Материалы с тегом противодействие терроризму

В соответствии со статьей 5 Федерального закона N 115-ФЗ организации, проводящие лотереи, в том числе в электронной форме, относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанным принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Такие организации обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя независимо от размера выигрыша, выплачиваемого за участие в лотереях.

Кроме того, организации, проводящие лотереи, в том числе в электронной форме, правом поручать проведение идентификации третьим лицам или проводить упрощенную идентификацию клиента не наделены.

Такие организации обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного в отношении лиц, подозреваемых в причастность к террористической деятельности.

Пунктом 10 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

- приостанавливать соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на 5 рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено;

- незамедлительно предоставлять информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

Учитывая вышеизложенное, организации, проводящие лотереи, в том числе в электронной форме:

- обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя как при получении платы за участие в лотереях, так и при осуществлении выплаты денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в них, независимо от размера получаемых или выплачиваемых денежных средств;

- правом проводить упрощенную идентификацию клиентов и поручать проведение идентификации третьим лицам не наделены.

Такие разъяснения дает ФНС в письме № ЕД-4-2/2423@ от 08.02.2018.

На минувшей неделе приняли законопроект, который вводит механизм «реабилитации» физических и юридических лиц, попавших в черные списки банкиров. Что поменяется – расскажем.

Уже несколько месяцев идут разговоры о необходимости разработки четкого механизма реабилитации клиентов, чьи счета были заблокированы банками необоснованно.

Бизнес-омбудсмен Забайкальского края Виктория Бессонова попросила представителей регионального отделения ЦБ дать рекомендации для предпринимателей, как им не попасть в список отказников.

«Пути решения этой проблемы сейчас прорабатываются на федеральном уровне, но это вопрос завтрашнего дня, а мы хотели бы обезопасить предпринимателей сегодня, подсказать им, как не попасть в эту неприятную ситуацию», – отметила бизнес-защитник.

Заместитель управляющего отделением Чита Евгений Овечкин дал бизнесу несколько рекомендаций. И прежде всего – соблюдать законодательство в своей деятельности. Предприниматель должен действовать в том правовом поле, которое очерчено его договором с банком. Каждый должен чувствовать свою ответственность перед деловыми партнерами и государством.

Второй важный момент – взаимодействовать с банком. Кредитные организации для исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ запрашивают у предпринимателей обоснование операции. В этом случае бизнесу нужно идти с банком на контакт и дать объяснения. Иначе банк, чтобы самому не оказаться замешанным в «серые» схемы, вынужден будет пойти на крайние меры и отказать в проведении операции. Проблема в том, что банк не всегда может достучаться до предпринимателя и получить доказательства его благонадежности.

Предпринимателям, даже если они уверены в правильности своих действий и в законности операций, нужно обратить особое внимание на эту рекомендацию, отметили в пресс-службе бизнес-омбудсмена. Потому что если клиент игнорирует запрос банка, он неминуемо попадает в список отказников, а вот выйти из него гораздо сложнее. При этом возможность исправиться и право на предупреждение, как при проверках [rubricator=111]надзорных[/rubricator] органов, бизнесу не дается.

Порядок один: подозрение в отмывании доходов – игнорирование запроса банка – отказ в обслуживании.

Способ выйти из списка отказников все же существует. Если предприниматель предоставит доказательства своей благонадежности, банк может обратиться в уполномоченный орган, и компанию исключат из списка. Другой вопрос, станет ли банк рисковать своей репутацией, поскольку в этом случае ответственность за операцию он возьмет на себя. Если же спор не разрешим, поставить в нем точку сможет только суд.

За этот год банками были остановлены 460 тыс. транзакций на сумму 180 млрд. рублей, закрыты тысячи предпринимательских счетов, владельцы которых подозреваются банкирами в отмывании доходов и финансировании терроризма.

Сегодня мы рассказывали историю очередной фирмы, изгнанной из банка за подозрение в незаконной деятельности.

На этот раз с блокировкой счета столкнулись клиенты Модульбанка.

Напомним, компании заблокировали счет, лишив возможности осуществлять платежи, что чревато штрафными санкциями, прописанными в договорах с поставщиками. Банк запросил документы, и потратив 3 дня на их изучение, предложил компании покинуть кредитную организацию и открыть счет в другом банке.

