Материалы с тегом кредитный портфель

В 2015 году на рынке МФО прирост портфеля микрозаймов (+25%) заметно опередил динамику выдачи (+10%), что во многом связано с накоплением проблемной задолженности на балансах. В 2016 году МФО сосредоточатся на работе с качественной клиентской базой и снижении объемов просроченных микрозаймов, чтобы по итогам года соответствовать требованиям по созданию резервов.

По данным Центробанка, годовой объем продаж банками розничных и корпоративных кредитных портфелей упал в 29 раз. Это рекордное снижение для российской банковской системы.

С 1 декабря 2014 года по 1 декабря 2015 года объем этих сделок составил лишь 13,4 млрд рублей против 385,9 млрд рублей за период с 1 декабря 2013 года по 1 декабря 2014 года.

В 2015 году лидерами по продажам кредитных портфелей стали Балтинвестбанк (3,8 млрд рублей), Сбербанк (1,4 млрд рублей), «Еврокредит» (1,2 млрд рублей). Также в десятку вошли Ханты-мансийский банк «Открытие», [bank=5]ВТБ[/bank]24, [bank=111]Собинбанк[/bank], Межтопэнергобанк, Банк Москвы, Курскпромбанк.

В 2014 году лидерами были ВТБ (199 млрд рублей), «Русский стандарт» (35,8 млрд рублей), «Российский кредит» (34,3 млрд рублей).

Привлекательность этих портфелей снизилась с точки зрения получения рефинансирования от регулятора, пояснил начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Центробанк, по его словам, стал менее активно кредитовать банки под залог прав требования по кредитам по Положению 312-П.

Эксперты отмечают, что сейчас наибольшую часть продаваемых портфелей составляют кредиты с просрочкой от 90 дней. Средняя стоимость портфелей, выставляемых на продажу, составляет 0,5–1,5% от общей суммы задолженности против 2,5% еще годом ранее, пишет газета «Известия».

По данным ЦБ, в ноябре совокупный объем кредитов экономике вырос на 1,6% (+0,8% с учетом валютной переоценки) до 43 трлн рублей, за 11 месяцев совокупный объем кредитов экономике увеличился на 5,3% (+0,7% с учетом валютной переоценки). За январь-ноябрь кредиты нефинансовым организациям выросли на 9,5% (+3,3%), а кредиты физлицам сократились на 5,8% ( 6,2%).

Олег Тиньков считает, что его «Тинькофф Банк» обогнал «Русский стандарт» и стал вторым на рынке кредитных карт после Сбербанка. Об этом бизнесмен написал на своей странице в Facebook. Он отметил, что в 2007 году, когда «Тинькофф Банк» был в 200 раз меньше «Русского стандарта», обсуждалась невозможность даже теоретически приблизиться к банку Рустама Тарико.

В «Тинькофф Банке» уточнили, что по итогам октября портфель кредитных карт вырос до 83,4 млрд рублей, тогда как портфель «Русского стандарта» составил 82,4 млрд рублей. В сентябре портфель «Тинькофф Банка» оценивался в 80 млрд рублей и кредитная организация занимала четвертое место после Сбербанка (410 млрд рублей), «Русского стандарта» (84,8 млрд рублей) и [bank=5]ВТБ[/bank]24 (81,7 млрд рублей).

С подсчетами аналитиков «Тинькофф Банка» не согласился Рустам Тарико. Комментируя пост Олега Тинькова, он заявил, что портфель «Тинькофф Банка» на 42% меньше, чем у «Русского стандарта». В банке «Русский стандарт» пояснили, что Тарико приводил данные по РСБУ.

Из отчетности «Русского стандарта» по МСФО следует, что кредитный портфель по итогам первого полугодия составлял 143,5 млрд рублей, за полгода он сократился на 25%. За этот период портфель «Тинькофф Банка» вырос на 1,3% и составил 75,6 млрд рублей, говорится в отчетности банка по МСФО. «Тинькофф Банк» наращивал портфель в том числе за счет покупок. В банке отметили, что при расчетах учитывался портфель кредитных карт «Связного банка» на 3,3 млрд рублей, который был приобретен в октябре, пишут «Ведомости».

