жилищные кредиты

В январе-феврале 2015 года российские банки выдали 14 ипотечных кредитов в валюте на сумму 458 млн. рублей. В рублях было выдано 92 049 ипотечных кредитов на общую сумму 149 633 млн. рублей. Об этом свидетельствуют «Показатели рынка жилищного (ипотечного жилищного) кредитования», опубликованные на сайте ЦБ РФ.

Отметим, на 1 марта 2014 года было выдано 117 701 рублевых ипотечных кредитов на 197 265 млн. рублей и 141 ипотечный кредит в валюте на 981 млн. рублей.

Средневзвешенная процентная ставка по рублевым ипотечным кредитам, выданным с начала 2015 года, составила 14,45%, по кредитам в валюте – 11,27% годовых. На 1 марта 2015 года общая сумма задолженности по ипотечным жилищным кредитам составляла 3 564 245 млн. рублей.

Напомним, для валютной ипотеки, выданной после 1 апреля 2015 года, ЦБ РФ повысил коэффициенты риска при расчете достаточности капитала с 150% до 300%.

Центробанк РФ прогнозирует, что в 2015 году объем выдач ипотечных кредитов снизится на 50%, а с первого квартала 2016 года начнется постепенное восстановление рынка. По оценкам Fitch, перспективы роста российского рынка ипотечного кредитования будут зависеть от темпов снижения ключевой ставки ЦБ РФ, а также от мер, предпринятых властями в отношении субсидирования ипотечных ставок. Как ожидают эксперты агентства, помимо льготных ипотечных кредитов на сумму около 400 млрд. рублей, банки РФ в 2015 году также выдадут несубсидированных ипотечных кредитов на сумму около 300 млрд. рублей.

В настоящее время Клерк.Ру проводит опрос на тему: «Планируете ли вы взять ссуду по госпрограмме субсидирования ипотеки?».

В январе 2015 года российские банки выдали 9 ипотечных жилищных кредитов в иностранной валюте на 267 млн. рублей. Средневзвешенная ставка составила 10,42%. Об этом свидетельствуют «Показатели рынка жилищного (ипотечного жилищного) кредитования», опубликованные на сайте ЦБ РФ.

Ипотечных жилищных кредитов в рублях в январе было выдано 43 016 на общую сумму 70 255 млн. рублей. Средневзвешенная ставка по кредитам составила 14,16%.

На 1 февраля 2015 года общая сумма задолженности по ипотечным жилищным кредитам составила 3 558 530 млн. рублей.

По данным на 1 июля 2014 года, банки РФ выдали населению 448 122 рублевых ипотечных жилищных кредита на 765 858 млн. рублей. Средневзвешенная ставка по рублевым ипотечным кредитам, выданным с начала года, составила 12,2%, а по кредитам, выданным в течение месяца, - 12,3%. Об этом свидетельствуют показатели рынка жилищного (ипотечного жилищного) кредитования, размещенные на сайте ЦБ РФ.

В январе-мае российские банки предоставили физлицам 471 244 жилищных рублевых кредита на общую сумму 789 461 млн. рублей. Средневзвешенная ставка по кредитам, выданным в течение месяца, составила 12,3%, а ставка по кредитам, выданным с начала года, составила 12,2%.

Задолженность по рублевым ипотечным кредитам по состоянию на 1 июля 2014 года составила 2 921 482 млн. рублей, в том числе просроченная задолженность - 26 326 млн. рублей. Задолженность по рублевым жилищным кредитам на 1 июля составила 3 034 864 млн. рублей, просроченная задолженность достигла 28 941 млн. рублей.

Отметим, по данным Frank Research, за январь-июнь 2014 года портфель ипотеки в РФ вырос на 14,3%.

По данным на 1 мая 2014 года, банки РФ выдали населению 291 530 рублевых ипотечных жилищных кредитов на 493 500 млн. рублей. Средневзвешенная ставка по рублевым ипотечным кредитам, выданным с начала года, составила 12,2%, по кредитам, выданным в течение месяца, – 12,3%. Об этом свидетельствуют показатели рынка жилищного (ипотечного жилищного) кредитования, размещенные на сайте ЦБ РФ.

