пластиковая карта

Объявления

У Вас налоговая проверка?
www.law-russia.ru
Представляем интересы в любой московской налоговой инспекции по прохождению выездных и камеральных проверок. Обосновываем налоговикам сложные случаи. Если беремся - гарантируем результат.
NEW! СТУДЕНТАМ ВУЗОВ. CPA
www.cpa.org.ru
Дополнительное проф. Образование на практике для работы в международных компаниях: МСФО; Управленческий учет; Налоги; Право; ICFE.
19 ноября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
20 ноября
Москва
Бесплатный семинар "1С:Зарплата и управление персоналом - переход с версии 2.5 на 3.1. Обзор новой версии и особенности перехода"
22 ноября
Санкт-Петербург
Вызов на допрос в налоговую инспекцию. В подарок - 2 часа бесплатной консультации юриста, бухгалтера или аудитора

Депутаты одобрили в первом чтении законопроект об обязательном контроле операций по получению наличных денег с использованием карт иностранных банков.

Документ вносящий поправки в ст. 6 ФЗ №115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», расширяет перечень операций, подлежащих обязательному контролю, дополняя его операциями по получению наличных денежных средств с использованием платежных карт иностранных банков.

Под контроль попадут не все карты, а только те, которые эмитированы в стране, находящейся в «зоне повышенного внимания». Список таких стран будет утверждаться Росфинмониторингом, однако доступ к этому списку будет ограничен. Информация о подозрительных странах будет доводиться до банков через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с ЦБ.

Банки будут обязаны документально фиксировать и не позднее 3 рабочих дней представлять в Росфинмониторинг дату и место совершения операции по снятию наличных, сумму, номер платежной карты, сведения о держателе платежной карты.

Интернет-магазины вне зависимости от их годового оборота обяжут принимать банковские карты покупателей. В первую очередь это необходимо для удобства клиентов, хотя продавцу придётся платить комиссию.

Об этом рассказал «Парламентской газете» глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, один из авторов соответствующих изменений в законодательство, которые будут внесены в Госдуму до конца октября.

«Все интернет-магазины вне зависимости от их месячного оборота обяжут принимать банковские карты покупателей. В первую очередь это необходимо для удобства клиентов, хотя продавцу придётся платить комиссию. Переход будет идти в два этапа и завершится к 2021 году. Сейчас выглядит странно, что человек делает заказ в интернет-магазине, используя современные технологии, а современными инструментами оплаты при этом воспользоваться может не всегда», — сказал Аксаков.

Он напомнил, что сейчас принимать к оплате банковские карты должны онлайн-магазины с оборотом от 40 миллионов рублей в год. «С 1 июля 2019 года мы планируем обязать принимать карты магазины с оборотом не менее 20 млн рублей, а с 2021 года — вообще все без исключения», — уточнил депутат.

Аксаков отметил, что инициатива коснётся и розничных магазинов. Те из них, у кого выручка превышает 20 миллионов рублей в год, будут обязаны принимать банковские карты с 1 января 2019 года, а с января к безналичным расчётам должны будут прийти все без исключения торговые точки.

Банк России утвердил список признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (приказ № ОД-2525 от 27.09.2018). Необходимость в таком документе возникла в связи со вступлением в силу закона о блокировке сомнительных операций по картам.

Список признаков короткий, всего три пункта:

  1. Совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемой Банком России.
  2. Совпадение информации о параметрах устройств, с использованием которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств, с информацией о параметрах устройств, с использованием которых был осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных.
  3. Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема проводимой операции (время (дни) осуществления операции, место осуществления операции, устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования, сумма осуществления операции, периодичность (частота) осуществления операций, получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по переводу денежных средств (осуществляемой клиентом деятельности).
Несмотря на то, что список короткий, под третий пункт может попасть любая нестандартная операция, проведенная клиентом. Вплоть до операции, совершаемой с нового смартфона или планшета.