В ближайшие пять лет СМП-Банк намерен перестроить бизнес-модель. Основные цели утвержденной стратегии развития банка – увеличение активов в 1,5-2 раза, до 700-800 млрд. рублей, а также рост кредитного портфеля в 2-3 раза, до 350-400 млрд. рублей. Банк планирует отказаться от кредитования госфинансов, сделав акцент на развитии розницы и кредитовании малого и среднего бизнеса.

К 2020 году доля кредитования госфинансов, которая сейчас составляет около 15% кредитного портфеля, снизится до нуля, а доля розницы вырастет с нынешних 8% до 20%.

Эксперты полагают, что банку будет сложно нарастить кредитный портфель заявленными темпами, обеспечив при этом его хорошее качество, пишет газета «Коммерсантъ».

Связной банк продал часть работающих карточных кредитов Тинькофф банку. Стороны указывают, что это первая на российском рынке сделка по передаче карточного портфеля.

Купленная часть портфеля уже переведена на баланс Тинькофф банка. Карточки клиентов Связного банка будут заблокированы, а Тинькофф банк выдаст им взамен свои карты. Клиенты от этого только выиграют, уверен Оливер Хьюз, предправления Тинькофф банка, поскольку по картам Связного в последнее время были ограничены операции.

Размер переданного портфеля стороны не раскрывают. В Тинькофф банке сообщили, что куплены кредиты без просрочки и карты с низким лимитом.

По данным на 1 мая 2015 года, портфель кредитов Тинькофф банка составлял 94 млрд. рублей, у Связного банка на 1 июня 2015 года было 24 млрд. рублей кредитов, пишет газета «Ведомости».

По итогам 2014 года банки рекордно обросли предприятиями. Портфель участия банков в российских предприятиях вырос до 175,7 млрд. рублей. Речь идет о переходе прав собственности на активы, заложенные по кредитам.

По данным ЦБ РФ, увеличилась активность по купле-продаже банковских активов: портфель российских банков в других банках-резидентах за год удвоился с 228,9 млрд. до 503,4 млрд. рублей.

В целом портфель участия банков в дочерних и зависимых компаниях составил на 1 мая 2015 года 1,43 трлн. рублей. Этот показатель включает портфели участия в банках-резидентах, компаниях-резидентах, банках-нерезидентах и компаниях-нерезидентах, а также участие в ПИФах.

Специалисты отмечают, что рост стоимости кредитов и проблемы в экономике приводят к разорению предприятий-заемщиков, к дефолтам и к переходу их в собственность банков-кредиторов, пишет газета «Известия».

В январе 2015 года впервые за четыре года в РФ зафиксировано сокращение показателя всего розничного кредитования, включающего как обеспеченные, так и необеспеченные займы. По данным ЦБ РФ, за месяц этот портфель снизился на 75,9 млрд. рублей (или 0,7%) и составил 11,25 трлн. рублей. Последний раз показатель падал в январе 2011 года, когда портфель розничных кредитов сократился на 4,8 млрд. рублей (–0,1%), до 4,067 трлн. рублей.

По данным Объединенного кредитного бюро, за январь 2015 года в количественном выражении банки выдали гражданам в три раза меньше займов, чем за январь прошлого года. При этом в шесть раз сократилось число выданных займов по кредитным картам, в пять раз сократилось число выданных автокредитов, почти вдвое реже банки стали выдавать кредиты наличными.

По прогнозам Минэкономразвития, итоги этого года покажут отрицательную динамику розничного кредитного портфеля банков, спад составит до 6%, пишет газета «Известия».

По оценкам группы Unicredit, темпы роста кредитного портфеля российских банков снизятся в два раза – с 22,2% в 2014 году до 10,9% по итогам 2015 года. Об этом заявила Кармелина Карлуццо, заместитель начальника департамента стратегического анализа Unicredit по странам Центральной и Восточной Европы.

