Материалы с тегом финансовое оздоровление

В кризисные годы, когда бизнес оказывается в тяжелом положении, хороший руководитель должен помочь ему «выздороветь». Как бы странно это ни звучало, но именно банкротство предоставляет проблемному бизнесу эффективные инструменты финансового оздоровления. Бухгалтеру важно знать, как вести учет в такой период.

Управление ФНС по Пензенской области на своем сайте рассказало о том, что одним из приоритетных направлений концепции повышения эффективности процедур банкротства  для налоговых органов является финансовое оздоровление.

Действующее законодательство в целях восстановления платёжеспособности должника, в отношении которого возбуждено дело о банкротстве предусматривает:

  • удовлетворение всех требований кредиторов, включенных в реестр, заинтересованным лицом;
  • погашение заинтересованными лицами требований к должнику об уплате обязательных платежей;
  • заключение с конкурсными кредиторами и уполномоченным органом мирового соглашения.
Первые два варианта предусматривают единовременную уплату всех установленных требований. При заключении мирового соглашения с участием уполномоченного органа погашение обязательств возможно в рассрочку при соблюдении следующих условий:

  • погашение требований об уплате обязательных платежей производится ежемесячно, пропорционально, равными долями в течение года с даты утверждения мирового соглашения арбитражным судом;
  • третьим лицом предоставлено обеспечение исполнения должником условий мирового соглашения по погашению требований об уплате обязательных платежей в виде залога имущества такого лица, поручительства либо банковской гарантии;
  • на сумму требований начисляются проценты в размере ставки рефинансирования ЦБР на дату утверждения мирового соглашения арбитражным судом.
С добросовестными налогоплательщиками, попавшими в сложную финансовую ситуацию, как утверждает Управление. ведется диалог на предмет возможных путей погашения задолженности. Вместо длительных процедур банкротства компании предпочитают путь переговоров с целью погашения долгов, который позволяет им оставаться в бизнесе.

Госдума приняла закон о наделении госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) функциями по проведению процедуры банкротства страховщиков. Документ принят во втором и третьем чтении, сообщают РИА Новости.

Закон "серьезно усиливает роль государства в предотвращении банкротства страховых организаций и оздоровлении ситуации на страховом рынке, предусматривает процедуры санации и финансового оздоровления", сообщил, представляя документ, председатель комитета по вопросам собственности Сергей Гаврилов. Кроме того, по словам депутата, закон "усиливает полномочия государства в предотвращении банкротства банковских организаций, тоже предусматривая возможность именно финансового оздоровления".

Закон предусматривает исполнение АСВ полномочий конкурсного управляющего при несостоятельности (банкротстве) страховой организации через назначенного им из числа своих работников представителя, действующего на основании доверенности. Это позволит более оперативно применять к должнику — страховой организации меры, направленные на удовлетворение требований кредиторов.

Кроме того, законом вводится механизм осуществления финансового оздоровления банков без отзыва у них лицензии. План финансового оздоровления будет утверждаться Банком России, который будет контролировать и его выполнение. "Принятие этой поправки в закон о банкротстве позволит существенно сократить расходы АСВ и сохранить ряд банков, которые могут быть "спасены" от банкротства и отзыва лицензии", — считает депутат.

Три года назад на пост главы Центробанка была выдвинута Эльвира Набиуллина. За время ее руководства лицензий лишились 208 банков, что сопоставимо с показателями, достигнутыми за 11 лет деятельности предшественника Эльвиры Набиуллиной Сергея Игнатьева.

По оценкам рейтингового агентства «Рус-Рейтинг», зачистка банковского рынка стоила около триллиона рублей. По мнению аналитика компании EXANTE Евгения Славнова, на оздоровление банковского сектора потратили более 1,1 трлн рублей.

По данным АСВ, с начала 2014 года совокупный размер выплат вкладчикам лишенных лицензий банков составил порядка 705 млрд рублей.

