привлечение средств

Сбербанк и ВТБ сумели привлечь миллиарды евро на Западе, обойдя введенные против них санкции. Госбанки привлекают средства через онлайн-банки в Германии, предлагая европейским клиентам высокие ставки. Разместить средства на год можно под 1,4% годовых, тогда как самая высокая ставка по восьмилетнему депозиту в Deutsche Bank составляет 0,6%.

Сбербанк начал привлекать депозиты в Германии летом прошлого года через европейскую «дочку» Sberbank Europe AG. О том, что проект Sberbank Direct стал востребованным на рынке и позволил банку мобилизовать привлечение валютных ресурсов, рассказал на собрании акционеров президент Сбербанка Герман Греф. За полгода с момента запуска объем вкладов составил 700 млн. евро, а на 2 июня 2015 года показатель вырос до 1,6 млрд. евро. При этом число клиентов почти удвоилось и составило 46 тыс. человек.

Работать по этой модели с физлицами в Европе первым начал ВТБ. Онлайн-банк VTB Direct работает в Германии и во Франции с конца 2011 года. Объем депозитов, привлеченных VTB Direct, к концу 2014 года составил 3,9 млрд. евро. Только за санкционный прошлый год банк привлек 1,4 млрд. евро.

Эксперты отмечают, что привлеченные суммы не являются значительными, но представляют собой интересную альтернативу при закрытых рынках капитала. Специалисты указывают на большой потенциал привлечения депозитов по модели Sberbank Direct, сообщает «РБК».

Кроме Китая, Сингапура и других ключевых азиатских рынков, российские банки могут привлекать финансовый ресурс в Азербайджане и Казахстане. Такое мнение высказал Андрей Костин, президент – председатель правления ВТБ.

«Российские финансовые структуры намного позже стали работать с Востоком, чем с Западом, и тут просто нужно развитие партнерских отношений, нужно выстраивать определенный базис для этого. Еще есть и такие страны, как Азербайджан, Казахстан, где тоже можно работать, где есть также финансовый ресурс», – сказал глава ВТБ в рамках международного инвестиционного форума в Сочи.

По словам Андрея Костина, у российских банков есть перспективы и опыт привлечения средств с восточных и азиатских рынков. «Но надо понимать, что наши восточные партнеры и финансовые структуры иногда осторожно подходят к этому вопросу в целом, так как они тоже могут стать субъектами санкций со стороны США. Но я думаю, что у нас здесь будет определенный финансовый успех и определенное финансирование мы получим, но это требует определенной работы», – цитирует Андрея Костина ИТАР-ТАСС.

Центральный Банк РФ выдал СДМ-Банку лицензию на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

На основании лицензии банк планирует совершать сделки купли-продажи драгоценных металлов, предлагать своим клиентам новые вклады в драгоценных металлах, специальные кредитные продукты в рублях и иностранной валюте под залог драгметаллов. Также СДМ-Банк намерен размещать драгоценные металлы от своего имени и за свой счет на депозитных счетах, открытых в других банках, а также предоставлять займы в драгметаллах, сообщает пресс-служба СДМ-Банка.

Уральский банк реконструкции и развития привлек кредит немецкого Commerzbank AG, Frankfurt в размере 5,3 млн. долларов. Соответствующее кредитное соглашение подписано 17 августа 2012 года. Средства предоставлены сроком на 6 лет и страхуются немецким экспортным кредитным агентством Euler Hermes.

Заемные ресурсы будут направлены на приобретение 270 банкоматов компании Wincor Nixdorf, уточнили в пресс-службе УБРиР.

Отметим, увеличение банкоматной сети — это часть стратегии развития розничного бизнеса банка.

Экспортное кредитное агентство Австрии Oestereichische Kontrollbank AG (OeKB), предоставило Сбербанку России кредит в размере 100 млн. долларов сроком на 3 года. Стороны подписали соответствующее соглашение 25 июня в Вене.

