мошенничество

Новый способ незаконного отъема денег у предпринимателей придумали мошенники Алтайского край. При этом действуют они якобы от имени высокопоставленных лиц налоговых органов. Об этом предупреждает региональное Управление ФНС.
 
Мошенники звонят предпринимателям, в частности владельцам кафе и ресторанов, представляются начальником или заместителем инспекции и просят бизнесменов организовать обед для высокопоставленных гостей. При этом злоумышленники настаивают, чтобы на столе был алкоголь определенной марки. Когда владелец заведения отвечает, что такого в меню нет, мошенники предлагают перевести им денег на банковскую карту, номер телефона или киви-кошелек под предлогом, что купят напитки самостоятельно. После перевода денег связь со звонившим теряется.
 
УФНС России по Алтайскому краю просит налогоплательщиков не поддаваться на уловки злоумышленников и помнить, что подобное поведение со стороны действительных сотрудников налоговых органов абсолютно недопустимо, подчеркивает заместитель руководителя краевой налоговой Сергей Сметанников: «Использование служебного положения в личных целях – это нарушение законодательства, которое влечет за собой служебную проверку, увольнение такого сотрудника и уголовную ответственность. О подобных случаях, а также о поведении налоговых служащих, вызывающем подозрение на коррупционные действия, гражданам следует незамедлительно сообщать в Управление ФНС России по Алтайскому краю и в правоохранительные органы».

Хакерам удалось удачно атаковать ПИР-банк, пишет газета «Коммерсант». Это первая подобная крупная атака в 2018 году.

Источник газеты рассказал, что его счета вывели не менее 58 миллионов рублей.

В ПИР-банке подтверждают, что атака была. Но точный размер ущерба еще предстоит оценить.

«Вирус, которым атакован банк, не подлежит идентификации имеющимися сейчас средствами, что было подтверждено сотрудниками ФинЦЕРТ (Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере ЦБ — ред.), с наибольшей вероятностью вирус проник в банк через фишинговое письмо», — говорит председатель правления банка Ольга Колосова.

Канал Баблишко делится интересными новостями.
 
Сегодня про любопытную заметку о мошенниках из Альфы и МТС на канале @trehlitrovayabanka
 
Суть в том, что у белого и пушистого клиента Альфы увели со счета ИП ₽26. 
Мошенники получили дубликат сим-карты МТС, к которой был подвязан БК, и посредством нехитрых манипуляций перевели вышеуказанную сумму на счет сторонней компании. Примечателен тот факт, что это произошло, когда клиент Альфы находился заграницей («Совпадение? Не думаю»).
 
Автор катит бочку на МТС, но основное зло не от них. Вот как это работает. На чёрном рынке есть услуга «подбор счета». Сотрудник банка, в данном случае Альфы, «подбирает» счёт по критериям (например больше 10 млн. руб на счету, больше месяца без движения) и передаёт заказчику реквизиты счета, данные об остатке, кодовое слово и номер телефона для системы банк-клиент (БК). Дальше заказчик обращается за другой услугой - «восстановление Сим». Вот тут уже виноваты в МТС (но не всегда, ещё этим балуются в Евросети, а когда игра стоит свеч, то можно и поддельный паспорт купить для получения нужной симки).
 
Мошенник, получив данные по счёту и симку, восстанавливает доступ в БК и выгоняет денежки на однодневку, откуда быстро их обналичивает. Вот такая нехитрая схема.
 
Будьте бдительны. На самом деле способов увести деньги со счета огромное множество, как у физиков, так и у юриков. Очень глубоко заблуждается тот, кто считает банк надежным местом для хранения денежных средств.
 
Источник: Баблишко

Полиция раскрыла организованную группу из девяти человек, похищавшую деньги с банковских счетов VIP-клиентов Сбербанка, сообщает РБК со ссылкой на свои источники в МВД России.

Пятеро из них были сотрудниками банка, среди них клиентские менеджеры и менеджер по обслуживанию VIP-клиентов, пояснил собеседник РБК.

В Сбербанке сообщили, что подозреваемые были выявлены в результате внутреннего расследования, проведенного службой безопасности банка, после чего и было «инициировано обращение» в правоохранительные органы. «Участники мошеннической схемы были установлены, среди них выявлены как сотрудники банка, так и третьи лица. По результатам расследования сотрудники были незамедлительно уволены, деньги возвращены клиенту в полном объеме», — подчеркнули в банке.

