фондирование

Центробанк РФ рассматривает возможность использования длинных инструментов валютного фондирования, сообщил Сергей Швецов, первый зампред ЦБ РФ.

«Происходит дискуссия о целесообразности дополнительных инструментов валютного фондирования, срок которых будет исчисляться годами», – сказал он накануне в кулуарах форума Московской биржи в Лондоне. Сами банки, по словам Сергея Швецова, настаивают на трехлетних инструментах.

Ранее первый зампред ЦБ РФ заявил о готовности Центробанка предоставить банкам до 50 млрд. долларов через новые механизмы валютного рефинансирования, такие как своп и репо на срок 7 и 28 дней. Эти инструменты заменят интервенции регулятора на валютном рынке после введения режима инфляционного таргетирования и свободного плавания рубля, сообщает агентство «Прайм».

Строительная отрасль России в нынешних условиях не является лучшей сферой для банковского кредитования. Об этом 21 октября в ходе пресс-конференции, посвященной 25-летнему юбилею ЮниКредит Банка, сообщил его председатель правления Михаил Алексеев. С места события передает корреспондент Клерк.Ру Сергей Васильев.

ЮниКредит Банк (до 2007 года – Международный Московский Банк) – старейшая и крупнейшая в России кредитная организация с иностранным капиталом (10 место по объему активов, капитала и прибыли). 100% акций принадлежат австрийскому UniCredit Bank.

«У нас хорошие внутрироссийские показатели, и мы не зависим от внешнего фондирования, но если у нас возникнут какие-то большие перспективы по росту кредитного портфеля, то мы, конечно, всегда можем получить деньги от нашего акционера – европейской группы UniCredit», – так прокомментировал Алексеев положение своего банка, который, в отличие от нескольких крупнейших российских госбанков, не испытывает проблем с доступом к европейскому капиталу.

Тем не менее, злоупотреблять внезапным преимуществом ЮниКредит Банк не намерен. «В строительство влезать не будем, – заверил журналистов предправления. – Есть области вложений с повышенным риском, и строительство будет в числе первых из этих отраслей. Здесь у нас достаточно осторожный и консервативный подход. Вряд ли мы будем стремиться взваливать на свои плечи те проблемы, которые могут испытывать отдельные наши коллеги. Некоторые избранные проекты, где мы на двести процентов уверены в надежности, возвратности, эффективности вложений, мы, естественно, будем осуществлять, но, как правило, сильно вдаваться в недвижимость (кроме ипотеки) мы не станем».

Банки с иностранными акционерами в нынешних условиях привлекают закономерное внимание клиентов. «Новые клиенты приходят, – согласился Алексеев, – но я не могу охарактеризовать это как бум. Переключение спроса есть, правда, мы очень осторожно подходим к клиентам, которые пользовались услугами ненадежных кредитных организаций, лишенных лицензии ЦБ РФ».

В июле 2014 года корпоративное кредитование в РФ выросло на 2% или на 536 млрд. рублей. Рост был существенным в сравнении со среднемесячными темпами роста в 1,4% в первом полугодии 2014 года. Об этом говорится в новом выпуске «Обзора российских банков», опубликованном Fitch Ratings.

По оценкам Fitch, более половины июльского роста пришлось на переоценку валютных кредитов, так как рубль потерял около 5% к доллару. «За вычетом эффекта переоценки рост составил умеренные 0,8% (около 230 млрд. рублей)», – отмечается в материалах агентства.

Розничное кредитование прибавило 1,7% в месяц или 189 млрд. рублей. Валютная переоценка несущественно повлияла на темпы роста ввиду незначительной доли розничных кредитов в иностранной валюте.

В июле клиентское фондирование (без учета средств госструктур) повысилось на 332 млрд. рублей, из которых 111 млрд. рублей пришлось на корпоративных клиентов, а 221 млрд. рублей – на розничных. За вычетом валютной переоценки наблюдался чистый отток в размере около 145 млрд. рублей.

«Учитывая, что за вычетом эффекта валютной переоценки был отток клиентского фондирования, получается, что весь реальный рост кредитования в июле был профинансирован средствами от Центрального банка России (увеличение на 223 млрд. рублей до 5,6 трлн. рублей), из федерального и региональных бюджетов (увеличение на 87 млрд. рублей до 624 млрд. рублей) и от Министерства финансов (увеличение на 36 млрд. рублей до 656 млрд. рублей)», – говорится в обзоре Fitch.

Специалисты агентства указывают, что суммарное государственное фондирование достигло нового рекордного уровня в 7,1 трлн. рублей, или 13,7% от всех обязательств сектора.

