ставка по кредиту

Уже к концу этого года ипотека подешевеет, заявил глава Минэкономразвития Максим Орешкин в ходе совещания, которое провел в минувшие выходные Владимир Путин.

«Последняя ставка около 11 процентов фактическая. Но буквально за последние месяцы прошли очень серьезные снижения ставок и Сбербанком, и другими крупными российскими банками, и базовые ставки у них опустились ниже 10%. Поэтому я думаю, к концу года уже фактическая выдача окажется ниже 10-процентного уровня» - заявил Орешкин.

 

Ставки по ипотеке в России сейчас близки к историческому минимуму, заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

"Ставки по банковским кредитам снижаются вслед за инфляцией, сейчас практически вернулись к докризисному уровню, а в ипотеке даже ниже. Сейчас ставки по ипотеке близки к истерическому минимуму", - сказала она.

Глава ЦБ  считает, что сейчас банки имеют все возможности для наращивания кредитования.

"Прибыль продолжает расти, кредит экономики значительно вырос в апреле - на 1,3%. Быстрее всего растет кредитование сельского хозяйства, добывающей промышленности, транспорта и связи. И очень важно, что кредитование малого бизнеса, которое снижалось в течение прошлого года, что нас очень беспокоило, начал восстанавливается", - добавила Набиуллин

Ранее крупнейшие российские банки объявили о снижении ставок по ипотеке напоминает ТАСС. Так, группа ВТБ с 7 июня снизила ставки по ипотеке до 10%.

Сбербанк с 1 июня уменьшить процентные ставки по жилищным кредитам на покупку новостроек, а с 5 июня - по остальным базовым ипотечным продуктам. При этом глава Сбербанка Герман Греф говорил, что данное снижение не предел и до конца года возможно ставки будут снижены еще.

С 1 июня 2017 года Сбербанк снижает процентные ставки по жилищным кредитам на покупку новостроек, а с 5 июня — по остальным базовым ипотечным продуктам. Снижение составит 0,20-0,75 п.п. Также с 1 июня увеличена на 0,2 п.п. скидка за электронную регистрацию сделки для первичного жилья - теперь она составляет 0,7 п.п.

Процентная ставка на приобретение квартиры в новостройке составит 10,70%, а при условии оформления электронной регистрации сделки — 10,0%, сообщила сегодня пресс-служба банка.

Продолжает действовать специальная программа с рядом застройщиков, которая позволяет получить скидку от базовой ставки в размере 2,0-2,7 п.п. Процентная ставка в рамках данного предложения составит с 1 июня 8,7% и 8,0% (при условии оформления электронной регистрации сделки).

С 5 июня базовые ставки по продукту «Приобретение готового жилья» составят 10,00-11,25%, а с учетом Акции для молодых семей — 9,50-10,75%. Эти процентные ставки действуют в регионах проведения акции «Региональное промо» до 31.12.2017. В остальных регионах ставки составят по готовому жилью 11,00-12,00%, в рамках Акции для молодых семей – 10,50-11,50%. По-прежнему продолжает действовать скидка 0,5 п.п. при условии оформления электронной регистрации сделки. По продуктам «Загородная недвижимость» ставки составят 11,5-12%, "Строительство жилого дома" – 12-12,50% во всех регионах.

«Сбербанк наблюдает стабильное восстановление спроса на ипотеку: объем заявок с начала 2017 года прирастает по отношению к аналогичному периоду 2016 года. С учетом востребованности новых электронных сервисов, мы предлагаем еще более выгодные процентные ставки на кредиты с их использованием», – отметил Старший управляющий директор - директор управления по работе с партнерами и ипотечного кредитования Сбербанка Николай Васев.

По мнению главы Правительства Дмитрия Медведева ставка по ипотеке должна быть на уровне 6-7% годовых. Об этом он заявил накануне во время встречи с губернатором Самарской области Николаем Меркушкиным.