Объявления

Помощь в 47 налоговой
law-russia.ru
47 налоговая. Безотказная регистрация. Ускоренные сроки. Прохождение выездных и камеральных проверок. Гарантированная ликвидация.
КУРС "Финансовый директор"
www.cpa.org.ru
Курс является программой по подготовке финансовых директоров и предназначен для тех финансистов и бухгалтеров, которые не хотят заниматься исключительно бухгалтерским учетом, а думают о своем профессиональном росте. Задача, решаемая в ходе изучения данного курса – как перейти от простого составления финансовой отчетности к управлению финансами компании.
28 ноября
Ярославль
Актуальные вопросы по налогообложению: первый опыт применения ст. 54.1 Налогового кодекса о налоговой выгоде.
19 ноября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ
22 ноября
Санкт-Петербург
Вызов на допрос в налоговую инспекцию. В подарок - 2 часа бесплатной консультации юриста, бухгалтера или аудитора

Комитет Госдумы по финрынку предлагает запретить снятие наличных с неперсонифицированных карт, пишет РИА Новости.

«Если говорить о поддержке безналичных платежей, мы внесем ограничение, в соответствии с которым нельзя будет снимать наличные деньги с неперсонифицированных платежных карт. Сейчас можно снимать до 15 тысяч рублей без всяких проблем, мы хотим это запретить для тех карт, которые не идентифицируют владельца», — заявил глава комитета Анатолий Аксаков на пресс-конференции по планам работы в осеннюю сессию 2018 года.

Он добавил, что такая мера позволит в том числе бороться с мошенничеством, связанным с использованием предоплаченных карт.

В Сбербанке исчезают пластиковые карты клиентов. Из-за этого они вынуждены обивать пороги отделений и не могут получить свои деньги, сообщает портал Life.ru

Вероника вышла замуж и написала заявление в на выпуск карты с новой фамилией. После шести посещений отделения Сбербанка, написания всевозможных заявлений, разыскивания карты и ожидания звонков от сотрудников банка клиентка получила карточку со своей добрачной фамилией.

Меня уже трясло мелкой дрожью. И вдруг — о чудо! — карта нашлась! Только «великолепный» Сбербанк выпустил карту снова с моей девичьей фамилией. И менеджер говорит: ну, может, заберёте эту, раз она вам нужна? Я задала вопрос о её адекватности. Ходить в банк 6 раз, чтобы на выходе получить ту же самую карту с другим номером, — это сильно. Вновь написали заявление, вновь оно ушло. Мы вам позвоним, как карта будет готова. Прошла неделя — ни ответа, ни привета.

— рассказала Вероника.

Среди клиентов Сбербанка есть такие, которым повезло меньше. Они не могут получить заработную плату из-за халатности сотрудников.

23 июля я получила новую зарплатную карту, и сотрудник Сбера предложила мне закрыть старую карту, мотивируя тем, что у меня новая и зачем мне надо их две штуки, — возмущена клиентка из Усинска. — Я написала заявление на блокировку карты. Карту она у меня забрала и при мне разрезала. Вроде бы всё хорошо, но... Перевели аванс, а у меня на новой карте его нет!!! Пошла в банк, мне ответили, что он на старой карте и будет висеть там месяц, до 23 августа. Хорошо, я смирилась и ждала месяц. Вчера было 23 августа, но деньги так и остались мне недоступны. Сегодня 24 августа, звоню на горячую линию Сбербанка — и девочка всё выслушала, составила какое-то заявление и говорит, что ответят мне на него только 6 сентября! И сколько будет длиться эта история?! Это же полнейший (не могу подобрать слова)!!!

Анна из Подольска безуспешно пытается получить свою карту. Статус «готова к выдаче» у карты стоит давно, но девушка продолжает обивать пороги отделений. Ситуацию омрачает тот факт, что карта зарплатная и вместе с картой клиентка не видит и честно заработанных денег.

