Материалы с тегом VIP-клиенты

Экономическая ситуация в стране прямым образом оказывает влияние на рынок страхования, в том числе и на премиальный его сегмент. Обратим внимание на некоторые ключевые тренды в сегодняшнем VIP-страховании, поскольку, как считают эксперты, они, скорее всего окажутся довольно долгоиграющими.

Центробанк зафиксировал активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт. Об этом говорится в письме, которое регулятор направил кредитным организациям.

По оценкам ЦБ, объемы проводимых банками сомнительных наличных операций, прежде всего через платежные карты физлиц премиального и массового сегмента, сохраняются на высоком уровне. Это связано с тем, что суточный лимит снятия по премиальным картам намного выше – в среднем 300-500 тысяч рублей против 100 тысяч рублей для обычных карт.

Центробанк предлагает такие способы борьбы как немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами.

Регулятор требует от участников рынка ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента. Банкиры обещают ужесточить требования, пишет газета «Коммерсантъ».

Отметим, ранее Центробанк зафиксировал рост платы за незаконную обналичку. В настоящее время она составляет 15% от суммы против 2-3% несколько лет назад. При этом в 2015 году объем операций по обналичиванию в России заметно снизился.

По итогам 2015 года объем российского рынка банковского обслуживания состоятельных клиентов составил порядка 6,5 трлн рублей. Об этом говорится в исследовании компании Frank RG «Private Banking Rating 2015».

В исследовании приняли участие 19 банков, на которые приходится 75% рынка. Рейтинг был разделен на две категории – Private Banking и Private Banking&Wealth Management (в первом случае банки предлагают в основном стандартные финансовые услуги, во втором основной фокус делается на инвестиции и управление всем капиталом).

В первой категории первое место занял Private Banking [bank=5]ВТБ[/bank]24. Также в топ-5 попали Газпромбанк, Сбербанк, Банк Москвы и Росбанк.

Во второй категории лидером стало подразделение по работе с состоятельными клиентами Райффайзенбанка – Friedrich Wilhelm Raiffeisen. В первую пятерку вошли Citigold Private Client, ЮниКредит Банк Private Banking, А-КЛУБ и М2М Private Bank, информирует РБК.

Ранее сообщалось, что из-за удорожания валюты отдельные банки намерены существенно повысить количественную планку для вхождения в сегмент состоятельных клиентов, а также изменить тарифы за обслуживание.

Отметим, в сентябре 2015 года журнал Forbes назвал лучшим банком для состоятельных клиентов Альфа-Банк, второе место в рейтинге занял Газпромбанк, третье место – Сбербанк.

Из-за удорожания валюты отдельные банки намерены существенно повысить количественную планку для вхождения в сегмент состоятельных клиентов. По словам участников рынка, повышение входного порога является вынужденной мерой.

Так, в Газпромбанке с 2016 года новый VIP-клиентский минимум вырастет на 50%, с 10 млн до 15 млн рублей. Изменение будет распространяться на новых клиентов.

Примеру Газпромбанка последуют и другие игроки, предупреждают эксперты. Вероятно, пересмотреть величину входа в рублях для клиентов private banking придется банкам, ориентированным на предоставление продуктов в твердых валютах. На фоне ослабления рубля банки могут изменить и тарифы за обслуживание состоятельных клиентов, пишет газета «Коммерсантъ».

Апелляционный суд согласился с мнением Агентства по страхованию вкладов и отменил ранее принятое решение о включении нескольких VIP-вкладчиков в реестр кредиторов.

Апелляционная жалоба АСВ на решение суда первой инстанции была рассмотрена в четверг. В настоящее время ни резолютивная часть, ни определение на решение суда еще не опубликованы. Ранее арбитраж принял решение о включении в реестр кредиторов нескольких клиентов, оформлявших крупные вклады без соблюдения обычных формальностей, в том числе без документов о внесении денег в кассу банка.

Для VIP-клиентов банка решение суда стало неожиданным, они будут обжаловать решение суда в кассационной инстанции. Пока вкладчики будут судиться за возмещение своих депозитов, оформленных на особых условиях, средств на это в конкурсной массе может уже и не остаться, пишет газета «Коммерсантъ».

