отмывание средств

Прокуратура Чеченской Республики провела проверку исполнения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Установлено, что межрайонная инспекция ФНС России № 6 по Чеченской Республике зарегистрировала в качестве юридического лица ООО «Индег-Групп».

Между тем проведенной проверкой выявлено, что общество является фирмой-однодневкой. По юридическому адресу, заявленному при регистрации, оно никогда не располагалось, реальная финансово-хозяйственная деятельность не велась. Кроме того, руководителем и учредителем ООО «Индег-Групп» является фактически не существующее лицо с вымышленными установочными данными, отраженными в незаконно выданном паспорте гражданина Российской Федерации.

Несмотря на это, более 30 коммерческих организаций, находящихся в основном в городах Москва и Санкт-Петербург, на расчетные счета ООО «Индег-Групп» в течение нескольких суток перечислили денежные средства в общей сумме, превышающей 400 млн рублей. В последующем практически все указанные средства с целью незаконного вывода в наличный оборот перечислены на счета физических лиц.

Прокуратура республики материалы проверки в порядке п. 2 ч. 2 ст. 37 УПК РФ направила в органы предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании виновных лиц. По результатам их рассмотрения возбуждены уголовные дела по ч. 2 ст. 173.2 УК РФ (незаконное использование документов для образования юридического лица) и ч. 1 ст. 285 УК РФ (злоупотребление должностными полномочиями), сообщает Генпрокуратура.

Расследование уголовных дел прокурором Чеченской республики взято на контроль.

Росфинмониторинг, МВД, Следственный комитет, ФСБ и Генпрокуратура намерены усилить борьбу с сомнительными операциями. Как сообщил источник, близкий к Росфинмониторингу, на недавнем совещании в ведомстве обсуждался новый формат взаимодействия. В частности, ведомства планируют обмениваться данными о подозрительных трансакциях онлайн через специальную систему.

В Росфинмониторинге ожидают, что это позволит сократить объем незаконных финансовых операций и более активно выявлять топ-менеджеров, вовлекающих банки в сомнительные схемы.

Сейчас ведомства вместо использования онлайн-систем реагирования ведут переписку по делам, связанным с отмыванием денег. Информация о незаконных финансовых операциях поступает правоохранительным и следственным органам за день-два. За это время могут быть уничтожены важные доказательства, необходимые для возбуждения уголовного дела, а виновные банкиры могут успеть скрыться.

Перевод взаимодействия в электронный формат — через СМЭВ — позволит правоохранителям существенно ускорить обмен сведениями по фактам отмывания денег, уверен собеседник «Известий». А значит — пресечь возможности для нарушений.

Новация поможет более эффективно привлекать к ответственности банкиров, вовлеченных в сомнительные схемы, не давая им приобретать статус «беглых».

— При первых признаках участия банка в незаконных финансовых операциях сведения через СМЭВ будут доступны правоохранительным и следственным органам, которые смогут держать руку на пульсе, — пояснил источник. — И в случае отзыва лицензии у кредитной организации топ-менеджмент не сможет избежать наказания. Более оперативный обмен информацией усилит эффективность привлечения преступников к ответственности.

Ежегодно через российские банки отмываются около 20 миллиардов долларов, вырученных от продажи наркотиков. Об этом заявил глава Федеральной службы по контролю за оборотом наркотиков (ФСКН) Виктор Иванов.

«Деньги, вырученные от наркотиков, уже не лежат под подушкой, а попадают, в том числе, в банковскую систему. Мы оцениваем этот рынок в России приблизительно в 18-20 миллиардов долларов ежегодно. Эти деньги отмываются в финансовой банковской системе и куда-то вкладываются», – сказал он журналистам.

По его словам, ФСКН реализует самое больше количество дел по отмыванию и легализации преступных доходов. В прошлом году ведомство через суд заморозило активы наркопреступности на 1 млрд рублей, сообщает агентство «Прайм».

Депутат Госдумы Олег Пахолков планирует подготовить законопроект, обязывающий граждан доказывать законность наличия у них крупных денежных сумм.

В соответствии с разрабатываемым законопроектом каждый гражданин, обладающий суммой, превышающей 1 млн рублей, будет обязан доказать законность приобретения этих денег. В противном случае гражданин понесет ответственность, вплоть до уголовной. Законность денег будет проверяться при совершении крупных покупок.

Сам Пахолков утверждает, что в стране сейчас имеется огромное число безработных миллионеров, имеющих сомнительные источники доходов.

