фиктивные вклады

В январе-июне выявлено 2,8 тыс. случаев искусственного формирования вкладов. Об этом говорится в отчете о результатах деятельности Агентства по страхованию вкладов за первое полугодие 2015 года.

Фиктивные вклады были обнаружены в 13 банках (ВЛбанк, СБ Банк, Промсбербанк, Тихоокеанский Внешторгбанк, банк «Единственный», Таурус банк, ПроБанк, банк «Бумеранг», Сибнефтебанк, Метробанк, ОПМ-банк, РСКБ, банк «Азимут») на общую сумму 2,6 млрд. рублей, что составляет около 5,6% совокупной страховой ответственности АСВ перед всеми вкладчиками указанных банков.

За полгода в АСВ поступило 1 341 обращение граждан с заявлениями о признании фиктивности приходно-расходных операций, совершенных ими в период неплатежеспособности банков, и с просьбой восстановить сведения об остатках на их счетах, имевшихся до осуществления указанных операций, указывается в отчете.

Отметим, в 2014 году Агентство по страхованию вкладов выявило 9,5 тыс. случаев искусственного формирования вкладов физлиц в 34 банках на общую сумму 3,7 млрд. рублей.

В первом квартале 2015 года Агентство по страхованию вкладов выявило около 2 тыс. случаев формирования фиктивных вкладов в ООО КБ «Судостроительный банк» и АО «Ваш личный банк». Об этом говорится в отчете, опубликованном на сайте АСВ.

«В банках «ВЛБанк» и «СБ Банк» выявлено около 2 тыс. случаев искусственного формирования вкладов путем внесения в документы бухгалтерского учета банка фиктивных записей о зачислении средств на счета физических лиц с целью неправомерного получения страхового возмещения на общую сумму 1,41 млрд. рублей, что составляет около 7,5% совокупной страховой ответственности Агентства перед вкладчиками указанных банков», – указывается в отчете.

В АСВ поступило 1 578 претензионных заявлений граждан, предположительно участвовавших в формировании фиктивных вкладов. Также поступило 579 обращений граждан с заявлениями о признании фиктивности приходно-расходных операций, совершенных ими в период неплатежеспособности банков, и с просьбой восстановить сведения об остатках на их счетах, имевшихся до осуществления указанных операций.

Напомним, 29 января 2015 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «Ваш личный банк», занимавшего на тот момент по величине активов 504 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. 12 февраля 2015 года начались выплаты страхового возмещения вкладчикам проблемного банка, объем выплат оценили в 1,68 млрд. рублей. С 6 апреля ЦБ прекратил деятельность временной администрации по управлению АО «Ваш личный банк» в связи с решением арбитражного суда Иркутской области о признании банка несостоятельным (банкротом).

16 февраля 2015 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО Коммерческий банк «Судостроительный банк», занимавшего 85 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, СБ Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. 2 марта 2015 года начались выплаты страхового возмещения вкладчикам СБ Банка, объем выплат оценили в 16,9 млрд. рублей. Позже ЦБ обнаружил признаки вывода активов из СБ Банка и направил информацию об этом в Генпрокуратуру и МВД. 20 апреля 2015 года арбитражный суд Москвы признал Судостроительный банк банкротом.

В 2014 году Агентство по страхованию вкладов выявило 9,5 тыс. случаев искусственного формирования вкладов физлиц в 34 банках на общую сумму 3,7 млрд. рублей. Об этом говорится в отчете Агентства по страхованию вкладов за 2014 год.

«В связи с указанными обстоятельствами количество рассмотренных заявлений вкладчиков о несогласии с отказом в выплате или размером возмещения по вкладам увеличилось по сравнению с 2013 годом и составило более 25 тыс. обращений», – указывается в отчете АСВ.