На санацию при Эльвире Набиуллиной было отправлено 25 банков, на что было потрачено порядка 786 млрд рублей, из которых около 770 млрд были предоставлены Центробанком, пишет газета «Известия».

Отметим, в текущем году лицензий лишились 18 кредитных организаций: 15 января отозвана лицензия у московского Эргобанка, 21 января лицензии отозваны у Внешпромбанка, Мираф-Банка и Турбобанка, 29 января – у Межтрастбанка, 3 февраля – у Международного акционерного банка, 5 февраля – у Миллениум Банка и Регнум Банка, 8 февраля – у банка «Интеркоммерц» и Альта-Банка, 15 февраля – у банка «Унифин» и Капиталбанка, 26 февраля – у КБ «Расчетный Дом», Милбанка и банка «Церих». 3 марта ЦБ отозвал лицензии у «Банкирского Дома» и банка «Акция», 4 марта – у Росавтобанка.

В конце февраля первый зампред ЦБ Алексей Симановский заявил, что основную работу по расчистке банковского сектора Центробанк рассчитывает провести до 2017 года. По его словам, вскоре лицензии будут отзываться не десятками, а единицами.

По оценкам главы Сбербанка Германа Грефа, в 2016 году могут лишиться лицензий около 10% российских банков. Главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников ожидает, что основной отзыв лицензий придется на первое полугодие.

Банк России утвердил изменения в планы участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка «Советский» и Экономбанка.

Санацией банка «Советский» займется Татфондбанк. Санатором Экономбанка выбран Меткомбанк.

«Реализация мероприятий по предупреждению банкротства АО Банк «Советский» направлена на приведение и его деятельности в соответствие с установленными Банком России требованиями, предъявляемыми к финансовой устойчивости кредитных организаций», – говорится в сообщении пресс-службы ЦБ РФ.

В рамках санации Экономбанка предусмотрено приобретение инвестором акций банка в количестве, достаточном для принятия решения по всем вопросам его деятельности.

Напомним, с 23 октября 2015 года ЦБ ввел временную администрацию в банк «Советский». Тогда сообщалось, что Агентство по страхованию вкладов предоставит заем в размере 4,9 млрд рублей на поддержание ликвидности банка.

В конце февраля 2016 года СМИ сообщили, что саратовский Экономбанк тайно отправлен на санацию. Решение было принято в начале декабря 2015 года, но официально о санации Экономбанка ЦБ и АСВ не объявляли. По мнению участников рынка, секретность может быть связана с нежеланием сеять панику среди вкладчиков Экономбанка, разместивших в нем средства на 10,5 млрд рублей.

С начала текущего года Центробанк отозвал лицензии у 93 кредитных организаций.

По данным на 28 декабря, ЦБ передал на санацию 15 кредитных организаций, у 93 банков отозваны лицензии на осуществление банковских операций, уточнили в пресс-службе регулятора. Как правило, в деятельности кредитных организаций одновременно имелось несколько оснований для отзыва лицензий, передает ТАСС.

В январе лицензий лишились 4 банка, в феврале – 2 банка, в марте были отозваны лицензии у 3 кредитных организаций, в апреле – у 9 банков, в мае – у 6 банков, в июне – у 10 банков, в июле – у 13 банков, в августе ЦБ лишил лицензий 8 банков, в сентябре – 6 банков, в октябре – 9 банков, в ноябре – 17 кредитных организаций. В декабре ЦБ отозвал лицензии у банка «ФДБ», банка «Еврокредит», Дил-банка, банка «Ренессанс», КБР банка и Русстройбанка. Потери банковской системы от отзывов лицензий оценили в 1 трлн рублей.

