Материалы с тегом отток вкладов

Сегодня на нашем сайте завершился опрос на тему банковских вкладов.

Напомним, по мнению экспертов, люди потеряли веру в финансовую стабильность, чему немало способствовали действия АСВ, которое судится с вкладчиками проблемных банков, забравшими свои деньги незадолго до отзыва лицензии. Кроме того, у россиян упали доходы и их не устраивают те проценты по вкладу, которые предлагают банки. В этой связи наблюдается отток вкладов.

Мы спросили наших читателей, закрывали ли они свои банковские счета в последнее время. Тех, кто закрыл вклад, оказалось 27%. Причем большинство из них (19%) сделали это потому, что больше не верят банкам. 8% закрыли вклад по банальной причине – им понадобились деньги.

33% опрошенных спокойны за свои сбережения. Пока деньги лежат в банке, они там не только сохраняются, но и преумножаются. Таким образом, только треть наших читателей хранят деньги в «сберегательной кассе».

Между тем большинство наших читателей (40%) вообще не имеют банковских вкладов, а значит перед ними не стоит вопрос – забрать деньги или оставить.

Банковская система России столкнулась с оттоком вкладов. За минувший месяц россияне сняли со счетов около 453 млрд. рублей, что в 3 раза превышает отток средств со вкладов в январе 2017.

Почему так происходит? По мнению экспертов, одной из причин является снижение реальных доходов населения. Другая причина – низкая доходность вкладов, что делает этот инструмент накопления не привлекательным.

Кроме того, россияне потеряли веру в финансовую систему. Люди боятся не получить назад свои деньги, временно доверенные банку, утверждают эксперты.

Немалую роль в таких сомнениях сыграли действия АСВ, которое в массовом порядке стало подавать иски в суд, требуя с вкладчиков возврата денег, снятых незадолго до отзыва лицензии у банка.

Как АСВ начало страховать вклады...от вкладчиков. Эксперт про скандальные иски к «физикам»

«Клерк» решил провести опрос на тему оттока вкладов, в котором мы приглашаем вас принять участие.

[KPOLL=1318]

Вслед за масштабным притоком банковских вкладов в декабре 2015 года в январе последовал отток, ставший максимальным с марта 2014 года.

В декабре 2015 года по сравнению с ноябрем вклады увеличились на 8%, или на 1726 млрд рублей, до 23,22 трлн рублей. В январе 2016 года вклады сократились на 1,8%, до 22,8 трлн рублей.

Рублевые вклады за месяц снизились на 2,8%, до 15,94 трлн рублей, а валютные в пересчете на доллары – на 2,5%, до 91,23 млрд долларов.

Эксперты полагают, что январский отток вкладов – только начало, в ближайшее время тенденция может продолжиться, пишет газета «Известия».

[KPOLL=1196]

Альта-Банк, входящий в топ-200 по активам, перестал проводить платежи клиентов и ввел ограничения на выдачу вкладов.

Вклады выдаются только по записи и с ограничениями – за один раз можно снять 2 тысячи долларов или евро и 150 тысяч рублей. В call-центре банка сообщили, что запись на эту неделю уже окончена.

Также кредитная организация не проводит платежи физических и юридических лиц. В отделениях банка клиентам советуют разбить вклад на более мелкие по 1,4 млн рублей (размер застрахованной суммы), информирует РБК.

Альта-банк столкнулся с массовым оттоком депозитов и в условиях дефицита ликвидности ищет инвестора, сообщил накануне порталу Banki.ru председатель совета директоров банка Армен Арутюнов. По его словам, руководство банка ведет переговоры с финансовыми организациями о продаже части активов и возможности привлечения инвестора.

[KPOLL=1185]

В октябре 2015 года портфель средств физлиц в рублевом выражении сумели нарастить лишь три банка из топ-10 – Сбербанк, Россельхозбанк и Промсвязьбанк. РСХБ и Сберанк показали прирост более 13 млрд рублей, Промсвязьбанк – 615 млн рублей.

Остальные организации из топ-10 по объему средств физлиц показали отрицательный результат. Об этом свидетельствуют данные рэнкинга «Интерфакс-100», подготовленные «Интерфакс-ЦЭА». Лидером по падению объема средств физлиц стал Альфа-Банк, сокративший показатель на 15,6 млрд рублей. В Газпромбанке и Райффайзенбанке снижение объема средств физлиц составило 6,2 млрд рублей и 6,1 млрд рублей соответственно.