В 2014 году на рассмотрении судов находились исковые заявления 3 795 граждан о взыскании страхового возмещения. Судами было рассмотрено 2 130 исков, по 1 223 искам возражения АСВ признаны обоснованными и заявителям отказано в удовлетворении исковых требований. Агентство по страхованию вкладов уточняет, что в 2015 году продолжится рассмотрение 1 665 исков.

Агентство по страхованию вкладов отказалось выплачивать страховое возмещение по вкладам почти 2 тыс. вкладчиков владикавказского Диг-Банка. По информации источника, знакомого с ситуацией в банке, отказано в выплатах на общую сумму порядка 900 млн. рублей. Вклады этих клиентов не числились на балансе банка. Кроме того, АСВ сочло сомнительной подлинность первичных документов, которыми вкладчики подтверждали внесение в банк средств.

В Северной Осетии АСВ столкнулось с двойной фальсификацией – с якобы происшедшим выводом за баланс банка якобы существовавших вкладов, пишет газета «Коммерсантъ». Издание отмечает, что в АСВ не прокомментировали детали, но подтвердили отсутствие оснований для включения требований этих вкладчиков в реестр обязательств банка.

Напомним, 23 июня 2014 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ИАБ «Диг-Банк», занимавшего по величине активов 500 место в банковской системе РФ. По данным регулятора, Диг-Банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности, а в связи с потерей ликвидности банк оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками. На протяжении 2013 года и первого квартала 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1,2 млрд. рублей. 7 июля 2014 года начались выплаты страхового возмещения вкладчикам проблемного банка, объем выплат оценили в 2,1 млрд. рублей. 22 сентября 2014 года ЦБ РФ прекратил деятельность временной администрации по управлению ИАБ «Диг-Банк» в связи с решением арбитражного суда Республики Северная Осетия-Алания о признании банка несостоятельным (банкротом).

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
Ликвидация без проверок
www.law-russia.ru
Добровольная ликвидация с гарантией отсутствия проверки. Проводим во всех регионах РФ, работаем со всеми сложными случаями, предоставляем финансовые гарантии. Бухгалтерам, аудиторам и юридическим компаниям предоставляем специальные условия. Снимаем поручительство физических лиц за долги юридических лиц. Обеспечиваем полный комплекс "под ключ".
25 октября
Санкт-Петербург
Внутренний аудит для владельцев бизнеса и менеджмента. Бесплатная консультация - в подарок
24 октября
Москва
СТУДЕНТАМ ВУЗОВ НА ПРАКТИКЕ: ВЕДЕНИЕ ОТЧЕТНОСТИ ПО МСФО;УПРАВЛЕНЧЕСКИЙ УЧЕТ; НАЛОГИ; ПРАВО;ICFE (КЕМБРИДЖ/АССА) ДЛЯ РАБОТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЯХ .
12 ноября
Москва
Отчетность за 2018 г.: налог на прибыль, НДС, ПБУ, взносы и НДФЛ, зарплата. Учетная политика на 2019 г. (12-13 ноября 2018 г., зачет часов ИПБ)

В первом полугодии 2014 года Агентство по страхованию вкладов выявило 4,6 тыс. случаев искусственного формирования вкладов и пресекло получение незаконных выплат на 4,06 млрд. рублей. Подобные случаи были выявлены в 17 банках. Фиктивные вклады формировались путем внесения в документы бухучета недействительных записей о зачислении средств физлиц, говорится в отчете АСВ за первое полугодие.

АСВ отмечает рост количества рассмотренных заявлений граждан о несогласии с размером возмещения по вкладам. В первом полугодии их число составило 14 765, и в большинстве случаев содержащиеся в заявлениях претензии мотивированно отклонены.

В 2013 году было выявлено 20,1 тыс. случаев искусственного формирования вкладов на сумму 11,6 млрд. рублей, уточняет «Интерфакс».

