Материалы с тегом кредиты наличными

В феврале 2016 года кредитная активность россиян продолжила расти, свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

Всего за февраль банки выдали 1,66 млн новых кредитов общим объемом 210,3 млрд рублей. По сравнению с февралем 2015 года количество выданных кредитов выросло на 49%, а объемы кредитования – на 59%.

Самый значительный рост отмечен в автокредитовании: количество кредитов выросло на 87%, а объемы увеличились на 102%. В сегменте кредитов наличными общее количество кредитов выросло на 42%, а объемы – на 82%. В сегменте кредитных карт количество новых кредитов выросло на 65%, объемы увеличились на 43%. Количество ипотечных кредитов выросло на 28%, а объемы выросли на 33%.

«На фоне оживления рынка наблюдается и рост кредитных портфелей банков. С начала этого года общий объем ссудной задолженности граждан вырос на 1%, достигнув значения 9,12 трлн рублей. По итогам 2015 года кредитный портфель банков сократился на 1% – с 9,13 до 9,05 трлн рублей», – отмечает Даниэль Зеленский, генеральный директор ОКБ.

В Объединенном кредитном бюро не ожидают активного роста рынка розничного кредитования в течение этого года, предполагая, что банки продолжат работу с текущим клиентским портфелем.

[KPOLL=1214]

В январе 2016 года выросла кредитная активность россиян. Об этом свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

По сравнению с январем 2015 года количество выданных кредитов выросло на 47% – с 935 тысяч до 1,4 млн кредитов. Объемы кредитования возросли на 33% – со 101,4 млрд до 134,6 млрд рублей.

Так, в сегменте кредитных карт количество новых кредитов выросло на 73%, а объемы увеличились на 29%. В январе 2016 года банки выдано более 456 тысяч карт с общим лимитом свыше 14,6 млрд рублей. При этом средний лимит по карте сократился с 43 до 32 тысяч рублей.

Количество выданных автокредитов выросло на 48%, а объемы кредитования увеличились на 46%. В январе было выдано более 10 тысяч кредитов на сумму свыше 6,9 млрд рублей. Средний размер автокредита снизился с 689 до 680 тысяч рублей.

В сегменте кредитов наличными количество новых кредитов выросло на 40%, до 887 тысяч кредитов. Объемы кредитования возросли на 104%, до 82,3 млрд рублей. Средний размер кредита наличными увеличился с 64 до 93 тысяч рублей.

В сегменте ипотечного кредитования в январе зафиксировано снижение объемов и количества выданных кредитов на 33%. Всего в январе было выдано 19 тысяч ипотечных кредитов на сумму чуть более 29,7 млрд рублей. Средний размер ипотечного кредита вырос с 1,54 до 1,55 млн рублей.

По сравнению с декабрем 2015 года динамика кредитной активности была отрицательной: количество выданных кредитов снизилось на 46%, а объемы – на 55%.

«Это объясняется сезонным фактором: во-первых, в декабре был зафиксирован максимальный всплеск выдач кредитов за весь прошедший год, во-вторых, январь традиционно является месяцем пониженной деловой активности из-за большого количества праздничных дней», – уточняется в пресс-релизе ОКБ.

Отметим, по данным Ассоциации российских банков и компании Frank Research Group, в январе 2016 года среднерыночные значения полной стоимости кредита продолжили снижаться по большинству категорий кредитов.

По данным ЦБ РФ, в январе совокупный объем кредитов экономике увеличился на 1,6% (на 0,7% с поправкой на валютную переоценку), в том числе кредиты нефинансовым организациям выросли на 2,4% (+1,1%), а кредиты физлицам уменьшились на 0,6% (-0,7%).

Банки и заемщики начали переориентироваться с небольших кредитов наличными и POS-кредитов на кредитные карты. Об этом свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

В конце 2015 года доля кредитов наличными в портфелях банков впервые упала ниже 50%, а кредитные карты увеличили присутствие с 44% до 48%.

По данным ОКБ, количество выданных кредитов наличными снизилось на 29%, а объемы – на 48%. Всего было выдано 13,9 млн кредитов на сумму около 1,3 трлн рублей, а средний размер кредита наличными снизился со 127 до 93 тысяч рублей.