В январе-апреле российские банки предоставили физлицам 307 039 жилищных рублевых кредитов на общую сумму 509 783 млн. рублей. По кредитам, выданным с начала года, средневзвешенная ставка составила 12,2%, по кредитам, выданным в течение месяца, – 12,3%.

За 4 месяца банки РФ выдали физическим лицам 313 жилищных валютных кредитов на 3 232 млн. рублей и 294 валютных ипотечных жилищных кредитов на 2 722 млн. рублей. Средневзвешенная ставка по жилищным валютным кредитам, выданным с начала года, составила 9,6%, по валютным ипотечным жилищным кредитам – 9,5%.

По данным на 1 апреля 2014 года российские банки предоставили физлицам 208 378 рублевых жилищных кредитов на общую сумму 344 270 млн. рублей. Средневзвешенная ставка по выданным с начала года кредитам составила 12,2%. Об этом свидетельствуют материалы, размещенные на сайте Банка России.

При этом на 1 апреля банками РФ выдано 197 866 ипотечных жилищных кредитов в рублях на общую сумму 333 028 млн. рублей. Средневзвешенная ставка по кредитам, выданным с начала года, составила 12,2%, ставка по кредитам, выданным в течение месяца, составила 12%.

Отметим, по данным НБКИ, в первом квартале 2014 года ипотека росла самыми быстрыми темпами, обогнав другие сегменты розничного кредитования. Средний размер ипотечного кредита в первом квартале достиг 1 901 952 рублей.

В ЦБ РФ ожидают, что спрос на ипотеку сохранится и даже увеличится в краткосрочной перспективе. По прогнозам регулятора, в 2014 году российские банки выдадут не менее 1 миллиона ипотечных кредитов.

В 2013 году темпы роста рынка ипотечного кредитования снизились: объем предоставленных ипотечных кредитов вырос на 31%, тогда как в 2012 году этот показатель составлял 44%. Но с начала 2014 года рынок ипотечного кредитования в России растет более высокими темпами, чем прогнозировалось. По мнению банкиров, увеличить портфели ипотечных кредитов банкам позволили события на Украине и валютные скачки.

Так, ослабление рубля оказало значительную поддержку ипотечному рынку. Участники рынка отмечают, что россияне, боясь за свои сбережения, начали вкладывать их в недвижимость, используя при этом кредитные средства.

В частности, по итогам января 2014 года в Газпромбанке зафиксирован рост ипотечного портфеля, причем как по объему кредитования, так и по количеству выданных кредитов. В банке «Интеркоммерц» в январе 2014 года количество выданных ипотечных кредитов по отношению к январю прошлого года увеличилось в среднем на 60%, в феврале тенденция сохранилась. Рост спроса на ипотеку отмечают и в банке DeltaCredit.

По словам банкиров, из-за падения курса рубля заемщики не стали менее дисциплинированными, уровень просрочки по ипотеке не изменился, пишут «Известия».

По итогам 2013 года объемы выдачи ипотечных кредитов в России выросли по сравнению с 2012 годом в 1,2 раза в количественном и в 1,3 раза в денежном выражении. За год выдано 824,792 тыс. кредитов на общую сумму 1,354 трлн. рублей. Об этом свидетельствует отчет Агентства по ипотечному и жилищному кредитованию «Предварительные итоги развития рынка ипотечного кредитования в 2013 году».

В 2013 году консолидированный ипотечный портфель банков вырос на 32,6% и достиг 2,65 трлн. рублей. Средневзвешенная ипотечная ставка в 2013 году составила 12,4%.

Отметим, по подсчетам специалистов Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, в настоящее время средний платеж по ипотеке составляет 28,2 тыс. рублей. За последние пять лет платеж по ипотечному кредиту в среднем по России вырос на 3%.

По предварительным прогнозам, в 2014 году рынок ипотеки вырастет на 16% и в числовом выражении не превысит 1,5 трлн. рублей.