За квартал Агентство по страхованию вкладов выявило в 9 ликвидируемых банках 2,2 тыс. случаев искусственного формирования вкладов путем внесения в документы бухгалтерского учета банка фиктивных записей на общую сумму 1,46 млрд. рублей. Об этом свидетельствуют отчетные материалы о результатах деятельности АСВ за первый квартал 2014 года.

«В связи с указанными обстоятельствами количество рассмотренных заявлений граждан о несогласии с отказом в выплате или размером возмещения по вкладам увеличилось по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года и составило 7507 обращений. В подавляющем большинстве случаев (83%) содержащиеся в обращениях претензии были мотивированно отклонены», - говорится в отчете Агентства.

О правомерности действий АСВ свидетельствует то обстоятельство, что лишь немногие несогласные с решением Агентства лица обращаются с исковыми заявлениями в суды. Так, в первом квартале на рассмотрении судов общей юрисдикции находились исковые заявления 590 физлиц, которым было отказано в выплате страхового возмещения. Из них по существу судами рассмотрено 199 исков, по всем искам возражения АСВ признаны обоснованными и заявителям отказано в удовлетворении исковых требований. Во втором квартале 2014 года продолжится рассмотрение 391 иска.

В лишенном лицензии «Моем банке» обнаружены сомнительные операции по вкладам на 230 млн. рублей. Об этом заявил Андрей Мельников, заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов.

По его словам, было совершено около 400 сомнительных операций на общую сумму около 230 млн. рублей. Как пояснил Андрей Мельников, целью этих операций было неправомерное получение страхового возмещения, в некоторых случаях речь шла о переводе вкладов на подставных лиц, сообщает «Интерфакс».

Напомним, в середине декабря 2013 года «Мой банк» ввел лимит на выдачу наличных и намеревался снять ограничения через две-три недели. В банке тогда отмечали, что ограничения связаны только с процедурой смены акционеров кредитной организации. Затем «Мой банк» прекратил прием вкладов физлиц в некоторых московских отделениях. Позже стало известно, что «Мой банк» направил в ЦБ план санации, а спасение банка лоббируют его знаменитые вкладчики

31 января 2014 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Моего банка». По данным регулятора, банк проводил высокорискованную кредитную политику, не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Руководством и собственниками «Моего банка» не были приняты меры по обеспечению его деятельности, в том числе не созданы экономические условия привлечения АСВ к финансовому оздоровлению. Выплаты вкладчикам лишившегося лицензии «Моего банка» предварительно оцениваются в 6,5 млрд. рублей. После отзыва лицензии экс-сенатор Глеб Фетисов, владевший ранее почти 95-процентным пакетом акций ООО «Мой банк», заявил о намерении судиться с нынешними владельцами банка.

Агентство по страхованию вкладов оценило объем фиктивных вкладов, сформированных в банках, лишенных лицензии. По подсчетам АСВ, за второе полугодие 2013 года в 14 банках с отозванными лицензиями было выявлено 9116 операций искусственного формирования вкладов физлиц на общую сумму 4,6 млрд. рублей.

Наибольший объем фиктивных вкладов зафиксирован в Инвестбанке - 1,37 млрд. рублей. При этом общая сумма выплат вкладчикам этого банка из фонда страхования вкладов составила 30,6 млрд. рублей. На втором месте по объему фиктивных вкладов – БПФ (1,1 млрд. рублей), третье место у Волго-Камского банка (522,53 млн. рублей). Отметим, что лидирующий размеру ответственности перед вкладчиками Мастер-Банк показал один из самых низких уровней фиктивных депозитов – 13,8 млн. рублей.

В АСВ отмечают, что большинство подозрительных операций с депозитами во втором полугодии 2013 года были «лавинообразными» и, судя по их характеру, прошли с участием сотрудников банков. Как и прежде, Агентство намерено оспаривать требования квазивкладчиков в суде. По судебной практике АСВ выигрывает 90% дел по оспариванию претензий на страховое возмещение, пишет «РБК daily».