Сначала её заблокировали в кол-центре, сейчас же стоит статус, что карта готова к выдаче (в онлайн-банке, также пришло СМС на телефон), но карту мне не дают, потому что её у них нет. Что за халатность? Мне что, каждый день ездить к вам и сидеть в ваших очередях в надежде получить карту? Сбербанк, вы не хотите мне компенсировать потраченные мной зря деньги на дорогу и за пару часов моей работы и привезти мне карту домой?

 — негодует Анна.

Кстати, Сбербанк расширил перечень услуг для клиентов-физических лиц. Теперь можно заказать доставку пластиковой карты себе на дом. Услуга стоит 600 рублей и оказывается на территории Москвы. Как будет оплачиваться данная услуга, если пластиковую карту клиента не смогут найти банке, не ясно.

 

Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, по которому операции по получению наличных денежных средств в России с карточек, выпущенных иностранными банками, будет подлежать обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. Документ размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента, пишет «Интерфакс».

Поправки предлагается внести в статью 6 закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Данная статья устанавливает перечень операций, подлежащих обязательному контролю. В частности, это большинство операций на сумму свыше 600 тыс. рублей, сделки с недвижимостью, стоимостью выше 3 млн рублей, некоторые виды операций по гособоронзаказу. Теперь в данный перечень правительство предлагает включить операции по снятию физическим лицом наличных денежных средств с использованием платежной карты, эмитированной иностранным банком.

Однако под контроль попадут не все карты, а только те, которые эмитированы в стране, находящейся в «зоне повышенного внимания». Список таких стран будет утверждаться Росфинмониторингом, однако доступ к этому списку будет ограничен. Информация о подозрительных странах будет доводиться до банков через их личные кабинеты в порядке, определенном Росфинмониторингом по согласованию с ЦБ.

Банки будут обязаны документально фиксировать и не позднее 3 рабочих дней представлять в Росфинмониторинг дату и место совершения операции по снятию наличных, сумму, номер платежной карты, сведения о держателе платежной карты.

По мнению авторов законопроекта, данное нововведение позволит с учетом риск-ориентированного подхода оперативно принимать решения о включении иностранных государств в зону «повышенного внимания» или снимать их с усиленного мониторинга.

Президент РФ Владимир Путин подписал Федеральный закон № 111-ФЗ от 23.04.2018 г., согласно которому ужесточается уголовная ответственность за кражу с банковского счёта или хищение электронных денежных средств.

Изменения внесены в статью 159.3 Уголовного кодекса. За хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельного или принадлежащего другому лицу электронного средства платежа, в том числе кредитной, расчетной или иной платежной карты, путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации можно получить наказание в виде лишения свободы сроком до трех лет.

Изменения также внесены и в статью 159.6 Уголовного кодекса. Если мошенничество в сфере компьютерной информации приведет к хищению денег с банковского счета, злоумышленнику будет грозить лишение свободы на срок до шести лет.

Этим же законом снижены пороговые суммы крупного и особо крупного размеров для этих статей – до 250 000 руб. и 1 млн руб. соответственно.

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
Помощь в 47 налоговой
law-russia.ru
47 налоговая. Безотказная регистрация. Ускоренные сроки. Прохождение выездных и камеральных проверок. Гарантированная ликвидация.
22 ноября
Санкт-Петербург
Вызов на допрос в налоговую инспекцию. В подарок - 2 часа бесплатной консультации юриста, бухгалтера или аудитора
20 ноября
Москва
Бесплатный семинар "1С:Зарплата и управление персоналом - переход с версии 2.5 на 3.1. Обзор новой версии и особенности перехода"
19 ноября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ

Сбербанк запустил 50% скидку за первый год обслуживания золотых карт Visa, Mastercard или МИР. Новый тариф составит 1500 руб. вместо 3000 руб. Оформить карту со скидкой можно до 31 мая 2018 года включительно, сообщает пресс-служба банка.

