Материалы с тегом экспресс-кредитование

Несмотря на то что объемы кредитования частных лиц в России растут в абсолютном выражении из года в год, темпы прироста розничного кредитного портфеля снижаются. Причем наиболее заметное падение отмечается в сегменте нецелевого кредитования — на 28,8% за первые пять месяцев 2013 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Зато длинные авто- и ипотечные кредиты набирают популярность.

По данным на 1 июля 2013 года, спрос на специалистов, курирующих POS-кредитование в Москве, упал за год более чем наполовину. Об этом свидетельствуют материалы исследования кадрового агентства «ЮНИТИ».

Специалисты агентства указывают, что банки стали уделять более пристальное внимание репутации и компетенции сотрудников. Если в период спроса банки готовы были рассматривать кандидатов не только с опытом работы в POS-кредитовании, но и в целом в рознице, а оклады руководителей направления составляли 200 тыс. рублей, то сейчас банки предлагают зарплату от 250 тыс. рублей и требуют, чтобы опыт работы в сегменте экспресс-кредитования составлял не менее двух лет.

Эксперты отмечают, что одной из главных причин падения спроса является сокращение роста объемов выдаваемых займов в последние 2-3 года. Теперь за счет качества сотрудников банки рассчитывают улучшить кредитный портфель и увязывают размер вознаграждения с этим показателем, сообщает пресс-служба кадрового центра «ЮНИТИ».

По итогам 2012 года банк «Траст» расширил географию представительств и вдвое увеличил количество офисов всех форматов. За год банк открыл порядка 300 новых мобильных офисов в российских регионах. Точки экспресс-кредитования открывались в рамках реализации стратегии по развитию «легкой сети».

В 2013 году банк продолжит фокусироваться на «легкой сети». На базе наиболее эффективных точек быстрого кредитования запланировано расширение сети полноформатных отделений, отмечается в сообщении банковской пресс-службы.

Промсвязьбанк готовится выйти на рынок экспресс-кредитования. Стратегия развития экспресс-кредитования предполагает «легкий формат» отделений, в которых будет предлагаться ограниченный набор продуктов. Время выдачи кредитов будет занимать примерно час. Ставки по «быстрым» кредитам составят от 26,9% годовых.

В конце прошлого года банк запустил в нескольких отделениях пилотный проект по выдаче «быстрых» ссуд. Теперь экспресс-кредиты будут постепенно внедряться во всей сети Промсвязьбанка.

В банке рассчитывают, что объем экспресс-кредитования достигнет нескольких миллиардов рублей. В 2012 году Промсвязьбанк заработал 8,5 млрд. рублей чистой прибыли в основном за счет ритейла, а объем ссуд физическим лицам вырос на 42%, сообщает «РБК daily».

«Бежица-банк», на базе которого группа ВТБ запускает новый проект, ориентированный на массовый клиентский сегмент, переименован в «Лето Банк». Данные об этом внесены 1 октября 2012 года в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). Банк, который раньше был зарегистрирован в Брянской области, теперь имеет юридический адрес в Москве.

Планируется, что «Лето Банк» начнет свою работу до конца текущего года. Общий объем инвестиций в проект за этот период оценивается в 2,2-2,5 млрд. рублей, сообщает агентство «Прайм»

Так называемый «легкий банк» будет специализироваться на потребкредитовании и опираться на клиентов со средними доходами и доходами ниже среднего. Клиентам будут предложены базовые продукты: кредиты наличными, POS-кредиты, кредитные карты.

Группа ВТБ приступила к формированию команды нового розничного проекта – так называемого легкого банка «ВТБ экспресс».

Напомним, новый банк создается с целью обслуживания потребителей в массовом и нижне-массовом сегментах рынка. «Дочка» [bank=17]ВТБ 24[/bank], созданная на базе брянского Бежиц-банка, будет заниматься экспресс-кредитованием. На первом этапе кредитование будет осуществляться непосредственно в торговых точках.