Правительство РФ констатирует рост доступности ипотечных кредитов для населения. Информация о ходе работы по выполнению указа президента от 7 мая 2012 года «О мерах по обеспечению граждан Российской Федерации доступным и комфортным жильем и повышению качества жилищно-коммунальных услуг» опубликована на сайте российского правительства.

Правительство сообщило, что по данным на 1 ноября 2013 года выдано 639 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 1,04 трлн. рублей. Это на 17% в количественном и на 30% в денежном выражении превышает аналогичные показатели 2012 года. Также отмечается, что такие объемы являются максимальными за весь период мониторинга показателей выдачи ипотечных кредитов. Средневзвешенная ставка составила 12,6%.

«Доступность кредитов для населения возросла, в том числе за счет снижения процентных ставок по ипотечным кредитам, выдаваемым по программам ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» для молодых учителей (ставка 8,5%), молодых ученых (ставка от 10 до 10,5%), получателей материнского (семейного) капитала (ставка от 7,65 до 12,5%)», - говорится в сообщении правительства.

В целом в 2014–2016 годах господдержка отдельных категорий граждан, использующих специальные условия ипотечного кредитования, составит около 1,26 трлн. рублей.

За 9 месяцев 2013 года банками Краснодара было выдано более 7 тыс. жилищных кредитов на сумму 10,7 млрд. рублей. Это в 1,26 раза больше, чем в прошлом году.

Эксперты отмечают, что рост рынка продолжается, хотя и меньшими темпами, чем в прошлом году. Объемы рынка ипотечного жилищного кредитования продолжают расти, даже несмотря на рост уровня процентных ставок по кредитам, отмечается в сообщении официального интернет-портала администрации муниципального образования город Краснодар и городской думы Краснодара.

Итоги жилищного кредитования в городе будут обсуждаться на следующей неделе в рамках круглого стола. Также будут рассмотрены вопросы реализации государственных жилищных программ: поддержки отдельных категорий граждан, молодых семей, молодых учителей, и программы «Накопительная ипотека».

Отметим, за первый квартал 2013 года спрос на жилищные кредиты на Кубани вырос на 41%, тогда как среднем по России этот показатель составил 23%. За квартал в Краснодарском крае было выдано 6,02 млрд. рублей на ипотеку.

По данным аналитического центра АИЖК, в апреле-июне 2013 года не менее 22 активных участников рынка провели корректирующее снижение ставок на постоянной либо временной основе.

По итогам 7 месяцев 2013 года средневзвешенная ставка по рублевым ипотечным кредитам составила 12,7%, что на 0,6 п.п. превышает уровень 7 месяцев 2012 года. В текущем году на фоне продолжающейся нестабильности на мировых финансовых рынках Агентство по ипотечному жилищному кредитованию не прогнозирует снижение ставок до уровня среднегодовой ставки 2012 года (12,3%), сообщает «Финмаркет».

Напомним, по данным ЦБ РФ, в январе-июле 2013 года в России выдано рублевых жилищных кредитов на 675,1 млрд. рублей, объем рублевых ипотечных жилищных кредитов, выданных в январе-июле, составил 654,6 млрд. рублей.

В январе-июле 2013 года объем рублевых жилищных кредитов в России составил 675,1 млрд. рублей. За июль россияне получили жилищные кредиты на 124,2 млрд. рублей. Объем валютных жилищных кредитов, выданных за семь месяцев, составил 11,06 млрд. рублей. Об этом свидетельствуют материалы ЦБ РФ.

Объем рублевых ипотечных жилищных кредитов, выданных в январе-июле, составил 654,6 млрд. рублей. Объем валютных ипотечных жилищных кредитов достиг 8,95 млрд. рублей.

Средневзвешенная ставка по жилищным кредитам в рублях, выданным в январе-июле, составила 12,7%, ставка по жилищным кредитам в валюте достигла 9,8%. Средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в рублях составила 12,7%, средневзвешенная ставка по ипотечным жилищным кредитам в валюте составила 9,8%.

Задолженность по рублевым жилищным кредитам за июль выросла на 3% и составила 2,326 трлн. рублей.