«Скидка за обслуживание по золотым картам – это продолжение комплексной кампании Сбербанка по улучшению своего карточного предложения:  ранее мы запустили повышенные СПАСИБО для золотых карт в самых популярных категориях. Акция будет интересна как новым клиентам Сбербанка, так и тем, кто пользуется нашими классическими картами. По статистике, потребительское поведение 40% владельцев классических карт Сбербанка соответствует поведению владельцев золотых карт, при этом они не получают тех бонусов, которые начисляются по Gold, - сообщила директор дивизиона «Эквайринг и дебетовые карты» Сбербанка Светлана Кирсанова.

В Сбербанке перечислили преимущества золотых карт:

  • начисляются повышенные бонусы СПАСИБО: 5% бонусов при оплате в кафе и ресторанах, 1% — в супермаркетах. На остальные покупки начисляется 0,5% СПАСИБО;
  • бесплатно предоставляется смс-сервис «Мобильный банк»;
  • доступ к скидкам и привилегиям от платёжных систем.

В России тестируют сервис, позволяющий снимать деньги с карты на кассе магазина через POS-терминалы.

По данным газеты «Ведомости» Сбербанк уже провел несколько пилотных проектов и хочет запустить сервис во II квартале. Предполагается, что этим сервисом смогут воспользоваться только клиенты Сбербанка и только в торговых точках, которые обслуживает сам Сбербанк.

Возможность внедрения в России такой технологии изучает и платежная система Mastercard, которая уже провела тесты с несколькими банками, включая ВТБ и «Русский стандарт».

Для снятия наличных клиент должен будет расплатиться банковской картой и одновременно запросить у кассира необходимую сумму. После введения пин-кода выпустивший карту банк одобрит покупку и выдачу денег. Сумма наличных, которую можно будет снять таким образом, будет ограничена.

Минтруд готовит законопроект с поправками в статью 5.27 КоАП «Нарушение трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права».

На этот раз предлагается штрафовать за воспрепятствование работодателем осуществлению работником права на изменение кредитной организации, в которую должна быть переведена заработная плата.

Право получать зарплату на карту кредитной организации, удобну для работника дано статьей 136 Трудового кодекса РФ, однако это право существует в основном на бумаге.

Текст законопроекта пока не приводится, опубликовано только уведомление о разработке документа. Поэтому пока неизвестно, какие санкции предлагает Минтруд для нарушителей.

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
Помощь в 47 налоговой
law-russia.ru
47 налоговая. Безотказная регистрация. Ускоренные сроки. Прохождение выездных и камеральных проверок. Гарантированная ликвидация.
28 ноября
Ярославль
Актуальные вопросы по налогообложению: первый опыт применения ст. 54.1 Налогового кодекса о налоговой выгоде.
19 ноября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
22 ноября
Санкт-Петербург
Вызов на допрос в налоговую инспекцию. В подарок - 2 часа бесплатной консультации юриста, бухгалтера или аудитора

Сбербанк в настоящее время проводит расследование по причинам технического сбоя, который произошел 30 ноября. Примерно через 10 дней оно будет завершено, сообщил журналистам глава Сбербанка Герман Греф.

Именно в этот день клиенты испытывали трудности с проведением некоторых операций по картам, напоминает РИА Новости.

По словам Грефа, технический сбой от 30 ноября имел достаточно обширное распространение, второй сбой в декабре — локальное. Он отметил, что оба технических сбоя были связаны с переходом технологической платформы Сбербанка к режиму stand in (режим ограниченной функциональности).

«Он (переход к режиму stand in — ред.) был дважды испытан в ночном режиме, переход совершался ночью, работал нормально. На индустриальных испытаниях в четверг в 8 вечера, когда большая нагрузка, случился сбой. При меньших нагрузках он не реализовывался, и в результате мы теряли до 40% операций по картам в течение 50 минут», — пояснил глава крупнейшего российского банка.

