межбанковское кредитование

В августе 2015 года просроченная задолженность по межбанковским кредитам выросла в 5 раз – с 9,3 млрд. до 47,4 млрд. рублей. На 1 июля межбанковская просрочка составляла 6,9 млрд. рублей, свидетельствует статистика Центробанка.

Показатель рекордно вырос в связи с тем, что банкам негде вовремя перекредитоваться. Из-за западных санкций рынок внешних заимствований закрыт, а Центробанк сокращает поддержку банковского сектора.

Эксперты полагают, что в ближайшее время мелким и средним банкам не стоит надеяться на межбанковские кредиты, пишет газета «Известия».

Рынок межбанковского кредитования находится в глубоком кризисе, указывают банкиры и аналитики. Действия регулятора по зачистке банковской системы и ухудшение показателей сектора привели к тому, что банки стали меньше кредитовать друг друга.

По данным Центробанка, доля межбанковских кредитов в структуре операций банков на денежном рынке сроком на семь дней сократилась с 27% в январе до 21% в июне 2015 года.

На рынке образовался своего рода кризис доверия, особенно, в отношении небольших банков. Кроме того, по словам представителей банков, кредитные организации снижают или закрывают лимиты на тех, кого считают рискованными контрагентами.

Участники рынка отмечают, что сейчас полноценный доступ к рефинансированию остался у крупных банков, а у остальных могут возникнуть проблемы с ликвидностью, информирует «РБК».

С октября 2012 года по октябрь 2013 года портфель МБК на балансах российских банков вырос на 30% против 5% годом ранее. Об этом говорится в исследовании, подготовленном рейтинговым агентством «Эксперт РА».

По данным на 1 октября 2013 года, портфель [bank=571]МКБ[/bank] на балансах российских банков по объемам сравнялся с кредитованием МСБ, составив 5 трлн. рублей на 01.10.2013. На межбанковский рынок банки направили ликвидность, накопившуюся вследствие замедления ключевых сегментов кредитования.

Однако в IV квартале ситуация существенно изменится. Цепочка громких отзывов банковских лицензий способна спровоцировать кризис доверия, в результате чего в IV квартале 2013 года межбанковский рынок может заметно сжаться. Аналитики «Эксперт РА» ожидают, что последние события на банковском рынке приведут к закрытию части лимитов на межбанковском рынке и это, прежде всего, отразится на работе средних и малых банков. Как полагает Станислав Волков, руководитель отдела рейтингов кредитных институтов «Эксперт РА», в ответ они будут вынуждены еще нарастить подушку ликвидности и смириться с недополученными доходами от кредитования клиентов. «Это отразится как на прибыли, так и на достаточности капитала этих банков, так как большинство из них наращивают капитал именно за счет нераспределенной прибыли», - приводит слова Станислава Волкова пресс-служба рейтингового агентства.

В первом полугодии 2013 года сумма привлеченных банками московского региона межбанковских кредитов (МБК) и депозитов увеличилась на 1,5% или на 59,6 млрд. рублей. По данным Московского ГТУ Банка России, кредиты и депозиты московских банков, без учета данных по Сбербанку, составили 3,947 трлн. рублей. В первом полугодии 2012 года заимствования от банковского сектора, напротив, сократились - на 8,4%.

На 1 июля 2013 года доля данной статьи в пассивах составила 12,4% против 13,2% на начало года. Основная доля в общей сумме привлеченных МБК принадлежит кредитам, полученным от российских банков, и составляет 56,5% по состоянию на 1 июля 2013 года, сообщает «Прайм».

В первом квартале 2013 года сумма привлеченных банками московского региона межбанковских кредитов и депозитов сократилась на 4,1%, или на 157,9 млрд. рублей. За квартал объем привлеченных межбанковских кредитов и депозитов, без учета данных по Сбербанку, достиг 3,729 трлн. рублей.

По данным Московского ГТУ Банка России, в первом квартале 2012 года заимствования от банковского сектора сокращались более быстрыми темпами - на 11%, сообщает «Прайм».

Банк «Глобэкс» подписал рамочное соглашение с Commerzbank AG (Германия). В рамках соглашения клиенты банка получат возможность реализации сделок торгового и проектного финансирования под гарантии таких крупнейших экспортно-кредитных агентств Европы как Euler Hermes (Германия), OeKB (Австрия), SACE (Италия), ONDD (Бельгия), SERV (Швейцария) и других агентств.

