Материалы с тегом Moody's

Эксперты международного рейтингового агентства Moody's прогнозируют, что в 2016 году доля проблемных кредитов российских банков вырастет до 14-16% от общего объема выданных кредитов.

На конец 2015 года, по оценкам Moody's, этот показатель находился на уровне 11%.

«Экономическая рецессия в России продолжит негативно влиять на операционную среду российских банков в 2016 году, в то время как влияние низких цен на нефть и сильное обесценение рубля продолжается. Все это, вероятно, негативно повлияет на качество активов и достаточность капитала российских банков», – приводит ТАСС сообщение агентства Moody's.

Отметим, в январе совокупный объем кредитов экономике увеличился на 1,6% (на 0,7% с поправкой на валютную переоценку), в том числе кредиты нефинансовым организациям выросли на 2,4% (+1,1%), а кредиты физлицам уменьшились на 0,6% (-0,7%). За январь объем просроченной задолженности по розничному портфелю вырос на 2,1% (на 1,9% с поправкой на валютную переоценку). Объем просрочки по корпоративному портфелю вырос за месяц на 12,1% (с исключением эффекта валютной переоценки прирост составил 11,2%).

Рейтинговое агентство Moody's ожидает повторения декабрьского сценария, когда российские банки столкнулись с оттоком средств вкладчиков. По прогнозам аналитиков, отток средств с депозитов станет самым заметным следствием обесценения рубля. При этом отток может превысить показатели декабря 2014 года.

«После резкого обесценения рубля в декабре, около 2% рублевых вкладов физических лиц были выведены из банковской системы или переведены в валюту к концу января 2015 года. Мы ожидаем, повторения этого сценария, так как вкладчики захотят защитить свои сбережения от дополнительного обесценения», — говорится в обзоре агентства Moody’s.

Аналитики агентства также указывают, что ослабление национальной валюты негативно сказывается на кредитоспособности российских банков, усиливая давление на стабильность фондирования, качество активов и достаточность капитала, информирует «РБК».

Отметим, по данным Агентства по страхованию вкладов, в 2014 году россияне забрали из банков около 1,3 трлн. рублей.

Несмотря на значительное снижение процентных ставок, банки останутся убыточными в 2015 году. Такой прогноз озвучило международное рейтинговое агентство Moody's.

«Банки в России в 2015 году, скорее всего, будут задеты ростом расходов на создание резервов, так как проблемные кредиты вырастут на фоне спада российской экономики», - считает Ираклия Пипия, старший кредитный аналитик, слова которого приводятся в сообщении агентства.

Moody's ожидает, что объем проблемных кредитов в российских банках по отношению к общему объему кредитов вырастет в ближайшие 12 месяцев до 13-14% по сравнению с 9,5% в конце 2014 года, сообщает агентство «Прайм».

Отметим, за январь-июнь 2015 года банки получили прибыль в размере 51 млрд. рублей против 451 млрд. рублей прибыли за аналогичный период прошлого года.

По мнению Игоря Шувалова, первого вице-премьера РФ, в обозримой перспективе российский банковский сектор не получит прибыли, но худшего кризисного сценария избежать уже удалось. Эксперты полагают, что и по итогам года прибыль банковской системы РФ не будет существенной.

2 апреля в Государственной Думе РФ состоялся Совет Ассоциации региональных банков России по финансовому регулированию и денежно-кредитной политике. Обсуждался в этот день всего один вопрос: «Регулирование рейтинговых агентств: нормативно-правовой аспект».

Международное рейтинговое агентство Moody's прогнозирует, что в 2015 году замедление экономики и высокие процентные ставки могут ухудшить качество кредитного портфеля российских банков и вызвать резкий рост доли проблемных кредитов.

Если в 2014 году этот показатель составлял 9,5%, а годом ранее 7%, то по итогам текущего года доля проблемных ссуд может вырасти до 15%, говорится в отчете агентства.

Базовый сценарий Moody's предполагает снижение чистой процентной маржи банков на 80-120 базисных пунктов. Расходы банков на риск составят 8%, а чистые убытки по итогам 2015 года оцениваются в 1,5-2 трлн. рублей против прибыли в размере 600 млрд. рублей годом ранее, сообщает «Интерфакс».

