капитал

В нынешней ситуации акционеры российских банков должны умерить аппетиты к выплате дивидендов, уделив больше внимания их капиталу. Такое мнение высказал зампред ЦБ РФ Михаил Сухов, выступая на банковской конференции, организованной Ассоциацией «Россия».

«Если мы сегодня говорим о том, что банковский сектор заработает в этом году порядка 500 млрд рублей, значит, что акционеры уже сейчас должны умерить свои аппетиты относительно дивидендов. Дивидендная политика, безусловно, должна быть, но она должна учитывать те потенциальные риски и потери, которые могут понести банки», – отметил он.

По словам Михаила Сухова, регулятор будет обращать внимание на финансовое состояние банков с учетом тех резервов и возможностей, которые сформируют акционеры.

«И если эти акционеры недостаточное внимание уделяют капиталу банков с учетом потенциальных потерь, мы будем находить возможности для того, чтобы обязать учитывать в приоритете интересы кредиторов и вкладчиков. А такие возможности у нас есть», – цитирует Михаила Сухова «Финмаркет».

Российские банки смогут пополнять свой капитал за счет средств, номинированных в китайских юанях. Об этом в кулуарах Российского экономического и финансового форума в Швейцарии сообщил зампред ЦБ РФ Михаил Сухов.

«Никаких искусственных мер по стимулированию оплаты другими валютами нет, просто мы расширили перечень валют, в которых можно оплатить (взнос в капитал). Это не искусственная мера, это снятие дискомфорта для китайских инвесторов, которые хотят инвестировать в юанях, не более того», – сказал он.

Ограничений по размеру взноса в капитал, номинированного в иностранной валюте, нет, это будет касаться и юаней, пояснил Михаил Сухов.

По его словам, регулятор не ожидает существенного изменения норматива краткосрочной ликвидности (LCR) у системно значимых банков в марте. Зампред ЦБ уточнил, что на данный момент за получением контрактных линий ликвидности обратились около половины системно значимых банков, информирует ТАСС.

Отрицательный собственный капитал Внешпромбанка на момент отзыва лицензии составил 210,114 млрд рублей. Чистый убыток банка на 21 января 2016 года составлял 151,012 млрд рублей.

На 1 января капитал Внешпромбанка по отчетности был положительным и составлял 15,429 млрд рублей, по итогам 2015 года была зафиксирована чистая прибыль в размере 1,6 млрд рублей, информирует «Интерфакс», ссылаясь на данные, опубликованные в «Вестнике Банка России».

Напомним, 18 декабря 2015 года ЦБ ввел временную администрацию во Внешпромбанк сроком на шесть месяцев. 21 января 2016 года Центробанк отозвал лицензию у Внешпромбанка. По величине активов кредитная организация занимала 40 место в банковской системе.

Банк России и Агентство по страхованию вкладов выявили масштабные операции, указывающие на вывод активов из Внешпромбанка. В конце января временная администрация оценивала «дыру» в балансе Внешпромбанка в 187,4 млрд рублей.

В начале марта стало известно, что Центробанк проводит служебное расследование в отношении Внешпромбанка.

«Дыра» в капитале банка «Интеркоммерц» превысила 60 млрд рублей. Об этом заявил зампред ЦБ РФ Михаил Сухов.

«По совместной оценке Банка России и АСВ «дыра» в капитале «Интеркоммерца» превысила 60 млрд рублей. Работа продолжается. На этом этапе стало очевидно, что финансовое оздоровление невозможно. Поэтому мы не предпринимали промежуточных действий в этом направлении, а нацелились на скорейшее начало конкурсного производства», – сказал он журналистам.

Михаил Сухов также отметил, что регулятор намерен ввести требование к банкам-санаторам, согласно которому их капиталы должны на 10% превышать капитал санируемого банка, передает ТАСС.

Напомним, в конце января 2016 года стало известно, что банк «Интеркоммерц» не выдает средства со счетов и вкладов физлиц и организаций. В пресс-службе банка сначала опровергли наличие проблем с проведением платежей, а позже уточнили, что вклады выдают все офисы, но только по предварительному заказу средств.

С 29 января ЦБ РФ назначил временную администрацию в банк «Интеркоммерц», а с 8 февраля – отозвал лицензию на осуществление банковских операций. По данным регулятора, при неудовлетворительном качестве активов КБ «Интеркоммерц» неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию [rubricator=111]надзорного[/rubricator] органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.

На 1 января по величине активов «Интеркоммерц» занимал 67 место в банковской системе РФ.

По предварительной оценке, АСВ выплатит вкладчикам лишенного лицензии банка «Интеркоммерц» около 64,8 млрд рублей.

Владелец холдинга Roust и банка «Русский стандарт» бизнесмен Рустам Тарико продал свою 56-метровую яхту. Об этом сообщили источники, знакомые с бизнесменом.