В состав правления «ВТБ экспресс» войдут 4 человека. Пост председателя правления, как и сообщалось ранее, займет бывший первый зампред правления ВТБ 24 Дмитрий Руденко, который до прихода в группу ВТБ 9 лет проработал в банке «Русский стандарт». Первым зампредом правления станет курировавший розничный бизнес ВТБ 24 Георгий Горшков. Кроме того, в состав правления также войдет старший вице-президент ВТБ Сергей Бочкарев и недавно покинувший ВТБ 24 старший вице-президент, директор департамента банковских технологий Павел Гурин, пишет газета «Коммерсантъ».

Состав правления нового банка должен быть согласован Банком России до конца июля.

Отметим, что выйти на рынок экспресс-кредитования планирует также Сбербанк России, который будет развивать это направление бизнеса под брендом Cetelem. Однако в мае ФАС России продлила на 2 месяца срок рассмотрения ходатайства «Сбера» о приобретении 70% долей в уставном капитале «БНП Париба Восток», на базе которого Сбербанк будет заниматься POS-кредитованием.

Ссылки по теме:

Создаваемый в рамках группы ВТБ отдельный розничный банк будет ориентирован на клиентов subprime. Он займется не только POS-кредитованием, но и выдачей экспресс-займов и кредитных карт. Участники рынка считают, что даже госбанку, имеющему доступ к дешевому фондированию, будет нелегко работать в высококонкурентном массовом сегменте.

ВТБ 24 намерен запустить проект по созданию так называемого легкого банка. Новый банк создается с целью обслуживания потребителей в массовом и нижне-массовом сегментах рынка.

«Дочка» [bank=17]ВТБ 24[/bank], созданная на базе брянского Бежиц-банка, будет заниматься экспресс-кредитованием. На первом этапе кредитование будет осуществляться непосредственно в торговых точках. Руководит проектом первый зампред ВТБ 24 Дмитрий Руденко, который до прихода в группу ВТБ девять лет проработал в банке «Русский стандарт».

Ставки по кредитам «легкого банка» будут несколько ниже, чем в самом ВТБ 24. «У нас стратегия двух брендов: брать у богатых, отдавать бедным. То есть мы будем привлекать депозиты под брендом ВТБ24, из них же выдавать кредиты в отделениях «легкого банка», - уточнил Дмитрий Руденко.

До конца текущего года ВТБ 24 планирует инвестировать в новый проект около 2,2 млрд. рублей, пишет газета «Маркер».

Ссылки по теме:

ВТБ 24 выйдет на рынок экспресс-кредитования – Клерк.Ру, 04.04.12

ВТБ 24 готовится выйти на рынок POS-кредитования – Клерк.Ру, 10.02.12

Сбербанк и Cetelem создадут совместный банк – Клерк.Ру, 28.12.11

Сайты по теме:

ВТБ 24

Уже в конце 2012 года группа ВТБ намерена запустить проект по экспресс-кредитованию. Розничная «дочка» ВТБ, банк ВТБ 24, в текущем месяце вынесет на обсуждение своего наблюдательного совета вопрос о выходе на рынок POS-кредитования.

Как пишет газета «Коммерсантъ», проект «ВТБ экспресс» будет развиваться на основе Бежица-банка – «дочки» Банка Москвы. Внедрение на рынок экспресс-кредитования ВТБ намерен начать с регионов. Интерес банка вызовут города с населением от 200 тыс. до 500 тыс. человек.

Представители банковского сообщества такую стратегию развития бизнеса считают оправданной, так как в небольших городах большая концентрация потенциальных клиентов, при невысоком уровне конкуренции со стороны других участников рынка POS-кредитования.

Бурное развитие экспресс-кредитования стало одной из главных тенденций прошлого года. Банки один за другим выходили на этот рынок, делая ставку на выдачу дорогих и относительно коротких, но быстрых по оформлению займов.

Ряд российских банков, традиционно считающихся лидерами в сфере экспресс-кредитования, по итогам [advert=80]отчетности[/advert] продемонстрировали снижение темпов прироста кредитного портфеля. Речь не идет о сокращении портфелей, однако их рост замедлился почти вдвое.