Отметим, по словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, регулятор продолжит ужесточать надзор в банковском секторе и избавляться от слабых игроков. В апреле Эльвира Набиуллина говорила, что Банк России уже проделал значительную часть работы по выводу с рынка финансово неустойчивых кредитных организаций. Алексей Симановский, первый зампред ЦБ, отмечал, что регулятор движется к той фазе, когда практика отзыва лицензий у банков станет редким явлением.

По оценкам главы Сбербанка Германа Грефа, в 2016 году могут лишиться лицензий около 10% российских банков.

Агентство по страхованию вкладов сообщило о дополнительных мерах по финансовому оздоровлению АО «Рост Банк». К осуществлению мер по предупреждению банкротства банка в качестве нового инвестора привлечен Микаил Шишханов, являющийся конечным бенефициаром ПАО «Бинбанк».

«Смена инвестора обусловлена особенностями формирования консолидированной отчетности группы Бинбанк. В рамках плана участия Микаил Шишханов осуществит выкуп у ПАО «Бинбанк» всех принадлежащих последнему акций АО «Рост Банк», – говорится в сообщении АСВ.

Также скорректирован порядок реорганизации ПАО КБ «Кедр», ПАО «Бинбанк Смоленск» (ранее ОАО «СКА-Банк»), ПАО «Бинбанк Сургут» (ранее ОАО «Аккобанк»), ПАО «Бинбанк Тверь» (ранее ОАО «Тверьуниверсалбанк»). В срок до 1 июля 2016 года они будут присоединены к Бинбанку.

Рост Банк будет присоединен к Бинбанку до конца 2025 года, это связано с особенностями формирования финансовых показателей Рост Банка. При этом выделения дополнительных средств АСВ на санацию не потребуется.

Напомним, в конце ноября 2014 года Банк России отправил на санацию «Рост Банк», банк «Кедр», Аккобанк, СКА-Банк и Тверьуниверсалбанк в связи с наличием угрозы интересам их кредиторов и вкладчиков. В декабре 2014 года Бинбанк был выбран инвестором для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства пяти банков группы «Рост». Позже Бинбанк приобрел эти пять банков за символическую сумму.

Банк России сообщил о мерах по финансовому оздоровлению краснодарского ОАО «Крайинвестбанк».

Регулятор утвердил изменения в план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства Крайинвестбанка. Меры по предупреждению банкротства в качестве инвестора будут осуществляться Российским национальным коммерческим банком (РНКБ).

«Планом участия предусмотрено предоставление агентством за счет кредита Банка России финансовой помощи ОАО «Крайинвестбанк» в размере, достаточном для формирования необходимых условий для финансового оздоровления банка и восстановления его устойчивого финансового положения», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Напомним, в начале декабря стало известно, что подконтрольный местной администрации краснодарский Крайинвестбанк может быть санирован. Тогда сообщалось, что администрация Краснодарского края ведет переговоры с инвесторами о дальнейшем развитии банка.

22 декабря США расширили санкционные списки против России, под санкции попал и Крайинвестбанк.

Банк России утвердил изменения в план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО «Балтийский Инвестиционный Банк».

«Агентство провело конкурсный отбор инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка, по результатам которого выбрано АКБ «Абсолют Банк», предложившее наиболее приемлемые условия финансового оздоровления банка», – сообщила пресс-служба Банка России.

За счет кредита Банка России АСВ предоставит финансовую помощь Балтинвестбанку и инвестору на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью его активов и балансовой стоимостью обязательств банка, а также на поддержание ликвидности банка, отмечает регулятор.

Накануне СМИ сообщали, что на санацию Балтинвестбанка может быть выделено около 32 млрд рублей.

Напомним, Балтинвестбанк испытывает проблемы с ликвидностью и задерживает платежи с конца октября. С 18 ноября в банке начали работать комиссии ЦБ и АСВ. В конце ноября Балтинвестбанк приостановил операции по банковским картам, в том числе в торговых точках, а затем был отключен от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП).

Подконтрольный местной администрации краснодарский Крайинвестбанк может быть санирован.

