мошенничество

Несколько десятков клиентов Росбанка столкнулись с выводом средств через телефонные звонки фальшивой службы безопасности, пишет «Банкста».

Пострадали в основном VIP-клиенты, у которых вывели со счета от 1 млн рублей. Но бешенство этих клиентов вызвало разное отношение к каждому из них банкстеров. Большинству банк не хочет даже помогать, так как боится проблем в судах. А вот одному из клиентов, который оказался сотрудником Первого канала деньги банкстеры вернули.

Вот такая демократия от французской группы Societe Generale.

Схема кражи 3,5 млн рублей со счетов VIP-клиента Росбанка через классическую схему с телефонным мошенничеством представлена на фото.

Обычно средства обманутых выводят в биткойны, что резко обрубает возможность найти конечное звено. Но в этом случае средства выводились через 12 операций без комиссии на счета других клиентов Росбанка и 2 млн обналичены через его банкоматы.

Жадность мошенников не знает границ. Можно говорить, что есть профессиональная группа с инсайдом от банкстеров Росбанка, которая работает только по этому банку – это подтверждает заранее подготовленная профессиональная схема вывода средств, наличие данных по VIP-клиентам и остаткам по счету.

Пострадавшие от мошенничества НПФ «Сафмар», «Открытия», «Будущего» и прочих Нефтегарантов!

Источники рассказывают, что принято политическое решение довести до конца дело о незаконных переводах ваших накопительных пенсий для разграбления в эти замечательные организации, передают «Адские бабки». То есть до реальных посадок виновных (или тех, кого сделают виновными).

Сейчас уже признано мошенническими более 500 тыс. заявлений о переводе накоплений.

Решается вопрос, кто конкретно доведет дело до конца – МВД или Следственный комитет. И тут чем больше заявлений от пострадавших, тем лучше. Зайдите на сайт трех ведомств: Генпрокуратуры, СК РФ и МВД и не поленитесь написать заявление с подробным описанием всего произошедшего. О том, что ваши деньги без вашего ведома были незаконно переведены в негосударственный фонд, и этим вам был причинен значительный ущерб.

Вы будете признаны потерпевшим. А после этого станет значительно легче судиться с самими фондами, чтобы выбить из них компенсацию за причиненный ущерб и моральные страдания.

Людей всегда разводили на деньги, но меняются технологии – меняются подходы. Очередную схему, которую используют мошенники, рассказал «Финансовый Караульный».

Это современная версия истории с «потерянным» кошельком. Мошенник отходит от банкомата, но «забывает» в нем карточку. Следующий клиент обнаруживает карту, вытаскивает, зовет человека. А растяпа говорит, что только что с карты были сняты деньги. Тут же появляются два свидетеля, готовые подтвердить, как видели момент снятия денег с чужой карты. Мошенники запугивают долгими разбирательствами по факту кражи, ведь на карте теперь отпечатки пальцев. И разводят на деньги тех, кто не выдержит такого прессинга.

Отсюда вывод. Если увидели забытую карту в банкомате — не доставайте её. Дождитесь, пока банкомат «проглотит» карту или пусть владелец сам ее вытащит, даже если вам не сложно передать ее в руки. Не нажимайте кнопок отмены операции: свидетели будут давить на то, что вы перед банкоматом стояли, на клавиатуру нажимали, отпечатки ваши есть, а они все видели.

Если мошенники вас подловили, то вызывайте полицию. Разбираться с жуликами безопаснее через них.

Налоговики обращают внимание на то, что участились случаи фиктивной регистрации. Например, на гражданина без его ведома регистрируется юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, от их имени представляется налоговая декларация.

Проверить информацию об участии в организации можно в профиле «Личного кабинета налогоплательщика». Если на ваше имя незаконно зарегистрировано юридическое лицо, следует сразу же составить заявление в произвольной форме, в котором прописать реквизиты компании (ее наименование, ИНН, КПП, ОГРН), а также данные и описание обстоятельств, которые свидетельствуют о вашей непричастности к ее созданию.

А именно:

  • вы не учреждали данное юридическое лицо;
  • вы не подписывали документы для его регистрации (в том числе электронной подписью и в электронном виде для направления в регистрирующий орган);
  • вы не получали сертификат ключа электронной подписи.
Нотариальное удостоверение подписи на таком заявлении не требуется. При обратиться надо лично в регистрирующий орган по месту учета юридического лица с документом, удостоверяющим личность.