Напомним, ЦБ РФ своим приказом отозвал с 20 ноября 2013 года у Мастер-Банка лицензию на осуществление банковских операций. По данным регулятора, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации клиентов, а также был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций. Отзыв лицензии у банка стал крупнейшим страховым случаем в РФ. Выплаты страхового возмещения вкладчикам составили около 31,2 млрд. рублей. 16 января 2014 года арбитражный суд Москвы признал банкротом КБ «Мастер-Банк» и возложил функции конкурсного управляющего на Агентство по страхованию вкладов.

Евгений Логовинский, председатель правления ОАО «АБ «Россия», заявил о готовности к обслуживанию таких VIP-клиентов как Владимир Путин. Он отметил, что в банке есть специальное подразделение для VIP-персон.

Напомним, президент РФ Владимир Путин пообещал открыть счет в банке «Россия», в отношении которого США ввели санкции . Так глава государства отреагировал на доклад главы МИДа Сергея Лаврова о введении санкций против России. Позже Владимир Путин поручил Управлению делами президента переводить его зарплату в АБ «Россия». Не исключил открытия счета и перевода зарплаты в банк «Россия» и Сергей Иванов, глава администрации Кремля.

Евгений Логовинский подтвердил, что в настоящее время ОАО «АБ «Россия» работает в обычном режиме и не нуждается в помощи со стороны Центробанка РФ. «Мы осуществляем все текущие операции по счетам клиентов. В данный момент действительно заморожены наши счета в долларах США. И по физическим лицам международные платежные системы Visa и MasterCard без какого-либо уведомления прекратили обслуживать операции по счетам наших пластиковых карт», - приводятся слова топ-менеджера в пресс-релизе банка.

Действия Visa и MasterCard по блокировке безналичных транзакций глава правления банка назвал необдуманными и безответственными, а также отметил, что от этого пострадали, прежде всего, простые россияне - клиенты банка, говорится в сообщении пресс-службы кредитной организации.

Агентство по страхованию вкладов сообщает, что к АСВ, как к конкурсному управляющему Мастер-Банка обращаются вкладчики, не имеющие документов, подтверждающих наличие вкладов. Такие клиенты не зарегистрированы в базе данных по обязательствам банка, поэтому АСВ вынуждено отказывать во включении в реестр требований кредиторов.

АСВ рекомендует неучтенным вкладчикам Мастер-Банка обращаться в арбитражный суд Москвы с соответствующими возражениями. Кроме того, им предлагается обращаться в правоохранительные органы с заявлениями по фактам возможных мошеннических действий, совершенных в период до отзыва лицензии, говорится в сообщении пресс-службы АСВ.

Ранее сообщалось, что в Мастер-Банке выявлены VIP-вкладчики, которые не могут доказать, что размещали средства на депозитах. Их более 30 человек. Пока объем требований составляет около 1 млрд. рублей, но цифра может вырасти.

Как известно, ЦБ РФ своим приказом отозвал с 20 ноября 2013 года у Мастер-Банка лицензию на осуществление банковских операций. По данным регулятора, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации клиентов, а также был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций. Отзыв лицензии у банка стал крупнейшим страховым случаем в РФ. Выплаты страхового возмещения вкладчикам  составили около 31,2 млрд. рублей. 16 января 2014 года арбитражный суд Москвы признал банкротом КБ «Мастер-Банк» и возложил функции конкурсного управляющего на Агентство по страхованию вкладов.

В Мастер-Банке выявлены многомиллионные вкладчики, которые не могут доказать, что размещали средства на депозитах. Из-за отсутствия информации о них в базе данных банка и документов, подтверждающих внесение средств, требования о включении в реестр кредиторов не могут быть удовлетворены.

Известно, что VIP-вкладчики в индивидуальном порядке оформляли большие вклады и получали договоры об их открытии. Однако банковских счетов на них не заведено, также отсутствуют документы о внесении денег – приходники. По данным АСВ, в настоящее время таких вкладчиков более 30 человек. Пока объем требований составляет около 1 млрд. рублей, но цифра может увеличиться.

Юристы отмечают, что практики по подобным ситуациям в банках у судов нет. Специалисты кардинально расходятся в оценке шансов VIP-вкладчиков на получение выплат из конкурсной массы, пишет «Коммерсантъ».

Как известно, ЦБ РФ своим приказом отозвал с 20 ноября 2013 года у Мастер-Банка лицензию на осуществление банковских операций. По данным регулятора, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части надлежащей идентификации клиентов, а также был вовлечен в проведение крупномасштабных сомнительных операций.

