Материалы с тегом санация банка

Банк России утвердил изменения в план участия ЦБ в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО «Промсвязьбанк», которыми предусмотрена докапитализация банка за счет средств Фонда консолидации банковского сектора.

 В соответствии с требованиями Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» это является основанием для прекращения (мены, конвертации) обязательств банка по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) и для прекращения денежных обязательств перед управляющими работниками банка и контролирующими банк лицами.

Об этом сообщает сегодня пресс-служба ЦБ.

Напомним, неделю назад регулятор объявил о санации Промсвязьбанка, пояснив, что банк продолжает работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства и совершая новые сделки.

Накануне вечером ЦБ объявил о санации ФК «Открытие». Как следует из сообщения регулятора, банк продолжит работу в обычном режиме.

Что же происходит с «Открытием»? Объяснения по этому вопросу дали сотрудники Рокетбанка, который работает через мобильное приложение и входит в группу «Открытия».

На входной странице приложения клиентам сообщается: «Рокетбанк стал теперь еще надежнее. ЦБ станет инвестором Открытия, а мы продолжаем работать и развиваться, как раньше».

Издание «Медуза» разместило переписку клиентов «Рокетбанка» со службой поддержки.

Как утверждают банкиры, поводов для беспокойства нет – по сути произошла смена владельца акций, банк «Открытие» перешел под контроль ЦБ. Это, по мнению банкиров, является самой надежной защитой денег клиентов. «Открытие будет первым банком, который удостоится чести стать из частного государственным», - говорится в сообщении службы поддержки.

Состояние банка "ФК Открытие" ухудшилось после сделки по приобретению "Росгосстраха", сообщил первый зампред Банка России Дмитрий Тулин.

"Росгосстрах" — не единственная причина, но это был некий триггер, который послужил катализатором процесса, приблизил это событие. Фактически затраты банка по финансированию этой деятельности намного превзошли ожидания собственников группы "Открытие". Банк израсходовал на эти цели изрядные суммы своей ликвидности", — пояснил Тулин.

Первый зампред ЦБ отметил, что этой сделкой банк поставил себя в уязвимое положение, пишет РИА Новости. "Стало понятно, что собственникам банка придется признать факт снижения регуляторного капитала перед регулятором, и перед внешними аудиторами рано или поздно, и перед рейтинговыми агентствами, что и произошло", — добавил Тулин.

Он также пояснил, что о проблемах в "Открытии" регулятору было известно еще прошлой осенью, а с просьбой о спасении банка к ЦБ обратились его собственники.В самом "Открытии" заявили, что поддержка Центробанка дает хорошие возможности для дальнейшего развития.

Информация об объединении активов "Открытие Холдинга" и "Росгосстраха" появилась в декабре 2016 года. В марте стало известно, что банк "ФК Открытие" получил право распоряжаться 19,8% уставного капитала "Росгосстраха", ранее его доля составляла 4,4%. В августе ФАС разрешила структуре "Открытия" приобрести 100% страховой компании. 

Банк России во вторник объявил о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости "Открытия". В банк введена временная администрация, основным акционером станет ЦБ за счет средств Фонда консолидации банковского сектора."Открытие" и входящие в группу организации и сервисы, в том числе "Росгосстрах" и Рокетбанк, продолжают работу в штатном режиме.

Банк "Пересвет" в рамках финансового оздоровления уменьшил уставный капитал до 1 рубля. Как говорится в сообщении банка, ЦБ зарегистрировал отчет об итогах допэмиссии банка, в результате которой акции банка были конвертированы в ценные бумаги меньшим номиналом. Это привело к сокращению капитала до 1 рубля, передает "Интерфакс".

Напомним, ЦБ РФ 19 апреля принял решение санировать банк "Пересвет" с применением механизма bail-in (конвертации обязательства банка в его капитал). Банк России выделит финансирование в объеме 66,7 млрд рублей. Санатором выбран Всероссийский банк развития регионов (ВБРР, подконтролен "Роснефти").