«Были выяснены причины, мы надеемся, что подобные сбои не повторятся. Хотя у нас огромное количество внедрений», — отметил Греф. Второй сбой также был связан с переходом в stand in, отразился на работе порядка 27 московский офисов.

«В целом, понятны причины, но окончательное расследование закончится примерно через 10 дней, потому что мы проводим несколько типов расследований, включая независимое», — заключил Греф.

Ряд клиентов Сбербанка по всей России 30 ноября испытывали трудности с проведением некоторых операций по картам, однако сбой был устранен. Второй сбой в работе банка произошел в прошлую пятницу: по техническим причинам часть клиентов могла столкнуться с некоторыми ограничениями при обслуживании в отделениях Сбербанка в Москве.

В соцсетях среди клиентов Сбербанка опять началась паника, на этот раз по поводу блокировки карт физических лиц до выяснения целей платежа. Не так давно массово обсуждали превращения дебетовых карт в овердрафтные и вот появился новый повод.

Пользователи Фейсбука, в частности, пишут о том, что банк пытается выявить использование карт физлиц в предпринимательской деятельности. При этом работники Сбербанка якобы звонят не получателю, а плательщику, с целью выявить за что же переведены деньги. Если отправитель денег ответит, что оплачивал услугу или товар, то карты блокируются. Причем как плательщика, так и получателя.

Это уже не первая волна таких сообщений в соцсетях. О подобной блокировке мы уже писали в конце сентября.

Однако Сбербанк опровергает массовый прозвон клиентов и блокировку карт. В сообщении, опубликованном в пятницу в Фейсбуке, говорится о том, что паника по этому поводу возникает каждый месяц в течение всего этого года, причем после одного и того же сообщения в мессенджерах: «Сейчас идут проверки в Сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты... Прозвоны начались с этой недели и идут по всем городам».

Банк предупреждает, что только в исключительных случаях, если операция выглядит нетипичной или похожа на мошенничество, у отправителя могут попросить подтверждение. Для этого банк звонит или отправляет СМС с просьбой позвонить на номер 900. Карта блокируется только если клиент скажет оператору, что не проводил транзакций по карте.

Однако не все так хорошо, как пишут работники Сбербанка. Так, в воскресенье представитель кредитного потребительского кооператива из Ингушетии рассказал о том, что всем пайщикам получавшим займы заблокировали карты, в том числе и те, на которые граждане получали зарплату.

«Наши клиенты после блокировки идут в банк, и все пайщики предоставляют документы, что являются нашими пайщиками., что деньги они получили по определённым случаям, кто берет потребительский займ., кто на приобретения недвижимого имущества ( в этом случаи он предоставлял договор купли продажи и кредитный договор) кто автомобиль ( тут предоставляется ПТС и кредитный договор).», — пишет представитель КПК.

Найдет ли управу на службу безопасности банка работник кооператива, неизвестно, но он пообещал дойти до самого Грефа. Впрочем, пайщики КПК просто закрывают счета в Сбербанке и уходят в другие кредитные организации.

О том, что блокировка карт не только сказки, рассказываемые в сети, косвенно подтверждается и самим Сбербанком. Недавно он разместил подробную информацию по этому вопросу: Почему банки проверяют клиентов и как не попасть под подозрение.

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
У Вас налоговая проверка?
www.law-russia.ru
Представляем интересы в любой московской налоговой инспекции по прохождению выездных и камеральных проверок. Обосновываем налоговикам сложные случаи. Если беремся - гарантируем результат.
22 ноября
Санкт-Петербург
Вызов на допрос в налоговую инспекцию. В подарок - 2 часа бесплатной консультации юриста, бухгалтера или аудитора
19 ноября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
28 ноября
Ярославль
Актуальные вопросы по налогообложению: первый опыт применения ст. 54.1 Налогового кодекса о налоговой выгоде.