В связи с этим депутат предлагает ввести уголовную ответственность в виде лишения свободы на срок до 10 лет в случае, если гражданин, у которого была выявлена сумма денег в размере 10 и выше млн рублей, законность которой он не смог доказать.

Ранее депутат законодательного собрания Санкт-Петербурга Андрей Анохин также разработал законопроект, согласно которому, безработных россиян, которые совершают крупные покупки, не имея официальных источников дохода, будут наказывать исправительными работами.

Согласно проекту, граждане, у которых расходы в течение года составляют более 1 млн рублей, но при этом не имеют официально подтвержденных источников дохода, понесут административную ответственность. Таких граждан планируется наказывать исправительными работами на срок до 3 месяцев.

В закон о противодействии отмыванию денежных средств будут внесены изменения, обязывающие банки выяснять происхождение денежных средств, которые будут возвращаться в страну в ходе будущей амнистии капиталов.

Об этом 29 апреля в ходе конференции «Актуальные вопросы исполнения кредитными организациями требований российского законодательства по ПОД/ФТ» сообщил заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павел Ливадный. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Ожидается, что Госдума примет законопроект об амнистии капиталов в мае. Амнистия капиталов предполагает добровольное декларирование гражданами принадлежащих им за рубежом имущества, акций, ценных бумаг и счетов в банках. Предполагается, что на декларацию «амнистируемого» будет распространяться режим налоговой тайны, то есть эти данные нельзя будет использовать в рамках уголовного дела или налоговой проверки.

Ранее сообщалось, что под влиянием межправительственной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) законопроект в ходе трех чтений может быть серьезно скорректирован.

 «Следуя требованиям FATF, российским банкам придется с особым вниманием изучать источники происхождения амнистируемых средств, которые будут возвращаться к ним из-за границы, - пояснил Павел Ливадный. - Тем более что в законопроекте об амнистии прямо указано, что нужно раскрывать бенефициарных владельцев счетов – правда, там речь идет о счетах в зарубежных банках.

Поэтому планируем в ближайшее время дополнить ст. 7 закона № 115-ФЗ соответствующей нормой - при возникновении сомнений в происхождении амнистируемых средств на кредитную организацию будет возлагаться обязанность по проверке их источников».

«Банки должны будут проверять амнистируемые средства не по налоговым декларациям, а по другим источникам государственных органов», - уточнил замглавы Росфинмониторинга.

До конца 2014 года в России может быть создана база недобросовестных банковских клиентов, которым отказано в проведении операций. Об этом накануне на встрече банкиров с руководством ЦБ, подготовленной Ассоциацией российских банков, сообщили представители Центробанка.

По словам Дмитрия Скобелкина, зампреда ЦБ РФ, создание такой базы находится в стадии высокой готовности. Илья Ясинский, замдиректора департамента финмониторинга и валютного контроля ЦБ РФ отметил, что соответствующие акты могут вступить в силу еще до конца текущего года.

В настоящее время обсуждается, кто займется формированием и публикацией базы – Росфинмониторинг или банковские ассоциации. «Высказывалась точка зрения, что, возможно, правильнее было бы наделить такими полномочиями АРБ. Но мне всегда казалось, это мое субъективное мнение, что это должен быть государственный орган», – сказал Дмитрий Скобелкин. По его мнению, база должна формироваться на основе сведений Росфинмониторинга, ЦБ РФ, ФНС и Таможенной службы, сообщает «Финмаркет».

Прокуратура Восточного округа штата Нью-Йорк совместно с министерством юстиции США начала расследование в отношении Геннадия Тимченко.

Российского бизнесмена подозревают в отмывании через финансовую систему США денег, полученных от коррупционных сделок с нефтью, сообщает The Wall Street Journal, ссылаясь на собственные источники. В частности, в настоящее время проверяются сделки, в рамках которых компания Gunvor Group, принадлежавшая Геннадию Тимченко, покупала нефть у ОАО «Роснефть», а затем продавала ее третьим лицам.

В Gunvor отвергли обвинения американской стороны, заявив, что компания уже более двух лет не приобретала нефть у «Роснефти». Геннадий Тимченко отказался от комментариев.

В марте Геннадий Тимченко был включен в санкционный список США. За день до введения санкций он продал свою долю в 43% в компании Gunvor партнеру по трейдинговому бизнесу Торбьорну Торнквисту, передает «Интерфакс».

