субсидирование ипотечных ставок

В первую неделю марта объем заявок на льготную ипотеку в рамках продленной госпрограмммы начал снижаться, констатируют банкиры.

Так, в Абсолют-банке объем заявок на ипотеку с господдержкой снизился со 100 штук в день в феврале до 50 заявок в день в начале марте. В Банке Москвы среднедневное количество заявок снизилось со 732 до 684, в Транскапиталбанке – со 115 до 85 заявок в день.

Участники рынка отмечают, что часть спроса «съел» зимний ажиотаж из-за неопределенности в продлении госпрограммы. Главной причиной снижения интереса к льготной ипотеке стало повышение ставки до максимально допустимых 12%.

Специалисты предупреждают, что спрос восстановится не раньше второго полугодия 2016 года, пишет газета «Коммерсантъ».

[KPOLL=1214]

Накануне премьер-министр Дмитрий Медведев подписал постановление о продлении программы субсидирования ипотеки на первичном рынке до конца 2016 года.

Субсидия по кредитам, выдаваемым с 1 марта 2016 года, при действующей ключевой ставке в 11% годовых устанавливается в размере 2,5% годовых. По ссудам, выданным до 1 марта, уровень субсидирования составлял 3,5%.

Из-за снижения размера субсидии банки стали повышать ставки до предельно допустимого госпрограммой уровня – 12%.

Сбербанк России сообщил, что с 1 марта ставка по программе «Ипотека с государственной поддержкой» повышена до 12%. Также до 12% годовых повысил ставку банк [bank=5]ВТБ[/bank] 24. Ранее ставка по программе ипотеки с госучастием на первичном рынке составляла 11,4% годовых, информирует «Интерфакс».

Ранее депутаты Госдумы предложили снизить ставку по госпрограмме субсидирования ипотечного кредитования до 7% в первые три года выплат. Соответствующий законопроект могут принять в рамках весенней сессии Госдумы.

[KPOLL=1214]

В первые три года выплат процентные ставки по госпрограмме субсидирования ипотечного кредитования должны быть снижены до 7%. Об этом заявила первый заместитель председателя комитета по жилищной политике и ЖКХ Госдумы Елена Николаева.

«Сегодня при условии государственных субсидий ставка ипотечного кредитования составляет 12-14%. Снижение ставки до 7% в первые три года расчетов несомненно станет стимулом к покупке для людей, заинтересованных в приобретении жилья», – сказала она журналистам.

По словам Елены Николаевой, в результате такой меры число потенциальных заемщиков в возрасте от 30 до 49 лет вырастет с текущих 9,7 млн до 30 млн человек. А рост числа заемщиков позволит в итоге рассчитывать не только на восстановление рынка ипотеки до показателей 2014 года, но и на его значительный рост.

В настоящее время инициатива прорабатывается в Госдуме в сотрудничестве с Минстроем и Минфином. Соответствующие законопроекты могут принять в рамках весенней сессии Госдумы, передает ТАСС.

Накануне Минфин внес в правительство проект о продлении программы льготной ипотеки до конца 2016 года. Проект предполагает, что максимальная ставка по льготной ипотеке в 2016 году сохранится на уровне 12%.

По оценкам специалистов, средний срок погашения ипотечного кредита составляет семь лет. При этом оформляется ипотечный кредит в среднем на срок 15 лет.

Минфин внес в правительство проект о продлении программы льготной ипотеки до конца 2016 года.

Согласно проекту, объем выдаваемых кредитов может быть увеличен до 1 трлн рублей против прошлой оценки 700 млрд рублей. При этом субсидия может быть снижена с сегодняшних 2,5 до 1,5% годовых по кредитам, выдаваемым с 1 марта.

Максимальная ставка по льготной ипотеке в 2016 году сохранится на уровне 12%.

«Вносимые изменения позволят реализовать мероприятия по субсидированию выданных жилищных кредитов в пределах средств, предусмотренных на эти цели в федеральном бюджете на 2016 год в размере до 16,5 млрд рублей», – сообщили ТАСС в пресс-службе Минфина.

В начале февраля премьер-министр Дмитрий Медведев говорил, что программа господдержки ипотеки может быть продлена. На прошлой неделе глава Минстроя Михаил Мень сообщил, что правительство приняло решение о продлении программы субсидирования ипотечной ставки до конца 2016 года. Позже министр экономического развития Алексей Улюкаев заявил, что на поддержку ипотеки в России будет направлено около 16 млрд рублей.

