Материалы с тегом финансовая устойчивость

Высший тип финансовой устойчивости — способность предприятия развиваться преимущественно за счет собственных источников финансирования. Анализ финансовой устойчивости на определенную дату (конец квартала, года) позволяет установить, насколько рационально предприятие управляет собственным и заемным капиталом в течение периода, предшествующего этой дате.

К концу 2014 года только 27 кредитных организаций выполнили рекомендацию регулятора и представили в Банк России планы восстановления финансовой устойчивости в различных стрессовых ситуациях. Регулятор принял к сведению только один план, остальным игрокам направлены замечания и предложения по доработке.

Как сообщил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ, доработки требуют два важных момента. «Во-первых, принятие плана означает наличие реальных возможностей преодолеть финансовые трудности на рыночных принципах, то есть с учетом собственных возможностей банка, его собственников и кредиторов, и наличие документального подтверждения таких возможностей служит основным критерием реальности плана. При этом речь не может идти об использовании средств государства. Во-вторых, во многих случаях банкам требуется более серьезный анализ специфики развития бизнеса и поведения клиентов в условиях финансовых трудностей», – уточнил Михаил Сухов, информирует «Коммерсантъ».

В настоящее время ЦБ не требует обязательного наличия плана самооздоровления, а только рекомендует его составить, но скоро подготовка такого плана станет для банков обязательной, отмечает издание.

Владимир Путин подписал закон, направленный на обеспечение унификации надзорных требований к оценке финансовой устойчивости кредитных организаций и требований к участию в системе страхования вкладов с учетом международных принципов надзора и применения мер воздействия.

Как сообщает пресс-служба Кремля, Федеральным законом уточняются группы показателей, на основании которых производится оценка финансовой устойчивости банка, а также порядок прекращения права банков, включенных в реестр банков, на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

Кроме того, в целях снижения нагрузки на кредитные организации Банку России предоставляется право не проводить тематическую инспекционную проверку для определения возможности участия банка в системе страхования вкладов в случае, если соответствующие вопросы уже исследовались при проведении проверок данного банка, завершённых не ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче разрешения Банка России.

Федеральным законом также предусматривается возможность предоставления Банком России Агентству по страхованию вкладов кредита без обеспечения на срок до пяти лет, возврат которого будет осуществляться за счет будущих взносов в фонд обязательного страхования вкладов.

В последние дни в Главное управление ЦБ РФ по Челябинской области поступают обращения, касающиеся функционирования банков на территории области, их платежеспособности и финансовой устойчивости. Центробанк считает эту обеспокоенность экономически необоснованной. По данным регулятора, все платежи и выдачу наличных средств банки обеспечивают в необходимых для клиентов объемах, обусловленных осуществляемой деятельностью.

Распространяемая информация о проблемах в действующих региональных банках лишена оснований. Все показатели работы банков свидетельствуют о стабильной деятельности, говорится в сообщении пресс-службы правительства Челябинской области.

На прошлой неделе ЦБ РФ отозвал лицензию у челябинского банка «Ураллига». По информации регулятора, банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам. Ранее Главное управление ЦБ РФ по Челябинской области ввело ограничения в отношении банка. Накануне отзыва лицензии стало известно, что «Ураллига» планирует финансовое оздоровление за счет нового акционера Владимира Караманова.

Отметим, что в настоящее время Клерк.Ру проводит опрос на тему: «Считаете ли вы достаточно надежными небольшие российские банки?».

Центральный банк РФ намерен ужесточить сроки финансового восстановления проблемных банков. Об этом в пятницу в Госдуме сообщил Алексей Симановский, первый зампред ЦБ РФ. «Центральный банк разработал программу действий, связанную с повышением банковского регулирования. Составной частью является активизация надзора. Мы исходим из необходимости установить более жесткие сроки восстановления финансовой устойчивости банков, которые чувствуют себя не очень хорошо», - сказал он.

Центробанк намерен очищать банковскую систему от кредитных организаций, которые занимаются сомнительными операциями в существенном объеме. Алексей Симановский также отметил, что необходимо повысить ответственность владельцев и топ-менеджеров банков за деятельность банка, сообщает ИТАР-ТАСС.

Ранее о том, что ЦБ очистит рынок от банков, которые занимаются сомнительными операциями, а также от недостаточно финансово устойчивых банков, заявила Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ. Однако, по ее мнению, таких банков не очень много, поэтому нет необходимости беспокоиться о финансовом состоянии банковской системы.
 

29 декабря 2012 года Банком России издано письмо № 193-Т «О Методических рекомендациях по разработке кредитными организациями Планов восстановления финансовой устойчивости». В письме регулятор рекомендует кредитным организациям, в первую очередь крупнейшим, начать разработку планов самооздоровления. Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России.