«Наша совместная задача – работать над снижением ставки. Это, конечно, в большей степени вопрос банковский. И мы все исходим из того и рассчитываем на то, что в условиях снижения ключевой ставки финансирование ипотеки и ставка по ипотечному кредиту будут соразмерно этому снижаться. Мы должны выйти (эту задачу мы уже достаточно давно перед собой ставили) на кредитную ставку в размере 6–7% по всей стране. Я считаю, что макроэкономические условия для этого в целом созрели», - заявил Дмитрий Медведев.

Сбербанк России с 1 мая снижает процентные ставки по всей линейке потребительских кредитов и запускает специальную акцию с дополнительным дисконтом.

Снижение составляет до 4 процентных пункта (п.п.) от действующих ставок, пишет Интерфакс.

Минимальная ставка по потребительскому кредиту под поручительство физических лиц будет составлять 12,9% годовых, без обеспечения - 13,9% годовых в рублях.

По потребительскому кредиту военнослужащим - участникам накопительно-ипотечной системы процентные ставки будут составлять 13,5% годовых в рублях с обеспечением и 14,5% годовых в рублях без обеспечения. По кредитам физлицам, ведущим личное подсобное хозяйство ставка составит 17,0% годовых в рублях.

Кроме того, Сбербанк вводит также дополнительный дисконт в размере 1 п.п. по потребкредиту без обеспечения за использование интернет-сервиса. В рамках акции минимальная ставка по этому продукту составит 12,9% годовых в рублях при условии подачи заявки через Сбербанк-онлайн и оформлении кредита на сумму от 300 тыс. рублей. Акция действует до 18 июня 2017 года включительно.

Со 2 мая 2017 года по потребкредиту на рефинансирование ссуд будет предлагаться фиксированная ставка от 13,9% годовых в рублях. Продукт позволяет рефинансировать до 5 кредитов. Банк напоминает, что процентные ставки устанавливаются индивидуально в зависимости от надежности, платежеспособности и категории клиента.

Причинами для снижения Сбербанком ставок по потребкредитам стали изменение рыночной ситуации и постепенное восстановление этого рынка кредитования. "Снижается ключевая ставка, и Сбербанк адекватно реагирует на эти изменения. Сбербанк в апреле увеличил почти вдвое максимальную сумму кредита по потребительским кредитам и теперь выводит процентные ставки на уровень, который ощутимо ниже докризисного уровня", - отмечается в сообщении.

ЦБ РФ в конце марта 2017 года впервые за полгода снизил ключевую ставку на 0,25 п.п. - до 9,75% годовых.

ВТБ24 и розничный бизнес банка ВТБ с 1 марта 2017 года снижают ставки по ипотеке.

Кредит на покупку недвижимости в новостройках теперь можно оформить по ставке от 10,4%, на приобретение готового жилья - от 10,75%. Общее снижение ипотечных ставок составит 1,1 п.п. для новостроек и 1,35 п.п. для готового жилья (при условии комплексного страхования).

В рамках программ к базовой процентной ставке могут быть применены действующие в банках дисконты, например: скидка для зарплатных клиентов, специальные условия в рамках совместных программ с ключевыми партнерами и другие предложения двух банков, передает Интерфакс.

"По итогам 2016 года мы стали лидерами по приросту рыночной доли по выдаче ипотеки, а в декабре группа ВТБ выдавала уже каждый четвертый ипотечный кредит в стране. Мы рассчитываем, что очередной шаг по повышению доступности ипотеки от группы ВТБ позволит нам закрепить достигнутый результат", - прокомментировал старший вице-президент, директор департамента ипотечного кредитования ВТБ24 Андрей Осипов.

Минтруд и Минстрой обсуждают снижение льготной ставки по кредиту АИЖК для семей с маленькими детьми с 12 до 8%. Как пояснил Максим Топилин, при рождении ребенка зарплаты у одного из родителей нет, поэтому сложно получить кредит или обслуживать уже имеющийся. И имеет смысл дать таким семьям преференцию.

Однако многие ведомства льготную ставку для молодых семей не поддерживают, передают «Известия».