Отметим, негативный сценарий агентства Standard & Poor's предполагает, что доля проблемных кредитов в РФ может достичь 35-40%.

Международное рейтинговое агентство Moody's ухудшило прогнозы по рейтингам 10 российских банков, ссылаясь на ухудшение условий бизнеса, которое негативно влияет на фундаментальные финансовые показатели кредитных организаций.

Ухудшены до «негативного» прогнозы по долгосрочным рейтингам Абсолют Банка, банка «Хоум Кредит», Ханты-Мансийского банка «Открытие», [bank=286]НБД-Банка[/bank], [bank=162]ОТП Банка[/bank], Транскапиталбанка, банков «Агропромкредит», «Русский Стандарт», «Тинькофф Кредитные Системы» и «Ак Барс». Одновременно агентство снизило рейтинги банка «Хоум Кредит» и Ханты-Мансийского банка «Открытие», передает ТАСС.

В конце февраля, после понижения до спекулятивного суверенного рейтинга России, Moody's снизило на одну ступень рейтинги Сбербанка, [bank=5]ВТБ[/bank], Газпромбанка, Россельхозбанка, ВЭБа, Альфа-банка и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию.

Реальное состояние российских банков не изменилось после решения агентства Moody's, заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ. Ранее в Центробанке РФ заявляли, что возможное снижение до спекулятивного уровня рейтингов российских банков даже двумя международными агентствами не окажет критического влияния на их долги.

Снижение суверенного рейтинга России агентством Moody's не повлияло на реальное состояние российской банковской системы. Об этом заявил Михаил Сухов, зампред ЦБ РФ.

«Я думаю, что реальное состояние российских банков или российских компаний после решения рейтингового агентства Moody's не изменилось. Те колебания на финансовых рынках были вполне предсказуемы и являются локальными», - сказал он в эфире телеканала «Россия 24», передает агентство «Прайм».

Напомним, после понижения до спекулятивного суверенного рейтинга России Moody's снизило на одну ступень рейтинги Сбербанка, [bank=5]ВТБ[/bank], Газпромбанка, Россельхозбанка, ВЭБа, Альфа-банка и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию.

Ранее в Центробанке РФ заявляли, что возможное снижение до спекулятивного уровня рейтингов российских банков даже двумя международными агентствами не окажет критического влияния на их долги.

Международное агентство Moody's в снизило кредитные рейтинги 11 регионов России, четырех городов и трех государственных предприятий.

В частности, рейтинги Москвы и Санкт-Петербурга снижены с «Baa3» до «Ba1», рейтинг Краснодара снижен с «Ba3» до «Ba1», рейтинг Волгограда – с «B1» до «B2». Агентство также понизило с «Ba1» до «Ba2» рейтинги Республики Башкортостан, Ханты-Мансийского автономного округа, Татарстана, рейтинги Коми, Красноярского края, Краснодарского края, Нижегородской области и Белгородской области – с «Ba3» до «B1», рейтинги Вологодской области и Мордовии – с «B1» до «B2», рейтинг Самарской области – с «Ba2» до «Ba3».

Кроме того, снижены рейтинги ГУП «Водоканал Санкт-Петербурга» и его финансового подразделения (с «Ba1» до «Ba2») и рейтинг частично построенной санкт-петербургской платной автомагистрали «Западный скоростной диаметр» (с «Ba2» до «Ba3»).

Переоценка рейтингов последовала за решением понизить суверенный рейтинг России до спекулятивного уровня – с «Baa3» до «Ba1». Рейтинг России Moody's понизило в ночь на 21 февраля, назвав в качестве основных причин продолжающийся кризис на Украине и падение цен на нефть, сообщает ТАСС.

Международные рейтинговые агентства Moody's и Standard & Poor's понизили рейтинги и ухудшили прогнозы по рейтингам ряда российских банков.