Заемные средства будут направлены на финансирование российских компаний, приобретающих товары и услуги из Австрии. В управлении общественных связей «Сбера» отметили, что в течение срока финансирования OeKB и Сбербанк будут координировать свою деятельность, осуществлять обмен информацией и проводить работу со своими клиентами с целью увеличения объема торгового финансирования австрийских сделок в Российской Федерации.

Ссылки по теме:

Сайты по теме:

Сбербанк России

Подведены итоги деятельности Новгородского фонда поддержки малого предпринимательства за прошедший год в части реализации мероприятий и программ развития малого и среднего предпринимательства.

Пресс-центр администрации Новгородской области сообщает, что в 2011 году в рамках областной программы субъектам малого предпринимательства предоставлено 139 льготных займа на общую сумму 96 млн. рублей. Предоставлены поручительства на общую сумму в размере 231 млн. рублей, что позволило предпринимателям привлечь 396 млн. рублей кредитных средств на реализацию бизнес проектов. На базе Фонда в 2011 году был открыт новый объект инфраструктуры поддержки малого и среднего предпринимательства – экспортный центр.

В 2012 году Фонд планирует осуществлять действующие программы микрофинансирования и предоставления поручительств и сделать упор на развитии экспортного центра и реализации мероприятий в сфере молодежного предпринимательства.

Усиление контроля государства над недостаточной капитализацией компаний стало главным негативным налоговым событием 2011 года. Об этом 31 января на пресс-конференции «Рейтинг позитивных и негативных событий 2011 года в налоговой и таможенной сфере. Прогнозы и ожидания 2012 года» сообщил управляющий партнер компании «Пепеляев Групп» Сергей Пепеляев. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Главным негативным налоговым событием минувшего года специалисты «Пепеляев Групп» назвали толкование Президиумом ВАС правил учета контролируемой задолженности в виде процентов по займам, предусмотренных международными соглашениями об избежании двойного налогообложения. (Постановление от 15.11.2011 №8654/11 по делу угольной компании «Северный Кузбасс»).

Зарубежные займы (в большинстве случаев идущие из оффшоров) – очень распространенная в нашей стране практика финансирования предприятий. «Но в случае, когда сумма подобных займов более чем в три раза превышает собственные средства компании, у контролирующих органов появляется повод для подозрений, - пояснил Сергей Пепеляев. -  Наверное, это не займ, а вклад в уставный капитал. Поэтому давайте относиться к процентам по займам как к дивидендам, говорит законодатель. Во-первых, не будем их относить на затраты, а во-вторых, обложим налогом на дивиденды».

«Президиум ВАС несколько понял свою ошибку, - считает Пепеляев, выступавший в качестве защитника в деле «Северного Кузбасса». - Аргументировать решение им не удалось, поэтому текст постановления заметно отличается от текста определения о передаче дела в президиум. Сейчас рассматриваются аналогичные дела. Посмотрим, пойдут ли они в Президиум – это станет своеобразным индикатором».

Впрочем, Пепеляев не теряет оптимизма. «Я думаю, что практика предоставления кредитов не будет похоронена, - говорит юрист. - Ст. 269 НК предусматривает применение правил при определенных критериях. Просто компании будут строже следить за соблюдением этих критериев  (в частности, соотношения собственного и заемного капитала один к трем)».

Автовазбанк накануне привлек кредит в сумме 2 млн. евро от Raiffeisen Bank International AG, Vienna. Гарантом сделки выступило финское экспортно-кредитное агентство Finnvera, уточнили в пресс-службе банка. Средства позаимствованы банком на 5 лет.

Привлеченные ресурсы предназначены для финансирования внешнеторгового контракта клиента банка на покупку высокотехнологичного оборудования производства финской компании Outotec OY.

На минувшей неделе Альфа-Банк закрыл сделку по привлечению синдицированного кредита на сумму 250 млн. долларов. Средства привлекаются банком на срок 12 месяцев. Процентная ставка по кредиту составляет 175 базисных пунктов сверх ставки LIBOR, уточнили в пресс-службе банка.