Отзыв лицензии у банка стал крупнейшим страховым случаем в РФ. Выплаты страхового возмещения вкладчикам составили около 31,2 млрд. рублей. 16 января 2014 года арбитражный суд Москвы признал банкротом КБ «Мастер-Банк» и возложил функции конкурсного управляющего на Агентство по страхованию вкладов. Позже арбитраж отказал в удовлетворении ходатайств председателя правления Мастер-Банка Бориса Булочника и члена совета директоров банка Владимира Черникова о приостановлении производства по делу о банкротстве. АСВ оценило текущие расходы на проведение мероприятий конкурсного производства в отношении Мастер-Банка в 921 863 тыс. рублей.

Связь-Банк ввел новую линейку срочных вкладов «Коллекция вкладов «Избранное» для VIP-клиентов со ставками до 10,7% годовых.

Новая линейка представлена депозитами «Коллекция «Классик», «Коллекция «Элит», «Коллекция «Люкс». Вклады можно открыть в рублях, долларах США и евро на срок до 5 лет, минимальная сумма вклада составляет 3 млн. рублей или 100 тыс. долларов/евро.

Ставка по вкладу «Коллекция Классик» варьируется от 6,7% до 10,7% годовых в рублях и от 2,7% до 5% годовых в валюте. По вкладу «Коллекция «Элит» процентная ставка меняется от 8,7% до 10,5% годовых в рублях, от 4,2% до 4,8% годовых в долларах и евро. Ставка по вкладу «Коллекция «Люкс» составит от 8% до 9,25% годовых в рублях и от 4% до 4,5% годовых в долларах и евро, сообщает пресс-служба Связь-Банка.

Отметим, что в настоящее время Клерк.Ру проводит опрос на тему: «Есть ли у вас банковские вклады за границей?».

Газпромбанк запускает новую стратегию развития своего подразделения по обслуживанию VIP-клиентов.

Изменения в стратегии коснутся модели обслуживания клиентов, продуктовой линейки, также планируется двукратное увеличение команды PrivateBanking, внедрение более совершенных IT-систем и новой маркетинговой стратегии. В рамках новой стратегии Газпромбанк PrivateBanking планирует в течение трех лет увеличить объем активов под управлением в два раза, притом, что активы всего рынка PrivateBanking будут расти на уровне 14% в год.

По экспертным оценкам доля 10 крупнейших игроков рынка PrivateBanking в России составляет примерно 10% от общего объема ликвидных активов, размещенных состоятельными клиентами в РФ.

На минувшей неделе Ситибанк, «дочка» американской Citigroup, открыл в Москве пилотное отделение Citigold Private Client, специализирующееся на обслуживании премиум-аудитории. Это банковское предложение ориентировано на состоятельных клиентов с активами от 1 млн. до 15 млн. долларов и предусматривает премиальное индивидуальное обслуживание, пояснил руководитель дирекции по работе с частными клиентами Ситибанка в России и СНГ Амит Сах.

«Сегмент состоятельных клиентов является наиболее важным для нас. Концепция Citigold Private Client была успешно запущена в Азии в таких ключевых странах, как Гонконг и Сингапур. А теперь пришла и в Россию, что только доказывает нашу уверенность в дальнейшем росте российского рынка», - рассказал Амит Сах в интервью газете «Маркер».

В открытие нового офиса такого премиального формата банк инвестировал около 1 млн. долларов. Планируется, что проект окупится за 2 – 4 года. В планах банках - открытие еще несколько таких офисов в Москве и Санкт-Петербурге, в среднем планируется открывать около 1–2 офиса для VIP-клиентов в год.

В новом офисе банк предлагает клиентам экспертизу в области инвестиций и управления активами, VIP-привилегии, приоритетное банковское обслуживание, круглосуточный консьерж-сервис, консультации по юридическим вопросам, страховые продукты.

Ссылки по теме:

Сайты по теме:

Ситибанк

Промсвязьбанк пополнил линейку банковских продуктов для состоятельных клиентов новым вкладом «Финансовая защита (Винтаж)». Продукт позволяет разместить средства на срок 367 дней.

Ставка при этом составит до 12% годовых в рублях и до 7,5% в долларах и евро. При использовании опции ежемесячной капитализации процентов максимальные эффективные ставки по данному вкладу достигнут 12,68% годовых в рублях и 7,76% в валюте, отметили в пресс-службе банка.