В настоящее время судно выставлено на продажу за 25 млн евро на сайте компании Fraser Yachts. Прежнее название яхты и имя бывшего владельца является конфиденциальной информацией, однако в архиве сайта компании сохранились сведения, указывающие, что название и идентификационный номер совпадают с данными яхты Рустама Тарико.

По оценкам экспертов яхтенного рынка, сумма, которую Тарико мог выручить за яхту, находится в пределах 25 млн евро. Знакомые бизнесмена предполагают, что он мог продать яхту, чтобы помочь банку «Русский стандарт» закрыть дыру в капитале. Представители «Русского стандарта» и Рустама Тарико не прокомментировали эту информацию, пишут «Ведомости».

В начале октября СМИ сообщали, что норматив достаточности капитала «Русского стандарта» может пробить установленный Центробанком минимум. Позже стало известно, что группа «Русский стандарт» Рустама Тарико предоставит банку «Русский стандарт» безвозмездную финансовую помощь в размере 28,9 млрд. рублей.

Обострение отношений между Россией и Турцией не повлияет на капитал российских кредитных организаций. Об этом накануне на финансовом и экономическом форуме в Дубае заявил президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян.

«На банковский капитал прямым образом влиять не будет», - сказал глава АРБ, отметив, что финансовый рынок старается «быть вне политики».

Гарегин Тосунян назвал оскорбительными действия турецкой стороны, сбившей военный российский самолет.

«Это было настолько вызывающе и настолько оскорбительно, что пережить на государственном уровне нам это будет непросто», – цитирует Гарегина Тосуняна ТАСС.

Центробанк намерен оценить, как введение норм «Базеля III» с 2016 года скажется на показателях банков. Регулятор интересуется показателями достаточности капитала, в том числе нормативами базового и основного капитала, а также нормативом достаточности капитала банковской группы. Соответствующие анкеты регулятора банки получили на прошлой неделе.

ЦБ попросил банки предоставить расчет базового капитала, основного капитала и совокупного с учетом активов, взвешенных по рискам, а также определить влияние изменений на величину рыночного риска. Все расчеты следует сделать с учетом изменений в рамках «Базеля III».

Это повторное анкетирование по более широкому кругу банков. Оно уточнит комплексное влияние на банковскую систему и на отдельные банки всего пакета базельских норм.

Практически все банки ожидают сокращения капитала, так как сектору предстоит пережить беспрецедентную переоценку активов, пишут «Ведомости».

В конце сентября сообщалось, что банкиры предложили отложить или отменить введение некоторых норм «Базеля III».

В ходе обследования финансового состояния КБ «МАСТ-Банк» временная администрация установила, что стоимость активов банка не превышает 7,5 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в сумме 14,3 млрд рублей. Также установлено, что в преддверии отзыва лицензии руководством и собственниками банка проводились операции по выводу и замене ликвидных активов – денежных средств, привлеченных от физических и юридических лиц.

«Операции по кредитованию заемщиков банка на общую сумму не менее 6,3 млрд. рублей имеют признаки вывода из банка активов: заемщики отсутствуют по заявленным адресам регистрации, прекратили обслуживание долга, включая уплату процентов, после отзыва у банка лицензии»,

– говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Информацию о финансовых операциях, осуществленных бывшими руководителями и собственниками МАСТ-Банка, регулятор направил в Генпрокуратуру, [rubricator=155]МВД[/rubricator] и СКР.

Напомним, 24 июня 2015 года ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского МАСТ-Банка, занимавшего по величине активов 189 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, банк не исполнял обязательства перед вкладчиками в связи с проведением высокорискованной кредитной политики и неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток. Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме и в проведение сомнительных транзитных операций. 8 июля начались выплаты страхового возмещения вкладчикам МАСТ-Банка, объем выплат оценили в 12,7 млрд. рублей. 19 августа арбитражный суд Москвы признал КБ «МАСТ-Банк» несостоятельным (банкротом).

Размер «дыры» между стоимостью активов и обязательств Пробизнесбанка сократился на 40%, до 40 млрд. рублей.

«Цифра изменилась под влиянием оценок, сделанных временной администрацией. Но сути это не меняет. При принятии решения о санации мы рассчитываем ее экономическую эффективность, исходя из соотношения дыры в капитале банка и объема застрахованных вкладов населения. В Пробизнесбанке даже с цифрой в минус 40 млрд. разрыв несопоставим с 20 млрд. рублей страховой ответственности. Ни о какой экономической эффективности оздоровления при таких обстоятельствах не может быть и речи»,

– рассказал «Ведомостям» зампред ЦБ Михаил Сухов, не уточнив при этом, какие именно активы, по мнению временной администрации, прибавили в стоимости.