По поручению правительства РФ разрабатывается законопроект, предполагающий создание черного списка граждан и компаний, которым кредитные организации ранее отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» закона. Документ готовят Росфинмониторинг и Центробанк. Соответствующие поправки будут внесены в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности».

Планируется, что список подозрительных клиентов банков будет публичным. Но пока не решено, будет он открыт только для банков, или поиск по списку станет доступен общественности. Предполагается, что кредитные организации смогут использовать список в качестве риск-ориентировки при обслуживании частных и корпоративных клиентов.

В настоящее время российские банки ведут подобные списки самостоятельно и не распространяют такую информацию. По данным ЦБ РФ, объем сомнительных операций банковских клиентов в 2013 году достиг 1,5 трлн. рублей, в полтора раза превысив показатель 2012 года, пишут «Известия».

Отметим, по информации Росфинмониторинга, на теневой сектор в России приходится до 40% денежной массы, и текущие меры борьбы с отмыванием денежных средств не приносят требуемого результата.

На теневой сектор в России приходится до 40% денежной массы, и текущие меры борьбы с отмыванием денежных средств не приносят требуемого результата. Об этом 4 сентября в ходе международного банковского форума в Сочи заявил директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

«Мы должны включить механизм более раннего предупреждения, не давая попасть кредитным организациям в проблемные ситуации, – считает Чиханчин. – Нам удалось закрыть основные теневые площадки, но появилось много мелких региональных площадок».

Речь, судя по всему, идет не только о борьбе с «отмывочными» банками, но и о создании реестра их клиентов. «Мы не всегда знаем, куда уходит сомнительная клиентура банка и менеджмент, если они переходят в другие финансовые структуры, – подчеркнул Чиханчин. – Надо подумать – создавать списки или выйти на другое решение, которое позволило бы защитить государство и банки от людей, запускающих подобные схемы».

«Мы С ЦБ выстраиваем системы дистанционного контроля, которые позволят увидеть теневые схемы, загрязненность фирмами-однодневками, - заметил. - Тем не менее, существует ряд проблем, которые нужно решать вместе с банковским сообществом».

Лишь треть кредитных организаций предоставляют сведения о прекращении обслуживания клиентов, пожаловался глава Росфинмониторинга. Он предостерег банки от «добровольного выталкивания» клиента – по словам Чиханчина, это не решение проблемы, и когда клиент уходит в «слаборегулируемый сектор», проблема только обостряется.

Банк России поддерживает идею создать реестр банковских клиентов, которым отказано в открытии счетов или проведении операций по «антиотмывочным» основаниям. Об этом заявил Дмитрий Скобелкин, зампред ЦБ РФ.

В ходе заседания рабочей группы Госдумы он отметил, что уже существует план с Росфинмониторингом. Однако, по словам зампреда ЦБ, есть «некое ограничение по раскрытию информации о клиентах». «Там должна быть понятная идентифицирующая составляющая. Они не могут все отдать. Они нам направляют информацию статистическую, но клиента я не вижу. Я хотел бы консолидировать эту информацию с информацией, которую сейчас мы направляем в наши главки, а главки доводят до банков, о недобросовестных участниках внешнеэкономической деятельности. Мы видим, когда деньги уходят, а товар не приходит, и деньги не возвращаются обратно», - цитирует Дмитрия Скобелкина «Интерфакс».

В 2013 году Генпрокуратура РФ выявила 4,3 тыс. нарушений в сфере отмывания доходов и обналичивания денежных средств в банках. Об этом заявил Александр Буксман, первый замгенпрокурора РФ.

«Всего в прошлом году прокурорами было выявлено 4 тыс. 300 нарушений закона. По ним внесено 1 тыс. 258 представлений, в суды направлено почти 500 исков и заявлений, по требованию прокуроров 1 тыс. 300 виновных лиц были привлечены к дисциплинарной и административной ответственности», - сказал он в ходе конференции Ассоциации российских банков (АРБ) по вопросам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

В прошлом году по совместным материалам Генпрокуратуры и Росфинмониторинга было возбуждено 459 уголовных дел. Большая часть преступлений, по словам первого замгенпрокурора, связана с хищением средств посредством совершения незаконных финансовых операций, перевода средств из безналичной формы в наличную, а также злоупотреблениями должностными полномочиями, передает ИТАР-ТАСС.