Государственная программа поддержки ипотеки будет продлена, хотя с деталями ясности пока нет. Об этом в ходе круглого стола «Доступная ипотека – ключевая мера поддержки строительной отрасли», состоявшегося в Общественной палате РФ, сообщил заместитель министра строительства и жилищно-коммунального хозяйства РФ Олег Бетин. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

Ранее сообщалось, что правительство намерено продлить программу государственного субсидирования ипотечной ставки до конца 2016 года с лимитом 16,5 млрд рублей. Этот лимит включает в себя и обслуживание того субсидирования, которое было проведено в 2015 году, то есть компенсацию банкам части ставки по уже выданным кредитам.

«Детали продления господдержки ипотеки пока окончательно не определены, – предупредил Олег Бетин. – По крайней мере ясно, что методика поддержки меняться не будет. Звучали предложения субсидировать не процентную ставку, а сократить за счет этих денег размер первоначального взноса. Но в итоге решили по этому пути не идти. Нельзя часто менять правила, к которым люди уже привыкли. И второй вопрос – это ответственность тех, кто берет кредит, которая со снижением первоначального взноса может ослабнуть. Именно с этим многие связывают развитие американского ипотечного кризиса».

Участники круглого стола призвали правительство не колебаться в принятии намеченного решения.

«Государственная поддержка ипотеки – она же приносит доход, это одна из самых эффективных антикризисных мер. А считается как расходы бюджета», – удивился вице-президент «Деловой России» Николай Остарков.

По данным Минфина, с марта по декабрь 2015 года государство перечислило банкам в счет компенсации процентной ставки 2,7 млрд рублей. За это же время банки выдали почти 211 тысяч льготных ипотечных кредитов на общую сумму 374,3 млрд рублей. Население добавило к этим средствам еще 218 млрд рублей в качестве первоначальных взносов, что само по себе является мощной антиинфляционной мерой, отметил Остарков.

«Строительство жилья – налогоемкое производство, – подчеркнул вице-президент «Деловой России». 45% от конечной цены жилья на разных стадиях производства, включая изготовление стройматериалов, поступает в налоги. Сумма налогов от строительства жилья, заложенного на ипотечные кредиты в 2015 году – 266 млрд рублей. Даже если все застройщики вернут НДС, за минусом получается 122 млрд рублей. На каждый вложенный рубль поддержки бюджет получает налогами не меньше 15 рублей. Разве это не суперэффективное вложение?».

Сбербанк намерен повысить ставку по кредитам, выдаваемым в рамках программы государственного субсидирования ипотечных ставок. Об этом в минувшие выходные на III всероссийской конференции «Инновации рынка недвижимости» заявила старший управляющий директор Сбербанка Наталья Алымова.

«Мы не будем оставлять ставку 11,4% годовых по ипотечным кредитам с господдержкой, после первого марта мы ее изменим. Ее новый размер еще не одобрен. Ставка увеличится, но незначительно», – указала она.

По словам Натальи Алымовой, в январе 2016 года по сравнению с январем 2015 года число заявок на ипотечные кредиты в Сбербанке выросло на 88%. В январе было подано 73 тысячи заявок на оформление ипотеки, объем выдачи составил 35 млрд рублей.

Начальник управления по работе с партнерами Сбербанка Николай Васев сообщил, что со второго квартала 2016 года Сбербанк планирует начать принимать заявки на оформление ипотеки через интернет, информирует ТАСС.

На прошлой неделе глава Минстроя Михаил Мень заявил, что правительство приняло решение о продлении программы субсидирования ипотечной ставки. По его словам, программа продлена пока до конца 2016 года с лимитом 16,5 млрд рублей.

Глава Минстроя Михаил Мень сообщил, что правительство приняло решение о продлении программы субсидирования ипотечной ставки. По его словам, программа продлена пока до конца 2016 года с лимитом 16,5 млрд рублей.

«Решение о продлении программы субсидирования ипотечной ставки принято. Было много обсуждений, но то, какой эффект дала программа при относительно небольших государственных инвестициях, помогло принять решение продлевать. Решено продлить программу пока до конца 2016 года. Ориентировочно лимит составляет 16,5 млрд рублей, включая обслуживание того субсидирования, которое было проведено в 2015 году», – цитирует министра ТАСС.