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
Ликвидация без проверок
www.law-russia.ru
Добровольная ликвидация с гарантией отсутствия проверки. Проводим во всех регионах РФ, работаем со всеми сложными случаями, предоставляем финансовые гарантии. Бухгалтерам, аудиторам и юридическим компаниям предоставляем специальные условия. Снимаем поручительство физических лиц за долги юридических лиц. Обеспечиваем полный комплекс "под ключ".
25 октября
Санкт-Петербург
Внутренний аудит для владельцев бизнеса и менеджмента. Бесплатная консультация - в подарок
24 октября
Москва
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В МЕЖДУНАРОДНУЮ КОМПАНИЮ. ПОДГОТОВКА К ТЕСТИРОВАНИЮ:ФИН. ДИРЕКТОР;МЕТОДОЛОГ ПО МСФО и УПРАВЛЕНЧЕСКОМУ УЧЕТУ; ФИНАНСОВЫЙ АНГЛИЙСКИЙ
31 октября
Санкт-Петербург
БЕСПЛАТНЫЙ круглый стол-семинар "Бухгалтерский и налоговый учет у лизингополучателя при учете лизингового имущества на балансе лизингополучателя"

При организации страховых выплат в Инвестбанке выявлены операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности кредитной организацией перед вкладчиками. Об этом накануне заявил Андрей Мельников, заместитель генерального директора Агентства по страхованию вкладов.

Объем таких операций, по словам Андрея Мельникова, составляет 1,4 млрд. рублей, они связаны с 2800 клиентами. Замглавы АВС отметил, что к таким операциям можно отнести массовый перевод 11 и 12 декабря (за два дня до отзыва лицензии, когда банк уже не проводил платежи) средств между счетами физических лиц, а также счетами юридических и физических лиц. Обязательства банка перед физлицами по таким операциям не включены в реестр страховых выплат до проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения.

Андрей Мельников также рассказал, что временной администрацией банка были возвращены на счета и во вклады так называемые «зависшие платежи» физлиц, которые при отзыве лицензии числились в картотеке невыполненных обязательств на сумму 300 млн рублей. По оценкам АСВ, более 16 тысяч вкладчиков банка имели вклады более 700 тысяч рублей. После получения страхового возмещения такие вкладчики смогут оформить требование на оставшуюся часть вклада прямо в банке-агенте, уточнил Андрей Мельников.

Выплаты возмещения по вкладам начинаются 25 декабря. За выплатой страхового возмещения по АКБ «Инвестбанк» могут обратиться 90 тысяч вкладчиков, примерно половина из них - жители Калининградской области. Страховые выплаты «закроют» 77% всех обязательств банка перед вкладчиками, говорится в сообщении центра общественных связей АСВ.

Напомним, 13 декабря ЦБ РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций сразу у трех российских банков из топ-150 по размеру активов. В том числе лицензии лишился московский Инвестбанк.

При организации страховых выплат в Смоленском банке выявлены операции, имеющие признаки фиктивной задолженности кредитной организации перед вкладчиками. Об этом сообщил Алексей Абрамов, директор департамента организации страхования вкладов АСВ.

Он подчеркнул, что за неделю до отзыва лицензии были произведены переводы со счетов юридических лиц на счета физлиц. Общий объем таких фиктивных вкладов составляет порядка 213 млн. рублей, а число таких вкладчиков - 470 человек. Обязательства банка перед физлицами по таким операциям не включены в реестр выплат.

Алексей Абрамов напомнил, что 24 декабря Агентство по страхованию вкладов начало проводить выплаты физическим лицам, которые держали свои деньги в Смоленском банке. За выплатой страхового возмещения на сумму около 10,4 млрд. рублей могут обратиться порядка 36 тыс. вкладчиков. При этом, по словам Алексея Абрамова, более половины всех вкладчиков - это жители Смоленска и Смоленской области.