На динамику рынка существенно повлияло изменение курса валют в октябре. По данным ЦБ РФ, за октябрь объем банковских вкладов уменьшился на 0,1%, а с поправкой на валютную переоценку вырос на 0,7%.

В целом средства физлиц в рублевом выражении по банкам топ-10 снизились на 4,4 млрд рублей. По банкам топ-20 показатель снизился на 19,5 млрд рублей, среди них восемь кредитных организаций показали рост средств физлиц, информирует «Финмаркет».

В октябре Альфа-Банк стал лидером среди десяти крупнейших банков по величине оттока вкладов. За месяц клиенты банка забрали со своих счетов и депозитов 15,6 млрд рублей, что составляет 3% всего депозитного портфеля физлиц. С текущих счетов было снято 10 млрд рублей. По срочным депозитам наибольший отток (4 млрд рублей) был зафиксирован по вкладам от года до трех лет.

В течение года депозитный портфель Альфа-Банка только рос. Клиенты кредитной организации не забирали свои деньги даже в разгар кризиса в конце 2014 года.

В октябре 2015 года клиенты Альфа-Банка подверглись информационной атаке. Почти весь месяц вкладчики получали СМС-сообщения о якобы ненадежности банка и необходимости забрать свои деньги. По поводу информационной атаки банк обратился в правоохранительные органы.

В Альфа-Банке отток средств не связывают с СМС-атакой на клиентов. Как заявил официальный представитель кредитной организации, большая часть октябрьского оттока связана со значительным снижением курса доллара в конце октября, то есть с валютной переоценкой. В ноябре в банке уже наблюдается прирост средств, который превысил 7 млрд рублей, сообщает «РБК».

В сентябре 2015 года половина из топ-30 крупнейших российских банков столкнулась с оттоком депозитов.

Больше всего денег населения потеряли «Русский стандарт» и «МДМ банк»: розничные депозиты сократились на 5,5 млрд. и 5,2 млрд. рублей соответственно. Из банка «Восточный экспресс» вкладчики забрали 3,2 млрд. рублей, из «Уралсиба» – 3,5 млрд. рублей, из Райффайзенбанка – 4,3 млрд. рублей, из банка «Возрождение» – 1,7 млрд. рублей, из Газпромбанка – 3,3 млрд. рублей.

Представители банков списывают сентябрьский отток на укрепление рубля и валютную переоценку. При этом они признают, что граждане не спешат открывать новые депозиты, пишет газета «Ведомости».

Рейтинговое агентство Moody's ожидает повторения декабрьского сценария, когда российские банки столкнулись с оттоком средств вкладчиков. По прогнозам аналитиков, отток средств с депозитов станет самым заметным следствием обесценения рубля. При этом отток может превысить показатели декабря 2014 года.

«После резкого обесценения рубля в декабре, около 2% рублевых вкладов физических лиц были выведены из банковской системы или переведены в валюту к концу января 2015 года. Мы ожидаем, повторения этого сценария, так как вкладчики захотят защитить свои сбережения от дополнительного обесценения», — говорится в обзоре агентства Moody’s.

Аналитики агентства также указывают, что ослабление национальной валюты негативно сказывается на кредитоспособности российских банков, усиливая давление на стабильность фондирования, качество активов и достаточность капитала, информирует «РБК».

Отметим, по данным Агентства по страхованию вкладов, в 2014 году россияне забрали из банков около 1,3 трлн. рублей.

По данным Агентства по страхованию вкладов, в 2014 году россияне забрали из банков около 1,3 трлн. рублей.

За год банковские вклады физлиц выросли на 9,4%, до 18,55 трлн. рублей. Этот рост обеспечила валютная переоценка, а без нее, по оценкам АСВ, банки потеряли 1,5% средств населения. «Влияние капитализации процентов в 2014 году оценивается в 6,1 п. п. роста вкладов», – говорится в отчете агентства.

Если вместе с валютной переоценкой вычесть еще и капитализацию процентов, то реальный отток вкладов мог составить 7,6%, пишет газета «Ведомости».

