Материалы с тегом госбанк

В Высшей школе экономики прошел круглый стол, участники которого пришли к выводу, что примерно через 5 лет банковский сектор станет государственным на 85%.

Конкуренция среди кредитных организаций катастрофически снизилась, токсичные активы растут, а новые технологии могут добить сектор, отметили эксперты. У мелких и даже средних банков нет средств на полноценную цифровизацию своих услуг.

Огосударствление обострило одну из ключевых проблем банковского сектора — отсутствие равноправной конкуренции, обратил внимание Михаил Алексеев, предправления ЮниКредит Банка.

 Например, стоимость фондирования для частных банков и госбанков существенно отличается в пользу последних, отметил он. Это негативно сказывается на объемах корпоративного кредитования и на выдаче кредитов физлицам.

Еще одна проблема, тесно связанная ростом доли госбанков, — снижение доверия к частным банкам со стороны населения, передает «Газета.ру».

«Население не верит банкам, кроме как одному — самому большому, государственному», -  добавил Алексеев.

В свою очередь, сами банки не доверяют властям и регулятору.

Необходима более высокая информационная прозрачность и последовательность действий регулятора в реформировании сектора, считают представители отрасли.

Федеральная антимонопольная служба готовит предложения по ограничению дальнейшего увеличения доли государства в банковской системе. Вместе с тем о снижении нынешней доли речи не идет.

В Госдуме инициативу поддерживают, но отмечают - необходимо четко определить, что присутствие государства в банковском секторе может увеличиваться, когда ЦБ санирует банки, иначе это станет невозможным, пишут «Известия».

 По оценке аналитиков, сейчас доля государства в российских банках составляет 66%, в то время как в  большинстве европейских стран этот показатель не превышает 20%.

Напомним, о необходимости снижения доли государства в банковском секторе говорила и глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил: «Огосударствление — это сокращение конкуренции. Госбанки работают не по рынку, а вопреки явлениям рынка, исходя из высших интересов».

Предложения ФАС после их проработки в ближайшее время будут направлены в Банк России.

"Государство сейчас поддерживает деньгами банки с госучастием, чем ущемляет права других кредитных организаций. Из-за этого мы рискуем "свалиться" от рыночной конкуренции к соцсоревнованию банков с госучастием", – заявил президент Ассоциации российских банков, член-корреспондент РАН Гарегин Тосунян сегодня на XI Ежегодных научных чтениях памяти профессора С. Н. Братуся на тему «Конкуренция в рыночной экономике: пределы свободы и ограничений», организованных Институтом законодательства и сравнительного правоведения при Правительстве.

Он считает, что за счёт сокращения неэффективных банков и усиления крупных игроков во всем мире происходит рост концентрации капитала. Россия – не исключение. В большинстве стран (Великобритания, Китай, Канада) пятерка крупнейших банков владеет более 80% совокупных банковских активов. За 2004–2014 годы в США доля пяти крупных банков увеличилась с 37% до 48%, в России за тот же период – с 45% до 54%.

По мнению Тосуняна, в нашей стране такое движение способствует снижению конкуренции на банковском рынке. В итоге крупные банки начинают повышать процентные ставки по кредитам и иным способом злоупотреблять своим положением.

Всестороннее увеличение банковского [rubricator=111]надзора[/rubricator] также мешает планомерному развитию банков. Чтобы этого избежать, АРБ предложила ввести пропорциональное регулирование: чем больше банк, тем более жесткие требования предъявляются к нему. Такой механизм позволил бы банковским организациям выбирать, в каких масштабах им работать. Тосунян рассказал, что Банк России прислушался к их идее и разработал соответствующий законопроект о региональных банках.

"Однако наши идеи в нем были исковерканы: ЦБ предлагал по сути дискриминацию банковской сферы и запрет на перемещение капиталов", – сообщил Тосунян.