Выдачи кредитных карт также снизились. Всего в 2015 году было выдано 7 млн карт (снижение на 27%) с общим лимитом более 241 млрд рублей (снижение на 47%). Средний лимит по карте сократился с 46 до 34 тысяч рублей.

Сильнее всего «просели» автокредиты. Снижение количества составило 57%, до 230,6 тыс кредитов, а объемы снизились на 54%, до 147 млрд рублей. «Средний чек» по автокредитам вырос с 608 до 638 тысяч рублей.

В ипотечном сегменте снижение количества новых выдач составило 36% (470 тыс кредитов), объемы снизились на 38%, до 749 млрд рублей. Средний размер ипотечного кредита сократился с 1,65 до 1,59 млн рублей.

Отметим, в 2015 году в России зафиксирован рекордный спад кредитования. За год банки выдали населению почти в два раза меньше кредитов, чем годом ранее. Двукратных спадов кредитования не было с 1998 года, указывают эксперты.

По итогам 2015 года количество просроченных кредитов выросло на 9%, с 11,5 до 12,6 млн кредитов. Доля просроченных кредитов на конец года составила 16,8% от общего количества активных кредитов. При этом объем просроченной задолженности вырос на 48%, с 775 до 1 150 млрд рублей. Об этом свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

В минувшем году самые высокие темпы роста объемов просрочки показал сегмент ипотечных кредитов. Рост составил 58%, с 83 до 132 млрд рублей. Объем просроченных кредитов наличными в 2015 году вырос на 48%, с 450 до 709 млрд рублей. Объем просроченных автокредитов увеличился на 27%, с 54 до 68 млрд рублей. Объем просрочки по кредитным картам вырос за год на 54%, с 157 до 242 млрд рублей.

«Текущая макроэкономическая ситуация, снижение реальных доходов населения, недостаток зарубежных инвестиций вряд ли позволят банкам существенно нарастить кредитование в 2016 году. Фактором, который сможет оживить кредитную активность, является дальнейшее снижение ключевой ставки ЦБ, и как следствие снижение кредитных ставок коммерческими банками. Доля просроченной задолженности в ситуации недостаточного притока новых кредитов скорее всего продолжит расти умеренными темпами», – полагает генеральный директор Объединенного кредитного бюро Даниэль Зеленский, слова которого приводятся в пресс-релизе ОКБ.

Ранее сообщалось, что все чаще в просрочку стали уходить россияне, впервые оформившие кредит. По данным ОКБ, доля кредитных новичков, нарушающих график платежей уже в первые три месяца, выросла с 6,25% до 8%.

После снижения в августе-сентябре октябрьские выдачи кредитов вновь показали положительную динамику, говорится в сообщении Объединенного кредитного бюро.

По данным ОКБ, в октябре было выдано 1,47 млн кредитов на общую сумму более 209 млрд рублей. По сравнению с сентябрем количество новых выдач выросло на 7%, а объем новых выдач увеличился на 17%. 

Впервые с июня показал рост сегмент автокредитов: количество выданных кредитов выросло на 23%, объемы выдач – на 11%, до 14 тысяч кредитов на 9,8 млрд рублей.

Количество кредитов наличными увеличилось на 11%, до 1,27 млн кредитов, а объемы выросли на 26%, до 135 млрд рублей.

Количество и объемы ипотечных кредитов выросли на 4%. За октябрь банки выдали 37,5 тысяч кредитов на сумму более 59 млрд рублей.

Исключение составил сегмент кредитных карт, в котором количество выдач снизилось на 21%, до 142 тысяч штук, а объемы сократились на 20%, до 8,8 млрд рублей.

Всего по итогам 10 месяцев банки выдали 14,4 млн кредитов общим объемом более 1,9 трлн рублей, что почти вдвое меньше, чем в январе-октябре 2014 года.

В октябре 2015 года доля просроченных кредитов снизилась на 52 б.п. и составила 17,29% от общего количества активных кредитов. Это наибольшее снижение показателя, зафиксированное в текущем году, свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

По данным ОКБ, при этом доля просроченной задолженности продолжает расти. За месяц она выросла на 41 б.п., составив 12,20% от общего объема ссудной задолженности. В деньгах это примерно 1,085 трлн рублей.