В организации кредита приняли участие Citibank, HSBC Bank PLC, Wells Fargo NA, WestLB London Branch.

Заемные средства Альфа-Банк намерен направить на кредитование корпоративных заемщиков.

В минувшую пятницу состоялось внеочередное собрание акционеров группы ГАЗ, на котором было одобрено привлечение кредита в сумме 38 млрд. рублей от банка ВТБ. Средства будут выделены на срок 7 лет с отсрочкой основного платежа на 2 года.

Заемные ресурсы группа ГАЗ намерена направить на рефинансирование синдицированного кредита, полученного в марте 2010 года. Ставка по тому кредиту, полученному от синдиката из 22 банков во главе со Сбербанком, составляла ставка рефинансирования ЦБ плюс 4% годовых. Стоимость нового кредита не разглашается, однако эксперты полагают, что банк кредитует компанию по ставке 8% - 11% годовых.

Отметим, что вопрос о привлечении этого кредита был в повестке дня совета директоров 14 ноября 2011 года. Однако тогда не удалось прийти к единому мнению. Против кредита в ВТБ возразил член совета директоров представитель Сбербанка в совете ГАЗа Оскар Рацин.

«У компании были альтернативы привлечь финансирование на более выгодных условиях, но в конечном итоге акционеры приняли решение в пользу ВТБ»,— цитирует газета «Коммерсантъ» слова источника, близкого к Сбербанку.

DeltaCredit в рамках кредитной линии получил на этой неделе первый транш в размере 10 млн. долларов от Европейского Банка Реконструкции и Развития.

В пресс-службе банка отметили, что соглашение о предоставлении кредитной линии на 125 млн. долларов было подписано в сентябре 2011 года. Средства выделяются сроком на 8 лет.

Заемные средства будут использованы банком на цели ипотечного кредитования. «Углубление нашего сотрудничества с ЕБРР свидетельствует, что, несмотря на турбулентность на финансовых рынках, европейские институты развития считают ипотечный бизнес в России надежным с точки зрения вложения средств и видят в нем большой потенциал для дальнейшего роста», - отметил руководитель казначейства DeltaCredit Сергей Гришаев.

Внешэкономбанк привлек кредитные средства в размере 31,48 млн. евро, в том числе 26,89 млн. евро под страховое покрытие экспортного страхового агентства Германии Euler Hermes, а также коммерческий кредит на сумму 4,59 млн. евро от немецкого банка BHF-BANK Aktiengesellschaft. Средства предоставлены на срок 8 лет. О подписании соответствующего соглашения ВЭБ объявил накануне.

Как сообщили в пресс-службе ВЭБа, средства будут направлены на финансирование поставок немецкого оборудования в рамках проекта создания и организации производства нового семейства двигателей ЯМЗ-530, реализуемого ОАО «Автодизель». Запуск нового производства с высокой степенью локализации позволит обеспечить более низкую себестоимость изделий по сравнению с импортными аналогами.

Банк WestLB AG лондонское отделение WestLB) предоставит Сбербанку России двухстороннюю кредитную линию на сумму в 50 млн. долларов. Средства предоставляются сроком на 4 года.

Как сообщили в управлении общественных связей Сбербанка, привлеченные ресурсы будут направлены на цели торгового финансирования клиентов банка.

«Привлечение подобных кредитов обусловлено стратегией Сбербанка, направленной на финансирование внешнеторговой деятельности клиентов Банка, предоставляя им наиболее выгодные условия кредитования. WestLB является надежным партнером Сбербанка, предоставляя Банку долгосрочные ресурсы даже в текущей рыночной ситуации», - прокомментировал начальник управления торгового финансирования и финансовых институтов Сбербанка Андрей Иванов.

Банк DeltaCredit привлек финансирование от своего стратегического финансового партнера – Международной финансовой корпорации (IFC). В рамках действующего соглашения очередной транш в размере 24 млн. долларов сроком на 3 года был получен банком 23 сентября 2011 года.