«Негативный тренд в России начался еще до наступления кризиса. В частности, Центральный банк начал ограничивать рост розничного кредитования», – сказала она на конференции в рамках форума Euromoney.

В частности, Unicredit прогнозирует прирост по корпоративному портфелю российских банков на уровне 14,5% против 26% в 2014 году. По розничному портфелю прирост составит 5% против 18% годом ранее, информирует «Интерфакс».

По итогам 2014 года рост кредитного портфеля российских банков составит 17-18%. Если не учитывать изменение курса рубля, рост портфеля может составить 13-14%. Об этом сообщил Василий Поздышев, зампред ЦБ РФ.

Он отметил, что по итогам года розничный и корпоративный кредитный портфель банков РФ могут вырасти примерно одинаково. Рост вкладов при этом может оказаться нулевым или даже отрицательным, если не учитывать изменение курса рубля, уточнил Василий Поздышев.

В целом, по словам зампреда ЦБ РФ, темп роста кредитного портфеля банков адекватен состоянию экономики, сообщает «Интерфакс».

Из-за санкций и ответного продовольственного эмбарго российские банки сменили кредитные приоритеты и теперь переориентируются на кредитование импортозамещающих отраслей. Об этом свидетельствуют данные, полученные в ходе опроса банкиров и изучения отчетности по международным стандартам 50 крупнейших банков РФ.

Если раньше банки отдавали приоритет нефтяной отрасли, металлургии, финансовому сектору и телекоммуникациям, то теперь в кредитных портфелях растет доля пищевой промышленности, сельского хозяйства, розничной торговли, IT-сферы и фармацевтики. Эта тенденция характерна как для крупнейших банков, так и для кредитных организаций поменьше.

Откровенно кризисными банки считают такие сферы, как туризм, авторынок и часть строительных проектов. Компаниям, работающим в этих отраслях, привлекать кредиты становится все сложнее, а просрочка растет быстрыми темпами.

Участники рынка отмечают, что при принятии решения о кредитовании компании банк оценивает не столько общее состояние в отрасли, сколько результаты финансово-хозяйственной деятельности конкретного заемщика, сообщает ИТАР-ТАСС.

В крупных российских банках наблюдается опережающий рост корпоративных кредитных портфелей.

Так, с начала 2014 года корпоративный кредитный портфель банка ВТБ вырос на 17,2%, у Промсвязьбанка показатель увеличился на 13,8%, а у Росбанка – на 10%. В Сбербанке зафиксирован рост объема корпоративного кредитного портфеля на 11%.

В кредитных организациях тенденцию связывают с тем, что для большинства российских клиентов западные рынки стали труднодоступны, и компании пытаются найти замену кредитам из-за рубежа. Представители банков указывают, что заемщики заинтересованы в длинных деньгах, им нужны средства на рефинансирование старых кредитов. И хотя банки готовы кредитовать крупный бизнес, их возможности по наращиванию портфеля кредитов ограничены, многим необходимо увеличивать капитал, пишут «Ведомости».

Напомним, власти РФ готовы направить на капитализацию банков 100-200 млрд. рублей. В минувшую пятницу на пленарном заседании Петербургского международного экономического форума президент РФ Владимир Путин заявил, что государство увеличит капитализацию системно значимых банковских организаций, в том числе путем конвертаций субординированных кредитов в привилегированные акции.

В первом квартале 2014 года российский рынок кредитных карт вырос на 5,1% по сравнению с показателем на 1 января 2014 года и составил 1,04 трлн. рублей. Об этом свидетельствуют результаты исследования ТКС Банка.

При этом совокупный портфель кредитов физлицам, по данным ЦБ, вырос на 2,7% по сравнению с данными на 1 января 2014 года и составил 10,2 трлн. рублей.

За квартал первая пятерка банков по размеру портфеля кредитных карт увеличила свою долю рынка с 61,3% до 62,2%. Лидер рынка Сбербанк нарастил портфель кредитных карт до 282,1 млрд. рублей, на втором месте банк «Русский Стандарт» с портфелем кредитных карт в размере 158,5 млрд. рублей, третью позицию занимает ТКС Банк с показателем 75,6 млрд. рублей.