В сегменте кредитных карт и в ипотеке доля просроченных кредитов снижается, а в автокредитовании и в сегменте кредитов наличными – растет.

Так, за месяц в сегменте кредитов наличными доля просроченных кредитов выросла на 43 б.п. и составила 21,41% от общего количества активных кредитов. Объем просроченной задолженности по кредитам наличными составляет 694 млрд рублей или 16,19% от общего объема ссудной задолженности по этому виду кредитов. В сегменте автокредитов доля просроченных кредитов за месяц выросла на 32 б.п. и составила 12,26%, объем просрочки по этому виду кредитов составляет 64 млрд рублей или 11,85% от объема ссудной задолженности. В сегменте кредитных карт доля просрочки снизилась на 134 б.п. до 14,55%, объем просроченной задолженности по кредиткам составляет 232 млрд рублей или 24,76% от общего объема ссудной задолженности. Доля просроченных ипотечных кредитов снизилась на 13 б.п. до 3,6%, объем просрочки составил 96 млрд рублей или 3,12% от общего объема ипотечного портфеля.

В октябре наблюдается снижение доли просроченных кредитов, но говорить о положительном тренде пока преждевременно, считает Даниэль Зеленский, генеральный директор ОКБ. По его словам, в настоящее время нет объективных факторов для резкого снижения доли просроченной задолженности. Вероятно, до конца года она будет расти, но крайне умеренными темпами, говорится в пресс-релизе Объединенного кредитного бюро.

Кредитная активность россиян продолжила расти, но до уровня прошлого года еще далеко, свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

Так, в июле банки выдали 1,558 млн. кредитов на общую сумму более 199 млрд. рублей, что на 9% больше по сравнению с июнем. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года выдачи новых кредитов упали на 46%. Год назад банки выдали более 2,8 млн. кредитов на 419,6 млрд. рублей.

В июле 2015 года количество кредитов наличными выросло на 10% (1,318 млн. кредитов на 131 млрд. рублей). Количество выданных кредитных карт увеличилось на 3% (188 тыс. карт с общим лимитом 6,88 млрд. рублей). Сегмент ипотеки вырос на 15% (32,5 тыс. кредитов на сумму более 49 млрд. рублей).

Отрицательная динамика зафиксирована в сегменте автокредитования, где количество новых выдач снизилось на 20%. В июле 2015 года было выдано 19 тыс. автокредитов на сумму 11,9 млрд. рублей против 23,8 тыс. автокредитов на 13,5 млрд. рублей в июне, говорится в пресс-релизе ОКБ.

Ассоциация российских банков и компания Frank Research Group представили данные по среднерыночным значениям полной стоимости кредита (ПСК) за июль 2015 года. Расчеты были проведены на основе ежемесячных данных по 21 банку.

Впервые с апреля 2015 года в сегменте автокредитов был зафиксирован рост ставок на кредиты новые автомобили. Так, среднерыночная ПСК выросла на заметные 1,82 п.п. – до 19.04% годовых с июньских 17,22% годовых. При этом снизились на 2,02 п.п., до 24,79% ставки на кредиты на подержанные автомобили.

В сегменте кредитных карт в июле отмечен рост ставок лишь по кредитам свыше 300 тыс. рублей – с 23,41% до 25,21%. Значительно снизились ставки по наименее крупным кредитам. В частности, кредиты до 30 тыс. рублей в июле стали дешевле на 7,03 п.п. (33,65% годовых), а кредиты от 30 до 100 тыс. рублей – на 3,64 п.п. (32,78% годовых).

Схожая картина наблюдалась в июле и в сегменте кредитов наличными, где был зафиксирован рост ставок лишь по кредитам свыше 300 тыс. рублей – с 19,89% до 20,77% годовых.

Плавное снижение ставок было зафиксировано в сегменте POS-кредитования. «В июне произошло искажение: кредиты свыше 100 тыс. рублей стали дороже кредитов от 30 до 100 тыс. рублей, что является нехарактерным поведением для рынка. Теперь же ставки по более крупным кредитам вновь стали ниже», – говорится в пресс-релизе АРБ.