«В целом по банку страховые выплаты закроют примерно 82,5% сумм, которые числятся на вкладах физических лиц. Суммы, не компенсированные страховкой, будут погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди», — подчеркнул Алексей Абрамов, говорится в сообщении центра общественных связей АСВ.

Напомним, 13 декабря ЦБ РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций сразу у трех российских банков из топ-150 по размеру активов. В том числе лицензии лишился и Смоленский банк. По данным регулятора, в связи с потерей ликвидности Смоленский банк не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками, и осуществлял сделки, направленные на вывод активов. Банк не исполнял требования надзорного органа о создании адекватных принятым рискам резервов на возможные потери, а также представлял в ЦБ существенно недостоверную отчетность, скрывающую реальное финансовое положение, полную утрату собственных средств и неспособность своевременно удовлетворять требования своих кредиторов.

При организации страховых выплат в банках «Пушкино» и «Первый экспресс» выявлены операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности кредитных организаций перед вкладчиками, возможно, с целью хищения средств фонда обязательного страхования вкладов. Объем таких операций в банке «Пушкино» составляет около 190 млн. рублей, а количество вкладчиков - 364 человека. В банке «Первый экспресс» объем сомнительных операций составляет около 90 млн. рублей, число вкладчиков - 206.

Указанные операции совершены за неделю до отзывов лицензий путем фиктивного отражения в учете крупных сумм, якобы, внесенных во вклады и на счета в банках. При этом кассовые и иные первичные документы бухгалтерского учета бывшими руководителями проблемных банков не предоставлены.

Агентство по страхованию вкладов отмечает, что обязательства банков перед физлицами по таким операциям не включены в реестры страховых выплат до проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, в том числе с привлечением правоохранительных органов. Добросовестные вкладчики банков «Пушкино» и «Первый экспресс» составляют около 90% общего числа лиц, в отношении которых в учете банков на дату отзыва лицензии отражены обязательства по вкладам, говорится в сообщении центра общественных связей АСВ.

Напомним, 30 сентября 2013 года Центробанк РФ отозвал лицензию у банка «Пушкино». По мнению Алексея Симановского, первого зампреда ЦБ, шансов на восстановление деятельности банка «Пушкино» не было. Выплаты вкладчикам проблемного банка начались 14 октября. Согласно полученному реестру обязательств за выплатой страхового возмещения на сумму порядка 20 млрд. рублей могут обратиться около 61 тыс. вкладчиков. По данным ЦБ, на момент отзыва лицензии отрицательный объем собственных средств банка «Пушкино» оценивался в 10,95 млрд. рублей, а убыток - в 13,2 млрд. рублей. 26 ноября 2013 года Арбитражный суд Московской области признал банкротом АБ «Пушкино».

29 октября 2013 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КБ «Первый Экспресс». По данным регулятора, банк был активно вовлечен владельцами в кредитование их собственного бизнеса. Проблемы с платежеспособностью связаны с низким качеством активов КБ «Первый Экспресс». Банк представлял в ЦБ существенно недостоверную отчетность, скрывающую потерю собственных средств. Руководство и собственники не предприняли действенных мер по нормализации финансового положения банка, несмотря на требования ЦБ. Для выплат вкладчикам тульского банка «Первый Экспресс» Агентство по страхованию вкладов зарезервировало 4,45 млрд. рублей, за которыми могут обратиться более чем 62 тыс. вкладчиков. Выплаты начались 12 ноября 2013 года.

При организации страховых выплат в Нафтабанке выявлены операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности банка перед вкладчиками. Объем таких операций составляет около 180 млн. рублей, а количество вкладчиков - 266 человек, говорится в сообщении центра общественных связей Агентства по страхованию вкладов.

Данные операции совершены путем фиктивного отражения в учете крупных сумм, внесенных во вклады и на счета в банке. При этом кассовые и иные первичные документы бухгалтерского учета бывшим руководством Нафтабанка не предоставлены. Обязательства банка перед физлицами по таким операциям не включены в реестр страховых выплат до проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения.