Как сообщили информированные источники, сейчас в Крайинвестбанке проходит проверка ЦБ и Агентства по страхованию вкладов. Центробанк рекомендовал Крайинвестбанку искать санатора, причем это необходимо сделать в короткие сроки.

Основным акционером является Краснодарский край в лице департамента по финансовому и фондовому рынку края, ему принадлежит 98% акций. Нынешние акционеры банка не против поиска нового инвестора, указывают источники.

В пресс-службе Крайинвестбанка заверили, что кредитная организация работает в штатном режиме, а проверочных и санационных мероприятий не проводится и не планируется, пишет газета «Ведомости».

Центробанку следовало бы дифференцировать требования к банкам относительно взносов в АСВ: чем выше текущие риски для заемщиков и вкладчиков, тем больше банк должен делать взносов. Об этом 26 ноября в ходе IV международной конференции «Антикризисное управление в современных экономических условиях» заявил начальник аналитического департамента Ассоциации российских банков Сергей Григорян.

Практически каждую неделю с рынка уходят несколько банков, напомнил Григорян, и сегодня все закономерно задаются вопросом о достаточности фонда Агентства по страхованию вкладов. Ассоциации российских банков, по его словам, кажется целесообразным формирование фонда АСВ пропорционально тем рискам, которые несут те или иные банки-участники.

После того, как в начале 2015 года международные рейтинговые агентства резко понизили кредитный рейтинг России, власти заговорили о создании национальной системы оценки рисков. В конце июля Центробанк принял решение о создании Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА). Планируется, что первые рейтинги от него появятся во 2 квартале 2016 года.

«Для крупных заемщиков создаваемое АКРА будет покрывать большую часть запросов, – отметил Сергей Григорян. – А вот для средних и мелких предприятий нужно создавать какие-то дополнительные структуры. Банковскому сообществу важно понимать, на основе каких критериев регулятор осуществляет оценку тех или иных экономических агентов. Для малых и микрокомпаний – а у них отчетность крайне непрозрачная – следует разработать специальные механизмы экспертизы».

Кроме того, для поддержания стабильности банковской системы следует разработать планы финансового оздоровления для всех типов кредитных организаций, подчеркивают в АРБ. Для системно значимых банков такие планы уже существуют.

Акции банка «Уралсиб» взлетели в цене на новостях о том, что контроль над банком в рамках санации перейдет к бизнесмену Владимиру Когану.

На Московской бирже к 10:08 мск акции банка выросли до 0,1181 рубля, прибавив 38,9%. Накануне бумаги «Уралсиба» взлетели на 152%. Из-за ажиотажного спроса биржа два раза за день поднимала верхнюю границу торгового коридора для этих бумаг – сначала до 0,07 рубля, затем до 0,1 рубля за штуку, передает «Интерфакс».

Ранее стало известно, что совет директоров ЦБ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов по предупреждению банкротства банка «Уралсиб». Инвестором для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка выбран бизнесмен Владимир Коган, который заключил соглашение с основным акционером «Уралсиба» Николаем Цветковым о приобретении 82% акций кредитной организации.

Банк России утвердил изменения в план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ОАО КБ «Солидарность».

«Агентство провело отбор инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка, по результатам которого победителем признано ОАО «Зарубежэнергопроект» совместно с АКБ «Кранбанк» (ЗАО). План участия предусматривает установление ОАО «Зарубежэнергопроект» контроля над Банком, а также его реорганизацию в форме присоединения к АКБ «Кранбанк», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Агентство по страхованию вкладов предоставит банку финансовую помощь в виде займов на общую сумму 9,9 млрд. рублей под обеспечение.

«В том числе в размере 8,8 млрд. рублей сроком на 10 лет на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью активов и балансовой величиной обязательств банка и в размере 1,1 млрд. рублей сроком на 6 лет для поддержания ликвидности банка», – уточняет АСВ.