В январе-июне 2013 года российские банки выдали физлицам рублевых жилищных кредитов на 550 886 млн. рублей. Всего предоставлено 356 294 таких кредита. Средневзвешенная процентная ставка по жилищным кредитам в рублях составила 12,8%. Об этом свидетельствуют показатели рынка жилищного (ипотечного жилищного) кредитования на 1 июля 2013 года, опубликованные на сайте ЦБ РФ.

За 6 месяцев предоставлено 335 080 ипотечных жилищных кредитов в рублях на 535 058 млн. рублей. Средневзвешенная процентная ставка составила 12,7%.

За полгода в РФ выдано 1 017 жилищных кредитов в иностранной валюте на 9 271 млн. рублей. Средневзвешенная ставка по валютным кредитам составила 9,9%. В январе-июне банки предоставили 963 ипотечных жилищных кредита в валюте, объем предоставленных кредитов составил 7 444 млн. рублей, средневзвешенная процентная ставка – 9,8%.

Большинство россиян планируют улучшить свои жилищные условия. 29% рассчитывают это сделать в ближайшие 1-2 года, 23% россиян намерены улучшить жилищные условия через 3-7 лет, 17% озаботятся решением жилищного вопроса не ранее, чем через 7-10 лет. Об этом свидетельствуют данные июльского опроса исследовательского холдинга Ромир. В ходе опроса жители российских городов рассказали о своих жилищных условиях и планах на их улучшение.

Почти треть опрошенных (31%) не планируют улучшать жилищные условия, из них 16% заявили, что не имеют такой потребности, а 15% на вопрос о планах по улучшению жилищных условий ответили, что у них нет возможности для улучшения и расширения жилья.

На ипотечный кредит при покупке квартиры или дома рассчитывают 31% респондентов, планирующих улучшение своих жилищных условий. 38% планируют обменять имеющуюся квартиру на большую с доплатой, 33% думают о строительстве собственного дома. Получить квартиру от государства надеются всего 8% из числа тех, кто планирует улучшать свои жилищные условия. Еще 13% горожан рассчитывают на получение жилья в наследство

Средняя площадь квартиры, которая устроила бы граждан РФ, составляет 93 квадратных метра. При этом 68% опрошенных готовы довольствоваться квартирой площадью от 60 до 120 метров, указывается в материалах исследовательского холдинга.

Отметим, по данным Росреестра, в январе-июне число ипотечных сделок с жильем в России снизилось на 1%. Аналитики банка DeltaCredit прогнозируют, что в 2013 году общий объем выданных ипотечных кредитов составит 1,2 трлн. рублей. По прогнозам АИЖК, выдача ипотечных кредитов в 2013 году может превысить 1,2 трлн. рублей, а ставка по рублевым ипотечным кредитам в 2013 году будет находиться в диапазоне 12,5-13% годовых.

По данным компании «Метриум Групп», в России в сегменте доступного жилья число сделок, заключаемых с привлечением ипотеки, достигает 45%. Около 15% покупателей приобретают квартиру на собственные накопления, 40% - за счет продажи своего жилья в другом регионе или недвижимости, доставшейся по наследству.

Большая часть ипотечных покупателей - это молодые семьи, в возрасте от 25 до 35 лет с совокупным доходом 70-150 тысяч рублей. Их доля составляет 45%.

Доля ипотечных заемщиков в возрасте 40-55 лет составляет 20%. Они чаще приобретают квартиру для детей или для сдачи в аренду.

Долю в 15% составляет группа, в которую входят молодые одинокие мужчины в возрасте до 35 лет. Они приобретают квартиру в новостройке либо для себя на будущее, либо для родителей. Такую же долю (15%) составляют разведенные/незамужние женщины до 40 лет с ребенком. Как правило, они либо улучшают жилплощадь, продавая свою старую квартиру, либо разъезжаются с бывшим супругом, отмечается в материалах «Метриум Групп».