Рамочное соглашение позволит банку «Глобэкс» кредитовать российские компании-импортеры для финансирования внешнеторговых контрактов на поставку товаров и услуг от ведущих европейских производителей, говорится в сообщении банковской пресс-службы.

По словам старшего вице-президента банка Алексея Иванова, на сегодняшний день банку «Глобэкс» открыты лимиты кредитных рисков по операциям торгового и проектного финансирования от более 50 крупнейших иностранных банков и ведущих экспортно-кредитных агентств на общую сумму свыше 500 млн. евро.

13 августа 2012 года состоялось подписание кредитного соглашения между ВТБ и Азиатско-Тихоокеанским Банком о выделении последнему 600 млн. рублей. Средства выделены сроком до 1 года.

Заемные ресурсы будут направлены на финансирование текущей деятельности АТБ.

В пресс-службе АТБ отметили, что банк планирует и в дальнейшем наращивать объем сотрудничества с группой ВТБ в различных сегментах банковского бизнеса.

ВТБ предоставил кредит в сумме 1,84 млрд. рублей банку «Российский капитал». Средства предоставлены до января 2014 года. Роскап привлек данное финансирование под поручительство Агентства по страхованию вкладов.

В пресс-службе «Российского капитала» отметили, что кредит оформлен в рамках утвержденной Центробанком программы АСВ о предоставлении со стороны агентства поручительств во исполнение Роскапа перед его кредиторами на сумму до 5 млрд. рублей возобновляемого лимита.

Напомним, что это уже второй подобный кредит, привлеченный «Российским капиталом» под поручительство АСВ. В ноябре прошлого года кредитную линию на 2 млрд. рублей кредитной организации открыл Ситибанк. Средства были предоставлены до марта 2014 года.

Ссылки по теме:

Сайты по теме:

Банк «Российский капитал»

Банк "Глобэкс" подписал соглашение c Landesbank Berlin AG о предоставлении межбанковских кредитов.

В рамках соглашения клиенты банка будут иметь возможность реализации сделок торгового и проектного финансирования под гарантии таких крупнейших экспортно-кредитных агентств Европы, как Euler Hermes (Германия), SACE (Италия), KUKE (Польша), EGAP (Чехия) и других агентств.

Соглашение позволит банку "Глобэкс" предоставлять российским компаниям-импортерам, работающим на российском рынке, кредиты для финансирования внешнеторговых контрактов на поставку товаров и услуг от ведущих европейских производителей.

По словам, старшего вице-президента банка "Глобэкс" Алексея Иванова, на сегодняшний день банку открыты лимиты кредитных рисков по операциям торгового и проектного финансирования от более чем 30 крупнейших иностранных банков, в числе которых Commerzbank, Raiffeisenbank, UBS, BNP-Paribas, UniCreditGroup, и от 13 экспортно-кредитных агентств на общую сумму более 350 млн. евро.

Банк "Глобэкс" подписал соглашение с ЮниКредит Банком АГ (Мюнхен, Германия) о предоставлении межбанковских кредитов. В рамках соглашения предполагаются организация и реализация сделок торгового и проектного финансирования объемом не менее 10 млн. евро каждая под гарантии ведущих европейских экспортно-кредитных агентств, сообщает пресс-служба банка.

Также соглашение предполагает предоставление банку "Глобэкс" на льготных условиях межбанковских кредитов для финансирования торговых контрактов на поставку товаров (линии по производству и переработке, станки, машины, оборудование) производства Германии, Австрии и других европейских стран отечественным компаниям-импортерам, работающим на российском рынке.

Центральный банк России заключил с 14 банками соглашения, в соответствии с которыми он обязуется компенсировать им часть убытков, возникших у них по сделкам с другими кредитными организациями, у которых была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Как говорится в сообщении ЦБ, Банк России вправе заключать с кредитными организациями такие соглашения в период с 14 октября 2008 г. по 31 декабря 2009 г.

