корпоративные кредиты

Реальный рост кредитования промышленности в 2014 году не превышает показателей инфляции. Об этом 3 декабря в ходе круглого стола «Система мер по кредитованию производства», организованного Ассоциацией российских банков, заявил Анатолий Милюков, исполнительный вице-президент АРБ. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

«По данным ЦБ РФ, за 9 месяцев объем корпоративных кредитов увеличился на 14,7%, – напомнил Милюков. – Но внутри этого показателя на переоценку валютных курсов приходится 3 п.п., рефинансирование внешнего долга крупнейших организаций – еще примерно столько же. Увеличилось рефинансирование кредитов – банки не возвращают кредит, они просто продлевают его действие. Если добавить эти расчеты, то останется реально 5-8 процентов роста. Это практически бег на месте.

А если брать отдельно кредитование малого и среднего бизнеса, то здесь за 9 месяцев и вовсе зафиксировано падение.

Между тем я уверен, что у промышленности сегодня потребность в кредитах максимальная. Работа предприятий неспокойная, неуверенная – они думают о том, как не свалиться, не разориться».

В декабре 2013 года российские банки избавились от рекордного объема корпоративной просрочки. За месяц ее объем снизился на 54,1 млрд. рублей и составил 933,7 млрд. рублей. Предыдущий рекорд был поставлен годом ранее, в декабре 2012 года, когда просрочка снизилась на 43,3 млрд. рублей.

Лидерами по снижению корпоративной просрочки в декабре стал Сбербанк (просрочка снизилась на 19,4 млрд. рублей, или 9,1%), Россельхозбанк (12,4 млрд. рублей, или 12,7%), Альфа-банк (9 млрд. рублей, или 43,1%) и Банк Москвы (5,3 млрд. рублей, или 3,2%). Лидерами роста корпоративной просрочки за декабрь стали банк «Петрокоммерц» (рост на 4,3 млрд. рублей, или на 51,4%), Новикомбанк (на 2,2 млрд. рублей, или на 288,4%) и МДМ-банк (на 1,4 млрд. рублей, или на 11,6%).

По мнению экспертов, списание плохих долгов позволяет банкам распустить резервы и, соответственно, улучшить отчетность за квартал и в целом за год. Специалисты связывают декабрьскую чистку баланса и с чередой громких отзывов лицензий. Они считают, что микрокризис стимулировал банки более внимательно относиться к показателям своей деятельности и качеству имеющихся на балансе активов, пишет газета «Известия».

С 2015 года компании не смогут списать при расчете налога на прибыль полную стоимость слишком дорогих кредитов. Минфин РФ работает над поправками в ст. 269 Налогового кодекса, согласно которым будут пересмотрены правила учета расходов по кредитам. Ведомство предлагает прописать максимально допустимые процентные ставки по корпоративным кредитам, расходы на которые можно учитывать при уменьшении базы для расчета налога на прибыль.

Рассматриваются различные варианты ограничения ставки. Вероятно, отправной точкой станет статистика Центробанка по средним ставкам по корпоративным кредитам. По итогам августа 2013 года средневзвешенная ставка по годовым корпоративным кредитам составила 9,3% годовых.

Предполагается, что новые правила вступят в силу с 2015 года.

Эксперты считают, что инициатива Минфина обернется для компаний дополнительными расходами. Для малого и среднего бизнеса, который кредитуется под 15-20% годовых и выше, невозможность списать эти затраты на прибыль может стать непосильным грузом, пишут «Известия».

Центральный банк РФ и Минфин пока не планируют предпринимать специальных мер для ограничения ставок по корпоративным кредитам, выдаваемым российскими банками. Об этом сообщила Ксения Юдаева, первый зампред ЦБ.

Она напомнила, что регулятор и министерство обсуждают всевозможные риски в рамках Национального совета по финансовой стабильности, но сейчас не идет речь об ограничении ставок или введении каких-либо дополнительных требований к резервам в сегменте корпоративного кредитования.