Показатель по объему ипотечного жилищного кредитования всеми банковскими учреждениями, работающими в Свердловской области, при годовом плане 19,1 тысяч кредитов составил 9,4 тысяч кредитов. Общая сумма выданных кредитов превысила 15 млрд. рублей. Рост по сравнению с отчетным периодом прошлого года составил почти 104%. Об этом заявил вице-премьер областного правительства Сергей Зырянов, выступая на заседании президиума правительства Свердловской области.

Сергей Зырянов отметил, что более 70% площадей, введенных в первом полугодии 2013 года, составили помещения экономкласса. С начала года в области введено более 388 тыс. кв. метров жилья. Общая площадь малоэтажного жилищного строительства достигла 261,2 тыс. кв. метров, в том числе индивидуального жилищного строительства 240,4 тыс. кв. метров, сообщает пресс-служба свердловского правительства.

С января по июнь 2013 года Росреестр зафиксировал небольшое снижение количества зарегистрированных прав на жилые помещения, приобретенные гражданами с помощью ипотеки. В январе-июне число ипотечных сделок с жильем в России снизилось на 1%. Так, в первом полугодии 2013 года было зарегистрировано 552 203 прав, в 2012 году - 557 848 прав.

Общее количество зарегистрированных прав на жилые помещения за первое полугодие составило 5 220 101. Это на 18% больше, чем в первом полугодии 2012 года (4 269 604 прав), говорится в сообщении ведомства.

Согласно Индексу состояния ипотечного рынка банка DeltaCredit, в августе 2013 года прогнозируется объем выданных ипотечных кредитов в размере 111,2 млрд. рублей.

После сезонного замедления темпов рыночного роста во II квартале, в июле-августе ожидается более интенсивная динамика. Осенью аналитики вновь ожидают замедление роста ипотечного рынка, отмечается в сообщении банковской пресс-службы.

По прогнозам банка DeltaCredit в 2013 году общий объем выданных ипотечных кредитов составит 1,2 трлн. рублей.

Отметим, по прогнозам АИЖК, выдача ипотечных кредитов в 2013 году может превысить 1,2 трлн. рублей, а ставка по рублевым ипотечным кредитам в 2013 году будет находиться в диапазоне 12,5-13% годовых.

С 1 августа Агентство по ипотечному жилищному кредитованию вводит новый специальный вычет из процентной ставки по ипотечным программам АИЖК в размере 0,5 процентных пункта. Вычет может предоставляться по продуктам, реализуемым в промышленном масштабе, в числе которых «Стандарт», «Материнский капитал», «Новостройка», «Малоэтажное жилье».

Данный вычет будет применяться для заемщиков-сотрудников компаний, которые соответствуют определенным условиям: входят в список системообразующих организаций, либо являются организацией оборонно-промышленного комплекса, либо имеют рейтинг не ниже минимально установленного на уровне не ниже «В-» (Fitch Ratings, S&P), «ВЗ» (Moody's) или эквивалентные по уровню рейтинги национальных агентств. Обязательным условием является наличие у компании социальной корпоративной политики, предусматривающей поддержку сотрудников при приобретении или строительстве жилья.

По подсчетам АИЖК, в России насчитывается более 1000 компаний, которые потенциально могут соответствовать установленным требованиям для предоставления вычета сотрудникам, говорится в сообщении Агентства по ипотечному жилищному кредитованию.

Жители Москвы, Екатеринбурга и Санкт-Петербурга чаще приобретают недвижимость в Сочи для постоянного проживания. Об этом свидетельствуют данные исследования компании MR Group. Так, 43% покупателей сочинской недвижимости для постоянного проживания являются москвичами, 26% - жителями Екатеринбурга, 19% представляют Санкт-Петербург. Приобретают квартиры и апартаменты в Сочи с целью постоянного проживания более 25% покупателей недвижимости, 15% покупателей рассматривают жилье в качестве инвестиции, 25% и 31% - для летнего и всесезонного отдыха соответственно, 3% - для проживания во время Олимпиады-2014.

По данным компании MR Group, ипотека от ведущих банков при приобретении сочинской недвижимости востребована у 68% покупателей, причем в сегменте премиум-класса этот показатель составляет 60%, говорится в пресс-релизе компании.