Привлеченные средства DeltaCredit направит на финансирование ипотеки. «DeltaCredit, имея дополнительные финансовые ресурсы, намерен активно увеличивать свою долю на рынке за счет выдачи ипотечных кредитов и рефинансирования ипотечных кредитов банков-партнеров», - отметил руководитель казначейства банка Сергей Гришаев.

5 июля ВТБ закрыл сделку по привлечению синдицированного кредита на 3,13 млрд. долларов.Ставка по нему составила LIBOR + 1,3% годовых, что соответствует среднерыночным показателям.

Чуть более двух недель назад заявок на сделку было на 2,85 млрд. долларов. Кредитор не смутила ситуация с Банком Москвы. Западным финансистам также интересен тот факт, что правительство намерено приватизировать часть госпакета, пишет газета «Ведомости».

В ВТБ поспешили успокоить своих кредиторов. В минувшую пятницу на сайте банкиры заявили: «Меры государственных структур по усилению позиции Банка Москвы не повлияют на публичный долг ВТБ. Банк уверен в стабильности своего финансового положения».

Министерством промышленности и транспорта Ульяновской области разработан проект закона Ульяновской области о дорожном фонде.

Как сообщает пресс-служба Правительства Ульяновской области, источниками финансирования фонда станут поступления по транспортному налогу, доходы от уплаты акцизов на нефтепродукты в части акцизов на автомобильный бензин, а также субсидии выделяемые бюджету области из Федерального дорожного фонда на финансирование дорожной деятельности в регионе.

Предполагаемый объем фонда составит более 12 млрд рублей. Предполагается, что фонд позволит сохранять и приумножать инвестиционные возможности дорожного строительства в регионе.

Госдума подготовила ко второму чтению законопроект, устанавливающий особенности банкротства застройщиков, привлекавших денежные средства граждан.

Как сообщает управление Госдумы по связям с общественностью, законопроект определяет преимущественное погашение требований граждан, внесших денежные средства для строительства многоквартирного жилого дома по различным гражданско-правовым договорам, по отношению к требованиям иных конкурсных кредиторов и уполномоченных органов. Также определяется равный уровень защиты интересов граждан, средства которых привлекались застройщиком, независимо от характера их требований и вида договора.

Кроме того, устанавливаются специальные требования к реализации имущества застройщика незавершенного строительством дома и особенности договора купли-продажи такого имущества.

Госдума приняла в первом чтении законопроект, устанавливающий особенности банкротства застройщиков, привлекавших средства граждан для финансирования строительства многоквартирных домов.

Согласно документу, открытие конкурсного производства в отношении застройщика является основанием для одностороннего отказа участника строительства от исполнения договора о передаче жилого помещения. О таком отказе может быть заявлено в процессе установления денежных требований участника строительства в деле о банкротстве.

В целях определения очередности удовлетворения денежных требований участников строительства при проверке их обоснованности арбитражным судом устанавливаются следующие обстоятельства:

-имеется ли у гражданина или члена его семьи жилое помещение или индивидуальный жилой дом на праве собственности, либо жилое помещение или индивидуальный жилой дом, предоставленный по договору социального найма, на территории Российской Федерации, за исключением жилых помещений или индивидуальных жилых домов, признанных непригодными для проживания;

-общая площадь жилого помещения или индивидуального жилого дома, предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта, в расчете на каждого члена семьи участника строительства, совместно проживающих в таком помещении.

Денежные требования участников строительства подлежат включению в реестр требований кредиторов в составе требований кредиторов третьей очереди.

Президент Медведев подписал закон, который повышает гарантии защиты прав граждан, вкладывающих денежные средства в строительство жилья.

Согласно закону, привлечение денежных средств граждан на этапе строительства жилья возможно только: путем заключения договора участия в долевом строительстве либо выпуска застройщиком жилищных сертификатов. Также денежные средства могут привлекаться жилищно-строительными и жилищными накопительными кооперативами.

При этом закон предусматривает введение административного наказания за нарушение установленных законом требований в виде административного штрафа: на должностных лиц – до 50 тыс. руб.; на организации – до 1 млн. руб.