— Субсидирование процентной ставки не поддерживаем, — сказал замглавы МЭР Николай Подгузов, — поскольку это довольно затратная бюджетная мера. Из-за этого может происходить довольно сильное искажение рыночных ставок.

Однако Минэкономразвития поддерживает два других варианта, которые обсуждаются на данный момент, сообщил он.

— Есть еще предложение по погашению основной суммы ипотечного кредита за счет средств материнского капитала семьями с детьми до трех лет. Кроме того, обсуждается и возможность гасить с использованием материнского капитала всего ежемесячного платежа или его части. Эти меры мы скорее поддерживаем, — рассказал замминистра экономики.

Он уверен, что благодаря последовательной и твердой политике ЦБ по достижению цели по инфляции в 4% и стабилизации ее на этом уровне можно ожидать в дальнейшем существенного снижения ставок по ипотеке.

— Я думаю, что тенденция ставок к снижению в 2017–2018 годах будет серьезно ощущаться. Поэтому двух мер, которые позволяют использовать маткапитал для погашения ипотеки семьями с детьми до трех лет, будет достаточно, — заявил Николай Подгузов.

С 20 февраля 2017 года Сбербанк снижает ставки по ипотеке в среднем на 1,1 п.п. Ставка в случае приобретения недвижимости у застройщиков составит 10,9%, при покупке жилья на вторичном рынке 10,75-12,25%. Кроме того, существенно упрощена линейка ставок по жилищным кредитам. Ставка теперь будет зависеть только от вида кредита и категории клиента при любом уровне первоначального взноса и сроке кредитования.

Сбербанк впервые вводит дополнительный дисконт в размере 0,5 п.п. для клиентов, которые воспользуются сервисом электронной регистрации сделки при покупке новостройки у застройщика, сообщает пресс-служба кредитной организации.

По заявкам до 30 июня 2017 (включительно) продлено действие дисконта 0,5 п.п. к процентной ставке по продукту «Приобретение готового жилья» в отдельных регионах и расширен их список:

Москва и Московская область, Санкт-Петербург и Ленинградская область, Ростовская область, Челябинская область, Красноярский край, Алтайский край, Омская область, Приморский край, Амурская область, Чукотка, Самарская область, Магаданская область, Воронежская область, Камчатка, Хабаровский край, Сахалинская область, Калининградская область, Тюменская область, Алтайский край, Чувашская республика, ЯНАО, Республика Татарстан.

Во всех регионах России продолжит действовать дисконт в размере 0,5 п.п. для молодых семей.

С сегодняшнего дня Сбербанк запускает весеннюю акцию со сниженными процентными ставками по потребительским кредитам.

Снижение ставок составляет до 3 п.п. от базовой линейки. Минимальная ставка по «Потребительскому кредиту под поручительство физических лиц» теперь составляет 12,9% годовых, по «Потребительскому кредиту без обеспечения» - 13,9% годовых, условия действуют для кредитов на сумму от 300 000 рублей.

«31 января закончилась новогодняя акция по потребительским кредитам, которую высоко оценили наши клиенты – например, выдачи в январе составили 55 млрд рублей, что на 24% больше аналогичного показателя предыдущего года. На волне успешной новогодней акции сегодня мы запускаем новое предложение, приуроченное к весенним праздникам Минимальная ставка в рамках новой акции составит всего 12,9% годовых в рублях – таких низких ставок по потребительским кредитам в Сбербанке ещё не было, - отмечает директор департамента розничных нетранзакционных продуктов Сбербанка Наталья Алымова.

Процентные ставки устанавливаются индивидуально в зависимости от надёжности, платёжеспособности и категории клиента. В Сбербанке отсутствуют какие-либо комиссии по кредиту, а предложение по страхованию жизни, которое является добровольным, не влияет на размер процентной ставки по кредитному договору, отметили в пресс-службе кредитной организации.