Издание отмечает, что в 2013 году на капитализацию процентов пришлось 6,4 п. п. из 19,1% прироста вкладов, но тогда валютная переоценка была минимальной.

Банки утверждают, что остановили отток вкладов, и ожидают прироста по итогам декабря.

В конце прошлой недели на фоне роста курсов доллара и евро кредитные организации столкнулись с паническим оттоком вкладов физлиц. По словам Александра Торбахова, заместителя председателя правления Сбербанка, от оттока средств пострадал весь банковский сектор. Он не уточнил, сколько клиентских средств потерял Сбербанк, но отметил, что был большой спрос на конвертацию валют: в 5 раз по сравнению с обычными для банка значениями.

Об увеличении объемов конвертации во второй половине декабря более чем в 2 раза сообщили также в Альфа-Банке. Повышенный спрос клиентов на конвертацию рублей в валюту отметили в [bank=5]ВТБ[/bank] 24, указав, что в декабре данная тенденция усилилась.

В пятницу в Сбербанке произошел перелом и начался приток вкладов. По итогам декабря ожидается рост рублевых вкладов при нулевом приросте валютных, сообщил Александр Торбахов. В [bank=17]ВТБ 24[/bank] по итогам декабря ожидают притока как рублевых, так и валютных вкладов. Альфа-Банк в декабре ожидает прироста рублевых вкладов за счет высоких процентных ставок, пишет газета «Ведомости».

Напомним, в 2013 году объем вкладов физлиц в российских банках вырос на 19% и составил на 1 января 2014 года 16 957,5 млрд. рублей. Прошлогодний приток вкладов в абсолютной величине был рекордным за все годы. Так, прирост вкладов физлиц в 2013 году составил 2,7 трлн. рублей, в 2012 году – порядка 2,3 трлн. рублей, в 2011 году – 2 трлн. рублей. В середине июля 2014 года Агентство по страхованию вкладов ухудшило прогноз по росту вкладов в банках РФ на 2014 год с 17-19% до 7-9%. По прогнозам Центробанка РФ, прирост вкладов в российских банках в 2014 году составит 10-12%.

В ночь на 16 декабря 2014 года Банк России объявил о внеплановом решении совета директоров повысить ключевую ставку с 10,5% до 17% годовых. Комментируя это решение, Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ заявила, что повышение ключевой ставки приведет к росту ставок по депозитам в коммерческих банках. Во второй декаде декабря максимальная ставка по рублевым вкладам топ-10 российских банков резко увеличилась с 10,58% до 15,31%. Регулятор заявил, что с 22 декабря 2014 года начнет специально отслеживать случаи завышения банками ставок по вкладам физлиц.

Центробанк РФ обнаружил в капитале банка «Траст» «дыру» в десятки миллиардов рублей. Об этом накануне заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«По нашим оценкам, величина активов банка существенно меньше величины обязательств. Речь идет о десятках миллиардов рублей. Причины этого и конкретные оценки мы рассчитываем получить в ближайшее время в ходе работы временной администрации АСВ», – сказал он.

Михаил Сухов также отметил, что в ходе работы по оценке финансового состояния банка «Траст» была установлена существенная недостоверность его отчетности, реальное значение достаточности капитала и концентрация крупных кредитных рисков существенно хуже отраженных в отчетности. По его словам, регулятор изучит имеющиеся факты с целью принятия решения об обращении в правоохранительные органы по поводу фальсификации отчетности.

Как пояснил Михаил Сухов, проблемы у банка возникли в связи с тем, что на прошлой неделе он не справился с оттоком вкладов физлиц, информирует «Интерфакс».

Напомним, решение о санации банка «Траст» было принято 22 декабря. В соответствии с утвержденным планом участия АСВ за счет кредита ЦБ РФ предоставит финансовую помощь банку «Траст» в размере до 30 млрд. рублей на поддержание его ликвидности.

Надежен ли банк? Существуют ли "черные списки" ЦБ обреченных на отзыв лицензии банков? Почти каждый клиент, взволнованный слухами в сети, сейчас задает себе эти вопросы. Только за сентябрь вкладчики забрали из банков порядка 200 миллиардов рублей. Доверие к банковской системе падает. Кто и для чего распускает слухи о проблемах в кредитных организациях?