Затягивание кризиса вокруг Украины может подорвать устойчивость фондирования и достаточно невысокий уровень капитализации российских банков. «Хотя российские банки смогут переждать временный всплеск волатильности, возможность длительного кризиса подорвет стабильности их фондирования и уже скромную капитальную базу», - говорится в обзоре рейтингового агентства Moody's, который подготовлен на основе опросов финансовых директоров банков.

Более половины опрошенных финдиректоров (59%) ожидают слабый рост корпоративного кредитования. Это связано с экономическим спадом и низким интересом инвесторов. Для поддержания роста доходов и уровня рентабельности банки РФ намерены активнее развиваться в высокорентабельном розничном сегменте. Эксперты Moody's оценивают эту тенденцию как негативную из-за рисков качества активов.

Также большинство (68%)финансовых директоров предполагают, что чистая процентная маржа сохранится в 2014 году на прежнем уровне. Однако специалисты агентства полагают, что недавнее повышение ключевой ставки ЦБ РФ может оказать негативное давление на стоимость фондирования и, следовательно, на процентную маржу.

Многие банкиры (52%) рассчитывают на снижение уровня достаточности капитала банка на 1-3 п.п. в связи с регуляторными изменениями. 85% опрошенных также ожидают сохранения или увеличения запасов ликвидности своими банками, информирует «Интерфакс».

В 2014 году могут ухудшиться условия фондирования небольших и средних российских банков. Об этом предупреждают аналитики рейтингового агентства Standard & Poor’s.

В аналитическом отчете агентства указывается, что в результате снижения возможностей привлечения ликвидности финансовые показатели таких банков могут снизиться до уровня ниже среднерыночного. В свою очередь снижение показателей может привести к негативным рейтинговым действиям.

Также эксперты говорят о повышении риска оттока средств из некоторых небольших и средних банков. Аналитики S&P отмечают нервозную обстановку на рынке из-за многочисленных отзывов лицензий, в том числе у некоторых банков среднего размера. Кроме того негативные настроения подогреваются нестабильностью из-за событий на Украине, передает ИТАР-ТАСС.

Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк) и Bank of America, N.A. подписали два соглашения о привлечении кредитных средств на коммерческой основе.

По условиям соглашений ВЭБ привлечет средства на общую сумму 200 млн. долларов на срок до 5 лет.

Заемные ресурсы будут использованы для фондирования инвестиционных проектов Внешэкономбанка, сообщает пресс-служба ВЭБа.

Президент России Владимир Путин предложил создать фонд для отбора и финансирования инициатив в Интернете, имеющих высокую социальную ценность. "Беру на себя обязательство помочь вам с фондированием этого фонда, поищем вместе с вами источники наполнения этого фонда", - заявил он на заседании Наблюдательного совета Агентства стратегических инициатив.

"Нам нужен финансовый источник, для того чтобы обеспечить рабочие места тому креативному классу молодых людей, которые хотят и могут работать в новых средах и делают это эффективно и талантливо, нужно их поддержать", - пояснил глава государства, которого цитирует ИТАР-ТАСС.

Вчера Межрегиональный банковский совет при Совете Федерации выступил за принятие неотложных мер по расширению масштабов кредитования в стране и предоставление банкам дополнительных ресурсов. Совет пришел к выводу, что в условиях мировой финансовой нестабильности о необходимо ускорить разработку первоочередных мер, стимулирующих повышение ликвидности банковской системы и ее капитализации, таких как снижение нормы обязательных резервов, продолжение работы по расширению списка различных видов залога, под который ЦБ готов рефинансировать, расширение возможностей рефинансирования.Правительству и ЦБ предложено разработать систему мер по привлечению средств Фонда национального благосостояния и средств пенсионных накоплений граждан в облигации и акции российских эмитентов, а также ипотечные ценные бумаги. Также были сделаны предложения по изменению действующих требований и нормативов. К примеру, о необходимости введения 50-процентной льготы по налогу на прибыль кредитным организациям, инвестирующим в собственный капитал. Предложено при расчете норматива Н1 учитывать ипотечные активы с весом не в 100%, как это сейчас делает ЦБ, а с весом 35%, как это отражено в базельских стандартах.

Зампред ЦБ Геннадий Меликьян вчера отверг критику, связанную с нежеланием ЦБ идти на снижение нормативов ликвидности для коммерческих банков. Он заявил, что ЦБ хочет смягчить требования к банкам по ликвидности, но речь идет не о снижении установленных значений по нормативам, а об изменениях в формуле их расчетов. Как заявил Геннадий Меликьян, радикальных изменений не будет. По его мнению, основная проблема банков заключается вовсе не в недостатке ликвидности, а в отсутствии длинных денег. Первый зампред подтвердил готовность ЦБ в случае необходимости в разы увеличить объемы фондирования банков. Об этом сообщает РБК daily.