Эксперт также отметил среди проблем в банковской сфере избыточный отзыв лицензий, особенно у региональных кредитных организаций, передает портал Право.ру.

В 2016 году государство планирует потратить на поддержку Внешэкономбанка 150 млрд рублей.

Средства будут вливаться с первого по третий квартал по 50 млрд рублей, сообщили информированные источники, близкие к ВЭБу.

По словам источников, это безвозмездная поддержка, средства уже учтены в финансовом плане госкорпорации, который 29 марта рассмотрит наблюдательный совет, пишет газета «Ведомости».

Напомним, в конце декабря стало известно, что Минфин внес в правительство план действий по финансовой поддержке и дальнейшей судьбе Внешэкономбанка.

Правительство не планирует приватизацию Сбербанка в 2016 году. Об этом заявил вице-премьер правительства России Аркадий Дворкович.

«Мы не собираемся продавать долю Сбербанка в этом году», – сказал он в интервью телеканалу CNBC, отметив, что госбанк «точно» не будет приватизирован.

По словам Аркадия Дворковича, для подготовки рынка к приватизации потребуется некоторое время. При этом он подтвердил, что у правительства есть список компаний, доли в которых будут проданы, передает ТАСС.

В конце января Президент России Владимир Путин заявил, что приватизация Сбербанка в среднесрочной перспективе рассматриваться не будет.

Ранее, в ноябре 2015 года, глава Сбербанка Герман Греф призвал снизить долю участия государства в российской экономике и приватизировать Сбербанк. Предложение Германа Грефа поддержал президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. По его мнению, долю государства следует сокращать и в целом в банковской сфере.

Российской банковской системе нужна конкуренция, а не новые госбанки. Такое мнение высказал глава Российского союза промышленников и предпринимателей Александр Шохин.

«Мы уже прошли такую историю в конце 1980-х годов, когда создавались специализированные госбанки – Промстрой, Агробанк, кстати, и Сбербанк относился к такого же рода специализированным банкам. Я считаю, что [rubricator=81]банковская система[/rubricator] России может быть освобождена от избыточного присутствия государства. Честно говоря, я не до конца понимаю аргументацию президента, который заявил о том, что нельзя приватизировать Сбербанк, поскольку это снизит доверие вкладчиков. Как бы намек на то, что у остальных банков перспектив нет, наверное. Тем не менее, можно говорить о разных схемах и темпах приватизации, но банковская система чересчур огосударствлена, в том числе благодаря предыдущему кризису», – сказал он.

По словам Александра Шохина, важно обеспечить конкуренцию, которая является залогом качества услуг, информирует «Интерфакс».

Напомним, ранее глава «Русала» Олег Дерипаска подверг критике политику Центробанка и призвал развивать собственный долговой рынок, а также увеличивать число крупных банков.

В начале февраля зампред ЦБ РФ Михаил Сухов заявлял, что регулятор не хочет возвращаться к системе 5-10 госбанков.

Глава «Русала» Олег Дерипаска подверг критике политику Центробанка. По его мнению, в России надо развивать собственный долговой рынок и увеличивать число крупных банков.

«Нужно коренным образом изменить кредитно-денежную политику Центрального банка. Мы интуитивно понимаем, чего они хотят: после этой стабилизации придут иностранные инвестиции. Нет, мы в изоляции, никто не придет, когда нет роста, никто не придет заниматься бизнесом, который не приносит доход», – сказал он на Красноярском экономическом форуме.

По словам бизнесмена, одним из основных направлений работы властей должно стать развитие долгового рынка. В первую очередь государству нужно развивать рынок субфедеральных облигаций, полагает он.

Также Олег Дерипаска заявил о необходимости увеличивать число кредитных организаций, в том числе и государственных.

«Посмотрите на количество экономических субъектов. После зачистки ЦБ частных банков вообще не осталось, осталось фактически два банка. Два банка не в состоянии потянуть такую большую страну. Количество субъектов должно быть отличным от двух, их должно быть 8-10... Если вложим опять в эти два банка, то получим ставки не 14%, а 20-25%», – приводит его слова «Интерфакс».