Ранее ЦБ сообщал, что «дыра» в капитале Пробизнесбанка может превышать 67 млрд. рублей.

Напомним, 12 августа ЦБ РФ отозвал лицензию у АКБ «Пробизнесбанк», занимавшего по величине активов 51 место в российской банковской системе. По данным регулятора, Пробизнесбанк проводил высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства.

Глава РСХБ Дмитрий Патрушев попросил у Владимира Путина одобрить выделение средств ФНБ в капитал второго уровня.

«Отдельно еще хотел доложить по средствам ФНБ, если будет такая возможность, – что сейчас делается. Там тоже есть определенные наработки. Если Вы одобрите, то это очень серьезно поможет нам решить вопрос с капиталом второго уровня для того, чтобы мы смогли заместить и те выпадающие пассивы, которые мы ранее привлекали с западных рынков от наших инвесторов», – сказал Дмитрий Патрушев на встрече с Президентом РФ.

В ходе встречи Дмитрий Патрушев рассказал также о текущей деятельности Россельхозбанка, в частности о предпринимаемых мерах в области кредитования системы агропромышленного комплекса России, сообщает пресс-служба Кремля.

Временная администрация оценила разницу между величиной обязательств и активов Объединенного банка промышленных инвестиций (ОБПИ) на момент отзыва лицензии в 3,056 млрд. рублей. Об этом свидетельствует информация, опубликованная в «Вестнике Банка России».

По данным самого банка, на 21 июля этот показатель составлял 272,7 млн. рублей.

Стоимость активов АМБ Банка на момент отзыва лицензии составляла 1,279 млрд. рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 4,336 млрд. рублей, сообщает агентство «Прайм».

Напомним, 21 июля ЦБ отозвал лицензию у московского ПАО Акционерный коммерческий банк «Объединенный банк промышленных инвестиций», занимавшего по величине активов 378 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, АКБ «ОБПИ» размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов.

Временная администрация банка «Российский кредит» оценила «дыру» в капитале кредитной организации на момент отзыва лицензии в 75,7 млрд. рублей. Результаты обследования временной администрации публикуются в «Вестнике Банка России».

По данным отчетности самого банка, данный показатель на 24 июля составлял 2,846 млрд. рублей.

На момент отзыва лицензии стоимость активов «Российского кредита» составляла 74,67 млрд. рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 150,386 млрд. рублей, сообщает агентство «Прайм».

Ранее ЦБ оценил «дыру» в капитале банков группы «Российский кредит» в 100,6 млрд. рублей.

Напомним, в конце июля ЦБ отозвал лицензии у банка «Российский кредит», Мосстройэкономбанка, АМБ Банка и у банка «Тульский промышленник». Все они входили в группу «Российский кредит».

Временная администрация оценила отрицательный собственный капитал АМБ Банка на момент отзыва лицензии в 7,937 млрд. рублей. Об этом свидетельствует информация, опубликованная в «Вестнике Банка России».

Стоимость активов АМБ Банка на момент отзыва лицензии составляла 9,717 млрд. рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 17,655 млрд. рублей, сообщает агентство «Прайм».

Ранее ЦБ оценил «дыру» в капитале банков группы «Российский кредит» в 100,6 млрд. рублей, а отрицательный собственный капитал банка «Тульский промышленник» – в 1,035 млрд. рублей.

Напомним, в конце июля ЦБ отозвал лицензии у банка «Российский кредит», Мосстройэкономбанка, АМБ Банка и у банка «Тульский промышленник». Все они входили в группу «Российский кредит».

ЦБ оценил отрицательный собственный капитал банка «Тульский промышленник» на момент отзыва лицензии в 1,035 млрд. рублей. До обследования временной администрации по управлению банком указывался отрицательный капитал в 769,7 млн. рублей. Об этом свидетельствует информация, опубликованная в «Вестнике Банка России».

Чистая ссудная задолженность банка составила 1,032 млрд. рублей против 1,298 млрд. рублей до обследования временной администрации. Активы банка составили 1,764 млрд. рублей, до обследования указывался показатель 2,029 млрд. рублей, передает «Интерфакс».

Ранее ЦБ оценил «дыру» в капитале банков группы «Российский кредит» в 100,6 млрд. рублей.

Напомним, в конце июля ЦБ отозвал лицензии у банка «Российский кредит», Мосстройэкономбанка, АМБ Банка и у банка «Тульский промышленник». Все они входили в группу «Российский кредит».

Один из крупнейших розничных банков «Восточный экспресс» готовит допэмиссию на 3-5 млрд. рублей.

Как сообщили акционеры «Восточного экспресса», эмиссия будет направлена на сделку по поглощению или слиянию. Однако пока ни с одним банком договоренности не достигнуты.

