отзыв лицензии

ЦБ за пять лет отозвал более 400 банковских лицензий и санировал более 30 кредитных организаций, сообщила Эльвира Набиуллина.

«За последние годы мы в России отозвали более 400 банковских лицензий, санировали более 30 банков, в том числе три очень крупных банковские группы»,— цитирует «Коммерсантъ» слова Набиуллиной.

Напомним, в мае 2018 глава ЦБ говорила, что основная часть работы по очищению банковского сектора России будет полностью закончена в течение двух–трех лет.

 

ЦБ сегодня отозвал лицензии у банка «Москва» (г. Москва, 431 место в банковской системе) и УМ-банка (г. Москва, 293 место в банковской системе).

В деятельности ПАО РАКБ «Москва» установлены неоднократные нарушения нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в части корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, сообщает пресс-служба ЦБ.

Зафиксированы операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.

В структуре баланса ООО «УМ-Банк» более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы.

В деятельности «УМ-Банк» ООО прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

 

Сегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ООО КБ «Агросоюз» (г. Москва).

Напомним, банк «Агросоюз» в августе этого года попал под санкции США.

Как сообщает пресс-служба ЦБ, основным источником фондирования активных операций банка являлись денежные средства населения (более 70% пассивов).

В ходе проверки был установлен факт отсутствия в кассе ООО КБ «Агросоюз» 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств (капитала).

Кроме того, банк допускал нарушения требований законодательства в области ПОД/ФТ.

В деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, связанные с осуществлением операций по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

Кроме того, сегодня также отозвана лицензия на осуществление банковских операций у  АО Банк Инноваций и Развития (г. Москва).

В деятельности банка также установлены нарушения законодательства в области ПОД/ФТ.

АО Банк Инноваций и Развития на протяжении длительного времени находилось в поле зрения ЦБ в связи с проведением сомнительных транзитных операций. Значительную часть в структуре указанных операций составляли транзитные операции, связанные с платежами клиентов, направленными на продажу денежной наличности торговыми компаниями.

Приказами Банка России сегодня отозваны лицензии на осуществление банковских операций у  Международного банка Санкт-Петербурга (116 место в банковском рейтинге) и московского Инкаробанка (340 место).

МБСП является одним из крупнейших в Северо-Западном регионе страны, пишет РБК. У банка пять филиалов — в Москве, Нижнем Новгороде, Волгограде, Ульяновске и Новосибирске. Почти всем пакетом акций (99,23%) владеет его председатель правления, экс-сенатор Сергей Бажанов.

За год ЦБ РФ уже дважды вводил в отношении МБСП меры надзорного воздействия, в частности применял ограничения на привлечение денег населения. Временная администрация в лице госкорпорации Агентство по страхованию вкладов (АСВ, была введена 15 октября) выявила в капитале банка «дыру» объемом более 15,5 млрд руб.

По приказу ЦБ в МБСП назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.

Приоритетным направлением деятельности АКБ «Инкаробанк» являлось кредитование физических и юридических лиц за счет привлеченных денежных средств населения. При этом более половины выданных банком ссуд характеризовались сомнительным качеством. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила значительное снижение размера собственных средств (капитала) банка (практически в 2 раза) и, как следствие, возникновение основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

Кроме того, в целях сокрытия реального финансового положения кредитной организации и обеспечения формального соблюдения пруденциальных норм деятельности в течение текущего года банком систематически осуществлялись непрозрачные для надзорного органа (схемные) операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала.

В деятельности АКБ «Инкаробанк» прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, выражавшиеся в осуществлении сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

Объявления

КУРС "Финансовый директор"
www.cpa.org.ru
Курс является программой по подготовке финансовых директоров и предназначен для тех финансистов и бухгалтеров, которые не хотят заниматься исключительно бухгалтерским учетом, а думают о своем профессиональном росте. Задача, решаемая в ходе изучения данного курса – как перейти от простого составления финансовой отчетности к управлению финансами компании.
Некоммерческие организации
www.law-russia.ru
Регистрация, реорганизация и ликвидация общественных и некоммерческих организаций. Все сложные вопросы в МинЮсте. Согласование слов "Москва" и "Россия".
22 ноября
Санкт-Петербург
Вызов на допрос в налоговую инспекцию. В подарок - 2 часа бесплатной консультации юриста, бухгалтера или аудитора
28 ноября
Ярославль
Актуальные вопросы по налогообложению: первый опыт применения ст. 54.1 Налогового кодекса о налоговой выгоде.
19 ноября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .

ЦБ с сегодняшнего дня отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ПАО «Уралтрансбанк» (г. Екатеринбург) и ООО КБ «Союзный» (г. Москва), сообщает пресс-служба регулятора.