Персональную информацию по банковскому счету клиента для дальнейшего хищения средств с него группе предоставил за денежное вознаграждение менеджер банка по обслуживанию VIP-клиентов. После этого одна из участниц ОПГ, представившись VIP-клиентом — владелицей вклада, обратилась в отделение Сбербанка для оформления сберегательных сертификатов на 40 млн руб. Операция по выдаче сертификатов прошла успешно — два менеджера банка, проводившие ее, также состояли в сговоре. Через пять дней злоумышленники предъявили для обналичивания сберегательные сертификаты на сумму в 20 млн руб. в двух отделениях банка — деньги им выдала менеджер отделения, также участвовавшая в преступной схеме.

Полиция возбудила уголовное дело по статье «мошенничество в особо крупном размере», максимальное наказание по которой - 10 лет лишения свободы.

По данным Прокуратуры г. Санкт-Петербурга в 2014 году группа из трех человек производила мошеннические действия, направленные на хищение денежных средств с расчетных счетов организаций путем предоставления в районный отдел судебных приставов поддельных документов комиссий по трудовым спорам. В них содержались требования о взыскании со счетов коммерческих организаций зарплаты в пользу лиц, не осведомленных о преступном умысле. 

Старший судебный пристав районного отдела накладывал арест на денежные средства, находящиеся в банках на счетах этих коммерческих организаций, якобы в связи с имеющимися задолженностями по выплате заработной платы ранее не работающим в этих фирмах гражданам.

В результате этих действий причинен ущерб 3 фирмам на общую сумму более 2 млн. рублей.

Суд вынес решение по этому делу, назначив наказание участникам преступной группы: от 4 лет условно до 7 лет реального срока. 

Бывшего же судебного пристава суд приговорил к 10 годам колонии строгого режима, с наложением штрафа в размере 3,6 млн. рублей.

О том, как выплатить зарплату с помощью судебных приставов, но без мошеннических действий, читайте в статье

В последнее время появились случаи обращения мошенников в адрес граждан от имени ФСС.

В фонде призывают граждан проявлять бдительность.

Если вы получили письмо с подозрительными файлами (вложениями, ссылками), не стоит их открывать, а также переходить по приложенным ссылкам сайтов и звонить по указанным телефонам.

 

В ПФР стали поступать сигналы от граждан о мошеннических действиях неизвестных лиц. Пенсионеры сообщают, что к ним, посредством телефонных звонков обращаются неизвестные лица, которые, представляясь сотрудниками ПФР, сообщают о неверно произведенном перерасчете пенсии с учетом нестраховых периодов, так называемый «перерасчет за детей».

Чтобы гарантированно получить перерасчет и увеличить пенсию аферисты предлагают гражданам перевести определенную сумму денег.

В связи с этим, ПФР просит граждан быть бдительными и не поддаваться на провокации мошенников.

В случае, если гражданин уже обращался с заявлением на перерасчет пенсии с учетом нестраховых периодов по уходу за детьми, ему официально сообщается о результатах перерасчета и сотрудники ПФР никакие услуги по переводу средств (особенно популярные у мошенников «доплаты» разницы после «перерасчета пенсии») не проводят.

Плановых обходов по квартирам с целью разъяснения пенсионного законодательства сотрудники ПФР не ведут. А в случае необходимости посещения выездной клиентской службой на дому гражданина, в силу состояния здоровья  или возраста, сотрудники Пенсионного фонда заранее согласуют дату и время посещения и всегда предъявляют служебное удостоверение.

В случае выявления подобных фактов обращения неизвестных лиц, которые представляются сотрудниками ПФР, рекомендуется не поддаваться на их уловки, не выполнять их просьб и требований и сразу же обращаться в правоохранительные органы.

В последнее время участились случаи списания со счетов компаний денежных средств в виде задолженности по зарплате сотрудников, которые в этой компании никогда не работали.

В Алтайском крае, например, этим вопросом занялась Прокуратура:

Со счетов компаний списывались несуществующие долги по зарплате несуществующих сотрудников

В Санкт-Петербурге подобное дело дошло до суда.

Суд установил, что обвиняемые совершили действия, направленные на хищение денежных средств с расчетных счетов организаций путем предоставления в отдел судебных приставов поддельных документов комиссий по трудовым спорам. В них содержались требования о взыскании со счетов коммерческих организаций зарплаты в пользу лиц, не осведомленных о преступном умысле подсудимых.

Двое обвиняемых изготавливали подложные документы комиссий по трудовым спорам и передавали их приставу. 

Судебный пристав, который также является фигурантом дела, накладывал арест на денежные средства, находящиеся в банках на счетах этих коммерческих организаций, якобы в связи с имеющимися задолжностями по выплате зарплаты ранее не работающим в этих фирмах гражданам.

В результате этих действий причинен ущерб 3 фирмам на общую сумму более 2 млн. рублей, сообщает пресс-служба Генпрокуратуры.

