, принудительные работы на срок до 5 лет либо лишение свободы на срок до 6 лет.

Заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев поддержал идею запрета на профессию для недобросовестных банкиров.

В Совете Федерации подчеркивают, что речь идет о случаях, когда банкир, обанкротивший одну кредитную организацию, впоследствии открывает другую.

«Предлагаемая мера хороша ее адресностью, введение соответствующего федерального закона заставило бы банкиров с большей ответственностью подходить к принимаемым решениям», - пояснил Журавлев.

«Наш долг - обезопасить потребителей финансовых услуг. Нельзя допустить, чтобы мошенники, подрывающие доверие ко всей банковской системе, уходили от наказания и тем более продолжали вести свою деятельность под другим юридическим лицом. Всем очевидно, что привыкший к неправомерной практике банкир скорее скопирует ее в последующей работе, чем встанет на путь исправления».

По мнению Николая Журавлева, даже при отсутствии факта умышленного банкротства сам незаконный вывод средств должен быть поводом для серьезной уголовной ответственности.

Банкротство физических лиц приведет к резкому росту числа оспариваемых сделок купли-продажи недвижимости, в которых указана заниженная цена. Новой процедурой могут воспользоваться мошенники.

Об этом Клерк.Ру рассказала адвокат, партнер коллегии адвокатов города Москвы «Барщевский и Партнеры» Анастасия Расторгуева.

Эксперт отмечает, что стороны, желая уйти от налогообложения или сократить налоговое бремя, часто пишут в договоре вымышленную низкую стоимость, хотя в действительности покупатель отдает продавцу действительную стоимость недвижимости. Это грозит покупателям рядом негативных последствий, поскольку данной практикой могут воспользоваться нечистые на руку продавцы.

“Очевидно, что в рамках дела о банкротстве такие сделки будут оспорены как подозрительные, то есть совершенные при неравноценном встречном предоставлении. Все, что было передано, то есть в данном случае недвижимость, будет подлежать возврату в конкурсную массу. Покупатель же получит копейки. Как обезопасить? Необходимо указывать в договоре действительную стоимость или хотя бы брать расписку о получении денег”, - поясняет Расторгуева.

Налогоплательщики Челябинской области получают от злоумышленников файлы с вирусом-шифровальщиком.

Неустановленными лицами направляются электронные сообщения с домена @nalog.ru с требованием представить документы, о задолженности по уплате налогов, о предстоящей налоговой проверке или оповещения о незаполненных платежных документах. После открытия файлов утрачивается возможность работы с программным обеспечением, данные на рабочих ПК оказываются утерянными. В частности, рассылка производилась с электронного адреса admin187@nalog.ru.

Управление Федеральной налоговой службы России по Челябинской области напоминает, что налоговые органы не используют для электронного взаимодействия с налогоплательщиками электронную почту.

Электронный документооборот с организациями и индивидуальными предпринимателями организован через «Личные кабинеты» на сайте ФНС России или по защищенным каналам связи через аккредитованных операторов электронного документооборота с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи.

При получении писем по электронной почте от имени налоговых органов главное правило – не открывать приложенных файлов и не переходить по ссылкам, указанным в письме. В такой ситуации целесообразно отправить подозрительное письмо в СПАМ, а затем сообщить о происшествии на телефон доверия Управления: 728-28-02.

Бывшему главе администрации Барнаула Игорю Савинцеву предъявили официальное обвинение в злоупотреблении должностными полномочиями.

Следователи регионального СК РФ полагают, что Игорь Савинцев с 2009 по 2011 годы незаконно предоставил в аренду два муниципальных участка подконтрольным фирмам без проведения торгов. После строительства на этих участках зданий и он обеспечил условия для выкупа земли по цене значительно ниже рыночной.

Данными действиями городу был причинен ущерб в размере более 15 миллионов рублей, передает пресс-служба Следственного комитета РФ.

«В новый год – без долгов!» - с таким призывом налоговики региона традиционно обращаются к жителям Томской области в преддверии праздника. И этим решили воспользоваться мошенники.

В региональное Управление ФНС России обратился налогоплательщик, который сообщил, что на его электронную почту пришло письмо с требованием оплатить задолженность, отправителем которого была указана налоговая инспекция.

Управление Федеральной налоговой службы по Томской области предупреждает: налоговые органы не используют электронную почту для направления налогоплательщикам требований и уведомлений. Юридическим лицам и предпринимателям подобные документы направляются по телекоммуникационным каналам связи или Почтой России. Физические лица получают документы из налоговой службы заказными письмами.

Кроме того, в качестве взаимодействия с налогоплательщиками используется линейка Личных кабинетов на сайте ФНС России.

УФНС России по Томской области рекомендует: в случае получения по электронной почте сообщений от имени налоговых органов о необходимости погасить задолженность, заполнить платежные документы или представить какие-либо документы в связи с предстоящей налоговой проверкой, не открывать ссылки и файлы, вложенные в подобные письма.

Узнать о своей задолженности и распечатать квитанции на уплату налогов и пени граждане могут в Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц, а также обратившись в налоговую инспекцию лично.

ФНС сообщает, что в последнее время участились случаи рассылки мошенниками по электронной почте сообщений от лица налоговой службы.

В электронных письмах с домена @nalog.ru сообщается о наличии у адресата задолженности по налогам, предстоящей налоговой проверке, незаполненных платежных документах и т.д.

В этой связи в ФНС напоминают, что ведомство не использует технологию электронной почты для направления налогоплательщикам указанных типов уведомлений. В этом случае применяются официальные инструменты общения с гражданами.

При получении подобных электронных писем ФНС рекомендует обратиться по телефонам доверия в территориальные органы налоговой службы.

УФНС России по Пермскому краю обращает внимание налогоплательщиков, что в последнее время участились случаи рассылки по электронной почте электронных сообщений с домена @nalog.ru с требованиями оплатить задолженность по налогам.

Помимо сведений о задолженности по уплате налогов, налогоплательщики также получают сообщения о требовании к представлению документов, о предстоящей налоговой проверке или оповещения о незаполненных платежных документах.

Управление отмечает, что Федеральная налоговая служба Российской Федерации не использует технологию электронной почты для направления  налогоплательщикам вышеуказанных типов уведомлений.

Если к Вам на почту пришло подобное сообщение, необходимо, не переходя по ссылкам, которые в нем указаны, обратиться в Управление ФНС России по Пермскому краю по телефонам (342) 291-01-58, (342) 291-01-08.

Всю информацию о наличии задолженности по налогам можно получить с помощью электронных сервисов ФНС России.

В адрес налогоплательщиков по электронной почте стали поступать письма от имени Федеральной налоговой службы с требованиями оплатить задолженность по налогам.

Помимо сведений о задолженности по уплате налогов, налогоплательщики также получают сообщения о предстоящих налоговых проверках и оповещения о незаполненных платежных документах. Авторы посланий предлагают оплатить задолженность, перейдя по ссылке в письме.

В Новгородской области уже зафиксирован один случай. Так, на электронный адрес предпринимателя из Великого Новгорода поступило сообщение с требованиями оплатить задолженность по налогам.

Обращаем внимание, что  налоговая служба не информирует налогоплательщиков о наличии у них налоговой задолженности или предстоящих проверках посредством электронной почты. Поэтому если на почту пришло подобное письмо, необходимо, не переходя по ссылкам, которые в нем указаны, обратиться в Управление ФНС России по Новгородской области по телефону (8162)99-34-93. Всю информацию о наличии задолженностей можно получить с помощью интернет-сервисов сайта ФНС России.