ПАО «Уралтрансбанк» использовалась универсальная бизнес-модель, связанная с кредитованием юридических и физических лиц с привлечением в качестве основного источника фондирования денежных средств населения. При этом банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска.

Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ПАО «Уралтрансбанк» меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения.

Ключевым направлением бизнес-модели ООО КБ «Союзный» являлось предоставление кредитов и банковских гарантий юридическим лицам. При этом надзорным органом регулярно выявлялась недооценка кредитного риска, в связи с чем к банку неоднократно применялись меры воздействия по адекватной оценке принимаемых рисков.

Кроме того, в деятельности данного банка выявлены многочисленные нарушения законодательства в области ПОД/ФТ в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

ООО КБ «Союзный» на протяжении длительного времени находилось в поле зрения ЦБ в связи с осуществлением транзитных сомнительных операций. В III квартале текущего года банком проводились высокорисковые операции клиентов, связанные с продажей наличной выручки торгово-розничными компаниями.

Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ООО КБ «Союзный» меры надзорного воздействия, в том числе вводил ограничение на привлечение денежных средств населения.

ЦБ сегодня отозвал лицензии у АО «ВостСибтранскомбанк» (г. Иркутск) и ООО КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (г. Москва).

Проблемы в деятельности АО «ВостСибтранскомбанк» возникли вследствие незначительного запаса собственных средств и фактического отсутствия источников их увеличения для покрытия убытков, связанных с низким качеством кредитного портфеля, сообщает пресс-служба регулятора.

Кроме того, кредитной организацией осуществлялись «фиктивные» операции, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и вывод высоколиквидных активов в размере более 130 млн рублей с ущербом для кредиторов и вкладчиков.

Ключевым направлением бизнес-модели КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физлиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством — около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных.

Банком в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики.

 

Банк России с 12 октября отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского «ПИР Банка» говорится в сообщении ЦБ РФ.

Эта кредитная организация на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением транзитных сомнительных операций. В деятельности банка были выявлены многочисленные нарушения законодательства в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ПИР Банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств населения.

Банк является участником системы страхования вкладов. По размеру активов финансовая организация входила в третью сотню и занимала 296-е место в банковской системе страны.

Сегодня призами ЦБ отозваны лицензии у двух кредитных организаций. Без лицензий остались АО «АКБ «КОР» (г. Волгоград) и АО КБ «Флора-Москва» (г. Москва).

В деятельности банков выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, сообщает пресс-служба ЦБ.

Бизнес-модель АО «АКБ «КОР» в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов его основного акционера и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка 50% кредитного портфеля.

АО КБ «Флора-Москва» на протяжении длительного времени находился в поле зрения Банка России в связи с проведением банком транзитных и сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж и (или) их обналичиванием.

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций аннулированы лицензии банков на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг

Объявления

У Вас налоговая проверка?
www.law-russia.ru
Представляем интересы в любой московской налоговой инспекции по прохождению выездных и камеральных проверок. Обосновываем налоговикам сложные случаи. Если беремся - гарантируем результат.
Ликвидация без проверок
www.law-russia.ru
Добровольная ликвидация с гарантией отсутствия проверки. Проводим во всех регионах РФ, работаем со всеми сложными случаями, предоставляем финансовые гарантии. Бухгалтерам, аудиторам и юридическим компаниям предоставляем специальные условия. Снимаем поручительство физических лиц за долги юридических лиц. Обеспечиваем полный комплекс "под ключ".
20 ноября
Москва
Бесплатный семинар "1С:Зарплата и управление персоналом - переход с версии 2.5 на 3.1. Обзор новой версии и особенности перехода"
28 ноября
Ярославль
Актуальные вопросы по налогообложению: первый опыт применения ст. 54.1 Налогового кодекса о налоговой выгоде.
22 ноября
Санкт-Петербург
Вызов на допрос в налоговую инспекцию. В подарок - 2 часа бесплатной консультации юриста, бухгалтера или аудитора

Приказом Банка России от сегодняшнегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО Коммерческий банк «Банк торгового финансирования» (г. Москва).

Бизнес-модель АО КБ «БТФ» в значительной степени была ориентирована на обслуживание интересов его акционеров и связанных лиц. Ссудная задолженность компаний, прямо или косвенно связанных с конечными бенефициарами кредитной организации, составляла порядка 45% от кредитного портфеля. Кредитование данных заемщиков привело к образованию на балансе банка значительного объема неработающих активов, включая недвижимое имущество, учтенное по завышенной стоимости.

Кроме того, банком систематически проводились непрозрачные для надзорного органа сделки, направленные на сокрытие реального объема принимаемых кредитных рисков и обеспечение формального соблюдения пруденциальных норм деятельности, сообщает пресс-служба ЦБ.

Банк России неоднократно (6 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физлиц.