Более 70 кредиторов "Пересвета" на добровольной основе выразили готовность конвертировать размещенные в нем средства на сумму 69,7 млрд рублей в 15-летние субординированные облигации, который могут быть конвертированы в акции. Номинальный объем выпуска субординированных облигаций составлял 125 млрд рублей.

24 апреля в 12:00 по московскому времени офис банка «Пересвет», расположенный на Краснопресненской набережной, возобновил свою работу

Как сообщает корреспондент RNS, банк обслуживает клиентов с понедельника по пятницу с 12 до 15 часов. Об этом написано на вывеске банка. К 12:00 у отделения собрались 16 вкладчиков.

«Машины (инкассаторской. — RNS) с утра не было. Возможно, что денег не дадут... Мы — это только начало, сейчас прибегут еще люди, которые захотят снять деньги», — сказал RNS один из вкладчиков.

Другой вкладчик рассказал со ссылкой на оператора колл-центра банка, что из-за ожидаемого ажиотажа лимит на выдачу вкладов физлицам временно составит 500 тыс. руб. в течение трех дней. Чтобы получить новые 500 тыс. руб. клиенту необходимо оставить в банке новую заявку.

19 апреля ЦБ принял решение о санации банка «Пересвет» с использование механизма bail-in. По данным регулятора, более 70 кредиторов банка согласились конвертировать в его капитал 69,7 млрд руб. Еще 66,7 млрд руб. кредитных средств выделит ЦБ.

Капитал банка будет списан до 1 рубля, а доли действующих акционеров размоются до 0,00001% через 15 лет. По данным ЦБ, основным акционером банка «Пересвет» является «Экспоцентр» — его доля составляет 39,99%. Вторым крупнейшим акционером банка выступает религиозная организация «Финансово-хозяйственное управление Русской православной церкви (Московский патриархат)» с долей в 25,94%. Еще 9,35% принадлежит ООО «Содействие», 8,88% — ООО «Согласие».

ЦБ возобновил переговоры о спасении Татфондбанка с крупными федеральными банками, а также может выделить порядка 120 млрд руб. на поддержку банков Татарстана. Об этом рассказал человек, близкий к ЦБ, и топ-менеджер одного из банков Татарстана. Как именно и кем будут распределены средства по банкам, будет понятно уже до конца года, говорит последний.

Среди кандидатов – Альфа-банк, пишут "Ведомости" со ссылкой на источники, близкие к ЦБ.

«Спасение Татфондбанка критически важно для местного рынка: Татфондбанк может утащить за собой еще два-три банка», – указывает один из банкиров, изучавших активы местных игроков. Всего в Татарстане 20 местных банков. В пятницу ЦБ ввел в Интехбанк временную администрацию, наложив мораторий на удовлетворение требований кредиторов на 3 месяца.

«Весной этого года Интехбанк формально вышел из группы Татфондбанка, но фактически мало что изменилось – межбанковские отношения и пересечения по активам двух банков не исчезли», – говорит управляющий директор по банковским рейтингам RAEX Станислав Волков. Из списка владельцев на 13 октября 2016 г. следует, что 11,85% в капитале банка принадлежит Национальной страховой компании Татарстана (НАСКО), в которой 25% принадлежит еще одному банку республики – «Ак барсу» (подконтролен татарстанскому правительству). Министерству земельных и имущественных отношений Татарстана принадлежит 1,89%. По структуре собственности это прослеживается плохо, но де-факто Татагропромбанк, Радиотехбанк, Интехбанк и Татфондбанк – это связанные кредитные организации, говорит Волков.

Вероятно, санатором самарского АвтоВАЗбанка станет Промсвязьбанк. Информацию об этом подтверждают многочисленные источники. В самом банке заявляют лишь о намерении участвовать в конкурсе на санацию АвтоВАЗбанка.