Совет директоров ЦБ утвердил план участия Агентства по страхованию вкладов по предупреждению банкротства банка «Уралсиб».

«В результате проведенного Агентством отбора инвестора для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства банка наиболее выгодные финансовые условия были предложены российским бизнесменом Владимиром Игоревичем Коганом. Планом участия предусмотрено приобретение инвестором не менее 75% акций ПАО «Банк Уралсиб», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

План предусматривает предоставление банку средств в виде займов на сумму 14 млрд. рублей сроком на 6 лет и на сумму 67 млрд. рублей сроком на 10 лет, уточняется в пресс-релизе АСВ.

В сообщении банка «Уралсиб» указывается, что Владимир Коган заключил соглашение с основным акционером банка Николаем Цветковым о приобретении 82% акций кредитной организации.

«Мы планируем провести ряд преобразований, направленных на укрепление капитальной базы и увеличение объемов кредитования. Банк обеспечит непрерывность и своевременность всех видов расчетов и переводов денежных средств, выполнение и соблюдение договорных отношений с клиентами и контрагентами, бесперебойное исполнение платежных документов», – приводит пресс-служба банка слова Владимира Когана.

ЦБ привлек банк «Российский капитал» для финансового оздоровления банка «Советский».

«На первоначальном этапе к осуществлению мер по финансовому оздоровлению банка привлечен АКБ «Российский капитал», которому предоставлены средства на поддержание ликвидности ЗАО Банк «Советский» в объеме, достаточном для обеспечения бесперебойной работы и своевременного осуществления расчетов с кредиторами», – говорится в сообщении пресс-службы Банка России.

Агентство по страхованию вкладов предоставит заем в размере 4,9 млрд. рублей на поддержание ликвидности банка.

В срок до 27 ноября 2015 года будет проведен конкурсный отбор инвестора, победителем будет признана организация, предложившая наилучшие условия финансового оздоровления банка «Советский». АКБ «Российский капитал» примет участие в конкурентной публичной процедуре по отбору инвестора на общих основаниях.

«С учетом указанных мероприятий банк будет осуществлять свою деятельность в обычном режиме, предоставляя полный комплекс банковский услуг и обеспечивая бесперебойное обслуживание клиентов», – отмечается в сообщении АСВ.

Напомним, с 23 октября ЦБ ввел временную администрацию в банк «Советский».

Агентство по страхованию вкладов провело конкурсный отбор инвесторов для участия в мероприятиях по предупреждению банкротства АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО), ОАО «ВУЗ-банк» и АО «Вокбанк». Победителями были признаны банки, предложившие лучшие условия финансирования мероприятий по финансовому оздоровлению.

Инвестором Инвестторгбанка выбран Транскапиталбанк, инвестором ВУЗ-банка – Уральский банк реконструкции и развития, инвестором Вокбанка – Тройка-Д банк.

«Реализация мероприятий по предупреждению банкротства банков направлена на приведение их деятельности в соответствие с установленными Банком России требованиями, предъявляемыми к финансовой устойчивости кредитных организаций», – говорится в сообщении пресс-службы ЦБ.

В рамках санации АСВ выделит Инвестторгбанку помощь в размере 29,7 млрд. рублей сроком на 10 лет, его инвестор получит заем в размере 19,5 млрд. рублей сроком на 2 года. В дальнейшем планируется реорганизация Инвестторгбанка в форме его присоединения к инвестору в срок до 1 октября 2025 года.

ВУЗ-банк получит помощь в размере 5,7 млрд. рублей сроком на 10 лет, и также будет присоединен к инвестору в срок до 1 октября 2025 года.

Вокбанку выделят 1,6 млрд. рублей на 10 лет, его инвестор получит заем в размере 340 млн. рублей сроком на 6 лет. Также запланирована реорганизация Вокбанка в форме его присоединения к инвестору в срок до 31 октября 2022 года, говорится в сообщении АСВ.