Кроме того, чтобы в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) появилась информация о недостоверности данных о физическом лице, как о руководителе и (или) учредителе (участнике), в регистрирующий орган по месту нахождения юридического лица необходимо представить заявление по форме № 34001 «Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц», утвержденной Приказом ФНС России от 11.02.2016 № ММВ-7-14/72@.

 Если заявление по форме № 34001 будет отправляться по  почте, подлинность подписи физического лица должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке.

Получив ответ от регистрирующего органа, обратитесь в удостоверяющий центр, выдавший сертификат ключа электронной подписи, с заявлением об отзыве электронной подписи. Одновременно возможно запросить  копии документов, на основании которых была оформлена электронная подпись. Информация о реквизитах и адресе удостоверяющих центров доступна на официальном сайте Минкомсвязи,

Кроме того, при обнаружении указанных выше фактов мошеннических действий, можно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о совершении в отношении него противоправных действий. К обращению следует приложить копии документов, на основании которых была оформлена электронная подпись.

Предприниматель, державший счет своего ООО в Тинькофф банке, потерял больше 5 млн рублей.

Менеджер банка перевел средства по двум подозрительным документам под названием «Удостоверение КТС», не перепроверив полномочия и права заявителей. Спустя пару часов деньги снял через банкомат мужчина в маске и латексных перчатках. А после этого компании еще и заблокировали счет.

Потерпевший уже обратился в полицию. Читайте все подробности произошедшего

UPD. Тинькофф банк прокомментировал эпизод. Коротко его позиция заключается в том, что банк сам оказался заложником ситуации. Если КТС оформлен правильно, то банк не вправе отказать в выдаче денег. Кроме того, клиент скрыл несколько важных подробностей. В том числе то, что у финмониторинга были основания видеть в нем однодневку. У банка свой взгляд на ситуацию.

РЕСО страхование после того, как делает выплату, в этот же день сливает информацию мошенникам, жалуется читатель канала «Трехлитровая банка».

История следующая. Мужчина 63 лет получил выплату по страховке в размере 150 тыс. рублей. В тот же день ему позвонили мошенники, и представившись сотрудниками пенсионного фонда, вытянули все деньги обманным путем. Мужчине сказали, что по его заявлению на повышение пенсии принято одобрительное решение. Тут подписчик делает утверждение, что у страховой, мошенников и ПФР — тесная связь, ведь мужчина действительно писал заявление на повышение пенсии, так как работал не в России, а в другой стране бывшего СССР.

Звонящие убедили, что ему положена дополнительная пенсия за предыдущие месяцы, это-то и ослепило бдительность, мужчина сам назвал данные двух своих дебетовых карт (банка ВТБ и Совкомбанка). С карточек сняли все деньги. Автор сообщения рекомендует быть осторожными тех, кто ожидает выплат от страховых на ДТП, где они признаны пострадавшими. 

Как бы ни была в действительности организована преступная схема мошенников, мы рекомендуем регулярно напоминать пожилым родственникам, что нельзя разглашать CCV карты и пароль, пришедший на телефон. Вчера стало известно о том, что мошенники украли 9 млн с карт двух пенсионерок

Один предприниматель разрешал оплачивать товар по номеру мобильного, и жестоко поплатился. История курьезная, но с кем не бывает. 

Мошенническую схему провернула безработная 34-летняя омичка на Центральном рынке, пишет «Новый Омск». Женщина выбрала в мясном отделе два куска говядины и свинины на общую сумму 2 100 рублей и уточнила, может ли она оплатить покупку с помощью безналичного расчета. Продавец по телефону согласовала этот вопрос с хозяином торговой точки и сообщила, что можно перевести деньги на его счет. Тогда предприимчивая покупательница отправила владельцу смс с текстом: «Клиент А.банка успешно совершил перевод на карту С.банка на сумму 2100 рублей. Срок зачисления от 3 минут до 3 суток».

Через несколько минут продавец позвонила владельцу мясного отдела, и он подтвердил перевод. Тогда покупательница попросила обналичить ей еще 1 тысячу рублей, для чего вновь отправила смс на прежний номер о переводе указанной суммы на расчетный счет предпринимателя, и продавец выдала ей денежную купюру. После этого покупательница забрала мясо и ушла.