В ближайшее время АСВ и ЦБ определят сумму кредита на спасение банка, а также утвердят инвестора. Предполагается, что на спасение самарского банка Центробанк может выделить около 16 млрд. рублей. Часть средств пойдет на поддержание ликвидности банка, часть – на пополнение капитала.

Санация АвтоВАЗбанка может стать для Промсвязьбанка второй сделкой в июле, пишут «Ведомости». Издание напоминает, что недавно кредитная организация объявила о присоединении Первобанка.

Отметим, в начале июля стало известно, что ЦБ рассматривает возможность санации АвтоВАЗбанка. Тогда претендентом на роль санатора также называли Промсвязьбанк.

К концу 2013 года Банк Москвы вернул 145 млрд. рублей проблемной задолженности, в том числе 34 млрд. рублей непосредственно за 2013 год. Об этом сообщил глава банка Михаил Кузовлев.

По его словам, к концу 2013 года погашено почти 40% от общей проблемной задолженности на 2 июня 2011 года. Остаток проблемной задолженности составляет 221,4 миллиарда рублей.

По итогам 2013 года задолженность Банка Москвы перед Агентством по страхованию вкладов сократилась на 20 млрд., до 274,7 млрд. рублей, сообщает «Прайм».

В качестве наиболее значимых событий прошедшего 2011 года для Агентства по страхованию вкладов его глава Александр Турбанов назвал страховой случай с АМТ-Банком, вкладчики которого претендуют на 12 млрд. рублей страхового возмещения, и санацию Банка Москвы, на которую ЦБ выделил 295 млрд. рублей.

В интервью РБК daily Александр Турбанов рассказал о разных вариантах санации Банка Москвы, которые обсуждались регулятором и Минфином. Так, первоначально предполагалось, что АСВ выкупит безнадежные активы Банка Москвы на 150 млрд. рублей. «Каким образом в этом случае агентство погашало бы обязательства перед Банком России, нам было решительно непонятно. Поэтому мы выступили категорически против и предложили тот вариант, который сейчас и реализуется», - рассказал Турбанов.

Напомним, согласно утвержденному плану санации Банка Москвы АСВ предоставило банку заем в 295 млрд. рублей под 0,51% годовых сроком на 5 лет, который обеспечен залогом. Средства на эти цели в виде кредита Агентству по страхованию вкладов на срок 5 лет по ставке 0,5% годовых предоставил Банк России.

«Предложенная нами схема в отличие от первоначальной серьезно мотивирует [bank=5]ВТБ[/bank] и не снимает с него ответственности за восстановление Банка Москвы. ВТБ уже 100 млрд руб. вложил в проект, а под наш кредит в 295 млрд руб. выставил залоги. Согласно же изначально предлагавшемуся варианту мы бы расчистили баланс Банка Москвы, а сами, сняв всю ответственность с ВТБ, остались бы с неликвидом на 150 млрд. рублей», - добавил глава АСВ.

Относительно бывшего руководителя Банка Москвы Андрея Бородина Турбанов заявил: «Я не считаю, что он поступил правильно, но я понимаю, почему он так поступил. И мне понятно, чем он руководствуется, выплескивая свои объяснения на страницы СМИ. Я даже думаю, что отчасти это помогает лучше понять ситуацию. Естественно, только в том случае, если удается разглядеть, где слова г-на Бородина достаточно искренни, а где он лукавит».

Турбанов считает, что к выводу залогов по ряду кредитов, выданных собственникам банка, Бородина подтолкнула обида. «Еще одна причина — искаженное правосознание, своего рода «этический дефект». Некоторые банкиры считают, что они своим клиентам ничего не должны, и поэтому в трудных ситуациях первым делом выводят из банка активы, которые считают своими», - заметил глава АСВ.