В Связном банке началась проверка Агентства по страхованию вкладов, в ходе которой будет оцениваться целесообразность санации банка.

На 1 октября норматив достаточности капитала Связного банка опустился ниже 2%, на 1 сентября показатель составлял 2,24%, пишет «Коммерсантъ».

Издание указывает, что итогом проверки АСВ может стать как отзыв лицензии, так и санация. Эксперты полагают, что получить нужную сумму на финансовое оздоровление реально, но неизвестно, пойдет ли на санацию Центробанк.

Конкурсы по отбору инвесторов трех санируемых банков позволили сэкономить 7,75 млрд. рублей. Об этом сообщил зампред ЦБ РФ Михаил Сухов, его комментарий о мерах по финансовому оздоровлению кредитных организаций опубликован на сайте регулятора.

Он напомнил, что ранее были подведены итоги конкурса по отбору инвесторов ОАО «Газэнергобанк», АО АКБ «Экспресс-Волга» и ПАО «Социнвестбанк».

«На финансовое оздоровление сроком 10 лет по ставке 0,5% для покрытия дисбаланса между справедливой стоимостью активов и балансовой величиной обязательств ОАО «Газэнергобанк» будет предоставлено 23 млрд. рублей, АО АКБ «Экспресс-Волга» – 49,85 млрд. рублей, ПАО «Социнвестбанк» – 7,1 млрд. рублей. Помимо этого ПАО «Социнвестбанк» также будет предоставлено 0,5 млрд. рублей на 6 лет по ставке 6% на финансирование ликвидности при докапитализации банка»,

– уточнил Михаил Сухов.

Также ЦБ предоставит средства Инвестторгбанку и [bank=287]Вокбанку[/bank] для оперативного решения проблем, связанных с платежеспособностью и восстановлением ликвидности. В ближайшее время будут выбраны инвесторы для продолжения финансового оздоровления банка «Солидарность» и [bank=172]ВУЗ-банка[/bank].

Банк России утвердил изменения в план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства ряда банков. Об этом сообщила пресс-служба регулятора.

В частности, принято решение о привлечении на первоначальном этапе банка «Российский капитал» в качестве инвестора для осуществления мер по финансовому оздоровлению АКБ «Инвестторгбанк». Санируемому банку предоставлены средства на поддержание ликвидности «в объеме, достаточном для обеспечения бесперебойной работы и восстановления своевременного осуществления расчетов с кредиторами». Точный объем средств ЦБ не называет. В последующем АСВ проведет конкурсный отбор инвестора для осуществления мер по финансовому оздоровлению банка.

Инвестор будет выбран также для нижегородского [bank=287]Вокбанка[/bank]. На первоначальном этапе банк получит средства на поддержание ликвидности, объем средств для своевременного осуществления расчетов с кредиторами не уточняется.

Финансовое оздоровление банка «Экспресс-Волга» будет осуществляться при участии [bank=364]Совкомбанка[/bank], предусматривается реорганизация проблемного банка в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк».

Санацией Газэнергобанка займется [bank=6]СКБ-Банк[/bank], Газэнергобанк также будет реорганизован и присоединен к инвестору.

Губернатор Алтайского края Александр Карлин предложил инициировать процедуру оздоровления Зернобанка, столкнувшегося с трудностями в последнее время. Об этом говорится в письме, направленном в адрес председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной.

Процедуру санации предлагается инициировать при непосредственном участии краевого Сибсоцбанка, учредителем которого является администрация Алтайского края. Руководство края подчеркивает, что Зернобанк занимает прочные позиции на региональном рынке финансовых услуг и выражает интересы многих хозяйствующих субъектов региона.

«Предлагаемая мера позволит не дестабилизировать обстановку на финансовом рынке региона и вернуть Зернобанку доверие клиентов», – говорится в сообщении, опубликованном на официальном сайте Алтайского края.