Спустя полчаса женщина отправила третье сообщение владельцу торговой точки о том, что на его счет поступила денежная сумма в размере 1 300 рублей, а через 5 минут позвонила ему, сообщив, что ошибочно осуществила денежный перевод, и попросила перевести деньги назад. Предприниматель перечислил на её расчетный счет еще 1 300 рублей.

Предприниматель понял, что его обманули лишь после того, как перечитал переписку. Общая сумма ущерба составила 4 400 рублей, мужчина обратился в полицию.

Злоумышленницу удалось найти по номеру сотового телефона, сообщили в пресс-службе УМВД. Ранее омичка уже была судима за совершение имущественных преступлений. Заведено уголовное дело по части 1 статьи 159 УК РФ.

Физлицам стали массово приходят поддельные письма с требованием оплатить налоги по реквизитам, принадлежащим мошенникам, сообщает ФНС.

Так, в частности, историей о получении подобного послания поделился на своей страничке один из пользователей Фейсбука.

Мужчина получил письмо в конверте с логотипом ФНС.

Открыть оригинал изображения (714x960, 292.66 Кб)

Фото Дениса Виленского

Однако при попытке уплатить налог, воспользовавшись qr-кодом, сумма оказалась значительно (в разы) выше. Прервав операцию, налогоплательщик зашёл на сайт ФНС и выяснил, что необходимая для оплаты сумма в несколько раз меньше, нежели сумма, указанная в тексте письма, не говоря уже о той, какая должна была списаться после ввода qr-кода.

Специалисты Роскачества подготовили рекомендации, которые должны помочь защититься от мошенничества при выполнении разных операций с sim-картами.

Чтобы не попасться на мошенническую схему, нужно соблюдать несколько правил. Первое — написать заявление в салоне сотовой связи, которое запретит перевыпуск sim-карты без личного присутствия. Второе — завести отдельную sim-карту для мобильного банка. Третий способ — никогда не сообщать свой CVV-код, кодовое слово или другую информацию.

Роскачество ранее проверило самые популярные мобильные приложения крупных сотовых операторов – МТС, Мегафон, Вымпелком, Tele2, Yota, СберМобайл, Тинькофф Мобайл, Ростелеком и Danycom. Все сервисы оказались качественными.

Вообще, с лета мошенники стали чаще звонить на мобильные, в том числе с подменой номера банка, сообщили “Ъ” участники рынка. За июнь—август ЦБ направил операторам связи информацию о более чем 2,5 тыс. телефонных номеров, с которых поступали звонки банковским клиентам.

В 218 случаях операторы заблокировали номер, в 59 — ввели ограничение на использование финансовых сервисов, а в 198 — выявили подмену номера банка, сообщает ЦБ. 

Однако более чем в 2 тыс. случаев в принятии мер было отказано из-за «отсутствия правовых оснований». 

Следственные органы попросили арестовать первого заместителя начальника Главного управления МВД по обеспечению охраны общественного порядка и координации взаимодействия с органами исполнительной власти субъектов России Александра Мельникова, пишет РБК.

Мельникову предъявлено обвинение по ч. 3 ст. 30 и ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса (покушение на мошенничество с использованием служебного положения или в крупном размере). Ему грозит до шести лет тюрьмы.

Согласно данным на сайте МВД, Мельников – генерал-майор полиции. Он курирует вопросы обеспечения работы правительственной комиссии по профилактике правонарушений и Оперативного штаба МВД России по профилактике правонарушений, а также работы изоляторов временного содержания, спецприемников и подразделений охранно-конвойной службы.

В январе-феврале 2019 г. Мельников совместно с бывшим начальником службы криминальной милиции ОВД «Пресненский» Иваном Виковым и еще двумя знакомыми вступили в сговор и попытались получить от предпринимателя Панюшкина 100 млн руб. Эти деньги они вымогали в качестве взятки за закрытие уголовного дела против бизнесмена.

Еще в 2015 г. против Панюшкина возбудили дело по ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество). Дело рассматривалось Следственным управлением УВД по ЗАО ГУВД по Москве, а Мельников уговорил своего знакомого, замначальника Следственного управления ГУ МВД по Москве Петра Богатырева, поручить подчиненным возобновить следственные действия по делу. Богатырев не знал о планах Мельникова, но дал поручение своим сотрудникам заняться делом.