В октябре прошлого года глава «Русала» назвал финансовую систему России ростовщической, а долговой рынок – кабальным.

Банк России не хочет возвращаться к системе 5-10 госбанков, заявил зампред ЦБ РФ Михаил Сухов.

«Я не думаю, что исходя из того, что происходит сейчас, исходя из того, что было сделано в начале 90-х годов, нужно говорить о том, чтобы вернуться и воссоздать структуру 5 или 10 госбанков. Нужно извлекать выгоды из всех ситуаций. Я думаю, что в конечном итоге конкуренция между банками разных форм собственности, государственных, иностранных и частных полезнее для экономики», – сказал он.

В конце января бизнесмен Олег Дерипаска заявлял в кулуарах Давосского форума, что в банковской системе РФ отсутствует конкуренция и для ее развития следует создать еще несколько крупных банков, передает ТАСС.

Ранее сообщалось, что в результате объединения Связь-банка, «Глобэкса» и «Российского капитала» на рынке может появиться новый крупный госбанк.

Глава Сбербанка Герман Греф назвал финансово-технологические стартапы Кремниевой долины конкурентами банков. По его оценке, они «быстрые и гибкие», сообщает Financial Times.

Крупнейший российский госбанк решил радикально пересмотреть стратегию. Сбербанк сделает акцент на банковской рознице и нарастит прибыль и активы в 1,8 раза за период с 2013 по 2018 год. Герман Греф оценивает новую стратегию, как «гиперамбициозную».

По его словам, после перехода от матричной модели управления компанией, заимствованной из Boeing, следующей целью Сбербанка является модель «3D-матрица», в которой команды менеджеров самостоятельно взаимодействуют между собой в рамках всей корпоративной структуры, сообщает Rambler News Service.

Отметим, ранее Герман Греф признал, что новая IT-инфраструктура Сбербанка является устаревшей и неконкурентоспособной. Он также заявил, что в ближайшие годы главными конкурентами банков станут не другие кредитные организации, а крупные интернет-ресурсы.

Президент России Владимир Путин заявил, что приватизация Сбербанка в среднесрочной перспективе рассматриваться не будет.

«На следующей неделе мы должны обсуждать вопросы приватизации, планы приватизации, в том числе на текущий год. Есть мнение и о том, что эти процессы должны распространиться на ряд финансовых учреждений», – сказал глава государства на совещании по экономическим вопросам, в котором приняли участие помощник президента Андрей Белоусов, министр финансов Антон Силуанов и глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

Владимир Путин обратился к Эльвире Набиуллиной с просьбой высказать мнение по вопросу о возможной приватизации части пакета акций Сбербанка.

«Считаю, что вопрос о приватизации части пакета акций Сбербанка сейчас преждевременный, потому что во многом доверие граждан, вкладчиков к банку основывается на том, что там контрольный пакет у государства, контроль у государства. Кстати, это показывают и наши социологические исследования, буквально недавно проводили, задавали разные вопросы. Они показывают, что на данный момент нужно сохранить контрольный пакет Сбербанка в руках государства», – заявила глава Центробанка.

Владимир Путин поддержал позицию Эльвиры Набиуллиной.

«Даже в среднесрочной перспективе, мне кажется, мы к этому вопросу возвращаться не будем, и в ходе обсуждения с коллегами плана приватизации на 2016 год и ближайшее время мы этот вопрос вынесем за скобки и рассматривать не будем», – приводит его слова пресс-служба Кремля.

Напомним, на Гайдаровском форуме-2016 глава Минэкономразвития Алексей Улюкаев предложил в ближайшее время вернуться к вопросу приватизации крупнейших госбанков.