Во втором квартале 2015 года рынок розничного кредитования вырос на 34% по сравнению с началом года. Однако по сравнению с прошлым годом банки выдали вдвое меньше кредитов – 6,8 млн. в 2015 году против 14,2 млн. кредитов в 2014 году. Об этом свидетельствуют данные Объединенного кредитного бюро.

В апреле-июне банки выдали 3,9 млн. кредитов на общую сумму более 516 млрд. рублей. В январе-марте было выдано 2,9 млн. кредитов на сумму свыше 358 млрд. рублей. Совокупно во втором квартале банки выдали на 34% кредитов больше, чем в первом, а объем новых выдач вырос на 44%.

Количество кредитов наличными увеличилось на 41% – с 2,3 млн. до 3,2 млн. кредитов. В этом сегменте заметно вырос также «средний чек» – с 75 тыс. до 94 тыс. рублей.

В сегменте ипотечного кредитования количество выдач выросло на 39% – с 94 тыс. до 104 тыс. штук, а сумма выдач увеличилась на 35% – со 145 млрд. до 162 млрд. рублей.

Сегмент кредитных карт и автокредитов вырос на 10%. Количество выданных кредиток увеличилось с 527 тыс. до 581 тыс. карт. Число автокредитов выросло с 30 тыс. до 42 тысяч.

Даниэль Зеленский, генеральный директор ОКБ, отмечает, что в июне сохранилась позитивная динамика роста рынка розничного кредитования, которая наблюдается с марта. По его слова, на фоне увеличения количества новых выдач кредитов стабилизируется ситуация с просрочкой. Так, по сравнению с первым кварталом доля просроченной задолженности снизилась на 0,08% и к концу второго квартала составила 17,54% (12,5 млн. кредитов), говорится в пресс-релизе Объединенного кредитного бюро.

По данным Объединенного кредитного бюро, в марте 2015 года положительную динамику показали сразу два кредитных продукта. Так, на 18% по сравнению с предыдущим месяцем вырос спрос на кредиты наличными. Спрос на ипотечные кредиты вырос на 32%.

При этом в марте отрицательную динамику продемонстрировали кредитные карты и автокредиты – спрос снизился на 39% и 26% соответственно.

В марте впервые с начала 2015 года кредитная активность россиян показала положительную динамику и выросла на 1%. Однако по сравнению с аналогичным периодом прошлого года снижение спроса составило 56%.

По словам Даниэля Зеленского, генерального директора ОКБ, положительная динамика кредитной активности населения связана, прежде всего, с действиями ЦБ РФ по снижению ключевой ставки.

Средний размер кредита наличными для физлиц в России составляет 170 тысяч рублей. Об этом 14 мая в ходе пресс-конференции, посвященной выходу Национального кредитного бюллетеня за I квартал 2013 года, сообщил генеральный директор Национального бюро кредитных историй Александр Викулин. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

База данных НБКИ, составленная на основании информации из 1005 финансовых организаций, позволяет составить впечатление о средних размерах действующих потребительских кредитов, взятых россиянами. Итак, по состоянию на 1 апреля 2013 года средний размер кредита на покупку потребительских товаров дошел до уровня в 170 тыс. рублей (годовой прирост - 14,6%).

Средний размер ипотечного кредита - 1788,6 тыс. рублей, автокредита - 488,2 тыс. рублей. Средний размер займов по кредитным картам увеличился за год на 4,3% и составил 51,1 тыс. рублей.

Показательным является средний уровень просроченной задолженности по разным сегментам розничного кредитования. Если в потребкредитах и кредитных картах размер долга составляет чуть больше половины суммы займа (94 тыс. рублей и 28 тыс. рублей соответственно), то средняя просрочка по автокредиту почти равна сумме займа (454 тыс. руб.), а по ипотеке превышает его вдвое (3,148 млн. рублей).

По данным Национального бюро кредитных историй, за первый квартал 2013 года темпы роста кредитования физлиц упали вдвое по сравнению с аналогичным периодом прошлого года - с 12,82% до 6,57%.