Дочерние структуры российских банков на Украине теряют вкладчиков. По данным Нацбанка Украины, за 9 месяцев вклады физлиц в украинских банках сократились на 7,1%, до 410,7 млрд. гривен. Самый значительный отток средств со вкладов наблюдался в украинских «дочках» российских банков – на 9 млрд. гривен (на 20,1%), до 36 млрд. гривен

Лидирует по оттоку вкладов [bank=5]ВТБ[/bank] (Украина): с начала года вклады сократились на 43,1%, до 4 млрд. гривен. Отток в украинской «дочке» банка «Русский стандарт» составил 41,1%, до 1 млрд. гривен. В БМ Банке, который контролируется Банком Москвы, вклады физлиц сократились на 37,4%, до 594,6 млн. гривен, в Фольксбанке («дочка» Сбербанка) вклады снизились на 30,2%, до 458,1 млн. гривен, а в Сбербанке (Украина) показатель упал на 27,3% до 10,1 млрд. гривен.

Только в двух кредитных организациях, контролируемых россиянами на Украине, был зафиксирован приток вкладов: в Альфа-банке (Украина) на 3%, до 9,5 млрд. гривен, в банке «Траст» на 1,3%, до 233,7 млн. гривен.

Специалисты отмечают, что российские «дочки» показали отрицательную динамику на волне сокращения вкладов по украинской банковской системе в целом, что, с учетом сложной геополитической ситуации, неудивительно, пишут «Известия».

За сентябрь 2014 года рублевые вклады физлиц в целом по банковской системе сократились на 0,4%, или на 52,6 млрд. рублей. Это первое снижение с марта, когда вклады в рублях сократились сразу на 2,2%. В сентябре валютные вклады увеличились на 2,4%, но рост, скорее всего, «бумажный» и объясняется ростом курсов доллара и евро.

По подсчетам аналитиков рейтингового агентства Fitch, с учетом валютной переоценки по итогам сентября [rubricator=81]банковская система[/rubricator] РФ потеряла порядка 200 млрд. рублей депозитов населения.

На фоне снижения доверия к банковской системе из-за массового отзыва лицензий, россияне пытаются спасти сбережения, переводя их в наличные доллары, пишет газета «Ведомости».

Впервые с 2008 года банковская система РФ испытывает чистый отток вкладов, заявил Михаил Задорнов, глава ВТБ 24. По его словам, на 1 июля 2014 года чистый отток средств населения из-за ослабления рубля составил 590 млрд. рублей. Из чистого донора банковской системы население превратилось в нетто-заемщиков с точки зрения прироста, отметил глава ВТБ 24.

«Это уникальная ситуация, банковская система впервые испытывает чистый отток. Такого не было с кризиса 2008 года. Люди отреагировали на неожиданную девальвацию и, соответственно, частично конвертировали (депозиты) и сняли со счетов валюту или частично в феврале-марте потратились на приобретение автомобилей, жилья или каких-то вещественных ценностей», - сказал Михаил Задорнов.

Отток, произошедший в начале 2014 года, вряд ли будет компенсирован, полагает Михаил Задорнов. «Спрос на кредиты будет продолжаться. Я не верю в то, что 1 трлн. рублей депозитов будет до конца года замещен», - сообщил он, уточнив, что в лучшем случае депозиты в банках в 2014 году вырастут на 6-7%, передает «Интерфакс».

Отметим, в 2013 году объем вкладов физлиц в российских банках вырос на 19% и составил на 1 января 2014 года 16 957,5 млрд. рублей. Прошлогодний приток вкладов в абсолютной величине был рекордным за все годы. Так, прирост вкладов физлиц в 2013 году составил 2,7 трлн. рублей, в 2012 году - порядка 2,3 трлн. рублей, в 2011 году - 2 трлн. рублей. В середине июля 2014 года Агентство по страхованию вкладов ухудшило прогноз по росту вкладов в банках РФ на 2014 год с 17-19% до 7-9%. По прогнозам Центробанка РФ, прирост вкладов в российских банках в 2014 году составит 10-12%.

11 июля 2014 года служба кредитных рейтингов Standard & Poor's пересмотрела прогноз по суверенным рейтингам Украины с «негативного» на «стабильный». В материалах агентства отмечается, что ситуация в финансовом секторе страны остается неустойчивой и вряд ли полностью стабилизируется, учитывая политическую ситуацию.