Как отметил Алексей Моисеев, замминистра финансов, в числе возможных рисков на заседании Нацсовета отмечался значительный рост внешнего долга частных компаний. Так, по данным платежного баланса, за три квартала этот долг вырос на 100 млрд. долларов, сообщает ИТАР-ТАСС.

Банк Москвы приобретает корпоративные кредиты Транскредитбанка, который осенью будет юридически присоединен к банку ВТБ 24.

Банк Москвы уже получил разрешение ФАС на приобретение активов Транскредитбанка на сумму 62,1 млрд. рублей. В Банке Москвы объясняют, что данная операция - цессия портфеля с баланса ТКБ в рамках его слияния с ВТБ 24.

Группа ВТБ планирует потратить на присоединение порядка 7,5 млрд. рублей. Планируется, что вложения окупятся в течение двух лет, сообщает агентство «Прайм».
 

С июня текущего года банки стали активней передавать в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) информацию о корпоративных займах. Так, количество переданных за месяц корпоративных кредитов, выросло на 24%.

В пресс-службе НБКИ напоминают, что с 1 июля 2012 года выступили в силу поправки к инструкции Банка России 110-И «Об обязательных нормативах банков», повышающие коэффициент риска по заемщикам, не давшим согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй, с 1 до 1,1.

Генеральный директор Национального бюро кредитных историй (НБКИ) Александр Викулин, комментируя эти тенденции, отметил: «Корпоративное кредитование становится более прозрачным и технологичным, снижается влияние субъективных оценок и суждений».

Ссылки по теме:

Сайты по теме:

Национальное бюро кредитный историй

Сбербанк с 7 по 13 мая выдал своим корпоративным клиентам кредиты с учетом сделок по рефинансированию на сумму 43,6 млрд. руб. Из них 35,8 млрд. руб. выданы территориальными банками для финансирования региональных предприятий, говорится в пресс-релизе банка.

Сбербанк России с 12 по 18 марта выдал своим корпоративным клиентам кредиты с учетом сделок по рефинансированию на сумму 77,2 млрд. руб., из них 52,5 млрд. руб. выданы территориальными банками для финансирования региональных предприятий. Об этом говорится в еженедельном обзоре банка.

Кредиты выданы предприятиям следующих отраслей экономики.

Сельское хозяйство - 3,1 млрд. руб.

Добыча полезных ископаемых - 0,7 млрд. руб.

Обрабатывающие производства - 17,6 млрд. руб.

Электроэнергетика - 2,2 млрд. руб.

Строительство и операции с недвижимым имуществом - 5,9 млрд. руб.

Торговля - 25,3 млрд. руб., в том числе розничная торговля 5,9 млрд. руб.

Транспорт- 2 млрд. руб.

Связь - 0,5 млрд. руб.

Финансовая деятельность и страхование - 16 млрд. руб.

В том числе, предприятиям малого бизнеса по приоритетным отраслям экономики предоставлены кредиты:

Сельское хозяйство - 396 млн. руб.

Добыча полезных ископаемых - 7 млн. руб.

Обрабатывающие производства - 794 млн. руб.

Электроэнергетика - 10 млн. руб.

Строительство и операции с недвижимым имуществом - 513 млн. руб.

Торговля - 4834 млн. руб., в том числе розничная торговля 1132 млн. руб.

Транспорт- 107 млн. руб.

Связь - 3 млн. руб.

Крупнейшие кредиты были выданы: �� ОАО "АК "Транснефть" - на сумму 855 млн. руб.;

ООО "ТехноСервАС" - на сумму 594 млн. руб.;

ОАО "Акрон" - на сумму 349 млн. руб.;

ООО "КАПО им. Горбунова" - на сумму 269 млн. руб.;

ОАО "Международнй аэропорт Шереметьево" - на сумму 238 млн. руб.