Так, [bank=137]ХКФ-банк[/bank], наращивавший портфель в августе и сентябре на 6,3%, в октябре показал рост лишь на 2,8%. Кредитный портфель "Ренессанс Кредита" в августе вырос на 7,1%, в сентябре — на 5,6%, в октябре — на 3,4%. Аналогичная ситуация с кредитным портфелем сложилась и в ОТП-банке, "Русского стандарте" и Кредит Европа банке.

В ноябре 2008 года именно с замедления роста выдачи необеспеченных кредитов началось замораживание российского кредитного рынка, спад на котором продолжался полтора года, пишет газета «Коммерсантъ».

Между тем, сами банки не считают, что снижение темпов прироста портфеля экспресс-кредитов является тенденцией. Годовые планы по приросту портфеля там планируют выполнить за счет 4 квартала, рассчитывая, в том числе, на предновогодние распродажи.

В сентябре ОТП Банк предложил своим клиентам новый кредитный продукт – «Экспресс-кредит». Оформить его можно, предъявив минимальный пакет документов. При получении суммы до 50 тыс. рублей решение принимается в течение 1 часа, а для оформления достаточно предъявить лишь паспорт, уточнили в пресс-службе банка.

Ставка по кредиту составляет от 17,9% до 35,9% годовых в зависимости от срока кредитования и от степени риска потенциального заемщика. При этом отсутствуют дополнительные комиссии. Получить средства можно на срок до 60 месяцев.

В ближайшее время должно состояться подписание обязывающих документов о создании совместного проекта Сбербанка и «дочки» французской группы BNP Paribas. Напомним, Сбербанк намерен заниматься кредитованием в торговых сетях под брендом Cetelem. Полноценный запуск проекта произойдет в начале 2012 года.

Как пишет газета «Коммерсантъ», совместный бизнес в сегменте экспресс-кредитования в торговых сетях Сбербанк и Cetelem будут осуществлять через отдельный банк с собственной банковской лицензией. Сбербанк будет мажоритарным акционером в приобретаемом им банке. 70% будет принадлежать Сбербанка, а 30% - французской группе BNP Paribas.

Предполагается, что Сбербанк приобретен российскую «дочку» французской группы - БНП Париба Восток. Недавно BNP Paribas решила провести корректировку своего российского бизнеса, отдав предпочтение корпоративному и инвестиционному банкингу, развивать который планируется на базе другой российской «дочки» - БНП Париба.

В этой ситуации сделка поможет французской группе освободиться от лишнего актива. А Cбербанк, в свою очередь, осуществляя бизнес через отдельный банк, выведет высокие риски, которые отмечаются в сегменте экспресс-кредитования на отдельное юрлицо.

Хоум Кредит Банк запускает в торговой сети «Эльдорадо» акцию «Отложенный платеж», которая продлится до 30 сентября 2011 года.

Суть акции заключается в том, что заемщик, оформляя кредит в магазинах «Эльдорадо», получает отсрочку первого ежемесячного платежа по кредиту и начинает вносить платежи равными суммами только со второго месяца. Это значит, что клиент не просто сможет приобрести необходимый товар, но и для его удобства получает дополнительное время – целый месяц с момента оформления кредита, отметили в пресс-службе банка.

Оформить в кредит можно сумму от 3тыс. до 200 тыс. рублей на срок от 6 месяцев до 2 лет. Первоначальный [advert=106]взнос[/advert] должен составлять 10% - 20% от стоимости покупки. Для оформления займа достаточно предъявить только 2 документа.

Банк «Русский стандарт», который в докризисный период был лидером в сегменте pos-кредитования, в дальнейшем сдал свои позиции в этом направлении. В период кризиса банк решил сделать акцент на карточном бизнесе. Банк планировал увеличить долю карточных кредитов до 80%, при одновременном сведении к минимуму доли кредитов в торговых сетях.

Как известно, экспресс-кредитование является один из наиболее прибыльных видов банковского бизнеса, но вместе с тем и одним из самых высокорискованных. В настоящее время «Русский стандарт» вновь начал активно развивать направление экспресс-кредитования. Для этой цели в банк набирается необходимый персонал, а торговым сетям предлагаются новые продукты, пишет газета «Коммерсантъ».