В исследовании отмечается, что в первом квартале лидерами по росту портфеля кредитных карт в абсолютном выражении стали Сбербанк, Альфа-Банк и [bank=5]ВТБ[/bank] 24 (рост в размере 29,7 млрд., 6,9 млрд. и 4,3 млрд. рублей, соответственно).

За год банки вдвое увеличили объем плохих розничных кредитов в своих портфелях. За два месяца с начала года объем плохих долгов вырос на 70 млрд. рублей. Согласно данным ЦБ РФ, к марту 2014 года в портфелях российских банков скопилось 620 млрд. рублей розничных кредитов, которые не обслуживаются более 90 дней. При этом портфель кредитов населению рос намного медленнее - на 28% за год и достиг 9,67 трлн. рублей.

620 млрд. рублей плохих розничных кредитов - это не только плохие долги россиян, но и портфели, которые банки продавали коллекторам. По оценкам Национальной службы взысканий, в 2013 году объем таких сделок составил 150-155 млрд. рублей, в 2014 году он вырастет до 220 млрд. рублей.

Доля плохих долгов в розничном портфеле банков к марту 2014 года достигла 6,4%. По оценкам специалистов, стагнация грозит перерасти в рецессию, пишут «Ведомости».

В условиях ухудшающейся экономической ситуации и сокращения спроса на заемные средства банкам зачастую не остается ничего другого, как кредитовать людей и предприятия, которые уже завязли в долгах.

В феврале 2014 года активы банковского сектора выросли на 1,2%, что, как и в предыдущие месяцы, происходило в основном за счет роста кредитного портфеля. Об этом свидетельствуют данные по динамике развития банковского сектора РФ, которые публикует ЦБ РФ.

В сообщении регулятора отмечается, что наблюдался равномерный рост основных сегментов кредитования – кредитов нефинансовым организациям и физическим лицам, – на 1,2%. При этом просроченная задолженность по корпоративному портфелю выросла на 3,3%, а по розничному – на 5,1%.

В феврале прирост средств клиентов составил 2,5%. [rubricator=133]Вклады физических лиц[/rubricator] выросли на 1,3%, депозиты юридических лиц (без учета кредитных организаций) – на 4,3%, средства организаций на расчетных и прочих счетах – на 2,3%.

За январь-февраль российские банки получили прибыль в размере 170 млрд. рублей, что на 12,2% больше, чем за аналогичный период 2013 года.

По итогам 2013 года рынок кредитования малого и среднего бизнеса вырос на 15% против 17% годом ранее. За год портфель кредитов МСБ вырос до 5,2 трлн. рублей. Об этом свидетельствуют предварительные итоги исследования агентства «Эксперт РА».

В исследовании указывается, что на фоне замедления экономики и сокращения числа качественных заемщиков на рынке кредитования МСБ обострилась конкуренция. Рыночная конъюнктура, сложившаяся на рынке в четвертом квартале 2013 года, способствовала перетоку клиентов в крупные банки.

По итогам года тройка лидеров рынка осталась неизменной, в нее входят Сбербанк, Россельхозбанк и [bank=5]ВТБ[/bank] 24. Среди частных банков по портфелю кредитов МСБ сохраняет лидерство Промсвязьбанк. А лидером по темпам роста кредитного портфеля МСБ за 2013 год среди топ-10 банков по размерам портфеля стал Банк Москвы, увеличивший его на 63,3%.

Прогноз, озвученный «Эксперт РА» год назад, оправдался: темпы прироста портфеля МСБ оказались примерно на уровне кредитования крупного бизнеса (+12%), однако более чем в два раза ниже динамики розничного сегмента (+29%), говорится в пресс-релизе агентства.

Отметим, в 2014 году российский банковский сектор ожидает серьезное замедление. Рост проблемных активов, перебои с ликвидностью и снижение спроса на кредиты не позволят сектору вырасти более чем на 11%. По прогнозам «Эксперт РА», портфель крупного бизнеса прибавит по итогам 2014 года лишь 8-9%, а кредитование МСБ замедлится до 13-14%.