Ознакомившись с данной публикацией, представители Модульбанка оставили свой комментарий к материалу, из которого следует, что виной всему – требования ЦБ, предписывающие проверять операции, которые кажутся сомнительными. А почему клиента просят закрыть счет – это секрет, раскрыть который банк не может. ЦБ не велит.

Усиление контроля к деятельности и платежам клиентов связано с новыми требованиями и рекомендациями ЦБ. Центральный банк требует, чтобы банки не проводили потенциально сомнительные операции без проверки. Поэтому мы ограничиваем доступ к личному кабинету и задаем вопросы.
Мы должны убедиться, что всё в порядке. Счет при этом не блокируем, это могут сделать только уполномоченные органы. Всегда можно оплатить налоги и взносы, перевести деньги с карточного и валютных счетов на расчетный.

А если есть необходимость перевести пп, его можно отправить на бумажном носителе. На предоставление документов даем три рабочих дня, проверяем за день. Причины, по которым просим клиента закрыть счет, озвучить не можем — это запрет ЦБ.

Модульбанк уже готовит более развернутый комментарий о системе блокировки счетов. Через пару дней мы его разместим.

В последнее время банки активизировали свою деятельность по выявлению нехороших клиентов – потенциальных пособников террористов, легализующих доходы, добытые нечестным путем.

Накануне на наш форум обратился представитель компании, которая попала в такой «переплет» и получила блокировку интернет-банка. Бизнесменов расстроил не столько сам факт блокировки, сколько невозможность получить назад свои деньги в сумме 1 млн. рублей.

Перечислить их на другой счет не представляется возможным, так как в открытии счета в других банках компании отказано. Между тем как вариант, банк может зачислить деньги компании в свой доход. По понятным причинам, бизнесмены подобный вариант не считают для себя приемлемым. Прошу помочь (поделиться опытом) в решении проблемы.
ООО почти два года работало в ПромСвязьБанке. Придя в одно утро на работу увидели ограничения на пользование банк-клиентом. Контора безусловно техническая (дочерняя), причины возникновения вопросов у банка понятны, основания по 115, как выяснилось, были (малый штат, малые налоги).
Тем не менее на р/с почти 1млн руб оборотных средств. Ни одну платежку не проводят, только налоги и небольшие з/п. Обратный перевод по письму на контрагентов-плательщиков не делают тоже. Хотели открыть р/с в модуле - не дали, в тинкофф - тоже. Очевидно, не откроют нигде.
Запросили бланк заявления на закрытие счета - там только три варианта:
1. Перевести на другой свой счет (невариант, т.к. нигде не открывают)
2. Вернуть налом (только для ИП)
3. Зачислить в доход банка (без комментариев)

Чековой книжки нет. Все операции были безналичные.
Подскажите, как в таком случае быть с остатком средств на счете.
а) Можно ли добиться перечисления остатка при закрытии счета на р/с другого ООО (кредитора)
б) Можно ли добиться перечисления остатка на карту физ. лица
Поделитесь опытом решения подобного рода проблем.
Заранее благодарен!
- viktor12

Дать совет нашему читателю можно в теме форума «ПСБ заблокировал счет! Ситуация тупиковая».

Напомним, за 9 месяцев текущего года в черный список ЦБ попали уже 500 тыс. компаний.

Глава Правительства Дмитрий Медведев подписал распоряжение о внесении в Госдуму законопроекта, вносящего поправки  в Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма” и Федеральный закон “Об аудиторской деятельности”.

Как указывается в пояснительной записке, документ разработан с целью приведения законодательства, затрагивающего вопросы аудиторской деятельности, в соответствие с Рекомендацией №23 Международных стандартов по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Законопроектом предлагается внести изменения в статью 71 Федерального закона от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», обязывающие аудиторов уведомлять Росфинмониторинг о сделках или финансовых операциях аудируемого лица при наличии любых оснований полагать, что сделки могли быть совершены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.

Министр внутренних дел Бельгии, представитель националистической партии "Новый фламандский альянс" Ян Ямбон заявил, что политика интеграции иностранцев в стране провалилась.

В подтверждение своих слов в интервью фламандской газете De Standaard он сообщил, что "значительная часть мусульманского сообщества плясала, узнав о терактах".