Аналитики отмечают, что сейчас наиболее походящее время для возвращения на этот рынок. В ближайшее время заняться этим видом бизнеса планирует Сбербанк, а это, в свою очередь, приведет к возрастанию конкуренции в этом сегменте.

Банк «Открытие» расширяет географию программы экспресс-кредитования предпринимателей. В рамках программы предприниматели за 1 – 2 дня смогут оформить кредит на сумму до 1 млн. рублей на срок до 3 лет без обеспечения. Одним из условий получения такого кредита является наличие открытого расчетного счета в банке «Открытие» в течение как минимум 6 месяцев, сообщает пресс-служба кредитной организации.

Данная программа запущена в Москве, Московской области и Саратове. Ранее этой программой уже пользовались клиенты банка в Санкт-Петербурге.

Банк «Хоум Кредит», который специализируется в большей части на товарных кредитах, теперь намерен поменять приоритеты и сделать ставку на кредиты наличными.

Банк собирается открывать новые точки в маленьких городах с численностью населения 50-70 тыс. человек, отмечая, что там существует дефицит в части банковских услуг. Сейчас банк имеет около 50 мобильных офисов. К концу текущего года планируется как минимум удвоить их количество.

Причем, в отличие от большинства других банков, которые в таких мобильных офисах предлагают в основном кредитование посредством кредитных карт, Хоум Кредит планирует выдавать именно наличные, принимая решение за максимально короткие сроки – в течение часа. «Концептуально банк стремится стать своего рода «Макдоналдсом» на финансовом рынке - доступным, узнаваемым и предоставляющим продукты для каждого», - заявил зампредправления, руководитель блока банковской сети банка «Хоум Кредит» Юрий Андресов в интервью газете «Маркер».

Альфа-Банк предоставит экспресс-кредит покупателям магазинов группы компаний «Премиальные сети», включающей в себя сеть re:Store в Москве, Санкт-Петербурге и еще 10 крупных городах России, бутики Nokia в Москве, Санкт-Петербурге, Красноярске, Самаре и магазины Sony Centre в Москве, Санкт-Петербурге и Уфе.

Как отмечает пресс-служба банка, оформление кредита при покупке в магазине займет не более 20 минут. Клиентам доступны различные программы кредитования, в том числе без первоначального [advert=108]взноса[/advert].

Крупнейшие игроки рынка экспресс-кредитования запустили кредиты на приобретение товаров в интернет-магазинах. Как пишет газета "Коммерсантъ", проекты по экспресс-кредитованию на приобретение товаров или услуг в онлайн-магазинах начали реализовывать ХКФ Банк, банк "Русский стандарт", "Ренессанс Кредит", Альфа-Банк. В ближайшее время подобный проект готовится запустить и ОТП-банк.

Пока участники рынка не раскрывают объем кредитов, выданных в интернет-магазинах, ссылаясь на то, что такие продукты появились совсем недавно. Банковские специалисты рассчитывают, что к летнему сезону следующего года на этот сегмент будет приходиться несколько миллионов долларов ежемесячно.

По мнению аналитиков, лидеры рынка POS-кредитования пытаются найти альтернативные каналы продаж высокодоходных товарных кредитов, поскольку розничные торговые сети повышают требования к банкам-партнерам и размер комиссионного вознаграждения.

Национальный банк "Траст" запускает новые экспресс-кредиты для малого бизнеса – "Бизнес-Он-Лайн", "Бизнес-Экспресс", "Бизнес-Рост".

Новые программы кредитования ориентированы на максимально быстрое и удобное финансирование малого бизнеса, по ним не требуется залог и поручительство.

В частности, по программе "Бизнес-Он-Лайн" можно получить финансирование на сумму от 10 тыс. до 100 тыс. рублей, упрощенная процедура рассмотрения заявки позволит получить решение по кредиту всего за 1 час. По программе "Бизнес-Экспресс" [advert=99]предприниматели[/advert] могут получить кредит в размере до 1 млн. рублей без залога и поручителей в течение 1 дня. По программе "Бизнес-Рост" можно получить кредит на сумму до 1,5 млн. рублей, решение принимается банком в течение двух дней. В качестве обеспечения по данному кредиту необходимо только поручительство.