115-ФЗ
МВД и ФСБ без суда будут блокировать банковские счета
Введут внесудебный механизм приостановления операций по счетам. Но людям разрешат тратить на себя какую-то минимальную сумму, если суд примет такое решение.
💳 Снимать наличку с корпоративной карты будет труднее. Банки ужесточили контроль с 1 октября
С 1 октября банки будут тщательно проверять снятие налички с корпоративной карты. И при выявлении обнала — блокировать счет.
Центральный банк РФ: Положение № 375-П от 02.03.2012
При каких поступлениях денег ваш счет могут заблокировать с 1 октября?
С 1 октября действуют новые правила блокировки счетов при сомнительных операциях. К ним относятся большие поступления, если до этого деятельность не велась, и продажа товаров с НДС при условии закупки только у контрагентов-неплательщиков НДС.
ИП, у которого нет расходов по профессиональной деятельности, могут заподозрить в отмывании денег
С 1 октября банки могут заблокировать счет ИП, если он переводит все деньги на личные счета. То есть у него нет никаких расходов по профессиональной деятельности.
Контроль за переводами физических лиц ужесточается: обзор инструкции ЦБ
Центробанк в очередной раз подтвердил курс государства на «закручивание гаек» в области контроля за финансами обычных граждан, выпустив 6 сентября этого года новые методические рекомендации для банков в отношении контроля за операциями физических лиц за номером 16-МР.
Как банки будут отчитываться перед Росфинмониторингом
Я периодически рассказываю о том, что на самом деле наша банковская система работает лучше, чем швейцарские часы. Наши банки лучше, чем западные и американские, это все правда. Но это не отменяет того «веселого настроения», которое нам создает Росфинмониторинг и Центробанк в попытке побороть террористов, экстремистов и лиц, отмывающих доходы, полученные преступным путем.
Антиотмывочный алгоритм от ЦБ выходит из тени спустя 7 лет работы. Кто теперь будет отвечать за блокировку счета в банке?
История с лоббированием антиотмывочной платформы подходит к долгожданной развязке.
С 1 октября о любых платежах из-за границы узнает Росфинмониторинг
Росфинмониторинг составил список стран, поступления из которых на счета россиян (и компаний) будут отслеживать. Пока информацию будут только собирать, но банки уже понимают, что предстоит много ручной обработки. Скорее всего, требования смягчат.
Про майнеров, судей и безопасность криптобирж
Мы продолжаем рассказывать вам о криптовалюте, инвестициях и финансах. Сегодня в выпуске: как можно обезопасить криптобиржи, сделают ли майнеров предпринимателями, можно ли судьям владеть криптовалютой.
«Модульбанк» закидал абсурдными требованиями по договорам с контрагентами. Из-за «прощальной комиссии»?
Наш подписчик рассказал, что «Модульбанк» заблокировал счет клиенту и потребовал договоры с контрагентами. После чего долго присылал требования по этим договорам и в итоге отключил интернет-банк. Заодно предложил закрыть счет с комиссией.
🔚«Прощальная комиссия» банка за изгнание клиента по 115-ФЗ: законна или нет?
Вообще-то неправильно взимать большую комиссию с компаний, которые вынужденно закрывают счет и переводят деньги в другой банк. Но судебная практика по этому вопросу противоречива. Рассуждения по этому комиссионному вопросу представлены в письме ЦБ.
ЦБ РФ: Письмо № 06-31-2/8791 от 08.09.2021
Когда налоговая может заблокировать банковский счет
Инспекторы ФНС получают все больше полномочий по контролю за уплатой налогов. Одним из них является право приостанавливать операции по банковским счетам налогоплательщиков. Блокировка банковского счета может доставить много неудобств его владельцу. Посмотрим, что можно ожидать от контролеров, намеревающихся взыскать налоги в принудительном порядке.
Новые правила для блокировки от ЦБ: больше всех пострадают фрилансеры и самозанятые
Регулятор создал 8 критериев. При нарушении хотя бы двух - банки будут блокировать подозрительные переводы. Из хорошего, теперь банки не смогут блокировать счета и отказывать в сотрудничестве без указания причины.
Раскрываем карты: как работает комплаенс в банке
Что такое комплаенс? Почему банки создают специальное комплаенс-подразделение, и как оно работает? Ответы на эти вопросы читайте в нашем материале.
Контроль налички по 115-ФЗ: чего опасаться? Смотрите вебинар в записи
Наличка в бизнесе всегда важна, а потому государство не любит, когда она появляется в слишком больших размерах и непонятными способами. Что вызовет подозрение у банков и при чем тут 115-ФЗ?
«Модульбанк» в рекламе предлагает выводить деньги без ограничений. А как же 115-ФЗ?
В рекламе от «Модульбанка» предлагается: «Выводите сколько хотите». Якобы, проблем со 115-ФЗ не будет. Юристы не уверены, что все будет столь радужно.
Банки просят уточнить новую систему деления клиентов на хороших, не очень хороших и очень плохих
Будущая система деления клиентов на уровни риска «по принципу светофора» — не очень хорошо продумана. Так считают банки.
Каждый бизнес попадет в новый рейтинг ЦБ. Что происходит с системой «Знай своего клиента»
Госдума в первом чтении приняла законопроект, который предлагает банкам разделить бизнес на три категории риска. Предпринимателям попавшим в красный сектор будет частично или полностью отказано в обслуживании денежных счетов. Ведутся споры о том, насколько сильные меры будут возможны для применения относительно сомнительных компаний.