В 2013 году Центробанк сменил критерии отзыва лицензий у участников банковского рынка. Об этом 19 декабря в ходе пресс-брифинга на тему «Что будет с банковским сектором и экономикой в 2014 году?» сообщил Павел Гагарин, председатель совета директоров АКГ «Градиент Альфа». С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

С приходом в Центробанк нового председателя Эльвиры Набиуллиной произошло заметное ужесточение денежно-кредитной политики и банковского контроля, напомнил Павел Гагарин. Это выразилось в частности, в резком росте числа отозванных лицензий. Суммарно в этом году лицензий отозвано не намного больше, чем в прошлом (было 26, стало 30). Но стоит отметить, что 27 из 30 лицензий были отозваны за второе полугодие (Набиуллина, как известно, возглавила Банк России в июне).

«Кроме того, есть разница в том, за что отзывались лицензии, - отметил Гагарин. - В 2012 году - в основном за предоставление недостоверной отчетности, нарушение нормативов по кредитованию. В 2013 году главным прегрешением банков стало нарушение закона №115-ФЗ о борьбе с отмывание денег. Пошли «первые ласточки» и по более жестким законам, принятым недавно - 134-ФЗ, 248-ФЗ. Сейчас на завершающей стадии разработки находится законопроект №330414-6, который усиливает контроль за выполнением банками функции налогового агента.

Все эти документы направлены на возложение на банк все большего числа контрольных функций государства. Я не прогнозирую большого числа отзыва лицензий у банков в 2014 году. Другое дело - не очень удачная практика правоприменения. Бояться отзыва лицензии сейчас должны не только злостные нарушители банковского законодательства, но и добросовестные банки (например, обладающие интересными активами, развитой филиальной сетью - это может являться лакомым куском)».

Банки должны применять недавно полученное право разрыва договора с клиентом лишь в тех случаях, когда они уверены в факте систематического нарушения закона. Об этом 18 декабря в ходе конференции «Актуальные вопросы реализации государственной политики в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сообщил Павел Ливадный, заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Павел Ливадный напомнил, что в соответствии с законом №134-ФЗ статья 7 закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» дополнена двумя положениями. Теперь банки, имея подозрения в нелегальности операции, имеют право отказать клиенту в проведении платежа, а в случае повторения таких инцидентов в течение календарного года принять решение о разрыве отношений с клиентом. Клиенты, в свою очередь, могут оспаривать подобное решение банка в суде.

«Но это палка о двух концах, - предупредил Ливадный. - С одной стороны, банкам надо заботиться о санации сектора, а с другой - о повышении уровня просвещенности клиентов, понимания ими особенностей функционирования финансовых рынков в плане предотвращения незаконных операций. Поэтому банки должны применять право разрыва договора с клиентом точечно, когда в нелегальности платежа нет никаких сомнений, а операции носят систематический характер. Надо помнить, что разрыв договора - это однозначное «вышибание» из системы. Если банк принял такое решение, очевидно, что в другой банк клиент уже не пойдет».

Замдиректора Росфинмониторинга напомнил о том, что в той же статье 7 закона №115-ФЗ говорится о принципе надлежащей работы с клиентом - в обиходе обозначаемого как «знай своего клиента».

«Иначе возникают риски перетекания средств клиентов в слабо контролируемые секторы - микрофинансовые организации, потребительские финансовые кооперативы, или же еще менее подконтрольный сектор электронных денег, - предостерег Павел Ливадный. - Ну а если бывший клиент перейдет к использованию системы Биткойнс, риск можно переводить в разряд критического. Кроме того, уже зафиксированы случаи коррупции в банковской сфере, когда от клиента требуют заплатить под угрозой быть выкинутым из делового оборота. Закон дал банкам высокотехнологичное оружие, и не надо превращать его в первобытную дубинку».

Банки, предоставляющие недостоверные данные о своей деятельности, должны привлекаться к уголовной ответственности. Такое мнение высказал президент РФ Владимир Путин. Напомним, в день 20-летия Конституции страны государства обратился с ежегодным посланием Федеральному собранию.

«За предоставление заведомо недостоверных, неполных сведений о реальном положении банков, страховых компаний, пенсионных фондов, других финансовых организаций, необходимо ввести уголовную ответственность в отношении их руководства», - цитирует Владимира Путина «Прайм». По словам президента, следует продолжить принципиальную и твердую линию по избавлению кредитно-финансовой системы от разного рода отмывочных контор.

