исполнительный лист

Банкиры говорят о новой схеме вывода похищенных хакерами средств, когда деньги снимаются по легальным исполнительным листам судебными приставами по ранее признанным долгам за оплату юридических услуг. Об этой новой схеме обналичивания похищенных средств «Коммерсанту» рассказали в крупнейших банках.

Для хищения средств со счета корпоративного клиента используется стандартный способ — замена реквизитов на реквизиты фирмы-дроппера

«При таком хищении средства поступают на счет очевидно не работающей компании — директор номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единственное поступление — украденные деньги»,— рассказывает специалист по информбезопасности банка топ-5. Банк-отправитель от клиента узнает о хищении и информирует банк-получатель, средства замораживаются.

И тут появляются новые участники мошеннической схемы: от приставов приходит реальный исполнительный лист, по которому требуется похищенная сумма как долг за неоплаченные фирмой-однодневкой юридические услуги. В качестве взыскателя фигурирует юридическая фирма, которая, судя по документам и информации на сайте, ведет реальную деятельность. И банк вынужден перевести средства в рамках исполнительного производства, даже если знает об их происхождении.

Исполнительный лист при этом получается задолго до хищения, пояснили в банках. Сначала создается компания-дроппер, какое-то время она находится в спящем состоянии.

Затем эта компания заключает договор с «дружественной» юридической фирмой, которая в итоге и подает иск о взыскании долга за неоплату услуг. При этом имеется полный комплект документов, включая двусторонние акты выполненных работ. Ответчик-однодневка долг признает, суд выносит решение о взыскании долга и появляется исполнительный лист. При вынесении решения суд факт реальности оказания услуг не проверяет, поскольку ответчик не возражает

Источник «Ъ» в крупном банке подчеркивает, что «нельзя исключить и некий сговор с отдельными недобросовестными приставами», которые направляют в банк исполнительный лист, лежащий без дела долгое время, точно в день поступления похищенных средств.

В России распространена такая схема обналички как исполнительное производство. Суть ее заключается в следующем: нерезиденты РФ взыскивают с резидента якобы имеющийся долг через третейские суды или путем заключения мировых соглашений. После этого российской ФССП предъявляется исполнительный лист, который та автоматически принимает. Далее средства с банковского счета должника списываются на счет ФССП и перечисляются на счет взыскателя в иностранном банке. Так как требования по исполнительным документам поступают от ФССП, банки не могут отказаться от проведения перевода и расторгнуть договор на обслуживание.

Росфинмониторинг будет бороться с новой схемой вывода денег за рубеж по исполнительным листам

Центробанку про эту схему давно известно, заявил зампред регулятора Дмитрий Скобелкин в интервью РИА Новости.

По его словам, в настоящее время в Минюсте готовится законопроект, который должен улучшить ситуацию.

«Но в любом случае мы работаем и с иностранными контрагентами, которым переводятся эти деньги, и зачастую бывают и возвраты и так далее, поэтому сейчас я с уверенностью могу сказать, что сумма вывода денежных средств через исполнительные листы уменьшается, причем достаточно серьезно», — подчеркнул Скобелкин.
 

Правительством РФ одобрен проект федерального закона «О внесении изменения в статью 9 Федерального закона «Об исполнительном производстве»», предлагающий повысить сумму задолженности, при которой исполнительный документ может направляться взыскателем напрямую работодателю должника с 25 тыс. до 100 тыс. рублей.

Исполнительный лист может быть направлен взыскателем не только работодателю должника, но и другой организации или лицу, выплачивачювающей должнику заработную плату, пенсию, стипендию и другие периодические платежи.

По мнению авторов документа, самостоятельное предъявление взыскателем исполнительного листа по месту получения должником доходов является наиболее удобным и оперативным способом исполнения для взыскателя, и принятие этого законопроекта поможет им своевременно обеспечить права на исполнение требований исполнительного документа.

Подробности здесь.

 

 

Бухгалтер одного из предприятий г. Иркутска признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ (Нарушение законодательства об исполнительном производстве) и оштрафована на 15 тыс. рублей.

Как сообщает пресс-служба ФССП, женщина лично получила постановление судебного пристава об удержании части заработной платы сотрудника организации в счет алиментов.

Однако после его увольнения бухгалтер организации не предоставила сведения об этом судебному приставу в течение трех дней, тем самым нарушив законодательство об исполнительном производстве.

Забывчивый бухгалтер коммерческой организации предстанет перед судом из-за того, что не удерживала заработную плату с сотрудника-должника, сообщает УФССП по Новосибирской области.

В отделе судебных приставов на исполнении находилось производство, в отношении гражданина, задолжавшего чуть более 15000 рублей бюджетному учреждению.