Планы восстановления финансовой устойчивости (планы самооздоровления) должны стать одним из новых механизмов урегулирования несостоятельности системно значимых кредитных организаций, отмечается в материалах Банка России. Это должно быть планирование конкретных путей решения проблем с капиталом и ликвидностью в случае развития событий по неблагоприятным для банка сценариям.

В основе рекомендаций лежат положения документа «Ключевые атрибуты эффективного урегулирования несостоятельности финансовых институтов», разработанного Советом по финансовой стабильности. Указанный документ был одобрен лидерами «Группы 20» на саммите 2011 года в Каннах.

Президент РФ подписал закон, направленный на решение проблемы введения Банком России запрета на привлечение денежных средств во вклады и открытие банковских счетов физических лиц банками, имеющими оценку «неудовлетворительно» по группе показателей оценки доходности.

Как сообщает пресс-служба Кремля, законом предусматривается исключение из числа обязательных критериев, на основании которых финансовая устойчивость банка – участника системы обязательного страхования вкладов признается Банком России недостаточной, критерия, касающегося доходности банка (наличие у банка на две отчетные квартальные даты подряд оценки «неудовлетворительно» по группе показателей оценки доходности).

Госдума рассмотрит законопроект, направленный на либерализацию подхода к оценке финансовой устойчивости банков для целей банковского надзора и участия в системе страхования вкладов.

Законопроектом предусматривается исключение из числа обязательных критериев, на основании которых финансовая устойчивость банка – участника системы страхования вкладов признается Банком России недостаточной, критерия, касающегося доходности банка - наличие у банка на две отчетные квартальные даты подряд неудовлетворительной оценки по группе показателей оценки доходности.

По словам авторов законопроекта, он направлен на решение потенциальной проблемы вынужденного введения Банком России запрета на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и открытие банковских счетов физических лиц по жизнеспособным банкам, имеющим оценку «неудовлетворительно» только по группе показателей оценки доходности.

Президент ЕС Херман Ван Ромпей заявил накануне, что проверки банков Евросоюза на устойчивость и качество их активов будут проводиться на постоянной основе.

В своем выступлении в Брюсселе Херман Ван Ромпей подчеркнул, что ЕС продолжит укреплять финансовую систему Евросоюза, предпринимая регулярные тесты банков и улучшая финансовое регулирование, сообщает ИТАР-ТАСС.

Уже известно, что вторая по счету с минувшего лета подобная проверка банков ЕС на устойчивость пройдет в феврале 2011 года.

Международный валютный фонд принял решение перевести в разряд принудительных проверки состояния и устойчивости финансовых секторов 25 крупнейших экономик.

Ранее подобные проверки проводились лишь на добровольной основе, теперь МВФ с помощью принудительных проверок пытается предупредить финансовые кризисы.

Как сообщает РБК, в списке крупнейших и системно важных экономик оказались 25 стран, в том числе и Россия. Список других 24 стран выглядит следующим образом: США, Канада, Бразилия, Индия, Япония, Китай, Великобритания, Швейцария, Швеция, Испания, Южная Корея, Сингапур, Германия, Австралия, Австрия, Бельгия, Франция, Нидерланды, Италия, Гонконг, Ирландия, Турция, Мексика и Люксембург.

В этих странах Международный валютный фонд оценит устойчивость банковской системы и других финансовых секторов, проведет стресс-тесты, изучит качество [rubricator=111]надзора[/rubricator] за банками, страхованием и финансовыми рынками (а также соответствие этого надзора международным стандартам). Также планируется оценить способность властей и регуляторов действовать в условиях системного стресса.

Одобрен закон № 270-ФЗ от 22.12.2008 “О внесении изменений в Федеральный закон “О страховании вкладов физических лиц в банках РФ” и иные законодательные акты РФ”,  призванный повысить доверие населения к коммерческим банкам.

Закон уточняет состав вкладов, подлежащих обязательному страхованию, порядок прекращения права банка на прием новых вкладов, порядок осуществления банками возврата вкладов, а также определяет обстоятельства, при наличии которых, финансовая устойчивость банка признается недостаточной.

Кроме того, закон возлагает на коммерческие банки обязанность по ведению учета обязательств вкладчиков перед банком наряду с учетом обязательств банка перед вкладчиком, обеспечивающий готовность банка сформировать при наступлении страхового случая, реестр обязательств банка перед вкладчиками в порядке и по форме, которые устанавливаются Банком России.

ЦБ включил Эконацбанк во вторую группу финансовой устойчивости. Как отмечает пресс-служба Эконацбанка, во вторую категорию ЦБ относит банки, не имеющие текущих трудностей. У них стабильное финансовое положение по основным показателям, высокое качество управления, прозрачная структура собственности и нет санкций со стороны регулятора.

В соответствии с методикой, изложенной в указании ЦБ РФ "Об оценке экономического положения кредитных организаций", все российские банки ежеквартально классифицируются по 5 категориям.