Заметно сократился спрос на кредитки и кредиты наличными. Так, за квартал темпы роста выдач потребительских кредитов снизились с 12,24% до 6,09%, в сегменте кредитных карт темпы снизились с 16,69% до 8,19%. Рост выдачи автокредитов замедлился с 9,28% до 5,9%, темпы выдачи ипотечных кредитов упали с 8,24% до 7,85%.

За год увеличилась средняя сумма розничного кредита. Если в первом квартале 2012 года самым большим спросом пользовались ссуды от 50 тыс. до 100 тыс. рублей, то в первом квартале текущего года наибольший рост показали кредиты свыше 500 тыс. рублей, пишет газета «Коммерсантъ».

Напомним, что по данным НБКИ в 2012 году объем действующих кредитов населению вырос на 54,8%. На 1 января 2013 года, средний размер потребкредита оценивался в 166 570 рублей, средний размер кредита с использованием кредитных карт - в 50 166 рублей, средний размер автокредита - в 484 935 рублей, ипотечного кредита - в 1 778 188 рублей.

В Ассоциации российских банков отмечают, что в целом кредитование физлиц в ближайшие годы не снизит своей значимости для банковской системы РФ. Специалисты АРБ считают, что основными стратегическими продуктами банковского сектора, ориентированного на физических лиц, будут кредиты наличными и кредитные карты.

Уральский федеральный округ является самым кредитным регионом России. В среднем в округе на душу населения здесь приходится максимальный объем выданных кредитов, а по величине кредитов на душу населения УрФО уступает только Москве. Об этом на прошлой неделе сообщил журналистам директор центра маркетинговой стратегии и исследований банка ВТБ 24 Дмитрий Лепетиков. По его словам, закредитованность региона связана с его экономической активностью.

Если в среднем по стране кредит наличными оформлен у 18% граждан, то в УрФО эта цифра составляет 25%. Автокредит в настоящее время имеют в среднем 4% россиян, в Уральском округе автокредит оформлен у 9% жителей.

Дмитрий Лепетиков выделил Тюменскую область, которая вместе с ХМАО-Югрой и ЯНАО занимает второе место по объему кредитов населению, и Свердловскую область, находящейся на пятой строчке по объему выданных кредитов в РФ, сообщает ИА «ФедералПресс».

Отметим, что осенью минувшего года Национальное бюро кредитных историй назвало самым закредитованным регионом РФ Челябинскую область. По данным НБКИ, из тысячи россиян, зарегистрированных в Челябинской области, 476 брали кредиты.

Однако участники рынка уверены, что в России нет проблемы перекредитованности населения и активный рост розничного кредитования ничем не угрожает финансовой системе страны. В Ассоциации российских банков отмечают, что формально Россия относится к числу стран с низкой закредитованностью и высоким потенциалом дальнейшего наращивания потребительского кредитования, однако, россияне догнали американцев по уровню расходов на обслуживание кредитов. Банк России и НБКИ ожидают в 2013 году замедления темпов роста потребительского кредитования до 25-30%.

В ближайшее время основными стратегическими продуктами банковского сектора, ориентированного на физических лиц, будут кредиты наличными и кредитные карты. Об этом говорится в экспертном докладе Ассоциации российских банков, который подготовлен к очередному съезду АРБ.

Специалисты Ассоциации отмечают, что пик автокредитования пройден и к 2014 году следует ожидать насыщения рынка. Следующий бум эксперты прогнозируют в промежутке пяти лет. К 2014 также возможно торможение и в ипотечном секторе кредитования. Но в целом кредитование физлиц в ближайшие годы не снизит своей значимости для банковской системы РФ. При этом продуктами, оказывающими наибольшее воздействие на макропоказатели и обеспечивающими наиболее равномерный спрос, будут кредитные карты и кредиты наличными.

До середины 2012 года развитие кредитования физлиц поддерживало внутренний спрос в экономике РФ и постоянную позитивную динамику в оборотах розницы. С осени 2012 года это, скорее, стабилизирующий фактор, пишет газета «Коммерсантъ».