Ранее, в ноябре 2015 года, глава Сбербанка Герман Греф призвал снизить долю участия государства в российской экономике и приватизировать Сбербанк. Предложение Германа Грефа поддержал президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. По его мнению, долю государства следует сокращать и в целом в банковской сфере.

В результате объединения Связь-банка, «Глобэкса» и «Российского капитала» на рынке может появиться новый крупный госбанк, который составит конкуренцию Сбербанку и ВТБ.

«Вынашивается план создать крупного игрока на рынке универсальных банковских услуг, и в этом смысле объединение Связь-банка, «Глобэкса» и «Российского капитала» эту задачу может решить. С одной стороны, будет капитализирован «Российский капитал», с другой стороны, – создается мощный игрок на рынке», – сообщил «Интерфаксу» источник на рынке, знакомый с планами властей.

Источники указывают, что объединение трех банков займет много времени. Только процедура передачи Агентству по страхованию вкладов Связь-банка и «Глобэкса» может продлиться полгода. Затем АСВ присоединит их к своему банку «Российский капитал».

По мнению главы Минэкономразвития Алексея Улюкаева, создание крупного банка позволит усилить конкуренцию на рынке.

«Мне кажется, мы могли бы получить еще один полноценный банк. Ну, если не получается у нас конкуренция частная, пусть государственные банки хотя бы конкурируют», – сказал министр журналистам.

Ранее Алексей Улюкаев предлагал вернуться к обсуждению вопроса приватизации крупнейших госбанков.

В конце прошлого года сообщалось, что на межведомственном уровне ведется дискуссия о том, останется «Российский капитал» коммерческим банком или превратится в агента правительства по спасению проблемных компаний.

Не исключено, что личные доходы руководства госбанков могут поставить в зависимость от успехов в кредитовании малого и среднего бизнеса. Об этом 20 января в ходе форума «Малый бизнес – национальная идея» заявил Президент России Владимир Путин. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

«Скоринговые модели, сформированные в недавнем прошлом, мешают банкам выдавать кредиты тем предприятиям, которые в новых условиях вынужденно сокращают обороты, – пожаловался президенту президент «ОПОРЫ России» Александр Калинин. – В результате за 2015 год при общем росте кредитования экономики в 5% доля кредитования малого и среднего бизнеса, наоборот, снизилась, в том числе и в крупнейших банках с государственным участием. Предлагаем при расчете ежегодного премирования руководства госбанков учитывать степень интенсивности кредитования МСБ».

Как известно, по инициативе Центрального банка РФ с 1 января норма резервирования по кредитам МСБ уже понижена со 100% до 75%. Это в некоторой степени должно повысить интерес банков к кредитованию малого и среднего бизнеса.

«Инициатива ЦБ хорошая, – отозвался Путин, – но надо проследить, чтобы высвобождающиеся средства были использованы на кредитование МСБ. Это же, кстати, касается и премиальных, через представителей государства в правлении банков вполне можно это сделать».

Между тем ранее на форуме заместитель гендиректора Федеральной корпорации по развитию малого и среднего предпринимательства Максим Любомудров сообщил, что представители малого и среднего бизнеса смогут получить кредит в 12 крупнейших банках страны – [bank=5]ВТБ[/bank], Сбербанке России, Россельхозбанке, Промсвязьбанке, Альфа-Банке, Банке ГПБ, Росбанке, Райффайзенбанке, Банке Москвы, ФК Открытие, ВТБ24 и РНКБ – по ставке 10-11% годовых. Объем программы льготного кредитования на 2016 год составит 30 млрд рублей.

[KPOLL=1185]

В ближайшее время следует вернуться к вопросу приватизации крупнейших госбанков. Такое мнение на Гайдаровском форуме-2016 высказал глава Минэкономразвития Алексей Улюкаев.

«Я считаю, что мы должны вернуться к вопросу приватизации наших крупнейших банков – Сбербанка и [bank=5]ВТБ[/bank]. Очень качественные активы, которые привлекательны во всем мире», – заявил министр.