Ранее сообщалось, что программу льготной ипотеки предложил продлить премьер-министр Дмитрий Медведев.

Отметим, за время действия госпрограммы поддержки жилищного кредитования банки выдали 210 633 льготных ипотечных кредита на общую сумму 374,3 млрд рублей.

Заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев предложил продлить срок действия программы субсидирования ипотечной ставки.

В Совете Федерации отмечают, что, по словам сенатора, в первую очередь важно не допустить приостановления действия программы.

«Уже сейчас, когда осталось совсем немного времени, у банков нет понимания, продолжать ли предоставление льготной ипотеки. Такое затягивание с решением будет иметь негативные последствия для развития ипотечного кредитования, даже если оно связано с разработкой альтернативных вариантов».

«Среди предложений, представленных Министерством строительства и жилищно-коммунального хозяйства, есть рациональные, однако впереди еще их обсуждение и согласование, а программа субсидирования ставки – уже проверенный, прижившийся механизм, продлевая срок действия которого, мы окажем поддержку и населению, и банкам, и экономике», - заключил парламентарий.

Госпрограмма субсидирования ставок по ипотечным кредитам прекратит действовать 1 марта 2016 года. Минфин РФ не планирует продлевать программу льготной ипотеки, но может расширить ее на вторичное жилье.

За время действия госпрограммы поддержки жилищного кредитования банки выдали 210 633 льготных ипотечных кредита на общую сумму 374 258 млн рублей. Об этом говорится в материалах Минфина РФ.

Всего с марта по 31 декабря 2015 года было приобретено 10,603 млн кв метров жилья. Средняя площадь одной квартиры, приобретенной по госпрограмме, составила 50,34 кв метра, средняя стоимость квартиры оценивается в 2,81 млн рублей.

Государственная программа действует до 1 марта 2016 года. На прошлой неделе замглавы Минфина Алексей Моисеев заявил, что программа субсидирования процентных ставок по ипотеке на рынке первичного жилья продлеваться не будет. По его словам, обсуждаются другие меры поддержки ипотечного кредитования. Минстрой предлагал продлить льготную ипотечную программу еще на один год.

Министр строительства и ЖКХ Михаил Мень сообщал, что правительство рассматривает возможность субсидирования первоначального взноса по ипотеке. Позже стало известно, что Минфин выступает против этого предложения.

Российское правительство рассматривает возможность субсидирования первого взноса по ипотеке после окончания программы льготного ипотечного кредитования. Об этом в интервью телеканалу НТВ сообщил министр строительства и ЖКХ РФ Михаил Мень.

«Рассматривается вариант субсидирования первого взноса ипотеки, что тоже очень важно, потому что первый взнос составляет порядка 30% (от общей стоимости приобретаемого жилья) – сейчас у банков завышенные риски», – сказал глава Минстроя.

Действие льготной ипотечной программы заканчивается 1 марта. Минстрой предлагает продлить программу еще на один год, передает ТАСС.

Ранее замглавы Минфина Алексей Моисеев заявил, что программа субсидирования процентных ставок по ипотеке на рынке первичного жилья продлеваться не будет. По его словам, обсуждаются другие меры поддержки ипотечного кредитования.

По оценкам Минстроя, за время работы программы с апреля 2015 года каждый четвертый ипотечный кредит был взят в банках с помощью господдержки.

Программа субсидирования процентных ставок по ипотеке на рынке первичного жилья продлеваться не будет. Об этом заявил заместитель министра финансов Алексей Моисеев.

«Субсидирование ставки продлеваться не будет. Это не означает, что не будет других мер поддержки ипотеки, но субсидирование ставки продлеваться не будет», – сказал он журналистам.

При этом замглавы Минфина отметил, что сейчас обсуждаются другие меры поддержки ипотечного кредитования, передает «Интерфакс».

Ранее сообщалось, что Минфин продлил срок действия программы ипотечного кредитования с господдержкой до мая 2016 года.

По оценкам Минстроя, за время работы программы с апреля 2015 года каждый четвертый ипотечный кредит был взят в банках с помощью господдержки.

[KPOLL=1194]

Завершение программы ипотечного кредитования с господдержкой может увеличить спрос на квартиры в новостройках на 15-20%. Такой прогноз представила девелоперская группа ОПИН.