По данным Standard & Poor's, в центральных и западных областях Украины темпы изъятия депозитов снизились, а на востоке Украины – возросли.

«На конец мая отток депозитов из банковской системы превысил 20% розничных депозитов. Российские банки потеряли более 50% депозитов», – говорится в сообщении агентства Standard & Poor's.

В апреле приток вкладов физлиц в российских банках отыграл почти половину оттока за первый квартал 2014 года. Об этом заявил Василий Поздышев, зампред ЦБ РФ.

«[rubricator=133]Вклады физических лиц[/rubricator] снизились по системе за первый квартал на 2,3%. За апрель и начало мая мы видим, что многие банки уже практически отыграли этот отток. Половину этого оттока было возвращено за апрель. Хороший знак того, что вклады начинают возвращаться», - сказал заместитель председателя ЦБ РФ на общем собрании Ассоциации региональных банков.

Василий Поздышев уточнил, что отток вкладов в первом квартале был связан с вопросами курсов валют, с геополитическими сложностями и общей нестабильной ситуацией, сообщает «Финмаркет».

О том, что граждане РФ стали возвращать деньги в банковскую систему заявил на прошлой неделе и Михаил Задорнов, глава [bank=5]ВТБ[/bank] 24. Он отметил, что за два месяца приток средств в [bank=17]ВТБ 24[/bank] составил 50 млрд. рублей.

Отметим, по данным АСВ, в первом квартале 2014 года объем вкладов физических лиц сократился на 393,5 млрд. до 16 563,9 млрд. рублей. В относительном выражении снижение составило 2,3%, без учета валютной переоценки - 4,4%. В первом квартале 2013 года рост составил 496,2 млрд. рублей или 3,5%.

Население России возвращает деньги в банки, но пока приток не перекрывает предшествовавшего оттока. Об этом заявил Михаил Задорнов, глава ВТБ 24. Он отметил, что за два месяца приток средств в ВТБ 24 составил 50 млрд. рублей.

«В первом квартале был большой чистый отток. Но апрель полностью изменил ситуацию, обеспечив прирост на 2% при стабильном курсе рубля. В течение апреля-мая население несет деньги в систему, но пока приток не перекрывает предшествовавшего оттока. Многое определится по результатам выборов на Украине. Они определят тренд на следующие полгода», - уточнил Михаил Задорнов в интервью ИТАР-ТАСС.

За март вкладчики ВТБ 24 забрали из банка 18,4 млрд. рублей, причем большую часть средств граждане РФ сняли с рублевых вкладов. Одновременно произошел приток средств на валютные вклады – за март объем средств на валютных счетах вырос на 5,3 млрд. рублей. Таким образом, чистый отток составил около 13 млрд. рублей, что составляет примерно 1,6% от всех вкладов.

Отметим, ранее глава банка Михаил Задорнов прогнозировал, что в марте 2014 года в банковской системе РФ будет зафиксирован отток вкладов. В пресс-службе кредитной организации отмечают, что отток вкладов физлиц был отмечен в период острой фазы политического кризиса на Украине, а по итогам всего первого квартала совокупный прирост остатков средств физлиц составил 25,7 млрд. рублей. (+1,9%).

В марте вкладчики забирали деньги и из других крупных банков. Так, по данным «Ведомостей», вкладчики Сбербанка забрали со своих счетов около 70 млрд. рублей, а вкладчики Газпромбанка - около 28 млрд. рублей.

По мнению Павла Самиева, замдиректора рейтингового агентства «Эксперт РА», отток вкладов связан с опасениями людей по поводу валюты, а не с отзывом лицензий у отдельных банков. Крупные вкладчики забирают свои вложения, переводя их в другие активы, такие как недвижимость или золото, отмечает эксперт. По его прогнозам, в апреле отток вкладов из российских банков продолжится, пишет «РБК daily».

Отметим, по данным ЦБ РФ, в марте 2014 года средства клиентов в российских банках сократились на 0,9% из-за снижения на 2% вкладов физлиц. Депозиты юрлиц (без учета кредитных организаций) выросли на 0,1%, а средства организаций на расчетных и прочих счетах – на 0,3%.