Решением совета директоров Банка России от 1 ноября 2008 г. были установлены следующие требования к кредитным организациям, с которыми ЦБР намеревался заключать указанные cоглашения: величина собственных средств /капитала/ - не менее 30 млрд. руб, рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте на уровне не ниже ВВ по классификации рейтинговых агентств Standard & Poor's или Fitch Ratings, либо не ниже Ва1 по классификации рейтингового агентства Moody's Investors Service. Указанным требованиям соответствовали 8 банков, которым Банк России и направил предложения о заключении cоглашений. В течение ноября 2008 г. cоглашения были заключены со всеми указанными банками.

По мере заключения cоглашений и отработки механизма взаимодействия кредитных организаций с Банком России появилась возможность расширения круга кредитных организаций, организующих российский рынок межбанковских операций. В этих целях установленные ранее Банком России требования к банкам - контрагентам были скорректированы следующим образом. Решением совета директоров Банка России от 28 ноября 2008 г. требования к рейтингу долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте снижены до уровня не ниже ВВ- по классификации рейтинговых агентств Standard & Poor's или Fitch Ratings, либо не ниже Ва3 по классификации рейтингового агентства Moody's Investors Service. Решением совета директоров Банка России от 9 февраля 2009 г требования к величине собственных средств /капитала/ снижены до величины не менее 20 млрд. руб.

Указанные решения позволили заключить в течение декабря 2008 г. - апреля 2009 г. соглашения еще с 6 кредитными организациями и тем самым увеличить число контрагентов Банка России до 14 банков. В настоящее время Банком России заключены соглашения со следующими кредитными организациями: ЗАО "[bank=62]ЮниКредит Банк[/bank]", [bank=28]Газпромбанк[/bank] /ОАО/, ОАО Банк [bank=5]ВТБ[/bank], ОАО "[bank=15]Альфа-банк[/bank]", [bank=4]Сбербанк России[/bank] ОАО, ЗАО "[bank=487]Международный промышленный банк[/bank]", "[bank=118]НОМОС-банк[/bank]" /ОАО/, ОАО АКБ "[bank=42]Росбанк[/bank]", ОАО "[bank=134]Уралсиб[/bank]", ЗАО "Банк Русский cтандарт", ОАО "[bank=66]МДМ-банк[/bank]", ОАО "[bank=19]Банк Москвы[/bank]", ОАО "[bank=103]Промсвязьбанк[/bank]", ЗАО "[bank=120]Райффайзенбанк[/bank]".

В процессе заключения находятся соглашения с [bank=41]Внешэкономбанком[/bank] и банком "Санкт-Петербург".

Кроме того, Банк России направил предложения о заключении соглашений ОАО "[bank=999]УРСА Банк[/bank]", ОАО Банк "[bank=60]Петрокоммерц[/bank]", ОАО "[bank=23]Транскредитбанк[/bank]", АКБ "[bank=61]Абсолют банк[/bank]", "[bank=127]Ак Барс[/bank]" банк, ОАО [bank=1136]Ханты-Мансийский банк[/bank], "[bank=447]ИНГ Банк ЕвразияЕвразия[/bank]" и [bank=55]Ситибанком[/bank].

По состоянию на 23 апреля 2009 г. под действие заключенных соглашений подпадали операции банков с 379 кредитными организациями-заемщиками, в том числе с 58 региональными банками. За период действия соглашений с 14 октября 2008 г. по 23 апреля 2009 г. банки провели 4706 компенсируемых сделок на общую сумму свыше 1 трлн. 063 млрд. руб. В апреле текущего года межбанковские кредиты в рамках соглашений получали 136 банков. При этом среднедневной объем задолженности за апрель составил около 24 млрд. руб.

За время действия соглашений был зафиксирован один "страховой" случай, когда банк-заемщик своевременно не вернул межбанковский кредит банку-кредитору. В соответствии с заключенным соглашением, Банк России разместил в банке-кредиторе "компенсационный" депозит, который через пять дней был возвращен Банку России после погашения просроченной задолженности банком-заемщиком.

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что 9 февраля 2009 года Совет директоров Банка России установил новые требования к величине собственных средств кредитных организаций, с которыми ЦБ заключает Соглашения о компенсации части убытков на межбанковском рынке.

Уровень собственных средств (капитала) кредитной организации должен составлять не менее 20 млрд.руб. по состоянию на последнюю отчетную дату.