По словам главы МЭР, частичная приватизация и частичное размещение в пользу компаний позволит принципиальным образом изменить ситуацию с точки зрения капитализации российского банковского сектора, передает ТАСС.

Напомним, в ноябре 2015 года глава Сбербанка Герман Греф призвал снизить долю участия государства в российской экономике и приватизировать Сбербанк. Предложение Германа Грефа поддержал президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян. По его мнению, долю государства следует сокращать и в целом в банковской сфере.

США расширили санкционные списки против России. В список секторальных санкций добавлены «дочки» Сбербанка, ВТБ, в том числе ВТБ 24, «Ростеха» и «Яндекс.Деньги». Также в «черный список» включены банки, активно работающие в Крыму и связанные с действующими фигурантами списка – Генбанк, Инресбанк, Севастопольский морской банк, КБ «Верхневолжский», Крайинвестбанк, Мособлбанк.

В пресс-службе Сбербанка сообщили, что объем санкций в отношении Сбербанка не изменился после введения мер против его «дочек».

«Уже действующие с сентября 2014 года секторальные санкции к Сбербанку одновременно распространяются на подконтрольные Сбербанку компании с долей прямого и косвенного владения 50 и более процентов. Включение контролируемых компаний, входящих в Группу Сбербанка, в санкционные списки никак не меняет объем и юридическую силу применимых к Сбербанку санкций», – пояснили «Интерфаксу» в пресс-службе кредитной организации.

В ВТБ24 отметили, что клиенты банка не пострадают от каких-либо ограничительных мер со стороны США.

«Во-первых, санкции касаются исключительно привлечения государственными российскими банками финансовых средств за рубежом. Бизнес-модель ВТБ24 определяется самостоятельным фондированием и универсальностью продуктовой линейки. ВТБ24 привлекает средства на российском рынке. Во-вторых, все счета наших клиентов размещены на территории РФ, никаких ограничений в отношении них применено быть не может. То же самое касается и пластиковых карт: никакие ограничения на их использование ни в РФ, ни за рубежом не вводятся и вводиться не будут», – говорится в заявлении пресс-службы ВТБ24.

Отметим, в ноябре Президент РФ Владимир Путин заявил, что ограничительные меры, введенные против России, осложнили ситуацию с привлечением инвестиций с некоторых западных рынков, но отечественный банковский сектор продемонстрировал свою устойчивость к внешним шокам.

Глава Сбербанка Герман Греф заявил, что не собирается менять место работы в 2016 году и опроверг информацию о возможном переходе в правительство.

«У меня нет планов менять место работы в следующем году. И у меня в принципе нет планов возвращаться на публичные позиции», – сказал он в интервью газете «Коммерсантъ».

Также Герман Греф прокомментировал свое обещание «научить слона танцевать», которое он дал восемь лет назад.

«Этот вопрос корректнее задавать не мне, а нашим клиентам. Если они видят, что слон перестал стоять, а начал двигаться вокруг клиента, я думаю, они дадут свою оценку. Если они этого не заметили, значит, я ничего не сделал», – отметил глава Сбербанка.

Напомним, Герман Греф возглавляет Сбербанк с 2007 года. В мае 2015 года его полномочия на посту председателя правления кредитной организации были продлены еще на четыре года, до декабря 2019 года.

Президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян заявил, что поддерживает предложение Германа Грефа приватизировать крупнейший госбанк.

По его словам, долю государства следует сокращать не только через Сбербанк, но и в целом в банковской сфере. Глава АРБ уверен, что приватизация даст Сбербанку большую степень независимости в принятии решений, а это повысит его авторитет.

«В данном случае, когда такой гигантский участник рынка становится уже более независимым от государства, это дает возможность больше именно рыночные цели, коммерческие цели ставить во главу угла. И это, безусловно, повышает эффективность, дает возможность большей конкуренции на рынке. Это будет намного полезнее для экономики в целом», – пояснил Гарегин Тосунян в интервью радиостанции «Говорит Москва».