Панюшкин согласился передать 100 млн руб. и в августе обратился в Главное управление собственной безопасности МВД.

22 августа в баре «Даймонд» на первом этаже гостиницы «Золотое кольцо» на Смоленской площади была организована передача первой части взятки: 500 000 руб. были подлинными, а 29,5 млн руб. – муляжом. Виков и двое его знакомых были задержаны.

Банк России запустит по федеральным телеканалам рекламную кампанию о противостоянии хищениям с банковских карт с помощью социальной инженерии, пишут «Известия».

Рекламой планируется охватить до 100 млн человек. Основная концепция будущих роликов — это совет россиянам сразу же прекращать разговор с собеседником, представляющимся работником банка, и перезванивать в организацию по её официальному номеру.

Никакого финансирования на данную кампанию не предусмотрено, заявили в пресс-службе регулятора.

Но показать ролики абсолютно бесплатно всё же не получится, поскольку даже социальная реклама стоит денег. С учётом того, что реклама будет исключительно социальной (для нее предусмотрены скидки минимум в 20%), такая кампания может стоить около 100 млн рублей в месяц, отметил Сергей Хохлов из агентства Made. Впрочем, государственные каналы обязаны предоставлять часть времени под нужды общества бесплатно, поэтому окончательные расходы могут быть ниже.

Социальная инженерия — как целенаправленная, так и широковещательная — наиболее часто используемый инструмент кибермошенников. В ближайший год активность «социальных инженеров» будет только нарастать.

А через телевидение можно обратиться к людям, которые живут в глубинке, к пенсионерам и к тем, кто неактивно пользуется смартфонами и планшетами, — именно эти граждане наиболее подвержены социальным мошенничествам.

Некоторым компаниям вычеты по НДС не нужны. Например, часто продавцами «бумажного НДС» являются производители нефтепродуктов, табачных и ювелирных изделий. Они сами по серым схемам выводят свой товар, потому и не заявляют вычеты, рассказывает Марат Самитов.

Лишний НДС продают бизнесмены, которые попросту избегают камеральной проверки. Даже при том условии, что вычеты можно перенести на будущее, они исходят из логики, что к этому времени могут уже закрыть бизнес.

Или вот расхожий вариант. Нужна машина, а банк кредит на нее не дает. Человек открывает ООО и берет автомобиль в лизинг. Получить вычет компания не сможет, ведь никакой облагаемой НДС деятельности нет. Зато можно продать вычеты заинтересованным.

Риски покупатель в любом случае берет на себя, ведь покупка фиктивного НДС — нелегальная операция.

Сколько комиссионных просят продавцы счетов-фактур? 

Месенджеры налоговиков подверглись атаке мошенников. Жулики каким-то образом взламывают WhatsApp инспекторов и рассылают налогоплательщикам сообщения от их имени.

Предлагают, как водится, свою помощь, чтобы получить льготу по налогам или приостановить налоговую проверку.

При этом мошенники пишут, что для перечисления денег нужны реквизиты банковской карты и код CVV2 или CVC2. Пересылать эти данные незнакомым, конечно, опасно. Улетят все деньги.

ФНС просят не поддаваться на такие уловки. Такие вопросы в чатиках не решаются. 

Минимизировать риски выездной, честно, лучше вот так.

Информация предоставлена УФНС по Ставропольскому краю.

В уведомлении на уплату налогов может быть ошибка в реквизитах, которую вы не заметите. Потому что квитанции шлет не только инспекция, но и мошенники.

Они научились в точности подделывать вид уведомления. Но вместо реквизитов казначейства печатают свой расчетный счет.

К примеру, Пермский край накрыло поддельными уведомлениями, якобы от управления ФНС. В действительности, управление такими документами не занимается. Налоговые платежи надо перечислять только на единый счет, открытый в Управлении Федерального казначейства по Пермскому краю. А людям пришли извещения с другими реквизитами получателя.

Налоговики отчасти и сами запутали людей. На конверте отправителем они указывают филиал, который занимался печатью уведомлений. А его не всегда можно связать с регионом проживания. Тем же пермякам пришли письма счастья со штемпелем Башкирии. Вот люди ненароком и путаются, привыкли: в уведомлении может быть все, что угодно.

Мы советуем перед оплатой пробить счет получателя в интернете или искать его на сайте налоговой службы своего региона.