Несмотря на незначительную сумму задолженности, гражданин отказался оплачивать её добровольно, потому судебный пристав-исполнитель вынес постановление об удержании указанной суммы из заработной платы неплательщика.

Однако денежные средства так и не стали поступать на депозитный счёт отдела судебных приставов. 

Тогда должностные лица инициировали проверку бухгалтерии организации с целью выяснения причин отсутствия проплат по данному исполнительному производству. Выяснилось – бухгалтер попросту забыла, что часть денежных средств нужно удерживать из заработной платы должника. 

Бездействие сотрудника организации содержало признаки преступления, предусмотренного ст. 315 УК РФ. Узнав, что в отношении неё возбуждено уголовное дело, а материалы уже переданы в суд, бухгалтер немедленно оформила удержание соответствующим образом, после чего денежные средства, включая исполнительский сбор, были перечислены взыскателю.

Главный бухгалтер одного из детских садов в Коми стала фигурантом уголовного дела из-за неисполнения постановления приставов.

Сотрудница детского сада задолжала банку 17 тыс. рублей. Копия исполнительного листа была направлена по месту работы должницы. Однако главбух не стала производить положенных 50-процентных удержаний из зарплаты сотрудницы. Бухгалтер игнорировала требования приставов, даже несмотря на неоднократные предупреждения об уголовной ответственности.

В итоге она признана виновной, на основании ст. 315 УК РФ («Неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта») приговором суда ей назначен штраф в размере 5 тыс. рублей, сообщает региональное УФССП.

Бухгалтер получила от приставов два постановления на удержания с зарплаты сотрудницы. Номера постановлений разные, а их содержимое идентичное. Что делать? С этим вопросом она обратилась к читателям нашего форума. Бухгалтер волнуется: «Тут палка о двух концах получается: не выполню постановление, - штраф от ОСП, выполню - суд от сотрудницы».

Получила по почте от судебных приставов письмо. В письме два (!) Постановления от одной даты, но с разными номерами об обращении взыскания на заработную плату сотрудницы. Но внутри, где пишутся реквизиты, на основании чего сформировано это Постановление, указано одно и то же исполнительное производство, один и тот же исполнительный лист, номер, дата, сумма - всё одно и то же. Пробила по сайту судебных приставов - долг висит этот один раз со сотруднице. Звоню приставам две недели уже - не могу дозвониться, трубку не берут просто. Как быть? Удерживать два раза?
- zimnia_noch

- zimnia_noch

Участники обсуждения предостерегли бухгалтера от двойного удержания и посоветовали все-таки дозвониться до приставов и все выяснить, так как с большой долей вероятности два постановления на одну и ту же сумму - это ошибка.

Присоединиться к обсуждению можно в теме форума «Два Постановления на один исполнительный лист».

Росфинмониторинг собирается получать от банков информацию по компаниям, незаконно выводящим средства за рубеж по исполнительным листам. Об этом говорится в разъясняющем письме финразведки.

В 2017 году появилась новая схема незаконного вывода денег за рубеж с исполнительными листами, ущерб от которой уже составил 16 млрд рублей, пишут «Известия».

Схема выглядит следующим образом. Для отмывания денег создаются фиктивные российская и зарубежная компании. Они договариваются о том, что российская организация якобы задолжала зарубежной, готовят документы и обращаются в третейский суд для урегулирования несуществующего долга. По итогам рассмотрения обращения выписывается исполнительный лист и передается судебным приставам. Те, в свою очередь, направляют требования в банки, чтобы перевести «задолженность» с российского счета на иностранный. Так как требования по исполнительным документам поступают от ФССП, банки не могут отказаться от проведения перевода и расторгнуть договор на обслуживание.

Как поясняется в письме, сейчас ЦБ, Росфинмониторинг, Верховный суд и представители банковских объединений ищут возможные способы пресечения подобных схем.

Росфинмониторинг предлагает банкам информировать финразведку, если возникают подозрения по операциям на основании исполнительных документов. А решения об отказе в проведении операций и расторжении договора на обслуживание компаний банки могут принимать самостоятельно на основе анализа клиентов и их операций. Росфинмониторинг хочет собирать от кредитных организаций хотя бы сведения о таких сделках, чтобы признавать их фиктивными и привлекать их участников по статье УК «Мошенничество», максимальный штраф по которой составляет 1 млн рублей, а максимальный срок лишения свободы — 10 лет.

По мнению банкиров, для искоренения таких схем требуются серьезные изменения в действующем законодательстве.

— Необходимо расширять права банков в борьбе с недобросовестными клиентами, вовлекающими банк в проведение сомнительных операций, вплоть до предоставления банкам права отказа от зачисления денежных средств на счета клиентов, что сейчас категорически невозможно в соответствии с Гражданским кодексом, — пояснила начальник службы финансового мониторинга Бинбанка Дина Багатова.

