Материалы с тегом сведения о клиенте

Страны Евросоюза договорились ликвидировать банковскую тайну. Министры финансов стран ЕС согласовали закон, требующий раскрывать информацию о банковских клиентах и их доходах, пишет «Financial Times».

Документ обязывает банки всех 28 стран Евросоюза автоматически отсылать клиентские данные налоговым властям той страны, гражданином которой является клиент. Речь идет, в частности, о получаемых клиентами банков дивидендах, доходах с капитала и других формах финансового дохода, а также данные об остатках средств на счетах.

Планируется, что отмена банковской тайны сделает европейскую налоговую систему полностью прозрачной и станет одним из наиболее мощных инструментов борьбы с предотвращением ухода от налогов.

Новые соглашения вступят в силу во всех странах ЕС, за исключением Австрии, в 2017 году, передает «Интерфакс».

Министерство труда и социальной защиты подготовило законопроект, согласно которому Пенсионный фонд России получит доступ к банковской тайне. ПФР получит право запрашивать у банков информацию о наличии денежных средств на счетах их клиентов, являющихся плательщиками страховых взносов. Банки обяжут предоставлять такие сведения по запросу ПФР. Кроме того, Минтруда предлагает штрафовать банки за отказ в предоставлении данных о счетах клиентов в ПФР. Штраф за непредоставление банками в ПФР запрашиваемой информации законопроект устанавливает в размере 20 тыс. рублей.

В настоящее время законопроект проходит процедуру согласования с Минфином и Минэкономразвития, пишут.

Участники банковского рынка сомневаются в целесообразности данной инициативы, отмечая, что у банков совершенно другие задачи, и нагружать их подобными вещами было бы неправильно. В настоящее время банки обязаны предоставлять информацию о состоянии счетов своих клиентов по запросу других органов. Предполагается, что поток запросов от ПФР будет существенно больше, а банкам придется увеличивать штат для их обслуживания.

Программа "CRMFast (Система учета контактов)" предназначена для фирм, активно работающих с потенциальными и постоянными клиентами. Программа будет интересна руководителям коммерческого отдела.

Она позволяет целенаправленно проводить маркетинговые акции и оценивать их эффективность, определять источники прихода новых клиентов, контролировать работу менеджеров, а самое главное помогает работать с клиентом (на языке менеджеров - «окучивать клиентов»).

Основное преимущество программы - быстрое получение актуальной информации о клиенте и состоянии переговоров. Для работы системы требуется MSDE 2000 или MSSQLServer 2000.

Во втором полугодии 2008 года Центральный банк РФ подготовит рекомендации кредитным организациям по сбору информации о клиентах.

Как сообщила директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Елена Ищенко в ходе Международного банковского форума в Санкт-Петербурге, рекомендации предназначены для банков, у которых возникают сомнения в законности сделок, проводимых их клиентами. По российскому законодательству банк не вправе отказать клиенту в открытии счета, даже если подозревает его в проведении незаконных операций.

Рекомендации ЦБ заключаются в добавлении к договору об открытии счета специального соглашения. В нем будет указано, что клиент обязан предоставлять документы, свидетельствующие, что совершаемые им сделки реальны. Банки сейчас вполне могут вписывать дополнительные условия в договор об открытии счета, но на практике такой возможностью пользуются немногие кредитные организации.

ЦБ намерен рекомендовать заполнять при заключении договора с клиентом анкету из двух частей. Первая часть такой анкеты позволит идентифицировать деятельность клиента, во второй части банк определит свое отношение к клиенту, присвоив ему тот или иной уровень риска. Клиентам с высоким риском предлагается заключить дополнительное соглашение о подтверждении реальности сделок.

Центральный банк РФ и Росфинмониторинг завершают обсуждение поправок в антиотмывочный закон, которые максимально сократят вступивший в силу в январе перечень сведений об идентификации клиента.Поправки, вступившие в силу в январе, обязывают банки запрашивать и обмениваться расширенным перечнем сведений о клиенте, совершающем платеж. Например, информация о гражданине кроме фамилии, имени, отчества должна включать его ИНН, или адрес места регистрации, или дату и место рождения. При этом существующие в настоящее время формы платежных поручений не содержат полей для новой информации и обмениваться ею при карточных операциях или платежах через терминалы банки не могут. ЦБ также не смог разъяснить действие поправки, ответив, что единственный способ - снова поправить закон.

В настоящее время согласование поправок, написанных Ассоциацией российских банков, находится в завершающей стадии. Если поправки будут приняты, то перевод средств с помощью пластиковых карт и платежных терминалов не потребует дополнительной информации о клиенте. Он сопровождается "только идентификатором плательщика", зашифрованной информацией, передающейся при транзакции. Перечень информации и по физическим, и по юридическим лицам точно будет сокращен и максимально близок к сложившейся банковской практике. Об этом сообщает газета "Ведомости".