Национальный резервный банк заявил, что продолжит принимать необходимые меры по установления факта завершения мероприятий по финансовому оздоровлению банка «Российский капитал». Решение Арбитражного суда Москвы, который прекратил производство по иску банка, поставил НРБ в положение, когда приходится доказывать очевидное и юридически подтверждать существование объективной реальности, отметили в пресс-службе банка.

Напомним, НРБ осуществлял санацию Роскапа с ноября 2008 года по май 2009 года, когда доля в проблемном банке была продана АСВ. Дальнейшую санацию Роскапа продолжило агентство. В ходе санации НРБ обнаружил в «Российском капитале» «дыру» в виде выведенных активов на сумму 5 млрд. рублей.

В НРБ утверждают, что полностью рассчитались с Банком России, вернув ему 8 млрд. рублей, полученные на спасение «Роскапа» и отмечают, что фактически потратили на санацию проблемного банка собственные средства.

«Внезапное обострение наступило в первые дни ноября 2010 года – в московских офисах НРБ прошли обыски и выемка документов. НРБ, как следовало из представленного ордера суда, подозревался в причастности к …хищению средств из «Российского капитала»! В ходе санации «Российского капитала» НРБ собрал документальные свидетельства хищений в этом кредитном учреждении, несколько томов материалов были официально направлены в правоохранительные органы. Разоблачительные материалы создали реальную угрозу серьезным коррупционным интересам – ответом стала силовая акция против банка и последовавшие за ним газетные публикации, порочащие деловую репутацию НРБ», - говорится в сообщении, опубликованном на сайте кредитной организации.

На досоздание резервов Банку Москвы потребуется четыре года. После того он выйдет из плана санации. Об этом сообщил накануне первый зампред АСВ Валерий Мирошников.

До 1 ноября план оздоровления поступит в ЦБ. Неотъемлемой частью этого плана является график создания резервов по проблемным кредитам.

Но планомерное создание резервов Банк Москвы отразит лишь в [advert=80]отчетности[/advert] по РСБУ, по МСФО же резервы в 150 млрд. рублей будут созданы в один момент — одновременно с отражением в отчетности финансового результата от покупки ОФЗ, пишет РБК daily.

Как поясняют аналитики, одномоментное отражение резервов в отчетности по МСФО даст банку возможность не нарушить ковенанты, прописанные в договорах по выпуску евробондов. А постепенно отражение в РСБУ позволит не нарушить нормативы ЦБ.

Напомним, Агентство по страхованию вкладов предоставило Банку Москвы льготный кредит в сумме 295 млрд. рублей. На эти средства банк приобрел облигации федерального займа.

Накануне первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев сообщил, что будет произведена эмиссия денежной массы для целей выделения средств на санацию Банка Москвы. То есть деньги попросту будут напечатаны. По мнению Улюкаева, это не должно негативно сказаться на экономике страны. Между тем, некоторые аналитики считают, что такая допэмиссия может привести к незначительному инфляционному эффекту, пишет РБК daily.

Относительно тех средств, которые в столичный банк должен вложить [bank=5]ВТБ[/bank], Улюкаев пояснил, что это в основном будет финансовый результат группы текущего года. В 2011 году ВТБ планирует заработать 80 млрд. рублей чистой прибыли. Еще 20 млрд. банк может взять из собственного капитала, не нарушив при этом норматив достаточности.

Однако такое положение дел вызывает некоторое опасение у миноритарных акционеров ВТБ, которые могут остаться без дивидендов. Между тем, в ВТБ заявили, что дивиденды будут выплачиваться в размере 10% - 20% от прибыли и покупка Банка Москвы на этот процесс не повлияет.

Напомним, согласно плану предупреждения банкротства Банка Москвы, ВТБ должен вложить в его капитал 100 млрд. рублей. Еще 295 млрд. рублей выделит Агентство по страхованию вкладов. Последнее, в свою очередь, позаимствует эти деньги в ЦБ под 0,5% годовых на срок 5 лет.