По прогнозам агентства Standard & Poor's, в 2014 году в условиях замедления экономики и снижения качества активов рост кредитного портфеля российских банков замедлится до 15-18%.

Специалисты S&P полагают, что в 2014 году банки РФ вряд ли повторят рекорд по прибыли, на которую будут давить «созревшие» потребительские кредиты и ухудшение обслуживания корпоративного долга.

По оценкам S&P, доля просроченных кредитов (сроком свыше 90 дней) в ближайшие 1-1,5 года достигнет 8-10% против 6,5% в конце прошлого года. Уровень резервов в 2014 году останется высоким и составит 30-35% операционной прибыли до создания резервов по сравнению с 8% в 2012 году. Рентабельность капитала банков в 2014 году агентство прогнозирует на уровне 13-15%, передает «Прайм».

За январь 2014 года российскими кредитными организациями получена прибыль в размере 94,4 млрд. рублей. Это на 17,5% превышает аналогичный показатель за январь 2013 года. Активы банковского сектора в январе выросли на 1,8% - главным образом, за счет роста кредитного портфеля. Об этом говорится в материалах ЦБ РФ о динамике развития банковского сектора Российской Федерации в январе 2014 года

По данным ЦБ РФ, за месяц совокупный объем корпоративных и розничных кредитов вырос на 2%. Кредиты нефинансовым организациям увеличились на 2,8%, а физическим лицам - на 0,2%. В январе просроченная задолженность по корпоративному портфелю выросла на 2,7%, а по розничному - на 5,9%.

За месяц объем средств клиентов увеличился на 1,8%. При этом вклады физлиц сезонно снизились на 1,6%, а депозиты юрлиц (без учета кредитных организаций) выросли на 2%. Средства организаций на расчетных и прочих счетах увеличились на 9,6%.

Отметим, в декабре 2013 года активы банковского сектора выросли на 2,1%. Совокупный объем корпоративных и розничных кредитов увеличился на 0,1%, объем средств клиентов вырос на 2,2%. За 2013 год российскими кредитными организациями получена прибыль в размере 993,6 млрд. рублей, что на 1,8% меньше, чем за 2012 год.

Аналитики прогнозируют, что в 2014 году российский банковский сектор ожидает серьезное замедление. Рост проблемных активов, перебои с ликвидностью и снижение спроса на кредиты не позволят сектору вырасти более чем на 11%.

Аналитики прогнозируют, что в 2014 году российский банковский сектор ожидает серьезное замедление. Рост проблемных активов, перебои с ликвидностью и снижение спроса на кредиты не позволят сектору вырасти более чем на 11%.

Активы в 2014 году прибавят не более 11% против 15% в 2013 году, а кредитный портфель вырастет не более чем на 13% против роста на 17% в прошлом году. Об этом говорится в исследовании «Банковский сектор в 2014 году: смутное время», подготовленном рейтинговым агентством «Эксперт РА».

Специалисты ожидают, что наибольшими темпами продолжит расти розничное кредитование, однако его динамика не превысит 22%, при этом сегмент необеспеченной розницы вырастет только на 26-28%.

Также продолжит замедляться и кредитование компаний. По прогнозам портфель крупного бизнеса прибавит по итогам 2014 года лишь 8-9%, а кредитование МСБ замедлится с 18% до 13-14%, говорится в пресс-релизе агентства.

По прогнозам Центробанка РФ, в 2014 году рост розничного кредитного портфеля российских банков не превысит 25%. Рост корпоративного кредитного портфеля может составить чуть больше 10%. Об этом сообщил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

Он отметил, что замедление темпов роста произойдет вследствие ожидаемого плавного снижения наиболее рискованного необеспеченного кредитования.

Как сообщил Михаил Сухов, по итогам 2013 года корпоративный портфель вырос на 10%, а розничный - на 29%, передает «Прайм».