 

ООО КБ «Аксонбанк» (Кострома) сегодня лишился лицензии.

Об этом сообщает пресс-служба ЦБ.

Бизнес-модель банка носила выраженный кэптивный характер — основным направлением деятельности банка являлось финансирование оптово-розничных организаций, связанных с бизнесом его собственника.

В настоящее время ссудной задолженностью указанных компаний сформировано порядка 80% корпоративного кредитного портфеля ООО «Аксонбанк», что привело к образованию на балансе значительной доли активов сомнительного качества. При этом фактически единственным источником фондирования указанных вложений кредитной организации являлись привлеченные от населения денежные средства.

Банк России неоднократно (7 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ООО КБ «Аксонбанк» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.

Массированный этап отзыва лицензий в российском банковском секторе завершается, его финансовое оздоровление на заключительном этапе, заявил в ходе форума Ассоциации банков России зампред ЦБ Василий Поздышев.

«Массированный этап отзыва лицензий потихоньку завершается, мы подходим к этапу завершения финансового оздоровления банковского сектора», — цитирует Поздышева РИА Новости.
Больше всего лицензий было отозванов в 2016 году - 93. Всего с 2013 года по сегодняшний день лишились лицензий 344 банков.

Ростуризм в понедельник исключил из единого федерального реестра туроператоров три юридических лица, от лица которых осуществляла туроператорскую деятельность компания «Натали Турс», сообщает «Интерфакс».

«...исключить из единого федерального реестра туроператоров сведения о следующих туроператорах, осуществляющих туроператорскую деятельность с использованием обозначения «Натали турс» («Natalie tours») и единого сайта в сети интернет: www.natalie-tours.ru: ООО «Панорама Тур», ООО «Агентство путешествий «НАТАЛИ», ООО Туроператор «Натали Турс», — говорится в приказе, подписанном главой ведомства Олегом Сафоновым.

Как подчеркивается в документе, компании исключены «в связи с аннулированием с 4 июля 2018 г. всех заказов/туристских услуг».

Туроператорам будет направлено уведомление о принятии Ростуризмом решения об их исключении из единого федерального реестра туроператоров. В документе подчеркивается, что прекращение туроператором туроператорской деятельности по причине невозможности исполнения всех обязательств по договорам о реализации туристского продукта не освобождает туроператора от обязанности обеспечить туристам оказание входящих в туристский продукт услуг по заключенным договорам о реализации туристского продукта.

Долг «Натали» перед туристами и партнерами достигает 1,5 млрд рублей. Общее число пострадавших туристов приближается к 30 тыс. Пока почти никому из них не удалось вернуть деньги за отмененные туры. СК «Ингосстрах», где застрахована ответственность туроператора, заявила, что готова выплачивать компенсации пострадавшим клиентам в объеме, который покрывается финансовой гарантией туроператора, но только после того, как он объявит об остановке деятельности.

В Российском союзе туриндустрии (РСТ) ранее заявляли, что ситуация с «Натали Турс» беспрецедентна для рынка, так как компания аннулировала проданные туры, но не объявляет об остановке деятельности. Таким образом, ее клиенты не могут получить компенсации. С 3 сентября вступили в силу поправки в закон о туристской деятельности, в соответствии с которыми Ростуризм получил право исключать туроператора из реестра, если он не выполняет обязательства перед туристами. Раньше исключить компанию из реестра можно было только после того, как она сама объявит об остановке деятельности.

Объявления

Приказом Банка России с сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО «К2 Банк» (г. Черкесск).

К2 Банк (АО) являлся монопродуктовой кредитной организацией, бизнес-модель которой концентрировалась на предоставлении банковских гарантий с привлечением узкого круга посредников (агентов) на нерыночных и не соответствующих обычаям делового оборота условиях.

Портфель выданных кредитной организацией гарантий по состоянию на 01.08.2018 составил 9,5 млрд рублей и превысил размер ее собственных средств более чем в 5 раз, сообщает пресс-служба ЦБ.

 

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Центрально-Европейского банка.

Банк специализировался на выдаче банковских гарантий. Портфель выданных кредитной организацией гарантий по состоянию на 1 августа составил более 6,5 млрд рублей и превысил размер ее собственных средств в 9 раз. 

На балансе банка из-за крайне рискованной кредитной политики образовался значительный объем активов низкого качества, отмечается в сообщении регулятора. ЦБ четыре раза за последний календарный год применял в отношении банка меры надзорного воздействия.

По данным Банка России, на 1 августа эта кредитная организация занимала 322 место

Приказом Банка России от сегодняшнего дня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АО АКБ «Московский Вексельный Банк» (г. Москва).