В частности, после понижения до спекулятивного суверенного рейтинга России Moody's снизило на одну ступень рейтинги Сбербанка, [bank=5]ВТБ[/bank], Газпромбанка, Россельхозбанка, ВЭБа, Альфа-банка и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию. Прогноз по долгосрочным рейтингам семи организаций является «негативным», как и прогноз по суверенному рейтингу РФ.

Агентство Standard & Poor's изменило рейтинговые оценки в отношении 20 российских банков. Так, рейтинг Инвестторгбанка понижен c «B+» до «B» с негативным прогнозом, рейтинг Межтопэнергобанка – с «B» до «B-» со стабильным прогнозом, рейтинг банка «Русский стандарт» понижен c «B+» до «B» со стабильным прогнозом, рейтинг Связь-банка – c «BB» до «BB-» с негативным прогнозом, рейтинг Уральского банка реконструкции и развития – с «B» до «B-» со стабильным прогнозом. Рейтинги банков ФК «Открытие», «ХМБ Открытие» и «Петрокоммерц» помещены на пересмотр в сторону понижения. Также агентство ухудшило прогнозы со стабильного до негативного по кредитным рейтингам банка «Альба Альянс», банка «Уралсиб», банка «Ренессанс кредит», банка «Развитие-Столица», Внешпромбанка, Татфондбанка, Крайинвестбанка, Нота-банка и Запсибкомбанка. Прогноз по рейтингу [bank=36]Бинбанка[/bank] ухудшен с развивающегося до негативного, сообщает агентство «Прайм».

Отметим, ранее в Центробанке РФ заявляли, что возможное снижение до спекулятивного уровня рейтингов российских банков даже двумя международными агентствами не окажет критического влияния на их долги.

В 2015 году российские банки могут получить убыток в 1 трлн. рублей при сохранении ключевой ставки 15% и росте проблемных долгов. Об этом говорится в обзоре агентства Moody's.

По подсчетам агентства, если ключевая ставка будет оставаться высокой на протяжении большей части 2015 года, общего дохода банковской системы, который едва достигнет 2,3 трлн. рублей, не хватит для покрытия административных расходов банков и прогнозируемого уровня резервирования «плохих» кредитов, передает ТАСС.

По данным ЦБ РФ, за 2014 год российскими кредитными организациями была получена прибыль в размере 589 млрд. рублей, что на 40,7% меньше, чем за 2013 год, когда банки заработали 993,6 млрд. рублей прибыли.

Специалисты Moody's оценивают ключевую ставку выше 12% как негативную для банковской системы. По их мнению, удерживание ставки на этом уровне в течение двух и более кварталов серьезно ухудшит показатели деятельности банков.

Напомним, в ночь на 16 декабря 2014 года Банк России объявил о внеплановом решении совета директоров повысить ключевую ставку с 10,5% до 17% годовых. 30 января 2015 года совет директоров Банка России принял решение снизить ключевую ставку с 17% до 15%.

ФинПотребСоюз заявил иск к международному рейтинговому агентству Moody's из-за понижения рейтингов России. Иск подан в целях защиты интересов неопределенного круга потребителей финансовых услуг, говорится в сообщении общероссийской общественной организации.

«ФинПотребСоюз оценивает снижение рейтинга гособлигаций России до уровня «Baa3/Prime 3» как экономически необоснованное и политически ангажированное. Это действие может негативно отразиться на экономическом положении граждан РФ», - отмечается в пресс-релизе ОООП «ФинПотребСоюз».

Организация требует признать противоправным понижение агентством Moody's рейтинга гособлигаций России и обязать ответчика опубликовать действительный рейтинг. Кроме того, ФинПотребСоюз рассчитывает на более ответственный подход к делу со стороны других рейтинговых агентств. В середине января ФинПотребСоюз подал иск на рейтинговое агентство Fitch Ratings в связи с понижением кредитного рейтинга России.

Напомним, накануне агентство Moody’s понизило и поставило на пересмотр с возможностью дальнейшего снижения рейтинги 17 российских регионов. Данные рейтинговые действия обусловлены ухудшением кредитоспособности Российской Федерации, в связи с чем 16 января 2015 года суверенный рейтинг российских облигаций был понижен с Baa2 до Baa3.