Оформить этот вклад можно в VIP-офисе «Плаза» в Москве.

Промсвязьбанк объявил сегодня о повышении ставок по вкладу «Премиальный процент», который открывается в рамках программ VIP-сервиса «Винтаж» и «Винтаж+».

Таким образом, максимальная савка по этому вкладу теперь составит 10,45% годовых в рублях и 6,45% в долларах и евро. С учетом капитализации процентов общая доходность вклада может достигать 12,21% в рублях и 7,1% в иностранной валюте, отметили в пресс-службе банка.

В Москве открылся новый офис банка «Западный», в котором будут обслуживаться VIP-клиенты.

Кроме особых условий сервисного обслуживания, для таких клиентов предусмотрены также специальные продукты, которые банк планирует ввести уже в ближайшее время, отметили в пресс-службе кредитной организации.

Адрес нового офиса: г. Москва, Воздвиженка, д.10.

Сбербанк России накануне объявил о внедрении нового формата обслуживания физлиц – «Сбербанк Премьер». Данный формат ориентирован на состоятельных клиентов. Его основа - индивидуальное обслуживание в выделенных зонах, работа с персональным менеджером, задачей которого является построение индивидуальных долгосрочных отношений с клиентом, поиск финансовых решений под потребности клиента, уточнили в управлении общественных связей банка.

«Сбербанк-Премьер» поможет клиентам получить повышенную доходность по депозитам за счет использования комплексных продуктов.

«Формат «Сбербанк Премьер» в корне меняет отношения с клиентом. Теперь благодаря индивидуальному подходу мы можем услышать все потребности клиента, проработать с клиентом его финансовые задачи и помочь подобрать удобное и выгодное решение этих задач», - отметил заместитель председателя правления «Сбера» Александр Торбахов.

Вятка-банк планировал разработать мультифункциональные банковские карты для состоятельных клиентов. Планировалось, что проект Single.Card стартует 11 ноября 2011 года. Курировать данное направление должна была известная телеведущая Тина Канделаки, которая весной этого года вошла в совет директоров банка.

Однако пока запуск карточек для богатых отложен на неопределенный срок, пишет газета «Известия».

Изначально предполагалось, что карточки будут распространяться дистанционно, путем персональных приглашений. За пять лет участниками системы Single должны стать около 100 тыс. клиентов, утверждал крупнейший акционер банка Григорий Гусельников. Сам он планировал вложить в создание инфраструктуры почти 100 млн. долларов.

Татфондбанк с сегодняшнего дня внедрил новое предложение для VIP-клиентов - программу эксклюзивного финансового сервиса «Бизнес класс». В рамках этой программе у клиентов существует возможность разместить личные средства на премиальных вкладах «Бизнес» и «Элит» в рублях, долларах или евро. Вклады предусматривают повышенную доходность, уточнили в пресс-службе банка.

Кроме того, в рамках той же программы банк предлагает разместить денежные средства в драгоценные металлы – золото, серебро, платину или палладий.

Предлагаются VIP-клиентам также кредитные карты Visa Gold и MasterCard Gold по тарифу «Бизнес» с льготным периодом кредитования и пониженной процентной ставкой.

Промсвязьбанк объявил сегодня об увеличении ставок по вкладам для состоятельных клиентов, владельцев VIP-сервиса. Так, по вкладам «Винтаж» и «Винтаж+», ставки увеличены до 8,5% в рублях, 5% в долларах и 5,25% в евро.

Ставки по вкладу «Премиальный процент» теперь составляют 9,75% в рублях, 6,25% в долларах и евро.

По программам «Винтаж» клиент может одновременно открыть три вклада в российских рублях, долларах США и евро, предусмотрена ежемесячная выплата процентов и их капитализация, а также осуществление расходных операций, уточнили в пресс-службе банка.

Промсвязьбанк изменил условия вкладов, которые могут открыть состоятельные клиенты банка.

Так, во вклад «Премиум Резерв» теперь кроме прочих валют можно разместить шведские кроны, австралийские и канадские доллары. Вклад пополняемый.

По вкладу «Премиальный процент» стало возможно пополнение вклада в течение 60 дней с даты его открытия. Ставка по вкладу без учета капитализации составит до 9,5% в рублях, 5,5% в долларах США и евро. При досрочном закрытии вклада денежные средства выплачиваются с учетом повышенного процента.