В результате систематического проведения банком операций, направленных на сокрытие реального финансового положения банка и уклонение от исполнения требований надзорного органа об адекватной оценке принимаемых рисков, на балансе кредитной организации образовался значительный объем активов сомнительного качества, сообщает пресс-служба ЦБ.

Банк России неоднократно (4 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении АКБ «Московский Вексельный Банк» меры надзорного воздействия, включая ограничение на привлечение вкладов населения.

Решение ЦБ принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Два банка сегодня остались без лицензий. Информация об этом размещена на сайте Банка России.

Лицензию на осуществление банковских операций отозвали у Нового промышленного банка (Новый Промбанк, Москва). Причина — использование рискованной бизнес-модели, что привело к формированию на балансе кредитной организации значительного объема активов низкого качества. Кроме того, собственники банка применяли «схемные» операции, чтобы скрыть реальное финансовое положение.

У второго банка, «Новое время» лицензия аннулирована в связи с его добровольной ликвидацией.

Объявления

КУРС "Финансовый директор"
www.cpa.org.ru
Курс является программой по подготовке финансовых директоров и предназначен для тех финансистов и бухгалтеров, которые не хотят заниматься исключительно бухгалтерским учетом, а думают о своем профессиональном росте. Задача, решаемая в ходе изучения данного курса – как перейти от простого составления финансовой отчетности к управлению финансами компании.
NEW! СТУДЕНТАМ ВУЗОВ. CPA
www.cpa.org.ru
Дополнительное проф. Образование на практике для работы в международных компаниях: МСФО; Управленческий учет; Налоги; Право; ICFE.
20 ноября
Москва
Бесплатный семинар "1С:Зарплата и управление персоналом - переход с версии 2.5 на 3.1. Обзор новой версии и особенности перехода"
19 ноября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ
28 ноября
Ярославль
Актуальные вопросы по налогообложению: первый опыт применения ст. 54.1 Налогового кодекса о налоговой выгоде.

С сегодняшнего дня отозваны лицензии у двух банков. Без лицензий остались ООО «Южный региональный банк» (г. Ростов-на-Дону) и АО «Тагилбанк» (г. Нижний Тагил).

Деятельность ООО «ЮРБ» на протяжении длительного времени характеризовалась существенным спадом деловой активности и оттоком клиентской базы на фоне негативной деловой репутации руководства кредитной организации, отмечает пресс-служба ЦБ.

Деятельность АО «Тагилбанк» на протяжении длительного времени являлась убыточной ввиду низкой эффективности использовавшейся бизнес-модели. Кроме того, в рамках осуществления надзорных мероприятий регулятором установлено наличие на балансе кредитной организации имущества, учтенного по существенно завышенной стоимости. Объективное отражение стоимости указанных активов по требованию надзорного органа выявило ухудшение финансовых показателей банка, свидетельствующее о наличии в его деятельности основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и, как следствие, реальной угрозы интересам его кредиторов и вкладчиков.

 

Сегодня отозвана лицензия на осуществление банковских операций у  АО АКБ «Газбанк» (г. Самара).

На балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов. Кроме того, в деятельности банка установлены нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ЦБ неоднократно (11 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении АО АКБ «ГАЗБАНК» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение вкладов населения, сообщает пресс-служба регулятора.

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банка Советский. В сообщении ЦБ указано, что обязательства банка «Советский» будут переданы другой кредитной организации.

Банк «Советский» проходил процедуру санации с октября 2015 года, напоминает РБК. Первоначально его санацией занимался банк Российский капитал, но в марте 2016 года санатор сменился — им стал Татфондбанк, который через год сам потерял лицензию. В феврале 2018 года ЦБ решил санировать «Советский» через новый механизм — Фонд консолидации банковского сектора.

В приказе ЦБ сказано, что решение принято «в связи со значением всех нормативов достаточности средств (капитала) кредитной организации <...> ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации».

Сегодня еще у одной кредитной организации отозвала лицензию. Такую меру воздействия ЦБ применил к столичному банку «Рублев».

Бизнес-модель АО КБ «Рублев» была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества, передает пресс-служба ЦБ.

 

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
КУРС "Финансовый директор"
www.cpa.org.ru
Курс является программой по подготовке финансовых директоров и предназначен для тех финансистов и бухгалтеров, которые не хотят заниматься исключительно бухгалтерским учетом, а думают о своем профессиональном росте. Задача, решаемая в ходе изучения данного курса – как перейти от простого составления финансовой отчетности к управлению финансами компании.
22 ноября
Санкт-Петербург
Вызов на допрос в налоговую инспекцию. В подарок - 2 часа бесплатной консультации юриста, бухгалтера или аудитора
19 ноября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ
20 ноября
Москва
Бесплатный семинар "1С:Зарплата и управление персоналом - переход с версии 2.5 на 3.1. Обзор новой версии и особенности перехода"