Блокировка счетов по 115-ФЗ

Банки просят уточнить новую систему деления клиентов на хороших, не очень хороших и очень плохих

Будущая система деления клиентов на уровни риска «по принципу светофора» — не очень хорошо продумана. Так считают банки.

Каждый бизнес попадет в новый рейтинг ЦБ. Что происходит с системой «Знай своего клиента»

Госдума в первом чтении приняла законопроект, который предлагает банкам разделить бизнес на три категории риска. Предпринимателям попавшим в красный сектор будет частично или полностью отказано в обслуживании денежных счетов. Ведутся споры о том, насколько сильные меры будут возможны для применения относительно сомнительных компаний.

Каждый бизнес попадет в новый рейтинг ЦБ. Что происходит с системой «Знай своего клиента»
Блокировка счетов по 115-ФЗ

ИП из Сбера прилетела рекомендация по оценке рисков блокировки по 115-ФЗ. За деньги, разумеется

У ИП счет в Сбербанке. Все налоги и взносы платит вовремя, деньги только на личную карту выводят. Прилетает рекомендательное письмо по 115-ФЗ — предлагают за 990-1500 руб. в месяц оценивать риски блокировки. Это что, маркетинговый ход?

ИП из Сбера прилетела рекомендация по оценке рисков блокировки по 115-ФЗ. За деньги, разумеется
5
6,7 тыс.
Блокировка счетов по 115-ФЗ

Банки не обязаны выдавать налоговикам информацию о клиентах, добытую в рамках 115-ФЗ

Нет специальной нормы, обязывающей банк передавать налоговикам информацию и документы о мерах по отношению к клиентам по противодействию отмыванию доходов (ПОД/ФТ) в рамках 115-ФЗ.

Блокировка счетов по 115-ФЗ

ФНС РФ: Письмо № СД-4-2/9850@ от 13.07.2021

Блокировка счетов по 115-ФЗ

📃 Бухгалтерские и юридические компании должны будут обновить свои правила внутреннего контроля

Утверждены изменения в правила внутреннего контроля, которые должны разрабатываться адвокатами, нотариусами, аудиторами и лицами, оказывающими юридические или бухгалтерские услуги.

2,3 тыс.
Блокировка счетов по 115-ФЗ

Банк требует документы по 115-ФЗ. Есть реальные риски, что заблокируют счет?

Сбербанк затребовал документы в рамках 115-ФЗ. Все они есть, но могут не успеть все отсканировать и отправить к назначенной дате. Бухгалтер интересуется, это формальный запрос, или есть реальные риски блокировки?

Банк требует документы по 115-ФЗ. Есть реальные риски, что заблокируют счет?
2,1 тыс.
Блокировка счетов по 115-ФЗ

Человек без адреса может оформить банковскую карту, если объяснит, почему у него нет прописки

Гражданин, не имеющий регистрации по месту жительства или пребывания, может открыть банковский счет и получить дебетовую карту, но для этого ему придется доказать объективность и уважительность причин отсутствия адреса.

8,9 тыс.
Блокировка счетов по 115-ФЗ

❗❗❗За финансовой деятельностью НКО вводят тотальный контроль

Госдума принимает закон о тотальной слежке за финансовыми движениями некоммерческих организаций.

❗❗❗За финансовой деятельностью НКО вводят тотальный контроль
Блокировка счетов по 115-ФЗ

Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ?

Какие ограничения по счетам клиентов применяют банки для соблюдения закона о противодействии отмыванию доходов и как их избежать?

Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ?

«Полиция мыслей» и цифровой контроль: всем выйти из тени!

К среднему бизнесу вплотную подступил налоговый мониторинг, который уже запустил свои «щупальца» в недра крупных компаний.

Биткоин в законе: как платить налоги с цифровой валюты

Из первого интервью Владимира Турова и Геннадия М. мы узнали о криптоэнтузиастах, биржах и о рисках инвестирования в токены. Также наши эксперты разобрались, что криптовалюта – это не пирамида с 100 500 % годовых. Также наши зрители получили советы о том, как покупать крипту и как сформировать свой портфель.

Как перепродавать дебиторку без рисков со стороны финмониторинга

В 2020 году в Модульбанк пришел клиент, который выкупал и перепродавал права требований по дебиторской задолженности других компаний и имел крайне негативный опыт в работы банками.

Как перепродавать дебиторку без рисков со стороны финмониторинга

Как переводить десятки миллионов рублей на счета физлиц, не привлекая внимания финмониторинга и ЦБ?

Модульбанк собрал серию кейсов о том, как решал отдельные вопросы с управлением рисками для своих клиентов. Первый кейс — история о том, как один ЖК переводил на личные счета своих участников десятки миллионов рублей.

Как переводить десятки миллионов рублей на счета физлиц, не привлекая внимания финмониторинга и ЦБ?
5
6,5 тыс.
Блокировка счетов по 115-ФЗ

По какой причине чаще всего блокируют счета бизнесу

За последние два года 65 % бизнеса никогда не сталкивались с ограничениями обслуживания по счетам.

ЦБ РФ снова прижал банки: чего ждать бизнесменам

На повестке свежая и интересная новость, которая может сильно повлиять на возможности оптимизировать налоги всякими интересными путями, к которым привыкли российские бизнесмены. Кстати, это касается и обычных налогоплательщиков.

Когда банк может отказать в открытии расчетного счета: 5 основных причин

Центробанк разработал методичку для предпринимателей, в которой подробно разъяснил, по каким причинам банк может заблокировать расчетный счет компании или отказаться его открывать. Мы проштудировали рекомендации Центробанка и выделили минимум пять обстоятельств, которые могут вызвать сомнения у банка, и он откажет в открытии счета.

Когда банк может отказать в открытии расчетного счета: 5 основных причин

Ужесточили так, что скоро резьба сорвётся. Чего ждать бизнесу в свете новых изменений в ФЗ-115?

Ужесточение антиотмывочных требований под микроскопом, с комментариями председателя правления банка и комплаенс-экспертом IT-компании, поставляющей банкам алгоритмы оценки предпринимателей.

Ужесточили так, что скоро резьба сорвётся. Чего ждать бизнесу в свете новых изменений в ФЗ-115?
4
4,2 тыс.
Блокировка счетов по 115-ФЗ

Бухгалтеры и аудиторы должны сообщать о сомнительных операциях клиентов по новым правилам

Утверждены Правила передачи информации в Росфинмониторинг адвокатами, нотариусами, аудиторами и бухгалтерами

Бухгалтеры и аудиторы должны сообщать о сомнительных операциях клиентов по новым правилам
2,8 тыс.

Табу при блокировке по 115-ФЗ. Как оценить риски блокировки без чтения отзывов в интернете

В зоне риска все - по глупости, по плану, за дело. Предприниматели не задумываются, о чем молчат банки и совершают досадные ошибки. Оценим риски блокировки без ссылок на многотомники законов и Интернет.

Табу при блокировке по 115-ФЗ. Как оценить риски блокировки без чтения отзывов в интернете
3
3,2 тыс.