Ранее стало известно, что глава Сбербанка Герман Греф призвал снизить долю участия государства в российской экономике и приватизировать Сбербанк.

В январе-июне 2015 года около 90% выдач жилищных займов пришлось на пять крупнейших госбанков: Сбербанк, ВТБ24, Газпромбанк, Банк Москвы, Связь-банк. Годом ранее их доля в совокупном объеме ипотечных кредитов составляла 80%. Об этом свидетельствуют результаты исследования рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»).

При этом 66% всех выдач произвел Сбербанк, который год назад занимал 51% рынка. Доля Банка Москвы на рынке ипотечного кредитования выросла с 1,6% до 2,2%. Три остальных госбанка за год потеряли часть рынка: доля ВТБ24 сократилась с 21,4% до 15,7%, доля Газпромбанка снизилась с 3,9% до 1,7%, а доля Связь-банка – с 1% до 0,4%.

За полгода российские банки предоставили ипотечных кредитов на общую сумму 460,7 млрд рублей, объем выдач сократился на 40%. По предварительным оценкам RAEX, по итогам текущего года объем рынка ипотечного кредитования сократится на 30-40%, до 800-900 млрд. рублей, пишет газета «Известия».

Отметим, накануне АИЖК повысило прогноз выдачи ипотечных кредитов в 2015 году до 1,2-1,3 млрд. рублей.

Несмотря на секторальные санкции ЕС и США, международная система расчетов SWIFT привлечет в состав акционеров Россельхозбанк. В SWIFT считают, что российский госбанк соответствует квалификационным требованиям акционера.

Как сообщил источник, близкий к набсовету РСХБ, в марте SWIFT известила банк о необходимости приобрести 246 акций на сумму 844 тыс. евро. Акции нужно было приобрести в мае, но стороны перенесли срок на июль. Правительство РФ согласовало покупку акций.

Согласно уставу SWIFT, присоединяясь к системе, банк может не становиться ее совладельцем, но обязан участвовать в последующих перераспределениях акций. Россельхозбанк был принят в SWIFT в качестве участника, не владеющего акциями, в 2001 году. Если банк не оплатит акции, совет директоров SWIFT может исключить его из системы, информирует «Интерфакс».

С 1 июля 2015 года Сбербанк понижает ставки по ипотечным программам на 1% годовых. За год это самое большое снижение ипотечных ставок в Сбербанке, сообщила Наталья Алымова, директор департамента розничных нетранзакционных продуктов банка.

«Минимальная ставка по ипотечным кредитам с учетом скидки в 1 п. п. при страховании жизни и здоровья заемщика и акции для молодых семей составит 13% годовых в рублях», – уточнила она.

За май-июнь ипотечные ставки были снижены в ряде банков, в том числе ставки снизили «ХМБ Открытие», РСХБ, банк «Возрождение», Абсолют Банк, [bank=5]ВТБ[/bank] 24, Райффайзенбанк, Газпромбанк, Банк Москвы, Дельтакредит, АИЖК.

По оценкам рейтингового агентства RAEX, на начало 2015 года банки с госучастием выдавали 80% ипотечных кредитов. Frank Research Group оценивает долю госбанков в 87% на конец мая. RAEX прогнозирует, что к концу года доля госбанков в выдаваемых ипотечных кредитах может достигнуть 90%, пишет газета «Ведомости».

Отметим, по данным Frank Research Group, минимальная ставка по ипотеке в 29 банках, занимающих 91% рынка ипотечного кредитования, снизилась с 19,2% в январе 2015 года до 15% в мае. Специалисты полагают, что ипотечные ставки будут снижаться и дальше, по мере понижения ключевой ставки ЦБ РФ. Накануне премьер-министр России Дмитрий Медведев назвал «большой проблемой» текущий размер ставок по ипотечному кредитованию.