Точный объем эмиссии будет определен в конце сентября. Эксперты указывают, что «Восточный экспресс» сейчас можно оценить в 0,6-0,7 капитала, а допэмиссия, исходя из нижней оценки, может составить 19–31%.

По оценкам аналитиков, в ближайшие три месяца капитал банка потребуется дополнить не менее чем на 5 млрд. рублей. На 1 августа капитал банка «Восточный экспресс» составлял 26,6 млрд. рублей, по объему активов (239,5 млрд. рублей) он занимал 40-е место в России, информирует «РБК».

Отрицательный собственный капитал московского банка «Клиентский» на момент отзыва лицензии составил 11,362 млрд. рублей. В отчетности банка указывалось, что он обладал отрицательным капиталом лишь в 198,5 млн. рублей. Об этом свидетельствует информация, опубликованная в «Вестнике Банка России».

Также временная администрация обнаружила, что на момент отзыва лицензии активы банка составляли 2,94 млрд. рублей против 14,099 млрд. рублей, отраженных в отчетности. Убыток банка на 3 июля временная администрация оценила в 12,88 млрд. рублей против 1,72 млрд. рублей убытка, отраженных в отчете, передает «Интерфакс».

Напомним, 3 июля 2015 года ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка «Клиентский», занимавшего по величине активов 200 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, при неудовлетворительном качестве активов «Клиентский» неадекватно оценивал кредитный портфель и принятые в связи с этим риски. При этом кредитная организация проводила агрессивную политику по привлечению денежных средств физлиц и не исполняла требования предписаний [rubricator=111]надзорного[/rubricator] органа, направленных на ограничение ее деятельности.

17 июля начались выплаты страхового возмещения вкладчикам банка «Клиентский», объем выплат оценили в 11,4 млрд. рублей.

По оценкам агентства Fitch, 55 из 100 крупнейших российских банков справятся с потерями до 5% кредитов. Речь идет о кредитных организациях, представляющих свыше 90% банковской системы.

«По нашим оценкам, запас капитала у 55 из этих 100 банков (без учета тех, что уже находятся в процессе санации) был достаточным, чтобы абсорбировать потенциальные потери по кредитам на уровне менее 5% всех кредитов», - говорится в обзоре рейтингового агентства.

Fitch указывает, что десять банков выборки могут справиться с потенциальными потерями по кредитам на уровне только менее 1% от всех кредитов. Это Банк Москвы, банк «Крайинвест», банк «Российский капитал», банк «Уралсиб», Москоммерцбанк, банк «Ренессанс кредит», [bank=707]Новикомбанк[/bank], УБРиР, Пробизнесбанк и банк «Югра», сообщает агентство «Прайм».

Центробанк обнаружил «дыру» в капитале ОПМ-Банка, лишенного лицензии 1 июня. Отрицательный собственный капитал кредитной организации на момент отзыва лицензии составил 7,9 млрд. рублей. До обследования временной администрации показатель составлял 832 млн. рублей. Об этом говорится в «Вестнике Банка России».

Размер чистой ссудной задолженности составил 160,5 млн. рублей, ранее она указывалась в размере 8,9 млрд. рублей. Активы ОПМ-Банка после обследования временной администрации составили 900,5 млн. рублей, ранее показатель составлял 9,66 млрд. рублей, пишет «Коммерсантъ».

Напомним, 1 июня 2015 года Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО КБ «ОПМ-Банк», занимавшего 257 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, кредитная организация проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. После отзыва лицензии ЦБ направил в Следственный комитет РФ информацию о нарушениях в ОПМ-Банке.

15 июня начались выплаты страхового возмещения вкладчикам проблемного банка, объем выплат оценили в 6,45 млрд. рублей.

На момент отзыва лицензии отрицательный собственный капитал московского банка «Транспортный» составил 21,39 млрд. рублей. Такие данные представила по результатам обследования временная администрация банка. Информация об этом опубликована в «Вестнике Банка России».

Согласно отчетности банка, его собственный отрицательный капитал на 20 мая составлял 1,4 млрд. рублей, объем чистой ссудной задолженности был равен 31,09 млрд. рублей, а размер активов составлял 42,96 млрд. рублей. Временная администрация оценила кредитный портфель лишь в 22,97 млрд. рублей, а размер активов в 22,97 млрд. рублей, информирует «Интерфакс».

Напомним, 20 мая 2015 года ЦБ отозвал лицензию у банка «Транспортный», занимавшего по величине активов 103 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, банк проводил высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства. Кроме того, на протяжении 2014 года банк был вовлечен в проведение транзитных сомнительных операций в крупных объемах.

2 июня начались выплаты страхового возмещения вкладчикам банка «Транспортный», объем выплат оценили в 37,6 млрд. рублей.

25 июня арбитражный суд Москвы признал банк «Транспортный» несостоятельным (банкротом).