Генеральный директор «Ингосстраха» Александр Григорьев в сообщении, опубликованным сегодня РБК daily, высказал свое недоумение решением ЦБ выделить столь внушительную сумму на спасение Банка Москвы.

Напомним, АСВ предоставит Банку Москвы заем в 295 млрд. рублей под 0,51% годовых сроком на 5 лет. Средства на эти цели в виде кредита Агентству по страхованию вкладов на срок 5 лет по ставке 0,5% годовых предоставит Банк России.

Глава «Ингосстраха», как акционер, как участник финансового рынка и как налогоплательщик потребовал наказать виновных в такой ситуации.

По его мнению, обвинения в адрес бывшего руководства Банка Москвы не совсем понятны. Более того, многие годы ЦБ относило Банк Москвы к высшей группе надежности, не применяло по отношению к нему санкций. «Разговоры о том, что ЦБ и аудиторы не видели реальных активов, так как менеджмент якобы сфальсифицировал документы, не имеют под собой основания. В ходе проверок ЦБ и аудиторских проверок такое не увидеть нельзя», - заявил он.

Григорьев потребовал призвать к ответу как руководство ЦБ, так и аудиторов банка, которые регулярно подтверждали достоверность [advert=80]отчетности[/advert] этой финансовой организации. Кроме того, наказать, по его словам, стоит и членов ревизионной комиссии банка.

«Я требую наказания, увольнения и отзыва лицензий у рейтинговых агентств Moody`s и Fitch, которые проводили оценку Банка Москвы. И пусть за все годы присвоения рейтингов агентства вернут банку деньги за оказанные услуги», - добавил Александр Григорьев.

«Мне бы хотелось так же, как министру Алексею Кудрину, чтобы правоохранительные органы все-таки разобрались с покупкой Банка Москвы и с тем, зачем [bank=5]ВТБ[/bank] внес 100 млрд. руб. в банк с такими проблемами. Очевидно, нужно поставить вопрос об увольнении ответственных менеджеров ВТБ, готовивших и принимавших это решение», - резюмировал собеседник РБК daily.

На спасение Банка Москвы в общей сложности будет направлено около 400 млрд. рублей. 295 млрд. рублей выделит АСВ, еще 100 млрд. рублей – ВТБ. Финансовое оздоровление банка должно начаться после того, как АСВ проведет собственную проверку банка. Завершиться она должна 1 ноября 2011 года.

Напомним, в настоящее время в банке проходит проверка ЦБ, которая продлена до 5 июля.

Между тем, многие граждане с недоумением относятся к решению ЦБ о выделении такой беспрецедентной суммы на санацию Банка Москвы. На эти деньги можно было бы с чистого листа создать третий по величине банк в России или раздать десятки тысяч доступных ипотечных кредитов, пишет РБК daily.

ВТБ разместил сегодня на своем сайте информационное сообщение, в котором отмечается, что банк оказывает поддержку Банку Москвы. Последнему, по данным банкиров ВТБ, необходимо преодолеть проблемы, возникшие в результате сознательных действий предыдущего топ-менеджмента банка. ВТБ готов выделить Банку Москвы денежные средства в размере до 100 млрд. рублей.

«Уверены, что благодаря совместным действиям ВТБ и государства, Банк Москвы сможет решить временные проблемы и выйти на качественно новый уровень. У Банка Москвы - огромный потенциал, он сохраняет в качестве основного клиента правительство столицы, качественно улучшает работу за счет взаимодействия с международной группой ВТБ», - говорится в сообщении ВТБ.

Напомним, сегодня ЦБ объявил, что выделит кредит Агентству по страхованию вкладов в сумме 295 млрд. рублей. АСВ, в свою очередь, предоставит заем Банку Москвы сроком на 5 лет под 0,51% годовых.