Он добавил, что "они бросали камни и бутылки в полицейских и журналистов во время ареста Салаха Абдеслама".

"Можно арестовать, устранить от общества террористов. Но они являются только нарывом. Под ним находится раковая опухоль, которую гораздо труднее лечить. Мы можем это сделать, но не за несколько дней", - пояснил министр, призывая "преодолеть политкорректность" и называть вещи своими именами.

По его мнению, опасность, исходящая от радикализации молодежи третьего или четвертого поколения иммиграции "слишком глубоко укоренилась" в некоторых кварталах, так как Бельгия "в течение лет игнорировала сигналы тревоги".

После парижских терактов 13 ноября Ямбон вызвал полемику в стране своим обещанием "зачистить Моленбек", когда выяснилось, что несколько членов террористической группы, организовавших атаки в Париже, вышли из этой брюссельской коммуны, которая теперь приобрела репутацию главного очага джихадизма в Европе.

Источник: INTERFAX.RU

Депутаты планируют внести в Госдуму законопроект, предлагающий расширить круг лиц, подлежащих процедуре обязательной дактилоскопии.

В партии ЛДПР сообщают, что в соответствии с законопроектом обязательной дактилоскопии подлежат лица, состоящие на учете в психоневрологических диспансерах, граждане, претендующие на занятие должности сотрудника подразделения транспортной безопасности, и несовершеннолетние, состоящие на профилактическом учете.

«Дактилоскопия остается одним из основных методов идентификации личности при раскрытии преступлений и для дальнейшего обеспечения безопасности граждан России от террористических и экстремистских угроз необходимо расширить круг лиц, подлежащих процедуре обязательной дактилоскопии», - заявил заместитель Председателя Комитета Государственной Думы по безопасности и противодействию коррупции Андрей Луговой.

Андрей Луговой отметил, что геномная идентификации личности при раскрытии преступлений должна рассматриваться как дополнительный аргумент при доказательстве вины подозреваемого.

Ранее Госдума отклонила законопроект об обязательной дактилоскопии иностранцев, въезжающих и выезжающих из России.

Законопроект предлагал ввести обязательную процедуру дактилоскопической регистрации при въезде на территорию России и выезде из страны иностранных граждан, которые прибыли в порядке, не требующем получения визы.

Авторы проекта отмечали, что его принятие позволит сократить уровень нелегальной миграции в России и уровень совершаемых преступлений.

По мнению депутатов, проект не справится с возложенными на него задачами.

В Госдуму внесен законопроект об усилении ответственности за заведомо ложное сообщение об акте терроризма.

Как отмечают авторы проекта, сейчас СМИ ежедневно сообщают об экстренной эвакуации людей с различных объектов инфраструктуры: вокзалов, зданий, сооружений и жилых домов. Эвакуация происходит в связи с телефонными звонками неизвестных лиц о готовящихся взрывах.

При этом в большинстве случаев данные сообщения имеют ложный характер, направлены на дезорганизацию работы учреждений.

В связи с этим проект устанавливает за заведомо ложное сообщение об акте терроризма наказание в виде лишения свободы для виновного до 7 лет. Сейчас заведомо ложное сообщение о готовящихся взрыве грозит штрафом в размере до 200 тысяч рублей.

Предполагается, что принятие законопроекта повысит профилактику данного вида преступлений.

Недовольство россиян банками растет. И не только потому, что значительная часть сограждан запуталась в кредитных долгах и отношения с банком превратились для них в сущий ад. Растет ком новых причин – война банков с малым бизнесом.

Госдуме рекомендовано отклонить законопроект о лишении гражданства террористов и лиц, участвующих в военных конфликтах против России.

Согласно документу, граждане России могут лишиться гражданства в случаях, если они выехали за пределы страны для участия в террористической деятельности.

Кроме того, такая мера предусмотрена, если они участвуют либо участвовали в международных или иных вооруженных конфликтах против российского контингента миротворческих сил и против Вооруженных сил РФ.

По мнению депутатов, проект не может быть принят, поскольку действующее законодательство запрещает лишать людей гражданства.

Напомним, в Госдуме сформирован антитеррористический пакет, в котором не только предлагается повысить уровень ответственности, но и предусмотреть новые виды ответственности, в частности, по вербовке и пособничеству.