АСВ отмечает, что добросовестные (реальные) вкладчики Нафтабанка составляют около 95% общего числа лиц, в отношении которых отражены обязательства по вкладам.

Напомним, страховые выплаты по вкладам в КБ «Нафтабанк» начнутся 11 декабря 2013 года. ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Нафтабанка 28 ноября 2013 года. По данным регулятора, Нафтабанк нарушал порядок составления и сроки представления отчетности в ЦБ. Также банком допускались нарушения требований предписания надзорного органа и не соблюдались введенные ограничения на осуществление отдельных банковских операций. При этом Нафтабанк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств из кассы.

Объявления

Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
Помощь в 47 налоговой
law-russia.ru
47 налоговая. Безотказная регистрация. Ускоренные сроки. Прохождение выездных и камеральных проверок. Гарантированная ликвидация.
25 октября
Санкт-Петербург
Внутренний аудит для владельцев бизнеса и менеджмента. Бесплатная консультация - в подарок
12 ноября
Москва
Отчетность за 2018 г.: налог на прибыль, НДС, ПБУ, взносы и НДФЛ, зарплата. Учетная политика на 2019 г. (12-13 ноября 2018 г., зачет часов ИПБ)
31 октября
Санкт-Петербург
БЕСПЛАТНЫЙ круглый стол-семинар "Бухгалтерский и налоговый учет у лизингополучателя при учете лизингового имущества на балансе лизингополучателя"

В Тюмени вынесен приговор предпринимательнице, обвиняемой в фиктивном дроблении вкладов ради получения госгарантий. Центральный районный суд г. Тюмени приговорил ее к трем годам лишения свободы условно с испытательным сроком 2 года.

По данным следствия, обвиняемая, узнав о скором банкротстве ЗАО «Мега Банк», в котором на ее счете хранилось свыше 7 млн. рублей, обманным путем пыталась получить страховое возмещение указанной суммы за счет денежных средств Агентства по страхованию вкладов. Для получения страхового возмещения предпринимательница оформила фиктивные операции по переводу средств со своего счета во вклады на подставных лиц. Всю денежную сумму со своего счета она раздробила по 600-700 тыс. рублей, после чего обратилась за выплатой страхового возмещения АСВ. Усомнившись в достоверности данных вкладов, Агентство по страхованию вкладов отказалось в выплате страхового возмещения по ним. Обвиняемая пыталась получить деньги за счет средств государственной корпорации в судебном порядке, но суд также отказал в выплате, сообщает, пресс-служба ГУ МВД России по УрФО.

Объем фиктивных обязательств перед вкладчиками в махачкалинском банке «Экспресс» составил порядка 7 млрд. рублей. Это рекордный объем фиктивных вкладов, выявленный Агентством по страхованию вкладов. Ранее в Трансэнергобанке АСВ выявило фиктивные вклады на 4,6 млрд. рублей, сообщает агентство «Прайм».

Напомним, с 1 февраля 2013 года Сбербанк России приступает к выплатам страхового возмещения вкладчикам АКБ «Экспресс».

Банк России и Агентство по страхованию вкладов сообщают, что страховые выплаты по вкладам в махачкалинском банке «Экспресс» будут производиться с 1 февраля 2013 года.

При организации страховых выплат в АКБ «Экспресс» выявлены операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности банка перед вкладчиками. Эти операции были совершены преимущественно в последние дни декабря 2012 года путем фиктивного отражения в учете крупных сумм, якобы внесенных во вклады и на счета в банке, сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России. При этом бывшее руководство банка не передало временной администрации никаких кассовых и иных первичных документов.

В итоге принято решение не включать обязательства банка перед физическими лицами по таким операциям в реестр страховых выплат. По признакам противоправных действий АСВ направлено заявление о возбуждении уголовного дела.