Накануне совет директоров Банка России утвердил план участия АСВ в предупреждении банкротства Банка Москвы. План предусматривает увеличение уставного капитала ОАО «Банк Москвы» на сумму 100 млрд. руб. за счет инвесторов-организаций группы ВТБ.

Кроме того, АСВ предоставит Банку Москвы заем в 295 млрд. рублей под 0,51% годовых сроком на 5 лет. Заем будет обеспечен залогом. Средства на эти цели в виде кредита Агентству по страхованию вкладов на срок 5 лет по ставке 0,5% годовых предоставит Банк России.

Планом предусмотрен досрочный частичный возврат суммы займа с учетом поступлений денежных средств от взыскания проблемных активов, уточнили в департаменте внешних и общественных связей Банка России.

Уже завтра, 1 июля, может начаться процесс оздоровления Банка Москвы. Накануне гендиректор АСВ Валерий Мирошников заявил, что агентство примет участие в санации банка, не пояснив, каким образом это будет осуществлено. Между тем, по информации РБК daily, рассматривались 4 варианта спасения Банка Москвы.

Первый вариант предполагает, что АСВ выкупит проблемные активы банка. По второму варианту ЦБ выделит банку долгосрочный кредит. Согласно третьему варианту АСВ войдет в капитал банка, однако это потребует вложений и от [bank=5]ВТБ[/bank]. Последнему придется потратить на это мероприятие около 100 млрд. рублей. И наконец, по четвертому варианту четвертому АСВ или ЦБ добьются гарантий под проблемные кредиты.

Из всех этих вариантов для банка наиболее привлекательны первые два, так как они принесут живые деньги. А вот ЦБ и АСВ был бы выгодней четвертый вариант, не требующий серьезных материальных вложений.

Сегодня Банк России объявил о завершении мероприятий по финансовому оздоровлению ОАО «Банк24.ру». План участия АСВ в оздоровлении банка был утвержден ЦБ 3 декабря 2008 года и был реализован АСВ совместно с «Пробизнесбанком». Отчет о завершении мероприятий по предупреждению банкротства, представленный агентством, был рассмотрен накануне комитетом банковского надзора Банка России.

Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, Банк24.ру стабилизировал свою деятельность, достигнуто бесперебойное проведение расчетов по счетам корпоративных и частных клиентов, исполнение обязательств Банка и выполнение всех пруденциальных норм деятельности. Предпринятые меры позволили устранить причины возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства Банка и завершить проведение указанных мер.

Напомним, в июне 2010 года заместитель генерального директора Агентства по страхованию вкладов Валерий Мирошников заявлял, что в 2011 году АСВ рассчитывает завершить процедуру санации банков «Номос-Сибирь» и Банк24.ру. Эти кредитные организации достаточно хорошо себя чувствуют и выполняют все нормативы Банка России, уточнял тогда представитель АСВ.

Банк развития завершил санацию Связь-Банка. Об этом сообщил вчера Связь-Банк, представив отчет по ценным бумагам за четвертый квартал 2010 года. По сообщению банка, все мероприятия по предупреждению банкротства были реализованы.

Напомним, 26 августа 2009 года комитет банковского [rubricator=111]надзора[/rubricator] Банка России принял план по финансовому оздоровлению Связь-Банка. Утвержденный план предусматривал активное развитие операций кредитования корпоративных и розничных клиентов банка, диверсификацию ресурсной базы, участие в программе кредитования малого и среднего бизнеса. Планировалось активное развитие розничных операций, в частности, привлечение средств во вклады, ипотечное и [rubricator=134]потребительское кредитование[/rubricator] частных лиц.

Сейчас Связь-Банк не имеет просроченной кредиторской задолженности и в полном объеме исполняет свои обязательства перед контрагентами и клиентами, пишет РБК daily.

Слияние банков в кризис — не просто расширение региональной сети, а способ выйти на новый уровень бизнеса. Помощь АСВ может оказаться особенно ценной — партнерство с агентством означает не только новые обязательства, но и повышение статуса банка.