Кроме того, предлагается отнести к категории «тяжких» все преступления террористической направленности.

Одновременно предлагаются и новые составы, исходя из меняющихся форм терроризма. 

Госдума намерена принять закон, разрешающий военнослужащим ФСБ применять оружие при скоплении людей для предотвращения теракта, а также для освобождения заложников.

Военнослужащие ФСБ перед применением оружия, спецсредств и физической силы будут обязаны предупредить о том, кем они являются и о своем намерении, предоставив гражданам возможность и время для выполнения их законных требований.

При этом они будут обязаны оказать лицам, получившим телесные повреждения в результате их действий, первую помощь, а также принять меры, чтобы как можно скорее доставить пострадавших к врачу. О каждом случае ранения граждан либо их смерти в результате применения оружия сотрудники ФСБ обязаны будут уведомить прокурора в течение 24 часов.

Военнослужащие органов ФСБ не будут нести ответственность за вред, причиненный гражданам и организациям, если применение боевой техники, оружия, спецсредств и физической силы осуществлялось "по основаниям и в порядке, которые установлены законом, сообщает ТАСС.

Депутаты предложили ужесточить уголовную ответственность за заведомо ложные сообщения об акте терроризма, совершенные два и более раз.

Как сообщает пресс-служба партии “Справедливая Россия”, подготовленный законопроект предусматривает за совершение данных преступлений наказание в виде штрафа в размере до двух млн рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от трех до четырех лет либо лишение свободы на срок до семи лет.

Принятие предлагаемого федерального закона позволит значительно уменьшить число преступлений, совершаемых в данной сфере.

Силовикам удалось освободить около 80 человек из захваченного боевиками отеля в Бамако.

Ранее неизвестные напали на отель Radisson Hotel Bamako, который расположен в самом центре города. В заложниках у боевиков оказались 170 человек, в том числе - 140 гостей.

На место ЧП прибыли силы безопасности Мали. Согласно имеющейся информации, погибли три человека - два малийца и француз, сообщает “Российская газета”.

В Госдуме сформирован антитеррористический пакет, в котором не только предлагается повысить уровень ответственности, но и предусмотреть новые виды ответственности, в частности, по вербовке и пособничеству.

Кроме того, предлагается отнести к категории «тяжких» все преступления террористической направленности.

Одновременно предлагаются и новые составы, исходя из меняющихся форм терроризма. Так, публичные призывы к осуществлению международного терроризма должны признаваться «преступлением против мира и безопасности человечества», сообщает ИА REGNUM.

Депутат Госдумы Сергей Миронов предложил ввести смертную казнь для террористов.

Как сообщает пресс-служба партии “Справедливая Россия”, по мнению парламентария, сейчас важно не допустить "человеческой подпитки" террористического движения новыми членами. В связи с этим он подчеркнул необходимость работы с молодежью, которую нужно воспитывать "в духе патриотизма, любви к своему народу".

Депутат рассказал, что предложит на заседании внести изменения в российское законодательство, согласно которым в качестве исключения из действующих правил, в отношении террористов и их пособников будет применяться смертная казнь.

Сергей Миронов выразил надежду на то, что общее собрание палат парламента завершится принятием решений, направленных на борьбу с террористической угрозой.

Депутат Госдумы  Михаил Дегтярев предложил удвоить штрафы и сроки наказания по ст. 207 УК РФ «Заведомо ложное сообщение об акте терроризма».

Как сообщает пресс-служба ЛДПР, по мнению депутата, существующее наказание незначительно и требует пересмотра в сторону ужесточения.

Сейчас за телефонный терроризм предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере до 200 тыс. рублей, либо лишение свободы на срок до 3 лет. В связи с этим срок лишения свободы предлагается повысить до 6 лет.

Депутаты выступят с законодательной инициативой, предполагающей дополнительный контроль над гражданами, проведшими более двух месяцев в странах с повышенной террористической опасностью, а потом вернувшихся в Россию.

Как сообщает пресс-служба партии “Справедливая Россия”, проектом предполагается дать спецслужбам возможность проводить в случае необходимости дополнительную проверку таких людей, в том числе и дактилоскопическую.

Согласно законопроекту, список стран с повышенной террористической опасностью должен определять Президент.