В IV квартале 2016 года кредитные организации продолжили снижать процентные ставки по потребительскому кредитованию. В результате среднерыночные значения полной стоимости потребительских кредитов (ПСК) кредитных организаций снизились почти по всем категориям кредитов по сравнению с III кварталом 2016 года (на 0,2-2,2 п.п.) и еще в большей степени – в сравнении с IV кварталом 2015 года (на 0,6-7,0 п.п.).

В сравнении с сопоставимым периодом 2015 года в IV квартале 2016 года наблюдалось снижение ПСК по 17 из 20 категорий потребительских кредитов, а также снижение более чем на 6,5 п.п. верхней границы среднерыночных ПСК кредитных организаций (до 29,7%), сообщает пресс-служба ЦБ.

Продолжается также тенденция снижения ставок по микрозаймам, наметившаяся с конца 2015 года. По 11 из 21 категории потребительских займов микрофинансовых организаций (МФО) в IV квартале 2016 года снижение составило от 0,4 п.п. до 7,7 п.п. по сравнению с III кварталом 2016 года. Наиболее существенное снижение наблюдалось в категориях POS-займов (на 2,8–6,8 п.п.). В сравнении с аналогичным периодом 2015 года в IV квартале 2016 года наблюдалось снижение ПСК по 10 из 16 категорий потребительских займов (более чем на 10,8 п.п. по категории потребительские микрозаймы без обеспечения на срок более 1 года на сумму выше 100 тыс. руб.).

Уже в этом году ставки по ипотеке могут снизиться до рекордно низкого за всю историю уровня. Заместитель министра строительства и ЖКХ Никита Стасишин заявил, что они могут упасть до 9,7–9,8%, невзирая на завершение правительственной программы по субсидированию ипотеки. Банкиры также считают, что ставки будут снижаться.

По словам Никиты Стасишина, причин для увеличения рыночных ставок без господдержки в Минстрое не видят.

— Завершение программы субсидирования не станет поводом для роста ставок на ипотечном рынке. По мнению экспертов, при условии дальнейшего снижения ключевой ставки Банка России к концу 2017 года произойдет снижение рыночных ставок по ипотечным кредитам, и, возможно, ставка достигнет однозначного числа, — заявил Никита Стасишин «Известиям».

Ставки по кредитам на покупку жилья в России никогда не опускались в среднем по рынку до однозначного числа. Ипотека в России начиналась с 40% годовых, достигнув к середине «нулевых» показателя в 14%. С развитием отрасли к 2007 году средняя ставка упала до 12%. Однако в кризис 2008-го снова выросла. Похожие движения ценовых параметров наблюдались и после 2014-го, когда было принято решение о господдержке ипотеки.

Представители госструктур и банкиры согласны с мнением замглавы Минстроя, что ставки по ипотеке, невзирая на окончание госпрограммы, не вырастут или будут стремиться вниз.

В Сбербанке подчеркнули, что не дают прогнозов по размеру ставок, но всё же отметили, что по некоторым ипотечным продуктам на данный момент ставки уже ниже тех, что предлагались в рамках господдержки.

Аналитики АИЖК ожидают, что в 2017 году ставки по ипотеке будут снижаться и к концу года опустятся до 11% и ниже.

Сбербанк с понедельника, 14 ноября, снижает ставки по потребительским кредитам в рамках акции, которая продлится до 31 января, пишет РБК. Разница по сравнению со ставками базовых предложений банка составит 7 п.п., сообщила пресс-служба кредитной организации.

«По самым востребованным продуктам потребительского кредитования (кредит с поручительством и без) мы устанавливаем всего две фиксированные ставки, причем в большинстве случаев ставка для зарплатных клиентов и новых клиентов Сбербанка одинакова. Дисконт по сравнению со ставками базовой линейки составляет до 7 п.п.», — говорит директор департамента розничных нетранзакционных продуктов Сбербанка Наталья Алымова.

По ее словам, по потребительскому кредиту под поручительство физических лиц ставки составят 13,9% и 15,9%, по потребкредиту без обеспечения — 14,9% и 16,9%, по потребкредиту на рефинансирование кредитов — 13,9%, 14,9% и 15,9%.

