115-ФЗ
👆 Самозанятые бухгалтеры обязаны соблюдать антиотмывочный закон 115-ФЗ
К бухгалтерскому бизнесу есть ряд требований по нормам антиотмывочного законодательства. И не важно, оформлен бухгалтер-бизнесмен как ИП или как самозанятый.
Росфинмониторинг: Письмо № 07-03-05/23303 от 26.10.2022
Топ-5 принципов, которые помогут бухгалтерской фирме соблюсти 115-ФЗ
«Антиотмывочное» законодательство постоянно меняется, и уследить за всеми нововведениями непросто. Что учесть бухгалтерской фирме и бухгалтеру — индивидуальному предпринимателю в работе с клиентами?
👀 Бухгалтеры выясняли, как замылить глаза банку, который собирается блокировать ООО по 115-ФЗ
Тинькофф банк запросил документы в связи с большими суммами, снятыми с расчетного счета. Директор снимал деньги и оплачивал работу подрядчикам-физикам: 30 снятий, суммы от 1 тыс. рублей до 100 тыс., договоров нет, подтверждения этих оплат нет.
😁 Директор считает, что главбух несет ответственность за блокировку счета по 115-ФЗ. Ведь это главбух делает платежки
Если за работу с нехорошими контрагентами компании заблокируют счет по 115-ФЗ, виноватым будет бухгалтер. Такого мнения придерживаются некоторые руководители.
Как оспорить блокировку счета по 115-ФЗ и как работает система с 1 июля 2022
Бизнес часто не доверяет принципам работы антиотмывочной системы Банка России. Опасения связаны с вероятностью ошибочно оказаться в неблагонадежной категории и попасть под ограничения, продиктованные 115-ФЗ. Рассказываем, как быть в такой ситуации.
💍 Разрешат без паспорта покупать за наличные сережки, кольца и браслеты на 60 тыс. рублей
Внесут поправки в антиотмывочный закон № 115-ФЗ. Люди смогут совершать более крупные покупки в ювелирных магазинах, не предъявляя паспорт.
Переводы без открытия счета ограничат суммой в 60 тыс. рублей
Речь идет о денежных переводах при упрощенной идентификации клиента.
Какие комиссии банка незаконны
Отдельные банки взимают с клиентов высокие комиссии за совершение стандартных операций. При этом одни банки навязывают клиентам высокие комиссии в договорах, другие вводят новые тарифы без согласия на то клиента.
Платформа «Знай своего клиента»: что изменится для клиентов банков
С 1 июля 2022 года Банк России запустил платформу «Знай своего клиента» (ЗСК), где размещает информацию о клиентах банков с присвоением уровней риска. В народе её прозвали «Светофор». Предполагается, что она облегчит работу банков по оценке клиентов. Рассказываем, что изменится для бизнеса.
Банк отнял мои деньги по 115-ФЗ. Мой бизнес «красный»
Расскажем, как спасти бизнесмена, у которого банк заблокировал счет по № 115-ФЗ. Почему так произошло? Как вернуть деньги? И что всех нас ждет с 1 июля 2022 года?
Банки не будут обслуживать клиентов, которые работают через запрещенные сайты. Но только если под запретом весь сайт, а не отдельная страница
По норме закона № 115-ФЗ банкам запрещено обслуживать бизнес, который работает через сайт, внесенный в реестр запрещенных. Эту норму уточнят.
Через систему ЗСК всех банковских клиентов разделили на три группы
C 1 июля 2022 года все банки стали получать от ЦБ информацию о том, к какой группе риска совершения подозрительных операций относятся их клиенты-юрлица и ИП.
⚡️ Порог подконтрольных денежных операций подняли до миллиона рублей
Раньше он составлял 600 тысяч.
🚦 Всех банковских клиентов разделили на зеленых, желтых и красных. Заработала платформа ЗСК
С 1 июля все банки будут получать от ЦБ информацию о группе риска, к которой регулятор относит их клиентов. Заработала платформа «Знай своего клиента», так называемый светофор от ЦБ.
Банковский светофор с 01 июля
ЦБ сможет ликвидировать компании с высоким уровнем риска. Кому теперь смогут заблокировать операции, счета. А кому ничего не грозит?
«Знай своего клиента». Кого, как и насколько сильно обещает любить новая платформа ЦБ
Меньше месяца осталось до разворота на полную мощь централизованной платформы Банка России «Знай своего клиента». К каким сюрпризам готовиться предпринимателям?
Порог контроля финансовых операций хотят поднять с 600 тыс. до 1 млн рублей
Сейчас Росфинмониторинг контролирует финансовые сделки на сумму от 600 тыс. рублей, а по недвижимости – от 3 млн. Этот порог хотят увеличить – до 1 млн рублей в общем случае и 5 млн – для недвижимости.
Спецдекларацию по амнистии капитала надо будет показать банку
С 14 марта 2022 года по 28 февраля 2023 года продлится 4-ый этап амнистии капитала. Чтобы задекларировать свои активы, надо заполнить специальную декларацию. Эту декларацию можно показать банку, для пояснений в рамках 115-ФЗ.
Банки не смогут брать высокие «прощальные» комиссии за закрытие счета
При закрытии счета нельзя будет взимать с физлиц, юрлиц и ИП комиссию больше той, которая действует для переводов со счетов в обычных условиях. Это правило заработает с 1 июля 2022 года.