После принятия Советом директоров Банка России указанного решения ЦБ направил предложения о заключении Соглашений следующим кредитным организациям:  "[bank=999]УРСА Банк[/bank]",  "Банк "Санкт-Петербург",  Банк "[bank=60]Петрокоммерц[/bank]",  "[bank=487]Международный Промышленный Банк[/bank]",  "[bank=23]ТрансКредитБанк[/bank]",  "[bank=61]Абсолют Банк[/bank]",  "[bank=127]АК БАРС[/bank]" БАНК.

 

Центральный банк РФ и Промсвязьбанк заключили соглашение о компенсации части убытков на межбанковском рынке. Соглашение было подписано в соответствии с требованиями статьи 3 Федерального закона «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской федерации» от 13.10.2008г. № 173-ФЗ и предусматривает компенсацию части убытков (расходов) по сделкам Промсвязьбанка с кредитными организациями, лишенными лицензий на осуществление банковских операций.

28 ноября 2008 года Совет директоров Банка России установил новые требования к рейтингу кредитных организаций, с которыми Банк России заключает соглашения о компенсации части убытков, возникших у них на межбанковском рынке. Согласно новым требованиям, кредитная организация должна иметь рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте на уровне не ниже BB- по классификации рейтингового агентства Standard & Poor's или Fitch Ratings, или не ниже Bа3 по классификации рейтингового агентства Moody's Investors Service

Банк России включил НОМОС-БАНК в число банков, которые могут получить компенсацию части возможных потерь на рынке межбанковского кредитования.

ЦБ установил новые требования к рейтингу кредитных организаций, с которыми Банк России заключает Соглашения о компенсации части убытков (расходов), возникших у них на рынке МБК. Кредитная организация должна иметь рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в иностранной валюте на уровне не ниже «BB-» по классификации рейтингового агентства «Standard&Poor’s» или «Fitch Ratings», или не ниже «Bа3» по классификации рейтингового агентства «Moody’s Investors Service», говорится в официальном сообщении Банка России.

После принятия Советом директоров ЦБ указанного решения Банк России направил предложения о заключении Соглашений в 4 российских банка, в том числе — в НОМОС-БАНК, сообщили в пресс-службе банка.

Центробанк будет компенсировать часть убытков на межбанковском рынке банкам с рейтингом не ниже BB (или не ниже Ba1) и собственным капиталом не менее 30 млрд руб.

Под эти требования подпадают 10 российских банков - Сбербанк, [bank=5]ВТБ[/bank], [bank=28]Газпромбанк[/bank], [bank=57]Россельхозбанк[/bank], [bank=19]Банк Москвы[/bank], [bank=15]Альфа-банк[/bank], «[bank=62]Юникредит банк[/bank]», [bank=120]Райффайзенбанк[/bank], [bank=42]Росбанк[/bank] и [bank=66]МДМ-банк[/bank].

 ЦБ уже договорился  с банками, что они представят ему списки контрагентов и предполагаемые лимиты гарантий на них.

Ранее зампред ЦБ Алексей Улюкаев говорил, что банков, за которые частично готов поручиться Банк России, может быть более 200.

По словам источников "Ведомостей", Центробанк будет компенсировать банкам 90% убытков за вычетом франшизы, которая рассчитывается как 0,75% от общей суммы задолженности перед банком-кредитором на межбанковском рынке.

Право компенсировать банкам часть убытков от операций с контрагентами ЦБ дает закон «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы РФ», вступивший в силу 14 октября. В законе говорится, что компенсированы могут быть убытки, возникшие из-за сделок с банками, у которых была отозвана лицензия.

В связи с участившимися попытками мошенничества в области межбанковского кредитования Сбербанк России официально сообщает, что он не использует посреднические услуги при предоставлении межбанковских кредитов.В официальном сообщении Сбербанка отмечается, что выдача кредитов осуществляется исключительно в соответствии с установленным в Сбербанке порядком и в соответствии с действующими ставками, которые размещены на официальном сайте Сбербанка.

Сбербанк обращается ко всем участникам рынка межбанковских заимствований с просьбой внимательнее относиться к информации о подобного рода услугах и доверять только официальным сообщениям Сбербанка.