В Сбербанке принято решение продлить срок предоставления кредитов по программе «Ипотека с государственной поддержкой» после 1 января 2017 года, сообщает пресс-служба кредитной организации.

В частности, по всем заявкам, принятым Сбербанком до 31 декабря включительно, кредиты будут предоставляться по льготным ставкам в течение срока действия одобренного решения. При этом решение может быть принято Сбербанком в 2017 году. Ранее предполагалось, что предоставление кредитов по льготным ставкам будет возможно только по кредитным договорам, заключённым в 2016 году. Одобренное решение по ипотеке в Сбербанке действует в течение 60 календарных дней.

По состоянию на 1 октября Сбербанком предоставлены льготные кредиты 215 тысячам семей на сумму 364 млрд рублей.

18 октября Сбербанк снизил ставки по жилищным кредитам. По ипотеке с государственной поддержкой ставка снижена до 11,4 %. В ряде регионов для заявок по этой программе предусмотрена специальная ставка 10,9 % годовых.

Высокие процентные ставки по кредитам не развивают экономику, заявила вице-премьер Ольга Голодец.

«Наверное, сегодня трудно найти какого-то человека, который не говорил бы о необходимости снижения процентных ставок в отношении и бизнеса, и потребительских кредитов. Сегодня это была фактически генеральная линия в обсуждении многих вопросов, потому что не работает экономика, сегодня такая процентная ставка серьезно сдерживает развитие экономики и потребления», – сказала она журналистам, передает РИА Новости.

На минувшей неделе Ольга Голодец заявила о резком обнищании российских граждан. Она обратила внимание на резкое падение реальных зарплат и фактических доходов, что вылилось и в заметное снижение спроса в рознице.

Российские банки скоро получат законные основания для повышения ставок по кредитам населению.

Это связано с тем, что Центробанк намерен ограничить долю крупнейшего кредитора – Сбербанка – в расчете среднерыночного значения полной стоимости кредита. В ближайшее время соответствующие поправки в закон «О потребительском кредите» будут обсуждаться с Минфином.

Банкиры указывают, что позиция ЦБ позволит увеличить ставки по потребкредитам. Так, согласно расчетам финансистов, ПСК по займам до 100 тысяч рублей с учетом госбанков составляет 31,783% годовых, а при ограничении доли Сбербанка в расчете может достичь 38,267%. По ссудам на 100-300 тысяч рублей – 29,944% и 34,767% соответственно. По займам свыше 300 тысяч рублей – 26,752% и 28,589% годовых, пишет газета «Известия».

По данным Центробанка, в январе 2016 года средневзвешенная ставка по рублевым кредитам в российских банках (без учета Сбербанка) нефинансовым предприятиям на срок до года, включая кредиты «до востребования», снизилась до 13,48%.

В декабре 2015 года показатель составлял 13,89%, а в январе 2015 года – 19,82%. За год ставка снизилась на 6,34 процентного пункта.

Январское значение стало минимальным с ноября 2014 года, когда ставка по рублевым кредитам составляла 12,38%.

Ставка по кредитам до года для предприятий малого и среднего бизнеса в январе 2016 года составила 16,56% против 16,60% в декабре 2015 года. За год показатель снизился на 3,57 п.п.

Средневзвешенная ставка по корпоративным кредитам на срок более года выросла до 13,78% против 13,15% в декабре. За год снижение составило 3,57 п.п. Ставка по долгосрочным кредитам для предприятий МСБ в январе 2016 года увеличилась до 16,20% с 15,32% в декабре, информирует «Финмаркет».

Отметим, в январе совокупный объем кредитов экономике увеличился на 1,6% (на 0,7% с поправкой на валютную переоценку), в том числе кредиты нефинансовым организациям выросли на 2,4% (+1,1%), а кредиты физлицам уменьшились на 0,6% (-0,7%). Центробанк ожидает, что по итогам февраля 2016 года российские банки могут показать умеренный рост корпоративного кредитования.