Банк России и АСВ отмечают, что добросовестные (реальные) вкладчики банка составляют более 90% от общего числа лиц, в отношении которых отражены обязательства по вкладам. Такие вкладчики получат страховые выплаты своевременно и в полном объеме.

Агентство по страхованию вкладов сообщает о противоправных действиях, выявленных при организации страховых выплат в махачкалинском Трансэнергобанке. В частности, выявлены масштабные операции, имеющие признаки формирования фиктивной задолженности перед вкладчиками с целью хищения средств фонда обязательного страхования вкладов (ФОСВ).

Официальная отчетность банка на 1 апреля 2012 года свидетельствует о 75 вкладчиках и объеме вкладов около 40 млн. рублей. Однако накануне отзыва лицензии в отчетности банка отражен лавинообразный рост обязательств перед вкладчиками на сумму в 4,8 млрд. руб., которые приходятся на 6,5 тыс. счетов. На всех новых счетах указаны суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения в 700 тыс. рублей, отмечается в сообщении АСВ.

При этом Агентство не видит никаких причин для столь бурного роста вкладов - в этот период не проводились рекламные акции, а ставки по вкладам были даже ниже средних по региону. АСВ не исключает, что указанное является имитацией, рассчитанной на сокрытие противоправных действий.

Агентство по страхованию вкладов направило в правоохранительные органы заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств ФОСВ в особо крупном размере. Страховые выплаты по счетам, попавшим под подозрение, до окончания следствия производиться не будут.

По реестру обязательств банка на страховое возмещение могут рассчитывать 80 реальных вкладчиков, общий объем выплат оценивается в 30 млн. рублей.

Объявления

NEW! СТУДЕНТАМ ВУЗОВ. CPA
www.cpa.org.ru
Дополнительное проф. Образование на практике для работы в международных компаниях: МСФО; Управленческий учет; Налоги; Право; ICFE.
Банкротство
www.law-russia.ru
Сопровождаем наблюдение, оздоровление, конкурсное производство. Истребуем сложную дебеторку, можем отстаивать не только интересы должника, но и интересы кредитора и содействовать субсидиарке руководства должника.
25 октября
Санкт-Петербург
Внутренний аудит для владельцев бизнеса и менеджмента. Бесплатная консультация - в подарок
29 октября
Санкт-Петербург
Все новые схемы оптимизации налогообложения и методы контроля 2018-2019г. Реальные результаты для бизнеса! (29-30 октября 2018 г., г. Санкт-Петербург)
12 ноября
Москва
Отчетность за 2018 г.: налог на прибыль, НДС, ПБУ, взносы и НДФЛ, зарплата. Учетная политика на 2019 г. (12-13 ноября 2018 г., зачет часов ИПБ)

Агентство по страхованию вкладов сообщает о противоправных действиях клиентов и работников АКБ "Славянский банк" и АКБ "Традо-Банк".

В указанных банках выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физлицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. По оценке АСВ, всего в Традо-Банке и Славянском банке проведено свыше 1,5 тыс. подобных операций на общую сумму около 765 млн. рублей.

Из-за недостаточности денежных средств за две недели до отзыва лицензий Славянский банк и Традо-Банк фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады. В этих условиях отдельные работники банков предлагали крупным клиентам различные схемы "спасения" их денежных средств. В сообщении АСВ указывается, что клиентам предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. рублей), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения.

Поскольку указанные действия работников банков и их клиентов направлены на незаконное изъятие денежных средств фонда обязательного страхования вкладов, АСВ не включает в реестры обязательств банков суммы, оказавшиеся на счетах таких "вкладчиков".

В ближайшее время АСВ обратится с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы. Напомним, на минувшей неделе стало известно, что Банк России готовит обращение в Генпрокуратуру в связи с тем, что часть активов лишившихся лицензий Славянского Банка и Традо-Банка украдена.