Суд признал подсудимых виновными и назначил одному из них наказание в виде 7 лет  лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима, а другой обвиняемой - 4 года условно.

Пристав получил 10 лет лишения свободы в колонии строгого режима со штрафом 3,6 млн. рублей и лишением права занимать госдолжности сроком на 6 лет.

Президент РФ Владимир Путин подписал Федеральный закон № 111-ФЗ от 23.04.2018 г., согласно которому ужесточается уголовная ответственность за кражу с банковского счёта или хищение электронных денежных средств.

Изменения внесены в статью 159.3 Уголовного кодекса. За хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельного или принадлежащего другому лицу электронного средства платежа, в том числе кредитной, расчетной или иной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации можно получить наказание в виде лишения свободы сроком до трех лет.

Изменения также внесены и в статью 159.6 Уголовного кодекса. Если мошенничество в сфере компьютерной информации приведет к хищению денег с банковского счета, злоумышленнику будет грозить лишение свободы на срок до шести лет.

Этим же законом снижены пороговые суммы крупного и особо крупного размеров для этих статей – до 250 000 руб. и 1 млн руб. соответственно.

ФАС России сообщает о новом виде нарушений на госзакупках – запрограммированном искажении исходных показателей к закупаемым товарам, работам и услугам. Заказчики формируют техническое задание, причем в такой файл погружают формулу, автоматически изменяющую ранее заявленные показатели. После несанкционированного изменения параметров, показатели, представленные участником, противоречат требованиям заказчика. Как следствие, заявка признается некорректно заполненной и может быть отклонена заказчиком.

«Если ранее недобросовестные заказчики «затачивали» требования закупки под определенных поставщиков, преднамеренно готовили сложные и запутанные требования к закупке, надеясь на ошибку в заявках «нежелательных» участников, то сегодня они осваивают новое нарушение, беспрецедентное по своей наглости», - подчеркнул заместитель руководителя ФАС России Рачик Петросян.
Такое нарушение было выявлено в закупке Управления автомагистрали Москва-Нижний Новгород по ремонту участка автодороги М-7 «Волга» стоимостью 1,7 млрд рублей, аналогичное – ранее в закупке Минтранса Ростовской области на строительство участка дороги с ценой контракта 1,4 млрд рублей.

Так, в закупке Управления автомагистрали Москва-Нижний Новгород требования к показателям товаров размещено заказчиком в формате «Excel». На этапе заполнения заявки участник вносит в эту таблицу необходимые числовые значения в ячейку D и в этот момент в ячейке C изменяются исходные данные заказчика, а именно меняются единицы измерения, миллиметры автоматически заменяются на метры, что в последствии не соответствует требованиям документации и является основанием для отклонения заявки.

«Подобное нарушение – подтасовка, искажение данных исходной документации, становится причиной некорректного заполнения заявки и ее последующего отклонения. Обращаем внимание участников закупок на подобные нарушения и возможность защиты своих прав в антимонопольной службе», - заключил заместитель руководителя ФАС России Рачик Петросян.

ФНС сообщило о появлении сайта-клона налоговой службы, на котором мошенники предлагают получить налоговый вычет.

Подробности  читайте в блоге НДФЛка.

Кроме блога о НДФЛ и вычетах по нему, читайте и подписывайтесь на блоги:

На главной странице каждого блога есть кнопка «подписаться», нажмите её, чтобы не пропустить всё новое и интересное.

Управление ФНС по Хабаровскому краю обнаружила в сети «Интернет» объявления организаций, предоставляющих услуги в сфере бухгалтерского учета по оптимизации налоговой базы по НДС. Налогоплательщику за денежное вознаграждение предлагается приобрести пакеты документов, подтверждающие налоговые вычеты за отчетный период: счет-фактура, УПД, ТТН, Торг-12 в требуемом размере.

Налоговая служба предупреждает, что подобные услуги носят мошеннический характер и предоставляемые документы не могут служить основанием для принятия НДС к вычету и списания расходов. Согласно ст. 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации, не допускается уменьшение налогоплательщиком налоговой базы и (или) суммы подлежащего уплате налога в результате искажения сведений о фактах хозяйственной жизни (совокупности таких фактов), об объектах налогообложения, подлежащих отражению в налоговом и (или) бухгалтерском учете либо налоговой отчетности налогоплательщика.

Организация вправе уменьшить налоговую базу только по имевшим место сделкам (операциям) и в том случае, если обязательства исполнил сам поставщик либо организация, которой он передал обязательства по закону или контракту.

В случае установления налоговыми органами обстоятельств, свидетельствующих о нереальности хозяйственной операции, налогоплательщику будет отказано в праве на учет понесенных расходов, а также в заявлении по ним вычету НДС в полном объеме.