Рейтинги 17 регионов РФ, в том числе Москвы и Петербурга, понижены и поставлены на пересмотр с возможностью дальнейшего снижения.

В частности, рейтинги Москвы и Санкт-Петербурга в иностранной и национальной валютах понижены на одну ступень – с Baa2 до Baa3. Также на одну ступень рейтинговой шкалы снижены рейтинги Республики Башкортостан, Республики Татарстан, Ханты-Мансийского автономного округа, Самарской области, Чувашской Республики, Красноярского края, Республики Коми, Омской области, Нижегородской области, города Краснодара, города Омска, города Волгограда, Белгородской области и Вологодской области. Рейтинг Краснодарского края понижен на две ступени рейтинговой шкалы.

Пока сохраняются на прежнем уровне, но поставлены на пересмотр в сторону понижения рейтинги Московской области и Мордовии.

Рейтинговые действия обусловлены ухудшением кредитоспособности Российской Федерации, в связи с чем 16 января 2015 года суверенный рейтинг российских облигаций был понижен с Baa2 до Baa3, говорится в заявлении агентства Moody’s, передает ТАСС.

Отметим, ранее агентство Fitch поставило Россию на грань «мусорного» рейтинга.

Международное рейтинговое агентство Мoody's Investors Service ожидает в 2015 году дальнейшего падения объема международных резервов РФ. По оценкам агентства Мoody's, текущий объем золотовалютных резервов РФ остается значительным.

Отметим, в сентябре текущего года специалисты агентства отмечали, что антироссийские санкции могут привести к рекордному падению золотовалютных резервов. Они прогнозировали, что если санкции продолжат действовать в течение длительного периода, уровень резервов ЦБ РФ может упасть ниже минимума в 383 млрд. долларов, зафиксированного в мае 2009 года на фоне глобального финансового кризиса.

По данным ЦБ РФ, на 12 декабря 2014 года объем международных резервов РФ составлял 414,6 млрд. долларов. В ноябре 2014 года международные резервы РФ сократились на 9,71 млрд. долларов, в октябре объем международных резервов снизился на 25,65 млрд. долларов, за сентябрь объем резервов снизился на 10,988 млрд. долларов. За 2013 год международные резервы сократились на 28,023 млрд. долларов США.

Международные (золотовалютные) резервы РФ представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства РФ. Международные резервы состоят из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в Международном валютном фонде (МВФ) и прочих резервных активов.

По оценкам агентства Moody's, банки РФ имеют достаточный запас капитала, чтобы справиться с ростом доли проблемных кредитов до 10-11% и падением ВВП примерно на 1%. Об этом заявил Ярослав Совгира, младший управляющий директор рейтингового агентства Moody's.

«Исходя из нашего базового сценария, мы не ожидаем, что государству придется как-то существенно докапитализировать банковскую систему. Она вполне способна самостоятельно справиться с ухудшением качества активов», – сказал он.

Moody's оценивает уровень проблемных кредитов в 7-8% кредитного портфеля банковской системы. В ближайшие год-полтора он может вырасти на 2-3 процентных пункта.

По прогнозам агентства, в номинальном выражении рост кредитования в РФ замедлится и будет всего на 3-4% превышать инфляцию. В условиях санкций основным источником фондирования, который поможет банкам удовлетворить спрос на рефинансирование крупных компаний, стали средства ЦБ РФ. Их доля в структуре пассивов банков выросла за год с 6% до 10%. Аналитики Moody's ожидают, что зависимость от рефинансирования ЦБ будет только расти, сообщает «Финмаркет».

Заместитель министра финансов РФ Алексей Моисеев считает несправедливым и неадекватным снижение агентством Moody's рейтингов российских банков.

«Нам не нравится, когда снижаются рейтинги, нам кажется, что это несправедливо и неадекватная фактически ситуация. Я могу сказать, что мы делаем все для того, чтобы это не вносило беспорядок в наши внутренние операции, например в закон о рейтингах», – цитирует Алексея Моисеева ТАСС.