В ОПИН отмечают, что по итогам 2015 года доля ипотечных сделок на 5% превысила показатели 2014 года. В настоящее время девелоперы фиксируют более 70% сделок в общей структуре спроса на рынке новостроек по программе «Ипотека с господдержкой».

«[rubricator=136]Ипотечное кредитование[/rubricator] с господдержкой стало востребовано не только в массовых сегментах, но и в сегментах бизнес-класса в Москве и премиум в Подмосковье, где составляет долю около 25-30% от общего количества сделок. Максимальная сумма кредита по программе в Московском регионе составляет 8 млн рублей, под нее попадает 98% квартир в новостройках Подмосковья», – говорится в пресс-релизе девелоперской группы.

Напомним, Минфин продлил срок действия программы ипотечного кредитования с господдержкой до мая 2016 года. По оценкам Минстроя, за время работы программы с апреля 2015 года каждый четвертый ипотечный кредит был взят в банках с помощью господдержки.

Минфин продлил срок действия программы ипотечного кредитования с господдержкой на два месяца, до мая 2016 года. Это предусмотрено правительственным постановлением, принятым еще в конце ноября, пишет газета «Известия».

Издание указывает, что Агентство по ипотечному жилищному кредитованию до 1 мая сможет приобретать права требования по выданным населению льготным жилищным кредитам.

Ранее сообщалось, что российские кредитные организации не выполнят госпрограмму поддержки ипотеки. К 1 ноября банки выдали лишь 264,5 млрд рублей, что составляет менее 40% лимита.

По оценкам Минстроя, за время работы программы с апреля 2015 года каждый четвертый ипотечный кредит был взят в банках с помощью господдержки.

Российские кредитные организации не выполнят госпрограмму поддержки ипотеки. По данным Минфина, к 1 ноября банки выдали лишь 264,5 млрд рублей, что составляет менее 40% лимита.

Ранее предполагалось, что выделяемой государством по госпрограмме суммы должно было хватить на 500 млрд рублей ипотечных кредитов, но по мере снижения ставок на рынке сумма выросла до 700 млрд рублей. Участники рынка называют эту сумму труднодостижимой. По их словам, январь является традиционно мертвым месяцем с точки зрения выдачи кредитов, а за февраль программу не выполнить. Представители банков указывают, что за весь прошлый год, за исключением декабря, было выдано ипотеки на первичное жилье на 600 млрд рублей.

Эксперты отмечают, что задача программы была другая – оживить замершую ипотеку. По их оценкам, эта цель достигнута, без госпрограммы субсидирования ипотечных ставок рынок ипотеки был бы в более печальном состоянии.

Банки рассчитывают на продление программы, но Минфин этого не планирует, пишут «Ведомости».

Правительство России изменило правила предоставления субсидий по ипотечному кредитованию. Постановление «Об изменениях в правилах предоставления субсидий по ипотечному жилищному кредитованию на возмещение выпадающих доходов по ипотечным кредитам» подписал премьер-министр Дмитрий Медведев. Документ опубликован на сайте Кабмина.

Изменения предусматривают возможность кредитным организациям и АИЖК дополнительно подавать заявки на предоставление субсидий. Участникам рынка, которые планируют рефинансировать кредиты через АИЖК, предоставлена возможность участия в программе субсидирования.

«Кроме того, исключено требование о необходимости погашения кредита (займа) равными платежами при сохранении аннуитетной системы погашения кредита (займа). Также предусмотрено использование в качестве первоначального взноса (или его части) средств, полученных гражданами из федерального бюджета, бюджетов субъектов Федерации, местных бюджетов либо организаций – работодателей заемщиков», – говорится в сообщении пресс-службы российского правительства.

В Кабмине рассчитывают, что принятые решения позволят поддержать реализацию программы субсидирования и будут стимулировать кредитование строительства жилья экономкласса.

Ранее сообщалось, что с целью стимуляции спроса на ипотечные кредиты правительство готово пойти на либерализацию условий ипотечной госпрограммы. В октябре Владимир Путин поручил правительству проработать вопрос господдержки ипотеки на следующий год.

По данным Минстроя, за время работы программы с апреля 2015 года каждый четвертый ипотечный кредит был взят в банках с помощью господдержки.

Крупные российские банки выдают 40-57% ипотечных кредитов без субсидий государства.