Учитывая, что банки по закону могут проверять на подлинность исполнительные листы, всё, что сейчас могут сделать кредитные организации, — блокировать переводы на семь дней и за это время привлечь правоохранительные органы к расследованию ситуации.

320 ФССП

ФССП России проинформировала о расширении перечня лиц, которые имеют право обратиться в суд с заявлением о выдаче дубликата исполнительного листа.

Как сообщает пресс-служба ФССП России, Федеральным законом № 72-ФЗ расширен перечень лиц, которые имеют право обратиться в арбитражный суд с заявлением о выдаче дубликата исполнительного листа. В случае утраты исполнительного листа судебный пристав-исполнитель вправе наряду с взыскателем обратиться в суд за получением дубликата утраченного исполнительного листа.

Также Федеральным законом предусмотрено, что арбитражный суд при рассмотрении заявления о выдаче дубликата исполнительного листа выясняет обстоятельства, свидетельствующие об утрате исполнительного документа, и исследует доказательства, подтверждающие его утрату.

582 ФССП

ФССП России проинформировала о внесении поправок в законодательство об исполнительном производстве.

Как сообщает пресс-служба ФССП России, Федеральным законом № 57-ФЗ от 08.03.2015 установлен момент начала течения срока предъявления некоторых исполнительных документов.

Так, если должнику установлен срок для исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, или предоставлена отсрочка, течение срока предъявления исполнительного документа начинается после дня окончания срока, установленного для исполнения должником требований, содержащихся в исполнительном документе, предоставления ему отсрочки.

В связи с чем до момента истечения срока, установленного для исполнения требований исполнительного документа, предоставления отсрочки или рассрочки исполнения исполнительный документ не может быть предъявлен для принудительного исполнения в ФССП России.

Исключение составляют случаи, если должник более двух раз не исполнил часть требований, содержащихся в исполнительном документе, по которому ему предоставлена рассрочка.

Госдума примет проект федерального закона № 766595-6, направленный на урегулирование отдельных вопросов интеграции полуострова в правовую систему России, в части определения порядка применения российского законодательства об исполнительном производстве.

Как сообщает пресс-служба Госдумы, исполнение документов по уголовным делам будет осуществляться при условии признания судебного акта соответствующим закону о применении уголовного и уголовно-процессуального законодательства на территории полуострова.

Что касается исполнения исполнительных документов о взыскании денежных средств, подлежащих в доход бюджетов Крыма и Севастополя, по ним предполагается особый порядок. Такие документы будут иметь ту же юридическую силу, что исполнительные листы, выданные судами, госорганами и должностными лицами Российской Федерации. Этот порядок также распространяется на исполнительные документы о взыскании алиментов.

Президент РФ подписал закон, направленный на установление единообразного правового регулирования порядка выдачи судом дубликатов исполнительных документов.

Как сообщает пресс-служба Кремля, Федеральный закон № 72-ФЗ устанавливает, что за получением дубликата утраченного исполнительного листа наряду с взыскателем вправе обращаться в суд также судебный пристав-исполнитель.

Кроме того, суд при рассмотрении заявления о выдаче дубликата исполнительного листа выясняет обстоятельства, свидетельствующие об утрате исполнительного документа, и исследует доказательства, подтверждающие его утрату.

Совет Федерации одобрил законопроект № 518553-6 о выдаче судом дубликата исполнительного листа по заявлению пристава.

Как сообщает пресс-служба Совета Федерации, правовым актом предлагается предоставить право обращаться в арбитражный суд с заявлением о выдаче дубликата утраченного исполнительного листа не только взыскателю, но и судебному приставу - исполнителю или другому осуществляющему исполнение лицу.

Устанавливается, что при рассмотрении заявления о выдаче дубликата арбитражный суд должен выяснить обстоятельства, свидетельствующие об утрате исполнительного документа, и исследовать доказательства, подтверждающие его утрату.

Минюстом России подготовлен проект постановления Правительства Российской Федерации, устанавливающий возможность использования исполнительных документов в электронном виде.

Как сообщает пресс-служба Минюста, принятие данного проекта позволит выносить и направлять для исполнения исполнительные документы в форме электронного документа, что будет способствовать формированию единого информационного пространства судов общей юрисдикции и мировых судей.

С текстом документа можно ознакомиться на сайте ведомства.

Арбитражный суд Уральского округа в Постановлении № Ф09-7283/14 от 27.10.2014 подтвердил, что полученная обществом по исполнительному листу сумма не может являться для ответчика неосновательным обогащением.

Суд отметил, что лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение).

При этом при предъявлении иска о неосновательном обогащении на истце лежит обязанность доказать, что ответчик приобрел имущество за счет истца именно при отсутствии правовых оснований для его получения.