При значительных суммах такой «оптимизации», можно попасть под уголовную ответственность.

Сотрудники Территориального фонда обязательного медицинского страхования Ставропольского края обнаружили в социальных сетях интернет новую разновидность мошенничества. Об этом сообщает пресс-служба ФОМС.

Гражданам приходят письма с предложением проверить свой полис ОМС и получить выплаты за неиспользованные медицинские услуги. Для этого дается ссылка на сайт, где можно заполнить форму и узнать полагающуюся «компенсацию». После ввода персональных данных на экране высвечивается сумма, которая иногда превышает 400 тысяч рублей. Но чтобы ее получить, человеку предлагают оплатить организационные расходы. Далее пользователю предлагается указать номер банковской карты для, якобы, зачисления финансов. После чего, мошенники получают доступ к данным карты и возможность снять с нее денежные средства.

Федеральный фонд обязательного медицинского страхования призывает граждан проявлять бдительность и не поддаваться на ухищрения преступников. А также напоминает, что законодательство РФ гарантирует право на бесплатную медицинскую помощь по полису ОМС. Однако закон не предусматривается возмещение денежных средств гражданину за неиспользованное право  на эту медпомощь или израсходование меньших средств за медицинские услуги.

Со всеми вопросами, касающимися обязательного медицинского страхования, граждане могут обратиться  по телефону 8 (499) 973-31-86 или по телефонам горячих линий и контакт-центров страховой медицинской организации, указанной на сайтах ФОМС, ТФОМС, СМО.

Сотрудники бухгалтерии библиотечной системы похитили 9 млн рублей. Они вносили ложные сведения в финансовые документы и получали завышенную заработную плату.

Эта новость шокировала коллег в "Красном уголке бухгалтера" :

Два бухгалтера 40 и 54 лет занимались хищением денег с января 2014 по декабрь 2016 года при свете белого дня в одном из районов Нижнего Новгорода.

Следователи собрали достаточную доказательственную базу, изобличающую бухгалтеров в крупном хищении, сообщается на сайте ГУ МВД по Нижегородской области.

Там же сообщается, что преступление совершенно с помощью бухгалтерской компьютерной программы. К этому заключению у бухгалтеров из "КУБ" тоже большие вопросы:

Если, у вас есть идеи, что за программа и как такое вообще возможно, то помочь следствию вы можете прямо здесь в комментариях.

В последнее время участились случаи получения гражданами сообщений, с примерным текстом: 

«Доброго времени суток! По вашему СНИЛСу найдены страховые начисления в размере 32 тысячи рублей…»

Далее дается ссылка на сайт или номер телефона. 

ОПФР по Курганской области призывает всех игнорировать подобные сообщения, не переходить по предлагаемым ссылкам и никому не сообщать свои персональные данные.

Это называется «Фишинг», пояснили в ОПФР Крыма. Цель жуликов - заполучить личные данные жертвы, например, логин и пароль для доступа к важным ресурсам, данные документов или банковской карты. Чтобы уберечь свои данные от мошенников будьте бдительны.

Если не уверены в подлинности полученного сообщения:

1.Не переходите по ссылкам в письмах и СМС сообщениях

2. Не открывайте и не скачивайте файлы, приложенные к письму

3.Не сообщайте в ответ свои личные данные

4. Не звоните по телефонам из СМС и email сообщений.

Берегите себя и свои данные! 

Открыть оригинал изображения (539x960, 125.94 Кб)

Мошенники придумывают все новые и новые способы добраться до денег физических и юридических лиц, использующих интернет-банкинг.

В «Красном уголке бухгалтера» клерки обсуждают информацию с предупреждениями, которая им приходит из банков.

Сообщения банкиров примерно такого толка: кибер-преступники используют вредоносные программы, позволяющие подменить реквизиты получателей денежных средств в платежных документах в процессе их передачи из бухгалтерской программы (например, 1С: Предприятие) в систему «Банк-Клиент».

Иногда мошенники меняют только номер счета и ИНН получателя, оставляя неизменным наименование, что затрудняет выявление такой подмены.

Для информации. Мне мой банк прислал <...> Будьте бдительны, перед отправкой платежей в Банк внимательно проверяйте правильность реквизитов получателей платежей в системе «Банк-Клиент», даже если сумма платежа и название получателя указаны верно.

— Елена Калиновская

В комментариях никто новому предупреждению и не удивляется. Мошенники с завидным постоянством растут и развиваются в своем мастерстве.

Напряженная обстановка с кибер-преступностью задела даже «Клерк», который оказался не при чем. Прочитайте ту историю.

Проверить, насколько вы выполняете требования безопасности, чтобы не стать жертвой кибер-преступников, можно здесь.