В январе-марте 2015 года количество выдаваемых ипотечных займов сократилось втрое по сравнению с декабрем 2014 года. Ситуация выправилась к лету, во многом благодаря запуску программы государственного субсидирования ипотечных кредитов, которая позволила снизить ставки до 12% и ниже. По данным ЦБ, в июле и августе банки выдали примерно по 58 тыс. ипотечных кредитов против 43-48 тыс. в месяц в первой половине года.

К осени банки заметно улучшили условия займов и на покупку жилья на вторичном рынке. Постепенное снижение ключевой ставки до 11% позволило банкам снизить ставки таких кредитов на 1-3% годовых. По данным на 8 октября средняя минимальная ставка опустилась до 14,03% против 15,83% на 6 мая.

Сейчас у многих банков доля не субсидируемой государством ипотеки растет, иногда превышая 50% в денежном выражении. Так, в Сбербанке в сентябре доля ипотеки с господдержкой составляла 43% против 49% в мае. В банке «Возрождение» на не субсидируемую государством ипотеку также приходится 43%. В «ХМБ Открытие» ее доля в сентябре составила 46% против 40% в августе, пишет газета «Ведомости».

Президент РФ Владимир Путин поручил правительству проработать вопрос господдержки ипотеки на следующий год. Об этом говорится в перечне поручений по итогам совещания с членами правительства, состоявшегося 30 сентября, сообщает пресс-служба Кремля.

«Правительству Российской Федерации при подготовке проекта федерального закона о федеральном бюджете на 2016 год дополнительно проработать вопросы, связанные с реализацией мер по преодолению экономической рецессии в 2016 году, обратив особое внимание на целесообразность поддержки жилищного строительства, в том числе за счет выдачи ипотечных кредитов отдельным категориям граждан на специальных условиях», – говорится в документе.

Ранее о возможном продлении госпрограммы льготной ипотеки заявляли премьер-министр Дмитрий Медведев и глава Минстроя Михаил Мень. По словам министра строительства и ЖКХ, за время работы программы с апреля 2015 года каждый четвертый ипотечный кредит был взят в банках с помощью господдержки.

Минстрой рассчитывает на сохранение госпрограммы льготной ипотеки после апреля 2016 года. Об этом сообщил министр строительства и ЖКХ Михаил Мень.

«Программа должна работать год – до апреля 2016 года, но на этом она может и не остановиться. Председатель правительства Дмитрий Медведев на Международном инвестиционном форуме в Сочи сказал, что мы рассматриваем возможность продления программы. Такие мысли есть. Но говорить о параметрах, масштабах и самой реальной возможности продления этой программы можно будет в начале 2016 года, когда подойдет к завершению годовой этап», – сказал глава Минстроя в интервью «Российской газете».

По его словам, за время работы программы с апреля 2015 года каждый четвертый ипотечный кредит был взят в банках с помощью господдержки.

Михаил Мень также отметил, что государство окончательно не отказалось от планов по поддержке ипотеки на вторичном рынке.

Отметим, в середине сентября стало известно, что Минфин не планирует продлевать программу льготной ипотеки, но может расширить ее на вторичное жилье. На минувшей неделе замминистра финансов Алексей Моисеев сообщил, что госпрограмма по субсидированию процентной ставки по ипотеке не будет распространена на вторичное жилье. Ранее сообщалось, что с целью стимуляции спроса на ипотечные кредиты правительство готово пойти на либерализацию условий ипотечной госпрограммы.

Госпрограмма по субсидированию процентной ставки по ипотеке не будет распространена на вторичное жилье. Об этом сообщил замминистра финансов Алексей Моисеев. Однако Минстрой еще прорабатывает возможность распространения льготной ипотеки на покупку жилья на «вторичке».

Сейчас проценты по кредиту на покупку жилья на вторичном рынке из-за отсутствия субсидий не выдерживают конкуренции со ставками на новостройки. Специалисты указывают, что льготная ипотека на вторичное жилье оттянет часть покупателей с первичного рынка, пишут «Ведомости».

Ранее сообщалось, что с целью стимуляции спроса на ипотечные кредиты правительство готово пойти на либерализацию условий ипотечной госпрограммы. В середине сентября стало известно, что Минстрой и Минфин разрабатывают механизм предоставления льготной ипотеки на покупку вторичного жилья.

По программе субсидируемой ипотеки за период с начала ее действия 1 марта 2015 года по 1 сентября банки выдали ипотечных кредитов на сумму 176 млрд. рублей.