Отметим, что по данным Национального бюро кредитных историй, в 2012 году объем действующих кредитов населению вырос на 54,8%. На 1 января 2013 года, средний размер потребительского кредита оценивается в 166 570 рублей, средний размер кредита с использованием кредитных карт составляет 50 166 рублей, средний размер автокредита составляет 484 935 рублей, средний размер ипотечного кредита оценивается в сумму 1 778 188 рублей.

В рамках специальной акции банк ВТБ 24 снижает ставки на 1% по кредитам наличными. Специальное предложение банка адресовано зарплатны клиентам.

На период акции с 26 февраля по 30 апреля 2013 года ставки снижаются на 1% от ранее заявленных и составляют 18,5% и 20,5% в зависимости от категории компании, сообщает банковская пресс-служба.

Остальные условия выдачи кредита наличными остаются без изменений. Максимальная сумма кредита до 3 млн. рублей, срок кредитования - от 6 месяцев до 7 лет.

Банк ВТБ 24 снижает ставки по кредитам наличными на 2 процентных пункта. В настоящее время ставка по кредиту наличными составляет от 17%, в рамках спецпредложения кредит можно получить по ставке от 15% годовых.

Сниженные ставки будут действовать в рамках промоакции с 15 ноября по 31 декабря 2012 года. Как сообщает пресс-служба [bank=17]ВТБ 24[/bank], предложение распространяется на сотрудников компаний, получающих заработную плату на [rubricator=71]пластиковые карты[/rubricator] ВТБ 24 и на участников корпоративной программы банка.

За 9 месяцев 2012 года розничный кредитный портфель ВТБ 24 вырос на 23% и составил 896 млрд. рублей.

18 октября вступили в действие новые тарифы по кредитам наличными ЗАО "Райффайзенбанк".

Если раньше банк мог одобрить потребительский кредит с одной из трех ставок - 14,9%, 19,9% или 30,9% годовых, то теперь новым клиентам может быть предложена одна из четырех ставок: 14,9%, 17,9%, 21,9% или 26,9%. Более гибкий подход к определению индивидуальных ставок позволит сделать условия по кредитам наличными еще выгоднее, чем раньше, сообщает пресс-служба Райффайзенбанка.

С 1 сентября вступают в силу обновленные условия по кредитам наличными "Стартовый" и "Оптимальный".

Примсоцбанк увеличил максимальную сумму по потребительским кредитам с 700 тыс. до 1 млн. рублей, а срок - с 3 до 5 лет. Традиционно наилучшие условия предлагаются для пенсионеров и постоянных клиентов.

По словам заместителя начальника управления сопровождения розничного бизнеса Натальи Меланич, эти дополнения позволят клиентам, с одной стороны, получить финансирование в большем объеме, а с другой - уменьшить ежемесячную нагрузку на их бюджеты за счет более длительного срока кредитования.

Банк Хоум Кредит обновил линейку кредитов наличными и значительно расширил географию их предоставления.

Если ранее оформить кредит можно было только при наличии постоянной регистрации в регионе, где работает представительство банка, то теперь кредиты наличными предоставляются клиентам, имеющим постоянную регистрацию в регионе, смежном с регионом предоставления кредита. Данная возможность будет доступна теперь в 139 офисах в 45 городах, сообщает пресс-служба ХКФ Банка.

Одновременно банк увеличивает максимальную сумму по кредитам наличными с 250 тыс. до 500 тыс. рублей. При этом Хоум Кредит не предусматривает никаких комиссий - ни единовременных, ни периодически взимаемых. Минимальная ставка составляет 19,9% годовых. Оформить кредит можно сроком до 5 лет и погасить досрочно по истечении 6 месяцев без каких-либо штрафных санкций.

С 16 февраля GE Money Bank снижает процентные ставки по кредиту наличными в рублях. По словам члена совета директоров ДжиИ Мани Банка Эльмана Мехтиева, решение о снижении процентных ставок по кредитам наличными принято в связи со стабилизацией ситуации на финансовых рынках.

По новым условиям минимальная процентная ставка составляет 19%. Размер ставки зависит от сроков кредитования. Сумма кредита составляет до 500 тыс. рублей, а срок кредита увеличен с 36 месяцев до 60 месяцев, сообщает пресс-служба банка.