Напомним, международное рейтинговое агентство Moody's ухудшило часть рейтингов семи российских компаний финансового сектора. В частности, понижены рейтинги Сбербанка, Внешэкономбанка, [bank=5]ВТБ[/bank], Газпромбанка, Россельхозбанка, Альфа-Банка и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию.

Международное рейтинговое агентство Moody's ухудшило часть рейтингов семи российских компаний финансового сектора. Рейтинги финансовых институтов изменены вслед за снижением рейтинга Российской Федерации до уровня «Baa2».

В частности, понижены рейтинги Сбербанка, Внешэкономбанка, [bank=5]ВТБ[/bank], Газпромбанка, Россельхозбанка, Альфа-Банка и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию. Moody's снизило на одну ступень рейтинги депозитов и приоритетных необеспеченных субординированных долговых обязательств. В настоящее время прогноз изменения долгосрочных рейтингов этих учреждений является негативным.

«Ослабление кредитного профиля России, отраженное в снижении суверенного долгового рейтинга с негативным прогнозом, привело к рейтинговому действию по поддерживаемым рейтингам финансовых учреждений России с государственным участием, которые получают завышение рейтинга на несколько ступеней благодаря ожиданиям системной поддержки», – цитирует сообщение Moody's «Интерфакс».

Международное рейтинговое агентство Moody's прогнозирует кредитный кризис для российских компаний. По мнению аналитиков агентства, кризис наступит, если Запад не ослабит санкции и не восстановит доступ к международным рынкам капитала, пишет «The Financial Times».

«Большинство российских компаний имеют достаточную ликвидность, чтобы соблюсти в 2015 году все сроки погашения кредитов. Но при переходе в 2016 и 2017 годы у них могут возникнуть проблемы, если они не будут иметь доступа к международным рынкам долгового капитала», - заявил Дэвид Стейплс, управляющий директор Moody's, ответственный за компании из развивающихся стран.

По оценкам специалистов, кредитный кризис может ударить в 2016 году, и больше других пострадают металлургия и рынок недвижимости, сообщает агентство «Прайм».

Международное рейтинговое агентство Moody's ожидает замедления темпов роста кредитования в России. По прогнозам агентства, на фоне стагнации в различных секторах экономики в ближайшие 12-18 месяцев ожидается замедление темпов роста кредитования до 5-10% в номинальном выражении. В 2013 году темпы роста кредитования в РФ составляли 17%.

Из-за ухудшения кредитных условий доля проблемных кредитов в течение последующих 12-18 месяцев вырастет до 9,5% против 7% на конец 2013 года. «Кроме того, хронические проблемы российской банковской системы – высокие уровни концентрации на отдельных заемщиках и крупные кредиты, выданные связанным сторонам, – продолжают усиливать риски, связанные с качеством активов. Соответственно, в дополнение к росту стоимости фондирования, увеличение резервов на возможные потери по ссудам приведет к снижению чистой прибыли банков, которая уже снизилась в первом полугодии 2014 года», – говорится в пресс-релизе агентства.

Отметим, в апрельском докладе Moody's говорилось, что в 2014 году темпы роста кредитования в РФ замедлятся до 10% против 17% в 2013 году и 20-30% в 2011-2012 годах. Тогда аналитики агентства заявляли, что в зоне наибольшего риска находятся потребительские кредиты и кредиты, выданные предприятиям малого и среднего бизнеса.

В середине июня Эльвира Набиуллина, председатель ЦБ РФ, говорила, что темпы роста кредитования в РФ в 2014 году останутся высокими и составят 17-18%.

Международное рейтинговое агентство Moody's сохраняет негативный прогноз по развитию российской банковской системы на ближайшие 12-18 месяцев. Негативный прогноз связан с геополитической напряженностью и экономическими санкциями, усиливающими замедление темпов роста ВВП России, говорится в отчете агентства.

Продолжающееся ухудшение операционной среды, в которой функционируют российские банки, приведет к негативным последствиям для качества их активов и прибыльности, считают специалисты Moody's. При этом в агентстве отмечают, что меры поддержки, которые оказывает правительство страны, лишь частично смягчают факторы негативного влияния.