Алексей Чепа, заместитель руководителя фракции «Справедливая Россия» в Госдуме предлагает создать «черный список» неблагонадежных банкиров. Депутат предлагает включить в список бывших и действующих председателей правлений и их заместителей, председателей и членов совета директоров банков, а также из номинальных и реальных «выявленных по свидетельским показаниям» акционеров.

По его словам, в списке будут фигурировать менеджеры, занимающиеся отмыванием денег и обанкротившие свои банки. «Менеджеров из «черного списка» необходимо включить в стоп-лист ЦБ и не утверждать от лица Центрального банка на новые должности менеджмента в банках, а также всех финансовых, страховых компаний и пенсионных фондов, осуществляющих деятельность с финансами на основании лицензий», - полагает Алексей Чепа.

Исключать из «черного списка» депутат предлагает в случае, если «банкир вернул потерянные денежные средств АСВ крупным вкладчикам и юридическим лицам», или после того, как банкир «пошел на полное взаимодействие со следствием, дал свидетельские показания правоохранительным органам на реальных собственников и «отмывщиков» банка», передает ИТАР-ТАСС.

Следственный департамент МВД РФ возбудил в отношении бывших руководителей Банка Москвы Андрея Бородина и Дмитрия Акулинина уголовное дело по ч. 4 ст. 174.1 (легализация денежных средств, полученных преступным путем) УК РФ.

По данным следствия, в 2008-2011 гг., экс-банкиры, используя свое служебное положение, организовали перечисление с корреспондентского счета Банка Москвы не менее 50 млрд. рублей на счета подконтрольных коммерческих компаний, зарегистрированных на Кипре. В ходе расследования установлено, что в дальнейшем обвиняемые легализововали денежные средства через аффилированные к ним компании-нерезиденты. Бородин и Акулинин совершили незаконные финансовые операции на сумму более 623 млн. рублей. К совершению указанного преступления причастны бывшие руководители и сотрудники структурных подразделений банка, отмечается в сообщении следственного департамента МВД России.

Расследование уголовного дела продолжается.

Центральный банк РФ отмечает снижение операций, которые могут быть связаны со схемами фиктивного импорта из Белоруссии и Казахстана. Об этом сообщил Дмитрий Скобелкин, зампред ЦБ.

«Мы наблюдаем некоторое снижение таких операций. То есть банки, наконец-то, восприняли, что за этим надо следить внимательно. Учитывая, что это снижение происходит, - значит, регулятор был прав, что эти операции проводились совсем не в целях благообразных», - цитирует Дмитрия Скобелкина агентство «Прайм».

Летом 2013 года ЦБ раскрыл данные о схемах фиктивного импорта. Так, в 2012 году около 10 млрд. долларов могло быть легализовано через Казахстан посредством схем фиктивного импорта. Аналогичные операции через белорусских контрагентов составили в прошлом году более 15 млрд. долларов. В своем письме ЦБ рекомендовал банкам избегать операций с Белоруссией и Казахстаном и более активно использовать пункт 11 статьи 7 антиотмывочного закона, который дает банкам право отказывать клиентам в проведении сомнительных операций даже в случаях, когда клиент представил документы по ним.

Центробанк объявил войну сомнительным операциям и создает черный список российских компаний, которые подозреваются в незаконном выводе средств за границу и отмывании доходов, полученных преступным путем. ЦБ беспокоит увеличение объема сомнительных финансовых операций: с начала 2013 года он достиг 1,5 трлн. рублей, в полтора раза превысив прошлогодний показатель.

На этой неделе регулятор рассылает в кредитные организации письмо, в котором обозначены признаки, указывающие на незаконный вывод средств за границу, а также легализацию преступных доходов. К примеру, подозрение регулятора вызывают случаи, когда российские компании закрывают паспорта сделок по внешнеторговым контрактам и договорам займа в связи со сменой уполномоченного банка (обладающего расширенной лицензией на проведение валютных операций), но при этом ни в одну из кредитных организаций не обращаются.

Перечень будет направляться банкам территориальными учреждениями ЦБ. Включенные в список резиденты разделены на две группы: компании, каждой из которых иностранные контрагенты задолжали 80% суммы платежей по контрактам и предприятия, долг нерезидентов перед каждым из которых составляет 20–80% общей суммы договоров. Банки РФ вправе отказывать компаниям из первой группы в заключении договора банковского счета, а также в проведении операций. Сведения об операциях компаний второй группы должны направляться в Росфинмониторинг, пишут «Известия».